Effet de Levier Islam

Mis a jour le 22 decembre 2022 par TF

L’effet de levier islamique existe-t-il ? Utiliser l’effet de levier est-il halal en Islam ? Si oui, sous quelles conditions ? Et dans ce cas, quels sont les principes de l’investissement ou du trading avec effet de levier halal ? Quel niveau de levier halal faut-il utiliser ? Avec quels instruments financiers peut-on faire du trading sur marge halal ? Comment faire du trading à effet de levier islamique ? Comment choisir un courtier pour trader musulman à effet de levier halal ? Quels sont les avantages et inconvénients de l’usage de l’effet de levier halal ? Ce guide vous donne les réponses à toutes ces questions, ainsi que de précieux conseils et astuces sur la bonne utilisation de l’effet de levier halal.

Qu’est-ce que l’Effet de Levier Islam ?

Pour être clair et concret dans la définition du levier en trading islamique, il faut dire qu’il s’agit d’un prêt ou d’un crédit qu’accorde un courtier conforme à l’islam au trader musulman, afin que ce dernier augmente la taille de ses positions ou ses capacités d’investissement / trading.

Le prêt joue alors le rôle de support qui permet de multiplier la capacité d’investissement du trader. Ainsi, avec une capacité d’investissement de 100 €, le levier permet de multiplier celle-ci par exemple par 10, et donne au trader halal une capacité d’investissement cette fois de 1 000 €.

L’effet de levier islam quant à lui ne désigne pas à proprement parler le prêt octroyé par le broker, mais bien l’augmentation de la capacité d’investissement du trader halal qui résulte de l’obtention du prêt octroyé par le courtier islam.

Toutefois, ces définitions sont en réalité des transpositions de la définition du levier et de l’effet de levier en trading classique dans le domaine du trading islamique. Une véritable définition de l’effet de levier islamique (c’est-à-dire l’effet de levier conforme à l’islam) est donnée dans la section suivante (L’Effet de Levier est-il Halal en Trading / Investissement en Bourse ?), et nous vous y disons ce qu’il faut pour que l’effet de levier soit halal.

Le niveau de l’effet de levier proposé par un courtier islam est généralement noté sous la forme X : Y, par exemple 1 : 10. Y représente en réalité la valeur de votre position après usage du levier, et X l’investissement nécessaire pour obtenir cette taille de position, en d’autres termes le montant que vous déboursez. Ainsi, 1 : 10 se lit « débourser 1 € pour obtenir une position ou réaliser un investissement de 10 € ». Souvent, le niveau de l’effet de levier peut être noté sous cette forme 10 : 1.

Quoi qu’il en soit, quelle que soit la notation, la plus petite valeur (1) désigne le montant que vous investissez réellement, et la plus grande la valeur par laquelle est multiplié votre investissement réel. Donc 1 : 10 ou 10 : 1 peut simplement se lire 10x, c’est-à-dire investissement réel multiplié par 10.

Cette clarification est nécessaire, car certaines définitions en ligne du levier et de l’effet de levier peuvent prêter à confusion. L’effet de levier islamique dans le cadre du trading est bien un effet (augmentation), et le l’élément qui permet cet effet est un levier constitué par le prêt du courtier islam. Mais est-ce dire que l’effet de levier est halal en trading islam ?

L’Effet de Levier est-il Halal en Trading / Investissement en Bourse ?

Beaucoup de traders musulmans soucieux d’investir en bourse ou de faire du trading sous toutes ses formes se posent souvent de nombreuses questions concernant l’usage de l’effet de levier dans le trading ou l’investissement en bourse islam :

• L’effet de levier est-il halal ou haram ?
• Faire du trading avec effet de levier est-il permis par l’islam ?
• Acheter des actions avec effet de levier est-il halal ?
• Le trading forex est-il halal lorsqu’on utilise l’effet de levier ?
• Quand peut-on considérer un effet de levier comme islamique ou halal ?

Pour répondre à toutes ces questions, il faut dire d’emblée que l’effet de levier est halal ou permis en matière de trading et d’investissement en bourse, cela sous une principale condition : aucun intérêt ne doit être prélevé en rapport avec le levier.

En d’autres termes, un effet de levier islamique ou halal est un effet de levier qui ne donne pas lieu à paiement d’intérêts au courtier. Si un broker vous accorde un prêt pour augmenter la taille de vos positions (principe du levier), alors l’effet de levier qui en résulte n’est halal que si le broker ne vous facture pas des frais ou intérêts associés à son prêt / levier, et s’il ne vous facture pas des swaps ou frais de reconduction de position.

Vous devez certainement vous demander « pourquoi le levier n’est pas haram » ? En bref, comme nous l’avons expliqué plus haut, le levier ici est le prêt qu’accorde le courtier. Or, en finance islamique, tout prêt est haram si un intérêt est facturé sur celui-ci. D’ailleurs, le Messager d’Allah (Rasûl Allah) maudit tous ceux qui facturent un intérêt, s’intéressent à l’intérêt, rédigent des contrats impliquant un intérêt, ou encore ceux qui témoignent de la pratique de l’intérêt.

Toutefois, avec un effet de levier islamique, le courtier vous accorde un prêt sans toutefois facturer d’intérêt sur ce prêt. Il n’y a donc pas de pratique d’intérêt, et cela est tout à fait halal. Vous remboursez au courtier exactement ce que vous lui avez emprunté.

Par conséquent, quel que soit l’instrument financier que vous tradez ou dans lequel vous investissez, vous pouvez vous servir de l’effet de levier islamique et être en concordance avec les préceptes de l’islam dans votre vie économique.

Le trading avec effet de levier halal est souvent confondu avec le trading sur marge halal. Pour cause, le levier est très lié à la marge en trading. La marge désigne en effet la somme nécessaire pour ouvrir une position ou engager un trade nécessitant un effet de levier.

Mathématiquement, la marge désigne la différence entre taille de votre position avec effet de levier et la somme que le broker vous prête.

Par exemple, un effet de levier halal de 1 : 20 signifie que vous êtes débité seulement 1 € pour un investissement de 20 € (votre investissement est multiplié par 20). La somme que le broker vous prête est alors de 20 € (taille de la position) – 1 € (montant engagé réellement) = 19 €.

Par conséquent, la marge dans ce cas vaut : 20 € (taille de la position) – 19 € (somme prêtée par le courtier) = 1 €. Dans la pratique, la marge est exprimée en pourcentage. 1 € correspond donc à une marge de 5 %, c’est-à-dire 1 € / 20 €.

Vous pouvez voir que la marge dans ce cas est simplement la résolution de l’opération du niveau d’effet de levier !

Par ailleurs, il existe un autre type de marge : la marge de maintenant. La première marge ci-dessus vous permet d’ouvrir la position avec levier, et la marge de maintenance vous permet de maintenir votre position ouverte lorsque les cours évoluent contre vos prédictions. Lorsque vos fonds en compte ne correspondent plus à la marge de maintenance, le courtier effectue un appel de marge (il vous notifie et vous demande de compléter vos fonds pour maintenir ouverte votre position).

Sur Quels Instruments Financiers peut-on Utiliser un Levier Islam ?

L’instrument financier que vous tradez ou dans lequel vous investissez en bourse doit également être halal. Alors, sur dans quels instruments financiers peut-on investir en utilisant un effet de levier islamique ?

Le tableau suivant recense les principaux instruments financiers dans lesquels vous pouvez investir en utilisant l’effet de levier islamique.

Quel Niveau de Levier Islam Utiliser ?

Sachant maintenant sur quels produits un trader musulman peut utiliser un effet de levier halal, il serait intéressant de savoir quel niveau d’effet de levier il faut utiliser. En bref, la valeur de l’effet de levier halal à utiliser dépend de l’expérience du trader musulman, de son degré d’aversion au risque, des capitaux dont il dispose, de sa stratégie et de son horizon d’investissement / trading.

Quel Niveau d’Effet de Levier Halal pour les Traders Musulmans Débutants ?

Un trader musulman débutant peut tout à fait utiliser l’effet de levier pour investir ou trader de façon halal, mais il ne doit pas tout de suite recourir à des leviers importants.

Concrètement, pour un trader musulman débutant, il vaut mieux commencer avec un petit levier de 2 (ou 1 : 2), puis recourir à des leviers plus élevés à mesure qu’il maîtrise et fait l’expérience des enjeux de l’effet de levier halal. Il devrait tout de même s’arrêter à un levier de 5 (ou 1 : 5), et ne dépasser ce niveau de levier que s’il ne se considère plus comme un débutant.

Pour les traders musulmans qui débutent vraiment de zéro, nous leur recommandons de s’exercer un peu avec un compte démo en utilisant l’effet de levier, ne serait-ce que pour voir comment cela fonctionne en pratique et ce que cela implique (en termes de gains et pertes probables).

Quel Niveau d’Effet de Levier Halal pour les Traders Musulmans Expérimentés ?

Le niveau de levier islam utilisé par un trader musulman expérimenté peut être élevé (1 : 10) voire très élevé (1 : 500, 1 : 1 000). Il peut se le permettre parce qu’en principe, il y est habitué, il maîtrise les risques que cela engendre, et il applique un money management adéquat pour ce genre de pratique (trading à effet de levier élevé).

Après avoir ouvert des positions avec effet de levier halal, le trader pro musulman pourra utiliser son expertise pour gérer ses positions selon l’évolution des cours.

Toutefois, même en tant que trader musulman expérimenté, il faut, pour rester en conformité avec sa foi, éviter de prendre des risques excessifs, et éviter de trader comme s’il s’agissait d’un jeu de hasard.

Quel Niveau d’Effet de Levier Halal selon son Degré d’Aversion au Risque ?

Votre perception du risque et votre comportement face à celui-ci peuvent vous aider à déterminer le ratio d’effet de levier islam que vous êtes prêt à utiliser.

Sans prendre des risques excessifs et s’écarter de cette façon des préceptes de l’Islam, certains traders musulmans vont éviter totalement tout risque, d’autres vont accepter d’en prendre modérément, tandis que d’autres en prendront un peu plus.

De même, certains traders / investisseurs musulmans préfèreront réaliser des gains modérés en étant quasiment sûrs de les réaliser, tandis que d’autres préfèreront réaliser des gains importants en étant moins sûrs de les réaliser (sans toutefois que cela soit qualifié de gharar ou de maisir, dès lors que le trader considère son activité comme un véritable investissement / business).

Plus le niveau de risque est élevé, plus la rentabilité probable l’est également, mais aussi, plus la probabilité de s’engager dans une transaction haram est élevée. Même en optant pour un niveau de levier halal élevé, il ne faut pas avoir pour intention de spéculer.

En bref, vous devez déterminer quel type de trader musulman vous êtes (en fonction des explications des paragraphes ci-dessus), et choisir le niveau de levier adéquat.

Si vous êtes averse au risque, vous stressez très vite, vous ne savez pas accepter l’échec ou la perte d’une partie de votre argent, ou encore si vous préférez réaliser des gains modérés et sûrs, limitez-vous à des leviers de 2 à 4 (1 : 2 à 1 : 4).

Si par contre vous tolérez le risque (sans en prendre excessivement, sinon votre activité ne serait plus halal), savez accepter des pertes et aimez réaliser des gains importants, alors vous pouvez utiliser des leviers halal de 1 : 10 à 1 : 50, voire 1 : 500 et 1 : 1 000.

Dans ces deux derniers cas (leviers de 500 et 1 000), c’est votre intention qui déterminera si votre activité est toujours halal (même si l’on suppose à la base que vous utilisez un effet de levier islam sur des produits halal), car les jeux de hasards (maisir) et la prise intentionnelle de risques excessifs (gharar) sont interdits dans l’islam.

Quel Niveau de Levier Islam selon son Capital Disponible ?

Les traders musulmans disposant d’un petit capital peuvent recourir à des leviers de niveau élevé (1 : 10, 1 : 20, 1 : 50, 1 : 100, 1 : 500, etc.) pour augmenter considérablement la taille de leurs positions. Le risque de perte de capital est élevé, mais le rendement probable est très élevé également, surtout pour un petit capital investi dans une position.

Les traders musulmans disposant de capitaux plus importants peuvent recourir à de petits à moyens leviers (1 : 2 à 1 : 10, voire un peu plus). Ils peuvent tout de même recourir également à de grands leviers (1 : 20, 1 : 50, etc.), tout en adoptant les stratégies adéquates de couverture du risque de perdre le capital important engagé (en définissant bien leur niveau de stop loss par exemple).

Quel Niveau de Levier Islam selon son Horizon et sa Stratégie d’Investissement / Trading ?

Les day traders islam et tous les traders musulmans adoptant des approches de trading / investissement de court terme utiliseront de préférence des leviers très élevés (1 : 50, 1 : 100, 1 : 500, voire 1 : 1 000). Cela permet de tirer grandement profit de très petits mouvements de cours au courant de la journée ou sur du court terme.

Il faut préciser que le day trading ou encore l’intraday trading sont haram à la base en Islam, en raison de leur but de réalisation rapide de profits. Toutefois, ces stratégies de trading sont halal lorsque le trader musulman les considère comme de véritables pratiques de business, comme un commerçant qui achèterait des marchandises le matin pour les revendre le long de la journée. Le fait d’acheter et de vendre des actifs le même jour ou à court terme n’est pas haram.

Les traders musulmans adoptant des approches de moyen / long terme (swing trading, buy and hold ou achat et détention de titres, etc.) opteront pour de petits leviers : 1 : 2, 1 : 3, 1 : 4, et au maximum 1 : 5. Pour cause, cela permet de limiter les pertes probables, et il vaut mieux être plus prudent lorsqu’on investit à long terme, d’autant plus que les trades ou investissements de long terme sont généralement de tailles plus importantes que les trades de court terme.

Dans ce cas de trading / investissement à long terme avec effet de levier islam, le trader musulman gagnerait à placer son stop loss à un niveau éloigné de son investissement de départ. Cela ne vous fera pas forcément perdre une bonne partie de votre investissement ; un stop loss éloigné de l’investissement de départ vous protège plutôt contre de petites pertes dues à de petits mouvements de cours en votre défaveur.

Il ne faudrait donc pas que votre position soit débouclée juste parce que le marché a un peu bougé et votre niveau de stop loss a été atteint. L’investissement de long terme ne doit pas trop s’intéresser à ces petits mouvements de marché sur le court terme.

Quel Niveau de Levier Halal Est-il Réellement Possible d’Utiliser ?

Comme nous venons de le voir dans la section précédente, le choix du niveau de levier à utiliser vous revient. Toutefois, ce choix s’opère en réalité dans l’ensemble des possibilités offertes par le broker ou la réglementation.

En pratique donc, le niveau de levier qu’un trader musulman peut réellement utiliser est fonction des variables suivantes (donc le choix qu’il fera, selon les indications de la section précédente, dépendra également des variables suivantes) :

• Le type d’instrument halal tradé : tous les instruments halals ne sont pas accessibles avec les mêmes niveaux de levier, et ces niveaux sont parfois définis par les régulateurs et/ou les brokers. Les actions par exemple admettront des leviers moindres que les devises, et même entre les devises, toutes les paires n’admettent pas toujours le même niveau de levier.
• Le type de client que vous êtes : un trader musulman particulier n’accèdera pas toujours aux mêmes niveaux de leviers (les niveaux de leviers très élevés notamment) qu’un trader professionnel ou encore un trader institutionnel. Ces deux derniers types de clients / traders bénéficient des plus hauts niveaux de leviers, ce qui est logique puisqu’on suppose qu’ils maîtrisent dans quoi ils s’engagent.
• Votre localisation : les régulateurs de marchés financiers peuvent fixer des limites concernant les niveaux d’effet de levier halal des résidents d’une zone géographique (celle sur laquelle ces régulateurs ont autorité).
• Le courtier islam avec lequel vous tradez : les régulateurs prévoient généralement des limites de niveaux de leviers pour les courtiers qu’ils régulent, et c’est au de décider, dans la limite établie par le régulateur, quels niveaux d’effet de levier islamique il peut vous accorder, et ces niveaux peuvent être différents des niveaux offerts pour les comptes non islamiques.
• Les exigences des régulateurs : la majorité des critères ci-dessus sont généralement définis par les régulateurs.

Par exemple, les brokers pour comptes islamiques régulés par l’autorité européenne des marchés financiers ESMA (European Securities and Markets Authority) – comme c’est le cas du courtier avec compte halal eToro – doivent proposer les niveaux de leviers suivants au maximum :

• 1 : 30 pour toutes les paires de devises majeures du Forex
• 1 : 20 pour toutes les paires de devises non majeures du Forex, les indices majeurs et l’or
• 1 : 10 pour les matières premières, hormis l’or et les indices non majeurs
• 1 : 5 pour les actions

Ces restrictions concernent en réalité les instruments de type CFD. Toutefois, comme cela est précisé plus haut, ces limites ne s’appliquent à vous si vous êtes un trader musulman professionnel. Le cas échéant, vous bénéficiez de leviers de niveaux 1 : 100, 1 : 500 et plus selon le courtier. Pour avoir le statut de trader professionnel, il faut remplir certaines conditions (avoir un portefeuille d’une valeur de plus de 500 000 €, prouver son expérience professionnelle en finance, etc.).

Par ailleurs, si vous tradez avec un broker non ESMA (non régulé par l’ESMA ou un régulateur européen), alors toutes les limites de levier ci-dessus ne s’appliquent plus, que vous soyez trader particulier ou professionnel. Le broker appliquera alors les limites définies par son régulateur.

Ainsi, avec Vantage FX par exemple, notamment pour sa branche non régulée en Europe (mais en Australie) et accessible aux Français, vous bénéficiez d’un levier de jusqu’à 1 : 500 avec le compte islamique.

Les Principes du Trading avec Effet de Levier Halal

Comme cela peut transparaître dans les sections précédentes de ce guide, deux principaux principes conditionnent l’usage d’un effet de levier islam par tout investisseur en bourse ou trader musulman souhaitant rester en conformité avec les recommandations de l’Islam :

• L’effet de levier ne doit pas donner lieu à paiement d’intérêts, de swap ou de frais sous toute forme.
• Lorsqu’il est ainsi halal (sans intérêt et frais assortis), l’effet de levier doit être utilisé uniquement sur des instruments halal (présentés dans un tableau ci-dessus).
• Le trader musulman qui utilise un effet de levier halal doit toutefois éviter d’effectuer des transactions trop risquées, voire spéculatives.

Exemples de Trading avec Effet de Levier Halal

Considérons le cas basique où vous souhaitez investir dans une crypto monnaie halal, ou plutôt dans l’action AAA HLAL (via un CFD). En menant vos recherches et en effectuant des analyses, vous estimez que le cours de cette action va grimper. Vous décidez donc d’investir 5 000 € dans l’achat de ces CFD actions halal, mais en engageant juste 500 € de votre argent en compte. Vous décidez donc d’utiliser un effet de levier halal de 1 : 10.

Vous achetez donc des CFD actions AAA HLAL en investissant 500 € et en sélectionnant un niveau de levier de 1 : 10. Vous achetez donc en réalité ces CFD actions pour 500 € x 10, soit 5 000 €.

Plus tard, le cours de l’action AAA HLAL le sous-jacent) hausse de 5 %, vous réalisez donc en principe un profit.

Si vous n’aviez pas appliqué de levier pour votre trade, votre profit aurait été de 500 € x 5 % = 25 €.

Puisque vous avez appliqué l’effet de levier de 1 : 10, votre profit est plutôt de 5 000 € x 5 % = 250 € (ou encore 25 € de profit sans levier x 10 qui est le niveau de levier = 250 €). Avec l’effet de levier de 1 : 10, c’est 5 000 € que vous investissez, et non 500 €. Il apparaît donc que l’effet de levier de 1 : 10 aura multiplié votre profit par 10.

Effet de Levier Halal : Astuces et Conseils Pour Bien l’Utiliser

L’effet de levier même islamique présente des avantages et des risques (comme nous le verrons plus bas). Contrairement à l’effet de levier classique, celui islamique présente, en plus des risques sur le plan financier, un risque sur le plan de la foi musulmane du trader. Voici des astuces et conseils précieux pour bien vous servir de l’effet de levier islam et vous couvrir contre les risques qu’il présente.

• Appréhendez bien les enjeux du levier islam avant d’y recourir

Avant d’utiliser le levier proposé par votre broker islamique, prenez un peu de temps pour comprendre ce qu’est au juste que l’effet de levier halal, son fonctionnement, des exemples, ses avantages, ses risques, etc. Vous faites déjà bien de consulter ce guide actuellement, car nous abordons ici tous ces éléments.

• Ayez toujours l’intention de faire une affaire normale, et jamais celle de spéculer ou de parier

Malgré les nombreux arguments sur le caractère halal de l’effet de levier islamique, votre activité d’investissement ou de trading avec effet de levier ne restera vraiment halal que si votre intention est religieusement pure. Même si vous recourez à des leviers halal très élevés (1 : 100, 1 : 500), n’ayez jamais pour intention de parier ou de spéculer. Sinon, vous rentrez dans le gharar et le maisir, tous interdits par l’Islam.

• N’utilisez l’effet de levier halal que sur des instruments halal

C’est un rappel, mais ce rappel est important. Vous devez rester 100 % halal dans vos transactions. Utiliser même le plus petit des leviers (1 : 2) sur un instrument haram est haram.

• N’excédez pas un effet de levier halal de 1 : 5 si vous un débutant

Un trader musulman qui débute avec la bourse ou le trading doit recourir à des niveaux bas de leviers, notamment un maximum de 1 : 5. Au fur et à mesure que vous maîtrisez la chose et que vous pourrez accepter de prendre plus de risque, vous pourrez passer à des leviers plus élevés (1 : 10, 1 : 20, 1 : 30, 1 : 50, etc.).

• Tenez toujours compte de la volatilité de l’actif sous-jacent lui-même

Lorsque vous investissez dans des CFD halal par exemple, la volatilité de l’actif sous-jacent du CFD doit vous indiquer à peu près quel niveau de levier utiliser. Plus la volatilité de l’actif sous-jacent sera faible, plus élevé devra être le niveau de levier halal à utiliser, et inversement.

• Couvrez vos positions

Avec un bon money management et surtout en utilisant toujours des ordres stop loss chaque fois que vous recourez à l’effet de levier halal, vous pouvez couvrir vos positions contre d’importantes pertes au cas où tout ne se passe pas comme vous l’espériez.

Pour bien limiter les pertes avec le stop loss pour des transactions avec effet de levier halal, placez le stop loss à une valeur proche de votre montant investi lorsque le levier utilisé est élevé (sinon, même les petits mouvements de cours pourront vous faire perdre beaucoup d’argent), et à une valeur largement inférieure à celle de votre montant investi lorsque vous utilisez un levier faible (les faibles mouvements de cours cette fois ne seront pas très amplifiés par le levier et ne pourront pas vous faire perdre assez d’argent).

Par ailleurs, veuillez utiliser également des ordres take profit pour protéger vos profits, pour déterminer à quel niveau de cours favorable le broker devra déboucler automatiquement vos positions.

• Ne vous vengez pas de vos trades perdants

Ne doublez pas le niveau de levier ou encore investissement de départ pour essayer de rattraper trop vite vos pertes. Ce sont des habitudes à ne pas adopter lorsqu’on utilise le levier halal. Restez calme, acceptez vos pertes, et continuez de saisir des opportunités de gains, sans avoir pour intention de combler d’un coup la perte que vous aurez subie.

• Utilisez des niveaux de levier qui vous conviennent

Vous devez être à l’aise et confortable avec le ratio de levier halal que vous avez choisi. Si vous ne tolérez pas trop de risque et êtes de nature prudente, alors n’excédez pas des leviers de 1 : 10. Sinon, vous pouvez aller jusqu’à 1 : 500, 1 : 1 000 et plus selon ce que propose le broker, si vous tolérez le risque et visez les grandes performances.

Comment Faire du Levier Halal Trading / Trading avec Effet de Levier Halal

Si avec toutes ces informations et tous ces conseils vous souhaitez vous lancer dans le trading à effet de levier islam, voici les étapes à suivre.

Étape 1. Trouver un courtier proposant un compte islamique avec effet de levier

Nous abordons dans une autre section ci-dessous le choix d’un broker islam avec effet de levier halal. Pour illustrer ces étapes, nous utilisons le courtier halal Vantage FX, qui est l’un des rares brokers à posséder de véritables certifications de conformité à l’Islam pour ses comptes islamiques et pour le trading islam à effet de levier (ou trading sur marge, margin trading en anglais).

 

 

Rejoignez donc Vantage FX ou alors l’un des autres meilleurs brokers en trading islamique en première étape. Il suffit pour cela de vous rendre sur le site officiel du broker (CLIQUEZ ICI pour vous rendre sur le site officiel de Vantage FX) et de vous y inscrire.

Lorsque vous atterrissez sur le site officiel, il peut être en anglais. Vous pouvez cliquer directement sur le bouton rouge « Start Now » ou sur celui intitulé « Live Account » (en haut de page à droite) pour passer à l’étape suivante.

Sinon, si vous préférez une autre langue, le français notamment, veuillez d’abord cliquer sur le drapeau britannique à côté duquel il est mentionné « ENGLISH », puis sélectionnez le FRANÇAIS. Vous aurez ainsi changé de langue et pourrez poursuivre la procédure en français.

Après avoir cliqué sur FRANÇAIS, il faudra donc cliquer sur le bouton rouge intitulé « Commencer Maintenant » ou sur celui intitulé « Compte en direct » (en haut de page à droite). C’est aussi sur l’un de ces boutons qu’il faut cliquer directement si le site s’affiche en français à l’ouverture.

 

Étape 2. Remplir le formulaire d’inscription et compléter vos informations personnelles

Dans le formulaire qui s’affichera lorsque vous aurez cliqué sur l’un des boutons rouge indiqués ci-dessus, veuillez renseigner votre prénom, nom, pays de résidence, code et numéro de téléphone, et adresse e-mail. Sélectionnez ensuite le type de compte que vous sollicitez (compte pour particulier ou compte pour société), validez en cliquant sur le bouton rouge intitulé « Ouvrir un compte réel ».

 

Après le formulaire, il faudra renseigner des informations personnelles sur vous avant de passer à l’étape suivante.

 

Étape 3.  Renseigner vos informations financières

 

Veuillez cliquer sur « Suivant » lorsque vous terminez cette étape.

Étape 4. Choisir votre type de compte

Puisque vous êtes un trader musulman, vous devez choisir entre les deux comptes « Swap-Free » ou « Sans Swap », donc les comptes islamiques : soit Swap Free Standard STP, soit Swap Free Raw ECN.

 

Comme vous le voyez sur l’image, vous devez également choisir votre plateforme (MetaTrader 4 ou MetaTrader 5) et votre devise de base. Cliquez sur « suivant » lorsque vous terminez cette étape.

L’effet de levier islam maximal est identique sur les deux types de comptes islamiques proposés par Vantage FX. Mais si vous hésitez entre ces deux types de comptes halal, le tableau suivant ressort les caractéristiques de chacun d’entre eux et peut vous aider à faire votre choix.

Étape 5. Confirmer votre identité ainsi que votre domicile

 

Étape 6. Approvisionner votre compte

Cliquez sur « Fonds », puis sur « Déposer des fonds » et suivez la procédure de dépôt.

 

Notez que chez Vantage FX et même avec ses comptes islamiques, les dépôts sont totalement gratuits, les options de dépôt sont nombreuses, et le dépôt minimum est de 200 $.

Étape 7. Sélectionner votre niveau d’effet de levier halal

Si le niveau d’effet de levier que vous souhaitez utiliser ne vous a pas encore été demandé jusque-là, vous pouvez le sélectionner ou le modifier (si vous aviez déjà indiqué un) depuis votre compte.

Pour cela, cliquez sur « Gestion des comptes », puis sur « Comptes en direct ». Vous verrez en dessous de la plateforme indiquée lors de l’inscription des détails sur votre compte, ainsi que le niveau d’effet de levier halal. Pour modifier ce dernier, cliquez sur la flèche située juste  à côté de la case indiquant le niveau d’effet de levier, comme vous le voyez sur cette image.

 

Ensuite, vous pouvez sélectionner (comme vous le voyez sur l’image suivante) le niveau de levier islam qui vous convient et qui sera utilisé pour votre transactions sur la plateforme de trading.

 

 

Étape 8. Télécharger la plateforme de trading

Cliquez sur « Téléchargements », et téléchargez la plateforme de trading de votre choix (MT4 ou MT5), en fonction de votre système d’exploitation. Le lien de téléchargement vous est d’ailleurs envoyé dans l’e-mail de notification de la création de votre compte.

 

Étape 9. Se connecter à la plateforme et commencer à trader avec effet de levier islam

Une fois la plateforme téléchargée, exécutez / lancez-la (elle s’ouvre automatiquement à la fin de la procédure, et ce n’est pas la page mql5 qui s’ouvre dans le navigateur), puis connectez-vous en rentrant vos informations de connexion qui vous ont été communiquées par e-mail : login (numéro de compte), mot de passe et serveur (déjà indiqué, et indiqué dans l’e-mail de bienvenue).

Une fois connecté, vous pouvez choisir l’actif à trader depuis la case à l’extrême gauche en haut de la plateforme (pour MT4) en double cliquant dessus. Vous pouvez également cliquer directement sur « Nouvel ordre », ou alors appuyer « F9 » sur votre clavier.

Cette page s’affiche (exemple pour la paire EUR/USD).

 

Il suffit alors de renseigner les détails de votre ordre, puis cliquer sur « Vendre au marché » ou « Acheter au marché » lorsque vous tradez avec « Exécution au marché », ou alors sur « Placer » lorsque vous tradez avec « Ordre différé ».

Cliquez ensuite sur « Ok » lorsqu’une notification de succès de la transaction s’affichera, ou sur « Imprimer » si vous le souhaitez.

Sur MT4, vous pouvez voir l’évolution de vos positions en cliquant dans la rubrique « Trading » dans la barre de tâches du bas, et vos niveaux de levier / marge apparaissent lorsque vous cliquez dur la rubrique « Exposition ».

Vous pouvez toujours modifier votre niveau de levier islam depuis votre compte Vantage FX (comme nous l’avons montré à l’étape 7 ci-dessus) avant de placer de nouveaux trades.

Comment Choisir un Courtier à Effet de Levier Halal

Pour retenir un broker avec lequel trader avec effet de levier islam, le trader musulman doit surtout prendre en compte les critères liés à la conformité de l’offre de ce courtier avec les principes de la finance islamique. Ces critères sont les suivants :

• Aucuns intérêt et frais sur l’effet de levier.
• Aucun swap ni frais sur les positions reconduites
• Exécution sans différé (immédiate) des trades
• Possibilité d’investir uniquement dans des instruments halal avec son compte islamique

Les frais d’administration et les spreads sont tout à fait halal, puisqu’ils rémunèrent les services du courtier et n’impliquent pas d’intérêt.

Par ailleurs, si la conformité de l’offre à l’Islam est une condition nécessaire et préalable, elle ne suffit pas pour trouver le meilleur broker avec effet de levier halal. Les autres critères suivants doivent également être pris en considération :

• Régulations sérieuses
• Spreads bas
• Plateformes et applications faciles à utiliser
• Nombreux et utiles outils d’analyse
• Grandes qualité et quantité de contenus éducatifs
• Sécurité des données et des fonds
• Disponibilité et efficience du service client

En général, les brokers proposant de véritables comptes islamiques ou sans swap remplissent les conditions de conformité de l’offre à l’Islam. Toutefois, d’importantes différences existent entre ces brokers trading islam non seulement sur le plan de la totale conformité, mais également sur les critères qui ne concernent pas la conformité à l’Islam comme nous venons de les voir.

C’est pourquoi nous avons dans nos autres guides sur le trading halal, réalisé un comparatif des brokers en trading islamique et une sélection des meilleurs courtiers en trading islam. Tous ces brokers en trading islam proposent des effets de levier islam.

Avantages et Inconvénients de l’Effet de Levier Halal

❓Qu’est-ce que l’Effet de Levier en Trading ?

En trading tout comme en finance globalement, l’effet de levier désigne l’augmentation de la capacité d’investissement du trader qui résulte de l’obtention d’un prêt octroyé par le broker. Le courtier accorde donc un prêt au trader, ce qui permet à ce dernier de multiplier sa capacité d’investissement, d’ouvrir plus de positions ou des positions de tailles très grandes par rapport à ce qu’il pouvait se permettre avec son capital de départ sans prêt du courtier.

L’effet de levier peut prendre des valeurs allant de 1 : 2 à 1 : 1 000, voire plus. 1 : 1 000 par exemple signifiant que le trader apporte 1 € pour ouvrir une position de 1 000 €, donc le courtier lui prête 999 €.

🔎Qu’est-ce que l’Effet de Levier Halal en Trading ?

L’effet de levier halal désigne également un effet de levier traditionnel, c’est-à-dire l’augmentation de la capacité d’investissement du trader qui résulte de l’obtention d’un prêt octroyé par le broker. Toutefois, l’effet de levier islam ne donne pas lieu à paiement d’intérêts ou de swap au courtier.

Si un broker vous accorde un prêt pour augmenter la taille de vos positions (principe du levier), alors l’effet de levier qui en résulte n’est halal que si le broker ne vous facture pas des frais ou intérêts associés à son prêt / levier, et s’il ne vous facture pas des swaps ou frais de reconduction de position. Le prêt est halal en Islam, mais tout prêt impliquant le paiement d’intérêt sous toute forme est haram. C’est pourquoi l’effet de levier halal n’implique pas le paiement d’intérêt ou de frais ; c’est un prêt gratuit, pour lequel le trader musulman rembourse exactement la somme empruntée.

👍L’Effet de Levier est-il Haram ou Halal ?

L’effet de levier est haram s’il donne lieu à paiement d’intérêt ou de frais de toutes sortes liés au prêt qu’accorde le broker au trader dans le cadre de cet effet de levier. S’il n’y a pas d’intérêt, pas de swap ou de frais reconduction de position, alors l’effet de levier est halal.

Toutefois, pour qu’un effet de levier islamique reste halal (même s’il n’implique aucuns intérêt ou frais), le trader musulman, dans son activité d’investissement en bourse ou de trading sur marge / à effet de levier halal, doit avoir des intentions halal ; en d’autres termes, il ne doit pas prendre des risques excessifs (interdit islamique du gharar), ni considérer son activité comme un jeu de hasard (interdit islamique du maisir), et aussi tâcher de ne trader que des instruments halal avec cet effet de levier.

🤔Est-ce que le Trading est Halal ?

Tout comme il est permis aux musulmans d’acheter et de vendre des marchandises pour réaliser des profits, il leur est également permis d’acheter et de vendre des actifs sur les marchés financiers. Le trading est donc halal, mais sous certaines conditions. En effet, comme pour les activités de l’économie réelle, le trading n’est halal que les instruments négociés sont halal (pas d’actions ni de CFD actions d’entreprises faisant dans l’alcool, le tabagisme, la pornographie, etc. ; pas d’instruments spéculatifs ; pas d’instruments très risqués ; etc.), si le trader musulman a des intentions halal (pas de prise risques élevés, considération de son activité comme un véritable investissement et non comme un pari ou un jeu de hasard, etc.).

❔Comment Investir dans le Halal ?

Pour investir dans le halal lorsqu’on se lance sur les marchés financiers, il faut toujours avoir des intentions halal (pas de prise risques élevés, considération de son activité comme un véritable investissement et non comme un pari ou un jeu de hasard, etc.), traiter uniquement avec des instruments halal (pas d’actions ni de CFD actions d’entreprises faisant dans l’alcool, le tabagisme, la pornographie, etc. ; pas d’instruments spéculatifs ; pas d’instruments très risqués ; etc.), passer par des courtiers halal (compte sans swap, pas d’intérêts sur les transactions, pas d’intérêts ou de frais sur l’effet de levier, exécution immédiate des transactions)…

En bref, s’assurer que les principes de la finance islamique sont toujours respectés (pas d’intérêt, partage des risques, pas de différé dans les transactions, pas d’actifs trop risqués, pas d’actifs de secteurs haram). Tous ces principes sont également valables pour les investissements en dehors des marchés financiers, aussi bien en ce qui concerne l’activité dans laquelle on investit, que l’intermédiaire et les intentions du musulman (il ne faut donc pas par exemple investir dans des activités haram).

🔎Comment Faire du Trading Halal avec Effet de Levier ?

Voici en résumé les étapes qu’il faut suivre pour se lancer dans le trading halal sur marge ou à effet de levier islam : trouver un broker proposant un compte islamique 100 % halal, ouvrir u compte chez ce courtier, effectuer un dépôt, choisir les instruments ou l’instrument halal à trader, configurer sa transaction en indiquant le niveau d’effet de levier halal à utiliser (sur Vantage FX par exemple, le niveau d’effet de levier halal est configuré directement depuis votre compte, et non au moment de passer un ordre sur la plateforme de trading), valider son ordre. Chez certains brokers islam comme Vantage FX, il faudra télécharger une plateforme de trading avant de commencer à trader réellement, tandis que chez d’autres comme eToro, vous pourrez trader directement en ligne depuis la plateforme intégrée du courtier.

😕Comment Bien Faire le Trading sur Marge ou à Effet de Levier halal ?

Voici des conseils précieux à appliquer pour bien utiliser l’effet de levier halal, c’est-à-dire pour faire du trading sur marge halal tout en restant en conformité avec les préceptes de l’Islam et tout en limitant les risques que comporte l’effet de levier halal : Appréhendez bien les enjeux du levier islam avant d’y recourir ; Ayez toujours l’intention de faire une affaire normale, et jamais celle de spéculer ou de parier ; N’utilisez l’effet de levier halal que sur des instruments halal ; N’excédez pas un effet de levier halal de 1 : 5 si vous un débutant ; Tenez toujours compte de la volatilité de l’actif sous-jacent lui-même ; Couvrez vos positions avec des stop loss et même des take profit ; Ne vous vengez pas de vos trades perdants ; Utilisez des niveaux de levier qui vous conviennent.

❓Quels sont les Avantages de l’Effet de Levier Halal ?

L’effet de levier halal permet au trader musulman d’emprunter sans payer d’intérêt sur l’emprunt, de reconduire ses positions sans frais, de multiplier considérablement ses profits, d’investir des montants élevés avec de très petites sommes, d’ouvrir de grandes positions pour de nombreux actifs à la fois avec peu d’argent en compte, et même de négocier à la baisse.

⁉️Quels sont les Inconvénients de l’Effet de Levier Halal ?

Recourir à l’effet de levier halal pour trader / investir c’est avoir la possibilité de braver les interdits de gharar et de maisir si on ne contrôle pas ses intentions. C’est aussi courir le risque de perdre énormément d’argent si les cours évoluent en votre défaveur (il faut donc utiliser des stop loss pour limiter les pertes probables). Par ailleurs, le levier halal ne permet pas de détenir de véritables actions d’entreprises halal et de bénéficier par exemple de dividendes.

 

Vous êtes un trader musulman et utilisez (ou souhaitez utiliser) l’effet de levier halal pour ouvrir vos positions ? N’hésitez pas à partager votre expérience avec nous en commentaires !