Kako investirati na berzi za početnike

Ulaganje u berzu kao početnik zahtijeva sljedeće korake. Ako je berza dobro mjesto da svoj kapital učinite profitabilnim. Ovo podliježe određenim uvjetima. Dakle, prije nego što počnete, prvo se informirajte jer berza također može postati grob vašeg kapitala ako se njome loše upravlja.

Šta je ulaganje na berzu?

Berza je tržišta otvorena za svakoga ko traži ideju u šta da investira. To je u osnovi (virtuelno) mjesto gdje se susreću ponuda i potražnja za finansijskim sredstvima i drugim klasama sredstava koje se mogu navesti (monetarna, fizička imovina, itd.). Dakle, to je tržište, a mi općenito govorimo o „finansijskom tržištu“ da bismo označili tržište dionica.

Dakle, ulaganje u berzu za lutke znači djelovanje ili intervenciju na ovom finansijskom tržištu.

Drugim riječima, ulaganje na berzi se odnosi na činjenicu kupovine, držanja i/ili prodaje kotirane imovine (na finansijskom tržištu), u cilju ostvarivanja kapitalne dobiti i/ili primanja naknade vezane za isključivo vlasništvo stečenog imovine.

Kako se te dodatne vrijednosti ostvaruju? Držanje koje vrste hartija od vrijednosti vam može omogućiti primanje naknade? Kako to učiniti? Kako uložiti u berzu? Na sva ova i mnoga druga pitanja odgovoreno je u ovom vodiču. Počnimo s razumijevanjem kako funkcionira tržište dionica.

Berza: kako to funkcionira? Kako funkcionišu finansijska tržišta?

Ako znate kako funkcionira bilo koja druga vrsta tržišta, onda će vam biti lako razumjeti kako funkcionira tržište dionica ili finansijsko tržište.

• Zaista, kao i druga tržišta (tržište rada, tržište roba i usluga, itd.), finansijsko tržište funkcioniše na osnovu principa ponude i potražnje. Pošto je reč o finansijskom tržištu, radi se o ponudi i potražnji za hartijama od vrednosti ili finansijskim instrumentima. Konkretno, uzmimo primjer finansijskog instrumenta koji svi znaju ili za koji su barem svi već čuli: dionice. Kompanija koja do tada nije bila kotirana na berzi odlučuje se za ulazak u nju putem IPO-a (Initial Public Offering), ili na francuskom uvođenjem na berzu ili prijemom na kotaciju dionica.
• Ovaj IPO prolazi kroz platformu za razmjenu koja se prikladno naziva „berzansko tržište“, budući da su te platforme za razmjenu koje u stvarnosti čine tržišta (mesta susreta između ponude i potražnje finansijskih instrumenata) . U Francuskoj, ova platforma je Euronext, a zapravo upravlja nekoliko berzi. Također imate NYSE i Nasdaq u Sjedinjenim Državama, te mnoštvo drugih berzi u različitim zemljama.
• Berza ili berzanska platforma na kojoj se kotiraju dionice ove kompanije je tada odgovorna za praćenje kretanja ponude i potražnje za dionicama ove kompanije kako bi se promijenio kurs ili cijena ovih dionica.

Ko su igrači na berzi?

Berza je platforma za sastanke koja omogućava susret između dobavljača i aplikanata. Ovo tržište finansijskih instrumenata ili sredstava ipak uključuje druge igrače.

• Nekoliko kategorija investitora

1. Aktivni investitori su svi oni koji plasiraju ili koriste svoja sredstva za kupovinu i prodaju finansijske imovine na finansijskim tržištima. To mogu biti pojedinci, grupe ovih privatnih lica ili institucionalni investitori.
2. Što se tiče institucionalnih investitora, to su generalno spekulativni fondovi (hedž fondovi), kompanije za upravljanje imovinom, penzioni fondovi (koji ulažu sredstva svojih klijenata), investicione banke, ili čak kompanije za osiguranje (koje ulažu svoj novac). Oni su veoma važni igrači na finansijskim tržištima, a ogromne količine imovine koju poseduju često im omogućavaju da utiču na kretanje cena.

• Predajnici

1. Pod emitentima, moramo razumjeti izdavaoce finansijskih hartija od vrijednosti. Emitenti su dakle kompanije koje izdaju finansijske hartije od vrednosti na finansijskim tržištima. Oni su izvor prisustva finansijskog instrumenta na berzi.
2. Emitent može biti obična kompanija koja je kotirana na berzi ili koja je kotirana na berzi. Onaj koji izlazi u javnost emituje akcije koje stavlja na prodaju na primarnom tržištu, a onaj koji je već kotiran može „emitovati“ nove hartije od vrednosti (akcije) kada izvrši dokapitalizaciju.
3. Nadalje, investicione banke i druge finansijske institucije izdaju finansijske instrumente na berzama. Ovo (instrumenti) su generalno instrumenti štednje, instrumenti zaštite od rizika, ili čak špekulativni instrumenti kao što su sertifikati, varanti, turbo, itd.

• Nekoliko kategorija posrednika

1. Posrednici služe kao veza između investitora i finansijskog tržišta. To mogu biti tržišne kompanije, odnosno subjekti čija je uloga da organizuju i obezbede pravilno funkcionisanje berzi. Euronext je, na primjer, tržišna kompanija i sama je pod nadzorom. Među njima su i najbolji berzanski brokeri.
2. Druga kategorija posrednika su kliriri, koji su odgovorni za poravnanje/isporuku hartija od vrijednosti na finansijskim tržištima. Oni obezbeđuju da se kupljene hartije od vrednosti isporuče kupcima i da se odgovarajući iznosi isplate prodavcima.
3. Konačno, kao posrednici, postoje pružaoci investicionih usluga (ISP). Ovo su glavne banke i brokeri preko kojih investitori intervenišu na finansijskim tržištima. Otvaraju račune za svoje klijente, primaju i prenose naloge od tih klijenata na tržištima. Oni također mogu djelovati u svoje ime.

• Regulatori

Regulatori ili tržišni organi su tijela koja prate funkcionisanje finansijskih tržišta i postupanje aktera koji na njima intervenišu. U svakoj zemlji postoji najmanje jedan regulator. U Francuskoj je AMF (Uprava za finansijska tržišta) taj koji igra ovu ulogu, a njegove misije prevazilaze nadzor učesnika na finansijskom tržištu (informisanje investitora, zaštita štednje, autorizacija, sankcije, itd.).

Sa kojim sredstvima/tržištima se može investirati na berzi?

Vrste imovine dostupne na berzi su brojnije nego što mislite. Evo liste glavnih sredstava u koje je moguće investirati na berzi. Ostavićemo po strani veoma složenu imovinu u koju početnik na berzi teško da će investirati.

1. Dionice – Ovo su najpopularnija finansijska imovina. Dionica jednostavno predstavlja vlasništvo (nad kompanijom koja izdaje te dionice). Nakon kupovine dionica, možete ih posjedovati. Ovo vlasništvo vam daje nekoliko prava: pravo na profit (dividende), prava upravljanja, prava na informacije itd.
2. Obveznice – To su dužničke vrijednosne papire koje duguje izdavatelj (obveznice). Vlasnik obveznice stoga ima potraživanje prema izdavatelju, a izdavatelj duguje vlasniku obveznice. Ovaj mehanizam je sličan mehanizmu bankarskih kredita.
3. Investicioni fondovi – Investicioni fondovi, ili UCITS (Udruženja za kolektivno ulaganje u prenosive vrijednosne papire), omogućavaju vam da ulažete u nekoliko vrsta finansijskih vrijednosnih papira odjednom, bez potrebe za kupovinom ili zamjenom tih vrijednosnih papira. To mogu biti uzajamni fondovi (FCP) ili otvorene investicijske kompanije (SICAV).
4. ETF-ovi – ETF-ovi (Exchange Traded Funds - fondovi kojima se trguje na berzi) su vrsta replike cijelog tržišta ili klase imovine. Slični su investicionim fondovima koji prate indeks. CAC40 ETF, na primjer, prati performanse indeksa CAC40. Ulaganje u ovaj ETF znači ulaganje u dionice 40 kompanija u indeksu, što bi bilo teško kada biste ove dionice kupili pojedinačno. Ovi ETF-ovi se automatski upravljaju, a njihove naknade za upravljanje su vrlo niske. Također je moguće trgovati indeksom berze iShares S&P 500.
5. Ostala imovina – Na finansijskim tržištima dostupna je mnoga druga imovina, iako su neke vrlo spekulativne. To uključuje varante, certifikate, derivate (posebno CFD-ove), opcije, valute, robe (zlato, srebro, plin, kafu, šećer, naftu itd.), državne obveznice i drugo.

Šta uzrokuje fluktuaciju cijena dionica?

Cijena (cijena) dionice na berzi je funkcija ponude i potražnje za ovom dionicom, ali na ovu cijenu, ovu ponudu i ovu potražnju sami utiču brojni faktori (direktno ili nevezani za kompaniju koja izdaje ove dionice). ). Evo nepotpune liste ovih faktora:

• Tržišni trend, na koji sami utiču elementi kao što su ekonomska situacija, monetarna politika centralnih banaka, fiskalna politika država, politički događaji (planovi, izbori, itd.) i geopolitički događaji (početci/krajevi sukoba, itd.) .), itd.
• Objavljivanje izvještaja o aktivnostima kompanije (profit veći od prognoze/očekivanja može dovesti do povećanja cijene)
• Najave projekata i strategija kompanije (uvođenje na stranu berzu, dokapitalizacija, kupovina druge kompanije i sl.)
• Objavljivanje važnih informacija o kompaniji u štampi
• Analiza i preporuke renomiranih finansijskih analitičara
• Promjene u valuti i/ili cijenama sirovina
• Trend ili promjene u industriji kompanije
• Tehnološke promjene
• Prirodne katastrofe

Investicije na berzi i trgovanje: da li su ista stvar?

U definiciji ulaganja na berzi datoj na početku ovog vodiča, čini se da se ova aktivnost sastoji od kupovine, držanja i/ili prodaje imovine koja je na berzi. Princip trgovanja je sličan, budući da "trgovanje" znači "razmjena" ili "trgovina", ili čin kupovine i preprodaje.

• Ulaganje u berzu

Cilj ulaganja na berzi je ostvarivanje dugoročne dobiti kupovinom i držanjem različitih vrsta imovine na berzi. Dobit ostvaren ulaganjem u berzu često se čak reinvestira u nova kotirana sredstva.

• trgovački

Cilj trgovanja je i ostvarivanje profita, ali ovaj put u kratkom roku. Trgovac stoga obavlja vrlo česte transakcije (kupovina i preprodaja) sa brojnim sredstvima, od kojih su neke često slabo povezane sa realnom ekonomijom.

Trgovac traži dnevne, čak i mjesečne, ali ne i godišnje povrate. Koristi nekoliko mehanizama koji mu mogu omogućiti da iskoristi prednosti kretanja na tržištu u kratkom vremenskom periodu (kupovina sredstva po niskoj cijeni i preprodaja po višoj cijeni, prodaja u kratkom roku i otkup).

Kako zaraditi novac ulažući u berzu?

Ulaganje u berzu znači preuzimanje rizika kao i kod svake investicije, ali isto tako znači i mogućnost (kada to radite dobro, kao što ćete vidjeti niže u ovom vodiču) ostvarivanja značajnih dobitaka. Osim toga, ne postoji samo jedan način da zaradite novac na berzi.

Evo različitih načina na koje je moguće ostvariti dobitke na berzi (takođe je moguće zaraditi kombinovanjem svih ovih mogućnosti):

• Preprodajte svoju imovinu uz ostvarivanje kapitalne dobiti

Najočigledniji dobitak koji se može ostvariti na berzi je kapital. Što se tiče dionica, na primjer, možete kupiti dionice kompanije za koje vjerujete da će, nakon analize, vremenom rasti. Kada se cijena ovih dionica poveća u odnosu na cijenu po kojoj ste ih kupili, možete ih prodati i tako ostvariti kapitalni dobitak (kupovna cijena – prodajna cijena).

• Koristi od prihoda povezanih sa imovinom koja se drži

Da biste zaradili novac na ovaj način, morate imati stečena sredstva koja donose prihod. Tipičan primjer ovdje su dionice kompanija koje redovno isplaćuju dividende. Držeći dionice u takvoj kompaniji, stoga redovno primate dividende (u osnovi shvatite da je to dio dobiti koju kompanija dijeli sa svim svojim dioničarima) kao dioničar.

• Kratkoprodajna imovina

Manje se preporučuje početnicima na berzi, kratka prodaja uključuje prodaju vrijednosnih papira koje nemate u svom portfelju. Odluka o takvoj prodaji dolazi iz vašeg uvjerenja da će cijena ovih vrijednosnih papira pasti. Dakle, kada prodajete kratko i cijena dionice padne, onda ostvarujete profit. Možemo reći da ove hartije od vrijednosti prodajete po 100 € po jedinici, na primjer da biste ih otkupili po cijeni od 80 € po jedinici. Cena će pasti (sa 100€ na 80€), ali ćete ostvariti kapitalnu dobit od 20€ (100€ – 80€). S druge strane, ako nakon takve prodaje cijena poraste, gubite novac.

Nadalje, uvijek možete pokušati iskoristiti prednosti kretanja cijena naniže ulaganjem na primjer u CFD-ove (ugovor za razlike), ali ova vrsta ulaganja se ne preporučuje onima koji su novi u ulaganju na berzi, a bliže su trgovanju. nego ulaganje u samu berzu. Još uvijek možete pogledati naš vodič za CFD-ove za početnike kako biste saznali više.

Kod kojeg brokera da investiram na berzi kada ste početnik?

Kao što ćete vidjeti u dijelu “kako kupiti dionice na berzi” ovog vodiča o tome kako ulagati na berzi za početnike, ne možete ulagati na berzama samo preko brokera. Međutim, posebno ćemo biti zainteresovani za ulaganje putem online brokera.

• Regulacija i pouzdanost

Dobar broker je prije svega reguliran i pouzdan broker, čak i za početnike. Odlučite se za brokera koji djeluje pod ovlaštenjem i kontrolom jednog ili više renomiranih regulatornih tijela, kao što je AMF u Francuskoj. Takođe favorizujte brokere koji su, osim što su regulisani, članovi organizacija koje štite sredstva klijenata, bore se protiv loših praksi na berzi, itd. Ova vrsta informacija dostupna je na dnu web stranice brokera ili na njegovim stranicama s informacijama.

• Vrste ponuđenih računa

Da li vam računi koje nudi broker omogućavaju stvarno investiranje na berzi? Da li vam dozvoljavaju da investirate u CFD-ove ili stvarne dionice koje ćete posjedovati? Koji su uslovi povezani sa svakom vrstom računa (dostupna sredstva, minimalni depozit, ponuđene funkcije, itd.)? Da li ovi uslovi ispunjavaju vaše potrebe i ciljeve?

• Provizije i naknade

Može biti teško pronaći brokera sa vrlo niskim naknadama i provizijama. Naš savjet ovdje je da potražite brokera koji naplaćuje niske naknade i provizije za imovinu u koju želite uložiti. Broker može ponuditi provizije koje nisu baš konkurentne na Forex tržištu, na primjer, ali 0% provizije na berzi; a ako želite investirati u dionice, ovaj broker će biti dobar za vas.

Kako naučiti da ulažete svoj novac na berzu kada ste početnik u aprilu?

Naučiti kako ulagati na berzi kada ste početnik zahtijeva konsultovanje različitih obrazovnih resursa, kao i usvajanje navika koje olakšavaju ovo učenje. Zapravo pomaže znati gdje staviti svoj novac kako bi on zaradio.

• Vodiči

Upravo čitate naš vodič o tome "kako ulagati u berzu za početnike", što je jedna od najboljih stvari koje možete učiniti da naučite. Uzmite si vremena da prođete kroz ovaj vodič od početka do kraja i ne ustručavajte se pogledati naše druge vodiče za početnike na berzi/trgovini.

• Video tutorijali

Brokeri (kao i nezavisni ljudi) proizvode video tutorijale koji su općenito dostupni besplatno sa web stranice brokera ili sa platformi kao što je YouTube. Ovi tutorijali pokrivaju elemente slične onima u vodičima, informativnim listovima, knjigama, glosarima, itd., kao i trenutne događaje u svijetu finansija/berzanskog tržišta/trgovanja.

• Tutorijali o tome kako funkcionišu investicione/trgovačke platforme

Neki tutorijali su kreirani posebno da vam pokažu kako funkcionira platforma za trgovanje/ulaganje na berzi i kako je koristiti od A do Ž. Ovi tutorijali su uglavnom dostupni od brokera koji nude relevantne platforme, ali i na platformama kao što je YouTube.

• Webinari i seminari

Webinare i seminare za obuku također organiziraju online brokeri, posebno, kako bi educirali investitore i trgovce o određenim aspektima/temama. Dostupni su besplatno ili po pozivu, uglavnom uživo, ali se snimci sesija često mogu pogledati naknadno (ponovno emitovanje).

Nekoliko savjeta za učenje o ulaganju na berzu u [userip_location type= »country »]

Uz konsultacije s gore navedenim obrazovnim sadržajima, slijedite ovih nekoliko savjeta kako biste savladali kako ulagati u berzu i preći od početničkog do srednjeg do stručnog nivoa:

• Nemojte se ustručavati da se pretplatite na plaćene ponude

Neki obrazovni sadržaji nisu dostupni besplatno, a to ne bi trebalo obeshrabriti investitore koji žele da uče. Međutim, izbjegavajte plaćanje sadržaja koje nude određeni pojedinačni investitori s lažnim performansama koje prikazuju na Twitteru, YouTubeu, itd.

• Iskoristite prednosti demo računa

Demo računi su odličan alat za učenje kako investirati na berzi. Takođe ih koristite da primenite ono što naučite bez rizika za svoj novac (ovo se zove virtuelno trgovanje ili trgovanje na papiru). Općenito je dovoljno da date neke informacije o sebi brokeru kako biste imali koristi od ove vrste računa.

• Vježbajte (mala ulaganja) dok učite

Ne ustručavajte se uložiti u nekoliko sredstava čak i za nekoliko eura dok pregledate sadržaj obuke. Bićete u mogućnosti da povećate svoje investicije tokom vremena kako savladate kako da investirate na berzi na Internetu.

Kada je moguće investirati na berzi?

Kada već znate kako investirati na berzi, sigurno znate da nije moguće intervenirati na tržištu u bilo kojem trenutku. Zaista, stipendije nisu dostupne niti otvorene cijelo vrijeme.

Stoga, u principu možete ulagati u berzu samo tokom radnog vremena berzi na kojima želite da poslujete. Konkretno, ovdje u sljedećoj tabeli je radno vrijeme (francusko vrijeme) nekih popularnih berzi, koje važi za radne dane (od ponedjeljka do petka).

Međutim, imajte na umu da je tržište za određene klase imovine (Forex) otvoreno 5 dana u nedelji, 7 sata dnevno, točnije, otvoreno je od nedjelje u 24 sata do petka u 24:23. . Štaviše, vremena otvaranja i zatvaranja često takođe zavise od klasa sredstava kojima se trguje.

Koliko biste trebali uložiti na berzi?

Za ulaganje u berzu ne postoje ograničenja ili skale. Možete uložiti 1000 eura, uložiti 5000 eura, uložiti 10000 eura, uložiti 20000 eura, uložiti 25000 eura, uložiti 30000 eura, uložiti 40000 eura, ili čak uložiti 50 eura u zavisnosti od kapitala koji imate. Evo nekoliko savjeta kako izbjeći rasipanje kapitala.

1. Definišite svoje investicione ciljeve
2. Planirajte svoje troškove
3. Uložite postotak svog prihoda
4. Investirajte u skladu sa svojim profilom rizika

Koju strategiju ulaganja na berzi za početnike biste trebali usvojiti?

Postoji mnogo strategija ulaganja na berzi, a one uglavnom ukazuju na to kako ulagati u berzu, odnosno pristup koji treba zauzeti prilikom kupovine/pre(prodaje) finansijske imovine na berzi. Međutim, kako je ovaj vodič o ulaganju na berzi namijenjen početnicima, pojednostavit ćemo ove strategije i generalizirati ih kako bismo vam olakšali razumijevanje. Posebno predstavljamo strategije za ulaganje u dionice na berzi, ali možete uspostaviti veze i primijeniti ih za ulaganje u drugu imovinu.

Stoga se investicione strategije mogu grupisati u 3 glavne kategorije ili strategije: ulaganje u vrijednost, ulaganje u rast i ulaganje u indeks.

Avantages ulaganja u berzu

Prije nego što se uopće zapitamo kako investirati na berzi, često se zapitamo „zašto investirati na berzi?“ ". Zašto berza, a ne još jedna investicija? Evo samo nekolikovantageda investira u berzu:

• Povećajte svoje bogatstvo
• Izbjegnite patnju od inflacije
• Budite pravi dioničar određenih kompanija
• Lako uložite svoj kapital 
• Početak rada čak i sa malim količinama
• Zaradite novac na mnogo načina
• Budite sigurni da ne izgubite sve
• Ostvarite dobitke, a da niste genije na finansijskom tržištu

Nedostaci ulaganja u berzu

Kako bismo ostali objektivni u ovom vodiču o tome kako ulagati u berzu i izbjegli vam predstavljanje samo jedne strane ove aktivnosti, predstavljamo vam i nedostatke ulaganja u berzu (zbog toga ćete i njih morati uzeti u obzir prije nego što odlučite u korist ili ne ulaganja u berzu):

• Ulaganje u berzu i dalje uključuje rizike
• Potrebno je vrijeme da se ostvari veliki dobitak
• Nestalnost tržišta ne ostavlja nas uvijek psihički ravnodušnima

Zamke i greške koje treba izbjegavati kada počnete na berzi

Naučiti kako ulagati u berzu i započeti nije tako teško, ali ni ulaganje u berzu nije dječja igra. Iako su na horizontu vjerovatno veliki dobici, postoje i zahtjevi koje treba ispuniti, procedure koje treba slijediti i rizici koje treba izbjegavati. Evo 10 zamki i grešaka koje početnici treba da izbegavaju kada ulažu u berzu:

1. Početak rada bez nekog osnovnog znanja
2. Ulaganje vjerujući svojoj intuiciji
3. Panika zbog fluktuacija na tržištu
4. Ulaganje bez logike/dosljednosti
5. Stavite sva svoja jaja u jednu korpu
6. Pričekajte pravo vrijeme za početak
7. Postanite emocionalno vezani za kompaniju i završite trgovinom 
8. Bojite se kajanja zbog odluke da prodate svoju imovinu
9. Prečesto trgovanje
10. Odabir pogrešnog posrednika