Moanlikse dividenden

It dividend is wat hillich foar ynvestearders. Jo hawwe in gefoel fan feiligens mei in stabyl ynkommen as jo de bêste oandielen foar de lange termyn selektearje. It is ekstra ynkommen, wat jo profesjonele en persoanlike situaasje ek is, mar ek beskerming tsjin volatiliteit fan 'e merk.

De stypjende grafyk bewiist dat ynvestearjen yn oandielen oer de lange termyn dúdlik rendabel is. Dit ropt de fraach wêrom't jo jo jild sette op risikofrije ynvestearrings dy't neat opleverje. Mei reguliere dividenden profitearje jo fan 'e ynfloed fan gearstalde rinte wêrtroch jo jo kapitaal mei frede fan geast kinne groeie.

Listed bedriuwen kieze in betelling basearre op in jierlikse, healjierlikse of fearnsjier skema, mar guon fan harren kieze foar in moanlikse ferdieling. Se wurde neamd de moanlikse dividendoandielen.

Oandielen dy't in dividend betelje op in moanlikse basis biede bettere werhelling fan ynkommen. Hoe faker jo dividenden ûntfange, hoe earder jo se opnij kinne ynvestearje om mear oandielen te keapjen, sadat jo mear ynkommen generearje. Se kinne geskikt wêze foar in kategory fan ynvestearders lykas minsken dy't mei pensjoen binne.

Jo kinne it lykwols net beide kanten hawwe. Wy sille sjen dat moanlikse dividendaksjes net sûnder risiko binne.

As jo ​​​​mear witte wolle foardat jo de plom nimme, soe it ferstannich wêze om har ferskillen werom te heljen yn fergeliking mei de gewoane stock market standert. Dêrnei sille wy sjen wêr't se te finen binne en yn hokker sektoaren. Tredde, wat binne de kânsen en risiko's fan ynvestearjen yn moanlikse dividendoandielen. As lêste sille wy de ferskate kritearia definiearje om de bêste yn 'e kategory te finen.

As bonus sûnder dat it oankeapadvys is, sille wy jo de top 5 fan 'e bêste oandielen iepenbierje mei moanlikse dividenden oer de lêste jierren.

Moanlikse dividendoandielen - Guon spesifikaasjes om te witten

Yn 'e Feriene Steaten en Kanada dielet de mearderheid fan bedriuwen elk kwartaal in dividend út. Yn Europa ferskilt it fan it iene lân nei it oare. Yn Frankryk is it de jierlikse betelling dy't foarrang hat. Yn Spanje, Nederlân en it Feriene Keninkryk favorisearje bedriuwen de betelling fan dividenden op basis fan in healjierlikse skema.

Litte wy it earlik sizze. Moanlikse dividendoandielen binne seldsum. Jo sille sawat fyftich fine ûnder mear dan 630 oandielen wrâldwiid.

Earste spesifisiteit, se binne konsintrearre op in pear sektoaren. Twadde spesifisiteit, de mearderheid fan harren hat in rendemint heger dan de S&P 500 gemiddelde en it ynflaasjedoel fan 'e sintrale banken fan 2%. Tredde spesifisiteit, de moanlikse ôfskieding fan it dividend betsjut dat de oandielpriis elke moanne meganysk ôfrekkene wurdt fan it bedrach fan it dividend sûnder sa no en dan de yntrinsike fûneminten fan it bedriuw yn fraach te stellen.

Moanlikse dividendoandielen - Yn hokker lannen kinne jo se fine?

Jo fine se allinnich yn Noard-Amearika: Feriene Steaten en Kanada. Freegje jo net ôf wêrom't d'r gjin binne yn Europa. As gefolch binne d'r gjin moanlikse dividendoandielen yn it ramt fan in PEA. Jo kinne lykwols ynvestearje yn dizze oandielen mei CFD's mei in online broker lykas eToro.

Yn hokker sektoaren kinne jo se fine?

Sawat fyftich Noardamerikaanske bedriuwen betelje in moanlikse dividend. Se binne konsintrearre yn in hantsjefol sektoaren. Under harren, do hast REIT's (Real Estate Investment Trusts) of beursnotearre ûnreplik guodbedriuwen, finânsjes, enerzjy, nutsbedriuwen en telekom.

REITs

De mearderheid fan moanlikse dividenden binne REIT's. Makke yn 1960 yn 'e Feriene Steaten, dit binne bedriuwen dy't unreplik guod besit en beheare. Se fertsjinje ynkommen troch se út te hieren. REIT's hawwe spesifike belesting dy't fereasket dat se 90% fan har ynkommen betelje yn 'e foarm fan dividenden oan har oandielhâlders.

It liket logysk dat guon REIT's it dividend moanliks útjaan oan har oandielhâlders, om't se har ynkommen krije yn 'e foarm fan moanlikse hieren. Troch type eigendom sille jo kantoargebouwen, winkelsintrums, apparteminten, hotels, fekânsjeynstellingen, pakhuzen, ensfh.

In oare kategory fan REITs dielt in moanlikse dividend út. Dit binne hypoteek REITs. Dit binne bedriuwen dy't gjin fysike eigenskippen hawwe. Se liene jild direkt oan eigners, troch hypoteek út te jaan, of yndirekt troch te keapjen fan besteande lieningen of troch hypoteek-stipe weardepapieren.

Om dividenden te ferdielen, ûntliene hypoteek REIT's har ynkommen út rinte ûntfongen fan hypoteeklieningen as ynvestearrings fia finansjele ynstruminten stipe troch ûnreplik guod. Jo kinne tinke dat har operaasje fergelykber is mei dy fan banken, útsein dat hypoteek REIT's gjin klantdepots hâlde.

Hypotheek REITs brûke oer it generaal finansjele leverage om har lieningen te marzjen en in dividend te ferdielen mei in hege opbringst.

Om dizze redenen binne hypoteek REIT's gefoelich foar feroaringen yn rintetariven. As se omheech geane, nimt har marzje ôf yn ferliking mei de kosten fan finansiering. As se falle, kinne lieners yn 'e ferlieding komme om har lieningen goedkeaper werom te beteljen en dit soe har rendemint ferminderje.

Dat, jo sille begripe dat it better is om te ynvestearjen yn dit type REIT yn in stabile rinte-omjouwing.

Finânsjes

De finansjele sektor wurdt faak socht troch har prestaasjes en har undervaluaasje yn ferliking mei it gemiddelde merk. Jo kinne bedriuwen fine dy't in moanlikse dividend útkeare yn bepaalde segminten lykas:

• BDC's (Business Development Companies). Dit binne ynvestearringsbedriuwen dy't ynvestearje yn lytse en middelgrutte bedriuwen. Se stypje har yn har earste faze fan groei troch har kapitaal te leverjen fia eigen fermogen, skuld of finansjele ynstruminten. Om te profitearjen fan in belestingstatusvantageux, BDC's moatte op syn minst 70% fan har fermogen hâlde yn partikuliere of iepenbiere Amerikaanske bedriuwen mei in merkwearde fan minder dan $250 miljoen. Har bedriuwsmodel is fergelykber mei dat fan hypoteek REIT's, útsein dat BDC's ferskate boarnen fan ynkommen hawwe.
• CEFs (Closed-End Funds). Dit binne sletten-ein fûnsen gearstald út oandielen ferhannele op in beurs of over-the-counter merk. Lykas fûnemintele fûnsen, wurde se beheard troch portfoliomanagers. As ienris op 'e beurs fermeld is, sil de CEF lykwols in fêst oantal oandielen hawwe. Wat betsjut dat it net sil profitearje fan in kapitaalferheging en weromkeapen fan oandielen. De CEF as in yndividueel oandiel sil wurde ferhannele foar oankeap en ferkeap op 'e sekundêre merk.
• Banken wurde no beskôge as stadich groeiende bedriuwen. Yndied berikte har groeipotinsjeel yn 'e 2000's folwoeksenheid. Dêrfandinne har belangstelling om har oandielhâlders te behâlden troch in reguliere dividend. De mearderheid fan harren meastal kieze fearnsjier betelling, mar der binne in pear seldsume fûgels yn dit segmint dy't biede moanlikse betelling.

enerzjy

Jo ferwize faaks nei majoaren lykas ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP en Total yn 'e enerzjysektor. Jo wurdearje se troch de oantreklikens fan har opbringst en de skiednis fan dividendgroei oer ferskate desennia. Bygelyks, ExxonMobil en Chevron hawwe Dividend Aristocrat status mei mear as 25 opienfolgjende jierren fan dividend ferheging.

As jo ​​​​nei nijsgjirrigens sykje oer dizze sektor, binne d'r in pear bedriuwen dy't op moannebasis in dividend betelje. Se wurkje benammen yn de eksploitaasje fan oalje en gas. Dit is lykwols net sûnder risiko, om't se gefoelich binne foar feroaringen yn 'e priis fan oalje.

Utilities en telekommunikaasje, tradisjonele sektoaren mei hege opbringst

Utilities en telekommunikaasje binne tradisjoneel folwoeksen sektoaren. It sil lestich wêze foar jo om rappe winsten te meitsjen yn in kwestje fan moannen. Harren dividendferdielingsbelied is mear bedoeld foar ynvestearders mei in konservatyf risikoprofyl. Bedriuwen dy't operearje yn dizze sektoaren biede hege rendeminten yn ferliking mei it merkgemiddelde. Se kinne foarmje beskerming tsjin ynflaasje en de delgong yn rendemint op risiko-frij ynvestearrings (Livret A, Livret Développement Durable, oerheidsobligaasjes).

Fierder genietsje se troch regeljouwing in hege yntreebarriêre. Dit helpt it weromkommen fan ynkommen en stabile cashflow te befoarderjen. Jo sille guon fine yn 'e list mei moanlikse dividendoandielen, ynklusyf in Kanadeesk bedriuw dat diel útmakket fan' e top 5.

De A'svantages om in moanlikse dividend te ûntfangen

Is d'r in signifikant ferskil tusken it ûntfangen fan dividend op moanlikse basis en in dividend op kwartaalbasis? Besjoch bygelyks 1 oandielen fan in $ 000 stock Y dy't in jierlikse dividend per oandiel fan $ 10 betellet. Dit komt oerien mei in jierlikse rendemint fan 1,5% (of 15% per moanne).

As it dividend moanliks betelle wurdt en dan opnij ynvestearre yn 'e oandiel sels, krije jo nei ien jier $ 1 yn dividenden. Mei it spul mei gearstalde rinte is jo rendemint op ynvestearring 607,6%.

Yn it gefal wêr't de dividendbetelling elk kwartaal plakfynt, is de jierlikse opbringst yn earste ynstânsje 3,75%. Nei ien jier krije jo $ 1 oan dividenden - en dus in rendemint op ynvestearring fan 586,5%.

Op 'e lange termyn en mei heech begjinkapitaal kinne moanlikse dividendoandielen jo grutte rendeminten bringe yn termen fan rendemint op ynvestearring. It wurket as jo de yntelliginsje hawwe om de bêste yn 'e klasse te selektearjen.

De oare hatvantage is dat jo it gefoel hawwe om elke moanne in mini-salaris of ekstra ynkommen te krijen. Wat net ûnbelangryk is yn ferliking mei de tanimmende libbenskosten en de ûnhâldberens fan hjoeddeistige pensjoensystemen.

Jo beweare oerwinning op 'e oandielmerk, tinke dat it it bêste ynvestearringsidee fan alle tiden is. Statistysk en histoarysk is d'r in grutter risiko fan dividendreduksje as eliminaasje foar moanlikse dividendoandielen dan fearnsjiersdividendoandielen.

De gefaren fan Monthly Dividend Stocks

Troch har te ûntdekkenvantages, jo tinke op it earste each dat it is in haven fan frede foar ynvestearjen yn de stock merk. Spitigernôch is de duvel yn 'e details. In moanlikse dividendaksje betsjut dat it bedriuw ferplicht is om elke moanne yn syn cashflow te dûken om de kûpon oan har oandielhâlders te beteljen. Yn it gefal fan in probleem yntern of ekstern foar it bedriuw, kin dit distribúsjebelied fan 'e nacht stopje.

Jo moatte der rekken mei hâlde dat de mearderheid fan moanlikse dividendoandielen heul spekulatyf binne. Se operearje yn sektoaren dy't cyclysk binne (donearje gefoelich foar de ekonomyske omjouwing) en kapitaalintensyf. Dit twingt managers om in protte jild te ynvestearjen yn har bedriuw om winst te meitsjen. Harren nivo fan skuld is heger as de merk gemiddelde.

Se wurde wend om in dividend te bieden mei in hege betellingsferhâlding. It probleem fan in regelmjittich hege betellingsferhâlding kin resultearje yn in fermindering of opheffing fan it dividend yn 'e heine of fiere takomst. Foar wat? Om't it bedriuw yn kwestje kwetsberder sil wêze yn gefal fan in ekonomyske resesje of ûnfoarsisber barren.

De Covid-19-krisis is in perfekt foarbyld. Guon oandielen mei in moanlikse dividend moasten opjaan it beteljen fan in diel fan har kûpon oan oandielhâlders. Troch in hege betellingsferhâlding en skuld te kombinearjen, hat it bedriuw net de krêft om te ynvestearjen yn har takomstige groei. De rating-ynstânsjes (Moody's, Standard & Poor's en Fitch) fasilitearje har tagong ta kapitaal op 'e finansjele merken net en mei rjocht om't har skuldbeoardieling ûnder ynvestearringsklasse leit.

Jo binne op jo hoede foardat jo josels yn 'e hol fan' e wolf goaie op moanlikse dividendoandielen.

List fan US/Canada Monthly Dividend Stocks

Hjir is de gearfettingslist fan moanlikse aksjes per sektor

• Ynformaasje oer it bedriuw Agree Realty Corporation jildt aktueel Agree Realty Corporation (Industry REIT) hjoed.
• American Financial Trust (retail REIT)
• AGNC Investment (REIT hypoteek)
• Apple Hospitality REIT (hotel en leisure REIT)
• Amour REIT Residential (REIT hypoteek)
• Grupo Aval Acciones y Valores (Finânsjes)
• Banco Badresco (Finânsjes)
• Broadmark Realty Capital (REIT hypoteek)
• Chatham Lodging (hotel and leisure REIT)*
• Ynformaasje oer it bedriuw Choice Properties REIT jildt aktueel Choice Properties REIT (Retail REIT) hjoed.
• Chorus Aviation (yndustry)
• Cross Timbers Royalty Trust (Energy)
• Dream Industrial REIT
• Dream Office REIT (office REIT)
• Dynex Capital (REIT hypoteek)
• Ellington Financial (REIT hypoteek)
• Eagle Point Income Company (Closed-End Funds)
• EPR Properties (spesjaliteit REIT)*
• Enerplus (Enerzjy)
• Exchange Income Corporation (Yndustry)
• Gladstone Capital Corporation (Finânsjes)
• Gladstone Commercial Corporation (diversified REIT)
• Gladstone Investment Corporation (Finânsjes)
• Ynformaasje oer it bedriuw Gladstone Land Corporation jildt aktueel Gladstone Land Corporation (Specialty REIT) hjoed.
• Global Water Resources (Utilities)
• Gold Resource Corporation (Basic Materials)
• Ynformaasje oer it bedriuw Granite Real Estate Investment Trust jildt aktueel Granite Real Estate Investment Trust (Industry REIT) hjoed.
• Horizon Technology Finance
• Inter Pipeline (Enerzjy)
• Itau Unibanco (Finânsjes)
• Ynformaasje oer it bedriuw LTC Properties (Health REIT) jildt aktueel LTC Properties (Health REIT) hjoed.
• Main Street Capital (Finânsjes)
• Mesa Royalty Trust (Energy)*
• Ynformaasje oer it bedriuw Orchid Island Capital Corporation jildt aktueel Orchid Island Capital (REIT)
• Oxford Square Capital (finânsjes)
• Pacific Coast Oil Trust (Energy)*
• Pembina Pipeline (Enerzjy)
• Permian Basin Royalty Trust (Energy)
• Pennant Park Floating Rate (bedriuwsûntwikkelingsbedriuwen)
• PermRock Royalty Trust (Energy)*
• Prospect Capital Corporation (bedriuwûntwikkelingsbedriuwen)
• Permianville Royalty Trust (Finânsjes)*
• Realty Income (Retail REIT)
• Sabine Royalty Trust (Energy)
• De bedriuw Stellus Capital Investment Corp. (Finânsjes)
• San Juan Basin Royalty Trust (Energy)*
• Shaw Communications (Telecom)
• SL Green Realty Corp. (REIT kantoar)
• Solar Senior Capital (bedriuwsûntwikkelingsbedriuwen)
• Ynformaasje oer it bedriuw Stag Industrial REIT jildt aktueel Stag Industrial (Industrial REIT) hjoed.
• Superior Plus (Utilities)
• Transalta Renewables (Utilities)
• US Global Investors (Finânsjes)
• Vermilion Energy
• Ynformaasje oer it bedriuw Whitestone REIT jildt aktueel Whitestone REIT (Retail REIT) hjoed.

NB: *Bedriuwen dy't dividendbetelling ophâlden tidens de Covid-19-krisis.

De kaai kritearia foar it kiezen fan de bêste út de list

As jo ​​​​ynvestearje yn in moanlikse dividend stock, tink derom dat se oer it algemien riskanter binne yn ferliking mei it merkgemiddelde om de redenen neamd yn 'e foarige paragrafen. Dat jo de bêste mooglike kar meitsje, binne hjir wat wichtige kritearia om te respektearjen.

In skiednis fan opienfolgjende jierren fan dividend nimt ta

It earste wichtige kritearium om te analysearjen is de sterkte fan it dividend. Litte wy it earlik sizze, dit is de wichtichste pylder fan dizze kategory fan aksje. As it yn in miljoen stikken brekke soe, kinne jo ek earne oars om griener gers sykje.

Soargje earst dat it bedriuw in skiednis hat fan opienfolgjende jierren fan dividendferhegingen. Foar wat? Want it is in teken fan betrouwen yn de takomstige duorsumens fan it bedriuw.

As twadde, soargje derfoar dat de útkearingsferhâlding, ien fan 'e meast brûkte metriken om de soliditeit fan it dividend te analysearjen, net heech is oer in pear jier, dat wol sizze ûnder 80%. Troch yn 'e reade sône te hingjen, is it bedriuw yn kwestje net ymmún foar in eangstprovocerend of eksogene barren dat it twingt om har dividend te ferleegjen of te eliminearjen.

Yn it gefal fan REIT's dy't de mearderheid fan 'e moanlikse dividendoandielen útmeitsje, sille jo lykwols moatte sjen nei de FFO-útbetalingsferhâlding dy't leger moat wêze dan 80-90% sjoen de kapitaalintensiteit fan 'e sektor.

It nivo fan de skuld, in soarch om nau tafersjoch te hâlden

As in bedriuw jo gjin dividend mear kin betelje, is it oer it generaal keppele oan te grutte skulden. Foar in moanlikse dividendbestân is dit skealiker, om't de romte foar manoeuvre wurdt fermindere. Yndied hawwe se kapitaal nedich troch goedkeape skulden om groei te berikken.

Om de duorsumens fan it dividend te garandearjen, moatte jo kritearia kontrolearje lykas:

• Skuld / EBITDA dy't beoardielet hoe lang it bedriuw syn skuld kin werombetelje. De limyt dy't net te oertsjûgjen is 5, mar foar kapitaal-yntinsive bedriuwen kinne wy ​​tolerearje in limyt om 6-7.

• De kredytwurdearring dy't oerienkomt mei de finansjele wurdearring fan 'e skuld fan in bedriuw definieare troch de rating-ynstânsjes (S&P, Moody's, Fitch). Lykas by skoalle, hoe heger it is, hoe makliker it sil wêze om te lienen. Op 'e finansjele merken tolerearje wy in kredytwurdearring yn' e kategory ynvestearringsklasse, dat wol sizze BBB- of heger. As spitigernôch de kredytwurdearring heul leech is, sil it bedriuw syn kosten fan skuld ferheegje en sil it dreech hawwe om har aktiviteit te finansieren.

Cash flow is kening

Ferkeap en winst meitsje is essensjeel foar in bedriuw. Moat it dit noch dwaan by it behâld of fergrutsjen fan syn cashflow? Cashflow is it direkte middel fan it bedriuw om dividenden út te dielen oan har oandielhâlders.

Wêr moatte jo goed nei sjen? Analysearje earst de operearjende cashflow fan it bedriuw oer de ôfrûne fiif jier. It moat absolút posityf wêze as it risiko baarnt troch syn cashflow. Dan moat it elk jier stabyl wêze of groeie. Twads, kontrolearje dat de frije cashflow posityf is.

As jo ​​​​in moanlikse dividendaksje hawwe mei kwetsbere cashflow, kinne jo it likegoed ferkeapje en earne oars wat better fine.

Moanlikse Dividendoandielen - De Top 5

1. Gladstone Land Corporation hân fan hannel

2. LTC Eigenskippen

3. Shaw Communications

4. Stag Industrial

5. Realty Ynkommen

Jo kinne net wachtsje om de top 5 bêste moanlikse dividendoandielen te kennen. Se wurde keazen op basis fan 'e finansjele prestaasjes fan' e lêste fiif jier, groeiperspektyf, de soliditeit fan it dividend en de kwaliteit fan it bedriuwsmodel.

1. Gladstone Land Corporation

REIT's binne net allinich kantoarmuorren, winkelsintrum, hotels of pakhuzen. Jo kinne eigenskippen fine dy't bûten de beaten track binne. Witte jo Gladstone Land Corporation yn 'e famylje fan moanlikse dividenden.

Gladstone Land Corporation is in REIT dy't lânbougrûn ynvestearret en hat yn sawat tsien Amerikaanske steaten wêr't fruit en grienten wurde ferboud, dan agraryske materialen lykas weet, soja, mais, sûker en rys. It bedriuw hat syn merkkapitalisaasje trijefâldige sjoen sûnt syn leechste punt yn maart 2020 nei de Covid-19-krisis.

Gladstone Land keapet lânbougrûn en ferpachtet it dan oan boeren fia in erfpachtakkoart. Leases binne oer it generaal triple netto leases, wat betsjut dat hierders alle lêsten betelje (eigendomsbelesting, ûnderhâldskosten, fersekering) neist de hier.

Syn eigenskippen wurde benammen ynvestearre yn fruit en grienten waans fraach is net hiel gefoelich foar de vagaries fan de ekonomyske syklus. Yn tsjinstelling, agraryske materialen generearje minder rendemint troch de volatiliteit fan har prizen op finansjele merken.

Oan 'e finansjele kant hat Gladstone Land elk jier groeiende cashflow, wêrtroch it regelmjittich in dividend oan oandielhâlders kin útkeare. De FFO-útkearing is 83%, dus neat te soargen oer it dividend op koarte oant middellange termyn. It ienige nadeel is har nivo fan skuld mei in skuld / EBITDA-ferhâlding boppe 15. Mar oan 'e oare kant binne de yntrinsike fûneminten fan it bedriuw solide.

Gladstone Land hat sjauffeurs foar takomstige groei. Earst wurde itenbehoeften stipe troch de tanimming fan 'e wrâldbefolking. Twadder nimt it oanbod fan lânbougrûn yn 'e Feriene Steaten nettsjinsteande lege befolkingstichtens ôf. Ja, elk lânbougrûn wurdt omboud troch gebouwen, huzen, winkelsintrums, kantoargebouwen, ensfh. Dit wurdt ferklearre troch de oermjittige urbanisaasje fan 'e maatskippij.

De kombinaasje fan de groei fan de wrâldbefolking en de fal yn it oanbod fan lânbougrûn soarget foar in foarm fan optimisme oer de takomstige groei fan Gladstone Land. De ferhâlding oanbod/fraach sil ynvestearrings yn lânbougrûn favorisearje. Yn 'e kontekst wêr't globale opwaarming in wichtich probleem is yn' e kommende desennia, wurdt dizze trend allinich sterker. Fierder, neist it dividend, is Gladstone Land Corporation in LONG CALL weddenskip op ynflaasje en opkommende agraryske guod yn mindere mjitte.

2. LTC Eigenskippen

Wisten jo dat it mooglik is om te ynvestearjen yn 'e sûnenssektor fia REIT's? Under eigendomstypen binne REIT's foar sûnenssoarch de meast veerkrachtige yn tiden fan krisis, sels as de Covid-19-krisis har reputaasje wat hat skansearre.

As jo ​​​​ynteressearre binne, sjoch dan net nei LTC Properties, de ienige REIT foar sûnenssoarch dy't op moannebasis in dividend betellet.

LTC Properties is in REIT dy't sa'n 180 foarsjenningen foar ferpleech- en bystien wenjen besit en beheart. Syn unreplik guodportefúlje is balansearre tusken de twa soarten fêstiging. Se binne ferspraat oer 27 Amerikaanske steaten foar 30 operators.

Leases as hierkontrakten binne triple net leases. Dit makket it mooglik om te ferbetterjen kosten behear en ferminderjen operator risiko. Derneist is LTC Properties sawol in eigner fan unreplik guod as ûntwikkelder.

Oan 'e finansjele kant gie it dividend fan LTC Properties de reade line oer mei in FFO-útkearingsferhâlding fan 89%. De gemiddelde opbringst is tusken 5-6%. Jo moatte lykwols rekken hâlde mei de Covid-19-krisis, hoewol LTC Properties har dividend net hat fermindere.

As jo ​​de sfear ferbreedzje, sille wy net sizze dat wy te alarmistysk moatte wêze. Oan 'e iene kant is har nivo fan cashflow relatyf stabyl. Oan 'e oare kant binne de skuldferhâldingen earbiedich foar in kapitaal-yntinsive yndustry: skuld / EBITDA op 5,6 en skuld / eigen fermogen op 86%.

LTC Properties hat de kommende desennia in ûnbestride sjauffeur foar groei as de befolking âlder wurdt. Baby Boomers, dy't de mearderheid fan 'e befolking fan westerske lannen útmeitsje, sille har sûnensbehoeften tanimme. Der sil dêrom in flinke fraach wêze nei ferpleechsoarch en besunigingsûnderkommen. Wat foardielich is foar LTC Properties. Mei it each op dat dizze fraach sterk sil wêze troch in grut kohort fan 'e befolking oer 80 jier âld, ferminderet dit it risiko fan ferhierfraach en leechsteande hierkontrakten.

3. Shaw Communications

Shaw Communications hat de ûnderskieding fan te wêzen fermeld yn Kanada en de Feriene Steaten. Litte wy earlik wêze, dit is in seldsume fynst foar elke dividendynvestearder.

Yn 'e wrâld fan telekomoperators binne jo wend om te ferwizen nei AT&T, Verizon yn' e Feriene Steaten en BCE, Telus yn Kanada dy't op kwartaalbasis in dividend betelje. Mar mei it moanlikse dividend oanbean troch Shaw Communications, fersnelle jo de generaasje fan jo ynkommen.

Shaw Communications is in Kanadeeske telekommunikaasjeoperator. It bedriuw draait om twa aktiviteiten, draadloze en bedrade telekommunikaasje. It Kanadeeske bedriuw biedt har klanten (persoanen as bedriuwen) mobile telefoantsjinsten, glêstried ynternetferbiningen, satellytfideoabonneminten, ensfh. Ynkomsten wurde primêr generearre yn Kanada en komme út konsumintetsjinsten.

Shaw Communications wraksele yn 'e twadde helte fan' e 2010's as it har bedriuw transformearre. It Kanadeeske bedriuw woe har konsintrearje op har kearnbedriuw, telekommunikaasje, en ôfstean fan media dy't as net-strategysk beskôge wurde. Yn maart 2025 koe Shaw Communications wurde kocht troch syn konkurrint Rogers, mar dit oernamebod is net unanym, dus it is net wis dat it ta stân komt.

Logysk is de evolúsje fan har winsten flechtich west, sels as syn abonneebasis is tanommen. Moatte wy ús soargen meitsje oer it dividend?

Om de eagen te leauwen, nee. De betelling ferhâlding is grif in bytsje boppe de reade line op 81%. Oan 'e oare kant koe Shaw Communications har cashflownivo weromhelje, en behâlde doe in skuldnivo ûnder kontrôle mei skuld / EBITDA op 2,82. Boppedat, dit makket it mooglik om te krijen in ynvestearring grade rating fan Standard & Poor's om makliker tagong ta finansiering fan de finansjele merken.

Hoewol de Kanadeeske konkurrinsje yn 'e telekomsektor heul konkurrearjend is, is d'r romte om merkoandiel te winnen. Dêrneist is it in sektor dy't goed ferset is yn resesjes.

De útwreiding fan 5G kin profitabel wêze foar Shaw Communications. Mei in dividend dat sawat 3% opbringt, is it in nijsgjirrige moanlikse dividendaksje om yn in portfoliofûns te setten. De deal mei Rogers kin lykwols liede ta syn ferdwining fan 'e beurs as de konkurrinsjeautoriteiten it falidearje. As dat net bart, hawwe jo in geweldige ynvestearringsmooglikheid ûnder moanlikse dividendaksjes.

4. Stag Industrial

Online hannel is in fûnemintele trend dy't de kommende desennia sil trochgean. Stadichoan wint it stadichoan merkoandiel yn fysike hannel. Ynstee fan te fertrouwen op suvere spilers lykas Amazon, Walmart, Ebay, Alibaba, JD.com, of de dragers FedEx en UPS, nim belangstelling foar Stag Industrial dy't in diel fan har omset konsintrearret fia hierders dy't operearje yn online hannel.

Stag Industrial is in yndustriële REIT rjochte op de oankeap en ferhierbehear fan yndustriële ûnreplik guod yn 39 Amerikaanske steaten. Syn unreplik guodportefúlje bestiet benammen út pakhuzen. It oerbleaune saldo is wijd oan ljochte produksjeaktiviteiten.

Har klantportefúlje is relatyf ferskaat op sektornivo. Under har earste kliïnten fine wy ​​Amazon, FedEx, Cotsco Wholesale en DHL yn e-commerce, Ford yn auto's, Perrigo Company yn sûnenssoarch, Schneider Electric, XPO Logistics yn 'e yndustry, ensfh. Dit helpt it risiko fan ferhierdefault te ferminderjen.

As jo ​​​​ynvestearje yn in REIT, is it foaral om reguliere dividenden te ûntfangen. Oangeande it dividend fan Stag Industrial, foel it grif yn 2019 nei 7 opienfolgjende jierren fan ferheging. Dit wurdt ferklearre troch swiere oanwinsten fan unreplik guod dy't feroarsake dat it in koarte termyn delgong yn har cashflow. Mar oan 'e oare kant binne har ynvestearrings boarnen fan weardeskepping foar de oandielhâlder op' e lange termyn.

Yn 2020 herfette it Amerikaanske bedriuw syn mars foarút nettsjinsteande de Covid-19-krisis. It is sels tanommen mei in sint fan 'e dollar yn 2020, hoewol it symboalysk is.

Syn skuld / EBITDA op 5,2 en syn FFO-útkearferhâlding op 72,8% jouwe gjin reden foar soargen oer de hjoeddeistige soliditeit fan har dividend. Boppedat is har oandielpriis op histoaryske hichten en docht it better dan it gemiddelde foar it REITs-fak op middellange oant lange termyn.

Stag Industrial genietet fan in opbringst fan sawat 4% en in moanlikse dividend. De REIT is wat te heech wurdearre, om't syn P / FFO (it ekwivalint fan PE yn fermeld ûnreplik guod) 18,5 is, of 13% fan 'e gemiddelde P / FFO fan REIT's. Dit stelt de kwaliteit fan it bedriuw lykwols net yn twifel. It is better om te wachtsjen op in pullback om it te keapjen tsjin in ridlike priis.

It feit dat Stag Industrial in unreplik guodportefúlje hat dy't minder permeabel is foar de vagaries fan 'e ekonomyske syklus, foarmet in ûnskatbere wearde foar in ynvestearder op syk nei in rendemint dat sawol heech as solide is. Fierder sil de groei yn online ferkeap liede ta ferhege fraach fan pakhuzen. It is in feilige weddenskip dat grutte nammen yn e-commerce in diel fan har operasjonele kosten optimalisearje troch pakhuzen te hieren fan Stag Industrial.

5. RealtyIncome

It is de moanlikse dividend stock dat elkenien wol besit. Sûnt 2020 is it lid wurden fan 'e eksklusive klub fan dividend-aristokraten, dat wol sizze Amerikaanske bedriuwen dy't har dividend teminsten 25 opienfolgjende jierren hawwe ferhege. Boppedat is it de ienige moanlikse dividendaksje mei dit privileezje. Jo begripe wêrom ynvestearders binne ynteressearre yn it.

Realty Income is in REIT rjochte op kommersjele eigendommen dy't 84% útmeitsje fan har unreplik guodportefúlje. It oerbleaune saldo is ferdield oer yndustry (11,5%), kantoaren (3%) en lânbou (1,5%). De geografyske ferdieling fan har unreplik guodportefúlje is tige konsintrearre yn 'e Feriene Steaten yn 49 steaten, Puerto Rico en it Feriene Keninkryk.

Yn 'e top 20 fan' e earste hierders dy't 51% fan har hieren fertsjinwurdigje, fine wy ​​grutte nammen lykas Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot en Kroger. De hierkontrakten mei hierders binne triple-net-lease mei as doel om in part fan de eksploitaasjekosten te ferleegjen en himsels manoeuvreromte te jaan om oanwinsten lykas dy fan Vereit te dwaan.

Dizze diversifikaasje fan har klant- en unreplik guodportefúlje lit sjen wêrom't Realty Income it regelmjittich groeit yn har FFO en cashflow, en hat op syn minst 25 jier in groeiend dividend útdield.

Hoewol't syn FFO-útkearingsferhâlding heech is op 83,4%, slagget Realty Income yn kontrôle te bliuwen oer har finansjeel behear om syn dividend-aristokratstatus te behâlden. De skuldferhâldingen sille de beoardielingsburo's wierskynlik net soargen meitsje dy't har in rating fan ynvestearringsklasse jouwe.

Yn alle gefallen, Realty Income is it bêste ûnder oandielen mei moanlikse dividenden, tanksij syn útsûnderlike skiednis fan dividendgroei. Jo kinne it in hoekstien fan jo portefúlje meitsje, en in perfekte lykwicht biede tusken rendemint, weromkommend ynkommen en stabile kapitaalgroei.

Wannear te keapjen om moanlikse dividenden te ûntfangen?

Om't dit bedriuwen binne dy't elke moanne in dividend útkeare, moat de fraach wannear't se se keapje moatte gjin obsesje wêze. It iennichste ding om op te passen is om de kalinder fan de pleatsingsdatum yn 'e gaten te hâlden.

As jo ​​​​it dividend wolle ûntfange, keapje dan it oandiel foar de eks-datum. It soe lykwols ferstannich wêze om dit te dwaan yn merkbetingsten dy't jo passe, dus tsjin ridlike prizen of yn in bullish technyske konfiguraasje op it kaartnivo.

Hoe te keapjen Dividend Stocks

• Iepenje in akkount mei in regulearre online broker
• Folje it ynskriuwformulier yn
• Meitsje dyn earste boarchsom
• Keapje de oandielen dy't jo wolle
• Sammelje jo dividenden elk jier!

Konklúzje

Moanlikse dividendoandielen biede jo ferskate kânsenvantages dy't net litte ynvestearders ûnferskillich. As earste fertsjinje jo elke moanne ynkommen. Ekstra ynkommen hawwe om jo persoanlike útjeften te dekken is altyd wolkom. Twads biede se in rendemint heger as it merkgemiddelde en ynflaasje. Genôch om elk jier foar in part te kompensearjen foar it ferlies yn wearde fan 'e munt.

Ynvestearje yn moanlikse dividendoandielen fertsjintwurdiget lykwols gjin sosjale feiligens. Se binne risikofoller yn ferliking mei kearnportfoliowearden lykas Johnson & Johnson, Air Liquide, Coca-Cola, Pepsico, ensfh. Ferwachtsje hommelse dividendbesunigingen as eliminaasjes by it minste fjoer. Dêrom is it wichtich om selektyf te wêzen. Wêrom net in skerp each hawwe op 'e top 5 bêste moanlikse dividendoandielen.

As wy it yn jo skuon sette, makket it sin om in lyts persintaazje fan jo portefúlje oan te wijen mei in foarkar foar REIT's dy't mear fertroud lykje foar detaillearre ynvestearders.