Scalable Capital Avis 2023 : Broker Fiable Ou Arnaque ?

Mis a jour le 21 septembre 2023 par Dabina Nourou-Deen

Scalable Capital Avis : Le broker allemand convient très bien aux novices ainsi qu’aux plus avancés dans l’investissement en bourse. En plus, c’est un courtier bien sécurisé qui propose un large choix de produits financiers et qui applique un frais très bas. Mais vous devez garder à l’esprit qu’investir en bourse comporte des risques. Ainsi, pour savoir les raisons pour lesquelles il est un broker de confiance, suivez cet avis.

Qui est Scalable Capital ?

Le Scalable Capital est un des plus grands courtiers allemands. Il est a été mis à la disposition du grand public depuis 2014. Ce broker est régulé par l’équivalent de l’AMF en Allemagne, la BaFin. Depuis quelques années maintenant, le courtier allemand a élargi son territoire dans les plus grands pays comme la France, le Royaume-Uni, l’Espagne ainsi que l’Autriche. En ce moment, le courtier en ligne compte environ plus de 500 000 utilisateurs tout en détenant une somme de 6 milliards d’euros sur sa plateforme.

Mais, il ne fait pas seulement de service de courtier, il met aussi au service de leurs clients en Allemagne un robo-advisor. Dans ce pays, c’est le plus grand robo-advisor car il détient actuellement plus de 2 milliards d’euros et 0.9% par an. En revanche, il sera un concurrent de taille pour les robo-advisors en France qui demandent un frais annuel de 1.6% s’il réussit à s’installer dans ce pays. 

Informations Clés sur Scalable Capital

• Année de fondation : 2014
• Langues supportées : Allemagne, Français et Anglais
• Régulation : BaFin
• Service Clientèle : FAQ, Téléphone, ChatBot et e-mails
• Actifs Proposés : ETF, Actions et Crypto Monnaies
• Plateformes de Trading : WebTrader et Application Mobile
• Type d’exécution d’ordres : STP
• Moyens de Paiement : Virement bancaire et prélèvement SEPA

Avis Scalable Capital – Quels sont les Actifs et Instruments Financiers Disponibles ?

1. ETF

Il s’agit de l’actif le plus négocier chez le courtier en ligne Scalable Capital. En faisant un classement, les neufs premières positions sont détenues par des ETF et ce n’est qu’en dixième position que se trouve l’action Apple. Cela nous montre que les clients de la plateforme Scalable Capital préfèrent négocier des ETF à la place des actions ou des crypto monnaies. 

2. Marché des Actions

A part les ETF, le broker Scalable Capital propose aussi plusieurs actions disponibles en bourse. Ce qui différencie ce courtier avec ses concurrents, c’est qu’il ne demande qu’une petite commission. Les offres des actions sont à la disposition de tous les traders résidents dans les différents pays où il y a un courtier Scalable Capital. 

3. Crypto Monnaies

Pendant un certain temps, la majorité des investisseurs en bourse s’intéressent aux crypto monnaies. C’est la raison pour laquelle, le broker allemand a décidé de faire entrer des nouvelles cryptos (Cardano, Uniswap, Chainlink, Solana et FTX Token). Mais, Scalable Capital propose aussi les principales cryptos comme Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin, etc. 

Les Dépôts et les Retraits chez Scalable Capital

Chez Scalable Capital, les utilisateurs ont le choix entre seulement deux moyens de paiement. Il s’agit du virement bancaire et du prélèvement SEPA. En revanche, cela montre que ses clients ne disposent pas de large choix de paiement comme chez les autres brokers de la bourse en ce moment. Ces derniers proposent parfois jusqu’à cinq modes de paiements à leurs clients. En plus, le problème avec les deux moyens de paiements que Scalable Capital propose est le temps. Ils prennent plusieurs jours pour effectuer des opérations.

• Virement Bancaire : 1-2 jours (retrait et dépôt)
• Prélèvement SEPA : 3-4 jours (retrait et dépôt)

Avis Scalable Capital – Est-ce un Broker Régulé ?

Puis qu’il s’agit d’un courtier en ligne allemand, Scalable Capital est régulé par la BaFin (comme l’AMF en Allemagne). De plus, les activités de ce broker sont sous la surveillance de Bundesbank qui n’est autre que la banque centrale allemande. Malgré le fait qu’il n’est pas régulé en Europe, le courtier allemand peut y exercer ses activités car il a reçu son passeport européen et la réglementation de l’ESMA.

Existe-il un Scalable Capital en France ?

Le Scalable Capital est officiellement entré en France depuis le mois de mars de l’année 2022. Les actifs et les services que ce courtier en ligne propose à ses clients en France et en Allemagne sont exactement les mêmes. Ainsi, si vous êtes en Allemagne puis vous vous rendez en France, vous pouvez continuer votre activité de trading que vous avez déjà commencé.   

Avis Scalable Capital – Sécurité et Protections Disponibles pour les Fonds et Données de Clients

En effet, il s’agit d’une société régulée par la BaFin et sous la surveillance de Bundesbank. De plus, les utilisateurs de cette plateforme auront un compte auprès de Baader Bank, une banque dépositaire, agréée et qui est enregistrée dans le registre de la Banque en France. Grâce à cette banque, il y a une réglementation sur la protection des dépôts et les comptes des clients de ce brokers sont protégés jusqu’à 100 000€.

Quant à la protection des données de ses clients, le courtier allemand utilise la politique de protection des données de Fourthline. Comme nous venons de le constater, le broker Scalable Capital prend plus au sérieux la sécurité des données de ses clients. 

Comment Ouvrir un Compte Scalable Capital ?

1. Se rendre sur le site de Scalable Capital
2. Cliquer sur l’onglet “ouvrir un compte” 
3. Saisir et valider votre adresse email via le lien de confirmation que vous allez recevoir
4. Choisir le compte qui vous convient
5. Fournir les données personnelles demandées
6. Faire un premier dépôt

Remarque : Si vous utilisez l’application mobile, les étapes d’ouverture de compte sont les mêmes. 

Quels sont les Comptes Proposés chez Scalable Capital ?

1. Le Compte FREE Broker

Étant donné que le courtier Scalable Capital ne dispose pas d’un compte démo, il a mis à la disposition de ses nouveaux utilisateurs le compte FREE Broker. Il s’agit d’un compte sans engagement et sans frais récurrent mais qui a un accès aux fonctionnalités majeures des actifs qu’il propose. Il est à noter que si vous investissez dans les ETF d’Invesco, Xtrackers et iShares pour un montant supérieur à 250 euros avec ce type de compte, Scalable Capital ne vous demandera pas de commission.  Ainsi, pour les autres ETF, cela coûte 0,99 euro.

2. Le Compte PRIME Broker

Le second type de compte disponible chez Scalable Capital est le compte PRIME Broker. Comme le FREE Broker, ce compte est aussi un compte sans engagement. De plus, il a les mêmes fonctionnalités que le compte FREE Broker. Par contre, il faut payer un frais de 2.99 €/mois que vous devez payer chaque année. Enfin, il est à savoir que pour le compte Prime broker, les actions sont aussi sans frais d’ordre.  

3. Le Compte PRIME Broker Flex

Les clients de Scalable Capital ont aussi un dernier choix de compte au cas où les deux premiers ne les convenaient pas. En effet, il s’agit du compte PRIME Broker Flex. Comme les deux précédents, il est aussi sans engagement et a les mêmes fonctionnalités que le Free et Prime Broker. Ce qui différencie le PRIME Broker Flex du PRIME Broker est le frais qui sera de  4.99 € par mois et le paiement doit se faire par mois. 

Avis  Scalable Capital – Les Frais et Offres chez Scalable Capital

Auprès du broker Scalable Capital les frais demandés varient selon les types de compte. Quant aux offres, le courtier allemand propose une offre spéciale à ses nouveaux clients cette année. 

1. Les Frais chez Scalable Capital

2. Les Offres Spéciale 2023 Chez Scalable Capital

Le courtier en ligne Scalable Capital donne une offre spéciale à ses nouveaux clients cette année 2023. Afin de profiter de cela, ces derniers doivent avant tout remplir quelques critères avant de profiter de l’offre :

• Leur compte doit être créé après 01 Juin 2023
• Et ils doivent effectuer leur première transaction au plus tard le dernier jour de trading du mois après l’ouverture de leurs comptes

Parlons maintenant des cadeaux que ces nouveaux inscrits recevront. Il est à noter que ce n’est pas aux traders de décider ce qu’ils veulent obtenir. Voici ce qu’ils peuvent avoir :

• 10 Actions Tesla Inc 
• 100 Actions Apple Inc 
• 1 000 Actions Zalando SE 
• Ou un ETF durable qui appartiendront aux partenaires PRIME du broker

Quelles sont les Applications de Trading chez Scalable Capital ?

• WebTrader Scalable Capital
• Et Application mobile Scalable Capital

L’application Scalable Capital convient aux ordinateurs comme aux téléphones. Vous pouvez aussi utiliser une tablette si c’est ce que vous avez. L’app mobile convient parfaitement aux Android et aux iOS. Il faut préciser que l’interface et les outils de trading sont les mêmes que ce soit pour le WebTrader ou l’application mobile. En plus, les outils de cette plateforme permettent à ses utilisateurs d’effectuer des meilleures négociations en bourse.  

À Qui S’Adresse le Courtier en Bourse Scalable Capital ?

Le courtier allemand Scalable Capital s’adresse à tous les investisseurs de tous les niveaux. Selon l’un des créateurs de ce courtier, il a été lancé pour donner des chances aux traders d’investir en bourse avec le moins de risque, aux frais relativement bas ainsi que le moins de dépôt minimum. Pour ce courtier, afin de commencer d’investir sur les marchés financiers, les nouveaux investisseurs doivent déposer au minimum 1 €. Pour finir, ce courtier en ligne peut vous accompagner à tout moment, que ce soit dans les bons ou mauvais pendant votre aventure dans le trading. 

Avis Scalable Capital – Service Client de Scalable Capital

Comme chez les autres brokers, Scalable Capital peut être joint de ses clients grâce à plusieurs méthodes. La plupart du temps, ses clients le contactent pour demander des aides pour résoudre leur problème ou seulement pour avoir quelques explications. Afin d’aider ses utilisateurs, Scalable Capital dispose d’un service de traduction. Grâce à cela, les avis sur ce broker donnés par ses clients sont souvent positifs.

Voici les choix que les clients de ce courtier allemand disposent pour le contacter : 

• E-Mails ([email protected])
• Chat Bot
• Téléphone (+49 221 – 222 183 0)
• FAQ bien détaillé sur leur site

Avantages de Scalable Capital

• Un broker bien régulé (par la BaFin) 
• Plateforme d’investissement très facile à comprendre 
• Les inscriptions sont faciles et ne prennent pas beaucoup de temps 
• Un courtier qui propose plusieurs choix d’actifs 
• Les frais demandés sont relativement bas 
• Dispose d’une application mobile
• Il est possible de faire du trading automatique
• Le courtier dispose d’un service de parrainage,
• Le dépôt d’argent garantie va jusqu’à 100 000 € 

Inconvénients de Scalable Capital

• Aucun PEA n’est disponible chez Scalable Capital
• Manque de moyens de paiement
• Ne propose pas l’achat d’une fraction d’ETF et d’action en dehors des plans d’investissement
• Seuls les comptes titres sont disponibles 

Avis des Clients Scalable Capital

Conclusion Scalable Capital – Est-ce un Broker de Confiance ?

Après les différentes informations et les avis des clients sur le courtier en ligne Scalable Capital, nous pouvons dire que c’est un broker de confiance. En effet, c’est une plateforme très facile à manipuler c’est pourquoi elle convient aux nouveaux ainsi qu’aux expérimentés traders. De plus, c’est un courtier qui applique des frais et des spreads les plus compétitifs du marché en ce moment. Pour finir, les novices dans le trading auront à leur disposition un service de parrainage afin qu’ils puissent se familiariser avec cette activité.