Ikmēneša dividenžu akcijas

Dividendes ir kaut kas svēts investoriem. Jums ir drošības sajūta ar stabiliem ienākumiem, ja izvēlaties labākās ilgtermiņa akcijas. Tas nodrošina papildu ienākumus neatkarīgi no jūsu profesionālās un personīgās situācijas, kā arī nodrošina aizsardzību pret tirgus nestabilitāti.

Atbalsta grafiks pierāda, ka ieguldījumi akcijās ilgtermiņā ir nepārprotami izdevīgi. Tas ir jautājums, kāpēc jūs ieguldāt savu naudu bezriska ieguldījumos, kas neko nemaksā. Ja uz spēles tiek liktas regulāras dividendes, jūs gūstat labumu no salikto procentu pārsteidzošā spēka, kas ļauj mierīgi palielināt savu kapitālu.

Biržas uzņēmumi izvēlas maksājumu pēc gada, pusgada vai ceturkšņa grafika, bet daži no tiem izvēlas ikmēneša sadali. Tos sauc par ikmēneša dividenžu akcijas.

Akcijas, kas maksā dividendes katru mēnesi, piedāvā labāku ienākumu atkārtošanos. Jo biežāk saņemat dividendes, jo ātrāk varēsiet tās reinvestēt, lai iegādātos vairāk akciju, tādējādi gūstot lielākus ienākumus. Tie var būt piemēroti kādai investoru kategorijai, piemēram, pensionāriem.

Sviestu un sviesta naudu taču nevar. Mēs redzēsim, ka ikmēneša dividenžu akcijas nav bez riska.

Ja vēlaties uzzināt vairāk, pirms dodaties uz soli, būtu prātīgi atgādināt to atšķirības no parastā akciju tirgus standarta. Tad jau redzēsim, kur tās atrast un kurās nozarēs. Treškārt, kādas ir iespējas un riski, investējot ikmēneša dividenžu akcijās. Visbeidzot, mēs definēsim dažādus kritērijus, lai atrastu labāko kategorijā.

Kā bonusu, bez pirkuma padoma, mēs atklāsim pēdējo gadu labāko akciju top 5 ar ikmēneša dividendēm.

Ikmēneša dividenžu akcijas — dažas specifikācijas, kas jāzina

Amerikas Savienotajās Valstīs un Kanādā lielākā daļa uzņēmumu sadala dividendes katru ceturksni. Eiropā tas dažādās valstīs atšķiras. Francijā priekšroka ir ikgadējam maksājumam. Spānijā, Nīderlandē un Lielbritānijā uzņēmumi dod priekšroku dividenžu izmaksāšanai pēc pusgada kalendāra.

Būsim godīgi. Ikmēneša dividenžu akcijas ir reti sastopamas. Jūs varat atrast aptuveni piecdesmit no tiem starp vairāk nekā 630 000 akcijām visā pasaulē.

Pirmkārt, tie ir koncentrēti dažās nozarēs. Otrā specifika, lielākajai daļai no tiem ir ienesīgums virs S&P 500 vidējā rādītāja un centrālo banku inflācijas mērķa 2%. Trešā specifika, dividenžu ikmēneša atdalīšana nozīmē, ka akciju cena katru mēnesi tiek mehāniski atņemta no dividenžu summas, laiku pa laikam neapšaubot uzņēmuma pamatprincipus.

Ikmēneša dividenžu akcijas — kurās valstīs tās var atrast?

Jūs tos varat atrast tikai Ziemeļamerikā: ASV un Kanādā. Nebrīnieties, kāpēc Eiropā tādu nav. Tā rezultātā PEA ietvaros nav ikmēneša dividenžu akciju. Tomēr jūs varat ieguldīt šajās akcijās ar CFD, izmantojot tiešsaistes brokeri, piemēram eToro.

Kurās nozarēs tās var atrast?

Apmēram piecdesmit Ziemeļamerikas uzņēmumi maksā ikmēneša dividendes. Tie ir koncentrēti dažās nozarēs. Starp tiem jums ir REIT (nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi) vai biržā kotēti nekustamā īpašuma uzņēmumi, finanšu, enerģētikas, komunālo pakalpojumu un telekomunikāciju uzņēmumi.

REITs

Lielākā daļa ikmēneša dividenžu akciju ir REIT. Tie ir 1960. gadā Amerikas Savienotajās Valstīs izveidoti uzņēmumi, kuriem pieder un pārvalda nekustamais īpašums. Viņi iekasē ienākumus, tos izīrējot. REIT ir īpaša nodokļu sistēma, kas uzliek par pienākumu maksāt 90% no saviem ienākumiem dividenžu veidā saviem akcionāriem.

Šķiet loģiski, ka daži REIT katru mēnesi sadala dividendes saviem akcionāriem, jo ​​viņi savus ienākumus saņem ikmēneša nomas veidā. Pēc īpašuma veida Jūs atradīsiet biroju ēkas, tirdzniecības centrus, dzīvokļus, viesnīcas, atpūtas iestādes, noliktavas u.c.

Cita REIT kategorija izdala ikmēneša dividendes. Tie ir hipotēkas REIT. Tie ir uzņēmumi, kuriem nepieder fiziskas īpašības. Viņi aizdod naudu tieši īpašumu īpašniekiem, izsniedzot hipotēkas vai netieši, atpērkot esošos aizdevumus vai ar hipotēku nodrošinātos vērtspapīrus.

Lai sadalītu dividendes, hipotēkas REIT gūst ienākumus no procentiem, kas saņemti no hipotēkas aizdevumiem vai no ieguldījumiem, izmantojot ar nekustamo īpašumu nodrošinātos finanšu instrumentus. Varētu domāt, ka to darbība ir līdzīga banku darbībai, izņemot to, ka hipotēkas REIT netur klientu noguldījumus.

Hipotēku REIT parasti izmanto sviras līdzekļus, lai nopelnītu aizdevumiem un sadalītu dividendes ar augstu atdevi.

Šo iemeslu dēļ hipotēkas REIT ir jutīgi pret procentu likmju izmaiņām. Ja tie palielinās, to peļņa samazinās, salīdzinot ar finansējuma izmaksām. Ja tie samazināsies, aizņēmējiem varētu rasties kārdinājums atmaksāt aizdevumus ar zemākām izmaksām, un tas samazinātu viņu ienesīgumu.

Tādējādi būsiet sapratis, ka labāk investēt šāda veida NĪN stabilu procentu likmju vidē.

Finanses

Finanšu sektors bieži tiek pieprasīts ar savu sniegumu un to zemo novērtēšanu salīdzinājumā ar vidējo tirgus rādītāju. Jūs varat atrast uzņēmumus, kas sadala ikmēneša dividendes noteiktos segmentos, piemēram:

• BDC (biznesa attīstības uzņēmumi). Tās ir ieguldījumu sabiedrības, kas investē mazos un vidējos uzņēmumos. Viņi atbalsta tos pirmajā izaugsmes fāzē, nodrošinot tiem kapitālu, izmantojot pašu kapitālu, parādus vai finanšu instrumentus. Lai gūtu labumu no nodokļu statusavantageux, BDC ir jātur vismaz 70% no saviem aktīviem privātos vai valsts uzņēmumos, kuru tirgus vērtība ir mazāka par 250 miljoniem ASV dolāru. Viņu uzņēmējdarbības modelis ir līdzīgs hipotēku REIT biznesa modelim, izņemot to, ka BDC ir vairāki ienākumu avoti.
• CEF (Closed-End Funds). Tie ir slēgtie fondi, kas sastāv no akcijām, kuras tiek tirgotas biržā vai ārpusbiržas tirgū. Tāpat kā ieguldījumu fondus, tos pārvalda portfeļu pārvaldnieki. Tomēr, tiklīdz EISI tiks iekļauta sarakstā, tam būs noteikts apgrozībā esošo akciju skaits. Tas nozīmē, ka tas negūs labumu no kapitāla palielināšanas un akciju atpirkšanas. CEF tāpat kā atsevišķa akcija tiks tirgota pirkšanai un pārdošanai otrreizējā tirgū.
• Bankas tagad tiek uzskatītas par lēni augošiem uzņēmumiem. Patiešām, viņu izaugsmes potenciāls sasniedza briedumu 2000. gados, tāpēc viņi bija ieinteresēti saglabāt akcionārus, maksājot regulāras dividendes. Lielākā daļa no viņiem parasti izvēlas ceturkšņa iemaksu, taču šajā segmentā ir daži reti putni, kas piedāvā ikmēneša iemaksu.

enerģiju

Jūs bieži atsaucaties uz tādiem lieliem uzņēmumiem kā ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP un ​​Total enerģētikas nozarē. Jūs tos novērtējat ar to ienesīguma pievilcību un dividenžu pieauguma vēsturi vairāku gadu desmitu garumā. Piemēram, ExxonMobil un Chevron ir dividenžu aristokrātu statuss, un vairāk nekā 25 gadus pēc kārtas pieaug dividendes.

Ja meklējat zinātkāri par šo nozari, ir daži uzņēmumi, kas maksā dividendes katru mēnesi. Tie galvenokārt darbojas naftas un gāzes ieguvē. Tomēr tas nav bez riska, jo viņi ir jutīgi pret naftas cenas izmaiņām.

Komunālie pakalpojumi un telekomunikācijas, tradicionālās augstas ienesīguma nozares

Komunālie pakalpojumi un telekomunikācijas tradicionāli ir nobriedušas nozares. Dažu mēnešu laikā jums būs grūti ātri gūt peļņu. Viņu dividenžu sadales politika ir vairāk vērsta uz investoriem ar konservatīvu riska profilu. Uzņēmumi, kas darbojas šajās nozarēs, piedāvā augstu tirgus vidējo atdevi. Tie var nodrošināt aizsardzību pret inflāciju un zemāku atdevi no bezriska ieguldījumiem (Livret A, Livret Développement Durable, valdības obligācijas).

Turklāt, pateicoties regulējumam, viņiem ir augsts ienākšanas šķērslis. Tas veicina ienākumu atkārtošanos un stabilu naudas plūsmu. Jūs atradīsit dažas ikmēneša dividenžu akciju sarakstā, tostarp Kanādas uzņēmumu, kas ir pirmajā piecniekā.

Avantages saņemt ikmēneša dividendes

Vai ir būtiska atšķirība starp dividenžu saņemšanu mēnesī un dividenžu saņemšanu reizi ceturksnī? Piemēram, apsveriet 1 akcijas no 000 $ Y akcijas, kas maksā ikgadējās dividendes par akciju 10 ASV dolāru apmērā. Tas atbilst 1,5% gada peļņai (vai 15% mēnesī).

Ja dividendes tiek izmaksātas katru mēnesi un pēc tam atkārtoti ieguldītas akcijās, pēc viena gada jūs saņemsiet dividendēs 1 USD. Izmantojot salikto procentu spēli, jūsu ieguldījumu atdeve ir 607,6%.

Ja dividendes tiek izmaksātas reizi ceturksnī, gada ienesīgums sākotnēji ir 3,75%. Pēc viena gada jūs dividendēs saņemat USD 1 — un tādējādi ieguldījumu atdeve ir 586,5%.

Ilgtermiņā un ar lielu sākumkapitālu ikmēneša dividenžu akcijas var jums maksāt lielu ieguldījumu atdeves ziņā. Tas darbojas, ja jums ir inteliģence, lai atlasītu labāko kategorijā.

Otram irvantage ir tāda sajūta, ka katru mēnesi saņem minialgu vai papildus ienākumus. Kas nav mazsvarīgi, salīdzinot ar dzīves dārdzības pieaugumu un pašreizējo pensiju sistēmu neilgtspēju.

Jūs pretendējat uz uzvaru akciju tirgū, domājot, ka tā ir visu laiku labākā investīciju ideja. Statistiski un vēsturiski ir lielāks risks samazināt vai likvidēt dividendes akcijām ar ikmēneša dividendēm nekā akcijām ar ceturkšņa dividendēm.

Mēneša dividenžu krājumu briesmas

Atklājot tovantages, no pirmā acu uzmetiena jūs domājat, ka tā ir miera osta investīcijām akciju tirgū. Diemžēl velns slēpjas detaļās. Ikmēneša dividenžu krājums nozīmē, ka uzņēmumam ir pienākums katru mēnesi ienirt savā naudas plūsmā, lai izmaksātu kuponu saviem akcionāriem. Uzņēmuma iekšējas vai ārējas problēmas gadījumā šī izplatīšanas politika var apstāties vienas nakts laikā.

Jāņem vērā, ka lielākā daļa ikmēneša dividenžu akciju ir ļoti spekulatīvas. Tie darbojas nozarēs, kas ir cikliskas (dāvanu jutīgas pret ekonomisko vidi) un kapitālietilpīgas. Tas liek vadītājiem ieguldīt daudz naudas savā biznesā, lai gūtu peļņu. Viņu parāda līmenis ir augstāks par vidējo tirgus līmeni.

Viņi ir pieraduši piedāvāt dividendes ar augstu izmaksu attiecību. Regulāri augsta izmaksu koeficienta problēma tuvākā vai tālākā nākotnē var novest pie dividenžu samazinājuma vai atcelšanas. Par ko ? Jo attiecīgais uzņēmums būs neaizsargātāks ekonomiskās lejupslīdes vai neparedzama notikuma gadījumā.

Covid-19 krīze ir lielisks piemērs. Dažām akcijām ar ikmēneša dividendēm bija jāatsakās no kupona daļas maksāšanas akcionāriem. Apvienojot izmaksu attiecību un lielas parādsaistības, uzņēmumam nav stabila mugurkaula, lai ieguldītu savā turpmākajā izaugsmē. Reitingu aģentūras (Moody's, Standard & Poor's un Fitch) pamatoti neveicina savu piekļuvi kapitālam finanšu tirgos, jo to parāda reitings ir zemāks par investīciju pakāpi.

Šeit jūs esat piesardzīgs, pirms metāties vilka mutē par ikmēneša dividenžu akcijām.

ASV / Kanādas akciju saraksts ar ikmēneša dividendēm

Šeit ir ikmēneša darbību kopsavilkums pa nozarēm

• Agree Realty Corporation (Industrial REIT)
• American Financial Trust (Retail REIT)
• AGNC Investment (REIT hipotēka)
• Apple Viesmīlība REIT (viesnīca un atpūta REIT)
• Love REIT Residential (REIT hipotēka)
• Grupo Aval Acciones y Valores (finanses)
• Banco Badresco (finanses)
• Broadmark Realty Capital (REIT hipotēka)
• Chatham Lodging (viesnīcas un atpūta REIT)*
• Izvēles rekvizīti REIT (mazumtirdzniecības REIT)
• Kora aviācija (rūpniecība)
• Cross Timbers honorāru fonds (enerģija)
• Dream Industrial REIT
• Sapņu birojs REIT
• Dynex Capital (REIT hipotēka)
• Ellington Financial (REIT hipotēka)
• Eagle Point ienākumu uzņēmums (slēgtie fondi)
• EPR Properties (specialitāte REIT)*
• Enerplus (enerģija)
• Biržas ienākumu korporācija (nozare)
• Gladstone Capital Corporation (finanses)
• Gladstone Commercial Corporation (diversificēts REIT)
• Gladstone Investment Corporation (finanses)
• Gladstone Land Corporation (speciālā REIT)
• Pasaules ūdens resursi (komunālie pakalpojumi)
• Zelta resursu korporācija (bāzes materiāli)
• Granīta nekustamo īpašumu investīciju trests (industriālais REIT)
• Horizon Technology Finance (finanses)
• Starp cauruļvadu (enerģija)
• Itau Unibanco (finanses)
• LTC īpašumi (veselības REIT)
• Galvenās ielas galvaspilsēta (finanses)
• Mesa Royalty Trust (enerģija)*
• Orhideju salas galvaspilsēta (REIT hipotēka)
• Oksfordkvēra galvaspilsēta (finanses)
• Pacific Coast Oil Trust (enerģētika)*
• Pembinas cauruļvads (enerģija)
• Permas baseina honorāru fonds (enerģija)
• Vimpeļu parka mainīgā likme (uzņēmējdarbības attīstības uzņēmumi)
• PermRock honorāru fonds (enerģija)*
• Prospect Capital Corporation (biznesa attīstības uzņēmumi)
• Permianville honorāru fonds (finanses)*
• Nekustamā īpašuma ienākumi (REIT mazumtirdzniecībā)
• Sabine Royalty Trust (enerģija)
• Stellus Capital Investment Corp. (Finanses)
• Sanhuanas baseina honorāra fonds (enerģija)*
• Shaw Communications (telekomunikācijas)
• SL Green Realty Corp. (REIT birojs)
• Solar Senior Capital (uzņēmējdarbības attīstības uzņēmumi)
• Stag Industrial (industrial REIT)
• Superior Plus (komunālie pakalpojumi)
• Transalta Renewables (komunālie pakalpojumi)
• ASV globālie investori (finanses)
• Vermilion enerģija
• Whitestone REIT (mazumtirdzniecības REIT)

NB: *Uzņēmumi, kas Covid-19 krīzes laikā apturēja dividenžu izmaksu.

Galvenie kritēriji, lai izvēlētos labāko no saraksta

Ieguldot ikmēneša dividenžu akcijās, atcerieties, ka tās parasti ir riskantākas salīdzinājumā ar tirgus vidējo rādītāju iepriekšējos punktos minēto iemeslu dēļ. Lai palīdzētu jums izdarīt labāko iespējamo izvēli, šeit ir daži galvenie kritēriji, kas jāievēro.

Dividenžu pieauguma gadu vēsture palielinās

Pirmais galvenais analizējamais kritērijs ir dividendes stiprums. Atklāti sakot, tas ir šīs darbības klases galvenais pīlārs. Ja tā saplīstu miljonos gabalos, tikpat labi zaļāku zāli nāktos meklēt citur.

Pirmkārt, pārliecinieties, vai uzņēmumam ir bijusi dividenžu palielināšanas vēsture pēc kārtas. Par ko ? Jo tā liecina par pārliecību par uzņēmuma turpmāko ilgtspēju.

Otrkārt, pārliecinieties, vai izmaksu koeficients, kas ir viens no visbiežāk izmantotajiem rādītājiem, lai analizētu dividenžu stiprumu, dažu gadu laikā nav augsts, tas ir, mazāks par 80%. Atrodoties sarkanajā zonā, attiecīgais uzņēmums nav imūna pret trauksmi izraisošiem vai eksogēniem notikumiem, kas liek tam samazināt vai likvidēt dividendes.

Tomēr REIT gadījumā, kas veido lielāko daļu akciju ar ikmēneša dividendēm, jums būs jāņem vērā FFO izmaksas koeficients, kam, ņemot vērā nozares kapitāla intensitāti, jābūt mazākam par 80–90%.

Parādsaistību līmenis, kas ir rūpīgi jāuzrauga

Ja uzņēmums vairs nevar izmaksāt jums dividendes, tas parasti ir saistīts ar pārmērīgu parādu. Akcijām ar ikmēneša dividendēm tas ir kaitīgāks, jo ir samazināta to manevrēšanas iespēja. Patiešām, viņiem ir vajadzīgs kapitāls ar lētu parādu, lai panāktu izaugsmi.

Lai nodrošinātu dividenžu ilgtspēju, jums jāuzrauga tādi kritēriji kā:

• Parāds/EBITDA, kas novērtē, cik ilgā laikā uzņēmums spēs atmaksāt parādu. Nepārsniedzamais limits ir 5, bet kapitālietilpīgiem uzņēmumiem varam paciest robežu ap 6-7.

• Kredītreitings, kas atbilst reitingu aģentūru (S&P, Moody's, Fitch) noteiktajam uzņēmuma parāda finanšu reitingam. Kā jau skolā, jo augstāks, jo vieglāk būs aizņemties. Finanšu tirgos mēs pieļaujam investīciju līmeņa kredītreitingu, ti, BBB- vai augstāku. Ja diemžēl kredītreitings ir ļoti zems, uzņēmumam pieaugs parāda izmaksas un būs grūtības finansēt savu darbību.

Naudas plūsma ir karalis

Uzņēmumam ir svarīgi gūt apgrozījumu un peļņu. Vai tas joprojām ir jādara, saglabājot vai palielinot naudas plūsmu? Naudas plūsma ir uzņēmuma tiešais līdzeklis dividenžu sadalei akcionāriem.

Kas jums rūpīgi jāuzrauga? Pirmkārt, analizējiet uzņēmuma darbības naudas plūsmu pēdējo piecu gadu laikā. Viņam ir jābūt absolūti pozitīvam, riskējot sadedzināt savu naudu. Tad tam jābūt stabilam vai katru gadu augošam. Otrkārt, pārbaudiet, vai brīvā naudas plūsma ir pozitīva.

Ja jums ir ikmēneša dividenžu krājumi ar trauslu naudas plūsmu, varat tos arī pārdot un atrast labāku citur.

Ikmēneša dividenžu akcijas — 5 populārākie

1. Korporācija Gladstone Land

2. LTC īpašumi

3. Shaw Communications

4. Stag-Industrial

5. Nekustamā īpašuma ienākumi

Jūs nevarat gaidīt, lai uzzinātu 5 labākās akcijas ar ikmēneša dividendēm. Tie ir izvēlēti, pamatojoties uz pēdējo piecu gadu finanšu rādītājiem, izaugsmes perspektīvām, dividendes stiprumu un biznesa modeļa kvalitāti.

1. Gladstone Land Corporation

REIT ir vairāk nekā biroju sienas, iepirkšanās centri, viesnīcas vai noliktavas. Jūs varat atrast īpašumus ārpus ierastajām sliedēm. Vai jūs zināt Gladstone Land Corporation akciju saimē ar ikmēneša dividendēm.

Gladstone Land Corporation ir REIT, kas iegulda un tai pieder lauksaimniecības zeme desmit Amerikas štatos, kur audzē augļus un dārzeņus, pēc tam lauksaimniecības materiālus, piemēram, kviešus, sojas pupas, kukurūzu, cukuru un rīsus. Kopš tā zemākā punkta 2020. gada martā pēc Covid-19 krīzes uzņēmuma tirgus kapitalizācija ir trīskāršojusies.

Gladstone Land iegādājas lauksaimniecības zemi un pēc tam iznomā to atpakaļ lauksaimniekiem, noslēdzot pārdošanas un atpakaļnomas līgumu. Nomas līgumi parasti ir trīskāršā neto noma, proti, īrnieki papildus nomas maksai sedz visas maksas (īpašuma nodokli, uzturēšanas izmaksas, apdrošināšanu).

Tās īpašības galvenokārt tiek ieguldītas augļos un dārzeņos, kuru pieprasījums nav īpaši jutīgs pret ekonomiskā cikla kaprīzēm. Un otrādi, lauksaimniecības materiāli rada mazāku peļņu, jo to cenas finanšu tirgos ir nepastāvīgas.

No finansiālās puses Gladstone Land ar katru gadu pieaug naudas plūsma, kas ļauj regulāri sadalīt dividendes akcionāriem. Tās FFO izmaksa ir 83%, tāpēc nav jāuztraucas par dividendēm īstermiņā un vidējā termiņā. Vienīgais mīnuss ir tā parādsaistību līmenis ar parāda/EBITDA attiecību virs 15. Taču, no otras puses, uzņēmuma būtiskie pamati ir stabili.

Gladstone Land ir nākotnes izaugsmes virzītājspēki. Pirmkārt, pārtikas vajadzības nodrošina pasaules iedzīvotāju skaita pieaugums. Otrkārt, lauksaimniecības zemes piedāvājums Amerikas Savienotajās Valstīs sarūk, neskatoties uz zemo iedzīvotāju blīvumu. Patiešām, katra lauksaimniecības zeme tiek pārveidota par ēkām, mājām, iepirkšanās centriem, biroju ēkām utt. Tas ir saistīts ar pārmērīgu sabiedrības urbanizāciju.

Pasaules iedzīvotāju skaita pieauguma un lauksaimniecības zemes piedāvājuma samazināšanās kombinācija liecina par optimismu par Gladstonas zemes turpmāko izaugsmi. Piedāvājuma/pieprasījuma attiecība veicinās investīcijas lauksaimniecības zemēs. Ņemot vērā, ka globālā sasilšana ir galvenā problēma nākamajās desmitgadēs, šī tendence tikai pastiprināsies. Turklāt papildus dividendēm Gladstone Land Corporation ir LONG CALL likme uz inflāciju un lauksaimniecības preču pieaugumu mazākā mērā.

2.LTC rekvizīti

Vai zinājāt, ka ar REIT palīdzību ir iespējams investēt veselības nozarē? No īpašumtiesību veidiem veselības aprūpes REIT ir visnoturīgākie krīzes laikā, pat ja Covid-19 krīze ir nedaudz sabojājusi to reputāciju.

Ja jūs interesē, ieskatieties LTC Properties, vienīgajā veselības aprūpes REIT, kas maksā dividendes katru mēnesi.

LTC Properties ir REIT, kam pieder un pārvalda aptuveni 180 pansionātus un aprūpes iestādes vecāka gadagājuma cilvēkiem. Tās nekustamo īpašumu portfelis ir līdzsvarots starp diviem dibināšanas veidiem. Tie tiek izplatīti 27 Amerikas štatos 30 operatoriem.

Nomas vai īres līgumi ir trīskāršā neto nomā. Tas uzlabo izmaksu pārvaldību un samazina operatora risku. Turklāt LTC Properties ir gan īpašuma īpašnieks, gan attīstītājs.

Runājot par finansiālo pusi, LTC Properties dividendes pārsniedza sarkano līniju ar FFO izmaksu koeficientu 89%. Tās vidējā raža ir no 5 līdz 6%. Tomēr ir jārēķinās ar Covid-19 krīzi, lai gan LTC Properties nav samazinājusi dividendes.

Ja jūs paplašināsit sfēru, mēs neteiksim, ka jums ir jābūt pārāk trauksmainam. No vienas puses, tās naudas plūsmas līmenis ir samērā stabils. No otras puses, parāda rādītāji ir cienījami kapitālietilpīgai nozarei: parāds / EBITDA ir 5,6 un parāds / pašu kapitāls ir 86%.

LTC Properties ir nenoliedzams izaugsmes virzītājspēks nākamajās desmitgadēs, proti, iedzīvotāju novecošanās. Baby Boomers, kas veido lielāko daļu Rietumu valstu iedzīvotāju, viņu veselības vajadzības palielināsies. Tāpēc būs ievērojams pieprasījums pēc aprūpes un mājokļa palīdzības saņemšanai. Kas ir izdevīgi LTC Properties. Ņemot vērā to, ka šis pieprasījums būs liels, jo ir liela iedzīvotāju grupa, kas vecāki par 80 gadiem, tas samazina īres saistību nepildīšanas un nomas līgumu vakanču risku.

3. Shaw Communications

Shaw Communications atšķiras ar to, ka tā ir iekļauta Kanādā un Amerikas Savienotajās Valstīs. Atklāti sakot, tas ir rets atradums jebkuram dividenžu investoram.

Telekomunikāciju operatori tiek izmantoti, lai atsauktos uz AT&T, Verizon Amerikas Savienotajās Valstīs un BCE, Telus Kanādā, kas maksā dividendes reizi ceturksnī. Bet, izmantojot Shaw Communications piedāvātās ikmēneša dividendes, jūs paātrināsit savu ienākumu gūšanu.

Shaw Communications ir Kanādas telekomunikāciju operators. Tās bizness ir saistīts ar divām darbībām — bezvadu un vadu telekomunikācijām. Kanādas uzņēmums saviem klientiem (fiziskām personām vai uzņēmumiem) piedāvā mobilās telefonijas pakalpojumus, optiskā interneta pieslēgumu, satelīta video abonementus u.c. Ieņēmumi galvenokārt tiek gūti Kanādā, un tie nāk no patērētāju pakalpojumiem.

Shaw Communications 2010. gadu otrajā pusē piedzīvoja grūtības. To var izskaidrot ar uzņēmuma pārveidi. Kanādas uzņēmums vēlējās koncentrēties uz savu pamatdarbību, telekomunikācijām, un atteikties no plašsaziņas līdzekļiem, kas tiek uzskatīti par nestratēģiskiem. 2025. gada martā Shaw Communications varētu iegādāties tā konkurents Rodžers, taču šis pārņemšanas piedāvājums nav vienprātīgs, tāpēc nav droši, ka tas piepildīsies.

Loģiski, ka tās peļņas attīstība ir bijusi nepastāvīga, pat ja tā abonentu bāze ir palielinājusies. Vai mums būtu jāuztraucas par tās dividendēm?

Lai ticētu acīm, nē. Jāatzīst, ka izmaksu attiecība ir nedaudz virs sarkanās līnijas — 81%. No otras puses, Shaw Communications spēja atjaunot savu naudas plūsmas līmeni, pēc tam kontrolējot parāda līmeni ar parāda/EBITDA 2,82. Turklāt tas ļauj iegūt Investīciju kategorijas reitingu no Standard & Poor's, lai būtu vieglāk piekļūt finanšu tirgus finansējumam.

Lai gan Kanādas konkurence telekomunikāciju nozarē ir ļoti konkurētspējīga, ir iespēja iegūt tirgus daļu. Turklāt tā ir nozare, kas labi turas lejupslīdes laikos.

5G paplašināšana varētu būt izdevīga Shaw Communications. Ar dividenžu ienesīgumu aptuveni 3%, tas ir interesants ikmēneša dividenžu krājums, ko ievietot portfeļa fondā. Tomēr darījums ar Rodžersu var novest pie tā pazušanas no akciju tirgus, ja konkurences iestādes to apstiprinās. Ja tas nenotiek, jums ir lieliska ieguldījumu iespēja starp ikmēneša dividenžu akcijām.

4. Stag Industrial

Tiešsaistes tirdzniecība ir būtiska tendence, kas turpināsies arī nākamajās desmitgadēs. Pamazām tā pakāpeniski ieņem tirgus daļu fiziskajā tirdzniecībā. Tā vietā, lai liktu likmes uz tādiem spēlētājiem kā Amazon, Walmart, Ebay, Alibaba, JD.com vai pārvadātāji FedEx un UPS interesējas par Stag Industrial, kas koncentrē daļu sava apgrozījuma caur nomniekiem, kas darbojas e-komercijas jomā.

Stag Industrial ir rūpnieciskā REIT, kas koncentrējas uz rūpnieciskā nekustamā īpašuma iegādi un nomas pārvaldību 39 ASV štatos. Tā nekustamo īpašumu portfeli galvenokārt veido noliktavas. Atlikušais atlikums tiek tērēts vieglajām ražošanas darbībām.

Tā klientu portfelis ir samērā diversificēts sektoru līmenī. Starp tās pirmajiem klientiem ir Amazon, FedEx, Cotsco Wholesale un DHL e-komercijas jomā, Ford automobiļu nozarē, Perrigo Company veselības jomā, Schneider Electric, XPO Logistics rūpniecībā utt. Tas samazina īres saistību nepildīšanas risku.

Ieguldot REIT, galvenais ir regulāri saņemt dividendes. Kas attiecas uz Stag Industrial dividendēm, tas noteikti samazinājās 2019. gadā pēc 7 secīgu pieauguma gadu. Tas tiek skaidrots ar lielo nekustamo īpašumu iegādi, kas radījusi īslaicīgu naudas plūsmas kritumu. Taču, no otras puses, tās investīcijas ir ilgtermiņa akcionāru vērtības radīšanas avoti.

2020. gadā amerikāņu uzņēmums atsāka savu virzību uz priekšu, neskatoties uz Covid-19 krīzi. 2020. gadā tas pat palielinājās par santīmu, lai gan tas ir simboliski.

Tās parāds/EBITDA 5,2 un FFO izmaksas koeficients 72,8% nerada bažas par tā dividenžu pašreizējo stabilitāti. Turklāt tā akciju cena ir vēsturiski augstākajā līmenī un vidējā termiņā un ilgtermiņā ir labāka par REIT nodalījuma vidējo rādītāju.

Stag Industrial bauda aptuveni 4% ienesīgumu un ikmēneša dividendes. REIT ir nedaudz pārvērtēts, jo tā P/FFO (PE ekvivalents sarakstā iekļautajā nekustamajā īpašumā) ir 18,5 jeb 13% no vidējā REIT P/FFO. Tomēr tas nerada šaubas par uzņēmuma kvalitāti. Lai iegādātos to par saprātīgu cenu, labāk ir pagaidīt atvilkumu.

Tas, ka Stag Industrial ir nekustamo īpašumu portfelis, kas ir mazāk caurlaidīgs ekonomikas cikla kaprīzēm, ir nenovērtējams ieguvums investoram, kurš meklē gan augstu, gan stabilu atdevi. Turklāt tiešsaistes pārdošanas pieaugums izraisīs palielinātu pieprasījumu no noliktavām. Tas ir droši, ka lielie e-komercijas uzņēmumi optimizēs daļu no savām darbības izmaksām, īrējot noliktavas no Stag Industrial.

5. Nekustamā īpašuma ienākumi

Tās ir ikmēneša dividenžu akcijas, kuras vēlas iegūt visi. Kopš 2020. gada tas ir iekļuvis slēgtajā dividenžu aristokrātu klubā, proti, amerikāņu kompānijās, kuras ir palielinājušas dividendes vismaz 25 gadus pēc kārtas. Turklāt šī ir vienīgā darbība ar ikmēneša dividendēm, kam ir šī privilēģija. Jūs saprotat, kāpēc investorus tas interesē.

Realty Income ir REIT, kas koncentrējas uz komerciālām sienām ar 84% no tā nekustamā īpašuma portfeļa. Atlikušais atlikums ir sadalīts starp rūpniecību (11,5%), birojiem (3%) un lauksaimniecību (1,5%). Tās nekustamā īpašuma portfeļa ģeogrāfiskais sadalījums ir ļoti koncentrēts Amerikas Savienotajās Valstīs 49 štatos, Puertoriko un Apvienotajā Karalistē.

Pirmo īrnieku top 20, kas veido 51% no īres maksas, mēs atrodam tādus lielus uzņēmumus kā Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot un Kroger. Nomas līgumi ar īrniekiem ir noslēgti trīskāršā neto nomā, lai samazinātu daļu no tās darbības izdevumiem un dotu sev manevrēšanas iespējas, lai veiktu tādas iegādes kā Vereit.

Šī klientu un nekustamo īpašumu portfeļa diversifikācija parāda, kāpēc Realty Income izdodas regulāri palielināt savu FFO un naudas plūsmu un ir izplatījis pieaugošas dividendes jau vismaz 25 gadus.

Lai gan tās FFO izmaksu koeficients ir augsts - 83,4%, Realty Income izdodas saglabāt kontroli pār savu finanšu pārvaldību, lai saglabātu savu dividenžu aristokrāta statusu. Tās parāda attiecības, visticamāk, neradīs bažas reitingu aģentūrām, kas tām piešķir investīciju kategorijas reitingu.

Jebkurā gadījumā, Pateicoties izcilajai dividenžu pieauguma vēsturei, Realty Income ir labākais starp ikmēneša dividenžu akcijām. Jūs varat to padarīt par sava portfeļa stūrakmeni, piedāvājot perfektu līdzsvaru starp ienesīgumu, atkārtotiem ienākumiem un stabilu kapitāla pieaugumu.

Kad pirkt, lai saņemtu ikmēneša dividendes?

Tā kā tie ir uzņēmumi, kas katru mēnesi sadala dividendes, jautājumam par to, kad tās iegādāties, nevajadzētu būt apsēstībai. Vienīgais, kam jāpievērš uzmanība, ir sekot līdzi izlikšanas datumu kalendāram.

Ja vēlaties saņemt dividendes, iegādājieties akcijas pirms termiņa beigām. Tomēr būtu prātīgi to darīt sev piemērotos tirgus apstākļos, t.i., par saprātīgām cenām vai ātrā tehniskā konfigurācijā diagrammu līmenī.

Kā nopirkt dividenžu akcijas

• Atveriet kontu pie regulēta tiešsaistes brokera
• Aizpildiet reģistrācijas veidlapu
• Veiciet savu pirmo iemaksu
• Pērciet akcijas, kuras vēlaties
• Savāc dividendes katru gadu!

Secinājumi

Ikmēneša dividenžu akcijas piedāvā dažādas iespējasvantages, kas neatstāj vienaldzīgus investorus. Pirmkārt, jūs gūstat ienākumus katru mēnesi. Papildu ienākumi personīgo izdevumu segšanai vienmēr ir apsveicami. Otrkārt, tie piedāvā atdevi, kas ir augstāka par tirgus vidējo rādītāju un inflāciju. Pietiekami, lai daļēji kompensētu valūtas vērtības zudumu katru gadu.

Tomēr ieguldīšana ikmēneša dividenžu akcijās neliecina par sociālo nodrošinājumu. Tie ir riskantāki salīdzinājumā ar pamata portfeļa akcijām, piemēram, Johnson & Johnson, Air Liquide, Coca-Cola, Pepsico utt. Gaidiet pēkšņus dividenžu samazinājumus vai samazinājumus pie mazākās ugunsgrēka. Tāpēc ir svarīgi būt selektīvam. Kāpēc gan nepaskatīties uz 5 labākajām mēneša dividenžu akcijām.

Ja mēs ieliekam jūsu vietā, ir lietderīgi nelielu daļu no jūsu portfeļa veltīt REIT, kas privātajiem investoriem šķiet pazīstamāki.