Instruments Financiers avec Levier

Publié le 8 février 2022 – Mis a jour le 4 juillet 2022 par TF

Les instruments à levier sont des instruments financiers assurant aux traders une prise de position plus conséquente sur les marchés avec un capital d’investissement moindre. Alors quels instruments financiers sont caractérisés par l’utilisation d’un effet de levier bourse ?

Les Produits à Effet de Levier – Liste Complète

1. Options
2. Forex
3. CFD
4. Futures
5. Forward

Meilleurs Brokers pour Investir avec Instruments Financiers avec Levier

1. Instruments Financiers avec Levier – Options

Une option est un instrument financier avec effet de levier bourse dérivé permettant d’acheter ou de vendre un ensemble d’actifs sous-jacents. Entre autres,  des actions, devises, matières premières, crypto-monnaies, et sur une durée bien connue et à un prix fixé à l’avance. Les options sont de deux sortes à savoir : les options d’achat (call) octroyant le droit au trader d’acquérir une quantité donnée d’actifs. Ainsi que les options de vente (put) permettant au trader de vendre ses actifs.

C’est Quoi l’Option en Bourse ?

Les options permettent  aux traders  depuis plusieurs années de trader sur différents marchés financiers. Notamment, celui des indices, les actions et les devises avec un levier pouvant aller jusqu’à 200. C’est quoi un levier au trading? Le levier en trading est un prêt accordé par les brokers aux traders afin d’augmenter leur investissement en bourse.

Cependant avec la nouvelle réglementation établie depuis 2018 sous la directive européenne MIFID 2, le traders se soumettent à certaines restrictions. Entrée en vigueur au début de l’année, cette dernière empêche les traders  de spéculer sur les marchés boursiers avec un effet de levier plus restreint.

Ainsi, en détaillant on se rend compte que l’effet de levier maximal pour les options est de :

•         30 sur les devises majeures
•         20 sur les indices majeurs
•         10 pour les matières premières et les indices non majeurs
•         5 pour les actions
•         2 pour les crypto-monnaies

Les options constituent à priori des instruments à levier très efficaces pour assurer la protection du contenu d’un portefeuille important contre une chute de l’évolution des actifs financiers. Ils permettent également la bonne gestion du portefeuille d’action.

D’un autre côté ils ont pour but de faciliter la tâche au trader sur la spéculation afin de lui permettre de tirer meilleur profit des variations à court terme du prix des actifs. Enfin ils augmentent les bénéfices grâce à un important effet de levier.

2. Le Forex – Produit Financier à Fort Effet de Levier

Le forex encore connu sous le nom de Change, est défini comme étant l’échange de devises toutes différentes les unes des autres sur un marché financier mondial décentralisé. Il implique à la fois l’achat et la vente de toutes les devises disponibles sur les marchés financiers. Étant un parfait instrument à levier,il fait alors intervenir la notion d’effet de levier qui lui est essentiellement indispensable.

Avant les nouvelles mesures prisent par l’ESMA, l’effet de levier n’avait essentiellement pas de limites.Ce qui octroyait le droit au trader d’être le seul à décider de son effet de levier maximum. Désormais, pour tous les investisseurs au forex, l’effet de levier maximal est de 1 :30 et ne s’appliquant qu’à certains actifs uniquement.

Par ailleurs, lorsqu’on parvient à obtenir le statut d’investisseur professionnel, on peut alors utiliser un effet de levier supérieur à celui maximal.

Le forex étant le marché financier le plus connu, il reste ouvert 24 heures sur 24, du dimanche au vendredi soir. Il est alors possible de trader à tout moment. N’incluant pas de frais de courtage et de gestion de compte, il devient alors un marché sans frais. Par ailleurs il permet également de faire des bénéfices autant sur les hausses que sur les baisses.

3. Les CFD

Un CFD (Contract for difference ou contrat de différence en français) est un instrument financier avec levier de contrat entre le client et un courtier. Ils permettent au client de prendre position facilement et à moindre prix sur la fluctuation des actifs (tels que les indices boursiers, les actions, les devises, etc.) que le client n’a pas en sa possession. La transaction de l’acheteur au vendeur est basée sur la différence entre la valeur actuelle et celle au moment de la vente du sous-jacent.

De nombreux traders se demandent comment interpréter le levier financier. Au niveau des CFD, l’effet de levier maximal est déterminé en fonction de la marge. Ainsi pour une marge de 1% on aura un effet de levier maximum qui est de 100 :1, un effet de levier maximum de 400 :1 est dû à une marge de 0,25. Notifions ici que les traders ne sont en aucun cas tenus d’utiliser obligatoirement le levier maximum. La marge quant à elle n’est pas constante et varie en fonction de l’actif sous-jacent.

Les CFD présentent une grande diversité d’avantages bénéfiques aux traders. Ainsi, ils permettent d’avoir accès à tous les marchés financiers (devises, bons du trésor, actions, matières premières, indices de bourse) ; permettent la liquidation à découvert (vendre sans préalablement achetés) ; les frais de transit des prises de position sur les actions avec les CFD sont presque minimes comparativement à un achat direct d’actions.

N’oublions pas que la caractéristique essentielle des CFD est qu’ils permettent de trader avec des effets de levier assez élevés et impressionnants. Assurant ainsi au trader des bénéfices incalculables obtenues à partir d’un minime capital d’investissement.

4. Les Futures

Les Futures encore dénommés contrats à terme, représentent des instruments financiers avec levier important négociables en bourse. Ils mettent en affaire un acheteur et un vendeur qui s’engagent ensemble sur une échéance bien déterminée de la livraison et du paiement d’un actif (indices, matières premières, actions…) selon un prix fixé et connu des deux parties.

En effet, un Future représente un engagement pris par deux contreparties qui permet d’acheter ou de vendre un actif dans des proportions bien définies, à une date précise et à un prix convenu préalablement par les deux parties.

Les marchés des futures n’obligent pas les traders d’avoir sur leur compte la totalité de la valeur du contrat future. Un dépôt de garantie ou marge encore appelée dépôt de bonne fois devient alors nécessaire. La marge minimum est représentée très souvent entre 5% et 20% de la valeur totale du contrat futur.

En réalité, concernant les futures, ce n’est ni le courtier ni le marché qui déterminent le levier. Ainsi le levier maximal dépend en fait du trader lui-même et de l’actif tradé. Les marges varient alors en fonction des actifs sur le marché financier et en fonction de l’investissement.

Avantages des Futures

Les futures sont des instruments financier avec levier assurant la protection du solde d’un portefeuille. Qu’est-ce qu’un effet de levier en bourse ? C’est un procédé qui permet aux spéculateurs d’investir bien plus qu’il ne possède afin de faire le maximum de gains. L’achat et la vente de futures pourraient profiter à toute personne voulant investir sur un actif car ils permettent de réaliser des profits à la hausse comme à la baisse.

Par ailleurs, le future demeure un très bon instrument de spéculation puisqu’avec une petite mise l’on peut prendre des positions élevées avec l’effet de levier.

5. Forward

Un contrat forward est un contrat à terme rangé dans la catégorie des produits financiers dérivés. Il est un instrument à levier permettant d’établir un accord de vente ou d’achat concernant un actif bien déterminé, à un coût et une date future mentionnés dans le contrat sans aucune transaction monétaire à la signature du contrat.

Par ailleurs, le forward peut être soumis à un risque de crédit car il passe outre la chambre de compensation. Les deux parties contractant l’accord forward ont l’obligation d’honorer leur part du contrat. Les forward sont essentiellement employés sur les marchés de matières premières mais sont également disponibles sur le forex.

Ce produit peut faire appel à l’emploi d’un effet de levier amplifiant les mouvements de fluctuation des actifs sous-jacents, à la hausse tel qu’à la baisse entraînant essentiellement une perte totale ou partielle de l’investissement de départ. Notons ici que contrairement aux futures il n’y pas de marge.

Avantages Forward

Les contrats forward présentent plusieurs avantages notamment, en assurant la sauvegarde ou la protection des investissements. En effet, le trader peut, grâce au forward protéger ses actifs contre un renversement de la tendance du cours des devises.

D’un autre côté, ils permettent également de tirer profit de la volatilité du marché en anticipant la baisse ou la hausse du cours des actifs permettant ainsi au trader de prendre les bonnes positions (achat ou vente) aux bons moments. Le trader peut alors maximiser ses profits et minimiser les risques. Ainsi le forward permet de faire face aux incertitudes du marché.

Broker & Plateforme pour Investissement à Effet de Levier

 

🤔Qu’est-Ce qu’Un Instrument Financier avec Levier ?

Un instrument Financier avec levier est un instrument financier dérivé ou non qui permet de spéculer sur les actifs boursiers avec un effet de levier.

⁉️Quels Sont les Instruments à Levier Existants ?

Il s’agit des options, du forex, des CFD, des futures et des forwards.

👍Quel Est l’Avantage Principal d’un Instrument Financier avec Levier ?

Un instrument à levier permet au trader de faire essentiellement grâce à l’effet de levier de gros bénéfices sur les actifs en partant d’un petit capital d’investissement.

❗Quels Sont les Risques des Instruments Financiers avec Levier ?

Les instruments à levier induisent des risques de marché, de perte en capital et de liquidité.