Trade Republic Avis 2023 – Broker Fiable et Arnaque ?

Mis a jour le 2 mai 2023 par

Trade Republic Avis : il s’agit d’un courtier allemand qui a déjà su faire une place dans le monde du trading francophone. Cette plateforme mobile affiche plusieurs avantages et met à la disposition de ses clients une variété d’instruments. Est-ce un broker de confiance et quels sont les services proposés ? Pour y voir plus clair, nous allons présenter dans cet article ses caractéristiques ainsi que notre avis sur ce courtier.

Avis Clients sur le Broker Trade Republic

Sources : Trustpilot

Qui est Trade Republic ?

Pour commencer cet avis sur le broker Trade Republic et afin que nous puissions déduire qu’il s’agit effectivement d’un courtier fiable ou pas, voyons en premier lieu les informations de base le concernant. Il y a pas pour l’instant beaucoup d’avis sur ce courtier, comme on peut trouver dans les avis sur Vantage FX.

Principale Activité

Banque spécialisée dans le trading, Trade Republic est une entreprise d’investissement d’origine allemande. C’est une plateforme 100% mobile vous permettant d’accéder à des actions et à des ETF du monde entier depuis votre smartphone. Son objectif est de permettre à tous les traders la possibilité d’investir facilement sur les marchés financiers.

Historique

Si Trade Republic fait partie des plus jeunes courtiers en bourse, elle s’est déjà faite une solide réputation auprès des utilisateurs. Voici les dates marquantes de son évolution depuis sa création.

• 2015 : Rencontre de Christian Hecker, Thomas Pischke et Marco Cancellieri, co-fondateurs de Trade Republic à Berlin. Expérimentés dans leurs domaines respectifs, ils décident de créer la structure et de développer le prototype de l’application.

• 2019 : Trade Republic a lancé son offre sur le marché allemand. Il est élu meilleure banque pour le trading en Allemagne un an plus tard.

• 2020 : L’entreprise allemande étend ses activités pour conquérir le marché européen. Pour y parvenir, elle lève des fonds auprès des investisseurs de la Silicon Valley et lance son offre en Autriche.

• 2021 : Trade Republic a développé ses services en France sous la direction de Matthias Baccino.

Localisation et Contacts

Le siège de Trade Republic Bank GmbH se trouve à Kastanienallee 32
D-10435 Berlin, Allemagne.

Si vous vous trouvez donc en France, vous pouvez joindre le courtier

• via email : [email protected];

• par téléphone : +33 1 43 12 55 53 / 47 ;

• à partir d’un formulaire de contact en ligne;

• à travers les médias sociaux : Facebook, Instagram.

Ses Offres et Services

Trade Republic est une banque de courtage allemande qui vous permet de :

• Réaliser des opérations financières grâce à la Fintech ;

• Epargner, investir ou encore négocier librement sur les marchés de capitaux ;

• Gérer vos placements sous la supervision des autorités de la régulation de la finance ;

• Protéger vos données grâce à une technologie de cryptage ;

• Surveiller la qualité des ETF et des cours des actions.

Ses Principaux Avantages

Après avoir recoupé les avis clients de Trade Republic et selon les informations affichées sur son site officiel, ce courtier en ligne vous permet de profiter de :

• Plus de 8 500 actions et ETF ;

• Des milliers d’investissements programmés en actions et ETF ;

• Un compte-titre ouvert en 8 minutes ;

• Une protection de vos fonds jusqu’à 100 000 € ;

• Commission de 1 € par transaction seulement quel que soit le volume ;

• Aucun frais de dépôt, de retrait ou d’inactivité ;

• La possibilité de négocier des actifs sur les marchés boursiers internationaux ;

• L’accès à une plateforme mobile simplifiée et intuitive ;
• Une assistance en allemand, en français et en anglais.

Est-ce un Broker ECN ou un Broker Market Maker ?

Trade Republic est un Broker ECN qui joue un rôle d’intermédiaire entre les traders et les fournisseurs de liquidité du marché. Il facture une commission de 1 € sur chaque trade. Par ailleurs, il affiche les prix en toute transparence et ne prélève pas d’autre frais de courtage. Comme tous les Brokers ECN du marché, les ordres de trading s’exécutent instantanément. Ce qui évite toute possibilité de conflit d’intérêt.

Les Informations Clés sur ce Courtier

Les Récompenses Reçues

Un an après avoir lancé ses services de Brokerage, Trade Republic a été élue meilleure banque d’Allemagne pour le trading par le quotidien économique de référence Handelsblatt. C’est la seule récompense qu’elle a reçue pour le moment. Cependant, cette popularité lui a déjà permis de développer ses services à l’international.

Broker AMF ou Pas ?

Après avoir effectué une levée de fonds lui permettant de rassembler près de 62 millions d’euros, Trade Republic a pu s’ouvrir au marché français. D’où l’obtention auprès de l’AMF l’autorisation d’y pratiquer ses services de trading. Ainsi, Trade Republic fait désormais partie de ces courtiers vous permettant d’effectuer des opérations de trading en France comme eToro, XM ou encore Vantage FX parmi d’autres.

Trade Republic France : Ça Existe ?

Comme évoqué précédemment, Trade Republic a choisi de marquer son expansion internationale en France depuis janvier 2021. D’ailleurs, vous pouvez joindre l’entreprise à partir d’un numéro français. De même, le site Trade Republic est disponible en français, ce qui permet aux traders francophones d’y acheter en toute simplicité un actif financier.

Quels Sont les Instruments Proposés par Trade Republic ?

Trade Republic privilégie avant tout la simplicité et tient à limiter la prise de risque. Ainsi, cette application de trading mobile propose principalement les marchés les plus accessibles dont les actions et les ETF.

Les Actions

Pour diversifier votre portefeuille, Trade Republic met en votre disposition :

• 636 actions françaises dont l’action BNP Paribas, l’action FDJ, l’action Bouygues ;

• 2775 actions américaines dont l’action Google, l’action Netflix, l’action Apple ;

• 1807 actions européennes hors France ;

• 2290 actions dans d’autres pays du monde entier.

Les ETF

Trade Republic propose en tout 326 références en matière d’ETF et de trackers. Nous pouvons par exemple citer :

• Xtrackers MSCI Mexico, FTSE 100, MSCI USA Energy, etc.

• Amundi MSCI India, US Trsuries 1-3 years.

Autres Instruments

A part les actions et les ETF, voici d’autres instruments que pouvez accéder chez Trade Republic :

• Indices : America Select, Europa Select, Dox Jones 30, DAX, Euro Stoxx 50 etc. ;

• Obligations : Plus de 500 obligations pour les sociétés allemandes et des entrepreneurs européens ;

• Matières premières : Or, pétrole, argent.

Y a-t-il un Effet Levier ?

Contrairement à d’autres Brokers, Trade Republic ne propose aucun effet levier. C’est une bonne chose pour les débutants qui souhaitent limiter le risque de perte. Par contre, cela peut entraîner une grande réduction de gain pour les adeptes du trading à court terme.

Que Faut-il Savoir sur les Régulations de ce Courtier ?

Afin de bénéficier des meilleures conditions de trading, il est crucial de prendre en compte les questions relatives aux régulations. Voici ce que vous devrez savoir.

Sécurisation des Données Clients

Chez Trade Republic, les pages internet sont bien cryptées. Ainsi, les données clients sont à l’abri de toutes possibilités d’abus ou de fraude. Si nous considérons par exemple la sécurité du site, le chiffrement SSL débute par « https:// » et la petite icône de verrouillage placée à côté de l’URL est bien présente. Ce sont des petits détails qui peuvent garantir la protection de vos données.

Par ailleurs, chaque fois que le site est consulté, le système enregistre automatiquement les informations suivantes :

• Type de navigateur et version utilisée par l’utilisateur ;

• Système d’exploitation du terminal de l’utilisateur ;

• Fournisseur de services Internet de l’utilisateur ;

• Adresse IP de l’utilisateur ;

• Date et l’heure de l’accès ;

• Site web précédent à partir duquel l’utilisateur accède au site.

La Conservation des Dépôts

Une autre question la plus posée c’est par rapport à la sûreté de l’argent et à la fiabilité du broker. Le courtier mobile Trade Republic est réglementé par la Bundesbank et la BaFin, ce qui est rassurant pour ses clients. En outre, Solarisbank AG conserve tous les dépôts du compte de compensation et garantit toute somme déposée jusqu’à un montant de 100 000 euros par client.

Peut-on Faire Confiance à Trade Republic ?

Trade Republic est une application de courtage en ligne allemande qui a officialisé son lancement en France depuis janvier 2021. Si vous n’avez jamais entendu parler de ce courtier, voyons dans les lignes qui suivent comment elle sécurise votre argent et est-ce qu’il s’agit réellement d’un broker de confiance.

Ses Partenaires

Pour garantir la sécurité de vos opérations financières, Trade Republic coopère avec des partenaires réputés tels que :

• HSBC : Il s’agit du plus grand compensateur de titres d’Allemagne en termes de nombres de transactions ;

• Solarisbank : C’est une banque allemande supervisée par la Bundesbank et la BaFin. Trade Republic y stocke l’argent de ses clients ;
• LS Exchange : Ce partenariat permet à Trade Republic de recevoir les cotisations versées en temps réel tout en permettant à ses clients de passer différents types d’ordres.

Les Investisseurs

Comme nous l’avons précisé, Trade Republic a réussi à développer ses activités grâce à des opérations de levées de fonds. Ainsi, l’entreprise a fait entrer des investisseurs dans son capital social, dont :

• Accel : Un investisseur de la Silicon Valley, un des plus florissants au monde ;

• Creandum : Un des principaux investisseurs en capital-risque européens ;

• Founders Fund : Cette société a réussi à réaliser un des plus importants investissements en Allemagne grâce aux fonds apportés chez Trade Republic ;

• Project A : C’est une des plus grandes entreprises de capital-risque en Europe ;

• Sino : Courtier haut de gamme en Allemagne, il a investi chez Trade Republic depuis sa création.

D’Autres Brokers Régulés

Dépôts et Retraits : Quelles Sont Les Conditions ?

Pour alimenter votre compte, Trade Republic accepte uniquement les virements bancaires. Les paiements par carte de crédit, Paypal, Visa, Mastercard ou autres ne sont pas autorisés. Ce qui est dommage pour les traders ayant l’habitude de faire des transactions à partir de ces modes de paiement. En revanche, aucun dépôt minimum n’est exigé lors de l’ouverture d’un compte.

Concernant la durée de la transaction, il faut attendre un ou deux jours pour créditer votre premier dépôt Trade Republic. Si vous souhaitez trader rapidement, évitez donc de faire vos dépôts le weekend ou pendant les jours fériés.

Et finalement, il est à savoir que seuls les comptes en euros sont acceptés. Par ailleurs, le courtier n’assure pas un service de conversion de devises. Si vous effectuez des retraits vers un compte d’un autre devise, Trade Republic enverra des euros et ce sera la banque réceptrice qui assurera la conversion.

Voici un récapitulatif des conditions de dépôt et de retrait du broker

Quels Sont les Types de Comptes de Trading Disponibles chez Trade Republic ?

Conformément à sa politique de simplicité, Trade Republic ne propose qu’un seul type de compte à ses clients. Cela signifie qu’avec un seul compte, vous pouvez négocier les actifs disponibles. C’est d’ailleurs ce qui lui diffère des autres courtiers qui proposent une diversité de compte pour chaque produit.

Quelles Sont les Conditions Requises pour Ouvrir un Compte ?

Pour ouvrir un compte-titres auprès de Trade Republic. Vous devrez :

• Disposer d’un smartphone avec système d’exploitation iOS ou Android ;

• Avoir au moins 18 ans ;

• Résider en France ;

• Disposer d’un numéro de mobile européen et d’un compte bancaire SEPA.

Quels Sont les Frais Appliqués ?

Voici les informations relatives aux frais appliqués chez Trade Republic :

Frais Sur les Actions

Si vous effectuez un ordre de vente ou d’achat sur Trade Republic, le Broker prélève une commission de 1 € quelle que soit la position. Par contre, toutes les autres opérations sont gratuites comme le versement de dividendes. En outre, les frais correspondant à la participation aux assemblées générales des actions est de 25 €.

Frais sur les ETF

Pour les ETF, la tarification reste 1 € quoique ce tarif puisse être élevé pour les plus petits ordres. Cela signifie que Trade Republic est surtout intéressant pour effectuer des positions importantes.

Autres Frais

A part les actions et ETF, Trade Republic traite également les ordres par courrier. Dans ce cas-là, le broker applique une commission de 25 €.

Les Spreads

Elément clé du trading, le spread est la différence entre le cours de vente (Bid) et le cours d’achat (Ask). En ce qui concerne Trade Republic, le courtier n’influe aucunement sur le montant du spread. Même si les frais de transaction restent 1 € par achat ou par vente, les spreads appliqués sont presque les mêmes que ceux des autres fournisseurs. A savoir que les spreads Trade Republic sont liés au marché de référence « Exchange Electronic Trading ».

Ci-dessous un tableau récapitulatif des tarifications chez Trade Republic

Quels Sont les Outils d’Analyse de Trade Republic ?

La plupart des courtiers mettent à la disposition des traders des outils leur permettant d’augmenter leurs connaissances sur les marges et les frais de trading. En ce qui concerne Trade Republic, il n’a pas encore conçu ce genre d’outil pour ses clients.

Est-ce que Trade Republic Propose des Formations ?

Pour le moment, Trade Republic ne met à la disposition de ses utilisateurs aucune ressource éducative. C’est un point qu’il devra sûrement travailler pendant les prochains mois car la plupart de ses concurrents dispose d’un compte de démonstration, des guides complets et d’autres outils pédagogiques.

Par contre la section FAQ disponible sur le site est assez complète et explique clairement le fonctionnement du site et ses spécificités. Et même lorsque vous utilisez l’application, vous devrez renseigner votre expérience et vos connaissances afin que Trade Republic puisse vous informer des éventuels risques et vous proposer des produits adaptés.

Quelles Sont les Plateformes de Trading Disponibles ?

Si on le compare avec d’autres Brokers plus anciens tels que Admiral Market qui propose des plateformes de trading comme Meta Trader 5 ou Meta Trader Edition, Trade Republic n’est disponible qu’à partir d’une plateforme mobile. Il est donc impossible d’accéder au commerce sur le web ou à partir d’un ordinateur.

Si cette option est beaucoup plus pratique pour certains traders, cela peut être considéré comme un handicap pour les traders professionnels qui ont l’habitude de développer des stratégies personnalisées.

Ainsi, Trade Republic est surtout destinée aux personnes qui souhaitent trader à partir de leur téléphone. En général, l’application et son fonctionnement sont bien jugés par les utilisateurs quoique certains se plaignent de la complication d’y trader pendant les heures de marché intensives.

Qu’en Est-il de l’Exécution des Ordres et du Slippage Chez Trade Republic?

D’après les informations données sur le site Trade Republic, l’exécution des ordres se fait immédiatement pendant les horaires de marché étendus de 7h30 à 23h. Cependant, tout comme chez les autres brokers du marché, il est difficile de s’échapper au slippage si vous passez des ordres sur Trade Republic. Il peut donc avoir une différence de prix lors de la demande de transaction et lorsqu’elle est bien conclue.

Avis sur le Service Client

Trade Republic est une plateforme récente qui ne propose jusqu’à présent qu’un service client disponible via mail. Il est donc impossible de demander de l’aide par chat ou par téléphone. Pour bénéficier d’une assistance, vous pouvez envoyer un mail à [email protected] et ils vous répondront en moins de deux heures.

Quoi qu’il en soit, l’application est facile à utiliser. Il n’est pas nécessairement obligatoire de lire des tutoriels pour commencer à trader sur la plateforme. Toutefois, proposer d’autres formes d’assistances peut bien rassurer et aider les utilisateurs.

Comment Contacter ce Broker ?

Voici les Contacts Trade Republic :

• Trade Republic France :

[email protected]

+33 1 43 12 55 53

• Trade Republic Internationsl :

[email protected]

+49 30 5490 63121

Comment Devenir Affilié Chez Trade Republic ?

Trade Republic dispose d’un programme d’affiliation à partir duquel il offre des commissions intéressantes pour chaque ouverture de compte par des nouveaux clients. Pour devenir affilié, il suffit d’ouvrir un compte en votre nom afin de générer par la suite du trafic pour le broker. A noter que le dépôt sera confirmé après vérification des informations et des documents de l’intéressé ainsi qu’une remise de l’IBAN au client. En tant qu’affilié, vous profiterez des avantages cités ci-dessous :

• Paiement rapide à partir des confirmations hebdomadaires ;

• Faible taux d’annulation ;

• Commission de 5 € par prospect c’est-à-dire par numéro de téléphone confirmé ;

• Montant de 45 € par ouverture de compte.

Pour obtenir plus d’informations sur le programme d’affiliation, vous pouvez envoyer un mail à [email protected].

Comparaison de Trade Republic avec d’autres Brokers

Après avoir découvert les spécificités de Trade Republic et les services qu’il propose, voyons à présent qu’est-ce qui lui diffère des autres courtiers. Cela vous permettra de savoir s’il propose tous les éléments dont vous avez besoin et de comparer si ses conditions sont attractives par rapport à d’autres. Découvrez à partir de ce tableau Trade Republic vs Admiral Markets, eToro, Tickmill, IC Markets, CMC Markets, Oanda.

Broker
Avis	2.5/5	5/5	4.5/5	4/5	4/5
Régulation	BaFin	FCA ASIC CySEC	CySEC ASIC FCA	FCA CySEC FSCA FSA LFSA	ASIC FSAS CySEC ASIC
Plateformes	Plateforme mobile	MT4 MT5 Web Trader MT4 & MT5 Application Mobile MT5 Application Mobile Admiral Markets Meta Trader Edition Suprême pour MT4 et MT5	Plateforme de Trading Web	MT4	MT4 MT5 Ctrader Plateformes de copy
Levier maximal	Pas d’effet levier	1:500	1:30	1:500 pour les professionnels et 1 : 30 pour les particuliers	1:500
Avis Clients	Lire Avis	Lire Avis	Lire Avis	Lire Avis	Lire Avis

En Résumé : Avantages et Désavantages

Pour vous donner un avis neutre sur le broker Trade Republic et afin que vous puissiez peser le pour et le contre, découvrez dans cette partie ses avantages et désavantages.

Trade Republic : Est-il le Meilleur Broker en Actions ?

Pour terminer cet avis sur le Broker Trade Republic, voici notre point de vue général

Tenant compte de ses caractéristiques, Trade Republic est un bon Broker pour les traders souhaitant utiliser une application simple et facilement accessible. Cependant, il est regrettable de ne pouvoir y accéder à d’autres marchés comme les crypto monnaies ou le Forex. En tout cas, ce broker vient à peine d’explorer le marché français. Il est alors fort probable que de nombreuses améliorations auront lieu dans les mois ou les années à venir.

Si vous voulez donc profiter d’autres instruments, vous pouvez par exemple vous tourner vers Admiral Market. Aucun dépôt minimum n’y est requis et vous pouvez y accéder à un large choix d’instruments selon vos besoins. Par contre, Si vous souhaitez privilégier une plateforme ultra simple, eToro est une très bonne alternative à Trade Republic. Cela ne vous empêche pourtant pas de tester cette plateforme 100% mobile pour négocier en toute transparence des actifs et ETF sur des marchés internationaux.

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Voici un comparatif de courtiers actions populaires

	Avis Broker	Avis Broker	Avis Broker	Avis Broker	Avis Broker
Score global	4.9	4.7	4.8	4.7	4.6
Prix Reçu	Meilleur Courtier en Bourse	Meilleur Courtier Multi-Actifs	Meilleur Courtier Pour Débutants	Meilleur Courtier Pour les Actions	Meilleur Courtier Pour les Pros
Frais de Trading	4.9	4.6	4.7	4.9	4.8
Frais Actions et ETF	4.8	3.8	4.9	4.8	4.6
Ouverture de Compte	4.8	4.5	4.9	4.4	2.8
Dépôt et Retrait	4.9	4.8	4.5	4.8	3.9
Marchés et Produits	5	4.8	4.8	4.5	5
Plateforme de Trading	4.9	4	4.9	4.8	4.9
Offre de Formation	4.9	4.8	3	3.5	3.8
	Voir Broker	Voir Broker	Voir Broker	Voir Broker	Voir Broker

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Pierre Perrin-Monlouis

Spécialiste de la gestion de patrimoine financier, Pierre est à la fois un expert des marchés boursiers & Forex, mais aussi de l'optimisation fiscale. Il vous partage son savoir de façon pédagogique grâce à des articles et des vidéos !

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