OPCVM – Investir Dans les OPCVM : Tout ce Qu’il Faut Savoir

Publié le 16 février 2022 – Mis a jour le 18 février 2022 par

Les OPCVM sont des produits financiers très intéressants et pour en profiter, il est prudent de se renseigner au préalable. En effet, si vous souhaitez investir dans les OPCM, voici quelques informations pour vous aider pour comprendre afin de bien vous lancer.

Meilleur Courtier en Bourse pour Investir dans les OPCVM

OPCVM, c’est quoi – Définition

Les OPCVM (Organismes financiers de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) sont des organismes ou fonds ayant pour rôle d’effectuer des placements d’épargnes collectées chez des investisseurs. Le but de ces organismes est de bâtir un portefeuille de titres boursiers, notamment de valeurs mobilières. Ces produits financiers sont administrés par des sociétés de gestion, ce qui permet donc de mieux les rentabiliser.

Que vous soyez un particulier ou une entreprise, vous pourrez investir dans ces produits et les détenir collectivement en compagnie d’autres investisseurs. En vous y intéressant, vous pourrez alors devenir propriétaire d’actifs financiers sous la forme d’actions ou d’obligations.

Les Types et les Catégories OPCVM en Bourse

Les Différents Types d’OPCVM

Selon leur forme juridique, on distingue :

• Les opcvm sicav qui sont des Sociétés d’investissement à Capital Variable. En effet, il s’agit de sociétés anonymes ou de SAS dotées de personnalité juridique et qui donnent un droit de parole à tout investisseur.
• Les OPCVM FCP ou Fonds Commun de Placement. Administré par un établissement de gestion, le FCP est une copropriété de valeurs mobilières et ne possède pas de personnalité juridique.

Différences entre les SICAV et les FCP

Les Différentes Catégories d’OPCVM

Pour établir le meilleur opcvm, il faut se fier aux différentes catégories disponibles. À ce niveau, on distingue :

Les règles et la fiscalité autour des opcvm

Les Règles de Contrôle des OPCVM en Bourse

De nombreuses règles encadrent les opcvm de société générale ou encore les opcvm de boursorama. C’est l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) qui supervise la réglementation de ces organismes. Le rôle de cette autorité est d’assurer la transparence des produits et de limiter les risques. Au moment de la création d’un opcvm au credit agricole par exemple, l’AMF doit donc l’approuver en donnant son agrément. Les informations relatives au produit financier doivent alors être contenues dans un document.

Appelé prospectus, ce document d’opcvm doit être présenté et coordonné par la société de gestion. En effet, il comprend la composition de l’OPCVM et la stratégie de placement adoptée par le gestionnaire. En tant qu’investisseur, vous devez donc au préalable vous informer sur un OPCVM avant d’y acquérir des parts. Ainsi, vous devez en savoir davantage sur le niveau de risque de ce produit financier. Ce niveau de risque est indiqué sur le prospectus sous une échelle allant de 1 à 7.

En tant qu’investisseur, vous devez également vous assurer du niveau de rendement proposé par l’OPCVM. Aussi, il en va de même pour les frais engagés pour les différentes transactions, les performances passées, et divers autres indices techniques.

La fiscalité applicable aux placements dans les OPCVM

En réalisant un investissement dans un produit boursier dans un SICAV ou un FCP, vous aurez droit à deux types de revenus imposables :

• Premièrement, les revenus d’actions ou coupons-actions et les revenus d’obligations ou coupons-obligations
• En suite, la plus-value obtenue après la cession d’un titre.

Quels sont les avantages et les limites d’un placement en OPCVM ?

Comment fonctionnent les OPCVM ?

L’émission et la commercialisation des actions d’un OPCVM constituent les bases de son fonctionnement. Ainsi, avant toute opération réalisée par un OPCVM, le prospectus d’information doit être publié. Celui-ci comprend diverses informations, notamment :

• La présentation de l’organisme de placement collectif en valeurs mobilières
• Les informations sur les dirigeants
• La politique de placement
• Les modalités de souscription
• Les frais de commission

Qui gèrent les OPCVM en Bourse ?

En bourse, les opcvm sont gérés par des sociétés de gestion qui facturent divers frais pour ce service. Elles disposent donc du savoir-faire nécessaire pour administrer ces fonds et les rentabiliser. Ainsi, en retour, vous devrez vous acquitter auprès de la société de gestion, des frais d’entrée, de gestion, de sortie, etc.

Quelles sont les Meilleures OPCVM ?

Voici donc les 5 meilleurs OPCVM les plus performants depuis les 10 derniers années :

1. Morgan Stanley Investment Funds
2. JPMorgan Funds
3. BlackRock Global Funds
4. Morgan Stanley Investment Funds
5.  Franklin Technology Fund

Existe-t-il des OPCVM Immobiliers ?

Même si les OPCVM se traduisent par organismes de placement collectif en valeurs mobilières, il existe aussi une catégorie d’opcvm immobilier. Il s’agit de placements effectués dans des sociétés immobilières cotées en bourse. Il peut donc s’agir d’une société foncière, d’une société de construction ou encore de promotion immobilière. C’est le cas de l’opcvm proposé par la banque bnp paribas qui propose des investissements centrés sur le developpement humain.

Qu’entend-on par OPCVM Indiciel ?

L’opcvm indiciel est une forme d’OPCVM qui reprend fidèlement le rendement d’un indice de référence. Il peut alors s’agir d’un indice boursier comme le S&P 500 Ou CAC 40. Il faut aussi noter que si plusieurs SICAV sont indexés sur un même indice, leur performance ne sera pas la même. Cela s’explique par le fait que la réglementation en France est plus rigoureuse pour ce type d’investissement. En effet, les gérants de fonds ne sont pas autorisés à engager plus de 10 % de leurs actifs sur une valeur unique.

À quoi sert la Directive UCITS ?

Pour favoriser la libre circulation des OPCVM dans l’espace de l’UE, la Directive UCITS a été mise en place. En effet, cet acronyme signifie « Undertakings for Collective Investement in Transferable Securities ». Il s’agit donc d’un ensemble de règles de coordination qui facilitent la vie des gérants d’OPCVM. La Directive ucits s’assure que les produits des opcvm respectent ses règles dans tous les États membres de l’Union européenne.

Cette directive permet aussi de développer la gestion des actifs et de rendre le marché européen plus compétitif. Celui étant de plus en plus dominé par les produits financiers américains. Aussi, en plus d’être une directive de l’Union européenne, c’est aussi la traduction de l’opcvm in english.

Comment Acquérir les OPCVM en Bourse ?

Pour acheter des OPCVM, vous devrez prendre en compte votre profil d’investisseur et surtout bien choisir votre intermédiaire financier. Ainsi, la directive importante au moment d’acquérir un opcvm est de :

Choisir son enveloppe financière

Afin de faire un investissement d’OPCVM, vous devrez opter pour une enveloppe fiscale ou un support d’investissement. Parmi ceux-ci, on retrouve :

• Le PEA (Plan d’Épargne en Actions) ou opcvm pea.
• Le CTO ou Compte-Titres Ordinaire
• L’assurance-vie

Le choix de l’intermédiaire financier

L’intermédiaire financier assure la gestion de votre portefeuille de placement. Ainsi, en France, vous pourrez en choisir un parmi les :

• Brokers en ligne
• Banques en ligne
• Compagnies d’assurance

Au moment d’opter pour un intermédiaire financier, vous devrez examiner les frais appliqués sur les fonds d’investissement OPCVM. Ainsi, une comparaison préalable des offres divers intermédiaires sera requise. Vous devrez donc analyser les droits d’entrée de chaque gestionnaire, les droits de sortie et les frais de gestion annuels.

Dans quel fonds de placement OPCVM investir ?

Plusieurs critères entre en compte au moment de choisir un fonds d’investissement OPCVM. Notamment, on distinque :

• Votre profil de risque
• Vos objectifs de placement
• Votre capacité financière à long terme

Afin de faire un choix judicieux, vous pourrez vous reposer sur l’aide de l’intermédiaire financier, mais aussi sur le Document d’Information Clé pour l’Investisseur ou DICI. Document conçu par l’AMF, il vous sera indispensable au moment d’opter pour un OPCVM. Ce document vous fournira des informations sur :

• Le ratio risque/rendement qui permet d’évaluer le niveau de risque de chaque investissement.
• Les divers frais des OPCVM
• La durée requise pour qu’un placement devienne rentable
• Les types de produits financiers
• La durée de vie de l’OPCVM et la durée de blocage du capital investi
• Les performances passées de l’opcvm.

Pour savoir dans quel produit investir en bourse, vous pouvez faire appel au moteur de recherche opcvm 360. Il regroupe des informations pertinentes sur plus de 50 000 fonds d’investissements.

Quelles sont les charges inhérentes aux OPCVM en Bourse ?

En optant pour un produit financier, vous serez assujettis à divers frais. La classification de l’AMF connaît l’existence de trois types de frais, à savoir :

• Les frais d’entrée dont le taux varie entre 0 et 5 % du capital investi.
• Frais courants ou frais de gestion et éventuellement des commissions de performance
• Les frais de sortie ou selon les enveloppes.

🤔 🤔 Quelles sont les charges inhérentes aux OPCVM ?

En optant pour un produit financier, vous serez assujettis à divers frais. La classification de l’AMF connaît l’existence de trois types de frais, à savoir : Les frais d’entrée dont le taux varie entre 0 et 5 % du capital investi. Frais courants ou frais de gestion et éventuellement des commissions de performance Les frais de sortie ou selon les enveloppes.

❓❓Comment Acquérir les OPCVM ?

Pour acheter des OPCVM, vous devrez prendre en compte votre profil d’investisseur et surtout bien choisir votre intermédiaire financier. Ainsi, la directive importante au moment d’acquérir un opcvm est de :

🤔 🤔 Qu'est-ce Qu'un OPCVM Indiciel ?

L’opcvm indiciel est une forme d’OPCVM qui reprend fidèlement le rendement d’un indice de référence. Il peut s’agir d’un indice boursier comme le S&P 500 Ou CAC 40. Il faut noter que si plusieurs SICAV sont indexées sur un même indice, leur performance ne sera pas la même. Cela s’explique par le fait que la réglementation en France est plus rigoureuse pour ce type d’investissement. En effet, les gérants de fonds ne sont pas autorisés à engager plus de 10 % de leurs actifs sur une valeur unique.