Jak inwestować na giełdzie dla początkujących

Inwestowanie na giełdzie jako początkujący wymaga wykonania pewnych kroków. Jeśli giełda jest podatnym gruntem dla uczynienia twojego kapitału rentownym. Jest to uzależnione od spełnienia określonych warunków. Dlatego zanim zaczniesz, najpierw zapoznaj się z informacjami, ponieważ giełda może stać się grobem twojego kapitału, jeśli jest źle zarządzana.

Co to jest inwestycja giełdowa?

Giełda jest rynkiem otwartym dla każdego, kto szuka pomysłu w co inwestować. Zasadniczo jest to (wirtualne) miejsce, w którym spotykają się podaż i popyt na aktywa finansowe i inne kategorie aktywów, które można notować (aktywa pieniężne, aktywa fizyczne itp.). Jest to zatem rynek i ogólnie mówimy o „rynku finansowym”, aby określić giełdę.

Zatem inwestowanie na giełdzie dla manekinów oznacza działanie lub interweniowanie na tym rynku finansowym.

Innymi słowy, inwestycja giełdowa odnosi się do kupowania, posiadania i/lub sprzedawania notowanych aktywów (na rynku finansowym) w celu osiągnięcia zysków kapitałowych i/lub otrzymania wynagrodzenia związanego z wyłącznym posiadaniem nabytych aktywów.

W jaki sposób realizowane są te wartości dodane? Posiadanie jakich papierów wartościowych może umożliwiać otrzymywanie wynagrodzenia? Jak to zrobić ? Jak inwestować na giełdzie? Odpowiedzi na te i wiele innych pytań znajdziesz w tym przewodniku. Zacznijmy od zrozumienia, jak działa giełda.

Giełda: jak to działa? Jak działają rynki finansowe?

Jeśli wiesz, jak działa każdy inny rodzaj rynku, łatwo będzie ci zrozumieć, jak działa giełda lub rynek finansowy.

• Rzeczywiście, podobnie jak inne rynki (rynek pracy, rynek towarów i usług itp.), rynek finansowy działa w oparciu o zasadę podaży i popytu. Ponieważ chodzi o rynek finansowy, chodzi tutaj o podaż i popyt na papiery wartościowe lub instrumenty finansowe. Konkretnie, weźmy przykład instrumentu finansowego, który wszyscy opanowali lub przynajmniej o którym wszyscy już słyszeli: akcje. Spółka, która do tej pory nie była notowana na giełdzie, decyduje się na wejście na nią poprzez IPO (Initial Public Offer), francuskie IPO lub dopuszczenie akcji do obrotu giełdowego.
• To IPO przechodzi przez platformę giełdową, która słusznie nazywa się „giełdą”, ponieważ to właśnie te platformy giełdowe faktycznie tworzą rynki (miejsca spotkania między podażą a popytem na instrumenty finansowe). We Francji tą platformą jest Euronext, która faktycznie zarządza kilkoma giełdami. Masz także NYSE i Nasdaq w Stanach Zjednoczonych oraz wiele innych giełd w różnych krajach.
• Giełda lub platforma transakcyjna, na której notowane są akcje tej spółki, jest wówczas odpowiedzialna za śledzenie zmian podaży i popytu na akcje tej spółki w celu zmiany kursu lub ceny tych akcji.

Kim są aktorzy giełdowi?

Giełda jest platformą spotkań umożliwiającą spotkanie dostawców z aplikantami. Ten rynek instrumentów finansowych lub aktywów obejmuje jednak innych graczy.

• Kilka kategorii inwestorów

1. Aktywni inwestorzy inwestujący to wszyscy ci, którzy lokują lub wykorzystują swoje środki do kupna i sprzedaży aktywów finansowych na rynkach finansowych. Mogą to być osoby fizyczne, grupy tych osób prywatnych lub inwestorzy instytucjonalni.
2. W przypadku inwestorów instytucjonalnych są to na ogół fundusze spekulacyjne (hedgingowe), firmy zarządzające aktywami, fundusze emerytalne (inwestujące środki swoich klientów), banki inwestycyjne czy firmy ubezpieczeniowe (inwestujące swoje środki). Są bardzo ważnymi graczami na rynkach finansowych, a ogromne ilości posiadanych aktywów często pozwalają im wpływać na ruchy cen.

• Nadajniki

1. Przez emitentów należy rozumieć emitentów finansowych papierów wartościowych. Emitentami są zatem spółki, które emitują finansowe papiery wartościowe na rynkach finansowych. To one leżą u podstaw obecności instrumentu finansowego na giełdzie.
2. Emitentem może być zwykła spółka notowana na giełdzie lub wchodząca na giełdę. Ten, który wchodzi, emituje akcje, które wystawia do sprzedaży na rynku pierwotnym, a ten, który jest już notowany, może „wyemitować” nowe papiery wartościowe (akcje), gdy przeprowadzi podwyższenie kapitału.
3. Ponadto banki inwestycyjne i inne instytucje finansowe emitują instrumenty finansowe na giełdzie. Te (instrumenty) to na ogół instrumenty oszczędnościowe, instrumenty zabezpieczające przed ryzykiem, a nawet instrumenty spekulacyjne, takie jak certyfikaty, warranty, turbosprężarki itp.

• Kilka kategorii pośredników

1. Pośrednicy pełnią rolę łącznika pomiędzy inwestorami a rynkiem finansowym. Mogą to być spółki rynkowe, czyli podmioty, których rolą jest organizacja i zapewnienie prawidłowego funkcjonowania giełd. Na przykład Euronext jest spółką rynkową i sama podlega nadzorowi. Wśród nich znajdują się najlepsi maklerzy giełdowi.
2. Drugą kategorią pośredników są izby rozliczeniowe, które zajmują się rozliczaniem/dostawą papierów wartościowych na rynkach finansowych. Zapewniają, że zakupione papiery wartościowe zostaną dostarczone kupującym, a odpowiadające im kwoty zostaną wypłacone sprzedającym.
3. Wreszcie, jako pośrednicy, istnieją dostawcy usług inwestycyjnych (ISP). Są to główne banki i brokerzy, za pośrednictwem których inwestorzy interweniują na rynkach finansowych. Otwierają rachunki dla swoich klientów, otrzymują i przekazują zlecenia od tych klientów na rynkach. Mogą też działać we własnym imieniu.

• regulatory

Organy regulacyjne lub władze rynkowe to organy monitorujące funkcjonowanie rynków finansowych i działania interweniujących na nich podmiotów. W każdym kraju istnieje co najmniej jeden organ regulacyjny. We Francji rolę tę pełni AMF (Urząd ds. Rynków Finansowych), którego misja wykracza poza nadzór nad uczestnikami rynku finansowego (informowanie inwestorów, ochrona oszczędności, udzielanie zezwoleń, sankcje itp.).

Za pomocą jakich aktywów/rynków można inwestować na giełdzie?

Na giełdzie dostępnych jest więcej rodzajów aktywów, niż mogłoby się wydawać. Oto lista głównych aktywów, w które można inwestować na giełdzie. Pominiemy bardzo złożone aktywa, w które początkujący na giełdzie raczej nie zainwestuje.

1. Akcje – to najpopularniejsze aktywa finansowe. Akcja po prostu reprezentuje własność (spółki emitującej te akcje). Po zakupie akcji możesz je posiadać. Posiadanie akcji daje Ci szereg praw: prawo do zysków (dywidendy), prawa do zarządzania, prawa do informacji itp.
2. Obligacje – Są to papiery wartościowe dłużne, których emitent (obligacji) jest dłużny. Posiadacz obligacji ma zatem roszczenie wobec emitenta, a emitent jest winien obligatariuszowi dług. Mechanizm ten jest podobny do mechanizmu kredytów bankowych.
3. Fundusze inwestycyjne – Fundusze inwestycyjne, czyli UCITS (przedsiębiorstwa zbiorowego inwestowania w zbywalne papiery wartościowe), umożliwiają inwestowanie w kilka rodzajów papierów wartościowych jednocześnie, bez konieczności ich zakupu lub wymiany. Mogą to być fundusze inwestycyjne (FCP) lub otwarte towarzystwa inwestycyjne (SICAV).
4. ETF-y – ETF-y (Exchange Traded Funds) to rodzaj repliki całego rynku lub klasy aktywów. Są podobne do funduszy inwestycyjnych śledzących indeksy. Na przykład ETF CAC40 śledzi wyniki indeksu CAC40. Inwestowanie w ten ETF oznacza inwestowanie w akcje 40 spółek wchodzących w skład indeksu, co byłoby trudne w przypadku zakupu tych akcji indywidualnie. Te ETF-y są zarządzane automatycznie, a opłaty za zarządzanie są bardzo niskie. Możliwe jest również inwestowanie w indeks giełdowy iShares S&P 500.
5. Inne aktywa – Na rynkach finansowych dostępnych jest wiele innych aktywów, choć niektóre mają charakter wysoce spekulacyjny. Należą do nich warranty, certyfikaty, instrumenty pochodne (zwłaszcza kontrakty CFD), opcje, waluty, towary (złoto, srebro, gaz, kawa, cukier, ropa naftowa itp.), obligacje skarbowe i inne.

Co powoduje wahania cen akcji?

Kurs (cena) akcji na giełdzie jest funkcją podaży i popytu na tę akcję, ale na ten kurs, tę podaż i ten popyt ma wpływ wiele czynników (związanych bezpośrednio lub nie ze spółką emitującą te akcje) . Oto niewyczerpująca lista tych czynników:

• Trend rynkowy, na który sam wpływ mają takie elementy jak sytuacja gospodarcza, polityka pieniężna banków centralnych, polityka fiskalna państw, wydarzenia polityczne (plany, wybory itp.) oraz geopolityka (początki/końce konfliktów itp.). itp.
• Publikacja raportów z działalności firmy (zyski powyżej prognoz/oczekiwań mogą prowadzić do wzrostu ceny)
• Ogłoszenia projektów i strategii firmy (wejście na giełdę zagraniczną, podwyższenie kapitału, zakup innej spółki itp.)
• Publikacja ważnych informacji o firmie w prasie
• Analizy i rekomendacje renomowanych analityków finansowych
• Zmiany walut i/lub cen towarów
• Trend lub zmiany w branży firmy
• Zmiany technologiczne
• Klęski żywiołowe

Inwestycje na giełdzie i handel: czy to to samo?

Z definicji inwestycji giełdowych podanej na początku tego przewodnika wynika, że ​​działalność ta polega na kupowaniu, posiadaniu i/lub sprzedaży notowanych na giełdzie aktywów. Zasada handlu jest podobna, ponieważ „handel” oznacza „wymianę” lub „handel”, czyli kupowanie i odsprzedaż.

• Inwestycje na giełdzie

Celem inwestowania na giełdzie jest generowanie długoterminowych zysków poprzez kupowanie i utrzymywanie różnego rodzaju aktywów giełdowych. Zyski generowane przez inwestowanie na giełdzie są często nawet reinwestowane w nowe aktywa giełdowe.

• Handel

Celem handlu jest również generowanie zysków, ale tym razem w krótkim okresie. Handlowiec przeprowadza zatem bardzo częste transakcje (kupna i odsprzedaży) na wielu aktywach, z których część często nie jest zbyt powiązana z realną gospodarką.

Trader szuka dziennych lub nawet miesięcznych zwrotów, ale nie rocznych. Stosuje kilka mechanizmów, które pozwalają mu wykorzystać ruchy rynkowe w krótkim okresie czasu (kupowanie aktywów po niskiej cenie i odsprzedawanie ich po wyższej cenie, krótka sprzedaż i odkup).

Jak zarabiać na inwestowaniu na giełdzie?

Inwestowanie na giełdzie oznacza podejmowanie ryzyka, jak w przypadku każdej innej inwestycji, ale oznacza również możliwość (jeśli jest dobrze zrobiona, jak zobaczysz w dalszej części tego przewodnika) osiągnięcia znacznych zysków. Poza tym nie ma tylko jednego sposobu na zarabianie pieniędzy na giełdzie.

Oto różne sposoby, w jakie można zarobić na giełdzie (można też zarobić, łącząc wszystkie te możliwości):

• Sprzedawaj swoje aktywa, jednocześnie uzyskując zysk kapitałowy

Najbardziej oczywistym zyskiem, jaki można osiągnąć na giełdzie, jest kapitał. Jeśli chodzi o akcje, na przykład możesz kupić akcje firmy, co do której po analizie wierzysz, że jej wartość będzie rosła w czasie. Gdy cena tych akcji wzrośnie w porównaniu z ceną, po której je kupiłeś, możesz je sprzedać, a tym samym zrealizować zysk kapitałowy (cena zakupu – cena sprzedaży).

• Korzystaj z dochodów związanych z posiadanymi aktywami

Aby zarabiać w ten sposób, trzeba mieć aktywa generujące dochód. Typowym przykładem są tutaj akcje spółek, które regularnie wypłacają dywidendy. Posiadając udziały w takiej spółce, regularnie otrzymujesz dywidendę (rozumiesz zasadniczo, że jest to część zysków, którymi spółka dzieli się ze wszystkimi akcjonariuszami) jako akcjonariusz.

• Krótka sprzedaż aktywów

Mniej zalecana dla początkujących na giełdzie, krótka sprzedaż polega na sprzedaży papierów wartościowych, których nie masz w swoim portfelu. Decyzja o przeprowadzeniu takiej sprzedaży wynika z przekonania, że ​​cena tych papierów spadnie. Kiedy więc sprzedajesz krótko, a cena papieru wartościowego spada, osiągasz zysk. Możemy powiedzieć, że sprzedajesz te papiery wartościowe po 100 euro za sztukę, aby odkupić je po 80 euro za sztukę. Cena spadnie (ze 100 do 80 €), ale uzyskasz zysk kapitałowy w wysokości 20 € (100 – 80 €). Z drugiej strony, jeśli po takiej sprzedaży cena wzrośnie, tracisz pieniądze.

Co więcej, zawsze możesz spróbować wykorzystać ruchy cen w dół, inwestując na przykład w kontrakty CFD (kontrakt na różnice kursowe), ale ten rodzaj inwestycji nie jest zalecany dla tych, którzy dopiero rozpoczynają inwestowanie na giełdzie i są bliżej handlu niż inwestycja na samej giełdzie. Nadal możesz zapoznać się z naszym przewodnikiem po kontraktach CFD dla początkujących, aby dowiedzieć się więcej.

Z którym brokerem inwestować na giełdzie, gdy jesteś nowicjuszem?

Jak zobaczysz w części „jak kupować akcje” tego przewodnika na temat inwestowania na giełdzie dla początkujących, nie tylko za pośrednictwem brokera możesz inwestować na giełdach. Szczególnie jednak będziemy zainteresowani inwestowaniem za pośrednictwem brokerów internetowych.

• Regulacja i niezawodność

Dobry broker to przede wszystkim broker regulowany i niezawodny, nawet dla początkujących. Wybierz brokera działającego na podstawie autoryzacji i kontroli jednego lub kilku renomowanych organów regulacyjnych, takich jak AMF we Francji. Faworyzujemy także brokerów, którzy oprócz tego, że podlegają regulacjom, są członkami organizacji chroniących fundusze klientów, zwalczających złe praktyki na giełdzie itp. Tego typu informacje dostępne są na dole strony internetowej brokera, bądź na jego stronach informacyjnych.

• Rodzaje oferowanych kont

Czy oferowane przez brokera konta pozwalają faktycznie inwestować na giełdzie? Czy pozwalają one na inwestowanie w kontrakty CFD lub rzeczywiste akcje, które będziesz posiadać? Jakie są warunki związane z każdym rodzajem konta (dostępne aktywa, minimalny depozyt, oferowane funkcje itp.)? Czy te warunki odpowiadają Twoim potrzebom i celom?

• Prowizje i opłaty

Znalezienie brokera, którego wszystkie opłaty i prowizje są bardzo niskie, może być trudne. Nasza rada to szukanie brokera, który pobiera niskie opłaty i prowizje za aktywa, w które chcesz zainwestować. Broker może oferować prowizje mało konkurencyjne np. na rynku Forex, ale 0% prowizji na giełdzie; a jeśli chcesz inwestować w akcje, ten broker będzie dla Ciebie odpowiedni.

Jak nauczyć się inwestować pieniądze na giełdzie, jeśli jesteś początkującym w sierpniu?

Nauka inwestowania na giełdzie już na początku wymaga zapoznania się z różnymi zasobami edukacyjnymi, a także przyjęcia nawyków ułatwiających tę naukę. Właściwie pomaga wiedzieć, gdzie ulokować swoje pieniądze, aby zarabiały.

• Przewodniki

Właśnie czytasz nasz przewodnik „Jak inwestować na giełdzie dla początkujących”, a to jedna z najlepszych rzeczy, jakich możesz się nauczyć. Poświęć trochę czasu na przejrzenie tego przewodnika od początku do końca i nie wahaj się sprawdzić naszych innych przewodników dla początkujących na temat giełdy/handlu.

• Samouczki wideo

Brokerzy (a także niezależni ludzie) tworzą samouczki wideo, które są zwykle dostępne za darmo na stronie brokera lub na platformach takich jak YouTube. Te tutoriale obejmują elementy podobne do tych w poradnikach, plikach, książkach, glosariuszach itp., a także aktualne wydarzenia ze świata finansów / giełdy / tradingu.

• Samouczki dotyczące działania platform inwestycyjnych/handlowych

Niektóre samouczki są tworzone specjalnie po to, aby pokazać, jak działa giełdowa platforma handlowa / inwestycyjna i jak z niej korzystać od A do Z. Te samouczki są dostępne głównie u brokerów oferujących dane platformy, ale także na platformach takich jak YouTube.

• Webinaria i seminaria

Webinaria i seminaria szkoleniowe są również organizowane przez brokerów internetowych w szczególności w celu edukowania inwestorów i handlowców w określonych aspektach / tematach. Są one dostępne bezpłatnie lub na zaproszenie, zwykle na żywo, ale często można obejrzeć nagrania z sesji (w powtórce).

Kilka wskazówek dotyczących nauki inwestowania na giełdzie w [userip_location type= »country »]

Oprócz konsultacji z wyżej wymienionymi treściami dydaktycznymi, postępuj zgodnie z tymi wskazówkami, aby opanować inwestowanie na giełdzie i przejść od poziomu początkującego do średnio zaawansowanego, a następnie eksperta:

• Nie wahaj się zasubskrybować płatnych ofert

Niektóre treści edukacyjne nie są dostępne bezpłatnie, co nie powinno zniechęcać inwestorów pragnących się uczyć. Unikaj jednak płacenia za treści oferowane przez niektórych indywidualnych inwestorów w celu sfałszowania wyników, które publikują na Twitterze, YouTube itp.

• Skorzystaj z kont demonstracyjnych

Konta demonstracyjne są doskonałym narzędziem do nauki inwestowania na giełdzie. Wykorzystaj je również do zastosowania zdobytej wiedzy bez narażania swoich pieniędzy (nazywa się to handlem wirtualnym lub papierowym). Zwykle wystarczy wypełnić kilka informacji o sobie u brokera, aby skorzystać z tego typu konta.

• Praktyka (mała inwestycja) podczas nauki

Nie wahaj się zainwestować w niektóre aktywa nawet za kilka euro, zapoznając się z treścią szkolenia. Z czasem będziesz mógł zwiększać swoje inwestycje, gdy opanujesz inwestowanie na giełdzie w Internecie.

Kiedy można inwestować na giełdzie?

Kiedy już wiesz, jak inwestować na giełdzie, z pewnością wiesz, że nie można interweniować na rynku w dowolnym momencie. Dzieje się tak, ponieważ giełdy nie są dostępne lub otwarte przez cały czas.

Dlatego w zasadzie można inwestować na giełdzie tylko w godzinach otwarcia giełd, na których chce się interweniować. Konkretnie, w poniższej tabeli znajdują się godziny otwarcia i zamknięcia (czasu francuskiego) niektórych popularnych giełd, które obowiązują w dni robocze (od poniedziałku do piątku).

Należy jednak pamiętać, że rynek niektórych klas aktywów, takich jak waluty (Forex), jest otwarty 5 dni w tygodniu, 7 godziny na dobę, w szczególności od niedzieli o 24:24 do piątku o 23:21 (godziny paryskie). . Co więcej, godziny otwarcia i zamknięcia są często zależne od klas aktywów będących przedmiotem obrotu.

Ile należy inwestować na giełdzie?

Nie ma żadnych ograniczeń ani skal nałożonych na inwestowanie na giełdzie. Możesz zainwestować 1000 euro, zainwestować 5000 euro, zainwestować 10000 20000 euro, zainwestować 25000 30000 euro, zainwestować 40000 50 euro, zainwestować 000 XNUMX euro, zainwestować XNUMX XNUMX euro, a nawet zainwestować XNUMX XNUMX euro w zależności od posiadanego kapitału. Oto kilka wskazówek, jak uniknąć marnowania kapitału.

1. Zdefiniuj swoje cele inwestycyjne
2. Zaplanuj swoje wydatki
3. Zainwestuj procent swojego dochodu
4. Inwestuj zgodnie ze swoim profilem ryzyka

Którą strategię inwestycyjną na giełdzie dla początkujących wybrać?

Istnieje wiele strategii inwestowania na giełdzie, a te ogólnie wskazują, jak inwestować na giełdzie, czyli podejście, jakie należy przyjąć przy zakupie/odsprzedaży aktywów finansowych na giełdzie. Niemniej jednak ten przewodnik dotyczący inwestowania na giełdzie jest przeznaczony dla początkujących, uprościmy te strategie i uogólnimy je, aby ułatwić zrozumienie. Precyzyjnie przedstawiamy strategie inwestowania w akcje na giełdzie, ale możesz nawiązać połączenia i zastosować je do inwestowania w inne aktywa.

Tak więc strategie inwestycyjne można podzielić na 3 główne kategorie lub strategie: inwestowanie w wartość, inwestowanie we wzrost i inwestowanie w indeksy.

Avantages Inwestowania na Giełdzie Papierów Wartościowych

Zanim w ogóle zastanowimy się, jak inwestować na giełdzie, często zadajemy sobie pytanie: „po co inwestować na giełdzie?” „. Dlaczego giełda, a nie kolejna inwestycja? Oto tylko kilkavantageinwestować na giełdzie:

• Zwiększ swoje bogactwo
• Unikaj cierpienia z powodu inflacji
• Bądź prawdziwym udziałowcem niektórych spółek
• Łatwo inwestuj swój kapitał 
• Zacznij już od małych sum
• Zarabiaj pieniądze na wiele sposobów
• Pamiętaj, aby nie stracić wszystkiego
• Zarabiaj pieniądze, nie będąc geniuszem rynku finansowego

Wady inwestowania na giełdzie

Aby zachować obiektywizm w tym poradniku o tym, jak inwestować na giełdzie i nie przedstawiać Ci tylko jednej strony tej działalności, przedstawiamy również wady inwestowania na giełdzie (a więc będziesz musiał je również wziąć pod uwagę, zanim zdecydować, czy inwestować na giełdzie):

• Inwestowanie na giełdzie nadal wiąże się z ryzykiem.
• Osiągnięcie dużych zysków wymaga czasu
• Zmienność rynku nie zawsze pozostawia nas psychologicznie obojętnymi

Pułapki i błędy, których należy unikać rozpoczynając działalność na giełdzie

Nauka inwestowania na giełdzie i rozpoczęcie pracy nie jest takie trudne, ale inwestowanie na giełdzie też nie jest dziecinnie proste. Z pewnością na horyzoncie widać znaczące prawdopodobne zyski, ale są też wymagania, których należy przestrzegać, procedury, których należy przestrzegać, oraz ryzyka, których należy unikać. Oto 10 pułapek i błędów, których powinni unikać początkujący inwestujący na giełdzie:

1. Zacznij bez podstawowej wiedzy
2. Inwestowanie poprzez zaufanie do swojej intuicji
3. Panika z powodu wahań na rynku
4. Inwestowanie bez logiki / konsekwencji
5. Umieść wszystkie jajka w jednym koszyku
6. Poczekaj na odpowiedni moment, aby rozpocząć
7. Przywiąż się emocjonalnie do firmy i zakończ handel 
8. Lęk przed pożałowaniem decyzji o sprzedaży majątku
9. Zbyt często przeprowadzaj transakcje
10. Wybór niewłaściwego pośrednika