मासिक लाभांश शेयर

लाभांश निवेशकों के लिए कुछ पवित्र है। यदि आप सर्वोत्तम दीर्घकालिक शेयरों का चयन करते हैं तो आपको स्थिर आय के साथ सुरक्षा की भावना होती है। यह आपकी पेशेवर और व्यक्तिगत स्थिति की परवाह किए बिना अतिरिक्त आय प्रदान करता है, लेकिन बाजार की अस्थिरता से भी सुरक्षा प्रदान करता है।

सपोर्टिंग ग्राफ साबित करता है कि लंबी अवधि में शेयरों में निवेश स्पष्ट रूप से लाभदायक है। यह पूछना है कि आप अपना पैसा जोखिम-मुक्त निवेशों पर क्यों लगाते हैं जो कुछ भी भुगतान नहीं करते हैं। दांव पर नियमित लाभांश के साथ, आप चक्रवृद्धि ब्याज की हड़ताली शक्ति से लाभान्वित होते हैं जो आपको अपनी पूंजी को शांति से बढ़ाने की अनुमति देता है।

सूचीबद्ध कंपनियाँ वार्षिक, अर्ध-वार्षिक या त्रैमासिक अनुसूची के अनुसार भुगतान का चयन करती हैं, लेकिन उनमें से कुछ मासिक वितरण का विकल्प चुनती हैं। उन्हें कहा जाता है मासिक लाभांश स्टॉक.

स्टॉक जो मासिक आधार पर लाभांश का भुगतान करते हैं, बेहतर आय पुनरावृत्ति प्रदान करते हैं। जितनी अधिक बार आप लाभांश प्राप्त करते हैं, उतनी ही तेजी से आप उन्हें अधिक शेयर खरीदने के लिए पुनर्निवेश कर सकते हैं, इस प्रकार अधिक आय उत्पन्न होती है। वे निवेशकों की एक श्रेणी के लिए उपयुक्त हो सकते हैं जैसे कि सेवानिवृत्त लोग।

हालाँकि, आपके पास मक्खन और मक्खन के पैसे नहीं हो सकते। हम देखेंगे कि मासिक लाभांश स्टॉक जोखिम के बिना नहीं हैं।

यदि आप डुबकी लगाने से पहले अधिक जानना चाहते हैं, तो सामान्य स्टॉक मार्केट मानक से उनके अंतरों को याद करना बुद्धिमानी होगी। फिर हम देखेंगे कि उन्हें कहां और किन क्षेत्रों में खोजना है। तीसरा, मासिक डिविडेंड स्टॉक में निवेश के अवसर और जोखिम क्या हैं। अंत में, हम श्रेणी में सर्वश्रेष्ठ खोजने के लिए विभिन्न मानदंडों को परिभाषित करेंगे।

एक बोनस के रूप में, बिना खरीद सलाह के, हम हाल के वर्षों में मासिक लाभांश के साथ शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ शेयरों को प्रकट करेंगे।

मासिक लाभांश स्टॉक - जानने के लिए कुछ विशिष्टताएँ

संयुक्त राज्य अमेरिका और कनाडा में, अधिकांश कंपनियां प्रत्येक तिमाही में लाभांश वितरित करती हैं। यूरोप में, यह एक देश से दूसरे देश में भिन्न होता है। फ्रांस में, वार्षिक भुगतान को प्राथमिकता दी जाती है। स्पेन, नीदरलैंड और यूनाइटेड किंगडम में, कंपनियां अर्ध-वार्षिक कैलेंडर के अनुसार लाभांश के भुगतान का समर्थन करती हैं।

हम ईमानदार हो। मासिक लाभांश स्टॉक दुर्लभ हैं। आप उनमें से लगभग पचास को दुनिया भर के 630 से अधिक शेयरों में पाते हैं।

पहली विशिष्टता, वे कुछ क्षेत्रों में केंद्रित हैं। दूसरी विशिष्टता, उनमें से अधिकांश का रिटर्न S&P 500 के औसत से ऊपर है और केंद्रीय बैंक का मुद्रास्फीति लक्ष्य 2% है। तीसरी विशिष्टता, लाभांश की मासिक टुकड़ी का मतलब है कि शेयर की कीमत हर महीने लाभांश की राशि से यांत्रिक रूप से कटौती की जाती है, बिना कभी-कभी कंपनी के आंतरिक बुनियादी सिद्धांतों पर सवाल उठाए बिना।

मासिक लाभांश शेयर - आप उन्हें किन देशों में पा सकते हैं?

आप उन्हें केवल उत्तरी अमेरिका: संयुक्त राज्य अमेरिका और कनाडा में पाते हैं। आश्चर्य मत कीजिए कि यूरोप में कोई क्यों नहीं हैं। परिणामस्वरूप, पीईए के ढांचे के भीतर कोई मासिक लाभांश शेयर नहीं हैं। हालाँकि, आप किसी ऑनलाइन ब्रोकर का उपयोग करके सीएफडी के साथ इन शेयरों में निवेश कर सकते हैं eToro.

आप उन्हें किन क्षेत्रों में पा सकते हैं?

लगभग पचास उत्तरी अमेरिकी कंपनियां मासिक लाभांश का भुगतान करती हैं। वे मुट्ठी भर क्षेत्रों में केंद्रित हैं। उनमें से आपके पास है आरईआईटी (रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट) या सूचीबद्ध रियल एस्टेट कंपनियां, वित्त, ऊर्जा, उपयोगिताएं और दूरसंचार।

आरईआईटी

अधिकांश मासिक लाभांश स्टॉक आरईआईटी हैं। संयुक्त राज्य अमेरिका में 1960 में बनाई गई, ये ऐसी कंपनियां हैं जो अचल संपत्ति का स्वामित्व और प्रबंधन करती हैं। उन्हें किराये पर देकर आय अर्जित करते हैं। आरईआईटी के पास एक विशिष्ट कर प्रणाली है जो उन्हें अपने शेयरधारकों को लाभांश के रूप में अपनी आय का 90% भुगतान करने के लिए बाध्य करती है।

यह तर्कसंगत लगता है कि कुछ आरईआईटी मासिक लाभांश को अपने शेयरधारकों को वितरित करते हैं क्योंकि वे मासिक किराए के रूप में अपनी आय प्राप्त करते हैं। संपत्ति के प्रकार से, आपको कार्यालय भवन, शॉपिंग सेंटर, अपार्टमेंट, होटल, अवकाश प्रतिष्ठान, गोदाम आदि मिलेंगे।

आरईआईटी की एक अन्य श्रेणी मासिक लाभांश वितरित करती है। ये बंधक आरईआईटी हैं। ये ऐसी कंपनियाँ हैं जिनके पास भौतिक संपत्ति नहीं है। वे संपत्ति के मालिकों को सीधे बंधक जारी करके, या अप्रत्यक्ष रूप से मौजूदा ऋण या बंधक-समर्थित प्रतिभूतियों को वापस खरीदकर पैसा उधार देते हैं।

लाभांश वितरित करने के लिए, बंधक आरईआईटी बंधक ऋण से प्राप्त ब्याज से या अचल संपत्ति समर्थित वित्तीय साधनों के माध्यम से निवेश से अपनी आय प्राप्त करते हैं। कोई सोच सकता है कि उनका संचालन बैंकों के समान है, सिवाय इसके कि बंधक आरईआईटी ग्राहक जमा नहीं करते हैं।

बंधक आरईआईटी आमतौर पर अपने ऋण पर मार्जिन बनाने और उच्च रिटर्न पर लाभांश वितरित करने के लिए उत्तोलन का उपयोग करते हैं।

इन कारणों से, बंधक आरईआईटी ब्याज दरों में बदलाव के प्रति संवेदनशील हैं। यदि वे बढ़ते हैं, तो वित्तपोषण की लागत के विरुद्ध उनका मार्जिन कम हो जाता है। यदि वे गिरते हैं, तो उधारकर्ताओं को कम लागत पर अपने ऋण चुकाने के लिए लुभाया जा सकता है और इससे उनकी उपज कम हो जाएगी।

इस प्रकार, आप समझ गए होंगे कि स्थिर ब्याज दर के माहौल में इस प्रकार के REIT में निवेश करना बेहतर है।

ला वित्त

वित्तीय क्षेत्र अक्सर उनके प्रदर्शन और बाजार के औसत की तुलना में उनके अवमूल्यन के बाद मांगा जाता है। आप उन कंपनियों को ढूंढ सकते हैं जो मासिक लाभांश वितरित करती हैं जैसे कि:

• बीडीसी (व्यवसाय विकास कंपनियां)। ये निवेश कंपनियां हैं जो छोटे और मध्यम आकार के व्यवसायों में निवेश करती हैं। वे उन्हें इक्विटी, ऋण या वित्तीय साधनों के माध्यम से पूंजी प्रदान करके विकास के पहले चरण में उनका समर्थन करते हैं। कर स्थिति से लाभ पाने के लिएvantageयूएक्स, बीडीसी को अपनी संपत्ति का कम से कम 70% निजी या सार्वजनिक अमेरिकी कंपनियों में रखना होगा, जिसका बाजार मूल्य 250 मिलियन डॉलर से कम है। उनका व्यवसाय मॉडल बंधक आरईआईटी के समान है, सिवाय इसके कि बीडीसी के पास आय के कई स्रोत हैं।
• सीईएफ (क्लोज्ड-एंड फंड्स)। ये स्टॉक एक्सचेंज या ओवर-द-काउंटर मार्केट में कारोबार किए गए शेयरों से बने क्लोज-एंड फंड हैं। म्यूच्यूअल फण्ड की तरह, इनका प्रबंधन पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा किया जाता है। हालांकि, एक बार सूचीबद्ध होने के बाद, सीईएफ के पास निश्चित संख्या में बकाया शेयर होंगे। इसका मतलब यह है कि पूंजी बढ़ने और शेयर बायबैक से इसे कोई फायदा नहीं होगा। सीईएफ, एक व्यक्तिगत शेयर की तरह, द्वितीयक बाजार पर खरीद और बिक्री के लिए कारोबार किया जाएगा।
• बैंकों को अब धीमी गति से बढ़ने वाला व्यवसाय माना जाता है। वास्तव में, उनकी विकास क्षमता 2000 के दशक के दौरान परिपक्वता तक पहुंच गई थी, इसलिए नियमित लाभांश के माध्यम से अपने शेयरधारकों को बनाए रखने में उनकी रुचि थी। उनमें से अधिकांश आमतौर पर त्रैमासिक किस्त चुनते हैं, लेकिन इस सेगमेंट में कुछ दुर्लभ पक्षी हैं जो मासिक किस्त की पेशकश करते हैं।

शक्ति

आप अक्सर ऊर्जा क्षेत्र में एक्सॉनमोबिल, शेवरॉन, रॉयल डच शेल, बीपी और टोटल जैसी बड़ी कंपनियों का उल्लेख करते हैं। आप उनकी उपज के आकर्षण और कई दशकों में लाभांश वृद्धि के इतिहास की सराहना करते हैं। उदाहरण के लिए, एक्सॉनमोबिल और शेवरॉन लगातार 25 से अधिक वर्षों के बढ़ते लाभांश के साथ लाभांश अभिजात वर्ग का दर्जा रखते हैं।

यदि आप इस क्षेत्र के बारे में जिज्ञासा की तलाश कर रहे हैं, तो कुछ कंपनियां हैं जो मासिक आधार पर लाभांश का भुगतान करती हैं। वे मुख्य रूप से तेल और गैस के शोषण में काम करते हैं। हालांकि, यह जोखिम के बिना नहीं है, क्योंकि वे तेल की कीमतों में बदलाव के प्रति संवेदनशील हैं।

उपयोगिताएँ और दूरसंचार, पारंपरिक उच्च उपज क्षेत्र

यूटिलिटीज और टेलीकॉम परंपरागत रूप से परिपक्व क्षेत्र हैं। कुछ ही महीनों में त्वरित लाभ कमाना आपके लिए कठिन होगा। उनकी लाभांश वितरण नीति एक रूढ़िवादी जोखिम प्रोफ़ाइल वाले निवेशकों के लिए अधिक लक्षित है। जो कंपनियां इन क्षेत्रों में काम करती हैं, वे बाजार के औसत पर उच्च प्रतिफल देती हैं। वे मुद्रास्फीति से सुरक्षा प्रदान कर सकते हैं और जोखिम-मुक्त निवेश पर कम रिटर्न (लिवरेट ए, लिवरेट डेवलपमेंट ड्यूरेबल, सरकारी बॉन्ड) प्रदान कर सकते हैं।

इसके अलावा, वे विनियमन के लिए प्रवेश के लिए एक उच्च बाधा का आनंद लेते हैं। यह आय की पुनरावृत्ति और एक स्थिर नकदी प्रवाह को बढ़ावा देता है। आपको शीर्ष 5 में शामिल एक कनाडाई कंपनी सहित मासिक लाभांश शेयरों की सूची में कुछ मिलेंगे।

एvantageमासिक लाभांश प्राप्त करने के लिए

क्या मासिक आधार पर लाभांश और तिमाही आधार पर लाभांश प्राप्त करने के बीच कोई महत्वपूर्ण अंतर है? उदाहरण के लिए, $1 Y स्टॉक के 000 शेयरों पर विचार करें जो $10 के प्रति शेयर वार्षिक लाभांश का भुगतान करता है। यह 1,5% (या 15% प्रति माह) के वार्षिक रिटर्न के बराबर है।

यदि लाभांश का मासिक भुगतान किया जाता है और फिर स्टॉक में ही पुनर्निवेश किया जाता है, तो आपको एक वर्ष के बाद लाभांश में $1 मिलते हैं। चक्रवृद्धि ब्याज खेल के साथ, आपके निवेश पर रिटर्न 607,6% है।

यदि लाभांश त्रैमासिक भुगतान किया जाता है, तो वार्षिक उपज प्रारंभ में 3,75% है। एक वर्ष के बाद, आपको लाभांश में $1 प्राप्त होते हैं - और इसलिए 586,5% के निवेश पर प्रतिफल।

लंबी अवधि में और उच्च प्रारंभिक पूंजी के साथ, मासिक लाभांश स्टॉक आपको निवेश पर वापसी के मामले में बड़ा भुगतान कर सकते हैं। यह काम करता है अगर आपके पास श्रेणी में सर्वश्रेष्ठ का चयन करने की बुद्धि है।

दूसरे के पास हैvantage क्या आपको हर महीने एक लघु-वेतन या अतिरिक्त आय प्राप्त करने का एहसास होता है। जो जीवनयापन की बढ़ती लागत और वर्तमान सेवानिवृत्ति प्रणालियों की अस्थिरता की तुलना में महत्वहीन नहीं है।

आप यह सोचकर शेयर बाजार पर जीत का दावा करते हैं कि यह अब तक का सबसे अच्छा निवेश विचार है। सांख्यिकीय और ऐतिहासिक रूप से, तिमाही लाभांश वाले शेयरों की तुलना में मासिक लाभांश वाले शेयरों में लाभांश को कम करने या समाप्त करने का अधिक जोखिम होता है।

मासिक लाभांश स्टॉक्स के खतरे

इसकी खोज करकेvantageएस, आप पहली नज़र में सोचते हैं कि यह शेयर बाजार में निवेश के लिए शांति का स्वर्ग है। दुर्भाग्य से, शैतान विवरण में है। मासिक लाभांश स्टॉक का मतलब है कि कंपनी अपने शेयरधारकों को कूपन का भुगतान करने के लिए हर महीने अपने नकदी प्रवाह में कमी करने के लिए बाध्य है। कंपनी की आंतरिक या बाहरी समस्या की स्थिति में यह वितरण नीति रातोरात बंद हो सकती है।

आपको ध्यान देना चाहिए कि अधिकांश मासिक लाभांश स्टॉक अत्यधिक सट्टा हैं। वे उन क्षेत्रों में काम करते हैं जो चक्रीय (आर्थिक वातावरण के प्रति संवेदनशील उपहार) और पूंजी गहन हैं। यह नेताओं को लाभ कमाने के लिए अपने व्यवसाय में बहुत पैसा लगाने के लिए मजबूर करता है। उनका ऋण स्तर बाजार के औसत से अधिक है।

वे उच्च भुगतान अनुपात के साथ लाभांश की पेशकश करने के लिए उपयोग किए जाते हैं। नियमित रूप से उच्च भुगतान अनुपात की समस्या निकट या दूर के भविष्य में लाभांश में कमी या उन्मूलन का कारण बन सकती है। किसलिए ? क्योंकि विचाराधीन कंपनी आर्थिक मंदी या अप्रत्याशित घटना की स्थिति में अधिक असुरक्षित होगी।

कोविड-19 संकट एक आदर्श उदाहरण है। मासिक लाभांश वाले कुछ शेयरों को शेयरधारकों को अपने कूपन का भुगतान हिस्सा छोड़ना पड़ा। भुगतान अनुपात और उच्च ऋणग्रस्तता के संयोजन से, कंपनी के पास अपने भविष्य के विकास में निवेश करने के लिए ठोस आधार नहीं है। रेटिंग एजेंसियां ​​(मूडीज, स्टैंडर्ड एंड पुअर्स और फिच) ठीक ही वित्तीय बाजारों में पूंजी तक अपनी पहुंच की सुविधा नहीं देती हैं क्योंकि उनकी ऋण रेटिंग निवेश ग्रेड से नीचे है।

यहां आप मासिक डिविडेंड स्टॉक्स पर खुद को भेड़िये के मुंह में फेंकने से पहले अपने पहरे पर हैं।

मासिक लाभांश के साथ यूएस/कनाडा के शेयरों की सूची

यहां सेक्टर द्वारा मासिक कार्यों की सारांश सूची दी गई है

• सहमत रियल्टी कॉर्पोरेशन (औद्योगिक आरईआईटी)
• अमेरिकी वित्तीय ट्रस्ट (खुदरा आरईआईटी)
• एजीएनसी निवेश (आरईआईटी बंधक)
• Apple आतिथ्य आरईआईटी (होटल और अवकाश आरईआईटी)
• लव आरईआईटी आवासीय (आरईआईटी बंधक)
• ग्रुपो एवल एक्सियोनेस वाई वेलोरस (वित्त)
• बैंको बद्रेस्को (वित्त)
• ब्रॉडमार्क रियल्टी कैपिटल (आरईआईटी बंधक)
• चैथम लॉजिंग (होटल और आराम REIT)*
• चॉइस प्रॉपर्टी आरईआईटी (खुदरा आरईआईटी)
• कोरस एविएशन (उद्योग)
• क्रॉस टिम्बर्स रॉयल्टी ट्रस्ट (ऊर्जा)
• ड्रीम इंडस्ट्रियल आरईआईटी
• ड्रीम ऑफिस आरईआईटी
• डायनेक्स कैपिटल (आरईआईटी बंधक)
• एलिंगटन वित्तीय (आरईआईटी बंधक)
• ईगल पॉइंट इनकम कंपनी (क्लोज्ड-एंड फंड्स)
• ईपीआर गुण (विशेषता आरईआईटी)*
• एनरप्लस (ऊर्जा)
• विनिमय आय निगम (उद्योग)
• ग्लैडस्टोन कैपिटल कॉर्पोरेशन (वित्त)
• ग्लैडस्टोन वाणिज्यिक निगम (विविध आरईआईटी)
• ग्लैडस्टोन निवेश निगम (वित्त)
• ग्लैडस्टोन भूमि निगम (विशेषता आरईआईटी)
• वैश्विक जल संसाधन (उपयोगिताएँ)
• स्वर्ण संसाधन निगम (आधार सामग्री)
• ग्रेनाइट रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (औद्योगिक आरईआईटी)
• क्षितिज प्रौद्योगिकी वित्त (वित्त)
• इंटर पाइपलाइन (ऊर्जा)
• इताउ यूनिबेंको (वित्त)
• एलटीसी गुण (स्वास्थ्य आरईआईटी)
• मेन स्ट्रीट कैपिटल (वित्त)
• मेसा रॉयल्टी ट्रस्ट (ऊर्जा)*
• आर्किड आइलैंड कैपिटल (आरईआईटी बंधक)
• ऑक्सफोर्ड स्क्वायर कैपिटल (वित्त)
• प्रशांत तट तेल ट्रस्ट (ऊर्जा)*
• पेम्बीना पाइपलाइन (ऊर्जा)
• पर्मियन बेसिन रॉयल्टी ट्रस्ट (ऊर्जा)
• पेनांट पार्क फ्लोटिंग रेट (बिजनेस डेवलपमेंट कंपनियां)
• पर्मरॉक रॉयल्टी ट्रस्ट (ऊर्जा)*
• संभावना पूंजी निगम (व्यापार विकास कंपनियां)
• पर्मियनविल रॉयल्टी ट्रस्ट (वित्त)*
• रियल्टी आय (खुदरा आरईआईटी)
• सबाइन रॉयल्टी ट्रस्ट (ऊर्जा)
• स्टेलस कैपिटल इन्वेस्टमेंट कार्पोरेशन (वित्त)
• सैन जुआन बेसिन रॉयल्टी ट्रस्ट (ऊर्जा)*
• शॉ संचार (दूरसंचार)
• एसएल ग्रीन रियल्टी कार्पोरेशन (आरईआईटी कार्यालय)
• सौर वरिष्ठ पूंजी (व्यापार विकास कंपनियां)
• हरिण औद्योगिक (औद्योगिक आरईआईटी)
• सुपीरियर प्लस (यूटिलिटीज)
• Transalta नवीकरणीय (उपयोगिताएँ)
• अमेरिकी वैश्विक निवेशक (वित्त)
• सिंदूर ऊर्जा
• व्हाइटस्टोन आरईआईटी (खुदरा आरईआईटी)

एनबी: *कोविद -19 संकट के दौरान लाभांश के भुगतान को निलंबित करने वाली कंपनियां।

सूची से सर्वश्रेष्ठ चुनने के लिए मुख्य मानदंड

मासिक लाभांश स्टॉक में निवेश करते समय, याद रखें कि वे आम तौर पर पिछले पैराग्राफ में उल्लिखित कारणों के लिए बाजार औसत की तुलना में अधिक जोखिम वाले होते हैं। सर्वोत्तम संभव विकल्प बनाने में आपकी मदद करने के लिए, यहाँ कुछ प्रमुख मानदंड दिए गए हैं जिनका पालन किया जाना चाहिए।

लाभांश के लगातार वर्षों का इतिहास बढ़ता है

विश्लेषण करने के लिए पहली महत्वपूर्ण कसौटी लाभांश की ताकत है। सच कहूँ तो, यह इस वर्ग की कार्रवाई का मुख्य स्तंभ है। यदि इसे एक लाख टुकड़ों में तोड़ना होता, तो आपको कहीं और हरी घास की तलाश करनी पड़ती।

सबसे पहले, सुनिश्चित करें कि कंपनी का लाभांश बढ़ाने के लगातार वर्षों का इतिहास है। किसलिए ? क्योंकि यह कंपनी के भविष्य की स्थिरता में विश्वास का प्रतीक है।

दूसरे, सुनिश्चित करें कि भुगतान अनुपात, लाभांश की ताकत का विश्लेषण करने के लिए सबसे अधिक उपयोग किए जाने वाले मेट्रिक्स में से एक, कुछ वर्षों में उच्च नहीं है, अर्थात 80% से नीचे है। रेड जोन में इधर-उधर लटके रहने के कारण, विचाराधीन कंपनी चिंता-उत्तेजक या बहिर्जात घटना से प्रतिरक्षित नहीं है जो इसे अपने लाभांश को कम करने या समाप्त करने के लिए मजबूर करती है।

हालांकि, आरईआईटी के मामले में, जो मासिक लाभांश के साथ अधिकांश स्टॉक बनाते हैं, आपको एफएफओ भुगतान अनुपात पर विचार करना होगा, जो कि क्षेत्र की पूंजी तीव्रता को देखते हुए 80-90% से कम होना चाहिए।

ऋणग्रस्तता का स्तर, बारीकी से देखने की चिंता

जब कोई कंपनी अब आपको लाभांश का भुगतान नहीं कर सकती है, तो यह आमतौर पर अत्यधिक कर्ज से जुड़ा होता है। मासिक लाभांश वाले स्टॉक के लिए, यह अधिक हानिकारक है क्योंकि इसके पैंतरेबाज़ी के लिए जगह कम हो जाती है। दरअसल, उन्हें ग्रोथ हासिल करने के लिए सस्ते कर्ज के जरिए पूंजी की जरूरत है।

लाभांश की स्थिरता सुनिश्चित करने के लिए, आपको मानदंडों की निगरानी करनी चाहिए जैसे कि:

• ऋण/ईबीआईटीडीए जो यह आकलन करता है कि कंपनी कब तक अपना कर्ज चुकाने में सक्षम होगी। सीमा को पार नहीं किया जाना 5 है, लेकिन पूंजी गहन कंपनियों के लिए हम लगभग 6-7 की सीमा को सहन कर सकते हैं।

• क्रेडिट रेटिंग जो रेटिंग एजेंसियों (एसएंडपी, मूडीज, फिच) द्वारा परिभाषित कंपनी के ऋण की वित्तीय रेटिंग से मेल खाती है। जैसा कि स्कूल में, यह जितना अधिक होगा, उधार लेना उतना ही आसान होगा। वित्तीय बाजारों में, हम एक निवेश ग्रेड क्रेडिट रेटिंग, यानी बीबीबी- या उससे ऊपर को सहन करते हैं। यदि, दुर्भाग्य से, क्रेडिट रेटिंग बहुत कम है, तो कंपनी को ऋण की लागत में वृद्धि दिखाई देगी और इसकी गतिविधि को वित्तपोषित करने में कठिनाई होगी।

नकदी प्रवाह राजा है

किसी कंपनी के लिए टर्नओवर और मुनाफा कमाना जरूरी है। अपने नकदी प्रवाह को बनाए रखते हुए या बढ़ाते हुए अभी भी इसे करना है? नकदी प्रवाह कंपनी का अपने शेयरधारकों को लाभांश वितरित करने का सीधा साधन है।

आपको ध्यान से क्या देखना चाहिए? सबसे पहले, पिछले पांच वर्षों में कंपनी के ऑपरेटिंग कैश फ्लो का विश्लेषण करें। उसे अपनी नकदी के जलने के जोखिम पर पूरी तरह सकारात्मक होना चाहिए। फिर इसे हर साल स्थिर या बढ़ना चाहिए। दूसरा, जांचें कि मुक्त नकदी प्रवाह सकारात्मक है।

यदि आपके पास नाजुक नकदी प्रवाह वाला मासिक लाभांश स्टॉक है, तो आप इसे बेच सकते हैं और कहीं और बेहतर खोज सकते हैं।

मासिक लाभांश स्टॉक - शीर्ष 5

1. ग्लैडस्टोन भूमि निगम

2. LTC गुण

3. शॉ संचार

4. हरिण औद्योगिक

5. रियल्टी आय

आप मासिक लाभांश के साथ शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ शेयरों का पता लगाने के लिए और इंतजार नहीं कर सकते। उन्हें पिछले पांच वर्षों के वित्तीय प्रदर्शन, विकास की संभावनाओं, लाभांश की ताकत और व्यापार मॉडल की गुणवत्ता के आधार पर चुना जाता है।

1. ग्लैडस्टोन लैंड कॉर्पोरेशन

आरईआईटी कार्यालय की दीवारों, शॉपिंग मॉल, होटल या गोदामों से अधिक हैं। आप लीक से हटकर संपत्तियां पा सकते हैं। मासिक लाभांश वाले शेयरों के परिवार में, क्या आप ग्लैडस्टोन लैंड कॉर्पोरेशन को जानते हैं।

ग्लैडस्टोन लैंड कॉरपोरेशन एक आरईआईटी है जो दस अमेरिकी राज्यों में कृषि भूमि का निवेश और स्वामित्व रखता है जहां फल और सब्जियां उगाई जाती हैं, फिर कृषि सामग्री जैसे गेहूं, सोयाबीन, मक्का, चीनी और चावल। कंपनी ने कोविड-2020 संकट के बाद मार्च 19 में अपने निम्न बिंदु के बाद से अपने बाजार पूंजीकरण को तिगुना देखा है।

ग्लैडस्टोन भूमि कृषि भूमि खरीदती है और फिर बिक्री-लीजबैक समझौते के माध्यम से किसानों को वापस पट्टे पर देती है। पट्टे आम ​​तौर पर ट्रिपल नेट लीज में होते हैं, यानी किराएदार किराए के अलावा सभी शुल्क (संपत्ति कर, रखरखाव लागत, बीमा) का भुगतान करते हैं।

इसके गुणों का मुख्य रूप से फल और सब्जियों में निवेश किया जाता है, जिसकी मांग आर्थिक चक्र की अनिश्चितताओं के प्रति बहुत संवेदनशील नहीं है। इसके विपरीत, वित्तीय बाजारों में उनकी कीमतों में उतार-चढ़ाव के कारण कृषि सामग्री कम रिटर्न देती है।

वित्तीय पक्ष पर, ग्लैडस्टोन लैंड का नकदी प्रवाह हर साल बढ़ रहा है, जो इसे नियमित रूप से शेयरधारकों को लाभांश वितरित करने की अनुमति देता है। इसका एफएफओ भुगतान 83% है, इसलिए लघु से मध्यम अवधि में लाभांश के बारे में चिंता करने की कोई बात नहीं है। 15 से ऊपर ऋण/ईबीआईटीडीए अनुपात के साथ केवल नकारात्मक पक्ष इसकी ऋणग्रस्तता का स्तर है। लेकिन दूसरी ओर, कंपनी के आंतरिक मूल सिद्धांत ठोस हैं।

ग्लैडस्टोन लैंड में भविष्य के विकास चालक हैं। सबसे पहले, विश्व की जनसंख्या में वृद्धि से भोजन की जरूरतें पूरी होती हैं। दूसरा, कम जनसंख्या घनत्व के बावजूद संयुक्त राज्य अमेरिका में कृषि भूमि की आपूर्ति कम हो रही है। दरअसल, प्रत्येक कृषि भूमि को भवनों, घरों, शॉपिंग मॉल, कार्यालय भवनों आदि द्वारा परिवर्तित किया जाता है। यह समाज के अत्यधिक शहरीकरण के कारण है।

विश्व जनसंख्या वृद्धि और कृषि भूमि की गिरती आपूर्ति का संयोजन ग्लैडस्टोन लैंड के भविष्य के विकास के बारे में आशावाद का एक रूप सुझाता है। आपूर्ति/मांग अनुपात कृषि भूमि में निवेश का समर्थन करेगा। इस संदर्भ में जहां आने वाले दशकों में ग्लोबल वार्मिंग एक प्रमुख मुद्दा है, यह प्रवृत्ति केवल मजबूत होती जा रही है। इसके अलावा, लाभांश के अलावा, ग्लैडस्टोन लैंड कॉर्पोरेशन मुद्रास्फीति और कुछ हद तक कृषि जिंसों में वृद्धि पर एक लंबी कॉल शर्त है।

2. एलटीसी गुण

क्या आप जानते हैं कि आरईआईटी के माध्यम से स्वास्थ्य क्षेत्र में निवेश करना संभव है? स्वामित्व के प्रकारों में, स्वास्थ्य सेवा आरईआईटी संकट के समय में सबसे अधिक लचीला है, भले ही कोविड-19 संकट ने उनकी प्रतिष्ठा को कुछ हद तक धूमिल किया हो।

यदि आप रुचि रखते हैं, तो मासिक आधार पर लाभांश का भुगतान करने के लिए एकमात्र हेल्थकेयर आरईआईटी एलटीसी प्रॉपर्टीज पर नज़र डालें।

एलटीसी प्रॉपर्टीज एक आरईआईटी है जो लगभग 180 नर्सिंग होम का मालिक है और बुजुर्गों के लिए सहायक रहने की सुविधा का संचालन करता है। इसका रियल एस्टेट पोर्टफोलियो दो प्रकार के प्रतिष्ठानों के बीच संतुलित है। वे 27 ऑपरेटरों के लिए 30 अमेरिकी राज्यों में वितरित किए जाते हैं।

लीज़ या रेंटल कॉन्ट्रैक्ट ट्रिपल नेट लीज़ में हैं। यह लागत प्रबंधन में सुधार करता है और ऑपरेटर जोखिम को कम करता है। इसके अलावा, एलटीसी प्रॉपर्टीज संपत्ति के मालिक और डेवलपर दोनों हैं।

वित्तीय पक्ष पर, एलटीसी प्रॉपर्टीज का लाभांश 89% के एफएफओ भुगतान अनुपात के साथ लाल रेखा को पार कर गया। इसकी औसत उपज 5-6% के बीच है। फिर भी, आपको कोविड-19 संकट को ध्यान में रखना होगा, हालांकि एलटीसी प्रॉपर्टीज ने अपने लाभांश में कटौती नहीं की है।

यदि आप क्षेत्र का विस्तार करते हैं, तो हम यह नहीं कहने जा रहे हैं कि आपको बहुत अधिक सतर्क होना होगा। एक ओर, इसके नकदी प्रवाह का स्तर अपेक्षाकृत स्थिर है। दूसरी ओर, पूंजी-गहन उद्योग के लिए ऋण अनुपात सम्मानजनक हैं: 5,6 पर ऋण/ईबीआईटीडीए और 86% पर ऋण/इक्विटी।

एलटीसी प्रॉपर्टीज के पास आने वाले दशकों में जनसंख्या की उम्र बढ़ने का एक निर्विवाद विकास चालक है। बेबी बूमर्स, जो पश्चिमी देशों की अधिकांश आबादी बनाते हैं, उनकी स्वास्थ्य आवश्यकताओं में वृद्धि देखेंगे। इसलिए सहायता के लिए नर्सिंग देखभाल और आवास की महत्वपूर्ण मांग होगी। जो एलटीसी प्रॉपर्टीज के लिए फायदेमंद है। यह देखते हुए कि 80 वर्ष से अधिक आयु की आबादी के एक बड़े समूह के कारण यह मांग मजबूत होगी, यह किराये की चूक और पट्टों की रिक्ति के जोखिम को कम करता है।

3. शॉ कम्युनिकेशंस

शॉ कम्युनिकेशंस को कनाडा और संयुक्त राज्य अमेरिका में सूचीबद्ध होने का गौरव प्राप्त है। सच कहूँ तो, यह किसी भी लाभांश निवेशक के लिए एक दुर्लभ खोज है।

दूरसंचार ऑपरेटरों की दुनिया में आपका उपयोग संयुक्त राज्य अमेरिका में एटी एंड टी, वेरिज़ोन और कनाडा में बीसीई, टेलस को संदर्भित करने के लिए किया गया है, जो तिमाही आधार पर लाभांश का भुगतान करते हैं। लेकिन शॉ कम्युनिकेशंस द्वारा पेश किए गए मासिक लाभांश के साथ, आप अपनी आय के उत्पादन में तेजी लाते हैं।

शॉ कम्युनिकेशंस एक कनाडाई टेलीकॉम ऑपरेटर है। इसका व्यवसाय दो गतिविधियों, वायरलेस और वायर्ड दूरसंचार के इर्द-गिर्द घूमता है। कनाडाई कंपनी अपने ग्राहकों (व्यक्तियों या व्यवसायों) को मोबाइल टेलीफोनी सेवाएं, फाइबर ऑप्टिक इंटरनेट कनेक्शन, उपग्रह वीडियो सदस्यता आदि प्रदान करती है। राजस्व मुख्य रूप से कनाडा में अर्जित किए जाते हैं और उपभोक्ता सेवाओं से आते हैं।

शॉ कम्युनिकेशंस को 2010 के दशक के उत्तरार्ध में अपने व्यवसाय में परिवर्तन लाने में काफी संघर्ष करना पड़ा। कनाडाई कंपनी अपने मुख्य व्यवसाय, दूरसंचार पर पुनः ध्यान केंद्रित करना चाहती थी, तथा गैर-रणनीतिक माने जाने वाले मीडिया से अलग होना चाहती थी। मार्च 2025 में शॉ कम्युनिकेशंस को उसके प्रतिस्पर्धी रोजर्स द्वारा खरीदा जा सकता है, लेकिन यह अधिग्रहण बोली सर्वसम्मति से नहीं है, इसलिए यह निश्चित नहीं है कि यह सफल होगी या नहीं।

तार्किक रूप से, इसके ग्राहकों का आधार बढ़ने के बावजूद इसके मुनाफे का विकास अस्थिर रहा है। क्या हमें इसके लाभांश के बारे में चिंतित होना चाहिए?

आँखों पर विश्वास करने के लिए, नहीं। भुगतान अनुपात 81% पर लाल रेखा से थोड़ा ऊपर है। दूसरी ओर, शॉ कम्युनिकेशंस अपने नकदी प्रवाह के स्तर को बहाल करने में सक्षम था, फिर 2,82 पर ऋण/ईबीआईटीडीए के साथ ऋण के स्तर को नियंत्रण में रखा। इसके अलावा, यह वित्तीय बाजार वित्तपोषण तक आसान पहुंच के लिए स्टैंडर्ड एंड पुअर्स से निवेश ग्रेड रेटिंग प्राप्त करने की अनुमति देता है।

यद्यपि कनाडा की प्रतिस्पर्धा दूरसंचार क्षेत्र में अत्यधिक प्रतिस्पर्धी है, फिर भी बाजार में हिस्सेदारी हासिल करने की गुंजाइश है। इसके अलावा, यह एक ऐसा क्षेत्र है जो मंदी के समय में अच्छी पकड़ रखता है।

शॉ कम्युनिकेशंस के लिए 5G का विस्तार लाभदायक हो सकता है। लगभग 3% लाभांश उपज के साथ, पोर्टफोलियो फंड में डालने के लिए यह एक दिलचस्प मासिक लाभांश स्टॉक है। फिर भी, अगर प्रतिस्पर्धा अधिकारियों ने इसे मान्य किया तो रोजर्स के साथ सौदा शेयर बाजार से गायब हो सकता है। यदि ऐसा नहीं होता है, तो आपके पास मासिक डिविडेंड स्टॉक्स के बीच निवेश का एक अच्छा अवसर है।

4. हरिण औद्योगिक

ऑनलाइन कॉमर्स एक मूलभूत प्रवृत्ति है जो आने वाले दशकों में जारी रहेगी। थोड़ा-थोड़ा करके, यह धीरे-धीरे भौतिक वाणिज्य में बाजार हिस्सेदारी ले रहा है। अमेज़ॅन, वॉलमार्ट, ईबे जैसे शुद्ध-खिलाड़ियों पर दांव लगाने के बजाय, अलीबाबा, JD.com, या वाहक FedEx और UPS, स्टैग इंडस्ट्रियल में रुचि लेते हैं, जो ई-कॉमर्स में काम करने वाले किरायेदारों के माध्यम से अपने कारोबार का हिस्सा केंद्रित करता है।

स्टैग इंडस्ट्रियल एक औद्योगिक आरईआईटी है जो 39 अमेरिकी राज्यों में औद्योगिक रियल एस्टेट के अधिग्रहण और किराये के प्रबंधन पर केंद्रित है। इसके रियल एस्टेट पोर्टफोलियो में मुख्य रूप से गोदाम शामिल हैं। शेष राशि हल्की निर्माण गतिविधियों पर खर्च की जाती है।

इसका क्लाइंट पोर्टफोलियो सेक्टर स्तर पर अपेक्षाकृत विविध है। इसके पहले ग्राहकों में ई-कॉमर्स में Amazon, FedEx, Cotsco होलसेल और DHL, ऑटोमोटिव में Ford, हेल्थ में Perrigo Company, Schneider Electric, उद्योग में XPO लॉजिस्टिक्स आदि शामिल हैं। इससे रेंटल डिफॉल्ट का खतरा कम हो जाता है।

जब आप आरईआईटी में निवेश करते हैं, तो यह नियमित लाभांश प्राप्त करने के लिए सबसे ऊपर है। स्टैग इंडस्ट्रियल के लाभांश के संबंध में, यह लगातार 2019 वर्षों की वृद्धि के बाद 7 में निश्चित रूप से गिर गया। यह अचल संपत्ति के भारी अधिग्रहण द्वारा समझाया गया है जिसने इसके नकदी प्रवाह में एक अल्पकालिक गिरावट अर्जित की है। लेकिन दूसरी ओर, इसके निवेश दीर्घकालिक शेयरधारक मूल्य सृजन के स्रोत हैं।

2020 में, अमेरिकी कंपनी ने कोविड-19 संकट के बावजूद अपना मार्च फिर से शुरू किया। 2020 में इसमें एक पैसे की वृद्धि भी हुई, हालांकि यह प्रतीकात्मक है।

इसका ऋण/ईबीआईटीडीए 5,2 पर और इसका एफएफओ भुगतान अनुपात 72,8% पर इसके लाभांश की वर्तमान दृढ़ता के बारे में चिंता का कारण नहीं है। इसके अलावा, इसके शेयर की कीमत ऐतिहासिक ऊंचाई पर है और मध्यम से लंबी अवधि में आरईआईटी कंपार्टमेंट के औसत से बेहतर है।

स्टैग इंडस्ट्रियल को लगभग 4% उपज और मासिक लाभांश प्राप्त होता है। आरईआईटी कुछ हद तक अधिक मूल्यवान है क्योंकि इसका पी/एफएफओ (सूचीबद्ध रियल एस्टेट में पीई के बराबर) 18,5 है, या औसत आरईआईटी पी/एफएफओ का 13% है। हालांकि, यह कंपनी की गुणवत्ता पर सवाल नहीं उठाता है। उचित कीमत पर इसे खरीदने के लिए पुलबैक का इंतजार करना बेहतर है।

तथ्य यह है कि स्टैग इंडस्ट्रियल के पास एक रियल एस्टेट पोर्टफोलियो है जो आर्थिक चक्र की अनियमितताओं के लिए कम पारगम्य है, एक निवेशक के लिए एक अमूल्य संपत्ति है जो उच्च और ठोस दोनों रिटर्न की तलाश में है। इसके अलावा, ऑनलाइन बिक्री में वृद्धि से गोदामों से मांग में वृद्धि होगी। यह एक सुरक्षित शर्त है कि ई-कॉमर्स में बड़े नाम स्टैग इंडस्ट्रियल से गोदामों को किराए पर लेकर अपनी परिचालन लागत का एक हिस्सा अनुकूलित करेंगे।

5. रियल्टी आय

यह मासिक लाभांश स्टॉक है जो हर कोई रखना चाहता है। 2020 के बाद से, यह लाभांश अभिजात वर्ग के बंद क्लब में प्रवेश कर गया है, यानी अमेरिकी कंपनियां जिन्होंने कम से कम 25 वर्षों तक अपने लाभांश में वृद्धि की है। इसके अलावा, यह विशेषाधिकार प्राप्त मासिक लाभांश के साथ एकमात्र कार्रवाई है। आप समझते हैं कि निवेशक इसमें क्यों रुचि रखते हैं।

रियल्टी इनकम एक REIT है जो अपने रियल एस्टेट पोर्टफोलियो के 84% के साथ वाणिज्यिक दीवारों पर केंद्रित है। शेष राशि उद्योग (11,5%), कार्यालयों (3%) और कृषि (1,5%) के बीच विभाजित है। इसके रियल एस्टेट पोर्टफोलियो का भौगोलिक वितरण संयुक्त राज्य अमेरिका में 49 राज्यों, प्यूर्टो रिको और यूनाइटेड किंगडम में अत्यधिक केंद्रित है।

पहले किरायेदारों के शीर्ष 20 में, जो इसके 51% किराए का प्रतिनिधित्व करते हैं, हमें Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot और Kroger जैसे बड़े नाम मिलते हैं। किरायेदारों के साथ पट्टे के अनुबंध ट्रिपल-नेट-लीज़ में हैं, जिसका उद्देश्य इसके परिचालन खर्चों के हिस्से को कम करना है और वेरीट जैसे अधिग्रहण को पूरा करने के लिए पैंतरेबाज़ी के लिए खुद को जगह देना है।

इसके ग्राहक और रियल एस्टेट पोर्टफोलियो का यह विविधीकरण दर्शाता है कि क्यों रियल्टी आय नियमित रूप से अपने एफएफओ और इसके नकदी प्रवाह में वृद्धि उत्पन्न करती है, और कम से कम 25 वर्षों से बढ़ते लाभांश का वितरण कर रही है।

हालांकि इसका एफएफओ भुगतान अनुपात 83,4% पर उच्च है, रियल्टी आय लाभांश अभिजात के रूप में अपनी स्थिति बनाए रखने के लिए अपने वित्तीय प्रबंधन के नियंत्रण में रहने का प्रबंधन करती है। इसके ऋण अनुपात से रेटिंग एजेंसियों को चिंता होने की संभावना नहीं है, जो उन्हें निवेश ग्रेड रेटिंग प्रदान करती हैं।

किसी भी मामले में, रियल्टी इनकम, लाभांश वृद्धि के अपने असाधारण इतिहास के कारण, मासिक लाभांश वाले शेयरों में सर्वश्रेष्ठ है। आप इसे अपने पोर्टफोलियो का आधार बना सकते हैं, जो प्रतिफल, आवर्ती आय और स्थिर पूंजी वृद्धि के बीच एक उत्तम संतुलन प्रदान करता है।

मासिक लाभांश प्राप्त करने के लिए कब खरीदें?

चूंकि ये ऐसी कंपनियां हैं जो हर महीने लाभांश वितरित करती हैं, इसलिए उन्हें कब खरीदना है, यह सवाल एक जुनून नहीं होना चाहिए। देखने के लिए एकमात्र चीज पोस्टिंग तिथियों के कैलेंडर पर नजर रखना है।

यदि आप लाभांश प्राप्त करना चाहते हैं, तो पूर्व-तिथि से पहले शेयर खरीद लें। फिर भी, ऐसा बाजार की परिस्थितियों के तहत करना बुद्धिमानी होगी जो आपको सूट करती है, यानी उचित मूल्य पर या चार्ट स्तर पर तेजी से तकनीकी कॉन्फ़िगरेशन में।

डिविडेंड स्टॉक कैसे खरीदें

• एक विनियमित ऑनलाइन ब्रोकर के साथ एक खाता खोलें
• पंजीकरण फॉर्म भरें
• अपना पहला डिपॉजिट करें
• मनचाहा शेयर खरीदें
• हर साल अपना लाभांश लीजिए!

निष्कर्ष

मासिक लाभांश वाले स्टॉक आपको विभिन्न अवसर प्रदान करते हैंvantageजो निवेशकों को उदासीन नहीं छोड़ते। सबसे पहले, आप हर महीने आय अर्जित करते हैं। अपने व्यक्तिगत खर्चों को कवर करने के लिए अतिरिक्त आय का हमेशा स्वागत है। दूसरा, वे बाजार के औसत और मुद्रास्फीति से अधिक रिटर्न देते हैं। प्रत्येक वर्ष मुद्रा के मूल्य में होने वाले नुकसान की आंशिक भरपाई के लिए पर्याप्त है।

हालाँकि, मासिक लाभांश शेयरों में निवेश करना सामाजिक सुरक्षा का प्रतिनिधित्व नहीं करता है। जॉनसन एंड जॉनसन, एयर लिक्विड, कोका-कोला, पेप्सिको आदि जैसे बुनियादी पोर्टफोलियो शेयरों की तुलना में वे अधिक जोखिम भरे हैं। थोड़ी सी आग पर अचानक लाभांश कटौती या कटौती की अपेक्षा करें। इसलिए चयनात्मक होने का महत्व। शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ मासिक लाभांश शेयरों पर गहरी नजर क्यों नहीं रखते।

यदि हम आपके स्थान पर रखते हैं, तो यह आपके पोर्टफोलियो का एक छोटा प्रतिशत आरईआईटी को समर्पित करने के लिए समझ में आता है जो खुदरा निवेशकों से अधिक परिचित प्रतीत होता है।