Dionice s mjesečnom dividendom

Dividenda je za investitore nešto svetinja. Imate osjećaj sigurnosti sa stabilnim prihodom ako odaberete najbolje dugoročne dionice. Omogućuje dodatni prihod bez obzira na vašu profesionalnu i osobnu situaciju, ali i zaštitu od nestabilnosti tržišta.

Popratni grafikon dokazuje da je dugoročno ulaganje u dionice jasno isplativo. To je pitanje zašto ulažete svoj novac u bezrizična ulaganja koja ne isplaćuju ništa. S redovitim dividendama u pitanju, imate koristi od upečatljive snage složenih kamata koje vam omogućuju rast vašeg kapitala s vedrinom.

Uvrštena društva biraju isplatu prema godišnjem, polugodišnjem ili tromjesečnom rasporedu, no neka se odlučuju i za mjesečnu raspodjelu. Oni se nazivaju dionice s mjesečnim dividendama.

Dionice koje isplaćuju dividendu na mjesečnoj osnovi nude bolje ponavljanje prihoda. Što češće primate dividende, to ih brže možete reinvestirati za kupnju više dionica, čime ostvarujete više prihoda. Mogu biti prikladni za kategoriju ulagača kao što su ljudi koji su u mirovini.

Međutim, ne možete imati maslac i novac od maslaca. Vidjet ćemo da dionice mjesečne dividende nisu bez rizika.

Ako želite znati više prije nego što se odlučite, bilo bi pametno prisjetiti se njihovih razlika u odnosu na uobičajeni standard burze. Tada ćemo vidjeti gdje ih pronaći i u kojim sektorima. Treće, koje su mogućnosti i rizici ulaganja u dionice s mjesečnom dividendom. Na kraju ćemo definirati različite kriterije kako bismo pronašli najbolje u kategoriji.

Kao bonus, a da to nije savjet za kupnju, otkrit ćemo top 5 najboljih dionica s mjesečnom dividendom u posljednjih nekoliko godina.

Dionice s mjesečnom dividendom – neke pojedinosti koje treba znati

U Sjedinjenim Američkim Državama i Kanadi većina kompanija isplaćuje dividendu svako tromjesečje. U Europi se razlikuje od zemlje do zemlje. U Francuskoj godišnja isplata ima prednost. U Španjolskoj, Nizozemskoj i Ujedinjenom Kraljevstvu poduzeća preferiraju isplatu dividende prema polugodišnjem kalendaru.

Budimo iskreni. Dionice s mjesečnom dividendom su rijetke. Pronaći ćete ih otprilike pedeset među više od 630 dionica diljem svijeta.

Prva specifičnost, oni su koncentrirani u nekoliko sektora. Druga specifičnost, većina njih ima prinos iznad prosjeka S&P 500 i ciljane inflacije središnjih banaka od 2%. Treća specifičnost, mjesečno odvajanje dividende znači da se cijena dionice mehanički oduzima od iznosa dividende svaki mjesec bez povremenog dovođenja u pitanje intrinzičnih temelja tvrtke.

Dionice s mjesečnom dividendom – u kojim zemljama ih možete pronaći?

Možete ih pronaći samo u Sjevernoj Americi: Sjedinjenim Državama i Kanadi. Nemojte se čuditi zašto ih nema u Europi. Kao rezultat toga, nema mjesečnih dionica dividende u okviru PEA-a. Međutim, možete ulagati u te dionice s CFD-ovima pomoću internetskog brokera poput eToro.

U kojim ih sektorima možete pronaći?

Pedesetak sjevernoameričkih kompanija isplaćuje mjesečnu dividendu. Koncentrirani su u nekoliko sektora. Među njima imate i vi REIT-ovi (investicijski trustovi za nekretnine) ili tvrtke za nekretnine koje kotiraju na burzi, financije, energetika, komunalne usluge i telekomunikacije.

REITs

Većina dionica s mjesečnom dividendom su REIT-ovi. Nastale 1960. godine u Sjedinjenim Državama, to su tvrtke koje posjeduju i upravljaju nekretninama. Prihode ubiraju iznajmljivanjem. REIT-ovi imaju poseban porezni sustav koji ih obvezuje da svojim dioničarima isplate 90% svog prihoda u obliku dividende.

Čini se logičnim da neki REIT-ovi mjesečno dijele dividendu svojim dioničarima jer oni svoj prihod primaju u obliku mjesečnih najamnina. Prema vrsti imovine, pronaći ćete poslovne zgrade, trgovačke centre, apartmane, hotele, objekte za slobodno vrijeme, skladišta itd.

Druga kategorija REIT-ova raspodjeljuje mjesečnu dividendu. Ovo su hipotekarni REIT-ovi. To su tvrtke koje ne posjeduju fizičku imovinu. Oni posuđuju novac izravno vlasnicima nekretnina, izdavanjem hipoteka ili neizravno otkupom postojećih zajmova ili hipotekarnih vrijednosnih papira.

Za raspodjelu dividendi, hipotekarni REIT-ovi ostvaruju prihod od kamata primljenih od hipotekarnih zajmova ili od ulaganja putem financijskih instrumenata podupiranih nekretninama. Moglo bi se pomisliti da je njihovo poslovanje slično poslovanju banaka osim što hipotekarni REIT-ovi ne drže depozite klijenata.

Hipotekarni REIT-ovi općenito koriste polugu kako bi ostvarili maržu na svojim zajmovima i raspodijelili dividendu uz visok povrat.

Iz tih su razloga hipotekarni REIT-ovi osjetljivi na promjene kamatnih stopa. Ako rastu, njihova se marža smanjuje u odnosu na troškove financiranja. Ako padnu, zajmoprimci bi mogli doći u iskušenje da svoje zajmove otplate po nižoj cijeni, a to bi smanjilo njihov prinos.

Stoga ćete shvatiti da je bolje ulagati u ovu vrstu REIT-a u okruženju stabilnih kamatnih stopa.

Financije

Financijski sektor često je tražen zbog svoje uspješnosti i podcijenjenosti u usporedbi s tržišnim prosjekom. Tvrtke koje isplaćuju mjesečnu dividendu možete pronaći u određenim segmentima kao što su:

• BDC (Tvrtke za razvoj poslovanja). Riječ je o investicijskim društvima koja ulažu u mala i srednja poduzeća. Podržavaju ih u njihovoj prvoj fazi rasta osiguravajući im kapital putem vlasničkog kapitala, duga ili financijskih instrumenata. Iskoristiti porezni statusvantageux, BDC-ovi moraju držati najmanje 70% svoje imovine u privatnim ili javnim američkim tvrtkama čija je tržišna vrijednost manja od 250 milijuna dolara. Njihov poslovni model sličan je modelu hipotekarnih REIT-ova osim što BDC-ovi imaju nekoliko izvora prihoda.
• CEF-ovi (zatvoreni fondovi). To su zatvoreni fondovi sastavljeni od dionica kojima se trguje na burzi ili izvanberzanskom tržištu. Poput zajedničkih fondova, njima upravljaju portfeljni menadžeri. Međutim, nakon što bude uvršten na burzu, CEF će imati fiksni broj vrijednosnih dionica. To znači da neće imati koristi od povećanja kapitala i otkupa dionica. CEF-om će se, kao i pojedinačnom dionicom, trgovati radi kupnje i prodaje na sekundarnom tržištu.
• Banke se danas smatraju poduzećima koja sporo rastu. Doista, njihov potencijal rasta dosegao je zrelost tijekom 2000. Otuda njihov interes da zadrže svoje dioničare putem redovite dividende. Većina njih obično bira tromjesečne rate, ali postoji nekoliko rijetkih ptica u ovom segmentu koje nude mjesečne rate.

energija

Često spominjete velike tvrtke kao što su ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP i Total u energetskom sektoru. Cijenite ih po atraktivnosti prinosa i povijesti rasta dividende tijekom nekoliko desetljeća. Na primjer, ExxonMobil i Chevron imaju status dividendnog aristokrata s više od 25 uzastopnih godina rastućih dividendi.

Ako vas zanima ovaj sektor, postoji nekoliko tvrtki koje isplaćuju dividendu na mjesečnoj osnovi. Uglavnom se bave eksploatacijom nafte i plina. No, nije bez rizika jer su osjetljivi na promjene cijene nafte.

Komunalne usluge i telekomunikacije, tradicionalni sektori s visokim prinosima

Komunalne usluge i telekomunikacije tradicionalno su zreli sektori. Bit će vam teško ostvariti brze dobitke u roku od nekoliko mjeseci. Njihova politika raspodjele dividendi više je usmjerena na investitore s konzervativnim profilom rizika. Tvrtke koje posluju u ovim sektorima nude visok povrat tržišnog prosjeka. Mogu pružiti zaštitu od inflacije i niže povrate na nerizična ulaganja (Livret A, Livret Développement Durable, državne obveznice).

Štoviše, imaju visoku prepreku ulasku zahvaljujući regulaciji. To potiče ponavljanje prihoda i stabilan novčani tok. Pronaći ćete neke na popisu dionica s mjesečnom dividendom, uključujući kanadsku tvrtku koja je među prvih 5.

Avantageprimati mjesečnu dividendu

Postoji li značajna razlika između primanja dividende na mjesečnoj osnovi i dividende na kvartalnoj osnovi? Na primjer, razmislite o 1 dionica od 000 USD Y dionice koje plaćaju godišnju dividendu po dionici od 10 USD. To je jednako godišnjem povratu od 1,5% (ili 15% mjesečno).

Ako se dividenda isplaćuje mjesečno i zatim reinvestira u same dionice, dobit ćete 1 dolara dividende nakon godinu dana. S igrom složenih kamata, vaš povrat ulaganja je 607,6%.

Ako se dividenda isplaćuje kvartalno, godišnji prinos u početku iznosi 3,75%. Nakon jedne godine dobivate 1 dolara dividende – i stoga povrat ulaganja od 586,5%.

Dugoročno i s visokim početnim kapitalom, dionice s mjesečnom dividendom mogu vam se dobro isplatiti u smislu povrata ulaganja. Djeluje ako imate dovoljno inteligencije da odaberete najbolje u kategoriji.

Drugi imavantage je da imate osjećaj da svaki mjesec primate mini-plaću ili dodatni prihod. Što nije beznačajno u usporedbi s rastućim troškovima života i neodrživošću sadašnjih mirovinskih sustava.

Tvrdite pobjedu na burzi misleći da je to najbolja ideja za ulaganje ikad. Statistički i povijesno, veći je rizik od smanjenja ili eliminacije dividende kod dionica s mjesečnim dividendama nego kod dionica s tromjesečnim dividendama.

Opasnosti dionica mjesečne dividende

Otkrivanjem svojevantages, na prvi pogled pomislite da je to utočište mira za ulaganje na burzi. Nažalost, vrag je u detaljima. Mjesečna dividenda znači da je tvrtka dužna svaki mjesec uložiti novac u svoj novčani tok kako bi isplatila kupon svojim dioničarima. U slučaju problema unutar ili izvan tvrtke, ova politika distribucije može prestati preko noći.

Trebate imati na umu da je većina dionica s mjesečnom dividendom vrlo spekulativna. Djeluju u sektorima koji su ciklički (osjetljivi na gospodarsko okruženje) i kapitalno intenzivni. To tjera vođe da ulažu mnogo novca u svoj posao kako bi ostvarili profit. Njihova zaduženost viša je od tržišnog prosjeka.

Navikli su nuditi dividendu s visokim omjerom isplate. Problem redovito visokog omjera isplate može u bliskoj ili daljoj budućnosti dovesti do smanjenja ili ukidanja dividende. Za što ? Jer će dotična tvrtka biti ranjivija u slučaju ekonomske recesije ili nepredvidivog događaja.

Kriza Covid-19 savršen je primjer. Nekoliko dionica s mjesečnom dividendom moralo je odustati od isplate dijela kupona dioničarima. Kombinacijom omjera isplate i visoke zaduženosti, tvrtka nema čvrstu okosnicu za ulaganje u svoj budući rast. Agencije za rejting (Moody's, Standard & Poor's i Fitch) s pravom im ne olakšavaju pristup kapitalu na financijskim tržištima jer im je rejting duga ispod investicijskog nivoa.

Ovdje ste na oprezu prije nego što se bacite u usta vuku na dionicama mjesečne dividende.

Popis američkih/kanadskih dionica s mjesečnom dividendom

Ovdje je sažeti popis mjesečnih akcija po sektorima

• Agree Realty Corporation (Industrial REIT)
• American Financial Trust (Retail REIT)
• AGNC Investment (REIT hipoteka)
• Apple Hospitality REIT (hoteli i slobodno vrijeme REIT)
• Love REIT Residential (REIT hipoteka)
• Grupo Aval Acciones y Valores (Financije)
• Banco Badresco (Financije)
• Broadmark Realty Capital (REIT hipoteka)
• Chatham Lodging (Hotels and Leisure REIT)*
• Choice Properties REIT (Retail REIT)
• Chorus zrakoplovstvo (industrija)
• Cross Timbers Royalty Trust (Energija)
• Dream Industrial REIT
• Dream Office REIT
• Dynex Capital (hipoteka REIT)
• Ellington Financial (hipoteka REIT)
• Eagle Point Income Company (zatvoreni fondovi)
• EPR nekretnine (specijalizirani REIT)*
• Enerplus (Energija)
• Exchange Income Corporation (industrija)
• Gladstone Capital Corporation (financije)
• Gladstone Commercial Corporation (diverzificirani REIT)
• Gladstone Investment Corporation (Financije)
• Gladstone Land Corporation (Specialty REIT)
• Globalni vodni resursi (komunalne usluge)
• Gold Resource Corporation (osnovni materijali)
• Granite Real Estate Investment Trust (Industrial REIT)
• Horizon Technology Finance (Financije)
• Inter Pipeline (Energija)
• Itau Unibanco (Financije)
• LTC nekretnine (zdravstveni REIT)
• Main Street Capital (financije)
• Mesa Royalty Trust (Energija)*
• Orchid Island Capital (hipoteka REIT-a)
• Oxford Square Capital (Financije)
• Pacific Coast Oil Trust (Energija)*
• Cjevovod Pembina (energetika)
• Permski basen Royalty Trust (energija)
• Promjenjiva stopa Pennant Park (kompanije za razvoj poslovanja)
• PermRock Royalty Trust (Energija)*
• Prospect Capital Corporation (Tvrtke za razvoj poslovanja)
• Permianville Royalty Trust (Financije)*
• Prihod od nekretnina (Retail REIT)
• Sabine Royalty Trust (Energija)
• Stellus Capital Investment Corp. (Financije)
• San Juan Basin Royalty Trust (Energija)*
• Shaw Communications (Telekom)
• SL Green Realty Corp. (ured REIT-a)
• Solar Senior Capital (Tvrtke za razvoj poslovanja)
• Stag Industrial (industrijski REIT)
• Superior Plus (komunalne usluge)
• Transalta Renewables (Komunalne usluge)
• Američki globalni investitori (financije)
• Vermilion Energy
• Whitestone REIT (Retail REIT)

NB: *Tvrtke koje su obustavile isplatu dividende tijekom Covid-19 krize.

Ključni kriteriji za odabir najboljeg s liste

Kada ulažete u dionice s mjesečnom dividendom, zapamtite da su one općenito rizičnije u usporedbi s tržišnim prosjekom iz razloga navedenih u prethodnim odlomcima. Kako bismo vam pomogli da napravite najbolji mogući izbor, evo nekoliko ključnih kriterija kojih se trebate pridržavati.

Povijest uzastopnih godina povećanja dividende

Prvi ključni kriterij za analizu je snaga dividende. Iskreno govoreći, ovo je glavni stup ove klase djelovanja. Kad bi se razbio u milijun komadića, možda bi trebao potražiti zeleniju travu negdje drugdje.

Prvo, provjerite ima li tvrtka povijest uzastopnih godina povećanja dividende. Za što ? Zato što je to znak povjerenja u buduću održivost tvrtke.

Drugo, pobrinite se da omjer isplate, jedan od najčešće korištenih pokazatelja za analizu snage dividende, nije visok tijekom nekoliko godina, to jest ispod 80%. Zbog toga što se nalazi u crvenoj zoni, dotična tvrtka nije imuna na događaj koji izaziva tjeskobu ili egzogeni događaj koji je prisiljava da smanji ili eliminira svoju dividendu.

Međutim, u slučaju REIT-ova, koji čine većinu dionica s mjesečnim dividendama, morat ćete uzeti u obzir FFO omjer isplate, koji mora biti manji od 80-90% s obzirom na kapitalni intenzitet sektora.

Razinu zaduženosti treba pažljivo pratiti

Kada vam tvrtka više ne može isplatiti dividendu, to je obično povezano s prekomjernim dugom. Za dionicu s mjesečnom dividendom to je štetnije jer joj se smanjuje manevarski prostor. Doista, potreban im je kapital kroz jeftini dug kako bi postigli rast.

Kako biste osigurali održivost dividende, morate pratiti kriterije kao što su:

• Dug/EBITDA koji procjenjuje koliko dugo će tvrtka moći otplaćivati ​​svoj dug. Granica koja se ne smije prijeći je 5, ali za kapitalno intenzivna poduzeća možemo tolerirati granicu oko 6-7.

• Kreditni rejting koji odgovara financijskom rejtingu duga poduzeća definiranom od strane rejting agencija (S&P, Moody's, Fitch). Kao i u školi, što je veći, to će se lakše zadužiti. Na financijskim tržištima toleriramo investicijski kreditni rejting, tj. BBB- ili više. Ako je, nažalost, kreditni rejting vrlo nizak, poduzeću će se povećati trošak duga i teško će financirati svoju djelatnost.

Novčani tok je kralj

Ostvarivanje prometa i profita bitno je za poduzeće. Još uvijek mora to činiti uz očuvanje ili povećanje novčanog toka? Novčani tok izravni je način raspodjele dividende dioničarima tvrtke.

Na što treba pažljivo paziti? Najprije analizirajte operativni novčani tok tvrtke u posljednjih pet godina. Mora biti apsolutno siguran u riziku da potroši svoj novac. Zatim mora biti stabilan ili rasti svake godine. Drugo, provjerite je li slobodni novčani tok pozitivan.

Ako imate mjesečnu dividendu s krhkim novčanim tokom, možete je prodati i pronaći bolju negdje drugdje.

Dionice s mjesečnim dividendama – 5 najboljih

1. Korporacija Gladstone Land

2. LTC svojstva

3. Shaw komunikacije

4. Stag-Industrial

5. Prihodi od nekretnina

Jedva čekate da saznate top 5 najboljih dionica s mjesečnom dividendom. Odabiru se na temelju financijske uspješnosti u proteklih pet godina, izgleda za rast, snage dividende i kvalitete poslovnog modela.

1. Gladstone Land Corporation

REIT-ovi su više od uredskih zidova, trgovačkih centara, hotela ili skladišta. Nekretnine možete pronaći izvan utabanih staza. U obitelji dionica s mjesečnom dividendom, poznajete li Gladstone Land Corporation.

Gladstone Land Corporation je REIT koji ulaže i posjeduje poljoprivredna zemljišta u deset američkih država gdje se uzgajaju voće i povrće, zatim poljoprivredni materijali poput pšenice, soje, kukuruza, šećera i riže. Tržišna kapitalizacija tvrtke se utrostručila od najniže točke u ožujku 2020. nakon krize Covid-19.

Gladstone Land kupuje poljoprivredno zemljište i zatim ga iznajmljuje poljoprivrednicima putem ugovora o prodaji i povratnom zakupu. Ugovori o najmu uglavnom su trostruki neto najam, što znači da najmoprimci plaćaju sve troškove (porez na imovinu, troškove održavanja, osiguranje) uz najamninu.

Njegova svojstva uglavnom se ulažu u voće i povrće, čija potražnja nije previše osjetljiva na hirove gospodarskog ciklusa. Nasuprot tome, poljoprivredni materijali ostvaruju manji povrat zbog volatilnosti njihovih cijena na financijskim tržištima.

S financijske strane, Gladstone Land svake godine ima sve veći novčani tok, što mu omogućuje redovitu raspodjelu dividende dioničarima. Njegova FFO isplata je 83%, tako da nema razloga za brigu o dividendi u kratkom i srednjem roku. Jedina mana je njezina razina zaduženosti s omjerom dug/EBITDA iznad 15. No, s druge strane, intrinzični temelji tvrtke su solidni.

Gladstone Land ima buduće pokretače rasta. Prvo, potrebe za hranom su podržane povećanjem svjetske populacije. Drugo, ponuda poljoprivrednog zemljišta u Sjedinjenim Državama se smanjuje unatoč maloj gustoći naseljenosti. Doista, svako poljoprivredno zemljište je prenamijenjeno zgradama, kućama, trgovačkim centrima, poslovnim zgradama itd. To je zbog pretjerane urbanizacije društva.

Kombinacija rasta svjetskog stanovništva i pada ponude poljoprivrednog zemljišta sugerira oblik optimizma u pogledu budućeg rasta Gladstoneove zemlje. Omjer ponude i potražnje pogodovat će ulaganjima u poljoprivredno zemljište. U kontekstu u kojem je globalno zatopljenje glavni problem u nadolazećim desetljećima, ovaj će trend samo jačati. Štoviše, uz dividendu, Gladstone Land Corporation je LONG CALL oklada na inflaciju i porast poljoprivrednih proizvoda u manjoj mjeri.

2.LTC svojstva

Jeste li znali da je moguće ulagati u zdravstveni sektor putem REIT-ova? Među vrstama vlasništva, zdravstveni REIT-ovi su najotporniji u kriznim vremenima, čak i ako je kriza Covid-19 donekle narušila njihov ugled.

Ako ste zainteresirani, zašto ne biste pogledali LTC Properties, jedini zdravstveni REIT koji isplaćuje dividendu na mjesečnoj osnovi.

LTC Properties je REIT koji posjeduje i upravlja približno 180 domova za njegu i pomoćnih domova za starije osobe. Njegov portfelj nekretnina je uravnotežen između dvije vrste poslovnih objekata. Distribuirani su u 27 američkih država za 30 operatera.

Ugovori o najmu ili najmu su u trostrukom neto najmu. To poboljšava upravljanje troškovima i smanjuje rizik operatera. Osim toga, LTC Properties je i vlasnik nekretnine i programer.

S financijske strane, dividenda LTC Propertiesa premašila je crvenu liniju s FFO omjerom isplate od 89%. Prosječni prinos mu je između 5-6%. Unatoč tome, morate uzeti u obzir krizu Covid-19 iako LTC Properties nije smanjio svoju dividendu.

Ako proširite sferu, nećemo reći da morate biti previše alarmantni. S jedne strane, njegova razina novčanog toka je relativno stabilna. S druge strane, omjeri duga su respektabilni za kapitalno intenzivnu industriju: dug/EBITDA na 5,6 i dug/vlasnički kapital na 86%.

LTC Properties ima neosporan pokretač rasta u nadolazećim desetljećima, starenje stanovništva. Baby boomers, koji čine većinu stanovništva zapadnih zemalja, vidjet će kako će njihove zdravstvene potrebe porasti. Stoga će postojati značajna potražnja za njegom i smještajem za pomoć. Što je korisno za LTC Properties. S obzirom na to da će ova potražnja biti velika zbog velike skupine stanovništva starijeg od 80 godina, to smanjuje rizik od neplaćanja najma i upražnjenosti najma.

3.Shaw komunikacije

Shaw Communications je istaknut u Kanadi i Sjedinjenim Državama. Iskreno govoreći, ovo je rijetko otkriće za svakog ulagača u dividende.

U svijetu telekom operatera korišteni ste za AT&T, Verizon u Sjedinjenim Državama i BCE, Telus u Kanadi, koji isplaćuju dividendu na kvartalnoj osnovi. Ali s mjesečnom dividendom koju nudi Shaw Communications ubrzavate stvaranje svog prihoda.

Shaw Communications je kanadski telekom operater. Poslovanje se vrti oko dvije djelatnosti, bežične i žičane telekomunikacije. Kanadska tvrtka nudi svojim klijentima (pojedincima ili tvrtkama) usluge mobilne telefonije, internetsku vezu putem optičkih vlakana, satelitske video pretplate itd. Prihodi se uglavnom ostvaruju u Kanadi i potječu od potrošačkih usluga.

Tvrtka Shaw Communications imala je problema u drugoj polovici 2010-ih dok je transformirala svoje poslovanje. Kanadska tvrtka htjela se ponovno usredotočiti na svoju osnovnu djelatnost, telekomunikacije, i osloboditi se medija koji se smatraju nestrateškim. U ožujku 2025. godine Shaw Communications bi mogao kupiti njegov konkurent Rogers, ali ova ponuda za preuzimanje nije jednoglasna pa nije sigurno da će se realizirati.

Logično, razvoj njegove dobiti bio je promjenjiv čak i ako se njegova baza pretplatnika povećala. Trebamo li biti zabrinuti zbog njegove dividende?

Vjerovati očima, ne. Omjer isplate je doduše malo iznad crvene linije i iznosi 81%. S druge strane, Shaw Communications uspio je vratiti svoju razinu novčanog toka, a zatim je zadržao razinu duga pod kontrolom s dugom/EBITDA-om od 2,82. Štoviše, to mu omogućuje dobivanje investicijskog rejtinga od Standard & Poor's kako bi imao lakši pristup financiranju na financijskom tržištu.

Iako je kanadska konkurencija vrlo konkurentna u sektoru telekomunikacija, postoji prostor za povećanje tržišnog udjela. Štoviše, to je sektor koji se dobro drži u vrijeme recesije.

Širenje 5G moglo bi biti isplativo za Shaw Communications. S prinosom od dividende od oko 3%, zanimljiva je dionica mjesečne dividende za stavljanje u portfeljni fond. Unatoč tome, dogovor s Rogersom mogao bi dovesti do njegova nestanka s burze ako ga potvrde tijela za tržišno natjecanje. Ako se to ne dogodi, imate sjajnu priliku za ulaganje među dionicama s mjesečnom dividendom.

4. Stag Industrial

Internetska trgovina temeljni je trend koji će se nastaviti iu narednim desetljećima. Malo po malo, postupno zauzima tržišni udio u fizičkoj trgovini. Umjesto da se kladite na čiste igrače kao što su Amazon, Walmart, Ebay, Alibi, JD.com, ili prijevoznici FedEx i UPS, zainteresirani su za Stag Industrial, koji koncentrira dio svog prometa kroz zakupce koji posluju u e-trgovini.

Stag Industrial je industrijski REIT usmjeren na stjecanje i iznajmljivanje industrijskih nekretnina u 39 američkih država. Njegov portfelj nekretnina sastoji se uglavnom od skladišta. Preostali iznos troši se na aktivnosti lake proizvodnje.

Njegov portfelj klijenata relativno je diverzificiran na razini sektora. Među prvim kupcima su Amazon, FedEx, Cotsco Wholesale i DHL u e-trgovini, Ford u automobilskoj industriji, Perrigo Company u zdravstvu, Schneider Electric, XPO Logistics u industriji itd. To smanjuje rizik neplaćanja najma.

Kada ulažete u REIT, iznad svega je primati redovite dividende. Što se tiče dividende Stag Industriala, ona je sigurno pala u 2019. nakon 7 uzastopnih godina rasta. To se objašnjava velikim stjecanjem nekretnina zbog čega je zaradio kratkoročni pad novčanog toka. No, s druge strane, njegove investicije su izvori dugoročnog stvaranja vrijednosti za dioničare.

Godine 2020. američka je tvrtka nastavila svoj marš naprijed unatoč krizi izazvanoj Covid-19. Čak je 2020. porastao za lipu, iako je to simbolično.

Njegov dug/EBITDA od 5,2 i njegov FFO omjer isplate od 72,8% ne izazivaju zabrinutost oko trenutne solidnosti njegove dividende. Štoviše, cijena njegove dionice je na povijesno najvišoj razini i bolje je od prosjeka odjeljka REIT-a u srednjoročnom i dugoročnom razdoblju.

Stag Industrial ima prinos od oko 4% i mjesečnu dividendu. REIT je donekle precijenjen jer je njegov P/FFO (ekvivalent PE-a u kotiranim nekretninama) 18,5, ili 13% prosječnog REIT P/FFO. No, to ne dovodi u pitanje kvalitetu tvrtke. Bolje je pričekati povlačenje da biste ga kupili po razumnoj cijeni.

Činjenica da Stag Industrial ima portfelj nekretnina koji je manje podložan hirovima gospodarskog ciklusa neprocjenjivo je bogatstvo za investitora koji želi povrat koji je visok i solidan. Osim toga, rast online prodaje dovest će do povećanja potražnje iz skladišta. Sigurno je da će velika imena u e-trgovini optimizirati dio svojih operativnih troškova iznajmljivanjem skladišta od Stag Industriala.

5. Prihodi od nekretnina

To je dionica mjesečne dividende koju svatko želi imati. Od 2020. godine ušao je u zatvoreni klub dividendnih aristokrata, odnosno američkih tvrtki koje su povećavale dividendu najmanje 25 godina uzastopno. Štoviše, to je jedina akcija s mjesečnom dividendom koja ima tu privilegiju. Razumijete zašto su investitori zainteresirani za to.

Realty Income je REIT usredotočen na komercijalne zidove s 84% ​​svog portfelja nekretnina. Ostatak se dijeli između industrije (11,5%), ureda (3%) i poljoprivrede (1,5%). Geografska distribucija portfelja nekretnina visoko je koncentrirana u Sjedinjenim Državama u 49 država, Portoriku i Ujedinjenom Kraljevstvu.

U prvih 20 prvih stanara, koji predstavljaju 51% njegovih najmova, nalazimo velika imena kao što su Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot i Kroger. Ugovori o najmu sa zakupcima su u triple-net-lease s ciljem smanjenja dijela operativnih troškova i davanja sebi manevarskog prostora za provedbu akvizicija poput one Vereit.

Ova diversifikacija njegovih klijenata i portfelja nekretnina pokazuje zašto Realty Income uspijeva redovito generirati rast svog FFO-a i svog novčanog toka, te raspodjeljuje rastuću dividendu najmanje 25 godina.

Iako je njegov FFO omjer isplate visok i iznosi 83,4%, Realty Income uspijeva zadržati kontrolu nad svojim financijskim upravljanjem kako bi zadržao svoj status aristokrata za dividende. Njegovi omjeri duga vjerojatno neće zabrinuti rejting agencije, koje im dodjeljuju investicijski rejting.

U svakom slučaju, Realty Income je vrhunac među dionicama s mjesečnim dividendama zahvaljujući iznimnoj povijesti rasta dividendi. Možete ga učiniti temeljem svog portfelja, nudeći savršenu ravnotežu između prinosa, ponavljajućih prihoda i stabilnog rasta kapitala.

Kada kupiti da biste dobili mjesečne dividende?

Budući da je riječ o tvrtkama koje svaki mjesec dijele dividendu, pitanje kada ih kupiti ne bi trebalo biti opsesija. Jedino na što treba pripaziti je baciti oko na kalendar datuma objave.

Ako želite dobiti dividendu, kupite dionicu prije isteka roka. Unatoč tome, bilo bi mudro to učiniti pod tržišnim uvjetima koji vam odgovaraju, tj. po razumnim cijenama ili u bikovskoj tehničkoj konfiguraciji na razini grafikona.

Kako kupiti dionice s dividendama

• Otvorite račun kod reguliranog online brokera
• Ispunite obrazac za registraciju
• Uplatite svoj prvi depozit
• Kupite dionice koje želite
• Skupljajte svoje dividende svake godine!

Zaključak

Dionice s mjesečnom dividendom nude vam razne mogućnostivantagekoji ulagače ne ostavljaju ravnodušnima. Prvo, ostvarujete prihod svaki mjesec. Imati dodatni prihod za pokrivanje osobnih troškova uvijek je dobrodošao. Drugo, nude povrat veći od tržišnog prosjeka i inflacije. Dovoljno da se djelomično nadoknadi gubitak vrijednosti valute svake godine.

Međutim, ulaganje u dionice s mjesečnom dividendom ne predstavlja socijalnu sigurnost. One su rizičnije u usporedbi s dionicama osnovnog portfelja kao što su Johnson & Johnson, Air Liquide, Coca-Cola, Pepsico itd. Očekujte iznenadne rezove dividende ili rezove pri najmanjem požaru. Stoga je važno biti selektivan. Zašto ne biste pažljivo pogledali prvih 5 najboljih dionica s mjesečnom dividendom.

Ako stavimo vaše mjesto, ima smisla posvetiti mali postotak vašeg portfelja REIT-ovima koji se malim ulagačima čine poznatijim.