Freedom Finance Avis – Broker Fiable ou Pas ?

Freedom Finance Avis : Cette société d’investissement internationale propose environ 1 000 000 d’instruments financiers depuis sa plateforme. Outre la négociation d’actions, elle offre la possibilité aux investisseurs particuliers de participer à des introductions en bourse. Découvrez son offre en détail.

Avis Freedom Finance – Notre Avis d’Expert

A notre avis, Freedom Finance est un courtier en bourse doté de plusieurs atouts :

• Il bénéficie d’une très forte réglementation, un aspect qui lui assure une fiabilité et qui conforte sa notoriété,
• Le nombre important d’instruments financiers disponibles sur sa plateforme lui permet de séduire les investisseurs souhaitant diversifier leurs portefeuilles,
• Son offre s’adresse aussi bien aux particuliers qu’aux petites et moyennes entreprises à la recherche de comptes épargnes avec un taux d’intérêt plus élevé.
• Dans l’ensemble, son offre convient aux traders expérimentés.

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Le Broker Freedom Finance en Quelques Chiffres Clés avec les Notes

Voici en résumé le broker Freedom Finance.

Source : Site officiel Freedom Finance

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Qui est le Broker Freedom Finance ?

Avant de détailler l’offre de Freedom Finance et de donner notre avis sur cette plateforme, nous allons commencer par mieux la connaître. L’Avis Broker permet d’avoir une idée claire de ce que le broker pourra offrir.

Son Histoire

Freedom Finance est une société de courtage très bien établie. Plusieurs points résument son identité :

• Elle a été créée en 2008 par l’entrepreneur et financier Russe Timur Turlov,
• En Europe, la société opère à travers Freedom Finance Europe Ltd, filiale du groupe américain Freedom Holding Corp,
• Freedom Finance Europe Ltd est basée à Chypre,
• Il est le seul courtier basé dans l’UE à être coté au Nasdaq.
• Plusieurs autorités de renom réglementent ses activités. Il s’agit de la CySEC, la SEC et la BaFin,
• La société est membre de l’Association for Financial Markets en Europe.

Quelques Chiffres Clés

D’après son site, quelques chiffres clés représentent la holding :

• 75 bureaux dans 7 pays dont la Chypre, l’Allemagne, les Etats-Unis, l’Ukraine, le Kazakhstan, l’Ouzbékistan et la Russie,
• Plus de 2 000 collaborateurs,
• 142 millions de $ de capitaux propres,
• Des actifs du groupe qui s’élèvent à 523 millions de $,
• 700 000 comptes démo,
• 340 000 comptes réels,
• 14 milliards de $ de chiffre d’affaires en 2018,
• 1,5 milliards de $ d’avoir des clients en 2018.

Son Offre

Freedom Finance propose plusieurs services d’investissement :

• Ses clients ont accès à près d’un million d’instruments de trading et 15 exchanges,
• Ils peuvent investir dans des introductions en bourse ou IPO,
• Un compte D d’épargne leur permet de stocker des dollars et bénéficier d’un taux de 3% par an,
• Ses clients institutionnels peuvent profiter de sa marque blanche.

Avis des Clients sur le Broker Freedom Finance

Nous avons recueilli quelques avis postés par les clients de Freedom Finance que nous avons regroupés dans le tableau ci-dessous.

Avis sur les Instruments Proposés par Freedom Finance

Près de 1 000 000 d’instruments financiers sont présents sur la plateforme de trading en ligne Freedom Finance. Son offre comprend :

• 35 000 actions de sociétés sises en Europe, aux Etats-Unis et en Asie,
• 3 100 ETF,
• 147 000 obligations,
• 855 000 options,
• 500 contrats à terme.

Les investisseurs ont accès à plusieurs marchés dont :

• Le marché américain dont NYSE, Nasdaq, CME et AMEX,
• Le marché européen tel que LSE, Deutsche Boerse, Athens Stock Exchange, MOEX,
• Le marché asiatique dont HKEX.

Notre avis sur les instruments de Freedom24 : Certes, ce broker ne propose pas le trading du Forex à l’instar d’eToro et de Vantage FX, cependant, grâce à sa large sélection d’instruments financiers, les traders ont tout de même la possibilité de diversifier leur portefeuille.

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Avis sur l’offre d’Investissement dans des Introductions en Bourse de Freedom Finance

Freedom Finance se distingue principalement par son offre d’investissement dans une introduction en bourse ou « Initial Public Offering » de sociétés européennes et américaines.

Les Avantages avec Freedom Finance

La société de courtage en bourse présente plusieurs avantages :

• Elle sélectionne minutieusement l’introduction en bourse,
• La participation n’est plus réservée aux investisseurs fortunés comme auparavant car la société a réduit considérablement le montant de la participation. Elle a en effet fixé le seuil d’entrée minimum à 2 000$,
• Il s’agit d’une opportunité unique pour les investisseurs européens qui souhaitent négocier une introduction en bourse de sociétés établies aux Etats-Unis.

Les Introductions en Bourse Passées

Voici quelques informations que nous avons recueillies sur les introductions en bourse passées :

• Depuis 2012, les analystes auprès de Freedom Finance ont recommandé 258 introductions en bourse,
• A l’issue de la période de blocage de 93 jours, le rendement s’élève en moyenne à 63%.

Le Fonctionnement de l’IPO

L’IPO fonctionne comme suit :

• Les analystes de Freedom Finance sélectionnent les introductions en bourse les plus attrayantes. La société informe ses clients et collecte les demandes de participation,
• Depuis son espace personnel, l’investisseur présente un ordre d’achat de titres,
• Lorsque l’échange débute, la valeur des actions vont commencer à augmenter. Pendant une durée de 93 jours, aucune vente n’est possible,
• Durant cette période de blocage, l’investisseur peut fixer un prix lors d’un contrat à terme.
• Une fois la période de blocage terminée, l’investisseur peut disposer des actions comme bon lui semble : les vendre ou les garder dans son portefeuille.

Les Etapes pour Participer à l’IPO

Pour participer à l’IPO avec Freedom Finance, quelques étapes sont indispensables :

• Ouvrir un compte d’investissement,
• L’alimenter avec au moins 2 000$, soit par carte soit par virement bancaire,
• Soumettre la demande depuis l’espace personnel en précisant le montant à investir.

Peut-on Faire Confiance à Freedom Finance en juillet ?

Tout porte à croire que Freedom Finance est une société de confiance.

Arnaques autour de Freedom Finance

Nous n’avons trouvé aucune forme d’arnaque sur l’offre de ce broker. Ses clients peuvent librement utiliser les fonds déposés sur la plateforme pour investir dans les actifs de leur choix. Ils peuvent également retirer leurs gains à tout moment.

Récompenses Reçues par Freedom Finance

Les récompenses attribuées à un broker peuvent symboliser la qualité de ses services et la reconnaissance de ses efforts. Freedom Finance en particulier en a reçu plusieurs. En voici quelques-unes :

• “Best Consumer Credit Broker” 2021 attribué par Credit Awards,
• “The Best Analytic Center Award” 2020 octroyé par Global Banking & Finance Review

La Régulation de Freedom Finance

Freedom Finance a l’avantage d’être une société très bien régulée :

• La Securities and Exchange Commission située aux Etats-Unis réglemente la holding,
• De son côté, Freedom Finance Europe Ltd est une société ayant été dûment enregistrée à Chypre sous le numéro HE324220. La Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) surveille et réglemente ses activités. Elle a obtenu son numéro de licence le 20 mai 2015 sous le numéro CIF 275/15.
• La BaFin, l’autorité fédérale allemande, surveille également la filiale européenne.

Freedom Finance Broker AMF ou pas ?

L’AMF ne supervise pas les activités de Freedom Finance Europe Ltd. Cependant, puisque ce broker est régulé en Europe par la CySEC, il est pleinement autorisé à proposer la totalité de ses services aux traders Français. D’ailleurs, il est régulièrement inscrit auprès de Regafi, le registre des agents financiers. De ce fait, il est reconnu par la Banque de France.

Le Broker Freedom Finance France, ça Existe ?

Freedom Finance dispose de plus de 75 bureaux à travers le monde. Quelques-uns d’entre eux sont situés en Europe. D’après les informations reçues de la société de courtage, elle prévoit d’en ouvrir en France.

Notre avis sur la régulation de Freedom Finance : La société bénéficie d’une très forte régulation en Europe. Elle est pleinement habilitée à proposer ses services dans les pays membres de l’UE. La France en fait partie. Il s’agit d’un élément important qui confirme sa fiabilité et qui apporte une sécurité non négligeable pour les traders européens.

Freedom Finance Avis sur les Protections des Fonds des Clients

En vue du renforcement de la protection des fonds de ses clients, Freedom Finance a adopté plusieurs mesures :

• En respect de la législation en vigueur en Europe, la société est membre du Fonds d’indemnisation des investisseurs. En cas de faillite, ses clients seront indemnisés à hauteur de 20 000 €,
• Les titres achetés par l’investisseur lui appartiennent réellement. D’ailleurs, il est tout à fait possible d’obtenir les documents qui confirment le droit de détention,
• La holding et ses filiales font régulièrement l’objet d’audit. Des rapports annuels sont ensuite disponibles sur la Securities Exchange Commission.
• Outre sa régulation par la CySEC, il opère conformément aux directives de MiFID II.

Notre avis sur les mesures de protection de Freedom Finance :  Le courtier semble avoir mis tout en œuvre pour rassurer ses clients.

Avis sur les Dépôts et les Retraits chez Freedom Finance

Pour offrir les meilleures expériences de trading à ses clients, Freedom Finance a fait en sorte de faciliter les procédures de dépôt et de retrait.

Les Méthodes de Paiement

Pour réaliser un dépôt sur le compte Freedom Finance, plusieurs modes de paiement sont disponibles :

• Le virement bancaire SEPA ou SWIFT,
• La carte Visa,
• La carte Mastercard.

Pour retirer les gains, le trader peut utiliser le virement bancaire.

Ces moyens de paiement doivent obligatoirement appartenir au détenteur de compte Freedom Finance. Par ailleurs, pour le virement bancaire en particulier, le trader a le choix entre plusieurs devises dont EUR, RUB, USD, KZT, GBP et JPY.

Le Délai de Traitement

• En principe, le courtier en ligne traite les demandes de retrait le jour même.
• Toutefois, si elles sont réalisées en dehors des heures normales de travail, elles ne pourront être traitées que le jour suivant.
• Le délai de traitement des retraits varie selon le fournisseur et le mode de paiement choisi. La transaction est instantanée pour certaines méthodes. Quelques jours sont cependant nécessaires pour les virements bancaires.

Avis sur les Opérations Possibles avec Freedom Finance

Pour gagner de l’argent avec cette entreprise, l’investisseur a le choix entre 2 options :

• Miser sur la différence du taux de change en achetant des actifs puis en les vendant quand le prix augmente,
• Encaisser les dividendes perçus pendant la période où les actions sont en sa possession.

Avis sur les Comptes de Trading de Freedom Finance

Pour offrir les meilleures conditions de trading à ses utilisateurs, Freedom Finance a développé plusieurs comptes : un compte démo, un compte d’investissement et un compte épargne.

Le Compte Démo Freedom Finance

Freedom Finance dispose d’un compte démo. Les investisseurs y ont accès gratuitement pour se familiariser avec les produits ainsi que les services disponibles sans prendre aucun risque. Au moyen de fonds virtuels, ils ont la possibilité d’essayer la plateforme Freedom24. Ils peuvent aussi expérimenter des stratégies de trading.

Le Compte d’Investissement Freedom Finance

Pour commencer à investir réellement avec le courtier, les traders doivent ouvrir un seul et unique compte d’investissement.

Les Différents Tarifs d’un Compte d’Investissement

Dès l’ouverture d’un compte d’investissement, le client bénéficie d’une offre promotionnelle. Celle-ci reste valable durant les 30 premiers jours suivant l’inscription. En fait, la société offre la possibilité au nouvel utilisateur de trader sans aucune commission. A l’issue de la promotion, il bascule automatiquement vers le tarif Smart à 0 € par mois. Il peut également choisir d’autres tarifs : Fix à 10 € par mois ou Super à 200 € par mois.

Leur différence réside principalement dans le montant de la commission. En principe, plus le volume de transactions augmente, plus les frais diminuent.

Les Démarches pour Ouvrir un Compte d’Investissement

Pour ouvrir un compte d’investissement Freedom Finance, quelques étapes sont nécessaires :

• S’inscrire en ligne en utilisant une adresse email valide,
• Remplir un court questionnaire,
• Signer les documents,
• Vérifier le compte en utilisant une pièce d’identité telle qu’une carte d’identité, un permis de conduire ou un passeport et un justificatif de domicile tel qu’une facture d’un service public ou un relevé bancaire.

Le Compte D d’épargne

Freedom Finance propose un sous-compte baptisé compte D. Il s’agit en fait d’un compte épargne. Ses spécificités sont les suivantes :

• Le courtier crée ce compte automatiquement pour tous les investisseurs qui ouvrent un compte d’investissement,
• Il est possible de l’approvisionner par virement bancaire, par carte de crédit ou via un transfert depuis le compte d’investissement,
• Il propose un revenu fixe en USD de 3 % par an,
• La société de courtage calcule la rentabilité et paie des revenus de manière quotidienne,
• L’investissement consiste en des opérations de swap de devises,
• L’utilisateur n’a rien à faire puisque les opérations d’investissement sont traitées automatiquement par Freedom Finance.
• Il est impossible d’investir directement à partir du compte d’épargne. Cependant, l’utilisateur peut facilement (en quelques clics) transférer de l’argent sur son compte d’investissement pour ensuite l’investir.

Notre avis sur le compte de Trading Freedom Finance :

• L’existence d’un compte démo est un atout considérable. Les nouveaux utilisateurs peuvent facilement essayer la plateforme en utilisant des fonds virtuels.
• Dès l’ouverture d’un compte d’investissement, ils bénéficient d’une intéressante offre promotionnelle. Pendant 30 jours, la société de courtage ne prélève aucune commission,
• Ils ont également la possibilité de choisir entre plusieurs plans tarifaires en fonction de leur expérience de trading et de leur budget.
• De plus, ils bénéficient automatiquement d’un compte épargne proposant un taux élevé et des rendements quotidiens.

Avis sur Les Frais Appliqués par Freedom Finance

Freedom Finance applique différents frais en fonction de l’investissement choisi par son client.

Les Frais sur le Trading des Actions Cotées en Bourse et les ETFs

Les frais varient en fonction de la formule choisie par le client. D’une manière générale, tous les nouveaux utilisateurs bénéficient d’un tarif promotionnel durant les 30 jours suivant l’ouverture du compte. Ensuite, ils passent automatiquement à la formule Smart. Ils peuvent également opter pour la formule Fix ou Super.

Nous avons résumé les frais de Freedom Finance dans le tableau ci-dessous :

Les Frais Relatifs à la Participation à l’IPO

Pour la participation à une introduction en bourse de sociétés européennes et américaines, le courtier calcule les frais par rapport à la valeur des actifs détenus sur le compte :

• Moins de 20 000$ : 5% du montant de la transaction,
• 20 000 à 49 999$ : 4%,
• A partir de 50 000$ : 3%.

Pour la vente et le retrait d’instruments financiers, la commission s’élève à 0,5% du montant de la transaction.

Les Frais Liés aux Transactions de Gré à Gré

Pour les transactions de Gré à Gré, Freedom Finance prélève des commissions :

• Une commission de courtage : 0,12% du volume de la transaction,
• Une commission de dépôt : 30$.

Notre avis sur les frais de Freedom Finance : Les frais de courtage appliqués sont compétitifs. Cependant, ils peuvent varier. Il est donc conseillé aux investisseurs de bien se renseigner sur la politique tarifaire du courtier avant d’y ouvrir un compte.

Les Frais de Dépôt et de Retrait

• Freedom Finance applique des frais de 2,5% lorsque le dépôt est réalisé par carte.
• Il n’y a aucun frais pour les dépôts par virement bancaire SEPA. La banque peut cependant prélever des frais pour les virements swift,
• Le courtier prélève 7€/7$ si le retrait est effectué par virement bancaire.

Avis sur Les Outils de Trading du Broker Freedom Finance

Avec Freedom Finance et à travers ses plateformes de trading, les investisseurs ont accès à un large choix d’outils de trading. Des périodes, des graphiques, des outils de dessin et des indicateurs techniques en sont des exemples. Ils leur permettent notamment d’analyser correctement les marchés.

Avis sur La Plateforme de Trading de Freedom Finance

Pour offrir les meilleures conditions de trading à ses clients, Freedom Finance leur propose la plateforme propriétaire Freedom24. Ce logiciel de trading offre la possibilité aux traders d’accéder à de nombreuses bourses à travers le monde. Il se distingue sur plusieurs points :

• Il est disponible en plusieurs langues dont le Français,
• Il inclut plusieurs fonctionnalités dont :
  • Des cotations en ligne,
  • Des objets d’analyse,
  • Take profit, stop loss,
  • Des indicateurs techniques,
  • Des graphiques de cotation,
  • Des alertes d’évènements de trading,
  • L’historique des commandes,
  • Un suivi de l’état du portfolio.
• Les traders peuvent l’utiliser depuis leurs ordinateurs de bureau, leurs appareils mobiles ou leur navigateur web.

Avis sur Les Formations Proposées par Freedom Finance

Pour accompagner les investisseurs, Freedom Finance a mis en place plusieurs services :

• Un compte démo pour trader avec des fonds virtuels,
• Des conseils d’experts en investissement,
• Un soutien analytique complet,
• Des idées d’investissement,
• Les actualités du marché.

Notre avis sur l’offre de formation de Freedom Finance : Le contenu éducatif ne s’adresse pas aux investisseurs débutants. Il manque les cours de base, les vidéos éducatives, les webinaires et autres supports qui permettent aux traders de tous les niveaux d’approfondir leurs connaissances.

Avis sur le Service Client de Freedom Finance

Dans le tableau ci-dessous, nous avons rassemblé des avis sur le support client de Freedom Finance.

Comment Contacter Freedom Finance ?

Pour entrer en contact avec le service support Europe de Freedom Finance, plusieurs moyens de communication sont à la disposition des traders :

• Par chat en direct,
• Par téléphone : +357 25 25 77 85 de 09:00 à 21:00 UTC+2,
• Par WhatsApp,
• Par email : [email protected].

Comment Devenir Affilié chez Freedom Finance ?

Freedom Finance a développé plusieurs types de programme d’affiliation et plans tarifaires.

Les Plans Tarifaires

• Le programme CPA qui offre une récompense de 5 à 300 € pour chaque client converti et qui effectue un dépôt,
• Le programme CPA + introducing broker qui cumule les avantages des deux plans. Les récompenses sont fonction des conversions et des activités des clients. Le broker offre 3 à 150 € pour chaque client converti et qui réalise un dépôt. Il verse également jusqu’à 25% de commission pour chaque transaction.

Les Avantages

Le programme d’affiliation de Freedom Finance offre plusieurs avantages :

• Un gestionnaire personnel aide les nouveaux clients dès l’ouverture de compte,
• L’entreprise fournit des supports marketing prêts à l’emploi,
• Les commissions sont illimitées,
• Un espace personnel facilite le suivi des clients en temps réel.

Les Démarches

Pour rejoindre le programme, quelques étapes sont nécessaires :

• Ouvrir un compte d’investissement en utilisant une adresse email valide,
• Publier le matériel de marketing fourni par Freedom Finance.

En Résumé : Avantages & Désavantages

Pour conclure cet avis sur Freedom Finance, nous avons analysé ses points forts et ses failles.

Freedom Finance Avis : Est-il le Meilleur Courtier en Bourse pour ?

Notre avis sur Freedom Finance est positif. Dans l’ensemble, il s’agit d’un courtier en bourse très bien établi :

• Plusieurs juridictions de premier ordre réglementent ses activités,
• Un large choix d’instruments de trading sont accessibles depuis la plateforme,
• Les frais sont intéressants.

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Pierre Perrin-Monlouis

Spécialiste de la gestion de patrimoine financier, Pierre est à la fois un expert des marchés boursiers & Forex, mais aussi de l'optimisation fiscale. Il vous partage son savoir de façon pédagogique grâce à des articles et des vidéos !

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