Kuukausittaiset osinko-osuudet

Osinko on sijoittajille pyhää. Sinulla on turvallisuuden tunne ja vakaat tulot, jos valitset parhaat pitkäaikaiset osakkeet. Se tarjoaa lisätuloja ammatillisesta ja henkilökohtaisesta tilanteestasi riippumatta, mutta myös suojaa markkinoiden epävakautta vastaan.

Tukikaavio osoittaa, että osakkeisiin sijoittaminen pitkällä aikavälillä on selvästi kannattavaa. Se on kysyä, miksi laitat rahasi riskittömiin sijoituksiin, jotka eivät maksa mitään. Kun säännölliset osingot ovat vaakalaudalla, hyödyt koronkorkojen silmiinpistävästä voimasta, jonka avulla voit kasvattaa pääomaasi rauhallisesti.

Pörssiyhtiöt valitsevat maksun vuosi-, puoli- tai neljännesvuosittaisen aikataulun mukaan, mutta osa niistä valitsee kuukausittaisen jaon. Niitä kutsutaan nimellä kuukausittain osinkoa maksavat osakkeet.

Osakkeet, jotka maksavat osinkoa kuukausittain, tarjoavat paremman tulon toistumisen. Mitä useammin saat osinkoja, sitä nopeammin voit sijoittaa ne uudelleen ostaaksesi lisää osakkeita, mikä tuottaa enemmän tuloja. Ne voivat sopia sijoittajille, kuten eläkkeellä oleville.

Sinulla ei kuitenkaan voi olla voita ja voirahaa. Näemme, että kuukausittaiset osinkokannat eivät ole vaarattomia.

Jos haluat tietää enemmän ennen kuin ryhdyt, on viisasta muistaa niiden erot tavanomaiseen osakemarkkinastandardiin. Sitten nähdään, mistä niitä löytää ja millä aloilla. Kolmanneksi, mitkä ovat kuukausittaisiin osinkoosakkeisiin sijoittamisen mahdollisuudet ja riskit. Lopuksi määrittelemme eri kriteerit löytääksemme luokan parhaan.

Bonuksena, ilman että tämä olisi ostoneuvonta, paljastamme viisi parasta osaketta, joilla on kuukausittaiset osingot viime vuosina.

Kuukausittaiset osinkovarastot – joitain yksityiskohtia tiedossa

Yhdysvalloissa ja Kanadassa suurin osa yrityksistä jakaa osinkoa neljännesvuosittain. Euroopassa se vaihtelee maittain. Ranskassa vuosimaksu on etusijalla. Espanjassa, Hollannissa ja Isossa-Britanniassa yritykset suosivat osingon maksua puolivuosittaisen kalenterin mukaan.

Ollaan rehellisiä. Kuukausittaiset osinkoosakkeet ovat harvinaisia. Löydät niitä noin viisikymmentä yli 630 000 osakkeen joukosta maailmanlaajuisesti.

Ensinnäkin ne ovat keskittyneet muutamille aloille. Toinen erityispiirre, suurimmalla osalla niistä on S&P 500 -indeksin keskiarvon ja keskuspankkien 2 prosentin inflaatiotavoitteen yläpuolella oleva tuotto. Kolmas erityispiirre, osingon kuukausittainen irrotus tarkoittaa, että osakkeen hinta vähennetään mekaanisesti osingon määrästä kuukausittain ilman, että satunnaisesti kyseenalaistettaisiin yhtiön sisäisiä perustekijöitä.

Kuukausittaiset osinko-osuudet – Mistä maista niitä löytyy?

Löydät ne vain Pohjois-Amerikasta: Yhdysvalloissa ja Kanadassa. Älä ihmettele, miksi niitä ei ole Euroopassa. Tämän seurauksena PEA:n puitteissa ei jaeta kuukausittaisia ​​osinko-osuuksia. Voit kuitenkin sijoittaa näihin osakkeisiin CFD:llä käyttämällä online-välittäjää, kuten eToro.

Miltä aloilta niitä löytyy?

Noin viisikymmentä pohjoisamerikkalaista yritystä maksaa kuukausittain osinkoa. Ne ovat keskittyneet muutamalle alalle. Niiden joukossa sinulla on REIT-rahastot (kiinteistösijoitusrahastot) tai listatut kiinteistöyhtiöt, rahoitus-, energia-, yleishyödylliset ja televiestintäalan yritykset.

REITs

Suurin osa kuukausittaisista osinkoosakkeista on REIT-osakkeita. Nämä ovat Yhdysvalloissa vuonna 1960 perustettuja yrityksiä, jotka omistavat ja hallinnoivat kiinteistöjä. He keräävät tuloja vuokraamalla niitä. REIT:illä on erityinen verojärjestelmä, joka velvoittaa ne maksamaan 90 prosenttia tuloistaan ​​osinkona osakkeenomistajilleen.

Vaikuttaa loogiselta, että jotkut REIT:t jakavat osingon kuukausittain osakkeenomistajilleen, koska he saavat tulonsa kuukausivuokrana. Kiinteistötyypin mukaan löydät toimistorakennuksia, kauppakeskuksia, asuntoja, hotelleja, vapaa-ajan yrityksiä, varastotiloja jne.

Toinen REIT-luokka jakaa kuukausittaisen osingon. Nämä ovat asuntolainarahastoja. Nämä ovat yrityksiä, jotka eivät omista fyysisiä ominaisuuksia. He lainaavat rahaa suoraan kiinteistöjen omistajille laskemalla liikkeeseen asuntolainoja tai epäsuorasti ostamalla takaisin olemassa olevia lainoja tai asuntolainavakuudellisia arvopapereita.

Osingonjakoa varten asuntolainarahastot saavat tulonsa asuntolainoista saaduista koroista tai kiinteistövakuudellisten rahoitusinstrumenttien kautta tehdyistä sijoituksista. Voisi ajatella, että niiden toiminta on samanlaista kuin pankkien, paitsi että asuntolainarahastoissa ei ole asiakkaiden talletuksia.

Asuntolaina REIT:t käyttävät yleensä vipuvaikutusta saadakseen marginaalin lainoilleen ja jakaakseen osinkoa korkealla tuotolla.

Näistä syistä asuntolainarahastot ovat herkkiä korkojen muutoksille. Jos ne nousevat, niiden marginaali pienenee suhteessa rahoituskustannuksiin. Jos ne putoavat, lainanottajien houkutus maksaa lainansa takaisin halvemmalla, mikä pienentäisi heidän tuottoaan.

Näin ollen olet ymmärtänyt, että on parempi sijoittaa tämäntyyppiseen REITiin vakaassa korkoympäristössä.

Rahoittaa

Rahoitussektori on usein haluttu suorituskyvyn ja aliarvostuksen vuoksi markkinoiden keskiarvoon verrattuna. Löydät yrityksiä, jotka jakavat kuukausittaista osinkoa tietyissä segmenteissä, kuten:

• BDC:t (Business Development Companies). Nämä ovat sijoitusyhtiöitä, jotka sijoittavat pieniin ja keskisuuriin yrityksiin. Ne tukevat heitä kasvun ensimmäisessä vaiheessa tarjoamalla heille pääomaa oman pääoman, velan tai rahoitusinstrumenttien kautta. Hyötyä verotuksellisesta asemastavantageux, BDC:n on oltava vähintään 70 % varoistaan ​​yksityisissä tai julkisissa amerikkalaisissa yrityksissä, joiden markkina-arvo on alle 250 miljoonaa dollaria. Heidän liiketoimintamallinsa on samanlainen kuin asuntolainarahastojen, paitsi että BDC:illä on useita tulonlähteitä.
• CEF-rahastot (Closed-End Funds). Nämä ovat suljettuja rahastoja, jotka koostuvat pörssissä tai OTC-markkinoilla myydyistä osakkeista. Sijoitusrahastojen tapaan niitä hallinnoivat salkunhoitajat. Listattuaan CEF:llä on kuitenkin kiinteä määrä ulkona olevia osakkeita. Tämä tarkoittaa, että se ei hyödy pääomankorotuksista ja osakkeiden takaisinostoista. CEF:llä, kuten yksittäisellä osakkeella, käydään kauppaa ostettavaksi ja myytäväksi jälkimarkkinoilla.
• Pankkeja pidetään nykyään hitaasti kasvavina yrityksinä. Heidän kasvupotentiaalinsa kypsyikin 2000-luvulla, ja siksi he ovat kiinnostuneita pitämään osakkeenomistajansa säännöllisen osingon kautta. Suurin osa heistä valitsee yleensä neljännesvuosittaisen erän, mutta tässä segmentissä on muutamia harvinaisia ​​lintuja, jotka tarjoavat kuukausierän.

L'énergie

Käytät usein energia-alan suuria yhtiöitä, kuten ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP ja Total. Arvostat niitä niiden tuoton houkuttelevuudesta ja vuosikymmenien jatkuneesta osinkojen kasvusta. Esimerkiksi ExxonMobililla ja Chevronilla on osinkoaristokraatin asema yli 25 peräkkäisenä vuotena nousevilla osinkoilla.

Jos etsit uteliaisuutta tästä toimialasta, on olemassa muutamia yrityksiä, jotka maksavat osinkoa kuukausittain. Ne toimivat pääasiassa öljyn ja kaasun hyödyntämisessä. Se ei kuitenkaan ole riskitöntä, sillä he ovat herkkiä öljyn hinnan muutoksille.

Yleishyödylliset palvelut ja televiestintä, perinteiset korkeatuottoiset alat

Yleishyödylliset palvelut ja televiestintä ovat perinteisesti kypsiä aloja. Sinun on vaikea saada nopeita voittoja muutamassa kuukaudessa. Heidän osingonjakopolitiikkansa on suunnattu enemmän konservatiivisen riskiprofiilin omaaville sijoittajille. Näillä aloilla toimivat yritykset tarjoavat korkean tuoton markkinoiden keskiarvoon. Ne voivat tarjota suojan inflaatiota vastaan ​​ja alentaa riskittömien sijoitusten tuottoa (Livret A, Livret Développement Durable, valtion obligaatiot).

Lisäksi heillä on korkea markkinoille pääsyn este sääntelyn ansiosta. Tämä edistää tulojen toistumista ja vakaata kassavirtaa. Löydät joitain kuukausittaisten osinkoosakkeiden luettelosta, mukaan lukien kanadalainen yritys, joka on viiden parhaan joukossa.

A:tvantages saada kuukausittain osinkoa

Onko kuukausittaisen osingon ja neljännesvuosittain maksettavan osingon välillä merkittävää eroa? Ajatellaan esimerkiksi 1 000 osaketta 10 dollarin Y-osakkeesta, joka maksaa vuosittain osinkoa 1,5 dollaria per osake. Tämä vastaa 15 %:n vuosituottoa (tai 1,25 % kuukaudessa).

Jos osinko maksetaan kuukausittain ja sijoitetaan sitten uudelleen itse osakkeisiin, saat 1 607,6 dollaria osinkona vuoden kuluttua. Korkokorkopelissä sijoitetun pääoman tuotto on 16,076 %.

Jos osinko maksetaan neljännesvuosittain, vuosituotto on aluksi 3,75 %. Yhden vuoden kuluttua saat 1 586,5 dollaria osinkoja – ja siten sijoitetun pääoman tuotto 15,865 %.

Pitkällä aikavälillä ja korkealla alkupääomalla kuukausittaiset osinkoosakkeet voivat tuottaa sinulle paljon sijoitetun pääoman tuottoa. Se toimii, jos sinulla on älyä valita luokan parhaat.

Toisella onvantage on, että sinusta tuntuu, että saat minipalkkaa tai lisätuloa joka kuukausi. Mikä ei ole vähäpätöistä verrattuna elinkustannusten nousuun ja nykyisten eläkejärjestelmien kestämättömyyteen.

Vaadit voittoa osakemarkkinoilla ajatellen, että se on kaikkien aikojen paras sijoitusidea. Tilastollisesti ja historiallisesti kuukausittain jaettavien osakkeiden osingon alenemisen tai poistamisen riski on suurempi kuin neljännesvuosittain jaettavien osakkeiden osalta.

Kuukausittaisten osinkoosakkeiden vaarat

Löytämällä senvantages, luulet ensi silmäyksellä, että se on rauhan tyyssija osakemarkkinoille sijoittamiselle. Valitettavasti paholainen on yksityiskohdissa. Kuukausittainen osinkoosake tarkoittaa, että yritys on velvollinen sukeltamaan kuukausittain kassavirtaansa maksaakseen kuponkinsa osakkeenomistajilleen. Jos yrityksen sisäinen tai ulkoinen ongelma ilmenee, tämä jakelupolitiikka voi pysähtyä yhdessä yössä.

Huomaa, että suurin osa kuukausittaisista osinkoosakkeista on erittäin spekulatiivisia. Ne toimivat aloilla, jotka ovat suhdanneherkkiä (lahjaherkkiä talousympäristölle) ja pääomavaltaisia. Tämä pakottaa johtajat sijoittamaan paljon rahaa liiketoimintaansa saadakseen voittoa. Heidän velkaantumisasteensa on markkinoiden keskiarvoa korkeampi.

He ovat tottuneet tarjoamaan osinkoa korkealla voittosuhteella. Säännöllisesti korkean maksusuhteen ongelma voi johtaa lähi- tai kaukaisessa tulevaisuudessa osingon alenemiseen tai poistamiseen. Minkä vuoksi ? Koska kyseessä oleva yritys on haavoittuvampi taloudellisen taantuman tai odottamattoman tapahtuman sattuessa.

Covid-19-kriisi on täydellinen esimerkki. Muutamat kuukausittain jaetut osakkeet joutuivat luopumaan osan kuponkinsa maksamisesta osakkeenomistajille. Yhdistämällä maksusuhde ja korkea velkaantuneisuus, yhtiöllä ei ole vankkaa selkäranka investoida tulevaan kasvuun. Luottoluokituslaitokset (Moody's, Standard & Poor's ja Fitch) eivät perustellusti helpota pääoman saantiaan rahoitusmarkkinoilta, koska niiden velkaluokitus on investointitason alapuolella.

Tässä olet valppaana, ennen kuin heittäisit itsesi suden suuhun kuukausittaisilla osinkoosakkeilla.

Luettelo Yhdysvaltain / Kanadan osakkeista, joissa on kuukausittainen osinko

Tässä on yhteenveto kuukausittaisista toimista sektoreittain

• Agree Realty Corporation (Industrial REIT)
• American Financial Trust (Retail REIT)
• AGNC Investment (REIT-kiinnitys)
• Apple Hospitality REIT (hotelli ja vapaa-ajan REIT)
• Love REIT Residential (REIT-asuntolaina)
• Grupo Aval Acciones y Valores (rahoitus)
• Banco Badresco (rahoitus)
• Broadmark Realty Capital (REIT-asuntolaina)
• Chatham Lodging (hotellit ja vapaa-ajan REIT)*
• Valintaominaisuudet REIT (vähittäismyynti REIT)
• Chorus Aviation (teollisuus)
• Cross Timbers Royalty Trust (energia)
• Dream Industrial REIT
• Dream Office REIT
• Dynex Capital (REIT-kiinnitys)
• Ellington Financial (REIT-asuntolaina)
• Eagle Point Income Company (suljetut rahastot)
• EPR Properties (erikois REIT)*
• Enerplus (Energia)
• Exchange Income Corporation (toimiala)
• Gladstone Capital Corporation (rahoitus)
• Gladstone Commercial Corporation (hajautettu REIT)
• Gladstone Investment Corporation (rahoitus)
• Gladstone Land Corporation (Specialty REIT)
• Maailmanlaajuiset vesivarat (laitokset)
• Gold Resource Corporation (perusmateriaalit)
• Granite Real Estate Investment Trust (Industrial REIT)
• Horizon Technology Finance (rahoitus)
• Inter Pipeline (energia)
• Itau Unibanco (rahoitus)
• LTC-ominaisuudet (terveys REIT)
• Main Street Capital (rahoitus)
• Mesa Royalty Trust (energia)*
• Orchid Island Capital (REIT-kiinnitys)
• Oxford Square Capital (rahoitus)
• Pacific Coast Oil Trust (energia)*
• Pembina Pipeline (energia)
• Permian Basin Royalty Trust (energia)
• Pennant Park Floating Rate (liiketoiminnan kehitysyhtiöt)
• PermRock Royalty Trust (energia)*
• Prospect Capital Corporation (liiketoiminnan kehitysyhtiöt)
• Permianville Royalty Trust (rahoitus)*
• Kiinteistötulot (vähittäiskaupan REIT)
• Sabine Royalty Trust (energia)
• Stellas Capital Investment Oy. (Rahoittaa)
• San Juan Basin Royalty Trust (energia)*
• Shaw Communications (Telecom)
• SL Green Realty Corp. (REIT-toimisto)
• Solar Senior Capital (liiketoiminnan kehitysyhtiöt)
• Stag Industrial (industrial REIT)
• Superior Plus (apupalvelut)
• Transalta Renewables (utilities)
• Yhdysvaltain globaalit sijoittajat (rahoitus)
• Vermilion energiaa
• Whitestone REIT (retail REIT)

HUOM: *Yritykset, jotka keskeyttivät osingonmaksun Covid-19-kriisin aikana.

Tärkeimmät kriteerit parhaan valinnassa luettelosta

Kun sijoitat kuukausittaiseen osinkoosakkeeseen, muista, että ne ovat yleensä riskialttiimpia markkinoiden keskiarvoon verrattuna edellisissä kappaleissa mainituista syistä. Jotta voit tehdä parhaan mahdollisen valinnan, tässä on joitain keskeisiä kriteerejä, joita sinun on noudatettava.

Historia peräkkäisten vuosien osingon noususta

Ensimmäinen analysoitava keskeinen kriteeri on osingon vahvuus. Suoraan sanottuna tämä on tämän toimintaluokan pääpilari. Jos se hajoaisi miljooniksi palasiksi, saatat joutua etsimään vihreämpää ruohoa muualta.

Ensinnäkin, varmista, että yhtiöllä on peräkkäisten vuosien historia nostaa osinkoa. Minkä vuoksi ? Koska se on merkki luottamuksesta yrityksen tulevaan kestävyyteen.

Toiseksi, varmista, että maksusuhde, joka on yksi eniten käytetyistä osingon vahvuuden analysoinnissa käytetyistä mittareista, ei ole korkea muutaman vuoden aikana, eli alle 80 %. Punaisella vyöhykkeellä roikkumalla kyseinen yritys ei ole immuuni ahdistusta herättävälle tai ulkopuoliselle tapahtumalle, joka pakottaa sen alentamaan tai poistamaan osinkoaan.

Kuitenkin REIT-yhtiöiden tapauksessa, jotka muodostavat suurimman osan kuukausittaisista osinkoista saavista osakkeista, sinun on otettava huomioon FFO-maksusuhde, jonka on oltava alle 80-90 % alan pääomaintensiteetin vuoksi.

Velkaantuneisuus, huolenaihe seurata tarkasti

Kun yritys ei voi enää maksaa sinulle osinkoa, se liittyy yleensä liialliseen velkaan. Osakkeelle, jolle maksetaan kuukausittainen osinko, se on haitallisempaa, koska sen liikkumavaraa pienennetään. He todellakin tarvitsevat pääomaa halvalla velalla saavuttaakseen kasvun.

Osingon kestävyyden varmistamiseksi sinun on seurattava muun muassa seuraavia kriteerejä:

• Velka/EBITDA, joka arvioi, kuinka kauan yritys pystyy maksamaan takaisin velkansa. Raja, jota ei saa ylittää, on 5, mutta pääomavaltaisilla yrityksillä voimme sietää rajan noin 6-7.

• Luottoluokitus, joka vastaa luokituslaitosten (S&P, Moody's, Fitch) määrittelemää yrityksen velan taloudellista luokitusta. Kuten koulussa, mitä korkeampi se on, sitä helpompi lainata on. Rahoitusmarkkinoilla suvaitsemme investointiluokan luottoluokituksen eli BBB- tai korkeamman. Jos luottoluokitus on valitettavasti erittäin alhainen, yrityksen velkakustannukset kasvavat ja toiminnan rahoittaminen on vaikeaa.

Kassavirta on kuningas

Liikevaihdon ja voiton tekeminen on yritykselle välttämätöntä. Onko se silti tehtävä säilyttäen tai kasvattaen kassavirtaansa? Kassavirta on yhtiön suora keino jakaa osinkoa osakkeenomistajilleen.

Mitä kannattaa katsoa tarkasti? Analysoi ensin yrityksen liiketoiminnan kassavirta viimeisen viiden vuoden ajalta. Hänen on oltava ehdottoman positiivinen riskissä polttaa kätensä. Sitten sen on oltava vakaa tai kasvava vuosittain. Toiseksi tarkista, että vapaa kassavirta on positiivinen.

Jos sinulla on kuukausittainen osinkoosake, jonka kassavirta on hauras, voit yhtä hyvin myydä sen ja löytää paremman muualta.

Kuukausittaiset osinkoosakkeet – Top 5

1. Gladstone Land Corporation

2. LTC-ominaisuudet

3. Shaw Communications

4. Stag Teollinen

5. Kiinteistön tuotot

Et malta odottaa, että saat selville viisi parasta osaketta, joilla on kuukausittaiset osingot. Ne valitaan viimeisen viiden vuoden taloudellisen kehityksen, kasvunäkymien, osingon vahvuuden ja liiketoimintamallin laadun perusteella.

1. Gladstone Land Corporation

REITit ovat enemmän kuin toimistoseiniä, ostoskeskuksia, hotelleja tai varastoja. Löydät kiinteistöjä syrjäiseltä radalta. Tiedätkö Gladstone Land Corporationin osakeperheestä, jolla on kuukausittainen osinko.

Gladstone Land Corporation on REIT, joka sijoittaa ja omistaa maatalousmaata kymmenessä Yhdysvaltain osavaltiossa, joissa viljellään hedelmiä ja vihanneksia sekä maatalousmateriaaleja, kuten vehnää, soijapapuja, maissia, sokeria ja riisiä. Yhtiön markkina-arvo on kolminkertaistunut sen jälkeen, kun se oli maaliskuussa 2020 Covid-19-kriisin jälkeen.

Gladstone Land ostaa viljelysmaan ja vuokraa sen sitten takaisin maanviljelijöille takaisinvuokraussopimuksella. Vuokrasopimukset ovat pääsääntöisesti kolminkertaisia ​​nettovuokrasopimuksia, eli vuokralaiset maksavat kaikki kulut (kiinteistöverot, ylläpitokulut, vakuutukset) vuokran lisäksi.

Sen ominaisuudet investoidaan pääasiassa hedelmiin ja vihanneksiin, joiden kysyntä ei ole kovin herkkä suhdannevaihteluille. Toisaalta maatalousmateriaalit tuottavat vähemmän tuottoa, koska niiden hinnat vaihtelevat rahoitusmarkkinoilla.

Taloudellisesti Gladstone Landilla on joka vuosi kasvava kassavirta, minkä ansiosta se voi jakaa säännöllisesti osinkoa osakkeenomistajille. Sen FFO-maksu on 83 %, joten lyhyellä ja keskipitkällä aikavälillä osingosta ei ole mitään hätää. Ainoa haittapuoli on sen velkaantuneisuus, kun velka/EBITDA-suhde on yli 15. Mutta toisaalta yhtiön perustekijät ovat vakaat.

Gladstone Landilla on tulevaisuuden kasvun tekijöitä. Ensinnäkin ruokatarpeita tukee maailman väestönkasvu. Toiseksi viljelymaan tarjonta Yhdysvalloissa vähenee alhaisesta väestötiheydestä huolimatta. Itse asiassa jokainen maatalousmaa muunnetaan rakennuksilla, taloilla, ostoskeskuksilla, toimistorakennuksilla jne. Tämä johtuu yhteiskunnan liiallisesta kaupungistumisesta.

Maailman väestönkasvun ja maatalousmaan tarjonnan vähenemisen yhdistelmä viittaa eräänlaiseen optimismiin Gladstone Landin tulevan kasvun suhteen. Kysyntä/tarjonta-suhde suosii investointeja maatalousmaahan. Kun ilmaston lämpeneminen on suuri ongelma tulevina vuosikymmeninä, tämä suuntaus vain voimistuu. Lisäksi osingon lisäksi Gladstone Land Corporation on LONG CALL -veto inflaatioon ja maataloushyödykkeiden nousuun vähäisemmässä määrin.

2.LTC:n ominaisuudet

Tiesitkö, että REITin kautta on mahdollista sijoittaa terveyssektorille? Omistustyypeistä terveydenhuollon REIT:t ovat kestävimmät kriisiaikoina, vaikka Covid-19-kriisi on jonkin verran tahrannut niiden mainetta.

Jos olet kiinnostunut, tutustu LTC Propertiesiin, joka on ainoa terveydenhuollon REIT, joka maksaa osinkoa kuukausittain.

LTC Properties on REIT, joka omistaa ja ylläpitää noin 180 vanhainkotia ja vanhusten asumispalvelua. Sen kiinteistöportfolio on tasapainossa näiden kahden perustamistyypin välillä. Niitä jaetaan 27 Yhdysvaltain osavaltiossa 30 operaattorille.

Vuokrasopimukset ovat kolminkertaisia ​​nettovuokrasopimuksia. Tämä parantaa kustannusten hallintaa ja vähentää operaattorin riskiä. Lisäksi LTC Properties on sekä kiinteistön omistaja että rakennuttaja.

Taloudellisesti LTC Propertiesin osinko ylitti punaisen linjan FFO-maksusuhteella 89 %. Sen keskimääräinen tuotto on 5-6 %. Siitä huolimatta sinun on otettava huomioon Covid-19-kriisi, vaikka LTC Properties ei ole leikannut osinkoaan.

Jos laajennat alaa, emme aio sanoa, että sinun täytyy olla liian hälyttävä. Toisaalta sen kassavirran taso on suhteellisen vakaa. Toisaalta velkasuhteet ovat kohtuulliset pääomavaltaisella toimialalla: velka/EBITDA on 5,6 ja velka/oma pääoma 86 %.

LTC Propertiesilla on tulevina vuosikymmeninä kiistaton kasvutekijä, väestön ikääntyminen. Suurten ikäluokkien, jotka muodostavat suurimman osan länsimaiden väestöstä, terveystarpeensa kasvavat. Siten hoitotyölle ja avun asumiselle tulee olemaan merkittävää kysyntää. Mikä on hyödyllistä LTC-kiinteistöille. Ottaen huomioon, että tämä kysyntä tulee olemaan vahvaa suuren yli 80-vuotiaan väestön joukon vuoksi, tämä vähentää riskiä vuokran maksamatta jättämisestä ja vuokrasopimusten tyhjyydestä.

3.Shaw Communications

Shaw Communicationsilla on erona olla listattu Kanadassa ja Yhdysvalloissa. Suoraan sanottuna tämä on harvinainen löytö mille tahansa osinkosijoittajalle.

Sinua on käytetty teleoperaattoreiden maailmassa viittaamaan AT&T:hen, Verizoniin Yhdysvalloissa ja BCE:hen, Telukseen Kanadassa, jotka maksavat osinkoa neljännesvuosittain. Mutta Shaw Communicationsin kuukausittaisella osingolla nopeutat tulojesi muodostumista.

Shaw Communications on kanadalainen teleoperaattori. Sen liiketoiminta pyörii kahden toiminnon ympärillä, langattoman ja langallisen tietoliikenteen. Kanadalainen yritys tarjoaa asiakkailleen (yksityishenkilöille tai yrityksille) matkapuhelinpalveluita, kuituoptista Internet-yhteyttä, satelliittivideoliittymiä jne. Tulot kertyvät pääasiassa Kanadasta ja ne tulevat kuluttajapalveluista.

Shaw Communicationsilla oli vaikeuksia 2010-luvun jälkipuoliskolla. Tämä selittyy sen liiketoiminnan muutoksella. Kanadalainen yritys halusi keskittyä ydinliiketoimintaansa, televiestintään, ja luopua ei-strategisesta mediasta. Maaliskuussa 2025 kilpailija Rogers saattoi ostaa Shaw Communicationsin, mutta tämä ostotarjous ei ole yksimielinen, joten sen toteutuminen ei ole varmaa.

Loogisesti sen voittojen kehitys on ollut epävakaa, vaikka sen tilaajakunta on kasvanut. Pitäisikö meidän olla huolissaan sen osingosta?

Uskoa silmiä, ei. Maksusuhde on tosin hieman punaisen viivan yläpuolella eli 81 %. Toisaalta Shaw Communications pystyi palauttamaan kassavirtansa ja piti sitten velkatason hallinnassa ja velka/EBITDA oli 2,82. Lisäksi se voi saada Standard & Poor'sin Investment Grade -luokituksen, jotta se saa helpommin rahoitusmarkkinoiden rahoitusta.

Vaikka Kanadan kilpailu on erittäin kilpailukykyistä televiestintäalalla, markkinaosuutta on voitu kasvattaa. Lisäksi se on ala, joka kestää hyvin taantuman aikana.

5G:n laajentaminen voisi olla kannattavaa Shaw Communicationsille. Noin 3 %:n osinkotuotto on mielenkiintoinen kuukausittainen osinkoosake sijoittaa portfoliorahastoon. Siitä huolimatta kauppa Rogersin kanssa voi johtaa sen katoamiseen osakemarkkinoilta, jos kilpailuviranomaiset vahvistavat sen. Jos näin ei tapahdu, sinulla on loistava sijoitusmahdollisuus kuukausittaisten osinkoosakkeiden joukossa.

4. Stag Industrial

Verkkokauppa on perustrendi, joka tulee jatkumaan tulevina vuosikymmeninä. Pikkuhiljaa se ottaa vähitellen markkinaosuuttaan fyysisessä kaupassa. Sen sijaan, että panosttaisit pelkille pelaajille, kuten Amazon, Walmart, Ebay, Alibaba, JD.com tai lentoyhtiöt FedEx ja UPS ovat kiinnostuneita Stag Industrialista, joka keskittää osan liikevaihdostaan ​​sähköistä kaupankäyntiä harjoittavien vuokralaisten kautta.

Stag Industrial on teollinen REIT, joka on keskittynyt teollisuuskiinteistöjen hankintaan ja vuokraamiseen 39 Yhdysvaltain osavaltiossa. Sen kiinteistöportfolio koostuu pääasiassa varastoista. Loput käytetään kevyeen tuotantoon.

Sen asiakasportfolio on toimialatasolla suhteellisen hajautunut. Sen ensimmäisiä asiakkaita ovat Amazon, FedEx, Cotsco Wholesale ja DHL verkkokaupassa, Ford autoteollisuudessa, Perrigo Company terveydenhuollossa, Schneider Electric, XPO Logistics teollisuudessa jne. Tämä vähentää vuokrahäiriöiden riskiä.

Kun sijoitat REITiin, on ennen kaikkea saada säännöllisiä osinkoja. Mitä tulee Stag Industrialin osinkoon, se varmasti laski vuonna 2019 seitsemän peräkkäisen kasvuvuoden jälkeen. Tämä selittyy raskailla kiinteistöhankinnoilla, jotka ovat johtaneet kassavirran lyhytaikaiseen laskuun. Mutta toisaalta sen sijoitukset ovat pitkän aikavälin omistaja-arvon lähteitä.

Vuonna 2020 amerikkalainen yritys jatkoi eteenpäin marssiaan Covid-19-kriisistä huolimatta. Se jopa kasvoi pennin vuonna 2020, vaikka se on symbolista.

Sen velka/EBITDA 5,2 ja sen FFO-maksusuhde 72,8 % eivät aiheuta huolta sen osingon nykyisestä vakaudesta. Lisäksi sen osakekurssi on historiallisen huipulla ja pärjää paremmin kuin REIT-osaston keskiarvo keskipitkällä ja pitkällä aikavälillä.

Stag Industrial nauttii noin 4 prosentin tuottoa ja kuukausittaista osinkoa. REIT on hieman yliarvostettu, koska sen P/FFO (vastaa PE:tä listatuissa kiinteistöissä) on 18,5 eli 13 % keskimääräisestä REIT P/FFO:sta. Tämä ei kuitenkaan kyseenalaista yrityksen laatua. On parempi odottaa palautusta ostaaksesi sen kohtuulliseen hintaan.

Se, että Stag Industrialilla on suhdannevaihteluita vähemmän läpäisevä kiinteistösalkku, on korvaamaton voimavara sijoittajalle, joka etsii korkeaa ja vakaata tuottoa. Lisäksi verkkomyynnin kasvu lisää varastojen kysyntää. On varmaa, että verkkokaupan suuret nimet optimoivat osan toimintakustannuksistaan ​​vuokraamalla varastoja Stag Industrialilta.

5. Realty Tulot

Se on kuukausittainen osinkoosake, jonka kaikki haluavat. Vuodesta 2020 lähtien se on liittynyt osinkoaristokraattien suljettuun klubiin eli amerikkalaisten yritysten, jotka ovat nostaneet osinkoaan vähintään 25 peräkkäisenä vuonna. Lisäksi se on ainoa kuukausittaista osinkoa saava toimenpide, jolla on tämä etuoikeus. Ymmärrät, miksi sijoittajat ovat kiinnostuneita siitä.

Realty Income on kaupallisiin seiniin keskittyvä REIT, jonka osuus kiinteistösalkustaan ​​on 84 prosenttia. Loppuosa jakautuu teollisuuden (11,5 %), toimistojen (3 %) ja maatalouden (1,5 %) kesken. Sen kiinteistösalkun maantieteellinen jakautuminen on erittäin keskittynyt Yhdysvaltoihin 49 osavaltioon, Puerto Ricoon ja Isoon-Britanniaan.

Ensimmäisten vuokralaisten 20 parhaan joukosta, jotka edustavat 51 prosenttia sen vuokrasta, löydät suuret nimet, kuten Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot ja Kroger. Vuokrasopimukset vuokralaisten kanssa ovat kolminkertaisia ​​nettovuokrasopimuksia, joiden tarkoituksena on vähentää osaa sen toimintakuluista ja antaa itselleen liikkumavaraa Vereitin kaltaisten yritysostojen toteuttamiseen.

Tämä asiakas- ja kiinteistöportfolionsa hajautus osoittaa, miksi Realty Income onnistuu säännöllisesti kasvattamaan FFO:aan ja kassavirtaansa ja on jakanut kasvavaa osinkoa vähintään 25 vuoden ajan.

Vaikka sen FFO-maksusuhde on korkea, 83,4%, Realty Income onnistuu hallitsemaan taloushallintoaan säilyttääkseen asemansa osinkoaristokraattina. Sen velkasuhteet eivät todennäköisesti huolestu luokituslaitoksia, jotka antavat niille investointitason luokituksen.

Joka tapauksessa, Realty Income on kuukausittaisten osinkojen kerma poikkeuksellisen osingonkasvuhistoriansa ansiosta. Voit tehdä siitä sijoitussalkkusi kulmakiven, joka tarjoaa täydellisen tasapainon tuoton, toistuvien tulojen ja tasaisen pääoman arvonnousun välillä.

Milloin ostaa saadaksesi kuukausittaisia ​​osinkoja?

Koska nämä ovat yrityksiä, jotka jakavat osinkoa kuukausittain, kysymyksen niiden ostohetkestä ei pitäisi olla pakkomielle. Ainoa asia, jota kannattaa varoa, on seurata lähetyspäivämäärää.

Jos haluat saada osinkoa, osta osakkeet ennen ex-päivää. Tämä olisi kuitenkin viisasta tehdä sinulle sopivissa markkinaolosuhteissa, eli kohtuullisin hinnoin tai nousevassa teknisessä kokoonpanossa kaaviotasolla.

Kuinka ostaa osinkoosakkeita

• Avaa tili säännellylle verkkovälittäjälle
• Täytä rekisteröintilomake
• Tee ensimmäinen talletuksesi
• Osta haluamasi osakkeet
• Kerää osingosi joka vuosi!

Yhteenveto

Kuukausittaiset osinkoosakkeet tarjoavat sinulle erilaisia ​​mahdollisuuksiavantages jotka eivät jätä sijoittajia välinpitämättömiksi. Ensinnäkin ansaitset tuloja joka kuukausi. Lisätulot henkilökohtaisten kulujesi kattamiseksi on aina tervetulleita. Toiseksi ne tarjoavat korkeamman tuoton kuin markkinoiden keskiarvo ja inflaatio. Riittää osittain kompensoimaan valuutan arvon menetystä vuosittain.

Kuukausittaisiin osinko-osakkeisiin sijoittaminen ei kuitenkaan edusta sosiaaliturvaa. Ne ovat riskialttiimpia verrattuna perusportfolioosakkeisiin, kuten Johnson & Johnson, Air Liquide, Coca-Cola, Pepsico jne. Odota äkillisiä osingonleikkauksia tai leikkauksia pienimmässäkin tulipalossa. Siksi on tärkeää olla valikoiva. Miksi et pidä silmällä viittä parasta kuukausittaista osinkoosaketta.

Jos asetamme sinun tilallesi, on järkevää omistaa pieni prosenttiosuus salkustasi REIT-rahastoihin, jotka näyttävät yksityissijoittajille tutummilta.