Как да инвестирате във физическо злато и хартиено злато?

Инвестирането в злато е чудесен начин да диверсифицирате и защитите инвестициите и портфолиото си. Научете тук защо и как да инвестирате във физическо злато или хартиено злато на фондовия пазар, както и съвети за постигане на успех на тази инвестиция в благородния жълт метал и реализиране на печалба.

Защо да инвестирате в злато – печеливша инвестиция?

Ако златото не се счита за инвестиция, тъй като не генерира лихва, както акциите могат да направят с дивиденти, то остава печеливша инвестиция, когато цената му се покачи.

Златото се счита за сигурно убежище от инвеститорите и търсенето се увеличава, когато има опасения за глобалното икономическо здраве или когато настъпи голяма криза. Поради това през тези периоди обикновено наблюдаваме покачване на цената на златото. Такъв беше особено случаят по време на ипотечната криза от 2008 г. или през 2011 г. с кризата в еврото и наскоро с пандемията от Covid-19.

По този начин инвестирането в злато е отличен актив, когато инвестирането на фондовия пазар е отличен начин за ограничаване на ефектите от финансовата криза и дори да се възползвате от нея, за да генерирате печалби под формата на капиталови печалби при препродажба.

Как да инвестирате добре в злато – Инвестициите, които да предпочитате

Има различни начини за инвестиране в злато и ето основните.

Инвестирайте във физическо злато – купете златни монети и кюлчета

Разбира се, възможно е да закупите физическо злато като част от дългосрочна инвестиция. Тук това означава физическо задържане на злато под формата на кюлчета или монети.

Въпреки че този метод се счита за по-безопасен от някои други инвестиции в злато, той има някои недостатъци, включително изискване за сигурно съхранение.

Фючърсни договори за злато

Фючърсните договори за злато са стандартизирани борсово търгувани договори, които определят приемането на бъдеща дата на количество злато на дадена цена.

Но инвеститорите, които използват тези договори, ги препродават преди крайната дата, за да генерират капиталови печалби, когато стойността на договора се увеличи.

Основният референтен фючърсен договор за злато е COMEX (GC), но в Европа Xetra-Gold фючърсите (FXGL) също са много популярни.

Златни сертификати

Златните сертификати са производни продукти, които позволяват инвестиране в злато по същия начин като ETF. Те се издават от финансови институции и предлагат или реплика на вариациите в цената на златото, или по-сложна структура с различни критерии.

Тези сертификати се котират непрекъснато и представят падеж, при който финансовата институция гарантира изплащането на вашата инвестиция.

Златни ETF или златни тракери

ETF са фондове, предназначени да проследяват промените в група от акции, облигации, стоки или други активи. Следователно е възможно да ги използвате за инвестиране в злато и други благородни метали.

Най-големият златен ETF в света в момента е SPDR Gold Trust (GLD), чийто състав не е известен, но включва основно акции на компании в златната индустрия.

CFD върху злато или договори за разлика

Този деривативен продукт се предлага като част от инвестицията в няколко вида активи, включително злато на фондовия пазар. Това включва закупуване на партиди или единици или продажбата им.

Както подсказва името им, печалбата или загубата, генерирана от CFD, е ценовата разлика между времето на отваряне на позицията и времето на затваряне.

Има и CFD върху акции на златни компании или CFD върху златни ETF.

Злато във Форекс

И накрая, друг начин да инвестирате в злато е да го търгувате на Forex или валутния пазар. Намира се там под символа XAU или 1XAU и съответства на цената на една тройунция злато.

Тук спекулираме с обменния курс на златото спрямо дадена валута. Най-търгуваната двойка във Форекс за търговия със злато е двойката XAU/USD, която отразява цената на златото в долари.

Акции на Gold Company

Можете също да закупите акции в златни компании или златни мини с ЧСИ или сметка за ценни книжа, някои от които се считат за особено обещаващи, като например:

• NewMont Corp (NEM)
• Бариково злато (GOLD)
• NewCrest Mining (NCM)
• Франко Невада (FNV)
• Kirkland Lake Gold (KL)

Инвестиране в злато – за кого?

Един отvantageИнвестирането в злато е, че то е насочено към различни видове и профили инвеститори, включително:

• Спестители, търсещи сигурност – Притежаването на злато в портфолио от активи може да представлява сигурност по време на криза.
• Търговци, търсещи резултати – Златото е особено волатилен актив, така че опитните търговци могат да постигнат бързи и значителни печалби дори в краткосрочен план.
• Дългосрочни инвеститори – И накрая, инвеститорите, търсещи дългосрочна инвестиция, ще могат да използват златото, за да генерират печалби.

Каква възвръщаемост на инвестицията мога да очаквам със злато в [userip_location type= »country »]?

Възвръщаемостта на инвестициите в злато по време на криза може да бъде особено интересна. Наистина, когато пазарите на акции изпитват рискове и спад на цените, акционерите, които вече не получават толкова много дивиденти, се обръщат към сигурни убежища като златото.

Печалбите, генерирани от злато, също са по-високи от тези от по-малко рискови инвестиции като облигации и банкови книжки и застраховки живот, които в момента ограничават лихвените проценти.

Според анализатори, специализирани в този сектор, е вероятно цената на унция злато да се развие, в повече или по-малко дългосрочен план, към ниво от $2 или дори повече, което представлява много по-интересна възвращаемост от предлаганата от други инструменти и пазари.

Avantages на инвестиране в злато

• Ликвиден пазар – Пазарът на злато е един от най-ликвидните в света, защото е лесно да се конвертира злато във валута навсякъде по света и има много купувачи и продавачи.
• Стойност, която остава постоянна във времето – Според икономистите, ако цената на златото се движи нагоре или надолу, това не показва неговата реална стойност, която трябва да се разглежда като средство за размяна.
• Предпазва от инфлационни рискове – Когато инфлацията е висока, златото обикновено печели стойност, защото цената му е в щатски долари. Следователно, инвестицията в злато е по-стабилна по време на криза, отколкото инвестицията в чуждестранна валута.
• Предлага добра диверсификация – Инвестирането в злато позволява на инвеститорите да диверсифицират активите си и по този начин да защитят по-ефективно портфолиото си от рисковете от падащи пазари.
• Търсена суровина за промишлеността – Златото не е просто стока, търгувана на фондовия пазар, но е и суровина, широко използвана в промишлеността за производство на бижута и електроника. Повишеното търсене от тези сектори следователно може да доведе до покачване на цените на златото.

Недостатъци на инвестирането в злато

• Няма редовна възвръщаемост – Златото не генерира стойност под формата на доход, както акциите и облигациите под формата на лихва или дивиденти. Печалбите тук съответстват на капиталови печалби от препродажба.
• Рискът от балон – Когато цената на златото се повиши бързо и много рязко, това може да доведе до балон, който се спуква, когато инвеститорите решат да продадат активите си, достигнали висока цена.
• Данъчно облагане и мита – Във Франция капиталовите печалби от злато варират от 30% до 10.5% от стойността му при продажба за физическо злато. Следователно е по-изгодно да се използва хартиено злато, като например ETF-и или други борсово търгувани договори.

Pourquoi Investir dans l’Or en mai ?

• Злато: Сигурно убежище?

Един от първите, коитоvantageИнвестирането в злато на фондовия пазар се отнася до статута му на сигурно убежище. Наистина, както забелязахме по време на предишни големи икономически и финансови кризи, златото е стойност, чиято цена има тенденция да поскъпва, когато други пазари се сринат.

Исторически виждаме, че дори правителствата предпочитат този актив за диверсификация на своите активи.

Златото също се оказва относително стабилно по време на периоди на икономически растеж, което го прави относително безопасен актив в дългосрочна стратегия. Но по време на рецесия или висока инфлация златото е един от активите, към които инвеститорите се обръщат най-много, което води до скок на цените.

Следователно чрез инвестиране в злато е възможно да увеличите капитала си, когато другите пазари загубят доходност, и да запазите относително стабилен капитал в обратния случай.

• Атрактивна дългосрочна инвестиция

И накрая, златото също се счита за доста интересна дългосрочна инвестиция, тъй като може да помогне за осигуряване на спестявания, докато увеличава стойността си за дълги периоди. Това наистина е и както току-що видяхме, един от единствените активи за ефективно справяне с трудности и финансови кризи.

Това е причината, поради която много инвеститори го избират, за да натрупат дългосрочни спестявания.

Рисковете при инвестиране в злато

Разбира се, златото като инвестиция също може да представлява известен риск. Ето основните недостатъци на инвестирането в злато.

• Геополитически рискове – Първо, златото е чувствително към международното напрежение, което е склонно да води до колебания в цената му. В случай на глобална криза, напротив, цената на златото е склонна да се покачва.
• Силно волатилен актив – Друг недостатък на златото е понякога значителната му волатилност, въпреки че тази волатилност е по-изразена в краткосрочен, отколкото в дългосрочен план. Няколко фактора обаче могат да повлияят на златото, включително лихвените проценти (особено тези на Федералния резерв) и инфлацията.
• Рискове с физическо злато – Разбира се, закупуването на златни кюлчета и монети носи и риск за съхранението, свързан със сигурността. Всъщност, ако това злато бъде откраднато или изгубено, губите цялата си инвестиция. Можете обаче да закупите физическо злато с решение за съхранение от специализирани организации като банка, Comptoir National de l'Or, Bullion Market Association, American Eagle и други.

Инвестирайте в злато или сребро?

Covid-19 – Възможност за инвестиране в злато?

Пандемията Covid-19, която удари света и икономиката му миналата година, доведе до спад на повечето фондови пазари, включително спад от повече от 30% на Dow Jones за един месец през март 2020 г.

От своя страна унцията злато загуби 15% от стойността си за същия период. Следователно можем да се чудим за статута на златото като убежище. В действителност и както можете да видите на графиките, след спад през март, цената на унция злато започна силно възходящо рали, което й позволи да достигне нов рекорд през август при над $2.

Общо за последната година цената на златото е нараснала с над 14.98%, което потвърждава статута му на сигурно убежище.

Оттогава наблюдаваме техническа корекция, която лесно може да се обясни с това, че инвеститорите прибират печалби, последвана от нова възходяща тенденция, започнала около март 2025 г. Така че все още има място за възходящо движение за този актив.

Данъчното облагане на физическото злато

Ето подробностите за текущото данъчно облагане на физическото злато с данъците, прилагани към кюлчета и златни монети:

При покупка ще се запази следното данъчно облагане:

• Златните кюлчета и монети, изсечени след 1800 г., са освободени от ДДС
• Колекционерските златни монети, изсечени преди 1800 г., имат 20% ДДС

При продажба се прилагат следните данъчни правила:

• Плосък данък от 11%, който включва 10.5% данък върху благородните метали или TMP и 0.5% вноска за изплащане на социален дълг или CRDS.
• Или данъчно облагане при режим на капиталови печалби без данъчно облагане в случай на капиталова загуба или липса на капиталова печалба и данък от 36.2% в случай на капиталова печалба. Тук ще има 19% данък върху капиталовите печалби плюс 17.2% социалноосигурителни вноски.

Имайте предвид обаче, че режимът на капиталова печалба е приложим само ако са изпълнени три условия, а именно:

• Купувачът трябва да може да обоснове датата и цената на покупката на златото
• Продавачът трябва да е и този, който е закупил златото с регистрирани фактури
• И накрая, за монети и златни кюлчета, монетите трябва да бъдат идентични при покупка и при продажба.

Данъчното облагане на хартиеното злато

Ето подробностите за текущото данъчно облагане на хартиеното злато или златото на борсата:

При покупка ще се запази следното данъчно облагане:

• Без данъци, но такси за транзакции, които зависят от брокера и вида на договора.

При продажба хартиеното злато се облага съгласно режима на доходите и капиталовите печалби от продажбата на ценни книжа с:

• Единният фиксиран данък или PFU от 30%
• Или прогресивната скала на данъка върху доходите в допълнение към 17.2% осигурителни вноски.

В крайна сметка данъчното облагане на хартиеното злато е същото като данъчното облагане на други ценни книжа като акции на златни компании, в които също можете да инвестирате.

Съвети за успешно инвестиране в злато

Ако планирате да направите инвестиция във физическо злато или хартиено злато, ето няколко прости съвета, които да приложите, за да го оптимизирате:

• Контролиране на пазарната експозиция – Поради високата волатилност на златото на фондовия пазар, размерът на златото във вашето портфолио трябва да бъде сравнително малък и в идеалния случай да не надвишава 5%, освен ако не добавите акции на златодобивни компании или други минни акции, чиято цена ще бъде по-малко волатилна.
• Инвестиране в компании за добив на злато – Купуването на злато чрез акции в компании за добив на злато е друг начин за инвестиране в този благороден метал. Тъй като са циклични, тези акции обикновено предлагат по-голям потенциал за растеж от физическото злато. Важно е обаче да се помни, че акциите в този минен сектор могат да бъдат засегнати от общи спадове на пазара.
• Инвестиране в деривати и фондове – За да инвестирате в злато в рамките на PEA (френски план за спестявания с акции) или с полица за животозастраховане, можете да изберете и ETF-и, които са известни с това, че се търгуват по-бързо и са по-достъпни. ETF-ите ви позволяват да търгувате с хартиено злато в големи обеми и да се възползвате от...vantage на сигурността. CFD върху злато също ви позволяват да спекулирате със злато с ливъридж.

Заключение – Инвестицията в злато, доходоносна финансова инвестиция? Нашето мнение

Според нас и според мнението на анализатори и специалисти на пазара на благородни метали златото си остава печеливша и солидна инвестиция и финансова инвестиция за години напред.

Наистина, унцията злато отново показа ролята си на сигурно убежище от началото на пандемията на Covid с добро увеличение през миналата година, което в момента продължава след фаза на корекция.

Златото също остава отлично средство за защита на капитала и спестяванията срещу големи икономически и финансови рискове. И накрая, разнообразието от продукти и активи, които ви позволяват да се възползвате от златото, включително закупуване на акции на компании, регистрирани на фондовата борса и извършващи дейности в злато, закупуване на физическо злато или договори за златото на фондовия пазар, са изобилни .
Търсите ли сериозен брокер или брокери, които да инвестират в злато? Попитайте ни за съвет, като ни оставите коментар по-долу!

Добра идея ли е да купувате злато?

Купуването на злато може да бъде отлична идея както за диверсификация на вашите инвестиции и финансови инвестиции, но и за защита на вашия капитал в случай на криза, която би причинила спад на други пазари. Покупката на злато може да се извърши физически със закупуване на златни монети като наполеонови франкове или слитъци или чрез хартиено злато с животозастрахователен договор или ЧСИ.

Увеличава ли се стойността на златото?

Златото обикновено повишава стойността си, когато другите финансови пазари го загубят, т.е. най-често по време на икономическа или финансова криза. Такъв беше случаят през 2008 г. с ипотечната криза, през 2010 г. с тази в еврозоната, така е и днес с кризата с Covid. Когато пазарите са стабилни, цената на златото остава стабилна.

Какъв е смисълът да купувате злато?

Основното предимство на закупуването на злато е, че тази суровина несъмнено все още има светло бъдеще пред себе си, тъй като цената й в момента следва възходяща тенденция. Освен това е доста лесно да се анализира, като се следват решенията на централните банки точно като унция сребро. Ако държите злато в портфолиото си от ценни книжа, вие също ще го иматеvantage да осигурите капитала си благодарение на неговата стабилност в случай на криза.

Ще поскъпне ли златото през 2025 г.?

Според настоящите анализи цената на златото вероятно ще се повиши допълнително през 2025 г. и през идните години, особено след техническата му корекция от 2020 г., която отстъпи място на нова възходяща тенденция, видима в момента на графиките и в поради бавния възстановяване на световната икономика.

Вие сте златен инвеститор и искате да споделите вашите виждания и опит с други инвеститори? Оставете коментар !
Как да инвестираме в злато