Månedlige udbytteandele

Udbyttet er noget helligt for investorer. Du har en tryghed med en stabil indkomst, hvis du vælger de bedste langsigtede aktier. Det giver ekstra indkomst uanset din professionelle og personlige situation, men også beskyttelse mod markedsvolatilitet.

Den understøttende graf viser, at det er klart rentabelt at investere i aktier på lang sigt. Det er for at spørge, hvorfor du sætter dine penge på risikofrie investeringer, der ikke betaler noget. Med regelmæssige udbytter på spil, drager du fordel af den slående kraft af renters rente, som giver dig mulighed for at vokse din kapital med sindsro.

Børsnoterede virksomheder vælger en betaling efter en årlig, halvårlig eller kvartalsvis plan, men nogle af dem vælger en månedlig fordeling. De kaldes månedlige udbytteaktier.

Aktier, der udbetaler udbytte på månedsbasis, giver bedre indkomstgentagelse. Jo oftere du modtager udbytte, jo hurtigere kan du geninvestere dem for at købe flere aktier og dermed generere mere indkomst. De kan være egnede til en kategori af investorer, såsom folk, der er pensionerede.

Man kan dog ikke have smør og smørpenge. Vi vil se, at månedlige udbytteaktier ikke er uden risiko.

Hvis du vil vide mere, før du tager springet, ville det være klogt at huske deres forskelle fra den sædvanlige aktiemarkedsstandard. Så vil vi se, hvor vi kan finde dem og i hvilke sektorer. For det tredje, hvad er mulighederne og risiciene ved at investere i månedlige udbytteaktier. Til sidst vil vi definere de forskellige kriterier for at finde den bedste i kategorien.

Som en bonus, uden at det er et købsråd, vil vi afsløre top 5 over de bedste aktier med månedligt udbytte de seneste år.

Månedlige udbytteaktier – nogle detaljer at kende

I USA og Canada udlodder størstedelen af ​​virksomhederne udbytte hvert kvartal. I Europa varierer det fra land til land. I Frankrig har den årlige betaling forrang. I Spanien, Holland og Storbritannien går virksomheder ind for udbetaling af udbytte efter en halvårskalender.

Lad os være ærlige. Månedlige udbytteaktier er sjældne. Du finder cirka halvtreds af dem blandt mere end 630 aktier verden over.

For det første er de koncentreret i nogle få sektorer. Anden specificitet, størstedelen af ​​dem har et afkast over gennemsnittet af S&P 500 og centralbankernes inflationsmål på 2 %. For det tredje betyder den månedlige adskillelse af udbyttet, at aktiekursen mekanisk trækkes fra udbyttebeløbet hver måned uden lejlighedsvis at sætte spørgsmålstegn ved virksomhedens iboende fundamentale forhold.

Månedlige udbytteandele – I hvilke lande kan du finde dem?

Du finder dem kun i Nordamerika: USA og Canada. Undre dig ikke over, hvorfor der ikke er nogen i Europa. Som følge heraf er der ingen månedlige udbytteandele inden for rammerne af en PEA. Du kan dog investere i disse aktier med CFD'er ved hjælp af en online mægler som eToro.

I hvilke sektorer kan du finde dem?

Omkring halvtreds nordamerikanske virksomheder betaler et månedligt udbytte. De er koncentreret i en håndfuld sektorer. Blandt dem har du REIT'er (ejendomsinvesteringsfonde) eller børsnoterede ejendomsselskaber, finans, energi, forsyningsselskaber og telekommunikation.

REITs

Størstedelen af ​​månedlige udbytteaktier er REIT'er. Oprettet i 1960 i USA, disse er virksomheder, der ejer og administrerer fast ejendom. De samler indkomst ved at leje dem ud. REITs har et specifikt skattesystem, der forpligter dem til at betale 90% af deres indkomst i form af udbytte til deres aktionærer.

Det virker logisk, at nogle REIT'er udlodder udbyttet månedligt til deres aktionærer, fordi de modtager deres indkomst i form af månedlig husleje. Fordelt på ejendomstype finder du kontorbygninger, indkøbscentre, lejligheder, hoteller, fritidsbedrifter, lagerbygninger mv.

En anden kategori af REIT'er udlodder et månedligt udbytte. Disse er realkreditinstitutter. Det er virksomheder, der ikke ejer fysiske ejendomme. De låner penge direkte til ejendomsejere, ved at udstede realkreditlån eller indirekte ved at tilbagekøbe eksisterende lån eller pantsikrede værdipapirer.

For at udlodde udbytte henter realkreditinstitutter deres indkomst fra renter modtaget fra realkreditlån eller fra investeringer via finansielle instrumenter med fast ejendom. Man kunne tro, at deres drift ligner bankernes, bortset fra at realkreditinstitutter ikke har kundeindskud.

Realkredit REIT'er bruger generelt gearing til at skabe margin på deres lån og udlodde et udbytte med et højt afkast.

Af disse grunde er realkredit-REIT'er følsomme over for ændringer i rentesatser. Hvis de går op, falder deres margin i forhold til finansieringsomkostningerne. Hvis de falder, kan låntagere blive fristet til at tilbagebetale deres lån til en lavere pris, og det vil reducere deres afkast.

Således vil du have forstået, at det er bedre at investere i denne type REIT i et stabilt rentemiljø.

Finansiere

Den finansielle sektor er ofte eftertragtet af deres præstationer og deres undervurdering sammenlignet med markedsgennemsnittet. Du kan finde virksomheder, der udlodder et månedligt udbytte i visse segmenter såsom:

• BDC'er (Business Development Companies). Det er investeringsselskaber, der investerer i små og mellemstore virksomheder. De støtter dem i deres første vækstfase ved at forsyne dem med kapital gennem egenkapital, gæld eller finansielle instrumenter. For at drage fordel af en skattestatusvantageux, skal BDC'er besidde mindst 70 % af deres aktiver i private eller offentlige amerikanske virksomheder med en markedsværdi på mindre end $250 millioner. Deres forretningsmodel ligner den for realkredit-REIT'er, bortset fra at BDC'er har flere indtægtskilder.
• CEF'er (Closed-End Funds). Disse er lukkede fonde, der består af aktier, der handles på børsen eller over-the-counter-markedet. Ligesom investeringsforeninger forvaltes de af porteføljeforvaltere. Når CEF først er noteret, vil den dog have et fast antal udestående aktier. Det betyder, at den ikke vil nyde godt af kapitalforhøjelser og aktietilbagekøb. CEF vil ligesom en individuel aktie blive handlet til køb og salg på det sekundære marked.
• Banker betragtes nu som langsomt voksende virksomheder. Faktisk nåede deres vækstpotentiale modenhed i løbet af 2000'erne. Derfor deres interesse i at fastholde deres aktionærer via et almindeligt udbytte. Størstedelen af ​​dem vælger normalt den kvartalsvise rate, men der er nogle få sjældne fugle i dette segment, der tilbyder den månedlige rate.

energi

Du refererer ofte til store som ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP og Total i energisektoren. Du værdsætter dem ved det attraktive af deres udbytte og historien om udbyttevækst gennem flere årtier. For eksempel har ExxonMobil og Chevron status som udbyttearistokrat med mere end 25 år i træk med stigende udbytte.

Hvis du leder efter nysgerrighed omkring denne sektor, er der et par virksomheder, der udbetaler udbytte på månedsbasis. De opererer hovedsageligt med udvinding af olie og gas. Det er dog ikke uden risiko, da de er følsomme over for ændringer i olieprisen.

Forsyningsvirksomheder og telekommunikation, traditionelle højudbyttesektorer

Forsyningsvirksomheder og telekommunikation er traditionelt modne sektorer. Det vil være svært for dig at opnå hurtige gevinster i løbet af få måneder. Deres udbyttepolitik er mere rettet mod investorer med en konservativ risikoprofil. Virksomheder, der opererer i disse sektorer, giver et højt afkast til markedsgennemsnittet. De kan give beskyttelse mod inflation og lavere afkast på risikofrie investeringer (Livret A, Livret Développement Durable, statsobligationer).

Desuden nyder de en høj adgangsbarriere takket være regulering. Dette fremmer gentagelse af indkomst og et stabilt cash flow. Du vil finde nogle på listen over månedlige udbytteaktier, inklusive et canadisk selskab, der er i top 5.

A'ernevantages at modtage et månedligt udbytte

Er der en væsentlig forskel mellem at modtage udbytte på månedsbasis og udbytte på kvartalsbasis? Overvej for eksempel 1 aktier af en $000 Y-aktie, som udbetaler et årligt udbytte pr. aktie på $10. Det svarer til et årligt afkast på 1,5 % (eller 15 % om måneden).

Hvis udbyttet udbetales månedligt og derefter geninvesteres i selve aktien, får du 1 USD i udbytte efter et år. Med renters rente-spillet er dit investeringsafkast 607,6%.

Hvis udbyttet udbetales kvartalsvis, er det årlige afkast i første omgang 3,75 %. Efter et år modtager du 1 USD i udbytte – og derfor et investeringsafkast på 586,5 %.

På lang sigt og med en høj startkapital kan månedlige udbytteaktier betale dig stort i form af investeringsafkast. Det virker, hvis du har intelligensen til at vælge den bedste i kategorien.

Den anden harvantage er, at du har følelsen af ​​at modtage en miniløn eller merindtægt hver måned. Hvilket ikke er ubetydeligt i forhold til de stigende leveomkostninger og uholdbarheden i de nuværende pensionssystemer.

Du hævder sejren på aktiemarkedet og tænker, at det er den bedste investeringsidé nogensinde. Statistisk og historisk er der større risiko for reduktion eller eliminering af udbyttet i aktier med månedligt udbytte end aktier med kvartalsudbytte.

Farerne ved månedlige udbytteaktier

Ved at opdage densvantages, tror du ved første øjekast, at det er en oase af fred for at investere i aktiemarkedet. Desværre er djævelen i detaljerne. En månedlig udbytteaktie betyder, at virksomheden er forpligtet til at dykke ned i pengestrømmen hver måned for at betale kuponen til sine aktionærer. I tilfælde af et problem internt eller eksternt i virksomheden, kan denne distributionspolitik stoppe fra den ene dag til den anden.

Du skal bemærke, at størstedelen af ​​månedlige udbytteaktier er meget spekulative. De opererer i sektorer, der er cykliske (gavefølsomme over for det økonomiske miljø) og kapitalintensive. Dette tvinger ledere til at investere mange penge i deres forretning for at opnå overskud. Deres gældsniveau er højere end markedsgennemsnittet.

De er vant til at tilbyde et udbytte med et højt udbetalingsforhold. Problemet med et regelmæssigt højt udbetalingsforhold kan i nær eller fjern fremtid føre til en reduktion eller eliminering af udbyttet. For hvad ? For den pågældende virksomhed vil være mere sårbar i tilfælde af en økonomisk recession eller en uforudsigelig begivenhed.

Covid-19-krisen er et perfekt eksempel. Nogle få aktier med månedligt udbytte måtte opgive at betale en del af deres kupon til aktionærerne. Ved at kombinere en udbetalingsprocent og høj gældsætning har virksomheden ikke den solide rygrad til at investere i sin fremtidige vækst. Ratingbureauer (Moody's, Standard & Poor's og Fitch) letter med rette ikke deres adgang til kapital på de finansielle markeder, fordi deres gældsvurdering er under investeringsgrad.

Her er du på vagt, inden du kaster dig i munden på ulven på månedlige udbytteaktier.

Liste over amerikanske / Canada-aktier med månedligt udbytte

Her er en oversigt over månedlige aktioner efter sektor

• Agree Realty Corporation (Industrial REIT)
• American Financial Trust (Retail REIT)
• AGNC Investment (REIT realkreditlån)
• Apple Hospitality REIT (hotel- og fritids-REIT)
• Love REIT Residential (REIT realkreditlån)
• Grupo Aval Acciones y Valores (finans)
• Banco Badresco (Finans)
• Broadmark Realty Capital (REIT realkreditlån)
• Chatham Lodging (Hotels and Leisure REIT)*
• Choice Properties REIT (Retail REIT)
• Chorus Aviation (Industri)
• Cross Timbers Royalty Trust (energi)
• Dream Industrial REIT
• Dream Office REIT
• Dynex Capital (REIT realkreditlån)
• Ellington Financial (REIT realkreditlån)
• Eagle Point Income Company (lukkede fonde)
• EPR Properties (special REIT)*
• Enerplus (energi)
• Exchange Income Corporation (Industri)
• Gladstone Capital Corporation (finans)
• Gladstone Commercial Corporation (diversificeret REIT)
• Gladstone Investment Corporation (finans)
• Gladstone Land Corporation (Specialty REIT)
• Globale vandressourcer (forsyningsvirksomheder)
• Gold Resource Corporation (basismaterialer)
• Granite Real Estate Investment Trust (Industrial REIT)
• Horizon Technology Finance (Finans)
• Inter Pipeline (energi)
• Itau Unibanco (Finans)
• LTC Properties (health REIT)
• Main Street Capital (Finans)
• Mesa Royalty Trust (Energy)*
• Orchid Island Capital (REIT-lån)
• Oxford Square Capital (finans)
• Pacific Coast Oil Trust (Energy)*
• Pembina Pipeline (energi)
• Permian Basin Royalty Trust (energi)
• Pennant Park flydende rente (virksomhedsudviklingsselskaber)
• PermRock Royalty Trust (Energy)*
• Prospect Capital Corporation (virksomhedsudviklingsselskaber)
• Permianville Royalty Trust (finans)*
• Ejendomsindkomst (Retail REIT)
• Sabine Royalty Trust (energi)
• Stellus Capital Investment Corp. (Finansiere)
• San Juan Basin Royalty Trust (Energy)*
• Shaw Communications (Telecom)
• SL Green Realty Corp. (REIT kontor)
• Solar Senior Capital (virksomhedsudviklingsvirksomheder)
• Stag Industrial (industriel REIT)
• Superior Plus (forsyningsselskaber)
• Transalta Renewables (Utilities)
• amerikanske globale investorer (finans)
• Vermilion energi
• Whitestone REIT (Retail REIT)

NB: *Virksomheder, der suspenderede udbetalingen af ​​udbyttet under Covid-19-krisen.

Nøglekriterierne for at vælge det bedste fra listen

Når du investerer i en månedlig udbytteaktie, skal du huske, at de generelt er mere risikable sammenlignet med markedsgennemsnittet af de årsager, der er nævnt i de foregående afsnit. For at hjælpe dig med at træffe det bedst mulige valg er her nogle nøglekriterier, du skal følge.

En historie med på hinanden følgende år med udbyttestigninger

Det første nøglekriterium at analysere er styrken af ​​udbyttet. Helt ærligt er dette hovedsøjlen i denne sagsklasse. Hvis det skulle bryde i en million stykker, kan du lige så godt være nødt til at lede efter grønnere græs andre steder.

Først skal du sikre dig, at virksomheden har en historie med på hinanden følgende år med at øge udbyttet. For hvad ? Fordi det er et tegn på tillid til virksomhedens fremtidige bæredygtighed.

For det andet skal du sørge for, at udbetalingsforholdet, en af ​​de mest brugte målinger til at analysere styrken af ​​udbyttet, ikke er høj over et par år, det vil sige under 80%. Ved at hænge rundt i den røde zone, er den pågældende virksomhed ikke immun over for en angstfremkaldende eller eksogen begivenhed, der tvinger den til at sænke eller eliminere sit udbytte.

I tilfælde af REIT'er, som udgør størstedelen af ​​aktierne med månedligt udbytte, bliver du dog nødt til at overveje FFO-udbetalingsforholdet, som skal være mindre end 80-90% i lyset af sektorens kapitalintensitet.

Gældsniveauet, en bekymring at følge nøje

Når en virksomhed ikke længere kan udbetale dig udbytte, er det som regel knyttet til overdreven gæld. For en aktie med månedligt udbytte er det mere skadeligt, fordi dets manøvrerum er reduceret. De har nemlig brug for kapital gennem billig gæld for at opnå vækst.

For at sikre udbyttets bæredygtighed skal du overvåge kriterier som:

• Debt/EBITDA som vurderer hvor længe virksomheden vil være i stand til at betale sin gæld tilbage. Grænsen må ikke overskrides er 5, men for kapitaltunge virksomheder kan vi tolerere en grænse omkring 6-7.

• Den kreditvurdering, der svarer til den finansielle vurdering af gælden i et selskab, defineret af kreditvurderingsbureauerne (S&P, Moody's, Fitch). Ligesom i skolen, jo højere den er, jo lettere bliver det at låne. På de finansielle markeder tolererer vi en investment grade kreditvurdering, dvs. BBB- eller derover. Hvis kreditvurderingen desværre er meget lav, vil virksomheden se sine omkostninger til gæld stige og få svært ved at finansiere sin aktivitet.

Cash flow er konge

At skabe omsætning og overskud er afgørende for en virksomhed. Skal du stadig gøre det, mens du bevarer eller øger pengestrømmen? Cash flow er virksomhedens direkte middel til at udlodde udbyttet til dets aktionærer.

Hvad skal du være opmærksom på? Først skal du analysere virksomhedens driftsmæssige pengestrømme over de seneste fem år. Han skal være absolut positiv over for risikoen for at brænde sine kontanter. Så skal den være stabil eller vokse hvert år. For det andet skal du kontrollere, at det frie cash flow er positivt.

Hvis du har en månedlig udbytteaktie med skrøbelige pengestrømme, kan du lige så godt sælge den og finde bedre andre steder.

Månedlige udbytteaktier – Top 5

1. Gladstone Land Corp

2. LTC egenskaber

3. Shaw Communications

4. Hjort Industriel

5. Fast ejendom

Du kan ikke vente med at finde ud af de 5 bedste aktier med månedligt udbytte. De er valgt på baggrund af de seneste fem års økonomiske resultater, vækstudsigter, styrken af ​​udbyttet og kvaliteten af ​​forretningsmodellen.

1. Gladstone Land Corporation

REIT'er er mere end kontorvægge, indkøbscentre, hoteller eller varehuse. Du kan finde ejendomme uden for alfarvej. I familien af ​​aktier med månedligt udbytte, kender du Gladstone Land Corporation.

Gladstone Land Corporation er en REIT, der investerer og ejer landbrugsjord i ti amerikanske stater, hvor der dyrkes frugt og grøntsager, derefter landbrugsmaterialer som hvede, sojabønner, majs, sukker og ris. Virksomheden har set sin markedsværdi tredobles siden lavpunktet i marts 2020 efter Covid-19-krisen.

Gladstone Land køber landbrugsjord og lejer det derefter tilbage til landmænd gennem en sale-leaseback-aftale. Lejemålene er generelt i triple net leasing, det vil sige, at lejerne betaler alle afgifter (ejendomsskatter, vedligeholdelsesomkostninger, forsikringer) udover huslejen.

Dets egenskaber er hovedsageligt investeret i frugt og grøntsager, hvis efterspørgsel ikke er særlig følsom over for den økonomiske cyklus luner. Omvendt giver landbrugsmaterialer mindre afkast på grund af deres prisudsving på de finansielle markeder.

På den finansielle side har Gladstone Land et voksende cash flow hvert år, hvilket gør det muligt regelmæssigt at udlodde et udbytte til aktionærerne. Dens FFO-udbetaling er 83%, så der er intet at bekymre sig om udbyttet på kort til mellemlang sigt. Den eneste ulempe er dets gældsniveau med en gæld/EBITDA-ratio over 15. Men på den anden side er virksomhedens grundlæggende fundamentale solide.

Gladstone Land har fremtidige vækstdrivere. For det første understøttes fødevarebehovet af stigningen i verdensbefolkningen. For det andet falder udbuddet af landbrugsjord i USA på trods af den lave befolkningstæthed. Faktisk omdannes enhver landbrugsjord af bygninger, huse, indkøbscentre, kontorbygninger osv. Dette skyldes den overdrevne urbanisering af samfundet.

Kombinationen af ​​verdens befolkningstilvækst og det faldende udbud af landbrugsjord tyder på en form for optimisme omkring Gladstone Land's fremtidige vækst. Forholdet mellem udbud og efterspørgsel vil favorisere investeringer i landbrugsjord. I den sammenhæng, hvor global opvarmning er et stort problem i de kommende årtier, vil denne tendens kun blive stærkere. Ud over udbyttet er Gladstone Land Corporation et LONG CALL satsning på inflation og stigningen i landbrugsråvarer i mindre grad.

2.LTC-egenskaber

Vidste du, at det er muligt at investere i sundhedssektoren gennem REIT'er? Blandt ejerskabstyperne er sundheds-REIT'er de mest modstandsdygtige i krisetider, selvom Covid-19-krisen har plettet deres omdømme noget.

Hvis du er interesseret, hvorfor så ikke tage et kig på LTC Properties, den eneste sundheds-REIT, der udbetaler udbytte på månedsbasis.

LTC Properties er en REIT, der ejer og driver cirka 180 plejehjem og plejehjem for ældre. Dens ejendomsportefølje er afbalanceret mellem de to typer etablering. De er fordelt i 27 amerikanske stater til 30 operatører.

Lejekontrakter eller lejekontrakter er i triple net-leasing. Dette forbedrer omkostningsstyringen og reducerer operatørrisikoen. Derudover er LTC Properties både ejendomsejer og bygherre.

På den finansielle side oversteg LTC Properties' udbytte den røde linje med en FFO-udbetalingsprocent på 89%. Dens gennemsnitlige udbytte er mellem 5-6%. Ikke desto mindre er du nødt til at tage højde for Covid-19-krisen, selvom LTC Properties ikke har skåret udbyttet.

Hvis du udvider sfæren, vil vi ikke sige, at du skal være for alarmistisk. På den ene side er dets niveau af pengestrøm relativt stabilt. På den anden side er gældskvoterne respektable for en kapitalintensiv industri: gæld/EBITDA på 5,6 og gæld/egenkapital på 86 %.

LTC Properties har en ubestridelig vækstdriver i de kommende årtier, befolkningens aldring. Baby Boomers, som udgør størstedelen af ​​befolkningen i vestlige lande, vil se deres sundhedsbehov stige. Der vil derfor være en betydelig efterspørgsel efter sygepleje og boliger til bistand. Hvilket er gavnligt for LTC Properties. Da denne efterspørgsel vil være stærk på grund af en stor årgang af befolkningen over 80 år, mindsker dette risikoen for lejemisligholdelse og tomgang af lejemål.

3.Shaw Communications

Shaw Communications udmærker sig ved at være børsnoteret i Canada og USA. Helt ærligt er dette et sjældent fund for enhver udbytteinvestor.

Du er blevet brugt i teleoperatørernes verden til at henvise til AT&T, Verizon i USA og BCE, Telus i Canada, som udbetaler udbytte på kvartalsbasis. Men med det månedlige udbytte, som Shaw Communications tilbyder, fremskynder du genereringen af ​​din indkomst.

Shaw Communications er en canadisk teleoperatør. Dets forretning drejer sig om to aktiviteter, trådløs og kablet telekommunikation. Den canadiske virksomhed tilbyder sine kunder (enkeltpersoner eller virksomheder) mobiltelefonitjenester, fiberoptisk internetforbindelse, satellitvideoabonnementer mv. Indtægter indtjenes primært i Canada og kommer fra forbrugerservice.

Shaw Communications oplevede vanskeligheder i anden halvdel af 2010'erne. Dette kan forklares med transformationen af ​​virksomheden. Det canadiske selskab ønskede at fokusere på sin kerneforretning, telekommunikation, og afhænde sig fra medier, der anses for ikke-strategiske. I marts 2025 kunne Shaw Communications købes af konkurrenten Rogers, men dette overtagelsestilbud er ikke enstemmigt, så det er ikke sikkert, at dette bliver til noget.

Logisk set har udviklingen i dets overskud været ustabil, selvom dens abonnentbase er steget. Skal vi være bekymrede for dets udbytte?

For at tro øjnene, nej. Udbetalingsprocenten ligger ganske vist lidt over den røde linje på 81 %. På den anden side var Shaw Communications i stand til at genoprette sit pengestrømsniveau og holdt derefter et gældsniveau under kontrol med en gæld/EBITDA på 2,82. Dette giver det desuden mulighed for at opnå en investeringsgrad fra Standard & Poor's for at få lettere adgang til finansiering på det finansielle marked.

Selvom canadisk konkurrence er meget konkurrencedygtig i telesektoren, er der plads til at vinde markedsandele. Desuden er det en sektor, der holder sig godt i tider med recession.

Udvidelsen af ​​5G kan være rentabel for Shaw Communications. Med et udbytte, der giver omkring 3 %, er det en interessant månedlig udbytteaktie at lægge i en porteføljefond. Ikke desto mindre kan handlen med Rogers føre til, at den forsvinder fra aktiemarkedet, hvis konkurrencemyndighederne validerer den. Hvis det ikke sker, har du en stor investeringsmulighed blandt månedlige udbytteaktier.

4. Stag Industrial

Online handel er en grundlæggende tendens, der vil fortsætte i de kommende årtier. Lidt efter lidt tager den gradvist markedsandele inden for fysisk handel. I stedet for at satse på rene spillere som Amazon, Walmart, Ebay, Alibaba, JD.com eller luftfartsselskaberne FedEx og UPS, interesserer sig for Stag Industrial, som koncentrerer en del af sin omsætning gennem lejere, der opererer inden for e-handel.

Stag Industrial er en industriel REIT med fokus på erhvervelse og udlejning af industriejendomme i 39 amerikanske stater. Dens ejendomsportefølje består hovedsageligt af varehuse. Den resterende saldo bruges på lette fremstillingsaktiviteter.

Kundeporteføljen er relativt diversificeret på sektorniveau. Blandt dets første kunder er Amazon, FedEx, Cotsco Wholesale og DHL inden for e-handel, Ford inden for bilindustrien, Perrigo Company inden for sundhed, Schneider Electric, XPO Logistics i industrien osv. Dette reducerer risikoen for misligholdelse af lejen.

Når du investerer i en REIT, er det frem for alt at modtage regelmæssigt udbytte. Med hensyn til udbyttet fra Stag Industrial faldt det bestemt i 2019 efter 7 på hinanden følgende års stigning. Dette forklares med tunge opkøb af fast ejendom, som har givet det et kortsigtet fald i pengestrømmen. Men på den anden side er dets investeringer kilder til langsigtet værdiskabelse for aktionærerne.

I 2020 genoptog det amerikanske selskab sin fremmarch på trods af Covid-19-krisen. Det steg endda med en krone i 2020, selvom det er symbolsk.

Dets gæld/EBITDA på 5,2 og dets FFO-udbetalingsforhold på 72,8 % vækker ikke bekymring for den nuværende soliditet af dets udbytte. Desuden er dens aktiekurs på historiske højder og klarer sig bedre end gennemsnittet af REIT-afdelingen på mellemlang til lang sigt.

Stag Industrial har et afkast på omkring 4% og et månedligt udbytte. REIT er noget overvurderet, fordi dets P/FFO (svarende til PE i børsnoterede fast ejendom) er 18,5 eller 13 % af den gennemsnitlige REIT P/FFO. Dette sætter dog ikke spørgsmålstegn ved virksomhedens kvalitet. Det er bedre at vente på en tilbagetrækning for at købe det til en rimelig pris.

Det faktum, at Stag Industrial har en ejendomsportefølje, der er mindre gennemtrængelig for den økonomiske cyklus luner, er et uvurderligt aktiv for en investor, der leder efter et afkast, der er både højt og solidt. Derudover vil væksten i onlinesalg føre til øget efterspørgsel fra lagre. Det er sikkert, at store navne inden for e-handel vil optimere en del af deres driftsomkostninger ved at leje varehuse fra Stag Industrial.

5. Realty Indkomst

Det er den månedlige udbytteaktie, som alle ønsker at have. Siden 2020 er den gået ind i den lukkede klub af udbyttearistokrater, det vil sige amerikanske virksomheder, som har øget deres udbytte i mindst 25 år i træk. Desuden er det den eneste handling med et månedligt udbytte, der har dette privilegium. Du forstår, hvorfor investorer er interesserede i det.

Realty Income er en REIT fokuseret på kommercielle vægge med 84% af sin ejendomsportefølje. Den resterende saldo er fordelt på industri (11,5 %), kontorer (3 %) og landbrug (1,5 %). Den geografiske fordeling af dens ejendomsportefølje er stærkt koncentreret i USA i 49 stater, Puerto Rico og Storbritannien.

I top 20 af de første lejere, som repræsenterer 51 % af lejen, finder vi store navne som Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot og Kroger. Lejekontrakterne med lejerne er i triple-net-leasing med det formål at reducere en del af driftsudgifterne og give sig selv råderum til at gennemføre opkøb som Vereits.

Denne diversificering af sin kunde- og ejendomsportefølje viser, hvorfor Realty Income formår regelmæssigt at generere vækst i sin FFO og sine pengestrømme og har uddelt et voksende udbytte i mindst 25 år.

Selvom dets FFO-udbetalingsforhold er højt på 83,4%, formår Realty Income at forblive i kontrol over sin økonomiske forvaltning for at bevare sin status som udbyttearistokrat. Dets gældsforhold vil sandsynligvis ikke bekymre kreditvurderingsbureauerne, som tildeler dem en investeringsgrad.

Under alle omstændigheder Realty Income er den bedste af de månedlige udbytteaktier takket være deres exceptionelle historik med udbyttevækst. Du kan gøre dem til en hjørnesten i din portefølje og tilbyde en perfekt balance mellem afkast, tilbagevendende indkomst og stabil kapitalvækst.

Hvornår skal man købe for at modtage månedligt udbytte?

Da det er virksomheder, der udlodder udbytte hver måned, bør spørgsmålet om, hvornår de skal købes, ikke være en besættelse. Det eneste, du skal være opmærksom på, er at holde øje med kalenderen med opslagsdatoer.

Hvis du ønsker at modtage udbyttet, skal du købe aktien inden ex-datoen. Ikke desto mindre ville det være klogt at gøre dette under markedsforhold, der passer dig, dvs. til rimelige priser eller i en bullish teknisk konfiguration på diagramniveau.

Sådan køber du udbytteaktier

• Åbn en konto hos en reguleret online mægler
• Udfyld registreringsformularen
• Foretag din første indbetaling
• Køb de aktier, du ønsker
• Saml dit udbytte hvert år!

Konklusion

Månedlige udbytteaktier giver dig forskellige mulighedervantages som ikke efterlader investorerne ligeglade. For det første tjener du indkomst hver måned. At have ekstra indtægt til at dække dine personlige udgifter er altid velkommen. For det andet tilbyder de et afkast, der er højere end markedsgennemsnittet og inflationen. Nok til delvist at kompensere for værditabet af valutaen hvert år.

Investering i månedlige udbytteandele repræsenterer dog ikke social sikring. De er mere risikable sammenlignet med basale porteføljeaktier som Johnson & Johnson, Air Liquide, Coca-Cola, Pepsico osv. Forvent pludselige udbyttenedskæringer eller nedskæringer ved den mindste brand. Derfor er det vigtigt at være selektiv. Hvorfor ikke have et godt øje med top 5 bedste månedlige udbytteaktier.

Hvis vi sætter i dit sted, giver det mening at dedikere en lille procentdel af din portefølje til REIT'er, der virker mere velkendte for detailinvestorer.