monatlecht Dividendbezuelungen

D'Dividend ass eppes helleg fir Investisseuren. Dir hutt e Gefill vu Sécherheet mat engem stabile Akommes wann Dir déi bescht Aktien fir laangfristeg auswielt. Et ass zousätzlech Akommes egal wéi Är berufflech a perséinlech Situatioun, awer och Schutz géint Maartvolatilitéit.

Déi ënnerstëtzend Grafik beweist datt d'Investitioun an Aktien op laang Siicht kloer rentabel ass. Dëst stellt d'Fro firwat Dir Är Suen op risikofräi Investitiounen setzt déi näischt bréngen. Mat reegelméissegen Dividenden profitéiert Dir vum Impakt vum Zesummesetzungszëns, wat Iech erlaabt Äert Kapital mat Fridden vum Geescht ze wuessen.

Opgezielt Firmen wielen eng Bezuelung op Basis vun engem jährlechen, hallefjährege oder Véierelplang, awer e puer vun hinnen entscheede fir eng monatlecht Verdeelung. Mir nennen se den monatlecht Dividend Aktien.

Aktien, déi en Dividend op monatlecht Basis bezuelen, bidden e bessere Widderhuelung vum Akommes. Wat Dir méi dacks Dividenden kritt, desto méi séier kënnt Dir se reinvestéieren fir méi Aktien ze kafen, also méi Akommes generéieren. Si kënne gëeegent sinn fir eng Kategorie vun Investisseuren wéi Leit déi pensionéiert sinn.

Wéi och ëmmer, Dir kënnt et net op béide Weeër hunn. Mir wäerte gesinn datt monatlecht Dividendaktien net ouni Risiko sinn.

Wann Dir méi wësse wëllt ier Dir de Sprong maacht, wier et schlau fir hir Differenzen am Verglach zu der üblecher Boursenorm ze erënneren. Als nächst wäerte mir kucken wou se ze fannen an a wéi enge Secteuren. Drëttens, wat sinn d'Méiglechkeeten an d'Risiken fir a monatlecht Dividendaktien ze investéieren. Schlussendlech wäerte mir déi verschidde Critèren definéieren fir dat Bescht an der Kategorie ze fannen.

Als Bonus ouni datt et Kaafberodung ass, wäerte mir Iech déi Top 5 vun de beschten monatlecht Dividendaktien an de leschte Joeren opzeweisen.

Monatlecht Dividend Aktien - E puer Spezifizitéiten ze wëssen

An den USA a Kanada verdeelen d'Majoritéit vun de Firmen all Véierel en Dividend. An Europa variéiert et vun engem Land zu engem aneren. A Frankräich ass et déi jährlech Bezuelung déi Virrang huet. A Spuenien, Holland a Groussbritannien favoriséieren d'Firmen d'Bezuelung vun Dividenden op Basis vun engem hallwe Joer Zäitplang.

Loosst eis et éierlech soen. Monatlecht Dividend Aktien si rar. Dir fannt ongeféier fofzeg ënnert méi wéi 630 Aktien weltwäit.

Éischt Spezifizitéit, si op e puer Secteuren konzentréiert. Zweet Spezifizitéit, d'Majoritéit vun hinnen hunn e Rendement méi héich wéi de S&P 500 Duerchschnëtt an d'Inflatiounsziel vun den Zentralbanken vun 2%. Drëtt Spezifizitéit, de monatlecht Ofschloss vum Dividend bedeit datt den Aktiepräis all Mount mechanesch vum Betrag vum Dividend ofgesat gëtt ouni heiansdo déi intrinsesch Fundamenter vun der Firma a Fro ze stellen.

Monatlecht Dividend Aktien - A wéi enge Länner kënnt Dir se fannen?

Dir fannt se nëmmen an Nordamerika: USA a Kanada. Frot Iech net firwat et keng an Europa gëtt. Als Resultat ginn et keng monatlecht Dividendaktien am Kader vun enger PEA. Wéi och ëmmer, Dir kënnt an dësen Aktien mat CFDs investéieren mat engem Online Broker wéi eToro.

A wéi enge Secteuren fannt Dir se?

Ronn fofzeg nordamerikanesch Firmen bezuelen e monatlecht Dividend. Si sinn an enger Handvoll Secteuren konzentréiert. Ënnert hinnen hutt Dir REITs (Real Estate Investment Trusts) oder börsennotéiert Immobilienfirmen, Finanzen, Energie, Versuergungs- an Telekommunikatiounssecteuren.

REITs

D'Majoritéit vun de monatlecht Dividenden Aktien sinn REITs. Gegrënnt an 1960 an den USA, dës sinn Firmen déi Immobilien besëtzen a verwalten. Si verdéngen Akommes andeems se se verlounen. REITs hunn spezifesch Besteierung déi se verlaangt 90% vun hirem Akommes a Form vun Dividenden un hir Aktionären ze bezuelen.

Et schéngt logesch datt e puer REITs den Dividend monatlecht un hir Aktionäre verdeelen well se hiert Akommes a Form vu monatleche Loyer kréien. No Immobilientyp fannt Dir Bürogebaier, Akafszentren, Appartementer, Hoteler, Fräizäitariichtungen, Lagerhaiser, asw.

Eng aner Kategorie vu REITs verdeelt e monatlecht Dividend. Dëst sinn Hypothéik REITs. Dëst sinn Geschäfter déi keng kierperlech Eegeschaften hunn. Si léine Sue direkt un Immobiliebesëtzer, andeems se Hypotheken ausginn, oder indirekt andeems se existent Prêten oder Hypothek-gestützte Wäertpabeieren kafen.

Fir Dividenden ze verdeelen, kréien Hypothéik REITs hir Akommes aus Zënsen, déi aus Hypothekarkrediter oder Investitiounen iwwer finanziell Instrumenter ënnerstëtzt ginn, déi vun Immobilien ënnerstëtzt ginn. Dir mengt vläicht datt hir Operatioun ähnlech wéi déi vu Banken ass, ausser datt Hypothéik REITs keng Clientdepositioune halen.

Hypothéik REITs benotzen allgemeng finanziell Leverage fir hir Prêten ze marginéieren an en Dividend mat engem héije Rendement ze verdeelen.

Aus dëse Grënn sinn Hypothéik REITs sensibel op Ännerungen an Zënssätz. Wa se eropgoen, fällt hir Marge am Verglach mat de Finanzéierungskäschte erof. Wa se falen, kéinten d'Prêtë versicht ginn hir Prête méi bëlleg zréckzebezuelen an dat géif hir Rendement reduzéieren.

Also, Dir wäert verstoen datt et besser ass an dëser Aart vu REIT an engem stabile Zënssazëmfeld ze investéieren.

Finanzen

De Finanzsecteur ass dacks gesicht no hirer Leeschtung an hirer Ënnerwäertung am Verglach zum Maartduerchschnëtt. Dir kënnt Firmen fannen déi e monatlecht Dividend a bestëmmte Segmenter verdeelen wéi:

• BDCs (Business Development Companies). Dëst sinn Investitiounsfirmen déi a kleng a mëttelgrouss Betriber investéieren. Si ënnerstëtzen se an hirer éischter Phase vum Wuesstum andeems se hinnen Kapital duerch Eegekapital, Scholden oder Finanzinstrumenter ubidden. Vun engem Steier Status ze profitéierenvantageux, BDCs mussen op d'mannst 70% vun hire Verméigen a privaten oder ëffentlechen amerikanesche Firmen mat engem Maartwäert vu manner wéi $ 250 Milliounen halen. Hire Geschäftsmodell ass ähnlech wéi dee vun Hypothéik REITs ausser datt BDCs verschidde Akommesquellen hunn.
• CEFs (Closed-End Funds). Dëst sinn zougemaach Fongen, déi aus Aktien op enger Bourse oder iwwer-de-Konter Maart gehandelt ginn. Wéi géigesäitege Fongen, gi se vu Portfoliomanager geréiert. Wéi och ëmmer, eemol op der Bourse opgezielt, wäert de CEF eng fix Unzuel vun Aktien ausstinn. Wat heescht datt et net vun enger Kapitalerhéijung an Akeef vun Aktien profitéiert. De CEF wéi en individuellen Undeel gëtt fir Akaf a Verkaf um Secondaire Maart gehandelt.
• Banke ginn elo als lues wuessend Geschäfter ugesinn. Tatsächlech hunn hire Wuesstumspotenzial an den 2000er Joren Reife erreecht. D'Majoritéit vun hinnen wielt normalerweis Véierelbezuelung, awer et ginn e puer selten Villercher an dësem Segment, déi monatlecht Bezuelung ubidden.

Energie

Dir bezitt dacks op Majors wéi ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP an Total am Energiesektor. Dir schätzt se duerch d'Attraktivitéit vun hirem Rendement an der Geschicht vum Dividendwuesstem iwwer e puer Joerzéngte. Zum Beispill, ExxonMobil an Chevron hunn Dividend Aristocrat Status mat iwwer 25 Joer hannereneen vun Dividend Erhéijunge.

Wann Dir no Virwëtz iwwer dëse Secteur sicht, ginn et e puer Firmen déi all Mount en Dividend bezuelen. Si bedreiwen haaptsächlech an der Ausbeutung vun Ueleg & Gas. Dëst ass awer net ouni Risiko, well se sensibel sinn op Ännerungen am Uelegpräis.

Utilities an Telekommunikatioun, traditionell héichwäerteg Secteuren

Utilities an Telekommunikatioun sinn traditionell reife Secteuren. Et wäert schwéier sinn fir Iech séier Gewënn an e puer Méint ze maachen. Hir Dividendverdeelungspolitik ass méi geduecht fir Investisseuren mat engem konservative Risikoprofil. Firmen, déi an dëse Secteuren operéieren, bidden héich Rendementer am Verglach zum Maartduerchschnëtt. Si kënne Schutz géint Inflatioun an de Réckgang vun de Rendementer op risikofräi Investitiounen ausmaachen (Livret A, Livret Développement Durable, Staatsobligatiounen).

Ausserdeem genéissen se eng héich Barrière fir d'Entrée dank Reglementer. Dëst hëlleft dem Widderhuelung vum Akommes a stabile Cashflow ze förderen. Dir fannt e puer an der Lëscht vun de monatlecht Dividendaktien abegraff eng kanadesch Firma déi Deel vun den Top 5 ass.

Den A'envantages fir e monatlecht Dividend ze kréien

Gëtt et e wesentlechen Ënnerscheed tëscht engem Dividend op monatlecht Basis ze kréien an engem Dividend op enger Véierelbasis? Zum Beispill, betruecht 1 Aktien vun engem $ 000 Aktie Y, deen en alljährlechen Dividend pro Aktie vun $ 10 bezilt. Dëst entsprécht engem jährlechen Rendement vun 1,5% (oder 15% pro Mount).

Wann d'Dividende monatlecht bezuelt gëtt an dann an d'Aktie selwer reinvestéiert gëtt, kritt Dir $ 1 an Dividenden no engem Joer. Mat dem Zesummenzënsespill ass Äre Rendement op Investitioun 607,6%.

Am Fall wou d'Dividendebezuelung all Véierel stattfënnt, ass d'jährlech Rendement ufanks 3,75%. No engem Joer kritt Dir $ 1 u Dividenden - an dofir e Rendement op Investitioun vu 586,5%.

Iwwer laangfristeg a mat héijen initialen Kapital kënnen monatlecht Dividendaktien Iech grouss Rendemente bréngen a punkto Rendement op Investitioun. Et funktionnéiert wann Dir d'Intelligenz hutt fir dat Bescht an der Klass ze wielen.

Deen aneren huetvantage ass, datt Dir d'Gefill hutt all Mount e Mini-Pai oder zousätzlech Akommes ze kréien. Wat net onwichteg ass par rapport zu de steigenden Liewenskäschte an der Onnohaltegkeet vun den aktuelle Pensiounssystemer.

Dir behaapt d'Victoire op der Bourse an denkt datt et déi bescht Investitiounsidée vun allen Zäiten ass. Statistesch an historesch ass et e gréissere Risiko fir Dividendreduktioun oder Eliminatioun fir monatlecht Dividendaktien wéi Véierel Dividendaktien.

D'Gefore vu monatlecht Dividenden Aktien

Duerch seng Entdeckungvantages, Dir denkt op den éischte Bléck, datt et en Hafe vu Fridden ass fir an der Bourse z'investéieren. Leider ass den Däiwel an den Detailer. E monatlecht Dividendaktie bedeit datt d'Firma verpflicht ass all Mount a säi Cashflow ze dauchen fir de Coupon un seng Aktionären ze bezuelen. Am Fall vun engem Problem intern oder extern fir d'Firma, kann dës Verdeelungspolitik iwwer Nuecht ophalen.

Dir sollt bemierken datt d'Majoritéit vun de monatlecht Dividende Aktien ganz spekulativ sinn. Si funktionnéieren an Secteuren déi zyklesch sinn (Spendenempfindlech fir d'wirtschaftlech Ëmfeld) a kapitalintensiv. Dëst zwéngt Manager vill Suen an hirem Geschäft ze investéieren fir e Gewënn ze maachen. Hir Scholdniveau ass méi héich wéi de Maartduerchschnëtt.

Si gi benotzt fir en Dividend mat engem héije Ausbezuelungsverhältnis ze bidden. De Problem vun engem regelméisseg héije Ausbezuelungsverhältnis kann zu enger Reduktioun oder Eliminatioun vum Dividend an der nächster oder wäiter Zukunft féieren. Fir wat ? Well déi betraffe Firma wäert méi vulnérabel sinn am Fall vun enger wirtschaftlecher Rezessioun oder onerwaart Event.

D'Covid-19 Kris ass e perfekt Beispill. E puer Aktien mat engem monatlecht Dividend hu missen opginn en Deel vun hirem Coupon un d'Aktionären ze bezuelen. Duerch d'Kombinatioun vun engem héije Ausbezuelungsverhältnis a Schold, huet d'Firma net d'Kraaft fir an hiren zukünftege Wuesstum ze investéieren. D'Bewäertungsagenturen (Moody's, Standard & Poor's a Fitch) erliichteren hiren Zougang zu Kapital op de Finanzmäert net a mat Recht, well hir Scholdebewäertung ënner Investitiounsgrad ass.

Dir sidd op Är Wuecht ier Dir Iech an d'Hënn vum Wollef op monatlecht Dividendaktien geheien.

Lëscht vun US/Kanada Monthly Dividend Aktien

Hei ass d'Resumé Lëscht vun de monatlecht Aktiounen no Secteur

• Agree Realty Corporation (Industry REIT)
• American Financial Trust (Retail REIT)
• AGNC Investment (REIT Hypothéik)
• Apple Hospitality REIT (Hotel and Leisure REIT)
• Amour REIT Residential (REIT Hypothéik)
• Grupo Aval Acciones y Valores (Finanzen)
• Banco Badresco (Finanzen)
• Broadmark Realty Capital (REIT Hypothéik)
• Chatham Lodging (Hotel a Fräizäit REIT)*
• Choice Properties REIT (Retail REIT)
• Chorus Aviation (Industrie)
• Cross Timbers Royalty Trust (Energie)
• Dream Industrial REIT
• Dream Office REIT (Office REIT)
• Dynex Capital (REIT Hypothéik)
• Ellington Financial (REIT Hypothéik)
• Eagle Point Income Company (Closed-End Funds)
• EPR Properties (Spezialitéit REIT)*
• Energie (Energie)
• Exchange Income Corporation (Industrie)
• Gladstone Capital Corporation (Finanzen)
• Gladstone Commercial Corporation (diversified REIT)
• Gladstone Investment Corporation (Finanzen)
• Gladstone Land Corporation (Specialty REIT)
• Globale Waasserressourcen (Utilities)
• Gold Resource Corporation (Basic Materials)
• Granite Real Estate Investment Trust (Industry REIT)
• Horizon Technology Finance
• Inter Pipeline (Energie)
• Itau Unibanco (Finanzen)
• LTC Properties (Gesondheet REIT)
• Main Street Capital (Finanzen)
• Mesa Royalty Trust (Energie)*
• Orchid Island Capital (REIT Hypothéik)
• Oxford Square Capital (Finanzen)
• Pacific Coast Oil Trust (Energie)*
• Pembina Pipeline (Energie)
• Permian Basin Royalty Trust (Energie)
• Pennant Park Floating Rate (Business Development Companies)
• PermRock Royalty Trust (Energie)*
• Prospect Capital Corporation (Business Development Companies)
• Permianville Royalty Trust (Finanzen)*
• Realty Akommes (Retail REIT)
• Sabine Royalty Trust (Energie)
• Stellus Capital Investment Corp. (Finanzen)
• San Juan Basin Royalty Trust (Energie)*
• Shaw Communications (Telecom)
• SL Green Realty Corp. (REIT Büro)
• Solar Senior Capital (Business Development Companies)
• Stag Industrial (industrial REIT)
• Superior Plus (Utilities)
• Transalta Renewables (Utilities)
• US Global Investors (Finanzen)
• Vermilion Energie
• Whitestone REIT (Retail REIT)

NB: *Firmen déi Dividendbezuelung während der Covid-19 Kris suspendéiert hunn.

D'Schlësselkriterien fir déi bescht aus der Lëscht ze wielen

Wann Dir an e monatlecht Dividend Aktien investéiert, erënnert datt se allgemeng méi riskant sinn am Verglach zum Maartduerchschnëtt aus de Grënn, déi an de fréiere Paragrafen ernimmt sinn. Fir datt Dir déi beschtméiglech Wiel maacht, hei sinn e puer Schlësselkritäre fir ze respektéieren.

Eng Geschicht vu konsekutive Joeren vun Dividend erhéicht

Den éischte Schlësselkriterium fir ze analyséieren ass d'Stäerkt vum Dividend. Loosst eis et éierlech soen, dëst ass den Haaptpilier vun dëser Kategorie vun Aktiounen. Wann et an eng Millioun Stécker géif briechen, kënnt Dir och anzwousch méi gréng Gras sichen.

Als éischt, gitt sécher datt d'Firma eng Geschicht vu konsekutiv Joeren vun Dividend eropgeet. Fir wat ? Well et en Zeeche vu Vertrauen an déi zukünfteg Nohaltegkeet vun der Firma ass.

Zweetens, vergewëssert Iech datt d'Ausbezuelungsverhältnis, eng vun de meescht benotzte Metriken fir d'Soliditéit vum Dividend ze analyséieren, iwwer e puer Joer net héich ass, dat heescht ënner 80%. Andeems se an der rouder Zone hänken, ass déi betraffe Firma net immun géint en ängschtlech provozéierend oder exogent Event, wat et forcéiert seng Dividend ze senken oder ze eliminéieren.

Wéi och ëmmer, am Fall vun REITs déi d'Majoritéit vun de monatlecht Dividendaktien ausmaachen, musst Dir d'FFO Ausbezuelungsverhältnis kucken, déi manner wéi 80-90% muss sinn, wann Dir d'Kapitalintensitéit vum Secteur ugeet.

Den Niveau vun der Schold, eng Suerg fir no ze iwwerwaachen

Wann eng Firma Iech net méi en Dividend ausbezuele kann, ass et allgemeng mat exzessive Scholden verbonnen. Fir e monatlecht Dividendaktie ass dëst méi schiedlech well säi Manöverraum reduzéiert gëtt. Tatsächlech brauche si Kapital duerch bëlleg Scholden fir Wuesstum z'erreechen.

Fir d'Nohaltegkeet vum Dividend ze garantéieren, musst Dir Critèren iwwerwaachen wéi:

• Schold / EBITDA déi bewäert wéi laang d'Firma fäeg ass hir Schold zréckzebezuelen. D'Limite déi net iwwerschreiden ass 5, awer fir kapitalintensiv Firmen kënne mir eng Limit ëm 6-7 toleréieren.

• D'Kreditbewäertung déi dem finanzielle Bewäertung vun der Schold vun enger Firma entsprécht, definéiert vun de Bewäertungsagenturen (S&P, Moody's, Fitch). Wéi mat der Schoul, wat méi héich et ass, wat et méi einfach ass ze léinen. Op de Finanzmäert toleréiere mir eng Kredittbewäertung an der Kategorie Investitiounsgrad, also BBB- oder méi héich. Wann leider d'Kreditbewäertung ganz niddereg ass, wäert d'Firma seng Scholdkäschte gesinn a wäert Schwieregkeeten hunn hir Aktivitéit ze finanzéieren.

Cash Flow ass Kinnek

Verkaf a Gewënn maachen ass wesentlech fir e Geschäft. Muss et nach ëmmer maachen, wärend säi Cashflow erhale bleift oder eropgeet? Cashflow ass den direkten Mëttel vun der Firma fir Dividenden un seng Aktionären ze verdeelen.

Wat soll Dir virsiichteg kucken? Als éischt analyséiert de Betribscashflow vun der Firma an de leschte fënnef Joer. Et muss absolut positiv sinn oder riskéieren duerch säi Cashflow ze verbrennen. Da muss et stabil sinn oder all Joer wuessen. Zweetens, kontrolléiert datt de fräie Cashflow positiv ass.

Wann Dir e monatlecht Dividendaktie mat fragile Cashflow hutt, kënnt Dir et och verkafen an eppes besser soss anzwousch fannen.

Monatlecht Dividend Aktien - Déi Top 5

1. Gladstone Land Corporation Kapitaléierung

2. D'Aktien vun LTC

3. Shaw Kommunikatioun

4. Stag Industrial

5. Immobilie Akommes

Dir kënnt net waarden fir déi Top 5 bescht monatlecht Dividendaktien ze wëssen. Si gi gewielt op Basis vun der finanzieller Leeschtung vun de leschte fënnef Joer, Wuesstumsperspektiven, der Soliditéit vum Dividend an der Qualitéit vum Geschäftsmodell.

1. Gladstone Land Corporation

REITs sinn net nëmmen Büromaueren, Akafszentren, Hoteler oder Lagerhaiser. Dir kënnt Eegeschafte fannen déi vun der geschloener Streck sinn. An der Famill vu monatlecht Dividend Aktien, kennt Dir Gladstone Land Corporation.

Gladstone Land Corporation ass eng REIT déi Agrarland investéiert a besëtzt a ronn zéng amerikanesche Staaten wou Uebst a Geméis ugebaut ginn, duerno landwirtschaftlech Materialien wéi Weess, Sojabohnen, Mais, Zocker a Reis. D'Firma huet seng Maartkapitaliséierung verdräifacht zënter hirem Déifpunkt am Mäerz 2020 no der Covid-19 Kris.

Gladstone Land keeft Agrarland a verpacht et dann un d'Baueren iwwer e Leaseback Accord. Leases sinn allgemeng Triple Net Leasing, dat heescht datt Locataire all Käschten bezuelen (Immobiliesteier, Ënnerhaltskäschte, Versécherung) zousätzlech zum Loyer.

Seng Eegeschafte ginn haaptsächlech an Uebst a Geméis investéiert, deenen hir Demande net ganz sensibel ass fir d'Vagaria vum Wirtschaftszyklus. Am Géigesaz, landwirtschaftlech Materialien generéieren manner Rendement wéinst der Volatilitéit vun hire Präisser op Finanzmäert.

Op der finanzieller Säit huet Gladstone Land all Joer Cashflow wuessen, wat et erlaabt regelméisseg en Dividend un d'Aktionären ze verdeelen. Seng FFO Ausbezuelung ass 83%, also näischt iwwer d'Dividend op kuerz bis mëttelfristeg Suergen ze maachen. Deen eenzegen Nodeel ass säin Niveau vun der Schold mat enger Schold/EBITDA Verhältnis iwwer 15. Awer op der anerer Säit sinn d'Intrinsesch Fundamenter vun der Firma zolidd.

Gladstone Land huet zukünfteg Wuesstumsfuerer. Als éischt ginn d'Liewensmëttelbedürfnisser ënnerstëtzt duerch d'Erhéijung vun der Weltbevëlkerung. Zweetens, d'Versuergung vun Agrarland an den USA geet erof trotz gerénger Bevëlkerungsdicht. Tatsächlech gëtt all Agrarland ëmgewandelt vu Gebaier, Haiser, Akafszentren, Bürosgebaier, asw. Dëst gëtt erkläert duerch déi exzessiv Urbaniséierung vun der Gesellschaft.

D'Kombinatioun vum Wuesstum vun der Weltbevëlkerung an dem Fall vun der Versuergung vun Agrarland bitt eng Form vun Optimismus iwwer den zukünftege Wuesstum vum Gladstone Land. D'Offer/Nofro Verhältnis wäert Investitiounen an Agrarland favoriséieren. Am Kontext wou d'Äerderwiermung an den nächste Joerzéngte e grousst Thema ass, gëtt dësen Trend nëmme méi staark. Ausserdeem, nieft dem Dividend, ass Gladstone Land Corporation e LONG CALL Wette op Inflatioun a steigend landwirtschaftlech Wueren a mannerem Ausmooss.

2. LTC Eegeschafte

Wousst Dir datt et méiglech ass an de Gesondheetssecteur duerch REITs ze investéieren? Ënnert Immobilientypen sinn d'Gesondheetsariichtung REITs déi widderstandsfäegst a Krisenzäiten och wann d'Covid-19 Kris hire Ruff e bësse beschiedegt huet.

Wann Dir interesséiert sidd, firwat net e Bléck op LTC Properties, déi eenzeg Gesondheetsariichtung REIT fir en Dividend op enger monatlecht Basis ze bezuelen.

LTC Properties ass e REIT deen ongeféier 180 Pfleeg- an Assistéiert Liewensanlagen besëtzt a geréiert. Säin Immobilieportfolio ass equilibréiert tëscht den zwou Aarte vun Etablissement. Si sinn iwwer verbreet 27 amerikanesch Staaten fir 30 Opérateuren.

Leases oder Mietkontrakter sinn Triple Net Leasing. Dëst mécht et méiglech Käschten Gestioun ze verbesseren an Bedreiwer Risiko reduzéieren. Zousätzlech ass LTC Properties souwuel en Immobiliebesëtzer an Entwéckler.

Op der finanzieller Säit huet d'Dividend vum LTC Properties d'rout Linn iwwerschratt mat engem FFO Ausbezuelungsverhältnis vun 89%. Seng duerchschnëttlech Rendement ass tëscht 5-6%. Wéi och ëmmer, Dir musst d'Covid-19 Kris berücksichtegen obwuel LTC Properties hiren Dividend net reduzéiert huet.

Wann Dir d'Sphär erweidert, wäerte mir net soen datt mir ze alarmistesch musse sinn. Engersäits ass säin Niveau vum Cashflow relativ stabil. Op der anerer Säit sinn d'Scholdverhältnisser éierbar fir eng kapitalintensiv Industrie: Schold/EBITDA bei 5,6 a Schold/Eegekapital bei 86%.

LTC Properties huet en onbestriddene Wuesstumsfuerer an de kommende Joerzéngte wéi d'Bevëlkerung alternd. Baby Boomers, déi d'Majoritéit vun der Bevëlkerung vu westleche Länner ausmaachen, wäerten hir Gesondheetsbedierfnesser eropgoen. Et gëtt also eng bedeitend Nofro fir Fleegeversuergung an Assistenzwunnengen. Wat ass profitabel fir LTC Properties. Vu datt dës Nofro staark wäert sinn wéinst enger grousser Kohort vun der Bevëlkerung iwwer 80 Joer, reduzéiert dëst de Risiko vu Mietdefault a fräie Lease.

3. Shaw Kommunikatiounen

Shaw Communications huet den Ënnerscheed fir a Kanada an den USA opgezielt ze sinn. Loosst eis éierlech sinn, dëst ass e rare Fonnt fir all Dividendinvestor.

An der Welt vun den Telekomoperateuren sidd Dir gewinnt op AT&T, Verizon an den USA a BCE, Telus a Kanada ze referenzéieren, déi eng Dividend op Véierelbasis bezuelen. Awer mat der monatlecht Dividend ugebuede vu Shaw Communications, beschleunegt Dir d'Generatioun vun Ärem Akommes.

Shaw Communications ass e kanadeschen Telekommunikatiounsbedreiwer. Säi Geschäft dréint sech ëm zwou Aktivitéiten, drahtlos a kabellos Telekommunikatioun. Déi kanadesch Firma bitt senge Clienten (Persounen oder Geschäfter) Handysservicer, Glasfaser-Internetverbindungen, Satellitevideoabonnementer, asw. Akommes ginn haaptsächlech a Kanada generéiert a kommen aus Konsumentservicer.

Shaw Communications huet an der zweeter Halschent vun den 2010er gekämpft wéi et säi Geschäft transforméiert huet. Déi kanadesch Firma wollt sech op säi Kärgeschäft fokusséieren, Telekommunikatioun, a vu Medien, déi als net-strategesch ugesi ginn, ofsoen. Am Mäerz 2025 konnt Shaw Communications vu sengem Konkurrent Rogers kaaft ginn, awer dës Iwwernahmsoffer ass net eestëmmeg sou datt et net sécher ass datt et wäert kommen.

Logesch ass d'Evolutioun vu senge Profitter onbestänneg, och wann seng Abonnentbasis eropgaang ass. Solle mir eis Suergen iwwer säin Dividend maachen?

Fir d'Aen ze gleewen, nee. D'Ausbezuelungsverhältnis ass sécher liicht iwwer der rouder Linn bei 81%. Op der anerer Säit konnt de Shaw Communications säi Cashflowniveau erholen, duerno e Scholdeniveau ënner Kontroll behalen mat Scholden / EBITDA bei 2,82. Ausserdeem erlaabt dëst et eng Investitiounsgrad Bewäertung vu Standard & Poor's ze kréien fir méi einfach Zougang zu Finanzéierung vun de Finanzmäert ze kréien.

Och wann d'kanadesch Konkurrenz am Telekomsektor héich kompetitiv ass, ass et Plaz fir Maartundeel ze gewannen. Ausserdeem ass et e Secteur dee gutt widderstoen wärend Rezessiounen.

D'Expansioun vum 5G kéint profitabel fir Shaw Communications sinn. Mat engem Dividend deen ongeféier 3% nozeginn, ass et eng interessant monatlecht Dividendaktie fir an e Portfoliofonds ze setzen. Wéi och ëmmer, den Deal mam Rogers kéint zu senger Verschwanne vun der Bourse féieren, wann d'Konkurrenzautoritéiten et validéieren. Wann dat net geschitt, hutt Dir eng super Investitiounsméiglechkeet tëscht monatlecht Dividendaktien.

4. Hirsch Industrie

Online Commerce ass e fundamentalen Trend dee fir Joerzéngte weider geet. Lues a lues gewënnt et lues a lues Maartundeel am kierperleche Commerce. Amplaz op reng Spiller ze vertrauen wéi Amazon, Walmart, Ebay, Alibaba, JD.com, oder d'Carrièren FedEx an UPS, interesséieren sech fir Stag Industrial, deen en Deel vu sengem Ëmsaz konzentréiert duerch Locataire déi am Online Commerce operéieren.

Stag Industrial ass eng industriell REIT konzentréiert sech op d'Acquisitioun an d'Locatiounsmanagement vun industriellen Immobilien iwwer 39 US Staaten. Säin Immobilieportfolio besteet haaptsächlech aus Lagerhaiser. Déi reschtlech Gläichgewiicht ass fir liicht Fabrikatiounsaktivitéiten gewidmet.

Säi Clientportfolio ass relativ diversifizéiert um Sektorniveau. Ënnert hiren éischte Clienten fanne mir Amazon, FedEx, Cotsco Wholesale an DHL am E-Commerce, Ford an Autoen, Perrigo Company an der Gesondheetsariichtung, Schneider Electric, XPO Logistics an der Industrie, etc. Dëst hëlleft de Risiko vu Mietstandard ze reduzéieren.

Wann Dir an engem REIT investéiert, ass et virun allem regelméisseg Dividenden ze kréien. Wat d'Dividende vum Stag Industrial ugeet, ass et sécherlech am Joer 2019 gefall no 7 Joer hannereneen vun der Erhéijung. Dëst gëtt erkläert duerch schwéier Acquisitioune vun Immobilien, déi dozou bruecht hunn e kuerzfristeg Réckgang a sengem Cashflow ze erliewen. Awer op der anerer Säit sinn hir Investitioune Quelle fir Wäertschafung fir den Aktionär op laang Siicht.

Am Joer 2020 huet déi amerikanesch Firma hire Marsch no vir trotz der Covid-19 Kris erëmfonnt. Et ass souguer ëm e Cent vum Dollar eropgaang am Joer 2020 obwuel et symbolesch ass.

Seng Schold/EBITDA bei 5,2 a säi FFO Ausbezuelungsverhältnis bei 72,8% ginn keng Suergen iwwer déi aktuell Soliditéit vu sengem Dividend. Ausserdeem ass säi Aktiepräis op historeschen Héichten a mécht et besser wéi den Duerchschnëtt fir de REITs Kompartiment op mëttel- bis laangfristeg.

Stag Industrial genéisst e Rendement vu ronn 4% an e monatlecht Dividend. De REIT ass e bëssen iwwerbewäert well säi P/FFO (den Äquivalent vu PE an opgezielt Immobilien) 18,5 ass, oder 13% vum duerchschnëttleche P/FFO vu REITs. Dëst stellt awer d'Qualitéit vun der Firma net a Fro. Et ass besser op e Réckzuch ze waarden fir et zu engem verstännege Präis ze kafen.

D'Tatsaach, datt Stag Industrial en Immobilieportfolio huet, dee manner permeabel ass fir d'Vagaria vum Wirtschaftszyklus, ass en onschätzbare Verméigen fir en Investisseur deen no engem Rendement sicht deen souwuel héich wéi zolidd ass. Ausserdeem wäert de Wuesstum am Online Verkaf zu enger verstäerkter Nofro vu Lagerhaiser féieren. Et ass eng sécher Wette datt grouss Nimm am E-Commerce en Deel vun hiren Operatiounskäschte optimiséieren andeems se Lagerhaiser vun Stag Industrial lounen.

5. RealtyAkommes

Et ass déi monatlecht Dividendaktie déi jidderee wëll besëtzen. Zënter 2020 ass et den exklusive Club vun Dividendaristokraten ugeschloss, dat heescht amerikanesch Firmen, déi hiren Dividend fir op d'mannst 25 Joer hannereneen erhéicht hunn. Ausserdeem ass et déi eenzeg monatlecht Dividendaktie mat dësem Privileg. Dir verstitt firwat Investisseuren interesséiert sinn.

Realty Akommes ass e REIT fokusséiert op kommerziell Immobilien déi 84% vu sengem Immobilieportfolio ausmaachen. Déi reschtlech Gläichgewiicht ass iwwer d'Industrie (11,5%), d'Büroen (3%) an d'Landwirtschaft (1,5%) verdeelt. D'geographesch Verdeelung vu sengem Immobilieportfolio ass héich konzentréiert an den USA an 49 Staaten, Puerto Rico a Groussbritannien.

An den Top 20 vun den éischte Locataire déi 51% vu senge Loyer representéieren, fanne mir grouss Nimm wéi Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot a Kroger. D'Leasekontrakter mat de Locataire sinn Triple-Net-Lease mam Zil en Deel vun hiren Operatiounskäschten ze reduzéieren an sech selwer Spillraum ze ginn fir Acquisitioune wéi déi vu Vereit ze maachen.

Dës Diversifikatioun vu sengem Client an Immobilieportfolio weist firwat Realty Akommes et fäerdeg bréngt regelméisseg Wuesstum a sengem FFO a Cashflow ze generéieren, a verdeelt e wuessend Dividend fir op d'mannst 25 Joer.

Och wann säi FFO Ausbezuelungsverhältnis héich bei 83,4% ass, verwalt Realty Income a Kontroll iwwer seng finanziell Gestioun ze bleiwen fir säin Dividendaristokratstatus z'erhalen. Seng Scholdverhältnisser sinn net wahrscheinlech d'Bewäertungsagenturen Suergen ze maachen, déi hinnen eng Investitiounsgrad Bewäertung ginn.

Op jiddfer Fall, Realty Income ass déi bescht Aktie ënnert de monatlechen Dividenden, dank senger aussergewéinlecher Geschicht vun Dividendenwuesstem. Dir kënnt se zu engem Eckpfeiler vun Ärem Portfolio maachen, andeems Dir e perfekte Gläichgewiicht tëscht Rendement, reegelméissegem Akommes a stänneger Kapitalwuesstem bitt.

Wéini ze kafen fir monatlecht Dividenden ze kréien?

Well dëst Firme sinn, déi all Mount en Dividend verdeelen, däerf d'Fro, wéini se se kafen, keng Obsessioun sinn. Déi eenzeg Saach fir opzepassen ass en Aa op de Postdatumkalenner ze halen.

Wann Dir den Dividend wëllt kréien, kaaft d'Aktie virum Ex-Datum. Wéi och ëmmer, et wier schlau dat ze maachen an de Maartbedéngungen déi Iech passen, dh zu vernünfteg Präisser oder an enger bullish technescher Konfiguratioun um Chartniveau.

Wéi kaaft Dividenden Aktien

• Öffnen e Kont mat engem Reguléierten Online Broker
• Fëllt d'Aschreiwungsformular aus
• Maacht Är éischt Depot
• Kaaft d'Aktien déi Dir wëllt
• Sammelt Är Dividenden all Joer!

Conclusioun

Monatlecht Dividend Aktien bidden Iech verschidde Méiglechkeetenvantages déi Investisseuren net indifferent loossen. Als éischt verdéngt Dir Akommes all Mount. Extra Akommes ze hunn fir Är perséinlech Ausgaben ze decken ass ëmmer wëllkomm. Zweetens, si bidden e Rendement méi héich wéi de Maartduerchschnëtt an d'Inflatioun. Genuch fir de Verloscht am Wäert vun der Währung all Joer deelweis ze kompenséieren.

Wéi och ëmmer, Investitioun an monatlecht Dividendaktien representéiert keng Sozialversécherung. Si si méi riskant am Verglach mat Kärportfolio Wäerter wéi Johnson & Johnson, Air Liquide, Coca-Cola, Pepsico, etc. Erwaart plötzlech Dividendschnëtt oder Eliminatioune beim geringsten Feier. Dofir ass d'Wichtegkeet selektiv ze sinn. Firwat net en Aen op déi Top 5 bescht monatlecht Dividend Aktien hunn.

Wa mir et an Äre Schong setzen, mécht et Sënn fir e klenge Prozentsaz vun Ärem Portfolio derbäi ze widmen mat enger Präferenz fir REITs déi méi vertraut schéngen fir Retail Investisseuren.