Acțiuni lunare de dividende

Dividendele sunt ceva sacru pentru investitori. Aveți un sentiment de siguranță cu un venit stabil dacă selectați cele mai bune acțiuni pe termen lung. Oferă venituri suplimentare indiferent de situația dumneavoastră profesională și personală, dar și protecție împotriva volatilității pieței.

Graficul de susținere demonstrează că investiția în acțiuni pe termen lung este în mod clar profitabilă. Este să te întrebi de ce îți pui banii pe investiții fără riscuri care nu plătesc nimic. Cu dividende regulate în joc, beneficiați de forța uimitoare a dobânzii compuse, care vă permite să vă creșteți capitalul cu seninătate.

Companiile listate aleg o plată după un program anual, semestrial sau trimestrial, însă unele dintre ele optează pentru o distribuție lunară. Ele sunt numite acțiuni cu dividende lunare.

Acțiunile care plătesc un dividend lunar oferă o mai bună recurență a veniturilor. Cu cât primești mai des dividende, cu atât le poți reinvesti mai repede pentru a cumpăra mai multe acțiuni, generând astfel mai multe venituri. Acestea pot fi potrivite pentru o categorie de investitori, cum ar fi persoanele care sunt pensionate.

Cu toate acestea, nu puteți avea unt și bani cu unt. Vom vedea că acțiunile cu dividende lunare nu sunt lipsite de riscuri.

Dacă doriți să aflați mai multe înainte de a face pasul, ar fi înțelept să vă amintiți diferențele dintre ele față de standardul obișnuit al pieței de capital. Apoi vom vedea unde le găsim și în ce sectoare. În al treilea rând, care sunt oportunitățile și riscurile de a investi în acțiuni cu dividende lunare. În cele din urmă, vom defini diferitele criterii pentru a găsi cei mai buni din categorie.

Ca bonus, fără ca acesta să fie un sfat de cumpărare, vom dezvălui primele 5 dintre cele mai bune acțiuni cu dividende lunare din ultimii ani.

Acțiuni lunare cu dividende – Câteva detalii de știut

În Statele Unite și Canada, majoritatea companiilor distribuie un dividend în fiecare trimestru. În Europa, variază de la o țară la alta. În Franța, plata anuală are prioritate. În Spania, Olanda și Regatul Unit, companiile favorizează plata dividendului conform unui calendar semestrial.

Sa fim cinstiti. Acțiunile cu dividende lunare sunt rare. Găsești aproximativ cincizeci dintre ele dintre cele peste 630 de stocuri din întreaga lume.

Prima specificitate, acestea sunt concentrate în câteva sectoare. A doua specificitate, majoritatea au un randament peste media S&P 500 și ținta de inflație a băncilor centrale de 2%. A treia specificitate, detașarea lunară a dividendului înseamnă că prețul acțiunii este dedus mecanic din cuantumul dividendului în fiecare lună fără a pune ocazional în discuție fundamentele intrinseci ale companiei.

Acțiuni lunare de dividende – În ce țări le puteți găsi?

Le găsești doar în America de Nord: Statele Unite și Canada. Nu vă întrebați de ce nu există niciunul în Europa. Ca urmare, nu există acțiuni lunare de dividende în cadrul unui PEA. Cu toate acestea, puteți investi în aceste acțiuni cu CFD-uri folosind un broker online precum eToro.

În ce sectoare le puteți găsi?

Aproximativ cincizeci de companii nord-americane plătesc un dividend lunar. Ele sunt concentrate într-o mână de sectoare. Printre ele ai REIT-uri (fonduri de investiții imobiliare) sau companii imobiliare listate la bursă, finanțe, energie, utilități și telecomunicații.

REIT-uri

Majoritatea acțiunilor cu dividende lunare sunt REIT. Create în 1960 în Statele Unite, acestea sunt companii care dețin și administrează imobiliare. Ei colectează venituri prin închirierea lor. REIT-urile au un sistem fiscal specific care le obligă să plătească 90% din veniturile lor sub formă de dividende acționarilor.

Pare logic ca unele REIT-uri să distribuie lunar dividendul acţionarilor, deoarece aceştia îşi primesc veniturile sub formă de chirii lunare. După tipul de proprietate, veți găsi clădiri de birouri, centre comerciale, apartamente, hoteluri, unități de agrement, depozite etc.

O altă categorie de REIT distribuie un dividend lunar. Acestea sunt REIT-uri ipotecare. Acestea sunt companii care nu dețin proprietăți fizice. Ei împrumută bani direct proprietarilor de proprietăți, emitând credite ipotecare sau indirect, răscumpărând împrumuturi existente sau titluri garantate cu ipoteci.

Pentru a distribui dividende, REIT-urile ipotecare își obțin veniturile din dobânzile primite din împrumuturi ipotecare sau din investiții prin instrumente financiare garantate cu imobiliare. S-ar putea crede că funcționarea lor este similară cu cea a băncilor, cu excepția faptului că REIT-urile ipotecare nu dețin depozite ale clienților.

REIT-urile ipotecare folosesc, în general, efectul de levier pentru a face marjă la împrumuturile lor și pentru a distribui un dividend cu un randament ridicat.

Din aceste motive, REIT-urile ipotecare sunt sensibile la modificările ratelor dobânzii. Dacă cresc, marja lor scade față de costul finanțării. Dacă vor cădea, debitorii ar putea fi tentați să-și ramburseze împrumuturile la un cost mai mic, iar acest lucru le-ar reduce randamentul.

Astfel, veți fi înțeles că este mai bine să investiți în acest tip de REIT într-un mediu de dobândă stabilă.

Finanţa

Sectorul financiar este adesea căutat prin performanța și subevaluarea lor față de media pieței. Puteți găsi companii care distribuie un dividend lunar în anumite segmente, cum ar fi:

• BDC-uri (Companii de Dezvoltare a Afacerilor). Acestea sunt companii de investiții care investesc în afaceri mici și mijlocii. Îi sprijină în prima lor fază de creștere, oferindu-le capital prin capitaluri proprii, datorii sau instrumente financiare. Pentru a beneficia de un statut fiscalvantageux, BDC-urile trebuie să dețină cel puțin 70% din activele lor în companii americane private sau publice cu o valoare de piață mai mică de 250 milioane USD. Modelul lor de afaceri este similar cu cel al REIT-urilor ipotecare, cu excepția faptului că BDC-urile au mai multe surse de venit.
• CEF (fonduri închise). Acestea sunt fonduri închise formate din acțiuni tranzacționate la bursă sau la bursă. La fel ca fondurile mutuale, acestea sunt administrate de manageri de portofoliu. Cu toate acestea, odată listată, CEF va avea un număr fix de acțiuni în circulație. Aceasta înseamnă că nu va beneficia de majorări de capital și răscumpărări de acțiuni. CEF, ca o acțiune individuală, va fi tranzacționată pentru cumpărare și vânzare pe piața secundară.
• Băncile sunt considerate acum afaceri cu creștere lentă. Într-adevăr, potențialul lor de creștere a ajuns la maturitate în anii 2000. De aici și interesul lor de a-și păstra acționarii printr-un dividend regulat. Majoritatea dintre ei aleg de obicei rata trimestrială, dar există câteva păsări rare în acest segment care oferă rata lunară.

Energie

Te referi adesea la companii majore precum ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP și Total în sectorul energetic. Îi apreciezi prin atractivitatea randamentului lor și prin istoria creșterii dividendelor de-a lungul mai multor decenii. De exemplu, ExxonMobil și Chevron dețin statutul de aristocrat al dividendelor, cu peste 25 de ani consecutivi de dividende în creștere.

Dacă sunteți în căutarea curiozității în acest sector, există câteva companii care plătesc un dividend lunar. Aceștia operează în principal în exploatarea petrolului și gazelor. Cu toate acestea, nu este lipsit de riscuri, deoarece sunt sensibili la modificările prețului petrolului.

Utilități și telecomunicații, sectoare tradiționale cu randament ridicat

Utilitățile și telecomunicațiile sunt în mod tradițional sectoare mature. Îți va fi dificil să obții câștiguri rapide în câteva luni. Politica lor de distribuire a dividendelor se adresează mai mult investitorilor cu un profil de risc conservator. Companiile care activează în aceste sectoare oferă un randament ridicat la media pieței. Ele pot oferi protecție împotriva inflației și randamente mai mici ale investițiilor fără risc (Livret A, Livret Développement Durable, obligațiuni guvernamentale).

În plus, se bucură de o barieră ridicată la intrare datorită reglementării. Acest lucru promovează reapariția veniturilor și un flux de numerar stabil. Veți găsi unele în lista de acțiuni cu dividende lunare, inclusiv o companie canadiană care se află în top 5.

Avantages să primească un dividend lunar

Există o diferență semnificativă între primirea unui dividend lunar și a unui dividend trimestrial? De exemplu, luați în considerare 1 de acțiuni dintr-o acțiune de 000 USD care plătește un dividend anual pe acțiune de 10 USD. Aceasta echivalează cu un randament anual de 1,5% (sau 15% pe lună).

Dacă dividendul este plătit lunar și apoi reinvestit în acțiuni în sine, veți primi 1 USD în dividende după un an. Cu jocul cu dobândă compusă, rentabilitatea investiției dumneavoastră este de 607,6%.

Dacă dividendul este plătit trimestrial, randamentul anual este inițial de 3,75%. După un an, primiți 1 USD în dividende – și, prin urmare, o rentabilitate a investiției de 586,5%.

Pe termen lung și cu un capital inițial ridicat, stocurile de dividende lunare vă pot plăti foarte mult în ceea ce privește rentabilitatea investiției. Funcționează dacă aveți inteligența de a selecta pe cei mai buni din categorie.

Celălalt arevantage este ca ai senzatia ca primesti lunar un mini-salariu sau un venit suplimentar. Ceea ce nu este nesemnificativ în comparație cu creșterea costului vieții și cu nesustenabilitatea sistemelor actuale de pensionare.

Reclami victoria la bursă crezând că este cea mai bună idee de investiție vreodată. Statistic și istoric, există mai mult risc de reducere sau eliminare a dividendului în acțiunile cu dividende lunare decât în ​​acțiunile cu dividende trimestriale.

Pericolele stocurilor cu dividende lunare

Descoperindu-ivantages, crezi la prima vedere ca este un paradis de liniste pentru investitia la bursa. Din păcate, diavolul este în detalii. Un stoc de dividende lunar înseamnă că compania este obligată să-și cufunde fluxul de numerar în fiecare lună pentru a plăti cuponul acționarilor săi. În cazul unei probleme interne sau externe companiei, această politică de distribuție se poate opri peste noapte.

Trebuie să rețineți că majoritatea acțiunilor cu dividende lunare sunt foarte speculative. Aceștia operează în sectoare ciclice (dar sensibile la mediul economic) și intensive în capital. Acest lucru îi obligă pe lideri să investească mulți bani în afacerea lor pentru a obține profit. Nivelul datoriei lor este mai mare decât media pieței.

Sunt obișnuiți să ofere un dividend cu o rată de plată ridicată. Problema unui raport de plată în mod regulat ridicat poate duce în viitorul apropiat sau îndepărtat la reducerea sau eliminarea dividendului. De ce ? Pentru că firma în cauză va fi mai vulnerabilă în cazul unei recesiuni economice sau al unui eveniment imprevizibil.

Criza Covid-19 este un exemplu perfect. Câteva acțiuni cu dividende lunare au fost nevoite să renunțe la plata unei părți din cuponul lor către acționari. Combinând un raport de plată și o îndatorare ridicată, compania nu are coloana vertebrală solidă pentru a investi în creșterea sa viitoare. Agențiile de rating (Moody's, Standard & Poor's și Fitch) nu le facilitează, pe bună dreptate, accesul la capital pe piețele financiare, deoarece ratingul datoriei lor este sub gradul de investiție.

Iata-te in garda inainte de a te arunca in gura lupului pe actiunile cu dividende lunare.

Lista acțiunilor din SUA/Canada cu dividend lunar

Iată lista rezumată a acțiunilor lunare pe sectoare

• Agree Realty Corporation (Industrial REIT)
• American Financial Trust (Retail REIT)
• Investiții AGNC (ipoteca REIT)
• Apple Hospitality REIT (REIT pentru hoteluri și agrement)
• Love REIT Residential (ipoteca REIT)
• Grupo Aval Acciones y Valores (Finanțe)
• Banco Badresco (Finanțe)
• Broadmark Realty Capital (ipoteca REIT)
• Chatham Lodging (Hoteluri și Leisure REIT)*
• Choice Properties REIT (Retail REIT)
• Corul aviației (industrie)
• Cross Timbers Royalty Trust (Energie)
• Dream Industrial REIT
• Dream Office REIT
• Dynex Capital (ipoteca REIT)
• Ellington Financial (ipoteca REIT)
• Eagle Point Income Company (fonduri închise)
• Proprietăți EPR (specialitate REIT)*
• Enerplus (Energie)
• Exchange Income Corporation (industrie)
• Gladstone Capital Corporation (Finanțe)
• Gladstone Commercial Corporation (REIT diversificat)
• Gladstone Investment Corporation (Finanțe)
• Gladstone Land Corporation (REIT de specialitate)
• Resurse globale de apă (utilități)
• Gold Resource Corporation (materiale de bază)
• Granite Real Estate Investment Trust (Industrial REIT)
• Horizon Technology Finance (Finanțe)
• Inter Pipeline (energie)
• Itau Unibanco (Finanțe)
• Proprietăți LTC (REIT de sănătate)
• Main Street Capital (Finanțe)
• Mesa Royalty Trust (Energie)*
• Orchid Island Capital (ipoteca REIT)
• Oxford Square Capital (Finanțe)
• Pacific Coast Oil Trust (Energie)*
• Conducta Pembina (Energie)
• Permian Basin Royalty Trust (energie)
• Rată flotantă Pennant Park (Companii de dezvoltare a afacerilor)
• PermRock Royalty Trust (Energie)*
• Prospect Capital Corporation (Companii de dezvoltare a afacerilor)
• Permianville Royalty Trust (Finanțe)*
• Venituri din imobiliare (REIT cu amănuntul)
• Sabine Royalty Trust (Energie)
• Stellus Capital Investment Corp. (Finanţa)
• San Juan Basin Royalty Trust (Energie)*
• Shaw Communications (Telecom)
• SL Green Realty Corp. (oficiul REIT)
• Solar Senior Capital (Companii de dezvoltare a afacerilor)
• Stag Industrial (REIT industrial)
• Superior Plus (utilități)
• Transalta Renewables (utilități)
• Investitori globali din SUA (finanțe)
• Energie Vermilion
• Whitestone REIT (Retail REIT)

NB: *Companiile care au suspendat plata dividendului în timpul crizei Covid-19.

Criteriile cheie pentru alegerea celor mai bune din listă

Atunci când investiți într-un acțiuni cu dividende lunare, rețineți că acestea sunt în general mai riscante în comparație cu media pieței din motivele menționate în paragrafele precedente. Pentru a vă ajuta să faceți cea mai bună alegere posibilă, iată câteva criterii cheie de urmat.

O istorie de ani consecutivi de creștere a dividendelor

Primul criteriu cheie de analizat este puterea dividendului. Sincer, acesta este pilonul principal al acestei clase de acțiuni. Dacă s-ar rupe într-un milion de bucăți, ar putea la fel de bine să trebuiască să cauți iarbă mai verde în altă parte.

În primul rând, asigurați-vă că compania are o istorie de ani consecutivi de creștere a dividendelor. De ce ? Pentru că este un semn de încredere în sustenabilitatea viitoare a companiei.

În al doilea rând, asigurați-vă că rata de plată, una dintre cele mai utilizate metrici pentru a analiza puterea dividendului, nu este mare peste câțiva ani, adică sub 80%. Pe măsură ce stă în zona roșie, compania în cauză nu este imună la un eveniment care provoacă anxietate sau exogen care o obligă să-și scadă sau să elimine dividendul.

Cu toate acestea, în cazul REIT-urilor, care alcătuiesc majoritatea acțiunilor lunare de dividende, va trebui să luați în considerare raportul de plată FFO, care trebuie să fie mai mic de 80-90% având în vedere intensitatea capitalului din sector.

Nivelul de îndatorare, o preocupare de urmărit îndeaproape

Atunci când o companie nu vă mai poate plăti un dividend, acesta este de obicei legat de datorii excesive. Pentru o acțiune cu dividend lunar, este mai dăunător pentru că spațiul său de manevră este redus. Într-adevăr, au nevoie de capital prin datorii ieftine pentru a obține creștere.

Pentru a asigura sustenabilitatea dividendului, trebuie să monitorizați criterii precum:

• Datoria/EBITDA care evaluează cât timp compania își va putea rambursa datoria. Limita care nu trebuie depășită este 5, dar pentru companiile cu capital intensiv putem tolera o limită în jur de 6-7.

• Ratingul de credit care corespunde ratingului financiar al datoriei unei companii definit de agențiile de rating (S&P, Moody's, Fitch). Ca și în școală, cu cât este mai mare, cu atât va fi mai ușor să împrumuți. Pe piețele financiare, tolerăm un rating de credit de gradul investițional, adică BBB- sau peste. Daca, din pacate, ratingul de credit este foarte scazut, compania isi va vedea cresterea costului datoriei si va avea dificultati in a-si finanta activitatea.

Fluxul de numerar este regele

Realizarea cifrei de afaceri și a profitului este esențială pentru o companie. Mai trebuie să o facă în timp ce își păstrează sau crește fluxul de numerar? Fluxul de numerar este mijlocul direct al companiei de a distribui dividendele acționarilor săi.

Ce ar trebui să urmăriți cu atenție? Mai întâi, analizați fluxul de numerar operațional al companiei în ultimii cinci ani. El trebuie să fie absolut pozitiv cu riscul de a-și arde banii. Apoi trebuie să fie stabil sau să crească în fiecare an. În al doilea rând, verificați dacă fluxul de numerar liber este pozitiv.

Dacă aveți un stoc lunar de dividende cu un flux de numerar fragil, ați putea la fel de bine să îl vindeți și să găsiți mai bun în altă parte.

Acțiuni cu dividende lunare – Top 5

1. Gladstone Land Corporation

2. Proprietăți LTC

3. Shaw Communications

4. Cerb-Industrial

5. Venituri imobiliare

Abia așteptați să aflați primele 5 cele mai bune acțiuni cu dividende lunare. Acestea sunt alese pe baza performanței financiare din ultimii cinci ani, a perspectivelor de creștere, a puterii dividendului și a calității modelului de afaceri.

1. Gladstone Land Corporation

REIT-urile sunt mai mult decât pereți de birouri, centre comerciale, hoteluri sau depozite. Puteți găsi proprietăți în afara drumurilor bătute. În familia de acțiuni cu dividend lunar, cunoașteți Gladstone Land Corporation.

Gladstone Land Corporation este un REIT care investește și deține terenuri agricole în zece state americane în care se cultivă fructe și legume, apoi materiale agricole precum grâu, soia, porumb, zahăr și orez. Compania și-a văzut capitalizarea bursieră triplă de la punctul scăzut din martie 2020, după criza Covid-19.

Gladstone Land cumpără teren agricol și apoi îl închiriază fermierilor printr-un contract de vânzare-leaseback. Contractele de închiriere sunt în general în leasing triplu net, adică chiriașii plătesc toate taxele (taxe pe proprietate, costuri de întreținere, asigurări) în plus față de chirie.

Proprietățile sale sunt investite în principal în fructe și legume, a căror cerere nu este foarte sensibilă la capriciile ciclului economic. În schimb, materialele agricole generează mai puține profituri din cauza volatilității prețurilor lor pe piețele financiare.

Din punct de vedere financiar, Gladstone Land are un flux de numerar în creștere în fiecare an, ceea ce îi permite să distribuie în mod regulat un dividend către acționari. Plata sa FFO este de 83%, așa că nu trebuie să vă faceți griji cu privire la dividende pe termen scurt și mediu. Singurul dezavantaj este nivelul său de îndatorare cu un raport datorie/EBITDA peste 15. Dar, pe de altă parte, fundamentele intrinseci ale companiei sunt solide.

Gladstone Land are viitori factori de creștere. În primul rând, nevoile alimentare sunt susținute de creșterea populației mondiale. În al doilea rând, oferta de terenuri agricole în Statele Unite este în scădere, în ciuda densității scăzute a populației. Într-adevăr, fiecare teren agricol este transformat de clădiri, case, centre comerciale, clădiri de birouri etc. Acest lucru se datorează urbanizării excesive a societății.

Combinația dintre creșterea populației mondiale și scăderea ofertei de terenuri agricole sugerează o formă de optimism cu privire la creșterea viitoare a Gladstone Land. Raportul cerere/oferta va favoriza investitiile in terenuri agricole. În contextul în care încălzirea globală este o problemă majoră în următoarele decenii, această tendință va deveni mai puternică. Mai mult decât atât, pe lângă dividend, Gladstone Land Corporation este un pariu LONG CALL pe inflație și creșterea mărfurilor agricole într-o măsură mai mică.

2. Proprietăți LTC

Știați că este posibil să investiți în sectorul sănătății prin REIT-uri? Dintre tipurile de proprietate, REIT-urile de asistență medicală sunt cele mai rezistente în perioade de criză, chiar dacă criza Covid-19 le-a pătat oarecum reputația.

Dacă sunteți interesat, de ce să nu aruncați o privire la LTC Properties, singurul REIT de asistență medicală care plătește un dividend lunar.

LTC Properties este un REIT care deține și operează aproximativ 180 de aziluri de bătrâni și unități de viață asistată pentru vârstnici. Portofoliul său imobiliar este echilibrat între cele două tipuri de stabilire. Sunt distribuite în 27 de state americane pentru 30 de operatori.

Contractele de închiriere sau de închiriere sunt în leasing triplu net. Acest lucru îmbunătățește gestionarea costurilor și reduce riscul operatorului. În plus, LTC Properties este atât proprietar, cât și dezvoltator.

Din punct de vedere financiar, dividendul LTC Properties a depășit linia roșie cu un raport de plată FFO de 89%. Randamentul său mediu este între 5-6%. Cu toate acestea, trebuie să țineți cont de criza Covid-19, deși LTC Properties nu și-a redus dividendul.

Dacă lărgi sfera, nu vom spune că trebuie să fii prea alarmist. Pe de o parte, nivelul său de flux de numerar este relativ stabil. Pe de altă parte, ratele de îndatorare sunt respectabile pentru o industrie intensivă în capital: datoria/EBITDA la 5,6 și datoria/capital propriu la 86%.

LTC Properties are un motor incontestabil de creștere în următoarele decenii, îmbătrânirea populației. Baby Boomers, care alcătuiesc majoritatea populației țărilor occidentale, își vor vedea nevoile de sănătate crescând. Prin urmare, va exista o cerere semnificativă pentru îngrijiri medicale și locuințe pentru asistență. Ceea ce este benefic pentru LTC Properties. Având în vedere că această cerere va fi puternică datorită unei cohorte mari a populației de peste 80 de ani, acest lucru reduce riscul de neîndeplinire a obligațiilor de închiriere și de vacanță a contractelor de leasing.

3.Shaw Communications

Shaw Communications are distincția de a fi listată în Canada și Statele Unite. Sincer, aceasta este o descoperire rară pentru orice investitor de dividende.

Ați fost folosit în lumea operatorilor de telecomunicații pentru a vă referi la AT&T, Verizon în Statele Unite și BCE, Telus în Canada, care plătesc un dividend trimestrial. Dar cu dividendul lunar oferit de Shaw Communications, accelerezi generarea veniturilor tale.

Shaw Communications este un operator de telecomunicații canadian. Activitatea sa se învârte în jurul a două activități, telecomunicații fără fir și cu fir. Compania canadiană oferă clienților săi (persoane fizice sau întreprinderi) servicii de telefonie mobilă, conexiune la Internet prin fibră optică, abonamente video prin satelit etc. Veniturile sunt obținute în principal în Canada și provin din serviciile pentru consumatori.

Shaw Communications a avut probleme în a doua jumătate a anilor 2010, în timp ce și-a transformat afacerea. Compania canadiană a dorit să se reorienteze asupra activității sale de bază, telecomunicații și să se retragă din mass-media considerată nestrategică. În martie 2025, Shaw Communications ar putea fi cumpărată de concurentul său Rogers, dar această ofertă de preluare nu este unanimă, așa că nu este sigur că se va realiza.

În mod logic, evoluția profiturilor sale a fost volatilă chiar dacă baza de abonați a crescut. Ar trebui să fim îngrijorați de dividendul său?

Să cred ochilor, nu. Raportul de plată este desigur puțin peste linia roșie, la 81%. Pe de altă parte, Shaw Communications a reușit să-și restabilească nivelul fluxului de numerar, apoi a ținut sub control un nivel de datorie cu o datorie/EBITDA de 2,82. Mai mult, acest lucru îi permite să obțină de la Standard & Poor's, un rating de gradul investițional pentru a avea acces mai ușor la finanțare de pe piețele financiare.

Deși concurența canadiană este foarte competitivă în sectorul telecomunicațiilor, există loc de câștigat cotă de piață. Mai mult, este un sector care rezistă bine în perioadele de recesiune.

Extinderea 5G ar putea fi profitabilă pentru Shaw Communications. Cu un randament de dividende în jur de 3%, este un stoc de dividende lunar interesant de plasat într-un fond de portofoliu. Cu toate acestea, acordul cu Rogers ar putea duce la dispariția acestuia de pe bursă dacă autoritățile de concurență îl validează. Dacă acest lucru nu se întâmplă, aveți o mare oportunitate de investiție printre acțiunile cu dividende lunare.

4. Cerb Industrial

Comerțul online este o tendință fundamentală care va continua și în deceniile următoare. Încetul cu încetul, ia treptat cota de piață în comerțul fizic. În loc să pariezi pe jucători puri precum Amazon, Walmart, Ebay, Alibaba , JD.com sau transportatorii FedEx și UPS, sunt interesați de Stag Industrial, care își concentrează o parte din cifra de afaceri prin chiriașii care operează în comerțul electronic.

Stag Industrial este un REIT industrial axat pe achiziționarea și gestionarea închirierii de imobile industriale în 39 de state din SUA. Portofoliul său imobiliar este format în principal din depozite. Restul este cheltuit pe activități de producție ușoare.

Portofoliul său de clienți este relativ diversificat la nivel de sector. Printre primii săi clienți se numără Amazon, FedEx, Cotsco Wholesale și DHL în comerțul electronic, Ford în automobile, Perrigo Company în sănătate, Schneider Electric, XPO Logistics în industrie etc. Acest lucru reduce riscul de nerambursare a închirierii.

Când investiți într-un REIT, este mai presus de toate să primiți dividende regulate. În ceea ce privește dividendul Stag Industrial, cu siguranță acesta a scăzut în 2019 după 7 ani consecutivi de creștere. Acest lucru se explică prin achizițiile masive de proprietăți imobiliare care i-au adus o scădere pe termen scurt a fluxului de numerar. Dar, pe de altă parte, investițiile sale sunt surse de creare de valoare pentru acționari pe termen lung.

În 2020, compania americană și-a reluat marșul înainte, în ciuda crizei Covid-19. A crescut chiar și cu un ban în 2020, deși asta este simbolic.

Datoria sa/EBITDA la 5,2 și rata de plată a FFO de 72,8% nu provoacă îngrijorare cu privire la soliditatea actuală a dividendului său. În plus, prețul acțiunilor sale se află la maxime istorice și se descurcă mai bine decât media compartimentului REIT pe termen mediu și lung.

Stag Industrial se bucură de un randament în jur de 4% și de un dividend lunar. REIT este oarecum supraevaluat, deoarece P/FFO (echivalentul PE în imobiliare listate) este de 18,5, sau 13% din P/FFO mediu REIT. Cu toate acestea, acest lucru nu pune sub semnul întrebării calitatea companiei. Este mai bine să așteptați o retragere pentru a-l cumpăra la un preț rezonabil.

Faptul că Stag Industrial are un portofoliu imobiliar mai puțin permeabil la capriciile ciclului economic este un atu de neprețuit pentru un investitor care caută un randament atât ridicat, cât și solid. În plus, creșterea vânzărilor online va duce la creșterea cererii din partea depozitelor. Este sigur că nume mari din comerțul electronic își vor optimiza o parte din costurile operaționale prin închirierea depozitelor de la Stag Industrial.

5. Venituri din Realty

Este stocul de dividende lunar pe care toată lumea vrea să-l aibă. Din 2020, a intrat în clubul închis al aristocraților de dividende, adică companii americane care și-au majorat dividendele de cel puțin 25 de ani consecutiv. Mai mult, este singura acțiune cu dividend lunar care are acest privilegiu. Înțelegi de ce investitorii sunt interesați de asta.

Realty Income este un REIT axat pe ziduri comerciale cu 84% din portofoliul său imobiliar. Soldul rămas este împărțit între industrie (11,5%), birouri (3%) și agricultură (1,5%). Distribuția geografică a portofoliului său imobiliar este foarte concentrată în Statele Unite, în 49 de state, Puerto Rico și Regatul Unit.

În top 20 al primilor chiriași, care reprezintă 51% din chiriile sale, regăsim nume mari precum Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot și Kroger. . Contractele de închiriere cu chiriașii sunt în triple-net-lease cu scopul de a reduce o parte din cheltuielile sale de exploatare și de a-și oferi spațiu de manevră pentru a realiza achiziții precum cea a Vereit.

Această diversificare a portofoliului său de clienți și imobiliare demonstrează de ce Realty Income reușește să genereze în mod regulat o creștere a FFO și a fluxului său de numerar și distribuie un dividend în creștere de cel puțin 25 de ani.

Deși rata de plată a FFO este ridicată, la 83,4%, Realty Income reușește să rămână în controlul managementului său financiar pentru a-și menține statutul de aristocrat al dividendelor. Ratele sale de îndatorare nu sunt de natură să îngrijoreze agențiile de rating, care le atribuie un rating de calitate pentru investiții.

In orice caz, Realty Income este crema cremei printre acțiunile cu dividende lunare datorită istoricului său excepțional de creștere a dividendelor. Puteți face din aceasta o piatră de temelie a portofoliului dvs., oferind un echilibru perfect între randament, venit recurent și creștere constantă a capitalului.

Când să cumpărați pentru a primi dividende lunare?

Întrucât acestea sunt companii care distribuie un dividend în fiecare lună, întrebarea când să le cumpere nu ar trebui să fie o obsesie. Singurul lucru la care trebuie să aveți grijă este să aveți un ochi pe calendarul datelor de postare.

Dacă doriți să primiți dividendul, cumpărați acțiunile înainte de data ex-data. Cu toate acestea, ar fi înțelept să faceți acest lucru în condițiile de piață care vi se potrivesc, adică la prețuri rezonabile sau într-o configurație tehnică optimistă la nivel de grafic.

Cum să cumpărați acțiuni cu dividende

• Deschideți un cont la un broker online reglementat
• Completați formularul de înregistrare
• Efectuați prima depunere
• Cumpărați acțiunile dorite
• Încasați-vă dividendele în fiecare an!

Concluzie

Acțiunile cu dividende lunare vă oferă diverse oportunitățivantages care nu lasă investitorii indiferenți. În primul rând, câștigi venituri în fiecare lună. Este întotdeauna binevenit să ai venituri suplimentare pentru a-ți acoperi cheltuielile personale. În al doilea rând, oferă un randament mai mare decât media pieței și inflația. Suficient pentru a compensa parțial pierderea de valoare a monedei în fiecare an.

Cu toate acestea, investiția în acțiuni de dividende lunare nu reprezintă securitate socială. Sunt mai riscante în comparație cu acțiunile de portofoliu de bază precum Johnson & Johnson, Air Liquide, Coca-Cola, Pepsico etc. Așteptați-vă reduceri bruște de dividende sau reduceri la cel mai mic incendiu. De aici și importanța de a fi selectiv. De ce să nu fii atent la primele 5 acțiuni cu dividende lunare.

Dacă punem în locul tău, este logic să dedici un mic procent din portofoliul tău REIT-urilor care par mai familiare investitorilor de retail.