Havi Osztalék Részvények

Az osztalék valami szent dolog a befektetők számára. Ha a legjobb hosszú távú részvényeket választja, akkor biztonságérzete van stabil jövedelem mellett. További bevételt biztosít szakmai és személyes helyzetétől függetlenül, de védelmet is nyújt a piaci volatilitás ellen.

Az alátámasztó grafikon azt bizonyítja, hogy a részvényekbe történő befektetés hosszú távon egyértelműen jövedelmező. Ez azt jelenti, hogy megkérdezzük, miért fekteti a pénzét olyan kockázatmentes befektetésekre, amelyek nem fizetnek semmit. A rendszeres osztalék kockán forogva profitálhat a kamatos kamat feltűnő erejéből, amely lehetővé teszi, hogy nyugodtan növelje tőkéjét.

A tőzsdén jegyzett cégek éves, féléves vagy negyedéves ütemezés szerint választanak fizetést, de van, aki a havi elosztást választja. Úgy hívják őket havi osztalékot fizető részvények.

A havi rendszerességgel osztalékot fizető részvények jobb bevétel-megújulást kínálnak. Minél gyakrabban kap osztalékot, annál gyorsabban fektetheti be újra, hogy több részvényt vásároljon, ezáltal több bevételt generáljon. Alkalmasak lehetnek egy befektetői kategória, például nyugdíjasok számára.

Viszont vaj és vajpénz nem lehet. Látni fogjuk, hogy a havi osztalék részvények nem kockázatmentesek.

Ha többet szeretne megtudni, mielőtt belevágna, bölcs dolog lenne felidézni a különbségeket a szokásos tőzsdei szabványoktól. Aztán meglátjuk, hol és mely szektorokban találjuk őket. Harmadszor, milyen lehetőségei és kockázatai vannak a havi osztalékrészvényekbe történő befektetésnek. Végül meghatározzuk a különböző kritériumokat, hogy megtaláljuk a kategória legjobbjait.

Bónuszként, anélkül, hogy vásárlási tanácsról lenne szó, felfedjük az elmúlt évek legjobb havi osztalékos részvényeinek top 5-jét.

Havi osztalék részvények – néhány tudnivaló

Az Egyesült Államokban és Kanadában a vállalatok többsége negyedévente osztalékot oszt. Európában ez országonként eltérő. Franciaországban az éves kifizetés élvez elsőbbséget. Spanyolországban, Hollandiában és az Egyesült Királyságban a társaságok a féléves naptár szerinti osztalékfizetést részesítik előnyben.

Legyünk őszinték. A havi osztalék részvények ritkák. Ezek közül körülbelül ötvenet talál a több mint 630 000 részvény között világszerte.

Első sajátosság, hogy néhány ágazatra koncentrálódnak. Második sajátosság, hogy többségük az S&P 500 átlaga feletti hozamot és a jegybankok 2%-os inflációs célját is meghaladja. Harmadik sajátosság, az osztalék havi leválasztása azt jelenti, hogy a részvényárfolyamot minden hónapban mechanikusan vonják le az osztalék összegéből anélkül, hogy alkalmanként megkérdőjeleznék a társaság alapvető alapjait.

Havi osztalékrészvények – Mely országokban találhatók meg?

Csak Észak-Amerikában találja meg őket: az Egyesült Államokban és Kanadában. Ne csodálkozz, miért nincs ilyen Európában. Ennek eredményeként a PEA keretében nincs havi osztalékrészvény. Azonban befektethet ezekbe a részvényekbe CFD-k segítségével egy online bróker segítségével eToro.

Mely szektorokban találod őket?

Mintegy ötven észak-amerikai vállalat fizet havi osztalékot. Néhány szektorra koncentrálódnak. Köztük van REIT-ek (ingatlanbefektetési alapok) vagy tőzsdén jegyzett ingatlancégek, pénzügyi, energetikai, közmű- és telekommunikációs vállalatok.

REIT-ek

A havi osztalék részvények többsége REIT. Az 1960-ban az Egyesült Államokban alapított cégek ingatlanokat birtokolnak és kezelnek. Bérbeadásukból gyűjtenek bevételt. A REIT-ek sajátos adórendszerrel rendelkeznek, amely arra kötelezi őket, hogy jövedelmük 90%-át osztalék formájában fizessék ki részvényeseiknek.

Logikusnak tűnik, hogy egyes REIT-ek havonta osztalékot osztanak a részvényeseiknek, mert jövedelmüket havi bérleti díj formájában kapják. Ingatlantípusonként irodaházak, bevásárlóközpontok, apartmanok, szállodák, szabadidős létesítmények, raktárak stb.

A REIT-ek egy másik kategóriája havi osztalékot oszt ki. Ezek jelzálog-REIT-ek. Ezek olyan vállalatok, amelyek nem rendelkeznek fizikai tulajdonságokkal. Közvetlenül az ingatlantulajdonosoknak kölcsönöznek pénzt, jelzálogkölcsönök kibocsátásával, vagy közvetetten, meglévő hitelek vagy jelzáloggal fedezett értékpapírok visszavásárlásával.

Az osztalék felosztásához a jelzálog-REIT-ek a jelzáloghitelekből származó kamatokból vagy ingatlanfedezetű pénzügyi eszközökön keresztül történő befektetésekből származnak. Azt gondolhatnánk, hogy működésük hasonló a bankokéhoz, kivéve, hogy a jelzálog-REIT-ek nem tartanak ügyfélbetéteket.

A jelzálog-REIT-ek általában tőkeáttételt használnak, hogy fedezetet teremtsenek kölcsöneiken, és magas hozam mellett osztalékot osztanak ki.

Ezen okok miatt a jelzálog-REIT-ek érzékenyek a kamatlábak változásaira. Ha emelkednek, a fedezet csökken a finanszírozási költséggel szemben. Ha esnek, a hitelfelvevők kedvet kaphatnak ahhoz, hogy alacsonyabb költséggel fizessék vissza hiteleiket, és ez csökkenti a hozamukat.

Így biztosan megérti, hogy jobb az ilyen típusú REIT-be fektetni egy stabil kamatkörnyezetben.

Pénzügy

A pénzügyi szektor teljesítménye és a piaci átlaghoz képest alulértékeltsége gyakran keresett. Bizonyos szegmensekben találhat havi osztalékot osztó társaságokat, például:

• BDC-k (Business Development Companies). Ezek olyan befektetési társaságok, amelyek kis- és középvállalkozásokba fektetnek be. Támogatják őket a növekedés első szakaszában azáltal, hogy tőkével, hitellel vagy pénzügyi eszközökkel biztosítják őket. Adózási státusz előnyeinek kihasználásavantageux szerint a BDC-knek vagyonuk legalább 70%-át 250 millió dollárnál kisebb piaci értékű amerikai magán- vagy állami vállalatoknál kell tartaniuk. Üzleti modelljük hasonló a jelzálog-REIT-ekhez, kivéve, hogy a BDC-k több bevételi forrással rendelkeznek.
• CEF-ek (Closed-End Funds). Ezek tőzsdén vagy tőzsdén kívüli piacon forgalmazott részvényekből álló zárt végű alapok. A befektetési alapokhoz hasonlóan ezeket is portfóliókezelők kezelik. A jegyzést követően azonban a CEF-nek meghatározott számú forgalomban lévő részvénye lesz. Ez azt jelenti, hogy nem részesül a tőkeemelésekből és a részvények visszavásárlásából. A CEF, mint egy egyedi részvény, a másodlagos piacon vételre és eladásra kerül forgalomba.
• A bankokat ma lassan növekvő vállalkozásoknak tekintik. Valójában növekedési potenciáljuk a 2000-es években érte el kiforrottságát, ezért érdekükben áll a részvényesek megtartása rendszeres osztalék révén. Többségük általában a negyedéves törlesztőrészletet választja, de van néhány ritka madár ebben a szegmensben, amelyik havi törlesztőrészletet kínál.

Energia

Gyakran hivatkozik olyan nagyokra, mint az ExxonMobil, a Chevron, a Royal Dutch Shell, a BP és a Total az energiaszektorban. A hozamuk vonzereje és az osztaléknövekedés több évtizedes múltja miatt értékeli őket. Például az ExxonMobil és a Chevron osztalékarisztokrata státuszt birtokol, több mint 25 egymást követő évben növekvő osztalékkal.

Ha kíváncsi erre a szektorra, van néhány vállalat, amely havi rendszerességgel fizet osztalékot. Főleg olaj- és gázkitermeléssel foglalkoznak. Ez azonban nem veszélytelen, hiszen érzékenyek az olajár változásaira.

Közművek és távközlés, hagyományos magas hozamú ágazatok

A közművek és a távközlés hagyományosan kiforrott ágazatok. Nehéz lesz gyorsan nyereséget elérni néhány hónapon belül. Osztalékfelosztási politikájuk inkább a konzervatív kockázati profillal rendelkező befektetőket célozza meg. Az ezekben a szektorokban működő cégek a piaci átlaghoz képest magas hozamot kínálnak. Védelmet nyújthatnak az infláció ellen és a kockázatmentes befektetések alacsonyabb hozamát (Livret A, Livret Développement Durable, államkötvények).

Ráadásul a szabályozásnak köszönhetően magas belépési korlátot élveznek. Ez elősegíti a bevétel megismétlődését és a stabil pénzáramlást. A havi osztalékrészvények listájában talál néhányat, köztük egy kanadai vállalatot, amely az első 5-ben szerepel.

Az A-kvantages havi osztalékban részesülni

Van-e lényeges különbség a havi és a negyedéves osztalék között? Vegyünk például 1 részvényt egy 000 dolláros Y részvényből, amely részvényenként 10 dollár éves osztalékot fizet. Ez 1,5%-os (vagy havi 15%-os) éves hozamnak felel meg.

Ha az osztalékot havonta fizetik, majd újra befektetik magába a részvénybe, akkor egy év után 1 USD osztalékot kap. A kamatos kamatozású játékkal a befektetés megtérülése 607,6%.

Ha az osztalékot negyedévente fizetik, az éves hozam kezdetben 3,75%. Egy év elteltével 1 USD osztalékot kap – így a befektetés megtérülése 586,5%.

Hosszú távon és magas induló tőkével a havi osztalékrészvények sokat fizethetnek a befektetés megtérülése terén. Akkor működik, ha megvan az intelligenciája, hogy kiválassza a kategória legjobbjait.

A másiknak vanvantage az az érzése, hogy minden hónapban minibért vagy többletjövedelmet kap. Ami nem elhanyagolható a megélhetési költségek emelkedéséhez és a jelenlegi nyugdíjrendszerek fenntarthatatlanságához képest.

Azt gondolja, hogy győzelmet aratott a tőzsdén, mert ez a valaha volt legjobb befektetési ötlet. Statisztikailag és történetileg nagyobb a kockázata az osztalék csökkentésének vagy megszüntetésének a havi osztalékot fizető részvényeknél, mint a negyedéves osztalékkal rendelkező részvényeknél.

A havi osztalék részvények veszélyei

Annak felfedezésévelvantages, első pillantásra úgy gondolja, hogy ez a béke menedéke a tőzsdén történő befektetés számára. Sajnos az ördög a részletekben rejlik. A havi osztalékrészvény azt jelenti, hogy a társaság köteles minden hónapban belemerülni a pénzforgalmába, hogy kifizesse a szelvényt részvényeseinek. A vállalaton belüli vagy külső probléma esetén ez a disztribúciós politika egyik napról a másikra leállhat.

Meg kell jegyezni, hogy a havi osztalék részvények többsége erősen spekulatív. Ciklikus (a gazdasági környezetre ajándékérzékeny) és tőkeintenzív ágazatokban tevékenykednek. Ez arra kényszeríti a vezetőket, hogy sok pénzt fektessenek be vállalkozásukba, hogy profitot termeljenek. Adósságszintjük magasabb a piaci átlagnál.

Megszokták, hogy magas kifizetési arány mellett osztalékot kínálnak. A rendszeresen magas kifizetési arány problémája a közeli vagy távoli jövőben az osztalék csökkenéséhez vagy megszüntetéséhez vezethet. Miért ? Mert az adott cég kiszolgáltatottabb lesz egy gazdasági recesszió vagy egy előre nem látható esemény esetén.

A Covid-19 válság tökéletes példa erre. Néhány havi osztalékos részvénynek fel kellett adnia a szelvény egy részét a részvényeseknek. A kifizetési arány és a magas eladósodottság kombinálásával a vállalatnak nincs meg a szilárd gerince ahhoz, hogy a jövőbeni növekedésébe fektessen be. A hitelminősítő intézetek (a Moody's, a Standard & Poor's és a Fitch) jogosan nem könnyítik meg tőkéhez való hozzáférésüket a pénzügyi piacokon, mivel adósságbesorolásuk befektetési besorolás alatt van.

Itt van résen, mielőtt a farkas szájába vetné magát a havi osztalékrészvényeken.

Havi osztalékkal rendelkező amerikai/kanadai részvények listája

Itt található a havi akciók összefoglaló listája szektoronként

• Agree Realty Corporation (Industrial REIT)
• American Financial Trust (Retail REIT)
• AGNC Investment (REIT jelzáloghitel)
• Apple Vendéglátás REIT (szállodai és szabadidős REIT)
• Love REIT Residential (REIT jelzálog)
• Grupo Aval Acciones y Valores (Pénzügyek)
• Banco Badresco (Pénzügy)
• Broadmark Realty Capital (REIT jelzáloghitel)
• Chatham Lodging (szállodák és szabadidő REIT)*
• Választási tulajdonságok REIT (kiskereskedelmi REIT)
• Chorus Aviation (ipar)
• Cross Timbers Royalty Trust (energia)
• Dream Industrial REIT
• Dream Office REIT
• Dynex Capital (REIT jelzáloghitel)
• Ellington Financial (REIT jelzáloghitel)
• Eagle Point Income Company (zártvégű alapok)
• EPR Properties (különleges REIT)*
• Enerplus (energia)
• Exchange Income Corporation (ipar)
• Gladstone Capital Corporation (pénzügyek)
• Gladstone Commercial Corporation (diverzifikált REIT)
• Gladstone Investment Corporation (pénzügyek)
• Gladstone Land Corporation (Speciális REIT)
• Globális vízkészletek (közművek)
• Gold Resource Corporation (alapanyagok)
• Granite Real Estate Investment Trust (Industrial REIT)
• Horizon Technology Finance (pénzügyek)
• Csővezetékek közötti (energia)
• Itau Unibanco (pénzügyek)
• LTC-tulajdonságok (egészségügyi REIT)
• Main Street Capital (Pénzügyek)
• Mesa Royalty Trust (energia)*
• Orchid Island Capital (REIT jelzáloghitel)
• Oxford Square Capital (pénzügyek)
• Pacific Coast Oil Trust (energia)*
• Pembina Pipeline (energia)
• Permi-medence jogdíj-tröszt (energia)
• Pennant Park lebegő kamatozású (üzletfejlesztő cégek)
• PermRock Royalty Trust (energia)*
• Prospect Capital Corporation (üzletfejlesztési társaságok)
• Permianville Royalty Trust (pénzügyek)*
• Ingatlanból származó bevétel (kiskereskedelmi REIT)
• Sabine Royalty Trust (energia)
• Stelus Capital Investment Corp. (Pénzügy)
• San Juan Basin Royalty Trust (energia)*
• Shaw Communications (Telecom)
• SL Green Realty Corp. (REIT iroda)
• Solar Senior Capital (üzletfejlesztési társaságok)
• Stag Industrial (ipari REIT)
• Superior Plus (közművek)
• Transalta Renewables (közművek)
• Amerikai globális befektetők (pénzügyek)
• Vermilion Energy
• Whitestone REIT (kiskereskedelmi REIT)

Megjegyzés: *Azok a cégek, amelyek felfüggesztették az osztalék kifizetését a Covid-19 válság idején.

A legfontosabb kritériumok a listából a legjobb kiválasztásához

Ha egy havi osztalékrészvénybe fektet be, ne feledje, hogy azok általában kockázatosabbak a piaci átlaghoz képest az előző bekezdésekben említett okok miatt. Annak érdekében, hogy a lehető legjobb választást hozhassa, íme néhány kulcsfontosságú kritérium, amelyet követni kell.

Az osztalék növekedésének története egymást követő években

Az első elemzendő kulcskritérium az osztalék erőssége. Őszintén szólva, ez a fő pillére ennek az akciótípusnak. Ha millió darabra törne, lehet, hogy máshol kellene zöldebb füvet keresni.

Először is győződjön meg arról, hogy a vállalatnak van-e már évek óta tartó osztalékának növelése. Miért ? Mert ez a cég jövőbeli fenntarthatóságába vetett bizalom jele.

Másodszor, ügyeljen arra, hogy a kifizetési arány, az egyik leggyakrabban használt mérőszám az osztalék erősségének elemzésére, ne legyen néhány év alatt magas, azaz 80% alatti. Azáltal, hogy a vörös zónában ácsorog, a szóban forgó vállalat nem mentes az olyan szorongást kiváltó vagy exogén eseménytől, amely az osztalék csökkentésére vagy megszüntetésére kényszeríti.

A havi osztalékkal rendelkező részvények többségét kitevő REIT-ek esetében azonban figyelembe kell venni az FFO-kifizetési arányt, amelynek a szektor tőkeintenzitása miatt 80-90% alatt kell lennie.

Az eladósodottság szintje, aggodalomra ad okot

Ha egy vállalat már nem tud osztalékot fizetni, az általában túlzott adóssághoz kapcsolódik. A havi osztalékot fizető részvénynél ez károsabb, mert csökken a mozgástere. Valójában olcsó adósságon keresztül tőkére van szükségük a növekedés eléréséhez.

Az osztalék fenntarthatóságának biztosítása érdekében figyelemmel kell kísérnie a következő kritériumokat:

• Adósság/EBITDA, amely felméri, hogy a vállalat mennyi ideig tudja visszafizetni adósságát. A nem léphető határ 5, de a tőkeerős cégeknél 6-7 körüli határt is elviselünk.

• Az a hitelminősítés, amely megfelel egy vállalat adósságának a hitelminősítő intézetek (S&P, Moody's, Fitch) által meghatározott pénzügyi minősítésének. Mint az iskolában, minél magasabb, annál könnyebb lesz kölcsönkérni. A pénzügyi piacokon a befektetési besorolású, azaz BBB- vagy magasabb hitelminősítést toleráljuk. Ha sajnos a hitelminősítés nagyon alacsony, akkor a cégnek megnő az adósságköltsége, és nehezen finanszírozza tevékenységét.

A pénzforgalom a király

A forgalom és a nyereség elérése elengedhetetlen egy vállalat számára. Még mindig meg kell tennie, miközben megőrzi vagy növeli a pénzforgalmát? A cash flow a társaság közvetlen eszköze az osztalék részvényesek közötti felosztására.

Mire kell odafigyelni? Először is elemezze a vállalat működési cash flow-ját az elmúlt öt évben. Teljesen biztosnak kell lennie abban, hogy elégeti a készpénzét. Ezután stabilnak kell lennie, vagy évente növekednie kell. Másodszor, ellenőrizze, hogy a szabad cash flow pozitív-e.

Ha törékeny pénzforgalmú havi osztalékállománya van, akkor azt is eladhatja, és máshol jobbat kereshet.

Havi osztalék részvények – A legjobb 5

1. Gladstone Land Corporation

2. LTC tulajdonságok

3. Shaw Communications

4. Stag-Industrial

5. Ingatlan jövedelem

Alig várod, hogy megtudd az 5 legjobb havi osztalékkal rendelkező részvényt. Kiválasztásuk az elmúlt öt év pénzügyi teljesítménye, a növekedési kilátások, az osztalék erőssége és az üzleti modell minősége alapján történik.

1. Gladstone Land Corporation

A REIT több mint irodafalak, bevásárlóközpontok, szállodák vagy raktárak. Találhat ingatlanokat a járt útról. A havi osztalékkal rendelkező részvények családjában ismeri a Gladstone Land Corporationt?

A Gladstone Land Corporation egy REIT, amely tíz amerikai államban fektet be és birtokol mezőgazdasági területet, ahol gyümölcsöt és zöldséget termesztenek, majd olyan mezőgazdasági anyagokat termesztenek, mint a búza, szójabab, kukorica, cukor és rizs. A vállalat piaci kapitalizációja megháromszorozódott a Covid-2020 válságot követő 19 márciusi mélypontja óta.

A Gladstone Land termőföldet vásárol, majd adásvételi-visszlízing szerződéssel visszabérbe adja a gazdáknak. A bérleti szerződések általában nettó hármas lízingben jönnek létre, vagyis a bérlők a bérleti díjon felül minden díjat (ingatlanadó, fenntartási költség, biztosítás) fizetnek.

Tulajdonságait elsősorban a gyümölcsökbe és zöldségekbe fektetik be, amelyek iránti kereslet nem túl érzékeny a gazdasági ciklus szeszélyeire. Ezzel szemben a mezőgazdasági anyagok kevesebb hozamot termelnek, mivel áraik ingadoznak a pénzügyi piacokon.

Ami a pénzügyi oldalt illeti, a Gladstone Land minden évben növekvő cash flow-val rendelkezik, ami lehetővé teszi számára, hogy rendszeresen osztalékot osszanak szét a részvényesek között. FFO kifizetése 83%, így nincs ok aggodalomra a rövid- és középtávú osztalék miatt. Az egyetlen hátránya az eladósodottság szintje, az adósság/EBITDA mutató 15 feletti. Másrészt azonban a vállalat belső fundamentumai szilárdak.

A Gladstone Land jövőbeli növekedési hajtóerőkkel rendelkezik. Először is, az élelmiszerszükségletet a világ népességének növekedése támogatja. Másodszor, az Egyesült Államokban a termőföld kínálata az alacsony népsűrűség ellenére csökken. Valójában minden mezőgazdasági területet épületekkel, házakkal, bevásárlóközpontokkal, irodaházakkal stb. alakítanak át. Ennek oka a társadalom túlzott urbanizációja.

A világ népességének növekedése és a mezőgazdasági földterületek kínálatának csökkenése kombinációja egyfajta optimizmusra utal Gladstone Land jövőbeli növekedésével kapcsolatban. A kereslet/kínálat arány a mezőgazdasági területekbe történő beruházásokat fogja előnyben részesíteni. Abban az összefüggésben, amikor a globális felmelegedés az elkövetkező évtizedek egyik fő problémája, ez a tendencia csak erősödni fog. Sőt, az osztalék mellett a Gladstone Land Corporation egy LONG CALL fogadás az inflációra és kisebb mértékben a mezőgazdasági nyersanyagok növekedésére.

2.LTC tulajdonságok

Tudtad, hogy a REIT-eken keresztül lehet befektetni az egészségügyi szektorba? A tulajdonosi formák közül az egészségügyi REIT-ek a legrugalmasabbak a válság idején, még akkor is, ha a Covid-19 válság némileg rontotta a hírnevüket.

Ha érdekli, miért ne tekintsen meg az LTC Properties-nél, az egyetlen egészségügyi REIT-nél, amely havi rendszerességgel fizet osztalékot.

Az LTC Properties egy REIT, amely hozzávetőlegesen 180 idősotthont és időskorúak számára nyújtott segítségnyújtási intézményt birtokol és üzemeltet. Ingatlanportfóliója egyensúlyban van a két létesítési típus között. 27 amerikai államban terjesztik 30 szolgáltató számára.

A lízing- vagy bérleti szerződések nettó hármas lízingben érvényesek. Ez javítja a költséggazdálkodást és csökkenti a kezelői kockázatot. Ezenkívül az LTC Properties ingatlantulajdonos és fejlesztő is.

Pénzügyi oldalon az LTC Properties osztaléka meghaladta a piros vonalat 89%-os FFO kifizetési rátával. Termésátlaga 5-6% között mozog. Ennek ellenére figyelembe kell vennie a Covid-19 válságot, bár az LTC Properties nem csökkentette az osztalékot.

Ha kiszélesíted a szférát, nem fogjuk azt mondani, hogy túl riasztónak kell lenned. Egyrészt pénzforgalmi szintje viszonylag stabil. Másrészt az adóssághányad tekintélyes egy tőkeintenzív iparág számára: az adósság/EBITDA 5,6, az adósság/saját tőke 86%.

Az LTC Properties a következő évtizedekben vitathatatlan növekedési hajtóerővel rendelkezik, a népesség elöregedése. A nyugati országok lakosságának többségét kitevő baby boom korosztály egészségügyi igényei növekedni fognak. Emiatt jelentős lesz az igény az ápolói ellátásra és a segélynyújtáshoz szükséges lakhatásra. Ami előnyös az LTC Properties számára. Tekintettel arra, hogy ez a kereslet erős lesz a 80 év feletti lakosság nagy csoportja miatt, ez csökkenti a bérleti díj fizetésképtelenségének és a bérleti szerződések megüresedésének kockázatát.

3. Shaw Communications

A Shaw Communications azzal a különbséggel rendelkezik, hogy szerepel Kanadában és az Egyesült Államokban. Őszintén szólva ez egy ritka lelet minden osztalékbefektető számára.

A távközlési szolgáltatók világában az Egyesült Államokban az AT&T-re, a Verizonra és a kanadai BCE-re, a Telusra hivatkoztak, amelyek negyedévente fizetnek osztalékot. De a Shaw Communications által felajánlott havi osztalékkal felgyorsítja bevétele keletkezését.

A Shaw Communications egy kanadai távközlési szolgáltató. Üzleti tevékenysége két tevékenység, a vezeték nélküli és a vezetékes távközlés körül forog. A kanadai cég ügyfeleinek (magánszemélyeknek vagy vállalkozásoknak) mobiltelefon-szolgáltatásokat, száloptikai internetkapcsolatot, műholdas videó előfizetéseket stb. A bevételek elsősorban Kanadában származnak, és a fogyasztói szolgáltatásokból származnak.

A Shaw Communications nehézségekbe ütközött a 2010-es évek második felében. Ez az üzleti tevékenységének átalakulásával magyarázható. A kanadai cég az alaptevékenységére, a telekommunikációra akart összpontosítani, és megválni a nem stratégiainak tartott médiától. 2025 márciusában a Shaw Communicationst megvásárolhatja versenytársa, Rogers, de ez a felvásárlási ajánlat nem egyhangú, így nem biztos, hogy ez megvalósul.

Logikus, hogy nyereségének alakulása ingadozó volt, még akkor is, ha előfizetői bázisa nőtt. Kell-e aggódnunk az osztalék miatt?

Hinni a szemnek, nem. A kifizetési arány bevallottan valamivel a piros vonal felett van, 81%. Másrészt a Shaw Communications vissza tudta állítani a cash flow szintjét, majd 2,82-es adósság/EBITDA-val kontroll alatt tartotta az adósságszintet. Ezen túlmenően ez lehetővé teszi számára, hogy a Standard & Poor's befektetési besorolást kapjon, hogy könnyebben hozzáférjen a pénzügyi piaci finanszírozáshoz.

Bár a kanadai verseny erős a távközlési szektorban, van lehetőség a piaci részesedés növelésére. Ráadásul ez egy olyan ágazat, amely jól megállja a helyét a recesszió idején.

Az 5G kiterjesztése nyereséges lehet a Shaw Communications számára. 3% körüli osztalékhozam mellett érdekes havi osztalék részvény portfólióalapba tenni. Ennek ellenére a Rogers-szel kötött üzlet a tőzsdéről való eltűnéséhez vezethet, ha a versenyhatóságok érvényesítik azt. Ha ez nem történik meg, remek befektetési lehetőség adódik a havi osztalék részvények között.

4. Stag Industrial

Az online kereskedelem alapvető tendencia, amely a következő évtizedekben is folytatódni fog. Fokozatosan egyre inkább piaci részesedést szerez a fizikai kereskedelemben. Ahelyett, hogy olyan tiszta játékosokra fogadna, mint az Amazon, a Walmart, az Ebay, Alibaba, a JD.com vagy a FedEx és a UPS fuvarozók érdeklődnek a Stag Industrial iránt, amely forgalmának egy részét az e-kereskedelemben tevékenykedő bérlőkön keresztül koncentrálja.

A Stag Industrial egy ipari REIT, amely ipari ingatlanok megszerzésére és bérbeadására összpontosít az Egyesült Államok 39 államában. Ingatlanportfóliója főként raktárakból áll. A fennmaradó egyenleget könnyű gyártási tevékenységekre fordítják.

Ügyfélportfóliója ágazati szinten viszonylag diverzifikált. Első ügyfelei közé tartozik az Amazon, a FedEx, a Cotsco Wholesale és a DHL az e-kereskedelemben, a Ford az autóiparban, a Perrigo Company az egészségügyben, a Schneider Electric, az XPO Logistics az iparban stb. Ez csökkenti a bérleti díj elmaradásának kockázatát.

Amikor REIT-be fektet be, mindenekelőtt rendszeres osztalékot kell kapnia. Ami a Stag Industrial osztalékát illeti, 2019-ben minden bizonnyal csökkent 7 egymást követő év növekedés után. Ezt a súlyos ingatlanvásárlások magyarázzák, amelyek rövid távú cash flow-csökkenést eredményeztek. Másrészt azonban befektetései a hosszú távú részvényesi értékteremtés forrásai.

2020-ban az amerikai vállalat a Covid-19 válság ellenére folytatta előretörését. 2020-ban még nőtt is egy fillérrel, bár ez szimbolikus.

Az 5,2-es adósság/EBITDA és a 72,8%-os FFO-kifizetési arány nem ad okot aggodalomra az osztalék jelenlegi szilárdsága miatt. Sőt, részvényeinek árfolyama történelmi csúcson van, és közép- és hosszú távon jobban teljesít, mint a REIT-részleg átlaga.

A Stag Industrial 4% körüli hozamot és havi osztalékot élvez. A REIT némileg túlértékelt, mert P/FFO-ja (a tőzsdén jegyzett ingatlanok PE-jének megfelelője) 18,5, vagyis az átlagos REIT P/FFO 13%-a. Ez azonban nem kérdőjelezi meg a cég minőségét. Érdemes megvárni a visszalépést, hogy elfogadható áron megvásárolhassa.

Az a tény, hogy a Stag Industrial a gazdasági ciklus szeszélyei számára kevésbé átjárható ingatlanportfólióval rendelkezik, felbecsülhetetlen érték a magas és szilárd hozamot kereső befektető számára. Emellett az online értékesítés növekedése a raktárak iránti kereslet növekedéséhez vezet. Biztonságos fogadás, hogy az e-kereskedelem nagy nevei úgy optimalizálják működési költségeik egy részét, hogy raktárakat bérelnek a Stag Industrialtól.

5. Ingatlanjövedelem

Ez az a havi osztalék részvény, amelyre mindenki vágyik. 2020 óta belépett az osztalékarisztokraták zárt klubjába, vagyis azon amerikai cégek közé, amelyek legalább 25 egymást követő évben emelték osztalékukat. Sőt, ez az egyetlen havi osztalékkal rendelkező akció, amely rendelkezik ezzel a kiváltsággal. Megérti, miért érdekli a befektetőket.

Az Realty Income egy olyan REIT, amely a kereskedelmi falakra összpontosít, ingatlanportfóliójának 84%-ával. A fennmaradó egyenleg az ipar (11,5%), az irodák (3%) és a mezőgazdaság (1,5%) között oszlik meg. Ingatlanportfóliójának földrajzi megoszlása ​​erősen koncentrálódik az Egyesült Államokban, 49 államban, Puerto Ricóban és az Egyesült Királyságban.

Az első bérlők top 20-ában, amelyek bérleti díjainak 51%-át teszik ki, olyan nagy neveket találunk, mint a Walgreens, a 7-Eleven, a Dollar General, a FedEx, a Dollar Tree, a Sainsbury's, a Walmart, a CVS Pharmacy, a Tesco, a Home Depot és a Kroger. A bérlőkkel kötött bérleti szerződések háromszoros nettó lízingben kötöttek azzal a céllal, hogy csökkentsék a működési költségeit, és mozgásteret biztosítsanak magának a Vereithez hasonló felvásárlásokhoz.

Ügyfél- és ingatlanportfóliójának ez a diverzifikációja jól mutatja, hogy az Realty Income miért képes rendszeresen növelni az FFO-t és a cash flow-t, és miért osztozik egyre növekvő osztalékot legalább 25 éve.

Bár az FFO-kifizetési aránya magas, 83,4%, a Realty Income-nek sikerül fenntartania a pénzügyi irányítást, hogy megőrizze osztalékarisztokrata státuszát. Az adóssághányadok valószínűleg nem aggasztják a hitelminősítő intézeteket, amelyek befektetési besorolást adnak nekik.

Mindenesetre, A Realty Income a havi osztalékot fizető részvények krémje, kivételes osztaléknövekedési múltjának köszönhetően. Portfóliód sarokkövévé teheted, tökéletes egyensúlyt kínálva a hozam, az ismétlődő jövedelem és a folyamatos tőkenövekedés között.

Mikor vásároljunk, hogy havi osztalékot kapjunk?

Mivel ezek olyan cégek, amelyek havonta osztalékot osztanak, nem lehet megszállottság a kérdés, hogy mikor vásárolják meg őket. Az egyetlen dolog, amire figyelni kell, hogy figyelje a feladási dátumok naptárát.

Ha osztalékot szeretne kapni, vásárolja meg a részvényt a lejárat előtt. Mindazonáltal bölcs dolog lenne ezt az Ön számára megfelelő piaci feltételek mellett megtenni, azaz elfogadható áron, vagy egy bullish technikai konfigurációban chart szinten.

Hogyan vásároljunk osztalékos részvényeket

• Nyisson számlát egy szabályozott online brókernél
• Töltse ki a regisztrációs űrlapot
• Tedd meg az első befizetésedet
• Vásárolja meg a kívánt részvényeket
• Szedje be az osztalékot minden évben!

Összegzés

A havi osztalék részvények különféle lehetőségeket kínálnakvantages amelyek nem hagyják közömbösen a befektetőket. Először is, havonta keres pénzt. A személyes kiadások fedezésére szolgáló plusz bevétel mindig üdvözlendő. Másodszor, a piaci átlagnál és az inflációnál magasabb hozamot kínálnak. Elegendő ahhoz, hogy részben kompenzálja a valuta értékvesztését minden évben.

A havi osztalékrészvényekbe való befektetés azonban nem jelent társadalombiztosítást. Kockázatosabbak az olyan alapvető portfóliórészvényekhez képest, mint a Johnson & Johnson, az Air Liquide, a Coca-Cola, a Pepsico stb. Hirtelen osztalékcsökkentésre vagy csökkentésekre számíthat a legkisebb tűz esetén is. Ezért fontos a szelektívség. Miért ne nézhetne éles szemmel az 5 legjobb havi osztalék részvényt.

Ha az Ön helyébe tesszük, érdemes portfóliójának egy kis százalékát a lakossági befektetők számára ismerősebbnek tűnő REIT-ekre szánni.