XTB vs IG : Quel Est Le Meilleur Broker Forex et CFD ?

Mis a jour le 7 novembre 2023 par Mendrika Randrianandrasana

Si vous vous demandez quel courtier choisir, vous avez probablement déjà eu à faire un XTB vs IG parmi tous les courtiers disponibles. En effet, ces brokers sont de plus en plus présents sur la scène française aussi bien qu’à l’international. Toutefois, chacune de ses plateformes a des points forts et faibles sur les offres de courtage proposées aux clients. Dans cet article comparatif, vous retrouverez des analyses comparatives des différents aspects qui font d’eux des brokers d’exception pour vous faire une idée de qui est le meilleur à l’issue de ce duel.

Quel est le meilleur broker entre XTB vs IG Markets ?

XTB et IG Markets sont similaires sur plusieurs points dans leurs offres de courtages aux traders. Ceci est particulièrement visible sur les plateformes de trading, les frais en séance, les types de comptes et la gestion du plan sécurité. On pourrait également les comparer avec Vantage FX qui est de brokers les plus performants sur le trading des CFD et du Forex.

• IG Markets est le courtier en ligne avec le plus de variétés d’instruments financiers sur sa plateforme. Par conséquent, il est un peu plus destiné aux traders qui cherchent à multiplier leurs types de placements financiers. On peut également ajouter que IG Markets est un des courtiers les plus anciens sur lequel nous avons fait un avis. Il a donc une forme de légitimité que d’autres brokers n’ont pas.
• XTB est un broker assez bien vu en général, ce qui lui a rapporté plusieurs avis positifs. Au vu de ses offres de courtages dont une grande est dédié à la formation, le courtier polonais s’ouvre aux traders de tous les niveaux. On le recommanderait donc dans une catégorie large public.

XTB vs IG Markets : Les Informations Clés

Pour mieux cerner les différentes facettes des deux courtiers en ligne, il est judicieux de passer en revue quelques informations clés en rapport avec leur activité.

XTB En Quelques Mots

• XBT est un courtier d’action et dérivés polonais ayant des locaux à Paris ;
• Il a été fondé en 2002 sous le nom de X-Trade ;
• C’est un courtier réglementé et autorisé dans plusieurs pays du monde. Ceci grâce aux licences d’établissements financiers de renoms comme la CySEC de Chypre, la FCA du Royaume-Uni, la KNF en Pologne et l’IFSC de Belize.
• Il propose à ses clients la négociation financière de plus de 5 200 actifs sur sa plateforme en ligne.
• En plus de la France et la Pologne, XTB possède des locaux dans 12 pays à travers le monde. Ce qui fait de lui un des courtiers les plus présents dans les pays où il propose des services via Internet.
• Le site de courtage de X-Trade Brokers DM S.A compte aujourd’hui près de 315 000 clients éparpillés aux quatre coins du globe.

IG En Quelques Mots

• IG un courtier sur pied depuis 1974 ;
• Il compte un total de 239 000 traders via ses plateformes en ligne ;
• IG Markets dispose de 17 000 valeurs financières réparties sur plusieurs classes d’actifs ;
• Le courtier en ligne britannique est régulé et autorisé dans la majeur des pays du vieux continent et au-delà. On compte ainsi pas moins de 13 pays dont la France accueillant actuellement des locaux de IG Group.
• C’est également un des courtiers les mieux réglementés que vous verrez sur Internet. En effet, il possède pas moins de 10 licences de validation d’organismes financiers sérieux comme la FCA du Royaume-Uni, la BaFIN en Allemagne , l’ASIC en Australie et la FSA du Japon.

XTB vs IG Markets : Les Récompenses

Les deux courtiers qu’on compare aujourd’hui ont accumulé plusieurs distinctions au cours de leurs parcours respectifs. Si les catégories ne sont pas les mêmes, il n’en demeure pas moins que leurs nombres de récompenses peuvent être assez impressionnant. Pour vous faire une idée, voici quelques des trophées reçus par les brokers XTB vs IG Market.

Les Mesures de Sécurité

L’importance qu’occupe la sûreté dans la fiabilité d’une plateforme de courtage est pour la plupart des traders un acquis. Néanmoins, il reste important de noter que plus un site de trading communique de manière transparente sur ces offres, moins vos fonds sont en danger. Ce comparatif vise donc à inspecter les offres de trading de XTB et IG Markets sur plusieurs aspects importants dont les mesures prises pour assurer la sécurisation de votre capital. Vous avez certainement à cœur de savoir si votre argent investi chez ces courtiers est réellement entre de bonnes mains. Regardons les mesures mises en place par les courtiers :

• La première mesure de sécurité dont vous bénéficiez en vous inscrivant chez ces deux courtiers est la réglementation de leurs services. En effet, ces brokers se sont notamment fait un nom sur parmi la multitude de d’offres disponibles grâce aux autorités financières qui les régulent. D’autant plus que ces derniers accumulent les licences d’organismes réputés dans le monde de la finance.
• La ségrégation des comptes est également présente chez XTB et IG. Ceci implique que les fonds des clients sont sauvegardés dans des comptes en banque distincts de ceux des courtiers en ligne. Par conséquent, aucun risque que votre argent ne se retrouve confondu à ceux d’une des sociétés de courtage. Les brokers se soumettent ici à une des lois d’ESMA sur la gestion des activités financières. En l’occurrence ceux des clients de XBT sont détenus par BNP Paribas.
• On compte également la protection contre le solde négatif parmi les mesures de sécurité présentes chez brokers que nous comparons. En d’autres termes, il devient impossible pour vous de devoir de l’argent à une de ces sociétés après des trades non contrôlés.
• En respect des dispositions réglementaires en Europe, ces deux brokers appliquent une politique de protection contre le solde négatif. De ce fait, il est impossible pour les traders de perdre plus que ce qu’ils ont investi.
• XTB offre à ses clients un fond d’indemnisation en cas litige liés à la cessation d’activité du broker. Ce fond de compensation atteint les 20 000 €.

XBT vs IG : Les Actifs Disponibles

Les actifs disponibles chez XTB et IG sont pour la plupart assez communs à la grande majorité des offres de courtages disponibles. Vous retrouverez ainsi les principaux actifs financiers qui tournent autour du Forex et des CFD. Toutefois, on va voir les particularités qui sont propres aux deux courtiers de renoms.

• Ces deux acteurs proposent à peu près les mêmes actifs : CFD, Indices, Actions, Matières Premières, Crypto-monnaies, ETF et Forex. Leur différence réside principalement dans leur nombre.
• IG propose plus de 20 000 instruments financiers différents. C’est clairement un des courtiers en ligne avec les plus d’offres disponibles pour le trading en ligne. Ces derniers sont donc répartis comme suit :
• Chez XTB, les traders ont accès à plus de 5 200 actifs dont 48 paires de devises, 20 indices du monde entier, des matières premières comme l’or, le pétrole et l’argent, plus de 2 000 actions des 16 plus grandes bourses mondiales, plus de 200 ETF du monde entier, plusieurs CFD sur crypto-monnaies dont le CFD Bitcoin, CFD Ripple et CFD Ethereum.

XTB vs IG : Le Trading

Chaque courtier propose une offre complète de courtage quelque peu différente des autres. Ainsi, il vous est plus ou moins facile de distinguer chaque plateforme. C’est très exactement le cas avec les brokers de ce duel. Bien que XTB et IG restent très près des services les plus qualitatifs du marché, chacun d’eux a su miser sur ses points forts. Nous allons explorer leurs facettes avec leurs avantages dans ce qu’ils proposent pour le trading en lui-même.

• XTB et IG sont vraiment de courtiers très proches dans leurs approches respectives des investissements financiers. On trouve beaucoup de similitudes dans ce qu’ils proposent à leurs clientèles. C’est le cas par exemple d’effet
• L’effet de levier proposé par XTB et IG à leurs clients est également similaire. Par chance, la marge maximale d’investissement sur le capital est plutôt élevée. En portant votre choix sur un de ces courtiers, vous avez donc la possibilité de bénéficier d’un effet de levier de 1 : 200 pour la négociation de vos actifs favoris.

Les Comptes de Trading

Ce sont des accès en ligne qui vous permettent de bénéficier de fonctionnalités différentes en fonction du courtier. Il existe toutefois des comptes assez communs à toutes les plateformes de trading qui fournissent à peu près les mêmes avantages. Vous verrez dans ce XTB vs IG que vous aurez par conséquent droit à beaucoup de similitudes quant aux modules disponibles sur les différentes plateformes. C’est le cas pour :

• Le compte démo ou encore compte de démonstration. Ces derniers permettent de vous entraîner et de tester vos différentes stratégies sur des actifs calqués sur la bourse. Cela sans avoir à mettre en jeu de vrais fonds.
• L’option compte islamique. Cette dernière permet chez les deux courtiers que sont XTB et IG de vous exempter plus ou moins des frais de swaps. Cet accès donne la possibilité aux traders de religion musulman de respecter les interdits du Coran sur les intérêts dans les investissements.
• Chez les deux brokers, vous avez la possibilité d’ouvrir un compte standard. Ce dernier vous donnera accès aux options de trading basiques proposées par les différents courtiers.
• Les professionnels peuvent également profiter d’un compte de trading spécifique chez XTB et IG. Après quelques vérifications de ces derniers, il vous est possible d’avoir accès aux fonctions réservées au courtage pro comme les effets de levier conséquents pour les comptes ouverts sous ESMA.
• Encore un point commun entre les deux courtiers qui disposent tous deux d’un compte à risque limité pour leurs clients.
• IG Markets et XTB proposent aussi un compte STP.

Les Plateformes de Trading

Dans ce duel XTB vs IG, on a choisi de s’intéresser également aux plateformes proposées par les courtiers. En effet, les clients ont pour habitude de trader avec des logiciels performants pour s’assurer le maximum de réactivité et les meilleures options intégrées. On verra dans cette petite opposition que nos brokers se valent un peu, mais avec un léger avantage pour IG.

• IG propose le trading via le logiciel d’application de trading en ligne MetaTrader 4. En ouvrant un compte chez le courtier, vous avez la possibilité de profiter d’une des plateformes de courtage les plus performantes du marché.
• IG met également à disposition de ses clients le logiciel ProRealTime pour les analyses du marché en temps réel. Cette plateforme fait également partie des meilleurs progiciels que vous trouverez sur le marché.
• Quant à XTB, ses logiciels et applications mobiles propriétaires XStation sont disponibles pour ses clients. Leurs particularités se trouvent au niveau de la simplicité d’utilisation et du graphisme épuré. On peut aussi leur attribuer le mérite d’être des plus réactifs lors d’un ordre en séance.
• Avec XTB, les traders ont aussi la possibilité d’utiliser la plateforme populaire MetaTrader 4. Si cela n’est pas explicite sur le site du courtier avec quelques renseignements, il vous est possible d’avoir des accès sur le logiciel de trading haute performance en ligne.

Les Dépôts et Les Retraits

Pouvoir effectuer ses dépôts et ses retraits d’argent depuis son compte de trading est un critère des plus importants pour les clients. Plus les transactions sont simples et instantanées, plus il vous est facile de déposer de l’argent rapidement pour placer un trade. C’est pourquoi, les courtiers proposent plusieurs moyens pour faciliter les entrées et les sorties d’argent sur leurs comptes. De ce duel XTB vs IG, il ressort que les courtiers offrent à peu près les mêmes avantages.

• Chez les deux brokers, vous avez la possibilité d’effectuer vos dépôts via les méthodes de paiements les plus populaires. C’est le cas par exemple avec les cartes Visa, Mastercard et les virements bancaires.
• IG ne propose que 3 devises pour son compte de trading. Ce qui assez peu en règle générale. Encore plus quand on voit les 4 devises disponibles chez XTB.
• XTB a fait le choix de mettre un plafond minimal pour les dépôts sur sa plateforme à 50 €. C’est relativement moyen par rapport à ce qui se fait chez la concurrence. Cela reste bien moins que ce que propose IG.
• IG a opté pour le moment de 300 € comme dépôt minimum pour recharger votre compte de trading.

XTB vs IG : Les Frais

Les frais impactent de manière considérable les investissements et les revenus potentiels des traders. Cela devient par conséquent un paramètre des plus importants dans le choix du broker avec lequel négocier sur les marchés financiers. Quand on le transpose sur ce duel XTB vs IG, on voit très bien que les courtiers essaient de se démarquer de ce que peut proposer la concurrence.

Voyons donc ce que vous offrent respectivement nos brokers en termes de frais lors du trading sur leurs plateformes :

Les Frais sur XTB

• L’ouverture d’un compte et sa gestion n’engendrent aucun frais.
• Il en est de même pour les retraits.
• Certains moyens de dépôt tels que Paypal et les paiements par carte bancaire peuvent faire l’objet de frais.
• Le broker prélève des frais de conversion si nécessaire.
• Il facture également des frais d’inactivité de 10€ par mois si le compte de trading est resté inactif pendant 12 mois.
• Le broker se rémunère principalement grâce aux spreads. Ceux-ci varient en fonction du type de compte souscrit et du marché choisi. Sur un compte Basic, le spread est fixe et commence à partir de 1.6 pips. Il est variable sur un compte Standard et commence à partir de 0.9 pip. Sur un compte Pro, le minimum est de 0 pip.
• XTB prélève des commissions sur les CFD sur actions et sur ETF.

Les Frais Sur IG

• IG se rémunèrent principalement grâce aux spreads et aux frais de gestion sur votre compte ;
• L’ouverture d’un compte de trading chez coutier est également exempte de frais quelconque ;
• Chez IG Markets, vous devrez payer des frais d’inactivité d’un montant de 14 € à partir de 2 ans et plus sans placement financier réalisé à partir de votre compte ;
• Les frais sur vos dépôts et retraits dépendent des méthodes de paiements que vous utilisez. Ce sont habituellement de petits montants qui varient entre 0 et 20 € selon les montants très souvent.
• Les spreads sur le Forex commencent à partir de 0.6 pip sur la paire EUR/USD.
• Les frais de commissions de IG sont respectivement de 0,010 %, de 2 cents par action et de 0;05 % pour les actions UK, US et EURO.