ETF Immobilier – Investissement Rentable

Mis a jour le 22 decembre 2022 par Dabina Nourou-Deen

Le moyen le plus sûr de se faire d’énormes profits est de passer par les ETF (ETF pour les débutants) qui sont aussi d’une diversité en fonction des secteurs de la vie économique mondiale. Il est donc indispensable de les connaître avant de s’y lancer. Les ETF du secteur immobilier sont très prisé en raison de leurs fort taux de rendement. De plus, le secteur immobilier connait un succès sans précédent, raison pour laquelle plusieurs investisseurs s’y lancent. Les résultats issus de ces types de placements sont plutôt encourageants. Découvrez dans ce guide complet, comment investir sur les ETF Immobilier.

ETF Immobilier – Qu’est-ce que c’est ?

• Avant tout investissement dans l’immobilier avec un ETF, il est essentiel de s’imprégner de toutes les informations qui tournent autour d’un ETF et identifier l’étendue du marché qu’il couvre.
• Un ETF encore appelé Exchange Trading Funds ou encore Tracker en anglais est un fonds d’investissement. En effet, il regroupe les actions et les obligations provenant d’une multitude d’entreprises ou de plusieurs États. C’est un type de placement qui fait appel à un indice boursier et à la suivie de son évolution. Y investir offre la possibilité d’un placement diversifié dans plusieurs entreprises et dans des obligations d’États appelés bon du Trésor ; tout ceci avec un capital peu élevé.
• Ceci voudra dire que votre investissement suit un indice et est simultanément effectif dans toutes les entreprises qui disposent de cet indice qui vous permet d’opérer des placements dans toutes les entreprises contenues dans un indice boursier, et de reproduire les performances de ce dernier.
• À titre indicatif, un ETF qui a pour indice référentiel, le NASDAQ. Votre placement se fera simultanément dans toutes les entreprises mondiales du NASDAQ en vous offrant les mêmes avantages que celui-ci. Autrement dit, la rentabilité de votre placement dépend de la hausse ou de la baisse du cours de cet indice.

Meilleur courtier pour ETF immobilier

ETF Immobilier – Aperçu des Données du Marché

Marché pour l’ETF immobilier

• Il faut retenir à ce niveau que la stratégie de réplication financière d’un ETF immobilier offre plusieurs possibilités.
• En effet, elle permet de détenir des actions internationales dans des OPCVM ou ETF.
• De même, dès lors que vous passez par une société de gestion se trouvant au sein de l’Union européenne.
• par exemple, vous pouvez avoir accès à des actions de types asiatiques ou américains.
• Un ETF immobilier respecte cette même logique : c’est un produit boursier qui vous permet des placements dans les actions des sociétés d’investissements cotées en bourse. Ce sont les SIIC (Sociétés d’Investissement Immobilier Cotées) des pays développés. Ces entreprises cotées investissent dans l’immobilier d’entreprise et font des profits provenant des loyers payés ainsi que des plus-values réalisées.
• Un ETF immobilier réplique un indice ainsi que ses performances. Il mobilise de ce fait peu de ressources et les frais de gestion sont amoindris. Cette gestion qualifiée de passive permet une optimisation de votre investissement avec des frais qui tournent autour de 0,4 %.

Comment investir dans un ETF immobilier ?

1- Choisir le courtier en ligne

Pour investir dans un ETF Immobilier, il est important de choisir un courtier sécurisé. Vous pouvez choisir le courtier DEGIRO à cause de la fiabilité de se différentes offres. Voici quelques avantages et inconvénients de ce broker.

À présent que vous avez pris connaissance des avantages du courtier DEGIRO, vous pouvez vous lancer dans la création du compte.

2- Inscription sur DEGIRO

• Remplir le formulaire d’inscription avec les informations demandées : nom, prénoms, adresse, contacts, etc.
• Choisir la plateforme de trading qui vous intéresse, ainsi que le type de compte que vous envisagez.
• Une fois le compte sélectionné, vous recevrez un questionnaire sur votre situation financière, personnelle, et professionnelle, et vos connaissances en matière de trading
• Répondre aux différentes questions du formulaire et validez l’envoi des réponses.
• Pour finir, il faudra faire une vérification de votre compte en fournissant une attestation de votre identité et de votre lieu de résidence.

3- Le financement du compte de trading

• Recharger votre compte sur DEGIRO
• Après la validation du compte, la prochaine étape sera de faire un dépôt de fonds sur le compte de trading pour investir. Pour cela, rendez-vous dans l’onglet « Mon compte ». Ensuite, cliquez sur « Financer le compte ». Vous pouvez également cliquer simplement sur bouton « Dépôt » sur la page d’accueil pour alimenter votre compte.
• Une fenêtre s’ouvrira pour la configuration du dépôt. Vous n’aurez qu’à insérer le montant à déposer, et à choisir le mode de paiement que vous souhaitez utiliser. Une fois le mode de paiement choisi, insérez les informations de votre compte bancaire dans les cases correspondantes. Cliquez ensuite sur le bouton « Dépôt », puis validez l’opération.

4- Ouvrez une position de trading sur l’ETF Immobilier

• Se procurer en premier lieu d’un PEA (Plan d’Épargne en Actions) immobilier. Il s’agit d’une enveloppe qui vous permet de conserver de nombreux titres à savoir les actions, les obligations, les OPCVM et aussi les ETF. Un PEA permet de bénéficier d’une fiscalité allégée. Ouvrir un PEA se fait auprès d’un courtier que vous avez au préalable judicieusement choisi. Ce choix du meilleur courtier se fera en fonction du type de gestion que vous voulez. Vous avez le choix entre deux sortes de gestion.
• La gestion libre pour acheter ou vendre librement des ETF: lorsque vous choisissez d’ouvrir un PEA en gestion libre, vous choisissez vous-même votre portefeuille. Cela nécessite comme dit auparavant une maîtrise précise des aspects du marché boursier. Cela implique aussi une autonomie dans la gestion de votre portefeuille. En ce qui concerne ce type de gestion, le choix du meilleur courtier repose sur ceux en ligne, car ils proposent une offre de qualité équivalente voire supérieure que les courtiers classiques. Leurs services clients, l’accès aux places boursières et aux produits financiers, les applications de trading qu’ils recommandent sont les meilleurs. De plus, tous ces services sont proposés à des taux bien plus attractifs que ceux des courtiers classiques.

ETF Immobilier – Autres moyens pour ouvrir une position

• Compte Titre ordinaire (CTO): C’est une enveloppe fiscale qui vous offre la liberté d’action la plus grande. Ici, il est possible d’effectuer l’acquisition de centaines d’ETF immobilier sans restriction géographique. Cela augmente votre probabilité de rentabiliser grosse, car plus il est géographiquement diversifié, moins il est risqué. Vous ne ressentirez pas le poids des taux de change en procédant ainsi.
• L’assurance-vie: c’est l’autre moyen pour investir dans les ETF immobiliers. Toutefois, faudrait-il souligner que les bénéfices qui découlent de cette dernière sont inférieurs à ceux que peut procurer un PEA ? Les ETF y sont difficile d’accès et les frais de gestion prélevés par l’assureur sont importants. C’est tout de même un autre moyen fiable pour investir dans un ETF immobilier.

ETF Immobilier – Meilleurs Frais Broker

Performance de l’ETF immobilier

En étant un tracker, la performance de l’ETF immobilier est reliée à celle de l’indice qu’il reproduit. Il a des frais de traitement assez faible. En gestion passive l’ETF immobilier vous offre la possibilité de bénéficier des frais en moyenne de 0,5 %.

La performance brute de l’ETF immobilier atteint environ 13 % par année depuis près de 10 ans. C’est un actif qui est particulièrement performant dès que les taux de rentes sont bas. En effet, la grande partie de leur activité est financée par la dette.

Les contrats de société sont en général des baux de très longue durée. Cela vous permet d’assurer des dividendes fréquents pour une longue durée. Le flux de trésorerie est régulier et assez prévisible, parfois mensuel. C’est ce qui fait de cet investissement un ce qui investissement boursier moins risqué. Mais, les ETF immobiliers ont une croissance lente. Il va falloir disposer d’une bonne patience avec l’ETF immobilier.

Avantage de l’ETF immobilier

Avantages de l’immobilier coté dans une allocation d’actifs globale

• Ils disposent d’un taux de dividendes assez élevé
• Ils favorisent une excellente amélioration du couple risque/rendement, en plus d’un bon rapport avec le marché des actions
• Assure une bonne protection Artielle contre l’inflation par les loyers indexés sur l’inflation
• Assure une bonne liquidité à l’inverse des autres investissements immobiliers physiques

Avantages des ETF Lyxor pour investir dans l’immobilier coté

1. Offre une large possibilité de diversification

• Pour améliorer le rapport risque/rendement dans l’immobilier coté, la diversification géographique est indispensable.
• Grâce à Lyxor vous avez 3 possibilités de diversification géographique en Europe, aux États-Unis, en Asie excepté le Japon. Il vous offre aussi une possibilité d’exposition mondiale.

2. Une stratégie assez transparente et lisible pour les investisseurs

• La série d’ETF Lyxor repose sur les indices MSCI pour lesquels :
• La précision du secteur offre une lecture à deux niveaux différents :
• Niveau 1 Transparence fiscale : aide à différencier les sociétés REIT et non REIT
• Niveau 2 — Nature d’activité économique: Assure une différenciation entre les activités d’investissement immobilier, de développement immobilier et de services immobiliers.
• Un but de couverture du marché à 85 %, avec une taille minimale de 3 167 milliards d’USD pour les grandes capitalisations dans les pays développés et 1 583 milliards d’USD dans les pays émergents

3. Une liquidité assez grande

• La gamme Lyxor est basée sur les indices MSCI standards, elle se concentre sur les grandes et moyennes capitalisations, ce qui se réduit les frais de création ou de rédemption et offre une spreads hautement compétitive.

L’ETF immobilier – Pour diversifier votre portefeuille

• L’ETF immobilier propose des solutions assez intéressantes pour si vous envisagez diversifier votre portefeuille. Sachant bien que le but principal d’un PEA est un investissement dans les actions les plus rentables à long terme, n’omettez pas que vous avez la possibilité de sécuriser votre portefeuille avec une autre classe d’actifs, principalement les actifs de l’immobilier, qui sont moins sensible aux krachs des marchés boursiers. Pour cette raison l’ETF SIIC est une des perspectives que vous ne devez pas manquer.
• Au sein des avantages que proposent les ETF immobiliers, vous devez savoir qu’ils s’achètent de la même manière que les actions. Cela vous donne la possibilité de les acheter ou les vendre à tout instant. L’ETF immobilier vous accorde l’opportunité d’investir en bourse et d’acheter de l’immobilier de façon indirecte.
• La remarque étonnante observée en France est que le recours aux ETF immobiliers est plus propre aux institutionnels qu’aux particuliers. Or c’est un produit assez simple à expliquer aux investisseurs. Cette remarque s’explique par l’habitude moins répandue en France d’investir en bourse pour acheter des actions, celles-ci étant en général détenues à travers des fonds de mutualisation.
• Opter pour l’investissement dans l’immobilier avec des ETF est une perspective assez bénéfique pour la sécurité de votre portefeuille. Dans cette dynamique, assurez-vous de compléter vos actifs avec environ 10 % de l’ETF immobiliers afin de stabiliser votre investissement. Surtout lorsque vous êtes en période de grandes variations du marché boursières. C’est un atout crucial pour une gestion de patrimoine équilibrée.

Meilleurs Spreads du Moment – ETF Immobilier

L’ETF immobilier – A quelle enveloppe fiscale est-il éligible ?

Le Compte-Titre ordinaire (CTO)

Le Compte-Titre Ordinaire est l’enveloppe fiscale qui vous propose assez de grande liberté d’action. En un clin d’œil, vous pouvez facilement acheter plus de cent ETF, sans aucune restriction géographique. Cependant, il est fréquemment illustré que davantage un investissement en actions est diversifié géographiquement, moins il est risqué, même en prenant en compte les différents taux de change.

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA)

A l’inverse des différentes idées reçues, ETF et l’enveloppe PEA forment un excellent couple ! C’est un support assez bénéfique pour les ETF immobiliers. En effet, la fiscalité optimisée des SIIC vient s’ajouter à celle déjà avantageuse du plan d’épargne en actions.

De ce fait, à partir de la 6ème année de détention du PEA, vous êtes exempté d’impôt sur vos plus-values réalisées et sur les dividendes ! Vous aurez seulement les prélèvements sociaux, qui valent 17,2 %. Outre cela, le plan d’épargne en actions est une enveloppe capitalisant, la meilleure option pour réfugié vos dividendes. Enfin, le Plan d’Épargne en Actions est une enveloppe qui vous aide à effectuer un arbitrage indispensable pour bien optimiser l’imposition en la décalant à la fin.

Néanmoins, les limites du Plan d’Épargne en Actions peuvent ralentir les investisseurs les plus ambitieux. En effet, le Plan d’Épargne en Actions est limité à un par adulte c’est-à-dire que vous ne pouvez disposer que d’un seul PEA. Le plafond de versement maximum est de 150.000 euros. Un nombre limité de Trackers immobilier sont éligibles au PEA. On les reconnait souvent par un libellé type qui est ETF PEA immobilier.

L’assurance-vie

Il n’offre moins d’avantages par rapport au Plan d’Épargne en Action. Notez que les ETF immobiliers ont un accès difficile dans un premier temps dans cette enveloppe, dans un second temps, leur rendement est réduit par le prélèvement des frais de gestion par votre assureur. Les banques ou les courtiers proposent moins de Trackers.

Les meilleurs ETF immobiliers

Les ETF immobiliers dans le monde

Les premiers ETF immobiliers dans le monde

Qu’est-ce qu’une REIT ?

• Aussi connue sous le nom de fiducie de placement immobilier. Une REIT est une entreprise cotée en bourse qui dispose, exploite ou finance des actifs productifs de rentes qui impliquent des biens immobiliers. Les REIT les plus fréquents qui concernent les biens immobiliers qui engendrent des revenus de loyers, comme les immeubles à appartements.
• Vous devez savoir qu’une REIT n’est pas une action à dividendes. Ils se vendent sur le marché secondaire à l’instar des actions, et elles acquittent les dividendes de la même manière que plusieurs actions. Toutefois, à l’inverse de plusieurs entreprises cotées en bourse typique, les REIT sont obligés de partager au minimum 90 % de leurs revenus aux investisseurs.
  
• De même les investisseurs doivent savoir que le revenu est net des dépenses pour exploiter la société. Par conséquent, les investisseurs vont recevoir moins de frais que de diriger eux-mêmes les mêmes propriétés. Mais c’est un arrangement que les investisseurs en REIT sont heureux de faire.

 ETF Immobilier – Les meilleurs ETF REIT

• L’ETF Vanguard Real Estate avec un Rendement de 3,24 %
• L’ETF immobilier Vanguard Global hors États-Unis (VNQI)
• Le REIT Global X Data Center et ETF d’infrastructure numérique (VPN)
• Le Pacer Benchmark Immobilier industriel SCTR ETF (INDS)
• L’ETF immobilier mondial SPDR DJ Wilshire (RWO)

Les ETF immobiliers commercialisés en France

On dénombre aujourd’hui en France 13 ETF à Thématique immobilière commercialisée. L’Europe et l’international sont les dominantes zone d’exposition de ces ETF. Ces deux zones d’exposition représentent 82 % de l’actif net des ETF commercialisés en France. A l’opposé des OPCVM immobiliers traditionnels qui n’investissent que sur l’Europe ou l’international, les ETF offre la possibilité d’expositions en Asie ou aux Nord-américaines pures les États-Unis particulièrement. L’ETF db x-trackers CSI300 Real Estate Index ETF de la Deutsche Bank a même opté d’investir seulement sur les sociétés immobilières asiatiques cotées à Shangaï et Shenzen.

Les ETF immobiliers – Liste

• Vanguard Real Estate (VNQ) : c’est un ETF qui est spécialisé dans des fiducies de placement immobilier qui se procure des immeubles de bureaux, des hôtels ainsi que d’autres biens immobiliers. Sa stratégie a pour but de répliquer l’indice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, créé pour capturer les segments des petites, moyennes et grandes entreprises en termes de capitaux. Ceci dans le domaine des actions aux États-Unis.
• Les principaux titres de VNQ comprennent le Fonds Indiciel Vanguard Real Estate II, American Tower Corp, Prologis inc., Crown Castle International Corp, Equinix inc. C’est un ETF qui offre une sécurité très liquide offrant une exposition à un large éventail du marché immobilier américain. Avec ses rendements, c’est l’un des meilleurs et populaires ETF que peuvent choisir les investisseurs en matière immobilière.
• ETF immobilier Vanguard Global hors États-Unis (VNQI): Opérant aussi dans le domaine des fiducies de placements immobiliers, il acquiert des REIT dans plusieurs autres pays exceptées les États-Unis. Ces pays sont au nombre de 30. Son but est d’offrir aux traders une exposition aux biens immobiliers internationaux et aussi d’imiter la S&P Global Ex Property NR USD performances. Tout ceci dans l’optique de maximiser les gains des investisseurs. En matière d’immobilier international, c’est l’ETF adéquat pour vous. Ses principaux avoirs comprennent Vonvia SE, Sun Hung Kai Properties Ltd, Mitsubishi Estate Co. Ltd, Mitsui Fudosan Co. Ltd, Groupe Goodman.

Rendement ETF immobilier

• Les bénéfices sont la principale raison qui guidera vos choix des ETF. Cela diffère d’un ETF à un autre. Lorsque la valeur des sous-jacents augmente, l’ETF immobilier gagne de la valeur. Grâce aux dividendes et au suivi des indices, le rendement des ETF immobiliers ne fait que croitre. Au cours des 10 dernières années, le rendement des ETF immobiliers a atteint près de 13 % l’année.

• Pacer Benchmark Immobilier industriel SCTR ETF (INDS): c’est un nouveau ETF qui offre à ses clients une approche basée sur des règles qui essayent de répliquer l’indice de référence SCTR de l’immobilier industriel. Il possède plus de 200 millions de dollars dans 18 différents actifs. Ses principaux avoirs sont le Duke Realty Corp, Prologis inc., Fiducie immobilière Americold inc., First Industrial Realty Trust inc., Cerf industriel inc. Sa spécialité réside dans le fait qu’il offre aux clients une exposition aux propriétés industrielles et d’entrepôts qui font dans le domaine du commerce électronique.
• SPDR DJ Wilshire (RWO): un ETF immobilier mondial qui détient une diversité d’actifs aussi bien aux États-Unis qu’à l’étranger. Pour les traders amateurs de produits multisectoriels, c’est le produit recommandé. En effet, il dispose d’un portefeuille multisectoriel équilibré avec une allocation principale dans les espaces industriels et de vente en détail. Cet ETF dispose aussi d’actifs dans d’autres catégories pour vos besoins. Il s’agit d’actifs résidentiels, de soins de santé, de self stockage et beaucoup d’autres. Les principaux avoirs regroupent Prologis inc., Fiducie immobilière numérique inc., Stockage public, Groupe Immobilier Simon inc., Welltower Inc.
• Lyxor PEA Immobilier Europe UCITS ETF: c’est un tracker qui comprend une multitude de titres éligibles au PEA. Il échange sa performance contre celle de 300 foncières et sociétés immobilières cotées en Europe. L’indice de référence dont il cherche à reproduire la performance est le FTSE EPRA/Nareit Developed Europe Net Return. C’est un tracker qui permet aux investisseurs de diversifier leurs avoirs en bourse. Il est utile de rappeler que cet ETF n’est pas assujetti à l’Impôt foncier sur Investissement (IFI). Les frais de gestion sont abordables pour les clients qui souhaitent y investir. Ils sont de 0,40 % et les frais de courtage sont offerts.