Mėnesio dividendų akcijos

Dividendai investuotojams yra šventas dalykas. Pasirinkę geriausias ilgalaikes akcijas, jaučiate saugumo jausmą ir gaunate stabilias pajamas. Tai suteikia papildomų pajamų, neatsižvelgiant į jūsų profesinę ir asmeninę padėtį, bet ir apsaugo nuo rinkos nepastovumo.

Pagalbinis grafikas įrodo, kad ilgalaikis investavimas į akcijas yra aiškiai pelningas. Tai yra klausimas, kodėl skiriate pinigus nerizikingoms investicijoms, kurios nieko nemoka. Jei rizikuojate reguliariai mokėti dividendus, jūs gaunate naudos iš įspūdingos sudėtinių palūkanų jėgos, kuri leidžia ramiai padidinti kapitalą.

Į biržos sąrašus įtrauktos įmonės mokėjimą renkasi pagal metinį, pusmetį ar ketvirtinį grafiką, tačiau dalis jų renkasi paskirstymą kas mėnesį. Jie vadinami mėnesinių dividendų mokančių akcijų.

Akcijos, kurios moka dividendus kas mėnesį, siūlo geresnį pajamų pasikartojimą. Kuo dažniau gausite dividendus, tuo greičiau galėsite juos reinvestuoti, kad įsigytumėte daugiau akcijų ir taip gautumėte daugiau pajamų. Jie gali būti tinkami tam tikrai investuotojų kategorijai, pavyzdžiui, išėjusiems į pensiją.

Tačiau jūs negalite turėti sviesto ir sviestinių pinigų. Pamatysime, kad mėnesinės dividendų atsargos nėra be rizikos.

Jei norite sužinoti daugiau prieš imdamiesi žingsnių, būtų protinga prisiminti jų skirtumus nuo įprastų akcijų rinkos standartų. Tada žiūrėsime, kur jų rasti ir kuriuose sektoriuose. Trečia, kokios yra galimybės ir rizika investuojant į mėnesines dividendines akcijas. Galiausiai nustatysime skirtingus kriterijus, kad rastume geriausius kategorijoje.

Kaip premiją, net jei tai nėra patarimas pirkti, atskleisime geriausių pastarųjų metų akcijų su mėnesiniais dividendais top 5.

Mėnesio dividendų atsargos – kai kurios specifikacijos, kurias reikia žinoti

Jungtinėse Amerikos Valstijose ir Kanadoje dauguma įmonių kas ketvirtį paskirsto dividendus. Europoje jis skiriasi įvairiose šalyse. Prancūzijoje pirmenybė teikiama metiniam mokėjimui. Ispanijoje, Nyderlanduose ir Jungtinėje Karalystėje bendrovės pasisako už dividendų mokėjimą pagal pusmečio kalendorių.

Būkime atviri. Mėnesio dividendų akcijos yra retos. Tarp daugiau nei 630 000 akcijų visame pasaulyje rasite maždaug penkiasdešimt jų.

Pirma, jie sutelkti keliuose sektoriuose. Antra, daugumos jų grąža viršija S&P 500 vidurkį ir centrinių bankų 2 proc. infliacijos tikslą. Trečia specifika, kasmėnesinis dividendų atskyrimas reiškia, kad akcijų kaina kiekvieną mėnesį mechaniškai išskaičiuojama iš dividendų sumos, kartais neabejojant esminiais įmonės pagrindais.

Mėnesio dividendų akcijos – kuriose šalyse jas galite rasti?

Juos rasite tik Šiaurės Amerikoje: Jungtinėse Amerikos Valstijose ir Kanadoje. Nesistebėkite, kodėl Europoje jų nėra. Dėl to pagal PEA nėra mėnesinių dividendų akcijų. Tačiau galite investuoti į šias akcijas su CFD naudodami internetinį brokerį eToro.

Kuriuose sektoriuose jų galite rasti?

Maždaug penkiasdešimt Šiaurės Amerikos įmonių kas mėnesį moka dividendus. Jie sutelkti keliuose sektoriuose. Tarp jų turite REIT (nekilnojamojo turto investiciniai fondai) arba listinguojamos nekilnojamojo turto bendrovės, finansų, energetikos, komunalinių paslaugų ir telekomunikacijų sektoriai.

REITs

Didžioji dalis mėnesinių dividendų yra REIT. Įkurtos 1960 metais Jungtinėse Amerikos Valstijose, tai įmonės, kurios valdo ir valdo nekilnojamąjį turtą. Pajamas jie renka išnuomodami. REIT turi specialią mokesčių sistemą, įpareigojančią 90% savo pajamų dividendų forma mokėti akcininkams.

Atrodo logiška, kad kai kurios REIT kas mėnesį paskirsto dividendus savo akcininkams, nes jie gauna pajamas mėnesinių nuomos mokesčių forma. Pagal turto tipą rasite biurų pastatų, prekybos centrų, butų, viešbučių, laisvalaikio įstaigų, sandėlių ir kt.

Kita REIT kategorija paskirsto mėnesinius dividendus. Tai yra hipotekos REIT. Tai įmonės, kurios neturi fizinių savybių. Jie skolina pinigus tiesiogiai nekilnojamojo turto savininkams, išleisdami hipoteką arba netiesiogiai išpirkdami esamas paskolas ar hipoteka užtikrintus vertybinius popierius.

Norėdami paskirstyti dividendus, hipotekos REIT pajamas gauna iš palūkanų, gautų iš hipotekos paskolų arba iš investicijų per nekilnojamuoju turtu užtikrintas finansines priemones. Galima manyti, kad jų veikla yra panaši į bankų veiklą, išskyrus tai, kad hipotekos REIT nelaiko klientų indėlių.

Hipotekos REIT paprastai naudoja svertą, kad padarytų savo paskolų maržą ir paskirstytų dividendus už didelę grąžą.

Dėl šių priežasčių hipotekos REIT yra jautrūs palūkanų normų pokyčiams. Jei jie didėja, jų marža mažėja, palyginti su finansavimo sąnaudomis. Jei jos nukris, skolininkai gali susigundyti grąžinti paskolas mažesnėmis sąnaudomis, o tai sumažintų jų pajamingumą.

Taigi jūs suprasite, kad geriau investuoti į tokio tipo REIT esant stabilioms palūkanų normoms.

Finansai

Finansų sektorius dažnai yra geidžiamas dėl savo veiklos rezultatų ir nuvertinimo, palyginti su rinkos vidurkiu. Galite rasti įmonių, kurios paskirsto mėnesinius dividendus tam tikruose segmentuose, pavyzdžiui:

• BDC (verslo plėtros įmonės). Tai investicinės bendrovės, kurios investuoja į smulkų ir vidutinį verslą. Jie remia juos pirmajame augimo etape, suteikdami jiems kapitalą per nuosavą kapitalą, skolą ar finansines priemones. Norėdami pasinaudoti mokesčių statusuvantageux, BDC turi turėti bent 70% savo turto privačiose ar valstybinėse Amerikos įmonėse, kurių rinkos vertė mažesnė nei 250 mln. Jų verslo modelis yra panašus į hipotekos REIT, išskyrus tai, kad BDC turi keletą pajamų šaltinių.
• CEF (uždarojo tipo fondai). Tai yra uždari fondai, sudaryti iš akcijų, kuriomis prekiaujama biržoje arba nebiržinėje rinkoje. Kaip ir investicinius fondus, juos valdo portfelio valdytojai. Tačiau įtraukus į sąrašą CEF turės fiksuotą neapmokėtų akcijų skaičių. Tai reiškia, kad ji neturės naudos iš kapitalo didinimo ir akcijų supirkimo. CEF, kaip ir atskira akcija, bus prekiaujama pirkti ir parduoti antrinėje rinkoje.
• Dabar bankai laikomi lėtai augančiais verslais. Iš tiesų, jų augimo potencialas pasiekė brandą 2000-aisiais, todėl jie yra suinteresuoti išlaikyti savo akcininkus reguliariai mokėdami dividendus. Dauguma jų dažniausiai renkasi ketvirtinę įmoką, tačiau šiame segmente yra keletas retų paukščių, siūlančių mėnesinę įmoką.

energijos

Energetikos sektoriuje dažnai kalbate apie tokias didžiąsias bendroves kaip ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP ir Total. Vertinate juos dėl jų pelningumo patrauklumo ir dividendų augimo kelis dešimtmečius. Pavyzdžiui, „ExxonMobil“ ir „Chevron“ turi dividendų aristokratų statusą ir daugiau nei 25 metus iš eilės didėja dividendai.

Jei ieškote smalsumo apie šį sektorių, yra keletas įmonių, kurios moka dividendus kas mėnesį. Jie daugiausia eksploatuoja naftą ir dujas. Tačiau tai nėra be rizikos, nes jie jautriai reaguoja į naftos kainų pokyčius.

Komunalinės paslaugos ir telekomunikacijos, tradiciniai didelio pelningumo sektoriai

Komunalinės paslaugos ir telekomunikacijos yra tradiciškai subrendę sektoriai. Jums bus sunku greitai uždirbti per kelis mėnesius. Jų dividendų paskirstymo politika labiau skirta konservatyvaus rizikos profilio investuotojams. Šiuose sektoriuose veikiančios įmonės siūlo didelę grąžą iki rinkos vidurkio. Jie gali apsaugoti nuo infliacijos ir sumažinti nerizikingų investicijų grąžą (Livret A, Livret Développement Durable, vyriausybės obligacijos).

Be to, dėl reguliavimo jiems yra didelė kliūtis patekti į rinką. Tai skatina pajamų pasikartojimą ir stabilų pinigų srautą. Kai kurias rasite mėnesinių dividendų akcijų sąraše, įskaitant Kanados bendrovę, kuri yra 5 geriausių.

A raidėsvantages gauti mėnesinius dividendus

Ar yra didelis skirtumas tarp dividendų gavimo kas mėnesį ir dividendų kas ketvirtį? Pavyzdžiui, apsvarstykite 1 000 USD vertės Y akcijų, kurios moka 10 USD metinį dividendą už akciją. Tai prilygsta 1,5% metinei grąžai (arba 15% per mėnesį).

Jei dividendai mokami kas mėnesį, o vėliau reinvestuojami į pačias akcijas, po vienerių metų gausite 1 USD dividendų. Sudėtinių palūkanų žaidime jūsų investicijų grąža yra 607,6%.

Jei dividendai mokami kas ketvirtį, metinis pelningumas iš pradžių yra 3,75%. Po vienerių metų gausite 1 USD dividendų – taigi investicijų grąža yra 586,5%.

Ilgainiui ir turint didelį pradinį kapitalą, mėnesinės dividendų akcijos gali duoti didelę investicijų grąžą. Tai veikia, jei turite pakankamai intelekto, kad pasirinktumėte geriausius kategorijoje.

Kitas turivantage yra jausmas, kad kiekvieną mėnesį gausite mažą atlyginimą arba papildomas pajamas. Tai nėra nereikšminga, palyginti su didėjančiomis pragyvenimo išlaidomis ir dabartinių pensijų sistemų netvarumu.

Jūs tvirtinate pergalę akcijų rinkoje, manydami, kad tai geriausia kada nors investavimo idėja. Statistiškai ir istoriškai yra didesnė rizika sumažinti arba panaikinti dividendus akcijoms, mokančioms mėnesinius dividendus, nei akcijų su ketvirtiniais dividendais.

Mėnesinių dividendų pavojai

Atrasdamas josvantages, iš pirmo žvilgsnio manote, kad tai yra ramybės uostas investuojant į akcijų rinką. Deja, velnias slypi detalėse. Mėnesio dividendų atsargos reiškia, kad bendrovė privalo kiekvieną mėnesį pasinerti į savo pinigų srautą, kad sumokėtų kuponą savo akcininkams. Kilus vidinei ar išorinei įmonės problemai, ši platinimo politika gali nutrūkti per naktį.

Turėtumėte atkreipti dėmesį, kad dauguma mėnesinių dividendų akcijų yra labai spekuliacinės. Jie veikia cikliniuose (ekonominei aplinkai jautrūs dovanoms) ir imlūs kapitalui sektoriuose. Tai verčia lyderius investuoti daug pinigų į savo verslą, kad gautų pelną. Jų skolos lygis yra didesnis nei rinkos vidurkis.

Jie įpratę siūlyti dividendus su dideliu išmokėjimo koeficientu. Reguliariai aukšto išmokėjimo koeficiento problema artimiausioje ar tolimoje ateityje gali lemti dividendų sumažinimą arba panaikinimą. Kam ? Nes atitinkama įmonė bus labiau pažeidžiama ekonominio nuosmukio ar nenumatyto įvykio atveju.

Covid-19 krizė yra puikus pavyzdys. Kelios akcijos su mėnesiniais dividendais turėjo atsisakyti mokėti dalį savo kupono akcininkams. Derindama išmokėjimo koeficientą ir didelį įsiskolinimą, įmonė neturi tvirto pagrindo investuoti į būsimą augimą. Reitingų agentūros („Moody's“, „Standard & Poor's“ ir „Fitch“) pagrįstai nepalengvina galimybės gauti kapitalo finansų rinkose, nes jų skolos reitingas yra žemesnis už investicinį lygį.

Štai jūs esate atsargūs prieš mesdami save į vilko burną dėl mėnesinių dividendų akcijų.

JAV / Kanados akcijų su mėnesiniais dividendais sąrašas

Čia yra suvestinis mėnesio veiksmų sąrašas pagal sektorius

• Agree Realty Corporation (pramoninis REIT)
• Amerikos finansų fondas (Retail REIT)
• AGNC Investment (REIT hipoteka)
• Apple Svetingumas REIT (viešbučiai ir laisvalaikis REIT)
• Meilė REIT Residential (REIT hipoteka)
• Grupo Aval Acciones y Valores (Finansai)
• Banco Badresco (Finansai)
• Broadmark Realty Capital (REIT hipoteka)
• „Chatham Lodging“ (viešbučiai ir laisvalaikis REIT)*
• Pasirinkimo ypatybės REIT (mažmeninė REIT)
• Chorus aviacija (pramonė)
• Cross Timbers honoraras (energetika)
• Dream Industrial REIT
• Svajonių biuras REIT
• „Dynex Capital“ (REIT hipoteka)
• Ellington Financial (REIT hipoteka)
• „Eagle Point Income Company“ (uždarojo tipo fondai)
• EPR Properties (specialybė REIT)*
• „Enerplus“ (energija)
• Mainų pajamų korporacija (pramonė)
• „Gladstone Capital Corporation“ (finansai)
• Gladstone Commercial Corporation (diversifikuotas REIT)
• „Gladstone Investment Corporation“ (Finansai)
• Gladstone Land Corporation (specialioji REIT)
• Pasauliniai vandens ištekliai (komunalinės paslaugos)
• Gold Resource Corporation (bazinės medžiagos)
• Granito nekilnojamojo turto investicijų fondas (pramoninis REIT)
• „Horizon Technology“ finansai (finansai)
• „Inter Pipeline“ (energija)
• Itau Unibanco (Finansai)
• LTC savybės (sveikatos REIT)
• Pagrindinės gatvės sostinė (finansai)
• Mesa Royalty Trust (energija)*
• Orchid Island Capital (REIT hipoteka)
• Oksfordo aikštės sostinė (finansai)
• Ramiojo vandenyno pakrantės naftos fondas (energetika)*
• Pembinos vamzdynas (energija)
• Permės baseino honorarų fondas (energetika)
• „Pennant Park“ kintamos kainos (verslo plėtros įmonės)
• PermRock honoraras (energija)*
• „Prospect Capital Corporation“ (verslo plėtros įmonės)
• Permianville honoraras (finansai)*
• Nekilnojamojo turto pajamos (mažmeninė REIT)
• Sabine Royalty Trust (energija)
• „Stellus Capital Investment Corp. (Finansai)
• San Chuano baseino honoraras (energetika)*
• „Shaw Communications“ („Telecom“)
• SL Green Realty Corp. (REIT biuras)
• Solar Senior Capital (verslo plėtros įmonės)
• Stag Industrial (pramoninis REIT)
• „Superior Plus“ (komunalinės paslaugos)
• „Transalta“ atsinaujinantys energijos šaltiniai (komunalinės paslaugos)
• JAV pasauliniai investuotojai (finansai)
• Vermilion energija
• Whitestone REIT (mažmeninė REIT)

NB: *Įmonės, kurios sustabdė dividendų mokėjimą Covid-19 krizės metu.

Pagrindiniai kriterijai renkantis geriausią iš sąrašo

Investuodami į mėnesines dividendų akcijas atminkite, kad jos paprastai yra rizikingesnės, palyginti su rinkos vidurkiu dėl ankstesnėse pastraipose paminėtų priežasčių. Kad būtų lengviau pasirinkti geriausią įmanomą variantą, reikia vadovautis keliais pagrindiniais kriterijais.

Didėja dividendų mokėjimo istorija iš eilės

Pirmas pagrindinis analizuojamas kriterijus yra dividendo stiprumas. Atvirai kalbant, tai yra pagrindinis šios klasės veiksmų ramstis. Jei ji suskiltų į milijoną gabalėlių, jums taip pat tektų ieškoti žalesnės žolės kitur.

Pirma, įsitikinkite, kad įmonė iš eilės didina dividendus. Kam ? Nes tai yra pasitikėjimo būsimu įmonės tvarumu ženklas.

Antra, įsitikinkite, kad išmokėjimo koeficientas, vienas iš dažniausiai naudojamų metrikų analizuojant dividendų stiprumą, per kelerius metus nėra didelis, ty mažesnis nei 80%. Būdama raudonojoje zonoje, atitinkama įmonė nėra apsaugota nuo nerimą keliančių ar egzogeninių įvykių, kurie verčia ją sumažinti arba panaikinti dividendus.

Tačiau REIT, kurios sudaro didžiąją dalį akcijų su mėnesiniais dividendais, atveju turėsite atsižvelgti į FFO išmokėjimo koeficientą, kuris turi būti mažesnis nei 80–90%, atsižvelgiant į sektoriaus kapitalo intensyvumą.

Įsiskolinimo lygis, rūpestis, kurį reikia atidžiai stebėti

Kai įmonė nebegali jums mokėti dividendų, tai paprastai yra susijusi su per didelėmis skolomis. Akcijoms su mėnesiniais dividendais tai yra žalingesnė, nes sumažėja jų veiksmų laisvė. Iš tiesų, norint pasiekti augimo, jiems reikia kapitalo per pigią skolą.

Norėdami užtikrinti dividendų tvarumą, turite stebėti tokius kriterijus kaip:

• Skola/EBITDA, kuri įvertina per kiek laiko įmonė sugebės grąžinti skolą. Neviršytina riba yra 5, tačiau kapitalui imlioms įmonėms galime toleruoti 6-7 ribą.

• Kredito reitingas, atitinkantis įmonės skolos finansinį reitingą, kurį nustato reitingų agentūros (S&P, Moody's, Fitch). Kaip ir mokykloje – kuo ji aukštesnė, tuo lengviau bus pasiskolinti. Finansų rinkose mes toleruojame investicinio lygio kredito reitingą, ty BBB- arba aukštesnį. Jei, deja, kredito reitingas bus labai žemas, įmonės skolos kaina padidės ir turės sunkumų finansuojant savo veiklą.

Pinigų srautas yra karalius

Įmonei būtina apyvarta ir pelnas. Ar vis tiek reikia tai daryti išsaugant ar didinant pinigų srautą? Pinigų srautai yra tiesioginė bendrovės priemonė dividendams paskirstyti akcininkams.

Ką reikia atidžiai stebėti? Pirmiausia išanalizuokite įmonės veiklos pinigų srautus per pastaruosius penkerius metus. Jis turi būti visiškai pozityvus, rizikuodamas sudeginti savo pinigus. Tada jis turi būti stabilus arba augti kiekvienais metais. Antra, patikrinkite, ar laisvų pinigų srautas yra teigiamas.

Jei turite mėnesinių dividendų, kurių grynųjų pinigų srautas yra trapus, taip pat galite jas parduoti ir rasti geresnių kitur.

Mėnesio dividendų akcijos – 5 geriausios

1. Gladstone Land Corporation

2. LTC savybės

3. „Shaw Communications“

4. Stag-Industrial

5. Nekilnojamojo turto pajamos

Nekantraujate sužinoti 5 geriausių akcijų su mėnesiniais dividendais. Jie parenkami atsižvelgiant į pastarųjų penkerių metų finansinius rezultatus, augimo perspektyvas, dividendų stiprumą ir verslo modelio kokybę.

1. Gladstone Land Corporation

REIT yra daugiau nei biurų sienos, prekybos centrai, viešbučiai ar sandėliai. Galite rasti nekilnojamojo turto. Ar žinote „Gladstone Land Corporation“ akcijų su mėnesiniais dividendais šeimoje.

„Gladstone Land Corporation“ yra REIT, kuri investuoja ir valdo žemės ūkio paskirties žemę dešimtyje Amerikos valstijų, kuriose auginami vaisiai ir daržovės, o vėliau – žemės ūkio medžiagos, tokios kaip kviečiai, sojos pupelės, kukurūzai, cukrus ir ryžiai. Bendrovės rinkos kapitalizacija patrigubėjo nuo žemiausio taško 2020 m. kovą po Covid-19 krizės.

„Gladstone Land“ perka žemės ūkio paskirties žemę ir išnuomoja ją ūkininkams pagal pardavimo-atgalinės nuomos sutartį. Išperkamoji nuoma paprastai yra triguba grynoji nuoma, ty nuomininkai, be nuomos, moka visus mokesčius (turto mokesčius, priežiūros išlaidas, draudimą).

Į jo savybes daugiausia investuojama į vaisius ir daržoves, kurių paklausa nėra labai jautri ekonominio ciklo užgaidoms. Ir atvirkščiai, žemės ūkio medžiagos atneša mažesnę grąžą dėl jų kainų nepastovumo finansų rinkose.

Kalbant apie finansinę pusę, „Gladstone Land“ grynųjų pinigų srautas kasmet auga, o tai leidžia reguliariai skirstyti dividendus akcininkams. Jo FFO išmoka yra 83%, todėl nėra ko nerimauti dėl dividendų trumpuoju ir vidutiniu laikotarpiu. Vienintelis trūkumas yra jos įsiskolinimo lygis, kai skolos ir EBITDA santykis viršija 15. Tačiau, kita vertus, įmonės esminiai pagrindai yra tvirti.

Gladstone Land turi ateities augimo variklius. Pirma, maisto poreikius palaiko didėjantis pasaulio gyventojų skaičius. Antra, dirbamos žemės pasiūla Jungtinėse Valstijose mažėja nepaisant mažo gyventojų tankumo. Iš tiesų, kiekviena žemės ūkio paskirties žemė paverčiama pastatais, namais, prekybos centrais, biurų pastatais ir kt. Taip yra dėl pernelyg didelės visuomenės urbanizacijos.

Pasaulio gyventojų skaičiaus augimo ir mažėjančios žemės ūkio paskirties žemės pasiūlos derinys rodo tam tikrą optimizmą dėl būsimo Gladstone žemės augimo. Pasiūlos ir paklausos santykis bus palankus investicijoms į žemės ūkio paskirties žemę. Atsižvelgiant į tai, kad pasaulinis atšilimas yra pagrindinė ateinančių dešimtmečių problema, ši tendencija tik stiprės. Be to, be dividendų, Gladstone Land Corporation yra LONG CALL statymas dėl infliacijos ir mažesnio žemės ūkio prekių kilimo.

2.LTC ypatybės

Ar žinojote, kad per REIT galima investuoti į sveikatos sektorių? Tarp nuosavybės tipų sveikatos priežiūros REIT yra atspariausi krizės metu, net jei Covid-19 krizė šiek tiek sugadino jų reputaciją.

Jei jus domina, kodėl gi nepasidomėjus „LTC Properties“ – vienintele sveikatos priežiūros įstaiga REIT, mokančia dividendus kas mėnesį.

„LTC Properties“ yra REIT, kuriai priklauso ir eksploatuojama maždaug 180 slaugos namų ir pagalbinių gyvenimo įstaigų pagyvenusiems žmonėms. Jos nekilnojamojo turto portfelis yra subalansuotas tarp dviejų steigimo tipų. Jie platinami 27 Amerikos valstijose 30 operatorių.

Lizingo ar nuomos sutartys sudaromos triguba grynoji nuoma. Tai pagerina sąnaudų valdymą ir sumažina operatoriaus riziką. Be to, LTC Properties yra ir nekilnojamojo turto savininkė, ir plėtotoja.

Kalbant apie finansinę pusę, „LTC Properties“ dividendai viršijo raudoną liniją, o FFO išmokėjimo koeficientas buvo 89%. Vidutinis jo derlius yra 5–6%. Nepaisant to, turite atsižvelgti į „Covid-19“ krizę, nors „LTC Properties“ dividendų nesumažino.

Jei praplėsite sferą, nesakysime, kad turite būti per daug nerimą keliantys. Viena vertus, jos grynųjų pinigų srautas yra gana stabilus. Kita vertus, skolos santykis yra gerbiamas kapitalui imlioje pramonėje: skola/EBITDA – 5,6, o skola/nuosavas kapitalas – 86 %.

„LTC Properties“ ateinančiais dešimtmečiais turi neabejotiną augimo variklį – gyventojų senėjimą. Daugumą Vakarų šalių gyventojų sudarančių kūdikių bumo žmonių sveikatos poreikiai padidės. Todėl bus didelė slaugos ir būsto pagalbos paklausa. Tai naudinga LTC Properties. Atsižvelgiant į tai, kad ši paklausa bus didelė dėl didelės vyresnių nei 80 metų gyventojų grupės, tai sumažina nuomos įsipareigojimų neįvykdymo ir laisvų nuomos sutarčių riziką.

3. Shaw komunikacijos

„Shaw Communications“ išsiskiria tuo, kad yra įtraukta į Kanados ir JAV sąrašus. Atvirai kalbant, tai retas atradimas bet kuriam dividendų investuotojui.

Telekomunikacijų operatorių pasaulyje buvo naudojamas AT&T, Verizon JAV ir BCE, Telus Kanadoje, kurios moka dividendus kas ketvirtį. Tačiau „Shaw Communications“ siūlomi mėnesiniai dividendai pagreitina savo pajamų generavimą.

„Shaw Communications“ yra Kanados telekomunikacijų operatorius. Jos verslas sukasi apie dvi veiklas – belaidę ir laidinę telekomunikaciją. Kanados įmonė savo klientams (fiziniams asmenims ar įmonėms) siūlo mobiliojo ryšio paslaugas, šviesolaidinį interneto ryšį, palydovinio vaizdo abonementus ir kt. Pajamos daugiausia uždirbamos Kanadoje ir gaunamos iš vartotojų paslaugų.

2010-ųjų antroje pusėje „Shaw Communications“ patyrė sunkumų, kai pertvarkė savo verslą. Kanados bendrovė norėjo sutelkti dėmesį į savo pagrindinę veiklą – telekomunikacijas ir atsisakyti žiniasklaidos, laikomos nestrategine. 2025 m. kovą „Shaw Communications“ galėjo nupirkti jos konkurentas „Rogers“, tačiau šis perėmimo pasiūlymas nėra vieningas, todėl nėra tikras, kad jis išsipildys.

Logiška, kad jos pelno raida buvo nepastovi, net jei jos abonentų skaičius padidėjo. Ar turėtume nerimauti dėl jo dividendų?

Tikėti akimis, ne. Tiesa, išmokėjimo koeficientas yra šiek tiek didesnis nei raudona linija – 81%. Kita vertus, „Shaw Communications“ sugebėjo atkurti grynųjų pinigų srautų lygį, tada valdė skolos lygį, o skola / EBITDA buvo 2,82. Be to, tai leidžia jam gauti investicinio lygio reitingą iš Standard & Poor's, kad būtų lengviau gauti finansų rinkos finansavimą.

Nors Kanados konkurencija telekomunikacijų sektoriuje yra labai konkurencinga, yra galimybių įgyti rinkos dalį. Be to, tai yra sektorius, kuris puikiai išsilaiko nuosmukio laikais.

5G plėtra „Shaw Communications“ gali būti pelninga. Kai dividendų pajamingumas yra apie 3%, tai yra įdomi mėnesinė dividendų dalis, kurią galima įdėti į portfelio fondą. Nepaisant to, sandoris su Rogers gali lemti jo išnykimą iš akcijų rinkos, jei konkurencijos institucijos jį patvirtins. Jei taip neatsitiks, turite puikią investavimo galimybę tarp mėnesinių dividendų.

4. Stag Industrial

Internetinė prekyba yra pagrindinė tendencija, kuri išliks ir ateinančiais dešimtmečiais. Po truputį ji pamažu užima rinkos dalį fizinėje prekyboje. Užuot statymą už grynus žaidėjus, tokius kaip „Amazon“, „Walmart“, „Ebay“, Alibaba, JD.com arba vežėjai FedEx ir UPS domisi „Stag Industrial“, kuri dalį savo apyvartos koncentruoja per nuomininkus, kurie užsiima elektronine prekyba.

„Stag Industrial“ yra pramoninis REIT, kurio tikslas – pramoninio nekilnojamojo turto įsigijimas ir nuomos valdymas 39 JAV valstijose. Jos nekilnojamojo turto portfelį daugiausia sudaro sandėliai. Likęs likutis išleidžiamas lengvajai gamybinei veiklai.

Jos klientų portfelis yra gana diversifikuotas sektoriaus lygmeniu. Tarp pirmųjų jos klientų yra „Amazon“, „FedEx“, „Cotsco Wholesale“ ir „DHL“ elektroninės prekybos srityje, „Ford“ automobilių pramonėje, „Perrigo Company“ sveikatos srityje, „Schneider Electric“, „XPO Logistics“ pramonėje ir kt. Tai sumažina nuomos įsipareigojimų nevykdymo riziką.

Kai investuojate į REIT, pirmiausia turite gauti reguliarius dividendus. Kalbant apie „Stag Industrial“ dividendus, jis tikrai sumažėjo 2019 m. po 7 augimo metų iš eilės. Tai paaiškinama dideliais nekilnojamojo turto įsigijimais, dėl kurių trumpam sumažėjo pinigų srautas. Tačiau, kita vertus, jos investicijos yra ilgalaikės akcininkų vertės kūrimo šaltinis.

2020 m. amerikiečių bendrovė atnaujino savo žygį į priekį, nepaisydama Covid-19 krizės. 2020 m. jis net padidėjo centu, nors tai simboliška.

Jos skola/EBITDA – 5,2, o FFO išmokėjimo koeficientas – 72,8 % nekelia susirūpinimo dėl dabartinio dividendų patikimumo. Be to, jos akcijų kaina yra istorinėse aukštumose ir yra geresnė nei REIT skyriaus vidurkis vidutinės trukmės ir ilguoju laikotarpiu.

„Stag Industrial“ pelnas yra apie 4%, o dividendai kas mėnesį. REIT yra šiek tiek pervertintas, nes jo P/FFO (PE ekvivalentas listinguojamame nekilnojamajame turte) yra 18,5 arba 13% vidutinio REIT P/FFO. Tačiau tai nekelia abejonių įmonės kokybe. Geriau palaukti, kol atsitrauks, kad nusipirktumėte už priimtiną kainą.

Tai, kad „Stag Industrial“ turi mažiau ekonominio ciklo užgaidoms pralaidų nekilnojamojo turto portfelį, yra neįkainojamas turtas investuotojui, ieškančiam ir didelės, ir solidžios grąžos. Be to, augant prekybai internetu, padidės sandėlių paklausa. Neabejotina, kad didieji elektroninės prekybos vardai optimizuos dalį savo veiklos išlaidų, išsinuomodami sandėlius iš „Stag Industrial“.

5. Nekilnojamojo turto pajamos

Tai mėnesinės dividendų akcijos, kurias nori turėti visi. Nuo 2020 m. ji pateko į uždarą dividendų aristokratų klubą, tai yra Amerikos kompanijų, kurios padidino dividendus bent 25 metus iš eilės. Be to, tai vienintelis veiksmas su mėnesiniais dividendais, turinčiais šią privilegiją. Jūs suprantate, kodėl investuotojai tuo domisi.

Nekilnojamojo turto pajamos yra REIT, orientuota į komercines sienas ir kuri sudaro 84% nekilnojamojo turto portfelio. Likęs likutis yra padalintas tarp pramonės (11,5 %), biurų (3 %) ir žemės ūkio (1,5 %). Jos nekilnojamojo turto portfelio geografinis pasiskirstymas yra labai sutelktas Jungtinėse Valstijose 49 valstijose, Puerto Rike ir Jungtinėje Karalystėje.

20 geriausių pirmųjų nuomininkų, kurie sudaro 51 % nuomos kainos, randame tokius didelius vardus kaip Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot ir Kroger. Nuomos sutartys su nuomininkais sudarytos pagal trigubą grynąją nuomą, siekiant sumažinti dalį jos veiklos sąnaudų ir suteikti jai veiksmų laisvę įsigyti, pavyzdžiui, Vereit.

Šis klientų ir nekilnojamojo turto portfelio diversifikavimas parodo, kodėl „Realty Income“ sugeba reguliariai didinti savo FFO ir pinigų srautus, ir jau mažiausiai 25 metus skirsto didėjančius dividendus.

Nors FFO išmokėjimo koeficientas yra aukštas – 83,4%, „Realty Income“ sugeba kontroliuoti savo finansų valdymą, kad išlaikytų dividendų aristokrato statusą. Tikėtina, kad jos skolos santykiai nekels nerimo reitingų agentūroms, kurios joms suteikia investicinio lygio reitingą.

Bet kuriuo atveju, „Realty Income“ yra geriausia tarp mėnesinius dividendus mokančių akcijų dėl išskirtinės dividendų augimo istorijos. Galite ją paversti savo portfelio kertiniu akmeniu, užtikrindami tobulą pusiausvyrą tarp pajamingumo, pasikartojančių pajamų ir nuolatinio kapitalo prieaugio.

Kada pirkti, kad gautumėte mėnesinius dividendus?

Kadangi tai yra bendrovės, kurios dividendus skirsto kiekvieną mėnesį, klausimas, kada juos pirkti, neturėtų būti manija. Vienintelis dalykas, į kurį reikia atkreipti dėmesį, yra stebėti paskelbimo datų kalendorių.

Jei norite gauti dividendus, pirkite akcijas iki ex-datos. Nepaisant to, būtų protinga tai daryti jums tinkamomis rinkos sąlygomis, t. y. už priimtiną kainą arba esant aukštai techninei konfigūracijai diagramos lygiu.

Kaip nusipirkti dividendų akcijas

• Atidarykite sąskaitą pas reguliuojamą internetinį brokerį
• Užpildykite registracijos formą
• Padarykite savo pirmąjį įnašą
• Pirkite norimas akcijas
• Surinkite dividendus kiekvienais metais!

Išvada

Mėnesio dividendų akcijos suteikia jums įvairių galimybiųvantages, kurios nepalieka abejingų investuotojų. Pirma, jūs gaunate pajamas kiekvieną mėnesį. Visada sveikintina turėti papildomų pajamų asmeninėms išlaidoms padengti. Antra, jie siūlo didesnę nei rinkos vidurkį grąžą ir infliaciją. Pakanka, kad kiekvienais metais iš dalies kompensuotų valiutos vertės praradimą.

Tačiau investavimas į mėnesinių dividendų akcijas neatspindi socialinio draudimo. Jie yra rizikingesni, palyginti su pagrindinėmis portfelio akcijomis, tokiomis kaip „Johnson & Johnson“, „Air Liquide“, „Coca-Cola“, „Pepsico“ ir kt. Tikėtis staigių dividendų sumažinimų arba sumažinimų kilus menkiausiam gaisrui. Todėl svarbu būti selektyviam. Kodėl gi nepastebėjus 5 geriausių mėnesinių dividendų akcijų.

Jei mes pakeisime jūsų vietą, prasminga nedidelę savo portfelio dalį skirti REIT, kurie mažmeniniams investuotojams atrodo labiau pažįstami.