Maandelijkse dividendaandelen

Het dividend is iets heiligs voor beleggers. U heeft een gevoel van zekerheid met een stabiel inkomen als u de beste langetermijnaandelen selecteert. Het biedt extra inkomsten, ongeacht uw professionele en persoonlijke situatie, maar ook bescherming tegen marktvolatiliteit.

De ondersteunende grafiek bewijst dat beleggen in aandelen op lange termijn duidelijk winstgevend is. Het is om te vragen waarom u uw geld zet op risicovrije beleggingen die niets opleveren. Met regelmatige dividenden op het spel, profiteert u van de opvallende kracht van samengestelde rente waarmee u uw kapitaal in alle rust kunt laten groeien.

Beursgenoteerde bedrijven kiezen voor een betaling volgens een jaar-, halfjaar- of kwartaalschema, maar sommigen kiezen voor een maandelijkse uitkering. Ze heten de aandelen met maandelijks dividend.

Aandelen die maandelijks een dividend uitkeren, bieden een betere terugkeer van inkomsten. Hoe vaker u dividenden ontvangt, hoe sneller u ze kunt herbeleggen om meer aandelen te kopen en zo meer inkomsten te genereren. Ze kunnen geschikt zijn voor een categorie beleggers, zoals mensen die met pensioen zijn.

U kunt echter geen boter en botergeld hebben. We zullen zien dat maandelijkse dividendaandelen niet zonder risico zijn.

Als u meer wilt weten voordat u de sprong waagt, is het verstandig om hun verschillen van de gebruikelijke beursstandaard te onthouden. Dan kijken we waar we ze kunnen vinden en in welke sectoren. Ten derde, wat zijn de kansen en risico's van beleggen in maandelijkse dividendaandelen. Ten slotte zullen we de verschillende criteria definiëren om de beste in de categorie te vinden.

Als bonus, zonder dat het een aankoopadvies is, onthullen we de top 5 van de beste aandelen met maandelijkse dividenden van de afgelopen jaren.

Maandelijkse dividendaandelen – Enkele bijzonderheden om te weten

In de Verenigde Staten en Canada keren de meeste bedrijven elk kwartaal een dividend uit. In Europa verschilt het van land tot land. In Frankrijk heeft de jaarlijkse betaling voorrang. In Spanje, Nederland en het Verenigd Koninkrijk geven bedrijven de voorkeur aan de uitkering van het dividend volgens een halfjaarlijkse kalender.

Laten we eerlijk zijn. Maandelijkse dividendaandelen zijn zeldzaam. U vindt er ongeveer vijftig tussen meer dan 630 aandelen wereldwijd.

Ten eerste zijn ze geconcentreerd in enkele sectoren. Tweede specificiteit: de meeste van hen hebben een rendement boven het gemiddelde van de S&P 500 en de inflatiedoelstelling van de centrale banken van 2%. Derde specificiteit, de maandelijkse onthechting van het dividend betekent dat de aandelenkoers elke maand mechanisch wordt afgetrokken van het bedrag van het dividend zonder af en toe de intrinsieke fundamenten van het bedrijf in twijfel te trekken.

Maandelijkse dividendaandelen – In welke landen vind je ze?

Je vindt ze alleen in Noord-Amerika: Verenigde Staten en Canada. Vraag je niet af waarom die er in Europa niet zijn. Als gevolg hiervan zijn er geen maandelijkse dividendaandelen in het kader van een PEA. U kunt echter met CFD's in deze aandelen beleggen via een online broker zoals eToro.

In welke sectoren vind je ze?

Ongeveer vijftig Noord-Amerikaanse bedrijven keren maandelijks dividend uit. Ze zijn geconcentreerd in een handvol sectoren. Onder hen heb je REIT's (Real Estate Investment Trusts) of beursgenoteerde vastgoedondernemingen, financiële instellingen, energiebedrijven, nutsbedrijven en telecombedrijven.

REIT's

De meerderheid van de maandelijkse dividendaandelen zijn REIT's. Opgericht in 1960 in de Verenigde Staten, zijn dit bedrijven die onroerend goed bezitten en beheren. Ze verzamelen inkomsten door ze te verhuren. REIT's hebben een specifiek belastingstelsel dat hen verplicht 90% van hun inkomen uit te keren in de vorm van dividenden aan hun aandeelhouders.

Het lijkt logisch dat sommige REIT's het dividend maandelijks uitkeren aan hun aandeelhouders omdat zij hun inkomen ontvangen in de vorm van maandelijkse huur. Per type onroerend goed vindt u kantoorgebouwen, winkelcentra, appartementen, hotels, vrijetijdsinstellingen, magazijnen, enz.

Een andere categorie REIT's keert maandelijks dividend uit. Dit zijn hypotheek REIT's. Dit zijn bedrijven die geen fysieke eigendommen bezitten. Ze lenen rechtstreeks geld aan eigenaren van onroerend goed, door hypotheken uit te geven, of indirect door bestaande leningen of door hypotheek gedekte waardepapieren terug te kopen.

Om dividenden uit te keren, halen hypotheek-REIT's hun inkomsten uit rente ontvangen uit hypotheken of uit beleggingen via door onroerend goed gedekte financiële instrumenten. Je zou kunnen denken dat hun werking vergelijkbaar is met die van banken, behalve dat hypotheek-REIT's geen klantendeposito's aanhouden.

Hypotheek REIT's gebruiken over het algemeen hefboomwerking om marge te maken op hun leningen en een dividend uit te keren met een hoog rendement.

Om deze redenen zijn hypotheek-REIT's gevoelig voor veranderingen in rentetarieven. Stijgen ze, dan daalt hun marge ten opzichte van de financieringskosten. Als ze vallen, zouden leners in de verleiding kunnen komen om hun leningen tegen lagere kosten terug te betalen en dit zou hun rendement verminderen.

U zult dus hebben begrepen dat het beter is om in dit type REIT te beleggen in een stabiele renteomgeving.

Financiën

De financiële sector is vaak gewild vanwege hun prestaties en hun onderwaardering ten opzichte van het marktgemiddelde. U kunt bedrijven vinden die een maandelijks dividend uitkeren in bepaalde segmenten, zoals:

• BDC's (Business Development Companies). Dit zijn investeringsmaatschappijen die investeren in kleine en middelgrote bedrijven. Zij ondersteunen hen in hun eerste groeifase door hen van kapitaal te voorzien via eigen vermogen, schulden of financiële instrumenten. Om te profiteren van een fiscaal statuutvantageUx moeten BDC's ten minste 70% van hun activa aanhouden in private of publieke Amerikaanse bedrijven met een marktwaarde van minder dan $250 miljoen. Hun bedrijfsmodel is vergelijkbaar met dat van hypotheek-REIT's, behalve dat BDC's verschillende inkomstenbronnen hebben.
• CEF's (Closed-End Funds). Dit zijn closed-end fondsen die bestaan ​​uit aandelen die op de beurs of op de over-the-counter-markt worden verhandeld. Net als beleggingsfondsen worden ze beheerd door portefeuillebeheerders. Eenmaal genoteerd, zal de CEF echter een vast aantal uitstaande aandelen hebben. Dit betekent dat het niet zal profiteren van kapitaalverhogingen en inkoop van eigen aandelen. De CEF zal, net als een individueel aandeel, worden verhandeld voor aan- en verkoop op de secundaire markt.
• Banken worden nu beschouwd als langzaam groeiende bedrijven. Hun groeipotentieel kwam inderdaad tot volle wasdom in de jaren 2000. Vandaar hun interesse om hun aandeelhouders te behouden via een regulier dividend. De meerderheid van hen kiest meestal voor de driemaandelijkse termijn, maar er zijn een paar zeldzame vogels in dit segment die de maandelijkse termijn aanbieden.

energie

In de energiesector verwijst u vaak naar grote bedrijven als ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP en Total. U waardeert ze door de aantrekkelijkheid van hun rendement en de geschiedenis van dividendgroei over meerdere decennia. ExxonMobil en Chevron hebben bijvoorbeeld de status van dividendaristocraten met meer dan 25 opeenvolgende jaren van stijgende dividenden.

Als u nieuwsgierig bent naar deze sector, zijn er een paar bedrijven die maandelijks een dividend uitkeren. Zij zijn voornamelijk actief in de exploitatie van olie & gas. Het is echter niet zonder risico, omdat ze gevoelig zijn voor veranderingen in de olieprijs.

Nutsbedrijven en telecom, traditionele sectoren met hoog rendement

Nutsbedrijven en telecom zijn traditioneel volwassen sectoren. Het zal moeilijk voor u zijn om snel winst te maken in een kwestie van maanden. Hun dividenduitkeringsbeleid is meer gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Bedrijven die in deze sectoren actief zijn, bieden een hoog rendement op het marktgemiddelde. Ze kunnen bescherming bieden tegen inflatie en een lager rendement op risicovrije beleggingen (Livret A, Livret Développement Durable, staatsobligaties).

Bovendien genieten ze dankzij regelgeving een hoge toetredingsdrempel. Dit bevordert het terugkeren van inkomsten en een stabiele cashflow. U vindt er enkele in de lijst met maandelijkse dividendaandelen, waaronder een Canadees bedrijf dat in de top 5 staat.

De A'svantages om maandelijks dividend te ontvangen

Is er een significant verschil tussen het ontvangen van een dividend op maandbasis en een dividend op kwartaalbasis? Overweeg bijvoorbeeld 1 aandelen van een $ 000 Y-aandeel dat een jaarlijks dividend per aandeel van $ 10 uitkeert. Dit komt neer op een jaarlijks rendement van 1,5% (of 15% per maand).

Als het dividend maandelijks wordt betaald en vervolgens opnieuw wordt geïnvesteerd in de aandelen zelf, krijgt u na een jaar $ 1 aan dividenden. Met het samengestelde rentespel is uw investeringsrendement 607,6%.

Indien het dividend per kwartaal wordt uitgekeerd, bedraagt ​​het jaarrendement in eerste instantie 3,75%. Na een jaar ontvangt u $ 1 aan dividenden - en dus een rendement op uw investering van 586,5%.

Op de lange termijn en met een hoog startkapitaal kunnen maandelijkse dividendaandelen u veel opleveren in termen van rendement op uw investering. Het werkt als je de intelligentie hebt om de beste in de categorie te selecteren.

De ander heeftvantage is dat je het gevoel hebt elke maand een minisalaris of extra inkomen te ontvangen. Dat is niet onbelangrijk vergeleken met de stijgende kosten van levensonderhoud en de onhoudbaarheid van de huidige pensioenstelsels.

U claimt de overwinning op de aandelenmarkt en denkt dat dit het beste beleggingsidee ooit is. Statistisch en historisch gezien is er meer risico op verlaging of eliminatie van het dividend in aandelen met maandelijkse dividenden dan aandelen met driemaandelijkse dividenden.

De gevaren van maandelijkse dividendaandelen

Door het ontdekken van zijnvantages, je denkt op het eerste gezicht dat het een oase van rust is om op de aandelenmarkt te beleggen. Helaas zit de duivel in de details. Een maandelijks dividendaandeel betekent dat het bedrijf verplicht is elke maand zijn cashflow aan te spreken om de coupon aan zijn aandeelhouders te betalen. In geval van een probleem binnen of buiten het bedrijf kan dit distributiebeleid van de ene op de andere dag stoppen.

Houd er rekening mee dat de meeste maandelijkse dividendaandelen zeer speculatief zijn. Ze zijn actief in sectoren die cyclisch zijn (giftgevoelig voor de economische omgeving) en kapitaalintensief. Dit dwingt leiders om veel geld in hun bedrijf te investeren om winst te maken. Hun schuldniveau is hoger dan het marktgemiddelde.

Ze zijn gewend om een ​​dividend aan te bieden met een hoge uitbetalingsratio. Het probleem van een regelmatig hoge uitkeringsratio kan in de nabije of verre toekomst leiden tot een verlaging of afschaffing van het dividend. Waarom ? Omdat het bedrijf in kwestie kwetsbaarder is bij een economische recessie of een onvoorziene gebeurtenis.

De Covid-19-crisis is daar een perfect voorbeeld van. Enkele aandelen met maandelijks dividend moesten afzien van het betalen van een deel van hun coupon aan aandeelhouders. Door een uitbetalingsratio en een hoge schuldenlast te combineren, heeft het bedrijf niet de solide ruggengraat om te investeren in zijn toekomstige groei. Ratingbureaus (Moody's, Standard & Poor's en Fitch) vergemakkelijken terecht hun toegang tot kapitaal op de financiële markten niet omdat hun schuldrating lager is dan investment grade.

Hier bent u op uw hoede voordat u zich in de mond van de wolf werpt op maandelijkse dividendaandelen.

Lijst van Amerikaanse / Canadese aandelen met maandelijks dividend

Hier is de samenvattende lijst van maandelijkse acties per sector

• Akkoord Realty Corporation (Industriële REIT)
• American Financial Trust (Retail REIT)
• AGNC Investering (REIT-hypotheek)
• Apple Hospitality REIT (hotel- en vrijetijds-REIT)
• Love REIT Residential (REIT-hypotheek)
• Grupo Aval Acciones y Valores (Financiën)
• Banco Badresco (Financiën)
• Broadmark Realty Capital (REIT-hypotheek)
• Chatham Accommodatie (hotels en vrije tijd REIT)*
• Keuze Eigenschappen REIT (Retail REIT)
• Koor Luchtvaart (Industrie)
• Cross Timbers Royalty Trust (energie)
• Dream Industrial REIT
• Droomkantoor REIT
• Dynex Capital (REIT-hypotheek)
• Ellington Financial (REIT-hypotheek)
• Eagle Point Income Company (closed-end fondsen)
• EPR-eigenschappen (speciale REIT)*
• Enerplus (Energie)
• Exchange Income Corporation (industrie)
• Gladstone Capital Corporation (Financiën)
• Gladstone Commercial Corporation (gediversifieerde REIT)
• Gladstone Investment Corporation (Financiën)
• Gladstone Land Corporation (Speciale REIT)
• Wereldwijde watervoorraden (hulpprogramma's)
• Gold Resource Corporation (basismaterialen)
• Granite Real Estate Investment Trust (Industriële REIT)
• Horizon Technologie Financiën (Financiën)
• Interpijpleiding (Energie)
• Itau Unibanco (Financiën)
• LTC-eigendommen (gezondheids-REIT)
• Main Street Capital (Financiën)
• Mesa Royalty Trust (Energie)*
• Orchid Island Capital (REIT-hypotheek)
• Oxford Square Capital (Financiën)
• Pacific Coast Oil Trust (Energie)*
• Pembina-pijpleiding (energie)
• Perm Basin Royalty Trust (Energie)
• Pennant Park Floating Rate (bedrijven voor bedrijfsontwikkeling)
• PermRock Royalty Trust (Energie)*
• Prospect Capital Corporation (bedrijven voor bedrijfsontwikkeling)
• Permianville Royalty Trust (Financiën)*
• Vastgoedinkomsten (Retail REIT)
• Sabine Royalty Trust (Energie)
• Stellus Capital Investment Corp. (Financiën)
• San Juan Basin Royalty Trust (energie)*
• Shaw Communicatie (Telecom)
• SL Green Realty Corp. (REIT-kantoor)
• Solar Senior Capital (bedrijven voor bedrijfsontwikkeling)
• Stag Industrial (industriële REIT)
• Superior Plus (Hulpprogramma's)
• Transalta hernieuwbare energiebronnen (nutsbedrijven)
• Amerikaanse wereldwijde investeerders (financiën)
• Vermiljoen Energie
• Whitestone REIT (Retail REIT)

NB: *Bedrijven die tijdens de Covid-19-crisis de uitkering van het dividend hebben opgeschort.

De belangrijkste criteria voor het kiezen van de beste uit de lijst

Houd er bij het beleggen in een maandelijks dividendaandeel rekening mee dat deze over het algemeen risicovoller zijn in vergelijking met het marktgemiddelde om de in de vorige paragrafen genoemde redenen. Om u te helpen de best mogelijke keuze te maken, volgen hier enkele belangrijke criteria die u moet volgen.

Een geschiedenis van opeenvolgende jaren van dividendverhogingen

Het eerste belangrijke criterium om te analyseren is de sterkte van het dividend. Eerlijk gezegd is dit de belangrijkste pijler van deze actieklasse. Als het in een miljoen stukjes zou breken, zou je net zo goed ergens anders naar groener gras moeten zoeken.

Zorg er eerst voor dat het bedrijf een geschiedenis heeft van opeenvolgende jaren van verhoging van het dividend. Waarom ? Omdat het een teken is van vertrouwen in de toekomstige duurzaamheid van het bedrijf.

Ten tweede, zorg ervoor dat de uitbetalingsratio, een van de meest gebruikte maatstaven om de sterkte van het dividend te analyseren, over een paar jaar niet hoog is, dat wil zeggen onder de 80%. Door in de rode zone rond te hangen, is het bedrijf in kwestie niet immuun voor een angstwekkende of exogene gebeurtenis die het dwingt zijn dividend te verlagen of te elimineren.

In het geval van REIT's, die de meerderheid vormen van aandelen met maandelijkse dividenden, moet u echter rekening houden met de FFO-uitbetalingsratio, die minder dan 80-90% moet zijn gezien de kapitaalintensiteit van de sector.

Het niveau van de schuldenlast, een punt van zorg om goed in de gaten te houden

Wanneer een bedrijf u geen dividend meer kan uitkeren, is dat meestal gekoppeld aan een te hoge schuldenlast. Voor een aandeel met een maandelijks dividend is het nadeliger omdat de manoeuvreerruimte beperkt is. Ze hebben inderdaad kapitaal nodig via goedkope schulden om groei te realiseren.

Om de duurzaamheid van het dividend te waarborgen, moet u criteria controleren zoals:

• Schuld/EBITDA die beoordeelt hoe lang het bedrijf in staat zal zijn om zijn schuld terug te betalen. De limiet die niet overschreden mag worden is 5, maar voor kapitaalintensieve bedrijven kunnen we een limiet rond de 6-7 tolereren.

• De kredietrating die overeenkomt met de financiële rating van de schuld van een bedrijf bepaald door de ratingbureaus (S&P, Moody's, Fitch). Net als op school, hoe hoger het is, hoe gemakkelijker het zal zijn om te lenen. Op de financiële markten tolereren we een kredietrating van beleggingskwaliteit, dwz BBB- of hoger. Als de kredietwaardigheid helaas erg laag is, zal het bedrijf zijn schuldenlast zien stijgen en zal het moeite hebben om zijn activiteiten te financieren.

Cashflow is koning

Omzet en winst maken is essentieel voor een bedrijf. Moet dat nog steeds met behoud of verhoging van de cashflow? De cashflow is het directe middel van de onderneming om het dividend aan haar aandeelhouders uit te keren.

Waar moet je goed op letten? Analyseer eerst de operationele cashflow van het bedrijf over de afgelopen vijf jaar. Hij moet absoluut positief zijn met het risico zijn geld te verbranden. Dan moet het elk jaar stabiel zijn of groeien. Ten tweede, controleer of de vrije kasstroom positief is.

Als u een maandelijks dividendaandeel heeft met een fragiele cashflow, kunt u het net zo goed verkopen en ergens anders beter vinden.

Maandelijkse dividendaandelen - de top 5

1. Gladstone Land Corp

2. LTC-eigenschappen

3. Shaw Communications

4. Stag Industrieel

5. Realty inkomen

U kunt niet wachten om de top 5 beste aandelen met maandelijkse dividenden te ontdekken. Ze worden gekozen op basis van de financiële prestaties van de afgelopen vijf jaar, de groeivooruitzichten, de sterkte van het dividend en de kwaliteit van het bedrijfsmodel.

1. Gladstone Land Corporation

REIT's zijn meer dan kantoormuren, winkelcentra, hotels of magazijnen. U vindt woningen buiten de gebaande paden. In de familie van aandelen met maandelijks dividend, kent u Gladstone Land Corporation.

Gladstone Land Corporation is een REIT die landbouwgrond investeert en bezit in tien Amerikaanse staten waar groenten en fruit worden verbouwd, en vervolgens landbouwgrondstoffen zoals tarwe, sojabonen, maïs, suiker en rijst. Het bedrijf heeft zijn marktkapitalisatie verdrievoudigd sinds het dieptepunt in maart 2020 na de Covid-19-crisis.

Gladstone Land koopt landbouwgrond en verhuurt het vervolgens terug aan boeren via een sale-leaseback-overeenkomst. De huurovereenkomsten zijn over het algemeen triple net huurovereenkomsten, dat wil zeggen dat de huurders naast de huur alle lasten (onroerendgoedbelastingen, onderhoudskosten, verzekeringen) betalen.

Haar eigendommen worden voornamelijk geïnvesteerd in groenten en fruit, waarvan de vraag niet erg gevoelig is voor de grillen van de economische cyclus. Omgekeerd genereren landbouwgrondstoffen minder rendement vanwege de volatiliteit van hun prijzen op de financiële markten.

Op financieel vlak heeft Gladstone Land elk jaar een groeiende cashflow, waardoor het regelmatig een dividend kan uitkeren aan de aandeelhouders. De FFO-uitbetaling is 83%, dus u hoeft zich op korte tot middellange termijn geen zorgen te maken over het dividend. Het enige nadeel is de schuldenlast met een schuld/EBITDA-ratio van meer dan 15. Maar aan de andere kant zijn de intrinsieke fundamenten van het bedrijf solide.

Gladstone Land heeft toekomstige groeimotoren. Ten eerste wordt de voedselbehoefte ondersteund door de toename van de wereldbevolking. Ten tweede krimpt het aanbod van landbouwgrond in de Verenigde Staten ondanks de lage bevolkingsdichtheid. Inderdaad, elke landbouwgrond wordt omgezet door gebouwen, huizen, winkelcentra, kantoorgebouwen, enz. Dit komt door de overmatige verstedelijking van de samenleving.

De combinatie van de groei van de wereldbevolking en het dalende aanbod van landbouwgrond suggereert een vorm van optimisme over de toekomstige groei van Gladstone Land. De vraag/aanbodverhouding zal investeringen in landbouwgrond bevorderen. In de context waar de opwarming van de aarde de komende decennia een groot probleem is, zal deze trend alleen maar sterker worden. Bovendien zet Gladstone Land Corporation, naast het dividend, in op de inflatie en in mindere mate de stijging van landbouwgrondstoffen.

2.LTC-eigenschappen

Wist u dat het mogelijk is om via REIT's in de gezondheidssector te investeren? Van de soorten eigendom zijn REIT's in de gezondheidszorg het meest veerkrachtig in tijden van crisis, zelfs als de Covid-19-crisis hun reputatie enigszins heeft aangetast.

Als u geïnteresseerd bent, kunt u een kijkje nemen bij LTC Properties, de enige REIT in de gezondheidszorg die maandelijks een dividend uitkeert.

LTC Properties is een REIT die ongeveer 180 verpleeghuizen en woonzorgcentra voor ouderen bezit en exploiteert. Haar vastgoedportefeuille is evenwichtig verdeeld over de twee soorten vestigingen. Ze worden verspreid in 27 Amerikaanse staten voor 30 operators.

Leasecontracten of huurcontracten zijn in triple net lease. Dit verbetert het kostenbeheer en vermindert het risico voor de operator. Daarnaast is LTC Properties zowel vastgoedeigenaar als ontwikkelaar.

Aan de financiële kant overschreed het dividend van LTC Properties de rode lijn met een FFO-uitbetalingsratio van 89%. De gemiddelde opbrengst ligt tussen 5-6%. Desalniettemin moet u rekening houden met de Covid-19-crisis, hoewel LTC Properties haar dividend niet heeft verlaagd.

Als je de sfeer verbreedt, gaan we niet zeggen dat je te alarmerend moet zijn. Enerzijds is het niveau van de cashflow relatief stabiel. Aan de andere kant zijn de schuldratio's respectabel voor een kapitaalintensieve sector: schuld/EBITDA op 5,6 en schuld/eigen vermogen op 86%.

LTC Properties heeft de komende decennia een onmiskenbare groeimotor, namelijk de vergrijzing van de bevolking. Babyboomers, die de meerderheid van de bevolking van westerse landen uitmaken, zullen hun gezondheidsbehoeften zien toenemen. Er zal dan ook een grote vraag zijn naar verpleegkundige zorg en huisvesting voor hulpverlening. Wat gunstig is voor LTC Properties. Aangezien deze vraag sterk zal zijn vanwege een groot cohort van de bevolking ouder dan 80 jaar, vermindert dit het risico op huurachterstand en leegstand van huurcontracten.

3.Shaw-communicatie

Shaw Communications onderscheidt zich door een beursnotering in Canada en de Verenigde Staten. Eerlijk gezegd is dit een zeldzame vondst voor elke dividendbelegger.

U bent in de wereld van telecomoperators gebruikt om te verwijzen naar AT&T, Verizon in de Verenigde Staten en BCE, Telus in Canada, die elk kwartaal een dividend uitkeren. Maar met het maandelijkse dividend dat door Shaw Communications wordt aangeboden, versnelt u het genereren van uw inkomen.

Shaw Communications is een Canadese telecomoperator. Het bedrijf draait rond twee activiteiten, draadloze en bekabelde telecommunicatie. Het Canadese bedrijf biedt zijn klanten (particulieren of bedrijven) mobiele telefoniediensten, glasvezelinternetverbinding, satellietvideo-abonnementen, enz. De inkomsten worden voornamelijk verdiend in Canada en komen van consumentendiensten.

Shaw Communications had het in de tweede helft van de jaren 2010 moeilijk vanwege de transformatie van haar bedrijf. Het Canadese bedrijf wilde zich weer richten op zijn kernactiviteit, telecommunicatie, en zich terugtrekken uit media die als niet-strategisch werden beschouwd. In maart 2025 zou Shaw Communications door concurrent Rogers kunnen worden overgenomen. Dit overnamebod is echter niet unaniem en het is dus niet zeker of het doorgaat.

Logischerwijs is de evolutie van zijn winst volatiel geweest, zelfs als zijn abonneebestand is toegenomen. Moeten we ons zorgen maken over het dividend?

Om de ogen te geloven, nee. De uitbetalingsratio ligt met 81% weliswaar iets boven de rode lijn. Aan de andere kant was Shaw Communications in staat om zijn cashflowniveau te herstellen en vervolgens een schuldniveau onder controle te houden met een schuld/EBITDA van 2,82. Bovendien kan het hierdoor een investment grade rating verkrijgen van Standard & Poor's om gemakkelijker toegang te krijgen tot financiële marktfinanciering.

Hoewel de Canadese concurrentie in de telecomsector zeer competitief is, is er ruimte om marktaandeel te winnen. Bovendien is het een sector die goed standhoudt in tijden van recessie.

De uitbreiding van 5G kan winstgevend zijn voor Shaw Communications. Met een dividendrendement van ongeveer 3% is het een interessant maandelijks dividendaandeel om in een portfoliofonds te stoppen. Niettemin zou de deal met Rogers kunnen leiden tot zijn verdwijning van de beurs als de mededingingsautoriteiten het goedkeuren. Als dat niet gebeurt, heeft u een geweldige investeringsmogelijkheid tussen de maandelijkse dividendaandelen.

4. Stag Industrieel

Online handel is een fundamentele trend die zich de komende decennia zal voortzetten. Beetje bij beetje verovert het geleidelijk marktaandeel in de fysieke handel. In plaats van te wedden op pure spelers zoals Amazon, Walmart, Ebay, Alibaba, JD.com, of de vervoerders FedEx en UPS, nemen een belang in Stag Industrial, dat een deel van zijn omzet concentreert op huurders die actief zijn in e-commerce.

Stag Industrial is een industriële REIT die zich richt op de verwerving en verhuur van industrieel vastgoed in 39 Amerikaanse staten. Haar vastgoedportefeuille bestaat voornamelijk uit magazijnen. Het resterende saldo wordt besteed aan lichte productieactiviteiten.

Haar klantenportefeuille is relatief gediversifieerd op sectorniveau. Tot de eerste klanten behoren Amazon, FedEx, Cotsco Wholesale en DHL in e-commerce, Ford in automotive, Perrigo Company in health, Schneider Electric, XPO Logistics in de industrie, enz. Dit verkleint het risico op huurachterstand.

Wanneer u in een REIT belegt, is dat vooral om regelmatige dividenden te ontvangen. Wat het dividend van Stag Industrial betreft, dit is in 2019 zeker gedaald na 7 opeenvolgende jaren van stijging. Dit wordt verklaard door de zware acquisities van onroerend goed, waardoor de kasstroom op korte termijn is gedaald. Maar aan de andere kant zijn zijn investeringen bronnen van langetermijnwaardecreatie voor de aandeelhouders.

In 2020 hervatte het Amerikaanse bedrijf zijn voorwaartse mars ondanks de Covid-19-crisis. In 2020 is het zelfs met een cent gestegen, al is dat symbolisch.

Zijn schuld/EBITDA van 5,2 en zijn FFO-uitbetalingsratio van 72,8% geven geen aanleiding tot bezorgdheid over de huidige soliditeit van zijn dividend. Bovendien bevindt de koers van het aandeel zich op een historisch hoogtepunt en doet het het op middellange tot lange termijn beter dan het gemiddelde van het REIT-compartiment.

Stag Industrial geniet van een rendement van ongeveer 4% en een maandelijks dividend. De REIT is enigszins overgewaardeerd omdat de P/FFO (het equivalent van PE in beursgenoteerd vastgoed) 18,5 is, ofwel 13% van de gemiddelde REIT P/FFO. Dit doet echter niets af aan de kwaliteit van het bedrijf. Het is beter om te wachten op een terugval om het tegen een redelijke prijs te kopen.

Het feit dat Stag Industrial een vastgoedportefeuille heeft die minder doorlaatbaar is voor de grillen van de economische cyclus, is van onschatbare waarde voor een belegger die op zoek is naar een hoog en solide rendement. Daarnaast zal de groei van de online verkoop leiden tot een grotere vraag vanuit magazijnen. Het is een veilige gok dat grote namen in e-commerce een deel van hun operationele kosten zullen optimaliseren door magazijnen te huren bij Stag Industrial.

5. Realty-inkomen

Het is de maandelijkse dividendvoorraad die iedereen wil hebben. Sinds 2020 is het toegetreden tot de besloten club van dividendaristocraten, dat wil zeggen Amerikaanse bedrijven die hun dividend gedurende minstens 25 opeenvolgende jaren hebben verhoogd. Bovendien is het de enige actie met een maandelijks dividend die dit voorrecht heeft. U begrijpt waarom beleggers er belang bij hebben.

Realty Income is een REIT gericht op commerciële muren met 84% van zijn vastgoedportefeuille. Het resterende saldo is verdeeld over industrie (11,5%), kantoren (3%) en landbouw (1,5%). De geografische spreiding van haar vastgoedportefeuille is sterk geconcentreerd in de Verenigde Staten in 49 staten, Puerto Rico en het Verenigd Koninkrijk.

In de top 20 van de eerste huurders, die 51% van de huren vertegenwoordigen, vinden we grote namen als Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot en Kroger. De huurcontracten met de huurders zijn in triple-net-lease met als doel een deel van de bedrijfskosten te verlagen en zichzelf manoeuvreerruimte te geven om acquisities zoals die van Vereit te doen.

Deze diversificatie van haar klanten- en vastgoedportefeuille toont aan waarom Realty Income erin slaagt om regelmatig groei te genereren in haar FFO en haar cashflow, en al minstens 25 jaar een groeiend dividend uitkeert.

Hoewel de FFO-uitbetalingsratio hoog is met 83,4%, slaagt Realty Income erin de controle te behouden over het financiële beheer om zijn status als dividendaristocraten te behouden. De schuldratio's zullen de ratingbureaus, die hen een investment grade rating toekennen, waarschijnlijk niet verontrusten.

Hoe dan ook, Realty Income is de crème de la crème onder de maandelijks dividendaandelen dankzij de uitzonderlijke geschiedenis van dividendgroei. U kunt er een hoeksteen van uw portefeuille van maken, met een perfecte balans tussen rendement, terugkerende inkomsten en gestage vermogensgroei.

Wanneer kopen om maandelijks dividend te ontvangen?

Aangezien dit bedrijven zijn die elke maand een dividend uitkeren, zou de vraag wanneer ze moeten worden gekocht geen obsessie zijn. Het enige waar u op moet letten, is de kalender met plaatsingsdatums in de gaten houden.

Als u het dividend wilt ontvangen, moet u de aandelen vóór de ex-datum kopen. Desalniettemin is het verstandig om dit te doen onder marktomstandigheden die bij u passen, d.w.z. tegen redelijke prijzen of in een bullish technische configuratie op grafiekniveau.

Hoe dividendaandelen te kopen

• Open een rekening bij een gereguleerde online broker
• Vul het aanmeldformulier in
• Doe uw eerste storting
• Koop de aandelen die u wilt
• Verzamel uw dividenden elk jaar!

Conclusie

Maandelijkse dividendaandelen bieden u diverse mogelijkhedenvantages die beleggers niet onverschillig laten. Ten eerste verdient u elke maand inkomen. Het hebben van extra inkomsten om uw persoonlijke uitgaven te dekken is altijd welkom. Ten tweede bieden ze een rendement dat hoger is dan het marktgemiddelde en de inflatie. Genoeg om het waardeverlies van de munt elk jaar gedeeltelijk te compenseren.

Beleggen in maandelijkse dividendaandelen vertegenwoordigt echter geen sociale zekerheid. Ze zijn riskanter in vergelijking met basisportefeuilleaandelen zoals Johnson & Johnson, Air Liquide, Coca-Cola, Pepsico, enz. Verwacht plotselinge dividendverlagingen of -verlagingen bij de minste brand. Vandaar het belang van selectief zijn. Waarom zou u de top 5 van beste maandelijkse dividendaandelen niet goed in de gaten houden?

Als we uw plaats innemen, is het logisch om een ​​klein percentage van uw portefeuille te besteden aan REIT's die particuliere beleggers meer vertrouwd lijken.