Lyxor CAC 40 ETF – Investissement Rentable

Mis a jour le 26 août 2022 par Dabina Nourou-Deen

L’idée de fonds négociés en bourse de Lyxor est lancée en 2001 dans la période où le marché numérique était en plein essor. L’engouement de l’innovation permet à la société de mettre sur en place de nouveaux moyens d’investissement pour ses investisseurs. Cela a valu au Lyxor ETF CAC 40 d’être hissé au rang des meilleurs ETF et de devenir l’un des plus grands fournisseurs d’ETF en Europe et en France. De ce fait, il gagne la confiance des investisseurs et devient le fournisseur d’ETF le plus ancien de l’Europe. Investir dans le Lyxor CAC 40 ETF est gage de rente ! Voici donc un guide qui donne tout le détail sur le Lyxor CAC 40 ETF.

Qu’est-ce que le Lyxor CAC 40 ETF ?

• Le Lyxor CAC 40 ETF BX4 est un fonds indiciel (ETF pour les débutants) de la négociation boursière. Il est authentifié UCITS, son but est de répliquer l’indice de référence CAC 40 Daily double Short. Le CAC 40 Daily Double Short UCITS assure la performance du plan qui a une double exposition inverse au CAC 40.
• En effet, le Lyxor UCITS ETF CAC 40 Daily Double Short (BX4) est un moyen qui vous permet de générer au quotidien la double performance inverse du CAC 40.

Lyxor CAC 40 ETF – Meilleurs Courtiers en Bourse

Aperçu des Données du Marché – Cotation

Comment Acheter l’ETF Lyxor CAC 40 en Bourse ?

• Commencez pas choisir un courtier pour investir dans le Lyxor CAC 40 ETF — nous recommandons DEGIRO
• Ouvrez un compte DEGIRO
• Ensuite Faite un dépôt sur votre compte
• En fin choisissez l’ETF BX4, puis l’acheter
• Dans le grand effectif des courtiers qui sont disponibles en ligne, DEGIRO, demeure parmi les rares plateformes sur lesquelles vous pouvez obtenir l’ETF Lyxor CAC 40 Daily double Short UCITS0 % de commission.

Lyxor CAC 40 ETF – Comment investir dans le Cours ?

• Commencer par choisir un courtier en ligne pour vous accompagner dans l’investissement dans les ETF Lyxor CAC 40 — DEGIRO est la meilleure option il vous offre plus de 200 ETF répartis à travers le monde
• Une le courtier DEGIRO choisir, débuter avec les simulations d’investissement que vous offre la plateforme afin de comprendre un peu le processus
• dès que vous sentez prêt à vous lancer dans l’aventure après les essais de simulations, vous pouvez passer à l’étape de la création d’un compte DEGIRO afin de débuter le trading.
• Après création de comptes chez DEGIRO vous pouvez facilement sélectionner Lyxor ETF CAC 40 puis l’acheter.

Choisir votre enveloppe pour investir dans le Lyxor CAC 40 ETF : compte-titre, PEA ou assurance-vie ?

• Les ETF CAC 40 sont accessibles sur trois différentes enveloppes :

Un compte-titre : C’est la plus flexible des enveloppes pour investir en bourse, en revanche elle ne bénéficie d’aucun avantage fiscal. Dans cette enveloppe, les plus-values, dividendes et tous les intérêts sont imposé à 30 %.

Un Plan Épargne en Action : Ce type d’enveloppe est tellement intéressant fiscalement, lorsque vous maintenez le plan à au moins 5 ans, vos plus-values, dividendes et vos intérêts seront imposés seulement à une hauteur maximale de 17,2 %. Le PEA représente donc une niche fiscale pour vos fonds, elle vous sera indispensable pour exempter vos fonds de forte taxe.

Une assurance-vie : Cette enveloppe également bénéficie d’un avantage fiscal en fonction de la durée de détention que vous en fait. Aujourd’hui un nombre élevé d’assureurs vous offre dorénavant des ETF CAC 40 dans leurs contrats d’assurance-vie.

Lyxor CAC 40 ETF – Pourquoi choisir DEGIRO ?

Comment créer un compte chez DEGIRO pour acheter Lyxor ETF CAC 40 ?

• Allez sur la Page d’accueil de la plateforme DEGIRO et cliquez sur « Créer un compte ».
• Renseignez votre adresse E-mail et le nom du Pays dans lequel vous résidez puis cliquez sur « Étape suivante ».
• Insérez vos identifiants personnels puis faites un clic sur « étape suivante ».
• Sélectionnez la plateforme de trading, le type de compte, la devise de base de votre compte et la langue d’expression que vous désirez, le français pour les investisseurs francophones, ensuite appuyez faites « étape suivante »
• acceptez ensuite toutes les conditions d’utilisation de la plateforme, après lecture bien sûr puis faite un clic sur « étape suivante »
• Une fois les étapes précédentes sont bien suivies, vous recevrez une demande de confirmation de création de compte, cliquez sur « accédez à votre compte ».
• Le compte est maintenant ouvert, vous pouvez procéder à l’approvisionnement de ce dernier.
• Notez bien que la vérification du compte s’effectue quelques heures après la création. Pour la plus par du temps elle se fait par vidéo, ne vous en fait pas DEGIRO prend en charge cette fonctionnalité.

1. Effectuez un Dépôt sur votre compte

• Allez sur votre page client ou faites un clic sur le bouton « dépôt » dans la plateforme DEGIRO.
• Sélectionner maintenant votre moyen de paiement, puis le vérifier.
• Enfin, insérez le montant que vous envisagez déposer sur votre compte puis validez sur « Dépôt ».

2. Choisissez l’ETF Lyxor CAC 40  puis l’acheter

• Saisissez Lyxor CAC 40  dans la barre de recherche du tableau de bord de votre compte puis faite un clic sur le résultat.
• Sur la base des opérations que vous envisagez effectuer, faites un clic sur acheter ou vendre puis validez la transaction à travers la mention des informations nécessaires.
• Vous avez ainsi créé votre compte et vous pouvez acheter facilement à tout moment l’ETF Lyxor CAC 40  de votre choix !

Meilleurs Spreads du Moment – Lyxor CAC 40 ETF

Lyxor CAC 40 ETF - Investissement sur le Long Terme

• Le Lyxor ETF CAC 40 dans son fonctionnement procède comme un instrument financier afin de s’exposer à la baisse sur le CAC 40, avec un effet de levier de x2 en plus. Tandis qu’à long terme, il n’est pour la plus pas des temps admis que les marchés boursiers ont une tendance haussière.
• En général, il est plus judicieux à long terme d’investir dans la hausse des cours boursiers.
• En prenant en compte ces arguments, il est donc intéressant d’investir dans le Lyxor ETF CAC 40  à long terme. Ceci dans un but précis tel que la spéculation ou encore la couverture d’un portefeuille d’actions.

Comment utiliser le Lyxor CAC 40 ETF ?

En Spéculation

• Les ETF sont comme des paniers de titres qui sont utilisés pour faire du trading dans une bourse. Hors que, un tracker inverse, tel que l’ETF CAC 40 Lyxor réalise l’opposer de l’instrument qu’il suit : Si l’indice CAC 40 baisse, le Lyxor CAC 40 ETF augmente et dans le cas où l’indice augmente, le tracker lui il baisse.
• Par contre, un tracker leveraged x2 ou un ETF à effet de levier x2 effectue les mouvements d’un indice avec 2 fois plus de fluctuation.
• Ainsi, un ETF inverse x2 réplique les mouvements inverses de l’indice avec 2 fois plus d’effet. C’est ce que fait le Lyxor ETF BX4.
• Le cours du Lyxor CAC 40 ETF serait donc utile pour spéculer en bourse sur la baisse du cours du CAC 40, ou en effectuant un short bourse.

En Couverture

• À l’instar de la plupart des instruments et produits découlés utilisés pour la spéculation, Lyxor CAC 40 ETF est aussi utilisé pour la couverture d’un portefeuille boursier. C’est principalement le cas d’un ETF qui vous permet de vous s’exposer à la baisse.
• Ainsi, acheter le Lyxor CAC 40 ETF vas vous permettre de couvrir votre portefeuille boursier contre une baisse temporaire des prix. En effet, vous pouvez perdre de l’argent avec la baisse des actions, lorsque les cours de bourse reculent et entrainant le CAC 40 à la baisse.
• En revanche, si vous achetez aussi à ce moment l’ETF Lyxor CAC 40 les pertes que vous alliez subir sur votre portefeuille boursier seront compensées c’est-à-dire couvertes par les gains du Lyxor CAC 40 ETF et même dépasser les pertes grâce à l’effet de levier !

Combien peut-on gagner avec Lyxor CAC 40 ETF en Daily double Short ?

• Le calcul de la performance de l’investissement dans cet ETF dépend principalement de l’utilisation que fait l’investisseur de l’ETF dans un but de spéculation ou de couverture.
• Toutefois, il vous sera intéressant de jeter un coup d’œil sur l’historique du Lyxor CAC 40 ETF.
• La valeur liquidative du Lyxor CAC 40 Daily (-2 x) Inverse UCITS ETF est plus dans une tendance baissière sur de longs termes, ce qui est normal, en se basant sur la nature de l’ETF qui est l’inverse du CAC 40, qui évolue en hausse dans la même période.
• La performance cumulée de l’ETF est aussi assez négative à court et moyen termes.
• Afin de gagner de l’argent avec le cours de Lyxor CAC 40 ETF, vous devez investir dans les périodes de baisse du CAC 40.
• Notez que Lyxor CAC 40 ETF n’est pas un ETF de type « buy and hold », c’est-à-dire acheter et conserver dans son portefeuille sur le long terme.

Fiscalité Lyxor CAC 40 ETF

• La fiscalité est identique comme pour les actions. Vous aurez la possibilité d’effectuer le prélèvement forfaitaire unique de 30 % sur les plus-values. Elle vous exige un barème progressif de l’impôt sur vos revenus.
• Vous aurez un prélèvement des moins-values dans des plus-values de la même nature et cela pendant une période d’au moins dix ans.

Lyxor CAC 40 ETF – Frais

1. Les frais de négociation DEGIRO

• Chez DEGIRO ces frais sont en général assez bas. Le paiement des frais est en fonction du type de compte que vous disposez.
• Si vous disposez d’un compte standard, vous payez seulement des spreads.
• En revanche, si vous disposez d’un compte Pro, en plus des spreads de marché que vous alliez payer, vous allez payer encore des commissions qui sont comme des spreads interbancaires

2. Les frais réels sur les Actions et les ETF

• DEGIRO, vends des actions réelles et des ETF uniquement aux clients de l’Union européenne. Les frais d’actions et d’ETF sont calculés en fonction des capacités de l’investisseur, toutefois il applique les frais minimums.
• DEGIRO ne vous prélève aucuns frais de conversion pour toutes les négociations d’un actif avec une devise différente de la devise de votre compte.

3. Les frais non commerciaux

• DEGIRO vous propose des frais moyens non commerciaux. Vous n’aurez pas de prélèvement de frais de compte ni de frais de dépôt en ce qui concerne les virements bancaires ou vos dépôts par carte de crédit ou même débit.
• De plus, DEGIRO ne vous facture aucuns frais pour vos opérations de retrait !
• Les frais encours de Lyxor CAC 40 ETF sont estimés à 0,6 % au total.

Lyxor CAC 40 ETF – Quels sont les Risques ?

Le capital à Risque – Lyxor ETF CAC 40

• Les ETF sont des instruments de reproduction, la forme de leur risque est comme effectuer un investissement direct dans l’indice mineur.
• Le capital de l’investisseur est toujours sous le joug du risque, étant investisseurs vous pouvez ne pas recouvrer le capital que vous aviez investi au départ.

Le risque de réplication

• Les objectifs de l’ETF peuvent ne pas aboutis en raison d’un événement inattendu sur les marchés secondaires.
• Cela peut avoir donc un impact sur le calcul de l’indice et de la reproduction active de ce fonds.

Le risque de contrepartie

• Avec les ETF qui totalisent, vous serez peut-être livrés aux risques successifs à l’utilisation d’un swap OTC avec Société Générale.
• En fonction des directives d’OPCVM, l’ouverture à la Société Générale ne dépasser pas la barre des 10 % de l’actif total du fonds.
• Cela dit, les ETF reproduits fidèlement sont souvent confrontés à un risque de compensation s’ils utilisent un programme de prêt de titres.

Les ETF Risk Smart

• Lorsqu’on est en présence des conditions de choix assez larges. Vous êtes confronté à une situation de portefeuille assez condensé.
• Face à cette situation, le risque est partagé sur moins d’actions que l’indice de référence de départ.

Le risque sous-jacent – Lyxor CAC 40 ETF

• Lorsque vous voulez investir dans les matières premières, l’indice le plus inférieur est souvent compté par rapport à des clauses à terme sur matières premières. Ce qui vous expose à un risque de liquidité lié à des coûts tel que : les frais de portage et de transport.
• Notez que les ETF vendus sur le marché en herbes renferment un risque de perte élevé. Tandis que les investissements dans les grands marchés ont un risque de perte moins élevé. En effet, ils sont exposés à une gamme variée de risques inattendus des marchés émergents.

Le risque de change

• Il agir lorsque le Trackers s’insère dans une devise étrangère à celle de l’indice inférieur qu’ils suivent.
• En d’autres termes, les alternances du taux de change peuvent avoir un impact sur les performances du Trackers.

Le risque de liquidité

• Ce sont les teneurs de marchés enregistrés à la bourse appropriée qui produisent la liquidité, la Société Générale incluse. Dans ce cas l’ETF est coté.
• En revanche la liquidité peut se réduire peut être en raison : d’une interruption du marché secondaire qui est représenté par l’indice mineur que suit l’ETF, de la faiblesse des systèmes de l’une des bourses qui sont impliquées, d’une situation ou d’un imprévu commercial ou d’autres systèmes de teneurs de marchés…
• Que vous soyez experts ou profanes, vous êtes appelé à analyser les tendances des marchés.
• Les investissements avec Lyxor ETF CAC 40 BX4 ajustés renferme un risque moyen avec un léger effet de levier peuvent être intéressants.
• DEGIRO est un courtier en ligne qui vous propose des services complets d’investissement et de trading. De nombreux investisseurs s’y intéressent surtout que le dépôt minimum DEGIRO est libre.

Lyxor CAC 40 ETF – Meilleurs Frais Broker

Lyxor CAC 40 ETF – Ce qu’il faut retenir du CAC 40

L’indice CAC 40 est l’indice phare de la Bourse de Paris

• Il a vu le jour en 1987 grâce à la compagnie des agents de change, ce qui lui confère nom initial. Le CAC (CAC 40 pour les débutants) n’est rien d’autre que l’acronyme de « Cotation assistée en continu ». Il est dorénavant sous la gestion de la Bourse de Paris Euronext. Il assure le suivi de l’évolution des 40 principales valeurs cotées sur la Bourse de Paris.
• L’usage de « Principale » signifie qu’il est question des plus grosses entreprises et des firmes dont on échange le plus les actions. Le choix de ces valeurs ne se fait pas toujours automatiquement. Il se fait en fonction de la décision d’un comité d’experts qu’on nomme le Conseil Scientifique, ledit conseil se réunit de façon régulière. Le niveau du CAC 40 (Lyxor ETF CAC 40) est diffusé tous les quarts de minutes.
• Le poids de chacune des sociétés est pondéré sur la base de la capitalisation boursière flottante. Notez qu’il arrive que certaines compagnies cotées en Bourse ne le soient pas complètement. Il est question des entreprises familiales comme la LVMH ou aux Firmes étatiques c’est le cas de la EDF.
• Le CAC 40 prend uniquement en compte la partie que vous pouvez échanger en bourse. Cette partie est appelée la partie flottante de la capitalisation boursière en anglais on parle du « free float ».

L’indice CAC 40 classique ne comprend pas les dividendes

• Le CAC 40 dont parlent les informations ne met pas les dividendes versés par les firmes qui composent cet indice. Toutefois, il existe réellement un indice dividendes compris. La différence est plus que significative. Dans l’intervalle de 1987 à fin 2018, l’indice sans dividendes qu’on nomme « nu » a connu une performance annuelle qui est estimée à 5,1 %, pendant que l’indice dividende compris de son côté a connu une performance estimée à environ 8,5 % ! Notez bien que les actionnaires perçoivent bien des dividendes.
• Cela dit que chaque investissement a été multiplié par des environs 5 sans tenir compte des dividendes. Lorsqu’on prend en compte les dividendes, l’investissement a été multiplié par 8,5.
• Étant donné que l’inflation s’élevait à environ 1,7 % par année sur cette période, la performance du CAC 40 sans dividende et net d’inflation était estimée à 3,5 % par année et de 6,8 % par année lorsqu’on prend en compte les dividendes. Soit pas loin de 2 fois plus.

Les Trackers CAC 40 sont à utiliser en complément du cœur de portefeuille

• Pour les médias le CAC 40 est l’indice boursier par excellence. Néanmoins, le CAC 40 n’est pas du tout représentatif dans les bourses mondiales. Notez que le CAC 40 n’a pas vraiment un poids trop significatif dans un portefeuille financier assez diversifié, qui doit couvrir toutes les zones géographiques. Vous ne devez donc pas faire d’un ETF CAC 40 (Lyxor CAC 40 ETF) ou un ETF France le cœur de votre portefeuille.
• Toutefois, il n’est pas du tout mauvais d’en fait un usage « à petite dose » pour améliorer non seulement la fiscalité la performance in fine également. Vous pouvez souhaiter acquérir 0,4 point par année sur le long terme, cela ne pose aucun souci. En revanche cela peut causer un risque plus imminent, car vous devez vous appuyer sur un portefeuille bien concentré. De même, la zone euro ne couvre que 10 % de la capitalisation mondiale.

Produits pour investir dans le Lyxor CAC 40 ETF en 2022

Lyxor CAC 40 ETF – DEGIRO

• À travers le courtier DEGIRO ; vous pouvez investir facilement dans les ETF Lyxor CAC 40 peu importe votre taille ou niveau en tant qu’investisseur.
• Que vous soyez un professionnel, un particulier ou une institution, DEGIRO vous offre différentes allocations qui peuvent correspondre facilement à votre profil d’investisseurs. Sur la base de votre niveau d’expérience et votre capital, vous pouvez effectuer des placements simples et performants en toute sécurité !
• Acheter des ETF Lyxor CAC 40 direct sur DEGIRO en restant dans un effet de levier x1. — vous ne serez frappé de frais de commissions.

Lyxor CAC 40 ETF : Un Parcours exaltant

Des objectifs habilement définis

• L’identification des besoins: cela permet d’évaluer les modalités du marché afin de définir les nouveaux marchés et les meilleurs moyens pour y accéder ;
• L’examen des détails: ils étudient chaque détail afin de se rassurer que les fonds investis se comportent comme le souhaitent les investisseurs ;
• Le rabais minimal des risques: Ils mettent en œuvre les systèmes de gestion des risques, qui est plus meilleur que ce que les régulateurs exigent ;
• Proposer des performances de qualité assez supérieure: le groupe opte pour une méthode assez réaliste de reproduction pour garantir un résultat bien homogène et crédible pour ses investisseurs ;
• Concevoir des contrats commerciaux amplement liquides: Le groupe propose une chaîne assez complète de proportions de marchés et les adhérents bien expérimentés confirme que les ETF de Lyxor CAC 40 font partie des plus liquides en Europe ;
• Accompagner ses investisseurs vers le succès: Ils donnent des informations de meilleure qualité et fournir une suite d’outils nécessaires indispensables à ses clients. Cela prouve que les investisseurs sont bien renseignés tout au long de leur parcours.

Dispose d’un esprit de pionnier qui marque la Différence

• Peu importe le fonds pour lequel vous optez sur les 220 disponibles, la bonne expérience et la qualité des services que dispose Lyxor CAC 40 ETF vous garantissent vos investissements.
• Pour assurer une approche réaliste de la réplication Lyxor UCITS ETF CAC 40 daily double short (bx4) se base sur le rendement.
• Par contre, lorsqu’un fonds dispose d’une liquidité assez haute, vous pouvez le négocier en toute sincérité, tout en sachant que vous avez la possibilité de l’acheter et de le vendre librement.
• Lyxor CAC 40 ETF dispose des meilleurs prix. En effet, plus la liquidité existe, mieux sont les propositions de marché et la concurrence aussi se développe.
• À petit feu, Lyxor CAC 40 Daily Double Short UCITS a installé l’une des chaînes les plus vastes de participants bien qualifiés en Europe et de teneurs de marchés. Ce qui vous garantit un meilleur accompagnement de vos fonds en toute sécurité sur les premier et second marchés. Par rapport aux autres fournisseurs, vous bénéficiez de plus de liquidités chez Lyxor ETF BX4 Euronext.

Lyxor CAC 40 ETF – La Qualité de l’ETF Rassure

• Dès ses débuts, le but du groupe était de produire des ETF compétitifs et crédibles, peu importe les tendances et opportunités du marché. Mais en 2011, Lyxor CAC 40 ETF a soumis sa charte de qualité d’ETF pour bien s’assurer que chaque fonds soit conforme en ce qui concerne les accompagnements, de liquidité, de risque et de clarté.
• Les modalités dont le code de qualité Lyxor CAC 40 ETF a besoin sont au-delà de l’arrêté de la directive européenne UCITS IV et des directives de l’ESMA qui est rendu public en juillet 2012. De ce fait, vous pouvez acheter l’ETF de Lyxor sans aucune hésitation tout en étant sachant bien qu’il vous donnera satisfaction.

Avantages du Lyxor CAC 40 ETF

Dispose d’une fiscalité optimisée

• La seule raison qui fait qu’un grand nombre d’investisseurs adhèrent au projet d’investir dans un ETF CAC 40, c’est l’imposition. En effet, vous ne devez en aucun cas négliger l’imposition tant que vous êtes un investisseur. Lorsque vous placez votre argent en bourse dans une compagnie étrangère. Elle perçoit à l’instar d’une firme française, un dividende. On peut l’estimé à : 15 % aux États-Unis, 26 % en Allemagne. Il est important de savoir qu’il n’y a pas d’impôt à la source en France pour les investisseurs français.
• La performance de votre investissement boursier est élevée particulièrement grâce aux dividendes. Cela apporte une différence significative, lorsque vous amputez ces dividendes d’un impôt à la source ! À titre indicatif depuis plus de 20 ans aujourd’hui l’indice MSCI Europe a eu une performance par ans estimés à 4,4 % avec les dividendes bruts, et de 3,8 % lorsqu’on prenant en compte l’impôt à la source.

Lyxor CAC 40 ETF – Permet aux ETF France de surperformer leur indice de référence

• Cette différence n’est pas à négliger. Toutefois, les ETF arrivent à optimiser cet impôt à la source, à titre indicatif, les Trackers européens surperforment plus largement l’indice « net return » en tenant compte de l’impôt à la source. On peut remarquer cela sur l’ETF Amundi MSCI Europe qui a superforme l’indice net return de 0,2 point par année depuis près de 5 ans. Il faut aussi notifier que la France compte pratiquement 20 % de cet indice.
• Normalement MSCI tient compte d’un impôt à la source évaluée à 30 %, ce qui n’est pas appliqué pour un investisseur d’origine française !
• De même, les fonds actifs français se comparent souvent à un indice « net return », or ils ne payent aucun impôt à la source. Lorsque certains fonds dépassent l’indice net return, on leur attribue une commission de surperformance.
• Vous devez savoir que l’indice de comparaison officiel des ETF CAC n’est rien d’autre que le CAC Net Return, ils n’ont aucune difficulté à se surpasser assez largement. On le remarque avec l’ETF CAC 40 d’Amundi qui réalise presque 1 point par année.

Lyxor CAC 40 ETF – Catégories de fonds indiciels CAC 40

Les ETF CAC 40 à effet de levier

• Un ETF CAC 40 à effet de levier assure la démultiplication de la performance de l’indice boursier. À titre indicatif le Lyxor CAC 40 ETF Daily (2x) Leveraged a un levier de 2. Lorsque le CAC 40 augmente de 2 %, l’ETF gagne 4 %.
• Cette catégorie de fonds indiciel est intéressante dans la mesure où vous anticipez une volatilité du marché. De ce fait pendant le premier confinement en mars 2020, plusieurs investisseurs ont anticipé une reprise de la bourse en faisant recours à ce type d’instrument.

Les Trackers CAC 40 short

• Un ETF short reproduit la performance d’un indice boursier dans le sens inverse. À titre indicatif, le tracker Amundi ETF Short CAC 40 progresse de 2 % lorsque le CAC 40 baisse de 2 %. C’est un instrument qui est indispensable lorsqu’on anticipe une baisse du marché !
• Certains ETF agencent Short et Effet de levier, en s’exposant de manière inverse à la performance avec un levier de 2x.

ETF CAC 40 PEA

• La plupart des ETF CAC 40 qu’on rencontre en France sont accessibles depuis un plan d’épargne en action, dans le cas où ils remplissent toutes les conditions d’éligibilités au PEA. Les conditions comme : l’immatriculation en France et investissement dans la plus grande partie de titres européens.
• Bien qu’ils soient assez rares, vous pouvez facilement tomber sur des fonds indiciels qui sont immatriculés à l’étranger et qui suivent l’indice CAC 40. Notez que ces fonds ne sont pas éligibles au PEA.

Lyxor CAC 40 ETF – Un avenir prometteur en 2022 ?

• Le CAC 40 est un fonds indiciel assez performant, qu’il est assez intéressant de l’intégrer dans votre portefeuille. Les investisseurs peuvent avoir accès facilement à se fond en achetant des actions de fonds indiciels qui sont investis dans les 40 valeurs françaises. En revanche, vous devez être assez prudent, il existe un obstacle qu’il convient d’éviter.
• Il existe un recours psychologique qui peut pousser un investisseur à avoir une préférence naturelle pour investir en grand nombre, et même entièrement dans son pays d’origine. Il est donc beaucoup plus rassurant que vous achetiez des actifs qui vous sont bien familiers, que des parts d’entreprises que vous connaissez.
• Notez que si vous concentrez votre portefeuille dans les valeurs françaises n’est pas recommandé. En effet, cela empêche votre portefeuille de bénéficier des meilleures diversifications, en particulier la diversification géographique. À l’échelle mondiale, le CAC 40 est un petit indice. En fait il englobe qu’une quarantaine de valeurs, il dispose d’une zone géographique limitée et pèse environ 4 % de la capitalisation mondiale.

Les meilleurs Lyxor CAC 40 ETF

• La surperformance notée correspond à la différence entre la performance du fonds, et la performance de l’indice Net Return !
• Ces informations proviennent du comparateur d’ETF Trackinsight. Les ETF Lyxor CAC Mid 60 et Lyxor PEA PME se comparent à l’indice gross return, voilà pourquoi nous n’avions pas abordé la surperformance pour ces Trackers.
• Par contre, les fonds se comparent le plus souvent à l’indice CAC 40 tout en investissant de manière assez large que les constituants du CAC 40. Ils investissent particulièrement dans les valeurs moyennes qui ont connu historiquement, une meilleure performance que les grandes valeurs.
• Dès qu’un gestionnaire actif actions françaises stipule qu’il en fait mieux que son indice de référence, vous devez être assez attentif. Vous devez commencer par le retraiter afin de prendre l’indice gros return puis vérifier la grandeur des petites et moyennes capitalisations en portefeuille. Dans le cas contrait, comparer le à l’ETF qui dispose d’une performance assez proche du gross return.

Comparatif des meilleurs ETF CAC 40 PEA

• Il existe aujourd’hui plus de 4 600 ETF sur les places boursières européennes parmi lesquels figurent 1 100 sur Euronext2 où vous pouvez trouver au moins 10 ETF libellés en Euros, et qui portent l’estampille « CAC 40 ».
• Évidemment ils ne sont pas tous identiques et raison pour laquelle il vous est proposé dans ce guide une étude comparative pour pouvoir relevé les caractéristiques essentielles, valables et applicables pour tous les Lyxor CAC 40 ETF.
• Par comparaison on peut identifier des indices bien plus larges et mieux diversifiés, comme :
  1. Le MSCI World qui regorge en de 1 600 valeurs de 23 pays développés, soit environ 85 % de la capitalisation boursière mondiale.
  2. Le S&P 500, constitué de plus 500 plus grandes parts américaines. Il connait une croissance fréquente depuis plus de 10 ans. En 2019 ce fond a progressé de +29 % !
  3. L’Euro Stoxx 50, il accompagne les 50 valeurs les plus importantes qui appartiennent aux pays membres de la zone euro

Le Tableau comparatif de 11 ETF CAC 40 PEA

Choisir son Lyxor CAC 40 ETF – Leveraged ou Short ?

ETF CAC 40 : Leveraged

• Comme vu précédemment les Leveraged ETF démultiplient le profit quotidien à travers un effet de levier qui est obtenu grâce à un emprunt intrinsèque. Lorsque vous achetiez une action de 100 Euros qui dispose d’un ETF Levier 2 et que le CAC 40 gagne 5 %, qui correspond à 5 euros, l’investisseur aura en fait un emprunt de 100 euros de plus. Ce qui va lui permettre de placer en tout 200 euros qui vont ensuite le générer 10 euros de bénéfice, c’est-à-dire +10 % de votre mise initiale qui est100 Euros, en d’autres termes votre rendement est doublé.
• Néanmoins, quelques écueils se posent et ces ETF font parfois objet de polémique. Le risque de perte est limité à la somme investie, mais son point faible est le ravinement sur le long terme en cas d’une forte volatilité du cours de l’indice qu’il accompagne. Ce phénomène est connu sous le nom de Leveraged ETF decay ou Beta Slippage. À titre indicatif, l’ETF Direxion Daily Russia Bull 3X ETF a connu une perte d’au moins 90 % de sa valeur en 2014 et n’a pas harmonieusement délivré la reprise russe en 2015.

ETF CAC 40 Short

• Les Short ETF vous proposent un rendement inverse de l’indice. En effet, lorsque le CAC 40 connaît une perte de 10 %, le Short CAC 40 de son côté gagne 10 %. Dans ce cas aussi et pour les mêmes raisons que pour les ETF Leveraged, des défectuosités de forme apparaissent sur le long terme. Statistiquement, sur de longs termes et du fait de la variation agencée à l’emprunt intrinsèque sous-jacent, les ETF Leveraged et Short vont provoquer une érosion de votre capital initial, peu importe la direction du marché.
• Le conseil à suivre dans ce cas est assez simple : éviter tout achat d’ETF Leveraged ou Short, surtout sur le long terme, si vous ne comprenez pas assez bien les phénomènes liés au Beta Slippage, assez documenté, où se combine mathématiques, finances et marketing. Les ETF Short et Leveraged correspondent seulement aux besoins des investisseurs assez avertis.

L’éligibilité PEA du Lyxor CAC 40 ETF

• Un grand nombre d’investisseurs français vont utiliser l’enveloppe fiscale du PEA afin d’optimiser la taxation. De fait, après 5 ans de détention du plan d’épargne en action, le détenteur du compte bénéficie d’une réduction complète de l’impôt sur ses plus-values et va s’acquitter uniquement des prélèvements sociaux.
• À ce jour, près de 45 % des ETF Euronext sont éligibles au PEA, en revanche certaines catégories d’actifs en sont complètement exclues, tel que : les obligations américaines ou les small caps asiatiques à titre indicatif. Les ETF CAC 40 présenté dans ce guide sont tous en majorité éligible au PEA. Retenez que l’éligibilité au PEA d’un fonds indiciel n’est pas éternelle et elle varie en fonction de la législation et la conformité du fond à cette dernière.

Lyxor CAC 40 ETF – Performance des ETF par rapport au CAC 40

• Il est plus remarqué que certains ETF CAC 40, tel que l’Amundi, essai de se comparer à l’indice CAC 40 brut c’est-à-dire avec dividendes et sans retenue à la source. D’autres ETF CAC 40, tel que le Lyxor, avec le CAC Net, en tenant compte des dividendes et avec retenue à la source.

Lyxor CAC 40 ETF – Comprendre le Fonctionnement

1. Lyxor dispose d’une liquidité de bien approvisionnée, ce qui vous permet de trader en toute sérénité. À travers son réseau qui est bien étendu de teneurs de marchés qui cotent les prix de l’ensemble de ses produits, vous pouvez négocier librement, quelle qu’en soit la volatilité des marchés.
2. L’équipe chargée des marchés financiers de Lyxor assure la supervision du trading de toutes les gammes de produits d’ETF. Elle assure aussi le management de la communauté commerciale, élargit l’écosystème commercial assure votre orientation dans la réalisation des échanges.

Notez que les ETF Lyxor se négocient sur la majorité des grandes bourses européennes et des plateformes RFQ comme :

1. L’Euronext
2. Le Borsa Italiana
3. Le Xetra — Deutsche Börse
4. La Bourse suisse SIX
5. La Bourse de Londres
6. Le Bolsa de Madrid
7. Le Bloomberg MTF
8. Le Tradeweb

Lyxor CAC 40 ETF : Réplication synthétique ou physique ?

• En 2021, on rencontre en Europe deux fois moins d’ETF synthétiques que d’ETF physique, en revanche ces derniers ont 3 fois plus d’encours. La différence fondamentale entre réplications synthétiques/physique se situe sur la nature du sous-jacent qui est acquise pour le physique, et répliquée à travers des produits dérivés pour le synthétique.
• Le vocabulaire seul est engageant. Physique fait allusion au tangible, au solide, or que synthétique est un terme plus dévalorisant. Ce qui fait qu’un grand nombre néophyte fuit les synthétiques sur cette impression.

Réplication physique

• Cette réplication est assez contraignante. Il vous faut acheter vite les constituants sur différents marchés, dans assez de juridictions, fuseaux horaires, avec des écueils de liquidités hétérogènes. Cela engendre des TFE assez élevés pour la réplication physique.
• Les écueils sont souvent tels que la réplication physique devient carrément impossible et seuls les synthétiques proposent une exposition à certains secteurs.

Réplication synthétique

• Elle représente près de 3/4 des ETF éligibles au PEA sur Euronext6. Esquiver les ETF synthétiques c’est éventuellement se priver d’une optimisation fiscale importante.
• Dans les 2 cas, le risque de contrepartie existe. Les ETF physiques ont la possibilité d’utiliser une stratégie de prêt avec une contrepartie nommée sécurité lending. Le risque lié à cela peut se rapprocher de celui du swap du synthétique. De ce fait, le risque de contrepartie n’est pas propre au synthétique parce que la banque prêteuse peut, là aussi, faire faillite.
• La législation UCITS ou CESR ou ESMA joue sa fonction et encadre aussi bien les ETF physiques que les synthétiques.
• Enfin, vous devez comprendre la capacité à éviter le risque. Une banque peut faire faillite, dans l’imprévu. En revanche dans un scénario où une grande institution (Société Générale, BNP Paribas, Blackrock, etc.), contrepartie d’un ETF, connais la faillite, o ne peut pas tout de suite affirmer d’avance que les ETF physiques seront écartés.

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Conclusion : Faut-il investir dans un ETF du Lyxor CAC 40 en 2022 ?

• En somme, le Lyxor ETF CAC 40 est un tracker qui sera très intéressant dans certain niveau de marché boursier. De même il sera encore intéressant de l’inclure dans un portefeuille d’investissement plus large dans l’objectif de couverture.
• DEGIRO quant à lui est le courtier en ligne qui va vous permettre d’effectuer des choix de placements sur le Lyxor ETF CAC 40 et sur des centaines d’autres ETF sans aucune commission !

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