Effet de Levier sur CFD – Définition, Avantages et Risques

Mis a jour le 6 novembre 2023 par Mendrika Randrianandrasana

Qu’est-ce Qu’un Effet de Levier sur CFD ?

Un effet de levier est un multiplicateur qui permet de renforcer la taille d’une position ouverte sur un marché financier. Elle peut maximiser les gains comme les pertes sur une position, il est donc important de bien faire ses analyses avant de les utiliser. Une réelle définition de l’effet de levier CFD prend en compte la compréhension des CFDs et de l’effet de levier.

La définition du trading CFD nous fait comprendre que les CFDs sont des contrats qui permettent de spéculer sur la valeur des actifs ou des instruments en bourse sans avoir à en détenir. L’effet de levier sur CFD est alors un multiplicateur qui permet de renforcer la valeur d’une position en trading. Pour un trading rentable, il est impératif de comprendre les effets de levier, son calcul et son fonctionnement.

Avant de de commencer à utiliser les effets de levier, il est important de bien comprendre les bases du trading.

Top Courtiers Avec les Meilleurs Effets de Levier CFD

Effets de Levier CFD – Comment  ça Fonctionne ?

En termes simples, les brokers prêtent de l’argent aux traders afin de les permettre d’ouvrir de plus importantes positions. L’objectif ici est de maximiser ses gains sur une potentielle opportunité.

Pour trader les CFDs avec effets de levier, des conditions préalables sont nécessaires. Il faut ouvrir un compte de trading, choisir un type de compte en fonction des divers instruments financiers sur lesquels vous voulez trader et faire un premier dépôt.

Une fois que vous avez ouvert votre compte, vous êtes invité à faire un premier dépôt et choisir un effet de levier adéquat. Le premier dépôt constitue une couverture. Dès que vous ouvrez votre compte et le faites activer, vous pouvez commencer à ouvrir des positions importantes.

Dans le Trading sur la marge des CFDs, l’effet de levier est un montant d’argent que le broker met à la disposition du trader pour l’aider à couvrir ses positions.

Exemple de trading CFD avec Effets de Levier

Vous ouvrez un compte de trading chez Vantage FX et vous souhaitez trader les CFDs sur dow Jones. En considérant que le dow jones vaut 30.000 points et avec 1 pip = 1 €. Si votre compte est approvisionné de 1.000 €, vous pouvez :

1. Utiliser les 1.000 € en compte avec un effet de levier 30:1 ;
2. Utiliser une proportion du capital avec un plus grand levier.

Si dans le premier cas de figure l’indice gagne 100 points, vous aurez 100 € de profit et 100 € de perte dans le sens contraire.

1.000 € n’auraient servi qu’à acheter 1/30e de la valeur de l’indice. Avec cet achat, le bénéfice aussi n’aurait été que de 3,33 €, et aussi une probable perte du même montant. Il en ressort alors que l’effet de levier peut considérablement influencer les résultats en trading, autant sur les pertes que sur les gains.

Vous pouvez ouvrir votre compte de trading chez un broker de votre choix, les meilleurs en France sont XM Global, eToro ou Vantage FX. Vous pouvez également ouvrir chez avatrade si vous voulez faire du trading automatique.

Effets de Levier CFD – Comment Calculer et Mesurer Son Exposition ?

L’effet de levier réel est égal à la valeur de la position divisée par le montant en compte. C’est le nombre par lequel vous multipliez votre capital afin qu’il soit capable d’acheter un actif financier. Il est important de savoir comment calculer l’effet de levier en bourse.

Si vous avez par exemple fait un dépôt de 1500 € sur votre compte de trading et vous voulez trader le DAX 30, vous aurez besoin d’effectuer les calculs suivants.

• Si un point du DAX vaut 1 €, le DAX vaut 15 000 points, valeur du lot = 15 000*1 => 15 000 €.
• Levier = 15 000/1500 => 10.1

De cette manière, vous savez exactement quel est le levier attaché à une position que vous avez ouvert. Il est aussi indispensable de mesurer à quel point votre capital est exposé, le degré de risque attaché à une position ouverte.

Dans la gestion de risque, il est recommandé de n’exposer au maximum que 5 % de son capital sur un trade. Le risque sur une position est conditionné par l’effet de levier, le lot tradé et le stop loss.

NB : Le montant investi prend en compte le levier utilisé ainsi que la valeur du lot de l’actif sur lequel vous investissez.

Sur Quels Marchés Trader les CFDs avec Effet de Levier ?

• Sur le marché des actions ;
• Sur le marché des devises ; 
• Trader sur les Indices Boursiers ;
• Sur le marché des cryptos monnaies.

Les CFDs sont des instruments financiers qui ont vu le jour et s’adaptent progressivement aux besoins des trader. C’est pour cette raison qu’on ne les retrouve pas encore sur les marchés comme l’immobilier et autres.

Les effets de leviers chez IG market sont proposé pour des produits financiers innovants comme les turbos et les warrants.

Quels Types d’Effets de Levier CFD Choisir ?

En fonction du solde de votre compte et de la valeur de l’actif sur lequel vous trader, vous pouvez définir votre effet de levier de diverses manières.

Effets de Levier CFD sur Marge

L’effet de levier sur marge est un effet de levier qui couvre intégralement votre capital. Si par exemple vous voulez acheter un lot d’actif qui vaut 10.000 $, vous avez 2.000 $ en compte et tradez avec un levier de 5.1, on dira que vous êtes sur un levier sur marge.

En effet, votre effet de levier est défini à l’avance. Si votre courtier exige une couverture à 20 % sur la position, vous ne pourrez investir que si vous avez au moins 2.000 $ en compte.

Effets de Levier CFD Effectif

C’est l’effet de levier nécessaire pour couvrir une position. Il n’est pas fixe et varie au fur et à mesure que les cours évoluent sur les marchés. Il peut être limité par le stop loss.

Reprenons l’exemple précédent. Si vous aviez 4.000 $ en compte et aviez disposé 1.000 $, pour 10.000 $ d’actif, l’effet de levier effectif serait toujours 10.1. La seule différence ici est que seul une partie du capital couvre la position, il y a encore une marge disponible.

Effets de Levier CFD Zéro

On parle d’effet de levier zéro lorsque la position ouverte peut être intégralement couverte par le capital. On parle aussi d’effet de levier zéro lorsqu’aucune position n’est ouverte du tout. La limitation de ces effets de levier est similaire à l’effet de levier maximal.

L’effet de levier maximal sur CFDs est le niveau limité par les configurations sur le compte. C’est un effet de levier qui ne peut être dépassé. Pour Vantage FX, il peut aller jusqu’à 500:1. Il en est de même pour avatrade.

Effets de Levier CFDs – Quelles Stratégies de Trading ?

En investissant sur les CFDs, vous pouvez parfaitement élaborer des stratégies qui vous garantissent un trading rentable au quotidien. Il est impossible d’avoir un résultat positif tous les jours, mais certaines stratégies permettraient d’optimiser sa rentabilité.

1. Eviter d’ouvrir des positions avec effets de levier dans des phases incertains

Les risques attachés aux trading avec effet de levier sur CFDs sont considérables. Il est fortement recommandé de ne pas ouvrir de position dans les phases incertaines comme en phase de consolidation, pendant les périodes de préouvertures et avant les annonces économiques.

2. Suivre Un Plan de Trading Stricte

Le trading avec effet de levier sur CFDs a besoin d’être utilisé avec une stratégie bien élaborée. Il est préférable d’éviter d’utiliser des effets de levier sans être certain ou sans être convaincu de l’issue de la position. Le plan de trading préalablement élaboré doit ainsi valider tous les ordres de trading sur lesquels vous souhaitez utiliser un effet de levier.

3. Prendre le temps de s’exercer à les utiliser

La majorité des brokers, aujourd’hui, met à la disposition des traders, la possibilité de s’entraîner avant de commencer à investir avec effet de levier sur les CFDs. Il est donc impératif, de prendre le temps qu’il faut pour apprendre à utiliser les effets de levier avant de commencer à les utiliser dans des séances de trading réelle.

Avantages et Inconvénients des Effets de Levier sur CFD

Trader avec les effets de levier a bien d’avantages, mais aussi des inconvénients.

Avantages des Effets de Levier CFD

• Renforcer les gains : Les effets de levier CFD vous permettent de maximiser vos gains, en utilisant un multiplicateur. Vous avez ainsi la possibilité de gagner plus de 5 fois ce que vous auriez gagné sur une position simple.
• Exposer une proportion du capital : Avec les effets de levier CFD, pas besoin de placer tout votre capital sur un actif. Vous pouvez diversifier et éviter les pertes considérables.
• Tirer profit de tous les scénarios : quelque soit la direction des cours, vous pouvez tirer des profits sur le marché, il suffit simplement de bien faire son analyse.

Inconvénients des Effets de Levier CFD

• Trading très risqué : Il n’est pas conseillé d’utiliser des effets de levier sans toutefois bien comprendre ses enjeux et ses implications.
• Probables appels de marges : S’il arrive que vos prévisions ne soient pas bonnes, les cours évolueront en sens contraire. Dans un tel scénario, le trader est invité à augmenter ses fonds pour ne pas risquer de clôturer à la perte.

Précautions à Prendre Sur les Effets de Levier

Le trading avec effets de levier renforce la position et donne la possibilité de maximiser ses gains, mais aussi, expose le trader à beaucoup de risque sur plusieurs plans. Il faut alors :

• Engager les CFDs dans des conditions certaines : il est déconseillé d’utiliser les effets de levier pour ouvrir une position en phase de fermeture des marchés ou bien avant une annonce économique importante. Dans le dernier cas, c’est d’autant plus dangereux quand le trader ne peut pas anticiper l’influence de l’annonce. Dans les deux cas, le marché est incertain et expose la position à des risques importants, le trader peut réaliser de grosses pertes.
• Ouvrir des positions à court terme avec des effets de levier sur CFD : c’est dangereux d’ouvrir une position sur une analyse à court terme avec les effets de levier. En effet, sur le court terme, le marché est incertain, les cours peuvent alors évoluer dans le sens contraire avec une forte amplitude. Les pertes seraient alors importantes dans une situation pareille.

Comment tirer Profit des Effets de Levier sur CFD ?

• Prendre le temps de les maîtriser : Il est important de bien connaître et comprendre le fonctionnement des effets de levier avant de les utiliser sur les CFDs. Une bonne connaissance permettrait alors d’éviter de s’exposer à des risques inutiles.
• Utiliser des leviers raisonnables : plusieurs traders réalisent des pertes importantes dès les premières positions ouvertes avec des effets de levier. La principale raison ici, c’est une utilisation irrationnelle. Il est important de bien limiter les risques auxquels est exposée la position. Il faut calculer son exposition en suivant la démarche exposée plus haut.

Conclusion – A Quoi Servent les Effets de Levier ?

Les effets de levier sont très importants et ont des avantages considérables pour un trader avisé. Il demeure indispensable d’en avoir une bonne maîtrise avant de commencer à l’utiliser. En France, vous pouvez avoir de bons effets de levier chez des brokers comme Vantage FX qui proposent jusqu’à 500:1.

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Pierre Perrin-Monlouis

Spécialiste de la gestion de patrimoine financier, Pierre est à la fois un expert des marchés boursiers & Forex, mais aussi de l'optimisation fiscale. Il vous partage son savoir de façon pédagogique grâce à des articles et des vidéos !

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