Effet de Levier IG Markets

Publié le 15 février 2022 – Mis a jour le 4 juillet 2022 par TF

Le broker IG propose un effet de levier maximal égal à 1:400 pour les professionnels et 1:30 pour les particuliers. L’effet de levier est une fonction permettant de multiplier son exposition sur un marché financier en ne mobilisant qu’une partie du capital. IG Markets offre la possibilité de trader avec l’effet de levier sur divers produits financiers tels que les CFD, les turbo24 et les barrières.

Effet De Levier Par Type De Comptes

Les traders inscrits sur la plateforme d’IG Markets bénéficient du droit de choisir des effets de levier trading en fonction de leur compte de trading. Le courtier met à disposition de ces clients quatre types de comptes.

• Le compte-titres pour les actions et ETF en devenant un réel propriétaire de titres 
• Le compte Turbo24 pour une spéculation des cours de devises, matières premières et indices boursiers par le biais de produit innovant appelés warrants et turbo 
• Le compte CFD pour tous les produits financiers liés au trading par le biais d’un contrat de commission 
• Le compte Option et Produit dérivés offrant la possibilité de spéculer par le biais d’options comme la barrière et la vanille

Voici un tableau récapitulant les effets de levier proposés par le broker par type de compte et selon le montant du dépôt.

En plus du type de comptes, les effets de leviers d’IG Markets varient également en fonction des régulations. Pour en savoir plus sur ce broker, n’hésitez pas à consulter notre avis IG Markets.

Différents Effets De Levier Par Régulation Et Par Marchés

L’effet de levier proposé par les brokers est généralement fixé en fonction des marchés et des régulations du pays. Le levier d’IG Markets ne prend en compte que les produits financiers suivants : les actions, le Forex, les indices boursiers, les matières premières et les cryptomonnaies. Si pour certaines autorités de régulation le plafond est 1:30, il arrive qu’il atteigne 1:400 sous certaines conditions.

Voici une description complète des effets de levier proposés chez IG selon le type de marché pour les différentes autorités de régulation.

FCA — UK

La FCA (Financial Conduct Authority) est l’institut de réglementation financière du Royaume-Uni. Suivant les termes de la FCA, les effets de levier proposés chez le broker IG pour trader sont de :

• 1:30 pour les différentes paires de devises majeures
• 1:20 pour les paires de devises dites non majeures
• 1:20 pour l’or
• 1:20 pour les indices boursiers les plus importants
• 1:10 pour les indices boursiers moins influents
• 1:10 pour les différentes matières premières sauf l’or
• 1:5 pour les titres tels que les actions
• 1:2 pour les cryptomonnaies

ASIC – Australie

Pour les courtiers intervenant en Australie, ASIC est l’autorité chargée des restrictions sur le marché financier. Le levier maximal que ce trader a le droit d’offrir aux traders est de 1:20. L’effet de levier est réparti suivant les produits financiers comme suit :

• 1:20 pour toutes les catégories de paires de devises (majeures et non majeures)
• 1:20 pour l’or
• 1:15 pour les différents indices boursiers
• 1:10 pour les matières premières différentes de l’or
• 1:5 pour les autres produits financiers, dont les actions
• 1:2 pour les cryptomonnaies

FSCA —Afrique du Sud

Le trading des devises en Afrique du Sud est supervisé par l’autorité de régulation locale, la Financial Services Conduct Authority (FSCA). L’effet de levier maximum IG dans ce pays est de 1:200. Toutefois, cette valeur diffère en fonction des instruments :

• 1:200 pour les paires de devises importantes
• 1:20 pour toutes les paires de devises secondaires
• 1:20 pour la matière première or
• 1:20 pour uniquement les principaux indices boursiers
• 1:10 pour les autres indices boursiers
• 1:10 pour les matières premières restantes
• 1:5 pour les actions
• 1:2 pour les cryptomonnaies

 

MAS-Singapour

Le MAS (Monetary Authority of Singapore) met en place des réglementations qui doivent être suivies par les courtiers à Singapour. Ainsi, l’effet de levier autorisé est de 20:1, mais ce plafond varie selon les instruments financiers.

• 1:20 pour toutes les devises existantes
• 1:20 pour l’or sur le marché des matières premières
• 1:15 pour les catégories d’indices boursiers disponibles sur la plateforme
• 1:10 pour les matières premières qui diffèrent de l’or
• 1:5 pour les obligations et les actions
• 1:2 pour les cryptomonnaies

FINMA-Suisse

Le régulateur financier du broker IG en Suisse est l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). Suivant les impositions attribuées au levier, la limite fixée est de 1:30. La répartition s’effectue comme suit en fonction des produits du marché financier :

• 1:30 pour les devises majeures
• 1:20 pour les devises non majeures
• 1:20 pour l’or
• 1:20 pour les indices influents
• 1:10 pour les indices secondaires
• 1:10 pour les matières premières outre que l’or
• 1:5 pour toutes les actions
• 1:2 pour les cryptomonnaies

JFSA —Japon

Les réglementations des effets de levier au Japon sont fixées par le Japanese Financial Services Agency (JFSA). La marge imposée est de 1:50, mais elle peut descendre selon le produit financier.

• 1:50 pour les différentes paires de devises majeures
• 1:20 pour les paires de devises dites non majeures
• 1:20 pour l’or
• 1:20 pour les indices boursiers les plus importants
• 1:10 pour les indices boursiers secondaires
• 1:10 pour toutes les matières premières en dehors de l’or
• 1:5 pour les instruments restants tels que les actions
• 1:2 pour les cryptomonnaies

DFSA – Dubaï

À Dubaï, le marché est placé sous l’autorité de la DFSA. Avec un plafond de 1:400, l’effet de levier varie en fonction du statut du trader.

Trader particulier

Pour cette classe de personnes, la répartition se fait comme ci-après

• 1:50 pour les principales devises
• 1:20 pour les autres devises
• 1:20 pour l’or
• 1:20 pour les principaux indices du marché boursier
• 1:20 pour les matières premières à l’exception de l’or
• 1:5 pour toutes actions et obligations

Trader professionnel

Pour les clients du rang professionnel, les limites sont définies de telles sortes :

• 1:400 pour toutes les principales paires de devises
• 1:100 pour l’or
• 1:10 pour les principaux indices boursiers
• 1:10 pour les matières premières autres que l’or
• 1:5 pour les autres instruments tels que les actions et les obligations

BaFin et Deutsche Bundesbank-Europe (sauf UK et Suisse)

IG est agréé par l’organisme de réglementation de l’autorité fédérale de surveillance financière (BundesanstaltfürFinanzdienstleistungsaufsicht ou BaFin) en collaboration avec Deutsche Bundesbank. Ces deux instituts prennent en charge la majorité des pays de l’Europe en dehors de la Suisse et des Royaumes unis. Ces régulateurs ont limité l’effet de levier dans les pays concernés à 1:30. La répartition suivant les produits financiers est faite comme suit :

• 1:30 pour toutes les paires de devises les plus reconnues
• 1:20 pour les différentes paires de devises secondaires
• 1:20 pour l’or
• 1:20 pour tous les indices boursiers les plus importants
• 1:10 pour les indices avec un faible taux d’impacts
• 1:10 pour les matières premières outre que l’or
• 1:5 pour les actions
• 1:2 pour les cryptomonnaies

FMA —Nouvelle Zélande

La régulation du marché financier en Nouvelle-Zélande est sous l’autorité de la FMA. L’effet de levier dans ce pays permet un grand potentiel de gain. IG peut proposer à ses clients un levier pouvant atteindre 1:400 et est réparti comme suit :

• 1:400 pour toutes les paires de devises les plus rentables
• 1:20 pour les différentes paires de devises secondaires
• 1:20 pour l’or
• 1:20 pour tous les importants indices boursiers
• 1:10 pour les indices restants
• 1:10 pour les matières premières sauf l’or
• 1:5 pour les actions
• 1:2 pour les cryptomonnaies

CFTC — USA

Aux États unis, la CFTC (Commodity Futures Trading Commission) est l’organe chargé de la régulation. Suivant les réglementations la marge de l’effet de levier IG est de 1:50. Tout comme les autres régulations, il existe une limite pour chaque produit financier.

• 1:50 pour les différentes paires de devises majeures
• 1:20 pour les paires de devises dites non majeures
• 1:20 pour l’or
• 1:20 pour les indices boursiers les plus importants
• 1:10 pour les petits indices boursiers
• 1:10 pour toutes les matières premières différentes de l’or
• 1:5 pour les produits financiers restants tels que les actions
• 1:2 pour les cryptomonnaies

 

Comparatif Des Effets De Levier de IG Par Rapport à Ceux d’Autres Brokers

Découvrez dans ce tableau comparatif les différents effets de levier proposés par IG Markets et d’autres brokers en exercice.

Les Risques Liés à l’Effet De Levier

Bien que l’effet de levier permette de booster son potentiel de gain en immobilisant une partie de son capital, il présente également des risques. Une mauvaise manipulation du levier peut entraîner des conséquences énormes aussi bien à la baisse qu’à la hausse. Étant donné que les pertes et les gains sont calculés en fonction du montant total de votre position, il y a un risque que vous perdiez une somme plus élevée que votre capital.

Dans le cas où l’investissement est réalisé à crédit, il est donc probable de se retrouver avec une dette. Cependant, il existe de bonnes aptitudes à avoir pour profiter au maximum des avantages de l’effet de levier tout en minimisant les risques de pertes énormes. Une bonne gestion du money management fait partie des résolutions à prendre en compte. Généralement, le broker ne recommande pas l’usage de l’effet de levier maximum qui est de 1:400 en raison du risque élevé.

Comment Modifier Effet De Levier

Les traders ont la possibilité de modifier l’effet de levier IG une fois l’inscription terminée. Le trader est en mesure de demander une diminution ou une augmentation de la valeur. Pour le faire, il suffit de suivre ces différentes étapes :

• Rendez-vous dans la section Compte en cliquant sur « mon compte » ou le profil de zone sécurisée
• Cliquez ensuite sur modifier l’effet de levier
• Effectuez le changement puis enregistrer
• Il faut souligner que la modification est une opération instantanée, elle ne dure pas

Quand l’Effet De Levier Se Transforme-t-il En Effet De Massue ?

Trader avec l’effet de levier possède deux finalités.

Dans le premier cas, les investissements effectués sont une vraie réussite. Le trader perçoit alors l’argent généré par son propre capital et celui généré par ses emprunts. Dans ces conditions, il s’effectue une multiplication des gains de l’investisseur grâce à l’effet de levier.

L’effet de levier se transforme en massue lorsque les fonds propres et ceux empruntés par le trader sont affectés. L’effet de levier devient de ce fait négatif pour son utilisateur en multipliant les pertes enregistrées par l’investisseur.

Comment Trader Sans Effet De Levier ?

L’investissement sans effet de levier est possible sur la plateforme d’IG. Cette opération est directement liée au montant misé lors de la prise de position. Ainsi, pour trader sans un levier, il suffit généralement de régler l’effet de levier sur 1:1 en suivant la procédure de modification décrite ci-dessus.

Comment Calculer l’Effet De Levier ?

La détermination de l’effet de levier est fonction de la marge et du pourcentage de marge.

La marge correspond au versement du montant nécessaire pour avoir le droit d’utilisation des produits à effet de levier pour les CFD. Ainsi, le trader à la possibilité d’ouvrir une position avec une partie du montant de son exposition totale en fonction de l’effet de levier. La somme requise représente alors le pourcentage de marge.

Ainsi, pour calculer l’effet de levier il suffit de se servir de cette formule :

Effet de levier = 100/Pourcentage de marge ou 1/Marge.

Il faut noter que les marges sont généralement fournies par le broker et varient selon le volume du capital initial.

Comment Mettre Un Effet De Levier ?

Sur IG, l’effet de levier se met à l’ouverture du compte réel pendant le processus d’inscription. L’effet de levier étant directement lié au montant de votre capital et votre zone de résidence, le choix d’un levier se fait uniquement après l’inscription et le dépôt d’argent. Pour modifier l’effet de levier ici, il suffit de :

• Se rendre sur le site d’IG
• Lancer la procédure d’ouverture d’un compte réel
• Remplir le formulaire en veillant à inscrire toutes les informations ;
• Demandées (informations relatives aux comptes, données personnelles, adresse, situation matrimoniale et coordonnée bancaire)
• Effectuer le dépôt d’argent
• Accéder à votre nouveau compte sur la plateforme
• Allez dans la section paramètre du compte
• Sélectionner « changer effet de levier »
• Mettre le nouvel effet de levier et valider

Il faut souligner que seuls quelques produits financiers possèdent un effet de levier sur ce courtier en ligne. Il s’agit entre autres des options barrières et vanilles, des Turbo24 et des CFD en général. Il est recommandé de se renseigner sur le mode de fonctionnement de ces instruments à effet de levier avant de se lancer.

Comment utiliser l’effet de levier ?

L’effet de levier IG trading est utilisé pour élever ses expositions sur le marché sans devoir augmenter son capital. Pour un effet de levier Forex IG de 10, un trader disposant d’un capital de 5000 € peut investir jusqu’à 50 000 €. Il est donc en mesure d’ouvrir des positions dont la somme dépasse son propre capital. La limite recommandée pour un trader est généralement en dessous de 1:500, pour ce fait le plafond du levier du broker est de 1:400. L’effet de levier IG Markets en Europe est au maximum de 30, tel que l’effet de levier FXCM.

FAQ

❓Quel est le levier maximum proposé par IG Markets ?

IG Markets est un courtier qui s’adapte à tout type de trader. Pour ce faire, il propose plusieurs effets de levier correspondant aux besoins de chaque client. Toutefois, il propose un effet de levier maximum de 1 :30.

🤔A quoi sert le calcul de levier ?

Comme dans toutes les activités de la vie, il est nécessaire de faire des calculs afin de ne pas plonger la tête baissée dans une nouvelle affaire. Calculer l’effet de levier en trading revient à limiter les risques. Il permet de choisir la position adéquate selon votre investissement afin de maximiser les chances de gagner et d’éviter les pertes inutiles.

😕Comment passer d’un levier à un autre sur IG Markets ?

Bien que le courtier assigne un effet de levier par défaut à l’ouverture du compte, il est tout de même possible de changer d’effet de levier. Pour ce faire, rentrez dans votre espace personnel et cliquez sur « Mon compte » ensuite, sélectionnez « modifier effet de levier » et enregistrez votre opération. Elle est relativement courte car elle ne prend que quelques minutes.

Vous avez déjà utilisé le levier dans votre trading? Partagez votre expérience avec la communauté en commentaires !