Investerende UCITS: Definisjon, beskatning og drift

Investering i verdipapirfond: Det UCITS-fond (UCITS-fond) er svært attraktive finansielle produkter, og for å dra nytte av dem er det lurt å gjøre research på forhånd. Hvis du ønsker å investere i UCITS-fond, er det her litt informasjon som kan hjelpe deg å forstå dem og komme i gang på riktig fot.

Hva er et UCITS?

den UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) er organisasjoner eller fond som har som rolle å investere sparepenger innsamlet fra investorer.

• Målet med disse organisasjonene er å bygge en portefølje av aksjemarkedsverdipapirer, spesielt omsettelige verdipapirer.
• Disse finansielle produktene administreres av forvaltningsselskaper, noe som derfor gjør dem mer lønnsomme.
• Enten du er en privatperson eller et selskap, vil du kunne investere i disse produktene og holde dem sammen med andre investorer.
• Ved å interessere deg for det kan du da bli eier av finansielle eiendeler i form av aksjer eller obligasjoner.

De forskjellige typene UCITS i

I henhold til deres juridiske form, skiller vi:

• den UCITS og SICAV er investeringsselskaper med variabel kapital. De er faktisk allmennaksjeselskaper eller forenklede aksjeselskaper (SAS) med juridisk personlighet, noe som gir enhver investor rett til å ytre seg.
• UCITS FCP eller verdipapirfond. Administrert av en forvaltningsinstitusjon er FCP medeier av omsettelige verdipapirer og har ikke juridisk person.

Her er en tabell som oppsummerer forskjellen mellom UCITS SICAV og UCITS FCP:

De forskjellige kategoriene av UCITS

Aksje UCITS

• 60 % av eiendelene til aksjefond må holdes i form av aksjer.
• 40 % av de resterende eiendelene er plassert i mindre svingende verdier.
• Mål, å oppnå en mindre risikofylt og mer stabil avkastning.
• Forbud mot å selge aksjene dine for å få likviditet.
• Mulighet for å bytte aksjene dine til trygge havn-aksjer ved en depresjon i aksjemarkedet.

UCITS-obligasjoner

• En obligasjon er et finansielt produkt som er mer stabilt og mindre risikabelt enn en aksje.
• Det er utstedt på mellomlang eller lang sikt av en privat eller offentlig virksomhet.
• Akkurat som aksjer, er ikke obligasjonsfond blottet for all risiko.

Pengemarked UCITS

• Også kalt statsobligasjoner, monetære UCITS er utstedt av en stat, et selskap eller en finansinstitusjon.
• Målet er å ha kortsiktige, omsettelige gjeldspapirer.
• Disse gjeldspapirene er utstedt på kort sikt og har fordelen av å garantere en sikrere investering.
• I motsetning til andre UCITS, er deres godtgjørelse relativt lav.

Alternative UCITS

• Alternative UCITS eller alternative multiforvaltningsfond er ikke gjenstand for variasjoner i aksjemarkedet.
• Å investere i denne kategorien verdipapirfond byr på mer risiko og inngangsbetingelsene er legio.

Formel UCITS

• Også kalt formelfond, formel UCITS utstedes for en bestemt periode (mellom 6 og 8 år).
• Mulighet for å overta investeringen, helt eller delvis, ved slutten av denne perioden.
• Mulighet for å selge dine aksjer ved slutten av investeringsperioden.
• Mulighet for å selge aksjene dine online på opcvm360 eller på en annen plattform.
• Risiko for å miste deler av startkapitalen din ved å raskt selge aksjene dine videre.
• Ytelsen til formelfond er sterkt påvirket av bruken av matematiske formler.

Diversifisert UCITS

• Denne kategorien omfatter en stor del av UCITS.
• Det inkluderer alle aksjer og gjeldspapirer som ikke er underlagt noen regulering.

Beskatning som gjelder for investeringer i UCITS

Ved å investere i et aksjemarkedsprodukt i en SICAV eller FCP vil du ha rett til to typer skattepliktig inntekt:

• Først inntekt fra aksjer eller aksjekuponger og inntekt fra obligasjoner eller obligasjonskuponger
• Deretter gevinsten oppnådd etter salg av et verdipapir.

Hva er A-enevantages og grensene for en investering i UCITS?

Hvordan fungerer aksjefond?

Utstedelse og markedsføring av aksjer i et UCITS utgjør grunnlaget for driften. Derfor, før enhver transaksjon utført av et UCITS, må informasjonsprospektet offentliggjøres. Dette inkluderer forskjellig informasjon, inkludert:

• Presentasjonen avforetak for kollektiv investering i omsettelige verdipapirer
• Informasjon om lederne
• Investeringspolitikken
• Abonnementsvilkår
• Provisjonsgebyrer

Hvem administrerer UCITS på børsen?

En børsen, den UCITS-fond forvaltes av kapitalforvaltningsselskaper som krever ulike gebyrer for denne tjenesten. Disse selskapene har derfor den nødvendige ekspertisen til å forvalte disse fondene og generere avkastning. Til gjengjeld må du betale kapitalforvaltningsselskapet gebyrer for inntreden, forvaltning, uttreden og andre gebyrer.

Hva er de beste UCITS i?

Her er de 5 best presterende UCITS de siste 10 årene:

1. Morgan Stanley investeringsfond
2. JPMorgan Funds
3. BlackRock Global Funds
4. Morgan Stanley investeringsfond
5.  Franklin teknologifond

Hvordan erverve UCITS på børsen?

For å kjøpe UCITS må du ta hensyn til investorprofilen din og fremfor alt velge din finansielle mellommann med omhu. Dermed viktig retningslinje når du anskaffer en UCITS-fond er:

Velg finanskonvolutten: Tittelkonto og PEA

For å foreta en UCITS-investering, må du velge en skattekonvolutt eller investeringsstøtte. Dette gjøres imidlertid indirekte i finansmarkedet. I tillegg kan spareren investere i fond i banken sin eller hos en nettmegler, ved å åpne en verdipapirkonto eller en PEA.

Kontotittel

Å investere med en verdipapirkonto gir ubegrensede valgmuligheter i internasjonale aksjefond (Europa, USA, Asia, etc.), obligasjoner, pengemarkedsfond eller til og med diversifiserte fond. Altså alle UCITS-fond på markedet er kvalifisert for verdipapirkontoer.

Beskatningen er den samme som for andre finansielle verdipapirer. Inntekter og kapitalgevinster inngår i skatteskalaen.

ERT

Le ERT eller Stock Savings Plan skiller seg ut takket være beskatningen. Gevinst er fritatt for inntektsskatt etter 5 år. For å dra nytte av dette unntaket, må ingen tilbaketrekning gjøres fra PEA de første 5 årene. Dessuten Bidrag til en PEA er begrenset til 150 000 euro.

Videre er mange fond ikke kvalifisert for denne konvolutten. Midler investert minst 75 % i aksjer i selskaper med hovedkontor i EU kan plasseres i en PEA.

Hvilket UCITS-investeringsfond bør jeg investere i?

Det tas hensyn til flere kriterier ved valg av UCITS-investeringsfond. Spesielt skiller vi:

• Din risikoprofil
• Dine investeringsmål
• Din langsiktige økonomiske kapasitet

For å gjøre et klokt valg kan du stole på hjelp fra finansformidleren, men også på nøkkelinformasjonsdokumentet for investorer eller KIID. Dokument designet av AMF, det vil være viktig for deg når du velger et UCITS. Dette dokumentet vil gi deg informasjon om:

• Risiko/avkastningsforholdet som lar deg vurdere risikonivået for hver investering.
• De ulike UCITS-avgiftene
• Hvor lang tid det tar før en investering blir lønnsom
• Typer finansielle produkter
• UCITS-fondets levetid og sperreperioden for den investerte kapitalen
• Tidligere ytelse avUCITS-fond.

For å finne ut hvilket produkt du skal investere i på aksjemarkedet kan du bruke søkemotoren OPVC 360. Den samler relevant informasjon om mer enn 50 000 investeringsfond.

Hva er kostnadene i UCITS på børsen?

Ved å velge et finansielt produkt vil du bli underlagt ulike gebyrer. AMF-klassifiseringen anerkjenner eksistensen av tre typer gebyrer, nemlig:

• Inngangsgebyrer som varierer mellom 0 og 5 % av den investerte kapitalen.
• Løpende gebyrer eller forvaltningshonorarer og muligens resultatgebyrer
• Utgangskostnader eller i henhold til konvolutter.

Konklusjon – Er det en god idé å investere i et UCITS?

Å investere i et aksjefond er en god idé hvis du ønsker å foreta en investeringsinvestering. De anses som stabile investeringer med lav risiko for kapitalen din. I tillegg er UCITS favoriserte kortsiktige investeringer med maksimalt 2 år og minimum 2 eller 3 måneder.

De forskjellige kategoriene og typene av UCITS tillater også et bredere valg for investorer. Skatter varierer avhengig av finanskonvolutten din for å maksimere inntektene dine. Derfor, hvis du ønsker å investere i et UCITS, anbefales det å velge mellomledd og finanskonvolutt nøye.

Hvorfor investere i UCITS?

Fordi de har et bredt utvalg av produkter som lar deg finne svaret på et mål og et risikonivå valgt på forhånd. - Presise investeringsregler som diversifiserer risiko. - En investeringsorientering fastsatt i produktprospektet.

Hvem investerer i UCITS?

Lederen av organisasjonen, det vil si et godkjent forvaltningsselskap, investerer sparernes tegninger i finansmarkedene ved å kjøpe og selge finansielle eiendeler som aksjer eller obligasjoner.

❓Hva er UCITS?

Organisasjon for kollektiv investering i omsettelige verdipapirer (UCITS) er en finansiell organisasjon som har som formål: Samle inn sparepenger fra investorer for å plassere dem i omsettelige verdipapirer etter veldefinerte kriterier. Dette lar deg bygge en portefølje av verdipapirer.