Maandelikse Dividend Aandele

Die dividend is iets heiligs vir beleggers. Jy het 'n gevoel van sekuriteit met 'n stabiele inkomste as jy die beste langtermyn-aandele kies. Dit bied bykomende inkomste ongeag jou professionele en persoonlike situasie, maar ook beskerming teen markonbestendigheid.

Die ondersteunende grafiek bewys dat belegging in aandele oor die lang termyn duidelik winsgewend is. Dis om te vra hoekom jy jou geld op risikovrye beleggings plaas wat niks betaal nie. Met gereelde dividende op die spel, trek jy voordeel uit die treffende krag van saamgestelde rente wat jou in staat stel om jou kapitaal met kalmte te laat groei.

Genoteerde maatskappye kies 'n betaling volgens 'n jaarlikse, halfjaarlikse of kwartaallikse skedule, maar sommige van hulle kies vir 'n maandelikse verspreiding. Hulle word genoem die maandelikse dividend aandele.

Aandele wat 'n dividend op 'n maandelikse basis betaal, bied beter inkomste-herhaling. Hoe meer gereeld jy dividende ontvang, hoe vinniger kan jy dit herbelê om meer aandele te koop en sodoende meer inkomste te genereer. Hulle kan geskik wees vir 'n kategorie beleggers soos mense wat afgetree het.

Jy kan egter nie botter- en bottergeld hê nie. Ons sal sien dat maandelikse dividendaandele nie sonder risiko is nie.

As jy meer wil weet voordat jy die duik neem, sal dit wys wees om hul verskille van die gewone aandelemarkstandaard te onthou. Dan sal ons sien waar om hulle te vind en in watter sektore. Derdens, wat is die geleenthede en risiko's om in maandelikse dividendaandele te belê. Ten slotte sal ons die verskillende kriteria definieer om die beste in die kategorie te vind.

As 'n bonus, sonder dat dit 'n koopadvies is, sal ons die top 5 van die beste aandele met maandelikse dividende die afgelope jare bekend maak.

Maandelikse dividendaandele - 'n paar besonderhede om te weet

In die Verenigde State en Kanada deel die meerderheid maatskappye elke kwartaal 'n dividend uit. In Europa verskil dit van land tot land. In Frankryk geniet die jaarlikse betaling voorrang. In Spanje, Nederland en die Verenigde Koninkryk bevoordeel maatskappye die betaling van die dividend volgens 'n halfjaarlikse kalender.

Kom ons wees eerlik. Maandelikse dividendaandele is skaars. Jy vind ongeveer vyftig van hulle onder meer as 630 000 aandele wêreldwyd.

Eerstens is hulle gekonsentreer in 'n paar sektore. Tweede spesifisiteit, die meerderheid van hulle het 'n opbrengs bo die gemiddelde van die S&P 500 en die sentrale banke se inflasieteiken van 2%. Derde spesifisiteit, die maandelikse afskeiding van die dividend beteken dat die aandeelprys elke maand meganies van die bedrag van die dividend afgetrek word sonder om af en toe die intrinsieke grondbeginsels van die maatskappy te bevraagteken.

Maandelikse dividendaandele – In watter lande kan u dit vind?

Jy kry hulle net in Noord-Amerika: Verenigde State en Kanada. Moenie wonder hoekom daar nie een in Europa is nie. Gevolglik is daar geen maandelikse dividendaandele binne die raamwerk van 'n PEA nie. U kan egter in hierdie aandele met CFD's belê deur 'n aanlyn makelaar soos eToro.

In watter sektore kan jy hulle vind?

Sowat vyftig Noord-Amerikaanse maatskappye betaal 'n maandelikse dividend. Hulle is in 'n handvol sektore gekonsentreer. Onder hulle het jy REITs (Eiendomsbeleggingstrusts) of genoteerde eiendomsmaatskappye, finansies, energie, nutsdienste en telekommunikasie.

REITs

Die meeste maandelikse dividendaandele is REIT's. Gestig in 1960 in die Verenigde State, dit is maatskappye wat eiendom besit en bestuur. Hulle samel inkomste in deur dit uit te verhuur. REIT's het 'n spesifieke belastingstelsel wat hulle verplig om 90% van hul inkomste in die vorm van dividende aan hul aandeelhouers te betaal.

Dit lyk logies dat sommige REIT's die dividend maandeliks aan hul aandeelhouers uitkeer omdat hulle hul inkomste in die vorm van maandelikse huurgeld ontvang. Volgens tipe eiendom sal jy kantoorgeboue, winkelsentrums, woonstelle, hotelle, ontspanningsinrigtings, pakhuise, ens.

'n Ander kategorie REIT's deel 'n maandelikse dividend uit. Dit is verband REITs. Dit is maatskappye wat nie fisiese eiendomme besit nie. Hulle leen geld direk aan eiendomseienaars, deur verbande uit te reik, of indirek deur bestaande lenings of verbandgesteunde sekuriteite terug te koop.

Om dividende uit te deel, verkry verband-REIT's hul inkomste uit rente ontvang uit verbandlenings of uit beleggings deur middel van eiendomsgesteunde finansiële instrumente. Mens kan dink dat hul werking soortgelyk is aan dié van banke, behalwe dat verband-REIT's nie klantdeposito's hou nie.

Verband REIT's gebruik gewoonlik hefboomfinansiering om marge op hul lenings te maak en 'n dividend teen 'n hoë opbrengs uit te deel.

Om hierdie redes is verband REITs sensitief vir veranderinge in rentekoerse. As hulle styg, verminder hul marge teenoor die koste van finansiering. As hulle val, kan leners in die versoeking kom om hul lenings teen 'n laer koste terug te betaal en dit sal hul opbrengs verlaag.

U sal dus verstaan ​​het dat dit beter is om in hierdie tipe REIT in 'n stabiele rentekoersomgewing te belê.

Finansies

Die finansiële sektor is dikwels gesog deur hul prestasie en hul onderwaardering in vergelyking met die markgemiddelde. U kan maatskappye vind wat 'n maandelikse dividend uitkeer in sekere segmente soos:

• BDC's (Besigheidsontwikkelingsmaatskappye). Dit is beleggingsmaatskappye wat in klein en mediumgrootte ondernemings belê. Hulle ondersteun hulle in hul eerste fase van groei deur hulle van kapitaal te voorsien deur middel van ekwiteit, skuld of finansiële instrumente. Om voordeel te trek uit 'n belastingstatusvantageux, moet BDC's ten minste 70% van hul bates in private of openbare Amerikaanse maatskappye met 'n markwaarde van minder as $250 miljoen hou. Hul sakemodel is soortgelyk aan dié van verband-REIT's, behalwe dat BDC's verskeie bronne van inkomste het.
• CEF's (geslote fondse). Dit is geslote fondse wat bestaan ​​uit aandele wat op die aandelebeurs of oor-die-toonbank-mark verhandel word. Soos onderlinge fondse, word hulle deur portefeuljebestuurders bestuur. Sodra dit egter genoteer is, sal die CEF 'n vaste aantal uitstaande aandele hê. Dit beteken hy sal nie baat by kapitaalverhogings en aandeleterugkope nie. Die CEF, soos 'n individuele aandeel, sal vir koop en verkoop op die sekondêre mark verhandel word.
• Banke word nou beskou as besighede wat stadig groei. Trouens, hul groeipotensiaal het volwassenheid bereik gedurende die 2000's. Vandaar hul belangstelling om hul aandeelhouers deur 'n gereelde dividend te behou. Die meerderheid van hulle kies gewoonlik die kwartaallikse paaiement, maar daar is 'n paar skaars voëls in hierdie segment wat die maandelikse paaiement aanbied.

energie

Jy verwys dikwels na hoofvakke soos ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP en Total in die energiesektor. Jy waardeer hulle aan die aantreklikheid van hul opbrengs en die geskiedenis van dividendgroei oor etlike dekades. Byvoorbeeld, ExxonMobil en Chevron het dividend-aristokraatstatus met meer as 25 opeenvolgende jare van stygende dividende.

As jy nuuskierigheid oor hierdie sektor soek, is daar ’n paar maatskappye wat maandeliks ’n dividend betaal. Hulle werk hoofsaaklik in die ontginning van olie en gas. Dit is egter nie sonder risiko nie, aangesien hulle sensitief is vir veranderinge in die prys van olie.

Utilities en telekommunikasie, tradisionele hoë-opbrengs sektore

Nutsdienste en telekommunikasie is tradisioneel volwasse sektore. Dit sal vir jou moeilik wees om binne 'n kwessie van maande vinnige winste te maak. Hul dividenduitkeringsbeleid is meer gemik op beleggers met 'n konserwatiewe risikoprofiel. Maatskappye wat in hierdie sektore bedrywig is, bied 'n hoë opbrengs tot die markgemiddelde. Hulle kan beskerming bied teen inflasie en laer opbrengste op risikovrye beleggings (Livret A, Livret Développement Durable, staatseffekte).

Boonop geniet hulle 'n hoë versperring tot toegang danksy regulering. Dit bevorder die herhaling van inkomste en 'n stabiele kontantvloei. U sal sommige in die lys van maandelikse dividendaandele vind, insluitend 'n Kanadese maatskappy wat in die top 5 is.

Die A'svantages om 'n maandelikse dividend te ontvang

Is daar 'n beduidende verskil tussen die ontvangs van 'n dividend op 'n maandelikse basis en 'n dividend op 'n kwartaallikse basis? Oorweeg byvoorbeeld 1 000 aandele van 'n $10 Y-aandeel wat 'n jaarlikse dividend per aandeel van $1,5 betaal. Dit is gelykstaande aan 'n jaarlikse opbrengs van 15% (of 1,25% per maand).

As die dividend maandeliks betaal word en dan in die aandeel self herbelê word, kry jy $1 607,6 in dividende na een jaar. Met die saamgestelde rente-speletjie is jou opbrengs op belegging 16,076%.

Indien die dividend kwartaalliks betaal word, is die jaarlikse opbrengs aanvanklik 3,75%. Na een jaar ontvang jy $1 586,5 in dividende – en dus 'n opbrengs op belegging van 15,865%.

Oor die lang termyn en met 'n hoë aanvangskapitaal kan maandelikse dividendaandele jou groot betaal in terme van opbrengs op belegging. Dit werk as jy die intelligensie het om die beste in die kategorie te kies.

Die ander hetvantage is dat jy die gevoel het om elke maand 'n mini-salaris of bykomende inkomste te ontvang. Wat nie onbeduidend is in vergelyking met die stygende lewenskoste en die onvolhoubaarheid van huidige aftreestelsels nie.

Jy eis oorwinning op die aandelemark en dink dit is die beste beleggingsidee ooit. Statisties en histories is daar meer risiko van vermindering of uitskakeling van die dividend in aandele met maandelikse dividende as aandele met kwartaallikse dividende.

Die gevare van maandelikse dividendaandele

Deur sy te ontdekvantages, jy dink met die eerste oogopslag dat dit 'n hawe van vrede is om in die aandelemark te belê. Ongelukkig is die duiwel in die besonderhede. ’n Maandelikse dividendaandeel beteken dat die maatskappy verplig is om elke maand in sy kontantvloei te duik om die koepon aan sy aandeelhouers te betaal. In die geval van 'n probleem intern of ekstern tot die maatskappy, kan hierdie verspreidingsbeleid oornag stop.

U moet daarop let dat die meerderheid maandelikse dividendaandele hoogs spekulatief is. Hulle werk in sektore wat siklies (geskenksensitief vir die ekonomiese omgewing) en kapitaalintensief is. Dit dwing leiers om baie geld in hul besigheid te belê om wins te maak. Hul skuldvlak is hoër as die markgemiddelde.

Hulle is gewoond daaraan om 'n dividend met 'n hoë uitbetalingsverhouding aan te bied. Die probleem van 'n gereelde hoë uitbetalingsverhouding kan in die nabye of verre toekoms lei tot 'n vermindering of uitskakeling van die dividend. Vir wat ? Omdat die betrokke maatskappy meer kwesbaar sal wees in die geval van 'n ekonomiese resessie of 'n onvoorsienbare gebeurtenis.

Die Covid-19-krisis is 'n perfekte voorbeeld. 'n Paar aandele met maandelikse dividende moes afstand doen om 'n deel van hul koepon aan aandeelhouers te betaal. Deur ’n uitbetalingsverhouding en hoë skuld te kombineer, het die maatskappy nie die stewige ruggraat om in sy toekomstige groei te belê nie. Graderingsagentskappe (Moody's, Standard & Poor's en Fitch) vergemaklik tereg nie hul toegang tot kapitaal op die finansiële markte nie omdat hul skuldgradering onder beleggingsgraad is.

Hier is jy op jou hoede voordat jy jou op maandelikse dividendaandele in die bek van die wolf gooi.

Lys van Amerikaanse / Kanada-aandele met maandelikse dividend

Hier is die opsommingslys van maandelikse aksies volgens sektor

• Agree Realty Corporation (Industrial REIT)
• American Financial Trust (Retail REIT)
• AGNC Investment (REIT-verband)
• Apple Gasvryheid REIT (hotel en ontspanning REIT)
• Love REIT Residential (REIT-verband)
• Grupo Aval Acciones y Valores (Finansies)
• Banco Badresco (Finansies)
• Broadmark Realty Capital (REIT-verband)
• Chatham Akkommodasie (Hotelle en Ontspanning REIT)*
• Choice Properties REIT (Retail REIT)
• Chorus Aviation (industrie)
• Cross Timbers Royalty Trust (Energie)
• Droom Industriële REIT
• Dream Office REIT
• Dynex Capital (REIT-verband)
• Ellington Financial (REIT-verband)
• Eagle Point Income Company (geslote fondse)
• EPR Properties (spesialiteit REIT)*
• Enerplus (Energie)
• Exchange Income Corporation (nywerheid)
• Gladstone Capital Corporation (Finansies)
• Gladstone Commercial Corporation (gediversifiseerde REIT)
• Gladstone Investment Corporation (Finansies)
• Gladstone Land Corporation (Speciality REIT)
• Wêreldwye waterhulpbronne (nutsdienste)
• Gold Resource Corporation (Basismateriaal)
• Granite Real Estate Investment Trust (Industriële REIT)
• Horizon Tegnologie Finansies (Finansies)
• Interpyplyn (energie)
• Itau Unibanco (Finansies)
• LTC Properties (gesondheid REIT)
• Main Street Capital (Finansies)
• Mesa Royalty Trust (Energie)*
• Orchid Island Capital (REIT-verband)
• Oxford Square Capital (Finansies)
• Pacific Coast Oil Trust (Energie)*
• Pembina-pyplyn (energie)
• Permian Basin Royalty Trust (Energie)
• Pennant Park-swewende koers (besigheidsontwikkelingsmaatskappye)
• PermRock Royalty Trust (Energie)*
• Prospect Capital Corporation (Besigheidsontwikkelingsmaatskappye)
• Permianville Royalty Trust (Finansies)*
• Eiendomsinkomste (Kleinhandel REIT)
• Sabine Royalty Trust (Energie)
• Stellus Capital Investment Corp. (Finansies)
• San Juan Basin Royalty Trust (Energie)*
• Shaw Communications (Telecom)
• SL Green Realty Corp. (REIT kantoor)
• Solar Senior Capital (Besigheidsontwikkelingsmaatskappye)
• Stag Industrial (industriële REIT)
• Superior Plus (nutsdienste)
• Transalta Renewables (hulpprogramme)
• Amerikaanse globale beleggers (Finansies)
• Vermiljoen Energie
• Whitestone REIT (Retail REIT)

NB: *Maatskappye wat die betaling van die dividend tydens die Covid-19-krisis opgeskort het.

Die sleutelkriteria vir die keuse van die beste uit die lys

Wanneer jy in 'n maandelikse dividendaandeel belê, onthou dat hulle oor die algemeen meer riskant is in vergelyking met die markgemiddelde om die redes wat in die vorige paragrawe genoem is. Om jou te help om die beste moontlike keuse te maak, is hier 'n paar sleutelkriteria om te volg.

’n Geskiedenis van opeenvolgende jare se dividendverhogings

Die eerste sleutelkriterium om te ontleed is die sterkte van die dividend. Eerlik gesê, dit is die hoofpilaar van hierdie klas van aksie. As dit in 'n miljoen stukke sou breek, kan jy net sowel vir groener gras elders moet soek.

Maak eers seker dat die maatskappy 'n geskiedenis het van opeenvolgende jare van verhoging van die dividend. Vir wat ? Omdat dit 'n teken is van vertroue in die toekomstige volhoubaarheid van die maatskappy.

Tweedens, maak seker dat die uitbetalingsverhouding, een van die mees gebruikte maatstawwe om die sterkte van die dividend te ontleed, nie oor 'n paar jaar hoog is nie, dit wil sê onder 80%. Deur in die rooi sone rond te hang, is die betrokke maatskappy nie immuun teen 'n angswekkende of eksogene gebeurtenis wat hom dwing om sy dividend te verlaag of uit te skakel nie.

In die geval van REIT's, wat die meerderheid aandele met maandelikse dividende uitmaak, sal jy egter die FFO-uitbetalingsverhouding moet oorweeg, wat minder as 80-90% moet wees in die lig van die kapitaalintensiteit van die sektor.

Die vlak van skuld, 'n bekommernis om fyn dop te hou

Wanneer 'n maatskappy nie meer 'n dividend aan jou kan betaal nie, word dit gewoonlik aan buitensporige skuld gekoppel. Vir 'n aandeel met 'n maandelikse dividend is dit meer nadelig omdat sy beweegruimte verminder word. Hulle benodig inderdaad kapitaal deur goedkoop skuld om groei te behaal.

Om die volhoubaarheid van die dividend te verseker, moet jy kriteria monitor soos:

• Skuld/EBITDA wat bepaal hoe lank die maatskappy sy skuld sal kan terugbetaal. Die limiet wat nie oorskry moet word nie is 5, maar vir kapitaalintensiewe maatskappye kan ons 'n limiet rondom 6-7 duld.

• Die kredietgradering wat ooreenstem met die finansiële gradering van die skuld van 'n maatskappy gedefinieer deur die graderingsagentskappe (S&P, Moody's, Fitch). Soos op skool, hoe hoër dit is, hoe makliker sal dit wees om te leen. Op die finansiële markte duld ons 'n beleggingsgraad-kredietgradering, dws BBB- of hoër. As die kredietgradering ongelukkig baie laag is, sal die maatskappy sy koste van skuld sien styg en sal dit moeilik wees om sy aktiwiteite te finansier.

Kontantvloei is koning

Om omset en wins te maak is noodsaaklik vir 'n maatskappy. Moet dit nog steeds doen terwyl sy kontantvloei bewaar of verhoog word? Kontantvloei is die maatskappy se direkte manier om die dividend aan sy aandeelhouers uit te keer.

Waarna moet jy noukeurig kyk? Ontleed eers die maatskappy se bedryfskontantvloei oor die afgelope vyf jaar. Hy moet absoluut positief wees met die risiko om sy kontant te verbrand. Dan moet dit stabiel wees of elke jaar groei. Tweedens, maak seker dat die vrye kontantvloei positief is.

As jy 'n maandelikse dividendaandeel met brose kontantvloei het, kan jy dit net sowel verkoop en elders beter vind.

Maandelikse Dividend Aandele – Die Top 5

1. Gladstone Land Corporation

2. LTC Eiendomme

3. Shaw Kommunikasie

4. Hert-Industriële

5. Eiendomsinkomste

Jy kan nie wag om die top 5 beste aandele met maandelikse dividende uit te vind nie. Hulle word gekies op grond van die finansiële prestasie van die afgelope vyf jaar, groeivooruitsigte, die sterkte van die dividend en die kwaliteit van die sakemodel.

1. Gladstone Land Corporation

REITs is meer as kantoormure, winkelsentrums, hotelle of pakhuise. Jy kan eiendomme buite die gebaande pad vind. In die familie van aandele met maandelikse dividend, ken jy Gladstone Land Corporation.

Gladstone Land Corporation is 'n REIT wat landbougrond belê en besit in tien Amerikaanse state waar vrugte en groente verbou word, dan landboumateriaal soos koring, sojabone, mielies, suiker en rys. Die maatskappy het gesien hoe sy markkapitalisasie verdriedubbel het sedert sy laagtepunt in Maart 2020 ná die Covid-19-krisis.

Gladstone Land koop landbougrond en verhuur dit dan terug aan boere deur middel van 'n terugverkoop-terughuurooreenkoms. Die huurkontrakte is oor die algemeen in driedubbele netto huurkontrakte, dit wil sê die huurders betaal al die heffings (eiendomsbelasting, onderhoudskoste, versekering) bykomend tot die huur.

Sy eiendomme word hoofsaaklik in vrugte en groente belê, waarvan die vraag nie baie sensitief is vir die grille van die ekonomiese siklus nie. Omgekeerd genereer landboumateriaal minder opbrengste as gevolg van die wisselvalligheid van hul pryse op die finansiële markte.

Aan die finansiële kant het Gladstone Land elke jaar 'n groeiende kontantvloei, wat hom in staat stel om gereeld 'n dividend aan aandeelhouers uit te deel. Sy FFO-uitbetaling is 83%, so daar is niks om oor die dividend op kort tot mediumtermyn bekommerd te wees nie. Die enigste nadeel is sy vlak van skuld met 'n skuld/EBITDA-verhouding bo 15. Maar aan die ander kant is die maatskappy se intrinsieke grondbeginsels stewig.

Gladstone Land het toekomstige groeidrywers. Eerstens word voedselbehoeftes ondersteun deur die toename in wêreldbevolking. Tweedens, die aanbod van landbougrond in die Verenigde State krimp ten spyte van die lae bevolkingsdigtheid. Inderdaad, elke landbougrond word omskep deur geboue, huise, winkelsentrums, kantoorgeboue, ens. Dit is as gevolg van die oormatige verstedeliking van die samelewing.

Die kombinasie van wêreldbevolkingsgroei en die dalende aanbod van landbougrond dui op 'n vorm van optimisme oor die toekomstige groei van Gladstone Land. Die aanbod/vraag-verhouding sal beleggings in landbougrond bevoordeel. In die konteks waar aardverwarming 'n groot kwessie oor die komende dekades is, gaan hierdie tendens net sterker word. Boonop is Gladstone Land Corporation, benewens die dividend, 'n LANK OProep op inflasie en die styging in landboukommoditeite in 'n mindere mate.

2.LTC Eienskappe

Het jy geweet dat dit moontlik is om deur middel van REIT's in die gesondheidsektor te belê? Onder die tipes eienaarskap is gesondheidsorg REIT's die veerkragtigste in krisistye, selfs al het die Covid-19-krisis hul reputasie ietwat aangetas.

As jy belangstel, gaan kyk gerus na LTC Properties, die enigste gesondheidsorg REIT wat maandeliks 'n dividend betaal.

LTC Properties is 'n REIT wat ongeveer 180 ouetehuise en bystandwoongeriewe vir bejaardes besit en bedryf. Sy eiendomsportefeulje is gebalanseer tussen die twee tipes vestiging. Hulle word in 27 Amerikaanse state vir 30 operateurs versprei.

Huurkontrakte of huurkontrakte is in driedubbele netto huurkontrakte. Dit verbeter kostebestuur en verminder operateursrisiko. Daarbenewens is LTC Properties beide 'n eiendomseienaar en ontwikkelaar.

Aan die finansiële kant het LTC Properties se dividend die rooi lyn oorskry met 'n FFO-uitbetalingsverhouding van 89%. Sy gemiddelde opbrengs is tussen 5-6%. U moet nietemin die Covid-19-krisis in ag neem, hoewel LTC Properties nie sy dividend gesny het nie.

As jy die sfeer verbreed, gaan ons nie sê dat jy te alarmisties moet wees nie. Aan die een kant is sy vlak van kontantvloei relatief stabiel. Aan die ander kant is skuldverhoudings respektabel vir 'n kapitaalintensiewe bedryf: skuld/EBITDA teen 5,6 en skuld/ekwiteit teen 86%.

LTC Properties het 'n onmiskenbare groeidrywer oor die komende dekades, die veroudering van die bevolking. Baby Boomers, wat die meerderheid van die bevolking van Westerse lande uitmaak, sal sien hoe hul gesondheidsbehoeftes toeneem. Daar sal dus 'n aansienlike vraag na verpleegsorg en behuising vir bystand wees. Wat voordelig is vir LTC Properties. Aangesien hierdie vraag sterk sal wees as gevolg van 'n groot groep van die bevolking ouer as 80, verminder dit die risiko van huurwanbetaling en leegstand van huurkontrakte.

3.Shaw Kommunikasie

Shaw Communications het die onderskeiding om in Kanada en die Verenigde State genoteer te wees. Eerlik gesê, dit is 'n seldsame vonds vir enige dividendbelegger.

Jy is in die wêreld van telekommunikasie-operateurs gebruik om te verwys na AT&T, Verizon in die Verenigde State en BCE, Telus in Kanada, wat 'n dividend op 'n kwartaallikse basis betaal. Maar met die maandelikse dividend wat Shaw Communications bied, versnel jy die generering van jou inkomste.

Shaw Communications is 'n Kanadese telekommunikasie-operateur. Sy besigheid wentel om twee aktiwiteite, draadlose en bedrade telekommunikasie. Die Kanadese maatskappy bied sy kliënte (individue of besighede) selfoondienste, optiesevesel internetverbinding, satellietvideo-intekeninge, ens. Inkomste word hoofsaaklik in Kanada verdien en kom uit verbruikersdienste.

Shaw Communications het in die tweede helfte van die 2010's gesukkel terwyl dit sy besigheid getransformeer het. Die Kanadese maatskappy wou herfokus op sy kernbesigheid, telekommunikasie, en ontslae raak van media wat as nie-strategies beskou word. In Maart 2025 kon Shaw Communications deur sy mededinger Rogers gekoop word, maar hierdie oornamebod is nie eenparig nie, so dit is nie seker dat dit tot stand sal kom nie.

Logies was die evolusie van sy winste wisselvallig, selfs al het sy intekenaarbasis toegeneem. Moet ons bekommerd wees oor die dividend daarvan?

Om die oë te glo, nee. Die uitbetalingsverhouding is weliswaar effens bo die rooi lyn op 81%. Aan die ander kant was Shaw Communications in staat om sy vlak van kontantvloei te herstel, en het toe 'n vlak van skuld onder beheer gehou met 'n skuld/EBITDA op 2,82. Boonop stel dit hom in staat om 'n beleggingsgraadgradering van Standard & Poor's te verkry om makliker toegang tot finansiële markfinansiering te hê.

Alhoewel Kanadese mededinging hoogs mededingend in die telekommunikasiesektor is, is daar ruimte om markaandeel te wen. Boonop is dit 'n sektor wat goed standhou in tye van resessie.

Die uitbreiding van 5G kan winsgewend wees vir Shaw Communications. Met 'n dividend wat sowat 3% lewer, is dit 'n interessante maandelikse dividendaandeel om in 'n portefeuljefonds te sit. Nietemin kan die transaksie met Rogers daartoe lei dat sy verdwyning van die aandelemark verdwyn as die mededingingsowerhede dit bekragtig. As dit nie gebeur nie, het jy 'n wonderlike beleggingsgeleentheid onder maandelikse dividendaandele.

4. Stag Industrial

Aanlyn handel is 'n fundamentele neiging wat in die komende dekades sal voortduur. Bietjie vir bietjie neem dit geleidelik markaandeel in fisiese handel. In plaas daarvan om op suiwer spelers soos Amazon, Walmart, Ebay, Alibaba, JD.com, of die vervoerders FedEx en UPS, stel belang in Stag Industrial, wat 'n deel van sy omset konsentreer deur huurders wat in e-handel bedrywig is.

Stag Industrial is 'n industriële REIT wat gefokus is op die verkryging en huurbestuur van industriële eiendom in 39 Amerikaanse state. Sy eiendomsportefeulje bestaan ​​hoofsaaklik uit pakhuise. Die oorblywende balans word aan ligte vervaardigingsaktiwiteite bestee.

Sy kliënteportefeulje is relatief gediversifiseer op sektorvlak. Onder sy eerste kliënte is Amazon, FedEx, Cotsco Wholesale en DHL in e-handel, Ford in motor, Perrigo Company in gesondheid, Schneider Electric, XPO Logistics in die industrie, ens. Dit verminder die risiko van huurwanbetaling.

Wanneer jy in 'n REIT belê, is dit bo alles om gereelde dividende te ontvang. Wat die dividend van Stag Industrial betref, het dit beslis in 2019 gedaal ná 7 opeenvolgende jare van styging. Dit word verklaar deur swaar verkrygings van vaste eiendom wat hom 'n korttermyn-daling in sy kontantvloei besorg het. Maar aan die ander kant is sy beleggings bronne van langtermyn-aandeelhouerswaardeskepping.

In 2020 het die Amerikaanse maatskappy sy voorwaartse opmars hervat ondanks die Covid-19-krisis. Dit het selfs in 2020 met 'n sent toegeneem, hoewel dit simbolies is.

Sy skuld/EBITDA op 5,2 en sy FFO-uitbetalingsverhouding op 72,8% wek nie kommer oor die huidige soliditeit van sy dividend nie. Boonop is sy aandeelprys op historiese hoogtepunte en vaar dit beter as die gemiddelde van die REIT-kompartement op medium- tot langtermyn.

Stag Industrial geniet 'n opbrengs van ongeveer 4% en 'n maandelikse dividend. Die REIT is ietwat oorwaardeer omdat sy P/FFO (die ekwivalent van PE in genoteerde eiendom) 18,5 is, of 13% van die gemiddelde REIT P/FFO. Dit bevraagteken egter nie die kwaliteit van die maatskappy nie. Dit is beter om te wag vir 'n terugtrekking om dit teen 'n billike prys te koop.

Die feit dat Stag Industrial 'n eiendomsportefeulje het wat minder deurlaatbaar is vir die grille van die ekonomiese siklus, is 'n onskatbare bate vir 'n belegger wat op soek is na 'n opbrengs wat beide hoog en solied is. Boonop sal die groei van aanlynverkope lei tot groter vraag vanuit pakhuise. Dit is 'n veilige weddenskap dat groot name in e-handel 'n deel van hul bedryfskoste sal optimaliseer deur pakhuise van Stag Industrial te huur.

5.Eiendomsinkomste

Dit is die maandelikse dividendvoorraad wat almal wil hê. Sedert 2020 het dit die geslote klub van dividend-aristokrate betree, dit wil sê Amerikaanse maatskappye wat hul dividend vir ten minste 25 agtereenvolgende jare verhoog het. Boonop is dit die enigste aksie met 'n maandelikse dividend wat hierdie voorreg het. Jy verstaan ​​hoekom beleggers daarin belangstel.

Realty Income is 'n REIT wat op kommersiële mure gefokus is met 84% van sy eiendomsportefeulje. Die oorblywende saldo word verdeel tussen nywerheid (11,5%), kantore (3%) en landbou (1,5%). Die geografiese verspreiding van sy eiendomsportefeulje is hoogs gekonsentreer in die Verenigde State in 49 state, Puerto Rico en die Verenigde Koninkryk.

In die top-20 van die eerste huurders, wat 51% van sy huurgeld verteenwoordig, vind ons groot name soos Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot en Kroger. Die huurkontrakte met die huurders is in drievoudige netto-huurhuur met die doel om 'n deel van sy bedryfsuitgawes te verminder en homself beweegruimte te gee om verkrygings soos dié van Vereit uit te voer.

Hierdie diversifikasie van sy kliënte- en eiendomsportefeulje demonstreer waarom Realty Income dit regkry om gereeld groei in sy FFO en sy kontantvloei te genereer, en al vir minstens 25 jaar 'n groeiende dividend uitkeer.

Alhoewel sy FFO-uitbetalingsverhouding hoog is op 83,4%, slaag Realty Income daarin om in beheer van sy finansiële bestuur te bly om sy status as 'n dividend-aristokraat te behou. Sy skuldverhoudings sal waarskynlik nie die graderingsagentskappe bekommer nie, wat aan hulle 'n beleggingsgraadgradering toeken.

In elk geval, Realty Income is die room van die oes onder maandelikse dividendaandele danksy sy uitsonderlike geskiedenis van dividendgroei. Jy kan dit 'n hoeksteen van jou portefeulje maak, wat 'n perfekte balans bied tussen opbrengs, herhalende inkomste en bestendige kapitaalgroei.

Wanneer om te koop om maandelikse dividende te ontvang?

Aangesien dit maatskappye is wat elke maand 'n dividend uitkeer, behoort die vraag oor wanneer om dit te koop nie 'n obsessie te wees nie. Die enigste ding om voor op te let, is om 'n oog te hou op die kalender van plasingsdatums.

As jy die dividend wil ontvang, koop die voorraad voor die ex-datum. Dit sal nietemin wys wees om dit te doen onder marktoestande wat jou pas, dit wil sê teen billike pryse of in 'n bullish tegniese opset op die grafiekvlak.

Hoe om dividendaandele te koop

• Open 'n rekening by 'n gereguleerde aanlyn makelaar
• Vul die registrasievorm in
• Maak jou eerste deposito
• Koop die aandele wat jy wil hê
• Versamel elke jaar u dividende!

Gevolgtrekking

Maandelikse dividendaandele bied jou verskeie geleenthedevantages wat beleggers nie onverskillig laat nie. Eerstens verdien jy elke maand inkomste. Om ekstra inkomste te hê om jou persoonlike uitgawes te dek, is altyd welkom. Tweedens bied hulle 'n opbrengs hoër as die markgemiddelde en inflasie. Genoeg om gedeeltelik te vergoed vir die verlies in waarde van die geldeenheid elke jaar.

Belegging in maandelikse dividendaandele verteenwoordig egter nie sosiale sekerheid nie. Hulle is meer riskant in vergelyking met basiese portefeulje-aandele soos Johnson & Johnson, Air Liquide, Coca-Cola, Pepsico, ens. Verwag skielike dividendbesnoeiings of snye by die geringste brand. Vandaar die belangrikheid om selektief te wees. Hoekom nie 'n skerp oog op die top 5 beste maandelikse dividend aandele.

As ons jou plek insit, maak dit sin om 'n klein persentasie van jou portefeulje aan REIT's toe te wy wat vir kleinbeleggers meer bekend lyk.