מניות דיבידנד חודשיות

הדיבידנד הוא משהו קדוש למשקיעים. יש לך תחושת ביטחון עם הכנסה יציבה אם תבחר את המניות הטובות ביותר לטווח ארוך. הוא מספק הכנסה נוספת ללא קשר למצבך המקצועי והאישי, אך גם הגנה מפני תנודתיות בשוק.

הגרף התומך מוכיח שהשקעה במניות בטווח הארוך היא בבירור רווחית. זה לשאול למה אתה שם את הכסף שלך על השקעות ללא סיכון שאינן משלמות כלום. עם דיבידנדים קבועים על כף המאזניים, אתה נהנה מהכוח הבולט של ריבית דריבית המאפשרת לך להצמיח את ההון שלך בשלווה.

חברות בורסאיות בוחרות תשלום לפי לוח שנתי, חצי שנתי או רבעוני, אך חלקן בוחרות בחלוקה חודשית. הם נקראים ה מניות דיבידנד חודשיות.

מניות שמחלקות דיבידנד על בסיס חודשי מציעות הכנסה חוזרת טובה יותר. ככל שתקבלו דיבידנדים לעתים קרובות יותר, כך תוכלו להשקיע אותם מחדש מהר יותר כדי לקנות יותר מניות, ובכך לייצר יותר הכנסה. הם עשויים להתאים לקטגוריה של משקיעים כמו אנשים שיצאו לפנסיה.

עם זאת, אתה לא יכול לקבל חמאה וחמאה כסף. נראה שמניות הדיבידנד החודשיות אינן חסרות סיכון.

אם אתה רוצה לדעת יותר לפני שאתה עושה את הצעד, יהיה זה חכם לזכור את ההבדלים שלהם מהסטנדרט הרגיל של שוק המניות. לאחר מכן נראה היכן ניתן למצוא אותם ובאילו מגזרים. שלישית, מהן ההזדמנויות והסיכונים בהשקעה במניות דיבידנד חודשיות. לבסוף, נגדיר את הקריטריונים השונים כדי למצוא את הטובים ביותר בקטגוריה.

כבונוס, מבלי שזה יהיה ייעוץ רכישה, נחשוף את 5 המניות הטובות ביותר עם דיבידנד חודשי בשנים האחרונות.

מניות דיבידנד חודשי - כמה פרטים שכדאי לדעת

בארצות הברית ובקנדה, רוב החברות מחלקות דיבידנד מדי רבעון. באירופה זה משתנה ממדינה למדינה. בצרפת יש עדיפות לתשלום השנתי. בספרד, בהולנד ובבריטניה חברות בעד תשלום הדיבידנד לפי לוח שנה חצי שנתי.

בוא נהיה כנים. מניות דיבידנד חודשיות הן נדירות. אתה מוצא כחמישים מהם מבין יותר מ-630 מניות ברחבי העולם.

הספציפיות הראשונה, הם מרוכזים בכמה מגזרים. ספציפית שניה, לרובם יש תשואה מעל הממוצע של S&P 500 ויעד האינפלציה של הבנקים המרכזיים של 2%. פרט שלישי, הניתוק החודשי של הדיבידנד פירושו שמחיר המניה מנוכה באופן מכני מסכום הדיבידנד מדי חודש מבלי להטיל ספק מדי פעם בבסיס היסוד של החברה.

מניות דיבידנד חודשיות - באילו מדינות ניתן למצוא אותן?

אתה מוצא אותם רק בצפון אמריקה: ארצות הברית וקנדה. אל תתפלא למה אין כאלה באירופה. כתוצאה מכך, אין מניות דיבידנד חודשיות במסגרת PEA. עם זאת, אתה יכול להשקיע במניות אלה עם CFDs באמצעות ברוקר מקוון כמו eToro.

באילו מגזרים ניתן למצוא אותם?

כחמישים חברות בצפון אמריקה משלמות דיבידנד חודשי. הם מרוכזים בקומץ מגזרים. ביניהם יש לך קרנות REIT (קרנות השקעות נדל"ן) או חברות נדל"ן רשומות, פיננסים, אנרגיה, תשתיות ותקשורת.

REITs

רוב מניות הדיבידנד החודשיות הן REIT. נוצרו ב-1960 בארצות הברית, אלו חברות שמחזיקות ומנהלות נדל"ן. הם גובים הכנסה על ידי השכרתם. ל-REIT יש מערכת מס ספציפית המחייבת אותם לשלם 90% מההכנסה שלהם בצורה של דיבידנדים לבעלי המניות שלהם.

נראה הגיוני שחלק מחברות ה-REIT מחלקות את הדיבידנד מדי חודש לבעלי המניות שלהן מכיוון שהם מקבלים את ההכנסה שלהם בצורה של דמי שכירות חודשיים. לפי סוג הנכס תוכלו למצוא בנייני משרדים, מרכזי קניות, דירות, בתי מלון, מוסדות פנאי, מחסנים וכו'.

קטגוריה נוספת של REIT מחלקת דיבידנד חודשי. אלה הם ריטים למשכנתאות. מדובר בחברות שאין בבעלותן נכסים פיזיים. הם מלווים כסף ישירות לבעלי נכסים, על ידי הנפקת משכנתאות, או בעקיפין על ידי רכישת הלוואות קיימות או ניירות ערך מגובי משכנתא.

כדי לחלק דיבידנדים, קרנות ריט למשכנתאות שואבות את הכנסותיהן מריבית המתקבלת מהלוואות משכנתא או מהשקעות באמצעות מכשירים פיננסיים מגובי נדל"ן. אפשר לחשוב שהפעולה שלהם דומה לזו של הבנקים, אלא ש-REITs למשכנתאות לא מחזיקות פיקדונות של לקוחות.

קרן ריט למשכנתאות משתמשת בדרך כלל במינוף כדי להרוויח מרווח על ההלוואות שלהם ולחלק דיבידנד בתשואה גבוהה.

מסיבות אלו, קרנות ריט למשכנתאות רגישות לשינויים בשיעורי הריבית. אם הם עולים, המרווח שלהם יורד מול עלות המימון. אם הם נופלים, הלווים עלולים להתפתות להחזיר את ההלוואות שלהם בעלות נמוכה יותר וזה יפחית את התשואה שלהם.

לפיכך, הבנתם שעדיף להשקיע ב-REIT מסוג זה בסביבת ריבית יציבה.

לְמַמֵן

המגזר הפיננסי מבוקש לעתים קרובות על ידי הביצועים שלהם והערכת החסר שלו בהשוואה לממוצע בשוק. אתה יכול למצוא חברות המחלקות דיבידנד חודשי במגזרים מסוימים כגון:

• BDCs (חברות לפיתוח עסקי). מדובר בחברות השקעות המשקיעות בעסקים קטנים ובינוניים. הם תומכים בהם בשלב הראשון של הצמיחה שלהם על ידי מתן הון באמצעות הון עצמי, חוב או מכשירים פיננסיים. ליהנות ממעמד מסvantageux, BDCs חייבים להחזיק לפחות 70% מהנכסים שלהם בחברות אמריקאיות פרטיות או ציבוריות עם שווי שוק של פחות מ-250 מיליון דולר. המודל העסקי שלהם דומה לזה של ה-REITs למשכנתאות, אלא של-BDC יש כמה מקורות הכנסה.
• CEFs (קרנות סגורות). מדובר בקרנות סגורות המורכבות ממניות הנסחרות בבורסה או בשוק ללא מרשם. כמו קרנות נאמנות, הן מנוהלות על ידי מנהלי תיקים. עם זאת, לאחר הרשימה, ל-CEF יהיה מספר קבוע של מניות עומדות. המשמעות היא שהיא לא תרוויח מהגדלות הון ומרכישות חוזרות של מניות. ה-CEF, כמו מניה בודדת, ייסחר לרכישה ומכירה בשוק המשני.
• בנקים נחשבים כיום לעסקים בצמיחה אטית. ואכן, פוטנציאל הצמיחה שלהם הגיע לבשלות במהלך שנות ה-2000. מכאן האינטרס שלהם לשמור על בעלי המניות שלהם באמצעות דיבידנד רגיל. רובם בדרך כלל בוחרים בתשלומים הרבעוניים, אבל יש כמה ציפורים נדירות בפלח זה שמציעות את התשלום החודשי.

אֵנֶרְגִיָה

לעתים קרובות אתה מתייחס לחברות גדולות כמו ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP ו-Total במגזר האנרגיה. אתה מעריך אותם בזכות האטרקטיביות של התשואה שלהם וההיסטוריה של צמיחת הדיבידנד במשך כמה עשורים. לדוגמה, ExxonMobil ושברון מחזיקות במעמד של אריסטוקרט דיבידנד עם יותר מ-25 שנים רצופות של עליית דיבידנדים.

אם אתם מחפשים סקרנות לגבי המגזר הזה, יש כמה חברות שמחלקות דיבידנד על בסיס חודשי. הם פועלים בעיקר בניצול נפט וגז. עם זאת, זה לא בלי סיכון, שכן הם רגישים לשינויים במחיר הנפט.

שירותים וטלקום, סקטורים מסורתיים עם תשואה גבוהה

שירותים וטלקום הם סקטורים בוגרים באופן מסורתי. יהיה לך קשה להשיג רווחים מהירים תוך מספר חודשים. מדיניות חלוקת הדיבידנד שלהם מכוונת יותר למשקיעים בעלי פרופיל סיכון שמרני. חברות הפועלות במגזרים אלו מציעות תשואה גבוהה לממוצע השוק. הם יכולים לספק הגנה מפני אינפלציה ותשואות נמוכות יותר על השקעות חסרות סיכון (Livret A, Livret Développement Durable, אג"ח ממשלתיות).

יתרה מכך, הם נהנים מחסום כניסה גבוה הודות לרגולציה. זה מקדם את הישנות ההכנסה ותזרים מזומנים יציב. תמצאו כמה ברשימת מניות הדיבידנד החודשיות כולל חברה קנדית שנמצאת ב-5 המובילים.

ה-A'svantageלקבל דיבידנד חודשי

האם יש הבדל משמעותי בין קבלת דיבידנד על בסיס חודשי לבין דיבידנד על בסיס רבעוני? לדוגמה, שקול 1 מניות של מניה של $000 Y שמחלקת דיבידנד שנתי למניה של $10. זה שווה תשואה שנתית של 1,5% (או 15% לחודש).

אם הדיבידנד משולם מדי חודש ואז מושקע מחדש במניה עצמה, אתה מקבל 1 $ דיבידנדים לאחר שנה אחת. עם משחק הריבית דריבית, ההחזר על ההשקעה שלך הוא 607,6%.

אם הדיבידנד משולם מדי רבעון, התשואה השנתית היא בתחילה 3,75%. לאחר שנה, אתה מקבל 1 דולר בדיבידנדים - ולכן החזר על ההשקעה של 586,5%.

בטווח הארוך ועם הון ראשוני גבוה, מניות דיבידנד חודשיות יכולות לשלם לך הרבה במונחים של החזר על ההשקעה. זה עובד אם יש לך את האינטליגנציה לבחור את הטובים ביותר בקטגוריה.

לשני ישvantage זה שיש לך הרגשה של קבלת מיני משכורת או הכנסה נוספת מדי חודש. מה שלא מבוטל בהשוואה ליוקר המחיה העולה וחוסר הקיימות של מערכות הפרישה הנוכחיות.

אתה טוען לניצחון בבורסה במחשבה שזה רעיון ההשקעה הטוב ביותר אי פעם. מבחינה סטטיסטית והיסטורית, יש יותר סיכון להפחתה או ביטול של הדיבידנד במניות עם דיבידנד חודשי מאשר במניות עם דיבידנד רבעוני.

הסכנות של מניות דיבידנד חודשי

על ידי גילוי שלהvantages, אתה חושב במבט ראשון שזה מקלט של שלום להשקעה בשוק המניות. למרבה הצער, השטן נמצא בפרטים הקטנים. מניית דיבידנד חודשית פירושה שהחברה מחויבת לצלול בתזרים המזומנים שלה מדי חודש כדי לשלם את הקופון לבעלי המניות שלה. במקרה של בעיה פנימית או חיצונית לחברה, מדיניות הפצה זו יכולה להיפסק בן לילה.

כדאי לשים לב שרוב מניות הדיבידנד החודשיות הן ספקולטיביות ביותר. הם פועלים במגזרים מחזוריים (רגישים למתנות לסביבה הכלכלית) ועתירי הון. זה מאלץ מנהיגים להשקיע הרבה כסף בעסק שלהם כדי להרוויח. רמת החוב שלהם גבוהה מהממוצע בשוק.

הם רגילים להציע דיבידנד עם יחס תשלום גבוה. הבעיה של יחס תשלום גבוה באופן קבוע עלולה להוביל בעתיד הקרוב או הרחוק להפחתה או ביטול של הדיבידנד. בשביל מה ? כי החברה המדוברת תהיה פגיעה יותר במקרה של מיתון כלכלי או אירוע בלתי צפוי.

משבר קוביד-19 הוא דוגמה מושלמת. כמה מניות עם דיבידנד חודשי נאלצו לוותר על תשלום חלק מהקופון לבעלי המניות. על ידי שילוב של יחס תשלומים וחבות גבוהה, לחברה אין עמוד שדרה איתן להשקיע בצמיחה העתידית שלה. סוכנויות דירוג (מודי'ס, סטנדרד אנד פור'ס ופיץ') לא מקלות בצדק על הגישה שלהן להון בשווקים הפיננסיים מכיוון שדירוג החוב שלהן נמוך מדרגת השקעה.

הנה אתה על המשמר לפני שאתה זורק את עצמך לפיו של הזאב על מניות דיבידנד חודשיות.

רשימת מניות בארה"ב/קנדה עם דיבידנד חודשי

לפניכם רשימת סיכום הפעולות החודשיות לפי מגזר

• Agree Realty Corporation (Industrial REIT)
• American Financial Trust (Retail REIT)
• AGNC Investment (משכנתא ריט)
• Apple Hospitality REIT (ריט למלון ופנאי)
• Love REIT Residential (משכנתא REIT)
• Grupo Aval Acciones y Valores (פיננסים)
• Banco Badresco (פיננסים)
• Broadmark Realty Capital (משכנתא REIT)
• Chatham Lodging (מלונות ופנאי REIT)*
• Choice Properties REIT (Retail REIT)
• Chorus Aviation (תעשייה)
• Cross Timbers Royalty Trust (אנרגיה)
• Dream Industrial REIT
• Dream Office REIT
• Dynex Capital (משכנתא ריט)
• אלינגטון פיננסית (משכנתא ריט)
• Eagle Point Income Company (קרנות סגורות)
• EPR Properties (REIT מומחיות)*
• Enerplus (אנרגיה)
• Exchange Income Corporation (תעשייה)
• Gladstone Capital Corporation (פיננסים)
• Gladstone Commercial Corporation (REIT מגוונת)
• גלדסטון תאגיד השקעות (פיננסים)
• Gladstone Land Corporation (Specialty REIT)
• משאבי מים גלובליים (שירותים)
• Gold Resource Corporation (חומרי בסיס)
• Granite Real Estate Investment Trust (Industrial REIT)
• Horizon Technology Finance (פיננסים)
• Inter Pipeline (אנרגיה)
• Itau Unibanco (פיננסים)
• LTC Properties (Health REIT)
• Main Street Capital (פיננסים)
• Mesa Royalty Trust (אנרגיה)*
• Orchid Island Capital (משכנתא ריט)
• אוקספורד סקוור קפיטל (פיננסים)
• Pacific Coast Oil Trust (אנרגיה)*
• צינור פמבינה (אנרגיה)
• Permian Basin Royalty Trust (אנרגיה)
• Pennant Park Floating Rate (חברות לפיתוח עסקי)
• PermRock Royalty Trust (אנרגיה)*
• Prospect Capital Corporation (חברות לפיתוח עסקי)
• Permianville Royalty Trust (פיננסים)*
• הכנסה מנדל"ן (Retail REIT)
• Sabine Royalty Trust (אנרגיה)
• חברת Stellus Capital Investment Corp. (לְמַמֵן)
• San Juan Basin Royalty Trust (אנרגיה)*
• שאו תקשורת (טלקום)
• SL Green Realty Corp. (משרד REIT)
• Solar Senior Capital (חברות לפיתוח עסקי)
• Stag Industrial (ריט תעשייתי)
• סופיריור פלוס (שירותים)
• Transalta Renewables (Utilities)
• משקיעים גלובליים בארה"ב (פיננסים)
• אנרגיה ורמיליון
• Whitestone REIT (Retail REIT)

הערה: *חברות שהשעו את תשלום הדיבידנד במהלך משבר קוביד-19.

הקריטריונים העיקריים לבחירת הטוב ביותר מהרשימה

כאשר משקיעים במניית דיבידנד חודשית, זכור כי הם בדרך כלל מסוכנים יותר בהשוואה לממוצע בשוק מהסיבות שהוזכרו בפסקאות הקודמות. כדי לעזור לך לעשות את הבחירה הטובה ביותר האפשרית, הנה כמה קריטריונים עיקריים שיש לעקוב אחריהם.

היסטוריה של שנים רצופות של עליות דיבידנד

קריטריון המפתח הראשון לניתוח הוא עוצמת הדיבידנד. למען האמת, זהו עמוד התווך העיקרי של סוג התביעה הזה. אם זה היה נשבר למיליון חתיכות, אולי תצטרך לחפש דשא ירוק יותר במקום אחר.

ראשית, ודא שלחברה יש היסטוריה של שנים רצופות של הגדלת הדיבידנד. בשביל מה ? כי זה סימן של אמון בקיימות העתידית של החברה.

שנית, יש לוודא שיחס התשלום, אחד המדדים הנפוצים ביותר לניתוח חוזק הדיבידנד, אינו גבוה לאורך מספר שנים, כלומר מתחת ל-80%. מעצם הסתובבות באזור האדום, החברה המדוברת אינה חסינה מפני אירוע מעורר חרדה או אקסוגני שמאלץ אותה להוריד או לבטל את הדיבידנד שלה.

עם זאת, במקרה של REIT, המהווים את רוב המניות עם דיבידנדים חודשיים, תצטרך לשקול את יחס התשלום FFO, אשר חייב להיות נמוך מ-80-90% לאור עוצמת ההון של המגזר.

רמת החוב, דאגה לעקוב מקרוב

כאשר חברה כבר לא יכולה לשלם לך דיבידנד, זה בדרך כלל צמוד לחוב מופרז. למניה עם דיבידנד חודשי זה מזיק יותר כי מרחב התמרון שלה מצטמצם. אכן, הם זקוקים להון באמצעות חוב זול כדי להשיג צמיחה.

כדי להבטיח את קיימות הדיבידנד, עליך לעקוב אחר קריטריונים כגון:

• Debt/EBITDA אשר מעריך כמה זמן החברה תוכל לפרוע את חובה. המגבלה שאסור לחרוג היא 5, אך עבור חברות עתירות הון אנו יכולים לסבול מגבלה סביב 6-7.

• דירוג האשראי המתאים לדירוג הפיננסי של חוב של חברה שהוגדר על ידי סוכנויות הדירוג (S&P, Moody's, Fitch). כמו בבית הספר, ככל שהוא גבוה יותר, כך יהיה קל יותר לשאול. בשווקים הפיננסיים אנו סובלים דירוג אשראי בדירוג השקעה, כלומר BBB- ומעלה. אם, לצערנו, דירוג האשראי נמוך מאוד, החברה תראה את עלות החוב שלה עולה ותתקשה לממן את פעילותה.

תזרים המזומנים הוא המלך

ביצוע מחזור ורווחים חיוני לחברה. עדיין צריך לעשות זאת תוך שמירה או הגדלת תזרים המזומנים שלו? תזרים מזומנים הוא האמצעי הישיר של החברה לחלוקת הדיבידנד לבעלי מניותיה.

במה כדאי להקפיד? ראשית, נתח את תזרים המזומנים התפעולי של החברה בחמש השנים האחרונות. הוא חייב להיות חיובי לחלוטין בסיכון לשרוף את המזומנים שלו. אז זה חייב להיות יציב או לגדול מדי שנה. שנית, בדקו שתזרים המזומנים החופשי חיובי.

אם יש לך מניית דיבידנד חודשית עם תזרים מזומנים שביר, אולי כדאי למכור אותה ולמצוא טוב יותר במקום אחר.

מניות דיבידנד חודשי - 5 המובילים

1. תאגיד גלדסטון לנד

2. נכסי LTC

3. שו תקשורת

4. אייל תעשייתי

5. הכנסה מנדל"ן

אתה לא יכול לחכות כדי לגלות את 5 המניות הטובות ביותר עם דיבידנדים חודשיים. הם נבחרים על סמך הביצועים הפיננסיים של חמש השנים האחרונות, סיכויי צמיחה, חוזק הדיבידנד ואיכות המודל העסקי.

1. תאגיד קרקע גלדסטון

REITs הם יותר מקירות משרדים, קניונים, בתי מלון או מחסנים. אתה יכול למצוא נכסים מחוץ למסלולים. במשפחת המניות עם דיבידנד חודשי, אתה מכיר את גלדסטון לנד Corporation.

Gladstone Land Corporation הוא REIT המשקיע ומחזיק בקרקעות חקלאיות בעשר מדינות אמריקאיות בהן מגדלים פירות וירקות, ולאחר מכן חומרים חקלאיים כגון חיטה, סויה, תירס, סוכר ואורז. החברה ראתה את שווי השוק שלה שילש מאז נקודת השפל שלה במרץ 2020 בעקבות משבר קוביד-19.

גלדסטון לנד רוכשת קרקע חקלאית ולאחר מכן מחכירה אותם בחזרה לחקלאים באמצעות הסכם מכירה-חכירה חזרה. השכירות היא בדרך כלל בחכירה טריפל נטו, כלומר השוכרים משלמים את כל החיובים (מיסי רכוש, עלויות אחזקה, ביטוח) בנוסף לדמי השכירות.

נכסיו מושקעים בעיקר בפירות וירקות, שהביקוש אליהם אינו רגיש במיוחד לגחמות המחזור הכלכלי. לעומת זאת, חומרים חקלאיים מניבים פחות תשואה בגלל תנודתיות המחירים שלהם בשווקים הפיננסיים.

בפן הפיננסי, לגלדסטון לנד יש תזרים מזומנים הולך וגדל מדי שנה, מה שמאפשר לה לחלק דיבידנד באופן קבוע לבעלי המניות. תשלום ה-FFO שלה הוא 83%, כך שאין מה לדאוג לגבי הדיבידנד בטווח הקצר והבינוני. החיסרון היחיד הוא רמת החבות שלה עם יחס חוב/EBITDA מעל 15. אבל מצד שני, היסודות הפנימיים של החברה מוצקים.

ל- Gladstone Land יש מניעי צמיחה עתידיים. ראשית, צרכי המזון נתמכים על ידי הגידול באוכלוסיית העולם. שנית, היצע הקרקעות החקלאיות בארצות הברית מצטמצם למרות צפיפות האוכלוסין הנמוכה. ואכן, כל קרקע חקלאית מומרת על ידי מבנים, בתים, קניונים, בנייני משרדים וכו'. זה נובע מהאורבניזציה המוגזמת של החברה.

השילוב של גידול אוכלוסיית העולם וההיצע היורד של קרקע חקלאית מעיד על סוג של אופטימיות לגבי הצמיחה העתידית של קרקע גלדסטון. יחס היצע/ביקוש יעדיף השקעות בקרקע חקלאית. בהקשר שבו ההתחממות הגלובלית היא נושא מרכזי בעשורים הקרובים, מגמה זו רק הולכת להתחזק. יתרה מכך, בנוסף לדיבידנד, גלדסטון לנד תאגיד מהווה הימור LONG CALL על אינפלציה ועלייה בסחורות חקלאיות במידה פחותה.

2. מאפייני LTC

הידעתם שאפשר להשקיע במגזר הבריאות באמצעות REIT? מבין סוגי הבעלות, ה-REIT של שירותי הבריאות הם הגמישים ביותר בתקופות משבר, גם אם משבר קוביד-19 הכתים מעט את המוניטין שלהם.

אם אתה מעוניין, למה שלא תסתכל על LTC Properties, ה-REIT היחיד שמחלק דיבידנד על בסיס חודשי.

LTC Properties היא קרן ריט המחזיקה ומפעילה כ-180 בתי אבות ומתקני דיור מוגן לקשישים. תיק הנדל"ן שלה מאוזן בין שני סוגי ההקמה. הם מופצים ב-27 מדינות אמריקאיות עבור 30 מפעילים.

חכירה או חוזי שכירות הם בחכירה משולשת נטו. זה משפר את ניהול העלויות ומפחית את הסיכון למפעיל. בנוסף, LTC Properties היא גם בעלת נכס וגם יזם.

בפן הפיננסי, הדיבידנד של LTC Properties חורג מהקו האדום עם יחס FFO של 89%. התשואה הממוצעת שלו היא בין 5-6%. עם זאת, עליך לקחת בחשבון את משבר Covid-19 למרות ש-LTC Properties לא חתכה את הדיבידנד שלה.

אם תרחיב את התחום, לא נגיד שאתה צריך להיות מודאג מדי. מצד אחד, רמת תזרים המזומנים שלו יציבה יחסית. מצד שני, יחסי חוב מכובדים לענף עתיר הון: חוב/EBITDA של 5,6 וחוב/הון של 86%.

ל-LTC Properties יש מניע צמיחה שאין להכחישו בעשורים הקרובים, הזדקנות האוכלוסייה. בייבי בומרס, המהווים את רוב אוכלוסיית מדינות המערב, יראו את צרכי הבריאות שלהם גדלים. לכן יהיה ביקוש משמעותי לטיפול סיעודי ודיור לסיוע. מה שמועיל עבור נכסי LTC. בהתחשב בעובדה שהביקוש הזה יהיה חזק בגלל קבוצה גדולה של אוכלוסייה מעל גיל 80, הדבר מפחית את הסיכון למחדל בשכר דירה וריקון חוזי שכירות.

3.Shaw Communications

ל-Shaw Communications יש את ההבחנה להיות רשומה בקנדה ובארצות הברית. למען האמת, זהו ממצא נדיר עבור כל משקיע דיבידנד.

השתמשת בעולם של מפעילי הטלקום כדי להתייחס ל-AT&T, Verizon בארצות הברית ו-BCE, Telus בקנדה, שמחלקות דיבידנד על בסיס רבעוני. אבל עם הדיבידנד החודשי שמציעה Shaw Communications, אתה מאיץ את יצירת ההכנסה שלך.

Shaw Communications היא מפעילת טלקום קנדית. עסקיה סובבים סביב שתי פעילויות, תקשורת אלחוטית וקווית. החברה הקנדית מציעה ללקוחותיה (פרטיים או עסקים) שירותי טלפוניה סלולרית, חיבור סיבים אופטיים לאינטרנט, מנויי וידאו לווייני וכו'. ההכנסות מתקבלות בעיקר בקנדה ומגיעות משירותי צרכנים.

שאו תקשורת נאבקה במחצית השנייה של שנות ה-2010 כששינתה את עסקיה. החברה הקנדית רצתה להתמקד מחדש בעסקי הליבה שלה, טלקומוניקציה, ולהיפטר ממדיה שנחשבת לא אסטרטגית. במרץ 2025, שאו תקשורת יכולה להירכש על ידי מתחרתה רוג'רס, אך הצעת הרכש הזו אינה פה אחד ולכן לא בטוח שהיא תצא לפועל.

באופן הגיוני, התפתחות הרווחים שלה הייתה תנודתית גם אם בסיס המנויים שלה גדל. האם עלינו לדאוג מהדיבידנד שלו?

להאמין לעיניים, לא. יחס התשלום אמנם נמצא מעט מעל הקו האדום ועומד על 81%. מצד שני, שו תקשורת הצליחה לשחזר את רמת תזרים המזומנים שלה, ואז שמרה על רמת חוב בשליטה עם חוב/EBITDA של 2,82. יתרה מכך, זה מאפשר לה לקבל דירוג השקעה מ-Standard & Poor's על מנת לקבל גישה קלה יותר למימון בשוק הפיננסי.

למרות שהתחרות הקנדית תחרותית מאוד בתחום הטלקום, יש מקום לצבור נתח שוק. יתרה מכך, זהו מגזר שמחזיק מעמד היטב בתקופות של מיתון.

הרחבת 5G עשויה להיות רווחית עבור Shaw Communications. עם תשואת דיבידנד בסביבות 3%, זוהי מניית דיבידנד חודשית מעניינת לשים בקרן תיק. למרות זאת, העסקה עם רוג'רס עלולה להוביל להיעלמותה מהבורסה אם רשויות התחרות יאשרו אותה. אם זה לא יקרה, יש לך הזדמנות השקעה מצוינת בין מניות דיבידנד חודשיות.

4. אייל תעשייתי

מסחר מקוון הוא מגמה בסיסית שתימשך בעשורים הבאים. לאט לאט הוא תופס בהדרגה נתח שוק במסחר הפיזי. במקום להמר על שחקנים טהורים כמו אמזון, וולמארט, איביי, Alibaba, JD.com, או הספקים FedEx ו-UPS, מתעניינים ב-Stag Industrial, שמרכזת חלק מהמחזור שלה באמצעות שוכרים הפועלים במסחר אלקטרוני.

Stag Industrial היא ריט תעשייתי המתמקד ברכישה והשכרה של נדל"ן תעשייתי ב-39 מדינות בארה"ב. תיק הנדל"ן שלה מורכב בעיקר ממחסנים. היתרה הנותרת מושקעת על פעילויות ייצור קלות.

תיק הלקוחות שלה מגוון יחסית ברמת המגזר. בין לקוחותיה הראשונים ניתן למנות את אמזון, FedEx, Cotsco Wholesale ו-DHL בתחום המסחר האלקטרוני, פורד בתחום הרכב, חברת פריגו בבריאות, שניידר אלקטריק, XPO Logistics בתעשייה וכו'. זה מקטין את הסיכון למחדל בהשכרה.

כאשר אתה משקיע ב-REIT, זה מעל הכל לקבל דיבידנדים קבועים. לגבי הדיבידנד של Stag Industrial, הוא בהחלט ירד ב-2019 לאחר 7 שנים רצופות של עלייה. זה מוסבר ברכישות כבדות של נדל"ן שהביאו לה ירידה בטווח הקצר בתזרים המזומנים שלה. אבל מצד שני, ההשקעות שלה הן מקורות ליצירת ערך לבעלי המניות לטווח ארוך.

בשנת 2020, החברה האמריקאית חידשה את הצעדה קדימה למרות משבר קוביד-19. זה אפילו גדל בפרוטה בשנת 2020, אם כי זה סמלי.

החוב/EBITDA שלה עומד על 5,2 ויחס תשלומי ה-FFO של 72,8% אינם גורמים לדאגה לגבי האיתנות הנוכחית של הדיבידנד שלה. יתרה מכך, מחיר המניה שלה נמצא בשיאים היסטוריים ומצליח יותר מהממוצע של תא ה-REIT בטווח הבינוני והארוך.

Stag Industrial נהנית מתשואה של כ-4% ודיבידנד חודשי. ה-REIT מוערך יתר על המידה מכיוון שה-P/FFO שלו (המקבילה ל-PE בנדל"ן ברשימה) הוא 18,5, או 13% מה-P/FFO הממוצע של REIT. עם זאת, זה לא מטיל ספק באיכות החברה. עדיף לחכות לנסיגה כדי לקנות אותו במחיר סביר.

העובדה שלסטג תעשייתי יש תיק נדל"ן שפחות חדיר לגחמות המחזוריות הכלכלית היא נכס שלא יסולא בפז עבור משקיע שמחפש תשואה גבוהה וסולידית כאחד. בנוסף, צמיחת המכירות המקוונות תוביל להגברת הביקוש מהמחסנים. זה הימור בטוח ששמות גדולים במסחר אלקטרוני ייעלו חלק מהעלויות התפעוליות שלהם על ידי השכרת מחסנים מ-Stag Industrial.

5. הכנסה מנדל"ן

זו מניית הדיבידנד החודשית שכולם רוצים שתהיה להם. מאז 2020, היא נכנסה למועדון הסגור של אריסטוקרטים דיבידנדים, כלומר חברות אמריקאיות שהגדילו את הדיבידנד שלהן לפחות 25 שנים רצופות. יתרה מכך, זוהי הפעולה היחידה עם דיבידנד חודשי שיש לה הרשאה זו. אתה מבין למה משקיעים מתעניינים בזה.

Realty Income היא REIT המתמקדת בקירות מסחריים עם 84% מתיק הנדל"ן שלה. היתרה הנותרת מתחלקת בין תעשייה (11,5%), משרדים (3%) וחקלאות (1,5%). הפיזור הגיאוגרפי של תיק הנדל"ן שלה מרוכז מאוד בארה"ב ב-49 מדינות, פורטו ריקו ובריטניה.

ב-20 הראשונים של הדיירים הראשונים, המייצגים 51% מדמי השכירות שלה, אנו מוצאים שמות גדולים כמו Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot ו-Kroger. חוזי השכירות עם השוכרים הינם בחכירה משולשת במטרה לצמצם חלק מהוצאות התפעול שלה ולתת לעצמה מרחב תמרון לביצוע רכישות כמו זו של ורייט.

הגיוון הזה של תיק הלקוחות ותיק הנדל"ן שלה מדגים מדוע Realty Income מצליחה לייצר באופן קבוע צמיחה ב-FFO שלה ובתזרים המזומנים שלה, ומחלקה דיבידנד הולך וגדל כבר 25 שנה לפחות.

למרות שיחס תשלומי ה-FFO שלה גבוה ועומד על 83,4%, Realty Income מצליחה להישאר בשליטה על הניהול הפיננסי שלה כדי לשמור על מעמדה כאריסטוקרט דיבידנד. יחסי החוב שלה לא צפויים להדאיג את סוכנויות הדירוג, שמקצות להן דירוג השקעה.

בכל מקרה, מניות Realty Income הן המניות המובילות מבין מניות הדיבידנד החודשי הודות להיסטוריה יוצאת הדופן שלה של צמיחת דיבידנד. אתם יכולים להפוך אותה לאבן יסוד בתיק ההשקעות שלכם, ומציעות איזון מושלם בין תשואה, הכנסה חוזרת ועליית הון קבועה.

מתי לקנות כדי לקבל דיבידנדים חודשיים?

מכיוון שמדובר בחברות שמחלקות דיבידנד מדי חודש, השאלה מתי לקנות אותן לא צריכה להיות אובססיה. הדבר היחיד שצריך להיזהר ממנו הוא לפקוח עין על לוח השנה של תאריכי הפרסום.

אם אתה רוצה לקבל את הדיבידנד, קנה את המניה לפני התאריך לשעבר. עם זאת, יהיה זה חכם לעשות זאת בתנאי שוק המתאימים לך, כלומר במחירים סבירים או בתצורה טכנית שורית ברמת התרשים.

איך לקנות מניות דיבידנד

• פתח חשבון עם ברוקר מקוון מוסדר
• מלא את טופס ההרשמה
• בצע את ההפקדה הראשונה שלך
• קנה את המניות שאתה רוצה
• אסוף את הדיבידנדים שלך כל שנה!

סיכום

מניות דיבידנד חודשיות מציעות לך הזדמנויות שונותvantageדברים שלא משאירים את המשקיעים אדישים. ראשית, אתה מרוויח הכנסה מדי חודש. הכנסה נוספת לכיסוי ההוצאות האישיות שלך היא תמיד מבורכת. שנית, הם מציעים תשואה גבוהה מהממוצע בשוק ומהאינפלציה. מספיק כדי לפצות חלקית על אובדן הערך של המטבע בכל שנה.

עם זאת, השקעה במניות דיבידנד חודשיות אינה מייצגת ביטוח לאומי. הם מסוכנים יותר בהשוואה למניות תיק בסיסי כמו ג'ונסון אנד ג'ונסון, אייר ליקוויד, קוקה קולה, פפסיקו וכו'. צפו לקיצוצים פתאומיים של דיבידנד או לחתכים בשריפה הקטנה ביותר. מכאן החשיבות של להיות סלקטיבי. למה לא לשים עין על 5 מניות הדיבידנד החודשיות הטובות ביותר.

אם נשים במקומך, הגיוני להקדיש אחוז קטן מהתיק שלך ל-REIT שנראה מוכר יותר למשקיעים קמעונאיים.