Как инвестировать в фондовый рынок для начинающих

Инвестирование в фондовый рынок в качестве новичка требует выполнения определенных шагов. Если фондовый рынок является благодатной почвой для того, чтобы сделать ваш капитал прибыльным. Это зависит от определенных условий. Итак, прежде чем начать, сначала проинформируйте себя, потому что фондовый рынок также может стать могилой вашего капитала, если им плохо управлять.

Что такое инвестиции на фондовом рынке?

Фондовый рынок – это рынки, открытые для всех, кто ищет идею, во что инвестировать. По сути, это (виртуальное) место, где встречаются спрос и предложение на финансовые активы и другие классы активов, которые могут быть перечислены (денежные, физические активы и т. д.). Следовательно, это рынок, и мы обычно говорим о «финансовом рынке», чтобы обозначить фондовый рынок.

Таким образом, инвестирование в фондовый рынок для чайников означает действие или вмешательство в этот финансовый рынок.

Другими словами, инвестиции на фондовом рынке относятся к факту покупки, владения и/или продажи перечисленных активов (на финансовом рынке) с целью получения прироста капитала и/или получения вознаграждения, связанного с единоличным владением приобретенными активами.

Как реализуются эти дополнительные ценности? Владение какими ценными бумагами может обеспечить получение вознаграждения? Как это сделать ? Как инвестировать в фондовый рынок? На все эти и многие другие вопросы вы найдете ответы в этом руководстве. Начнем с понимания того, как работает фондовый рынок.

Фондовый рынок: как он работает? Как работают финансовые рынки?

Если вы знаете, как работает любой другой тип рынка, вам будет легко понять, как работает фондовый рынок или финансовый рынок.

• Ведь, как и другие рынки (рынок труда, рынок товаров и услуг и др.), финансовый рынок действует на основе принципа спроса и предложения. Поскольку речь идет о финансовом рынке, здесь речь идет о спросе и предложении ценных бумаг или финансовых инструментов. Конкретно возьмем в качестве примера финансовый инструмент, которым все владеют или, по крайней мере, о котором все уже слышали: акции. Компания, которая до этого не котировалась на фондовой бирже, решает выйти на нее через IPO (Initial Public Offering), или, по-французски, IPO или допуск к листингу акций.
• Это IPO проходит через биржевую площадку, которую по праву называют «фондовым рынком», поскольку именно эти биржевые площадки фактически составляют рынки (места встречи спроса и предложения на финансовые инструменты). Во Франции такой платформой является Euronext, и она фактически управляет несколькими фондовыми рынками. У вас также есть NYSE и Nasdaq в США и множество других бирж в разных странах.
• Фондовая биржа или торговая платформа, на которой котируются акции этой компании, несет ответственность за отслеживание движения спроса и предложения на акции этой компании, чтобы изменить курс или цену этих акций.

Кто такие участники фондового рынка?

Фондовая биржа является площадкой для встреч, позволяющей встретиться между поставщиками и заявителями. Этот рынок финансовых инструментов или активов, тем не менее, включает в себя и других игроков.

• Несколько категорий инвесторов

1. Активные инвесторы-инвесторы – это все те, кто размещает или использует свои средства для покупки и продажи финансовых активов на финансовых рынках. Это могут быть отдельные лица, группы частных лиц или институциональные инвесторы.
2. Что касается институциональных инвесторов, то это, как правило, спекулятивные фонды (хедж-фонды), компании по управлению активами, пенсионные фонды (инвестирующие средства своих клиентов), инвестиционные банки или страховые компании (инвестирующие свои денежные средства). Они являются очень важными игроками на финансовых рынках, и огромное количество активов, которыми они владеют, часто позволяет им влиять на движение цен.

• Передатчики

1. Под эмитентами следует понимать эмитентов финансовых ценных бумаг. Таким образом, эмитентами являются компании, выпускающие финансовые ценные бумаги на финансовых рынках. Они лежат в основе присутствия финансового инструмента на фондовом рынке.
2. Эмитентом может быть обычная компания, зарегистрированная на фондовой бирже или ставшая публичной. Та, что входит, выпускает акции, которые выставляет на первичный рынок, а та, что уже котируется, может «выпустить» новые ценные бумаги (акции), когда осуществляет увеличение капитала.
3. Кроме того, инвестиционные банки и другие финансовые учреждения выпускают финансовые инструменты на фондовой бирже. Эти (инструменты) обычно представляют собой сберегательные инструменты, инструменты хеджирования рисков или даже спекулятивные инструменты, такие как сертификаты, варранты, турбокомпрессоры и т. д.

• Несколько категорий посредников

1. Посредники служат связующим звеном между инвесторами и финансовым рынком. Это могут быть рыночные компании, то есть организации, роль которых заключается в организации и обеспечении надлежащего функционирования фондовых бирж. Euronext, например, является рыночной компанией и сама является объектом наблюдения. Среди них есть лучшие биржевые брокеры.
2. Другой категорией посредников являются клиринговые палаты, которые отвечают за расчеты/поставку ценных бумаг на финансовых рынках. Они обеспечивают доставку купленных ценных бумаг покупателям и выплату соответствующих сумм продавцам.
3. Наконец, в качестве посредников выступают поставщики инвестиционных услуг (ПИУ). Это основные банки и брокеры, через которых инвесторы осуществляют интервенции на финансовых рынках. Они открывают счета для своих клиентов, принимают и передают заказы от этих клиентов на рынках. Они также могут действовать от своего имени.

• Регуляторы

Регуляторы или органы рынка — это органы, которые контролируют функционирование финансовых рынков и действия игроков, которые на них вмешиваются. В каждой стране есть как минимум один регулятор. Во Франции эту роль играет AMF (Управление по финансовым рынкам), и его задачи выходят за рамки надзора за участниками финансового рынка (информация инвесторов, защита сбережений, авторизация, санкции и т. д.).

С какими активами / рынками можно инвестировать в фондовый рынок?

На бирже доступно больше типов активов, чем вы думаете. Вот список основных активов, в которые можно инвестировать на фондовом рынке. Оставим в стороне очень сложные активы, в которые вряд ли будет вкладываться новичок на фондовом рынке.

1. Акции – это самый популярный финансовый актив. Акция представляет собой право собственности (на компанию, выпустившую эти акции). Купив акции, вы можете стать их владельцем. Это право предоставляет вам ряд прав: право на прибыль (дивиденды), право на управление, право на информацию и т. д.
2. Облигации – это долговые ценные бумаги, принадлежащие эмитенту (облигации). Следовательно, держатель облигации имеет право требования к эмитенту, а эмитент, в свою очередь, имеет долг перед держателем облигации. Этот механизм аналогичен механизму банковских кредитов.
3. Инвестиционные фонды – Инвестиционные фонды, или UCITS (предприятия коллективного инвестирования в переводные ценные бумаги), позволяют инвестировать в несколько видов финансовых ценных бумаг одновременно, без необходимости покупать или обменивать их. Это могут быть паевые инвестиционные фонды (ПИФ) или открытые инвестиционные компании (ОИК).
4. Биржевые фонды (ETF) – это своего рода копия целого рынка или класса активов. Они аналогичны паевым инвестиционным фондам, отслеживающим индекс. Например, ETF CAC40 отслеживает динамику индекса CAC40. Инвестирование в этот ETF подразумевает вложение средств в акции 40 компаний, входящих в индекс, что было бы сложно, если бы вы покупали эти акции по отдельности. Эти ETF управляются автоматически, а комиссии за управление ими очень низкие. Также можно торговать индексом фондового рынка iShares S&P 500.
5. Прочие активы – На финансовых рынках доступно множество других активов, хотя некоторые из них весьма спекулятивны. К ним относятся варранты, сертификаты, деривативы (особенно CFD), опционы, валюты, сырьевые товары (золото, серебро, газ, кофе, сахар, нефть и т. д.), казначейские облигации и многое другое.

Что вызывает колебания цен на акции?

Курс (цена) акции на бирже есть функция спроса и предложения на эту акцию, но на этот курс, на это предложение и на этот спрос сами влияют многие факторы (связанные напрямую или нет с компанией, выпускающей эти акции) . Вот неполный список этих факторов:

• Тенденция рынка, на которую сами влияют такие элементы, как экономическая ситуация, монетарная политика центральных банков, фискальная политика государств, политические события (планы, выборы и т. д.) и геополитика (начало/конец конфликтов и т. д.). , так далее.
• Публикация отчетов о деятельности компании (прибыль выше прогнозов/ожиданий может привести к росту цены)
• Объявления о проектах и ​​стратегиях компании (листинг на иностранной бирже, увеличение капитала, покупка другой компании и т.д.)
• Публикация важной информации о компании в прессе
• Анализы и рекомендации от известных финансовых аналитиков
• Изменения валюты и/или цен на товары
• Тенденция или изменения в отрасли компании
• Технологические изменения
• Стихийные бедствия

Инвестиции на фондовом рынке и трейдинг: одно и то же?

В определении инвестиций на фондовом рынке, данном в начале этого руководства, видно, что эта деятельность состоит из покупки, владения и/или продажи котирующихся активов. Принцип торговли аналогичен, поскольку «торговля» означает «обмен» или «торговля», то есть покупка и перепродажа.

• Инвестиции на фондовом рынке

Целью инвестирования в фондовый рынок является получение долгосрочной прибыли путем покупки и владения различными видами активов фондового рынка. Прибыль, полученная от инвестирования в фондовый рынок, часто даже реинвестируется в новые зарегистрированные активы.

• Торговля

Целью торговли также является получение прибыли, но на этот раз в краткосрочной перспективе. Поэтому трейдер осуществляет очень частые сделки (покупка и перепродажа) многих активов, некоторые из которых часто не очень связаны с реальной экономикой.

Трейдер ищет ежедневную или даже ежемесячную доходность, но не годовую. Он использует несколько механизмов, которые могут позволить ему воспользоваться рыночными движениями в течение короткого периода времени (покупка актива по низкой цене и перепродажа по более высокой цене, короткая продажа и выкуп).

Как заработать на инвестировании в фондовый рынок?

Инвестирование в фондовый рынок означает принятие на себя риска, как и при любых инвестициях, но это также означает возможность (при правильном выполнении, как вы увидите далее в этом руководстве) получить значительную прибыль. Кроме того, на фондовом рынке не существует единственного способа заработать деньги.

Вот различные способы, которыми можно заработать на фондовом рынке (можно также зарабатывать деньги, комбинируя все эти возможности):

• Перепродавайте свои активы, получая при этом прирост капитала

Наиболее очевидная прибыль, которую можно получить на фондовом рынке, связана с капиталом. Что касается акций, например, вы можете купить акции компании, стоимость которой, по вашему мнению, со временем будет расти. Как только цена этих акций выросла по сравнению с ценой, по которой вы их купили, вы можете продать их и, таким образом, получить прирост капитала (цена покупки – цена продажи).

• Получайте выгоду от дохода, связанного с имеющимися активами

Чтобы зарабатывать деньги таким образом, нужно приобрести активы, приносящие доход. Типичным примером здесь являются акции компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды. Таким образом, владея акциями такой компании, вы как акционер регулярно получаете дивиденды (по сути понимаете, что это часть прибыли, которую компания делит со всеми своими акционерами).

• Короткая продажа активов

Менее рекомендуется для новичков на фондовом рынке, короткая продажа состоит из продажи ценных бумаг, которых нет в вашем портфеле. Решение о такой продаже исходит из того факта, что вы считаете, что цена этих ценных бумаг упадет. Поэтому, когда вы продаете без покрытия и цена ценной бумаги падает, вы получаете прибыль. Можно сказать, что вы продаете эти ценные бумаги по 100 евро за единицу, например, чтобы выкупить их по 80 евро за единицу. Цена упадет (со 100 до 80 €), но вы получите прирост капитала в размере 20 € (100–80 €). С другой стороны, если после такой продажи цена вырастет, вы потеряете деньги.

Кроме того, вы всегда можете попытаться воспользоваться нисходящим движением цен, инвестируя, например, в CFD (контракт на разницу), но этот тип инвестиций не рекомендуется для тех, кто новичок в инвестировании на фондовом рынке, и он ближе к торговле. чем инвестиции в сам фондовый рынок. Вы по-прежнему можете обратиться к нашему руководству по CFD для начинающих, чтобы узнать больше.

С каким брокером инвестировать в фондовый рынок, когда вы новичок?

Как вы увидите в части «Как покупать акции» этого руководства о том, как инвестировать в фондовый рынок для начинающих, вы можете инвестировать в фондовые рынки не только через брокера. Тем не менее, мы будем особенно заинтересованы в инвестировании через онлайн-брокеров.

• Регулирование и надежность

Хороший брокер – это прежде всего регулируемый и надежный брокер, даже для новичков. Выбирайте брокера, действующего под разрешением и контролем одного или нескольких известных регулирующих органов, таких как AMF во Франции. Также отдавайте предпочтение брокерам, которые не только регулируются, но и являются членами организаций, которые защищают средства клиентов, борются с плохой практикой на фондовом рынке и т. д. Информация такого типа доступна внизу сайта брокера или на его информационных страницах.

• Типы предлагаемых счетов

Позволяют ли вам счета, предлагаемые брокером, инвестировать в фондовый рынок? Позволяют ли они вам инвестировать в CFD или реальные акции, которыми вы будете владеть? Каковы условия, связанные с каждым типом учетной записи (доступные активы, минимальный депозит, предлагаемые функции и т. д.)? Соответствуют ли эти условия вашим потребностям и целям?

• Комиссии и сборы

Может быть трудно найти брокера, у которого все сборы и комиссии очень низкие. Наш совет: ищите брокера, который взимает низкие комиссии за активы, в которые вы хотите инвестировать. Брокер может предлагать комиссии, которые не очень конкурентоспособны на рынке Forex, например, но 0% комиссии на фондовом рынке; и если вы хотите инвестировать в акции, этот брокер вам подойдет.

Как научиться инвестировать свои деньги на фондовый рынок, если вы новичок в августе?

Чтобы научиться инвестировать в фондовый рынок, когда вы новичок, необходимо обращаться к различным образовательным ресурсам, а также выработать привычки, которые облегчат это обучение. На самом деле полезно знать, куда вложить свои деньги, чтобы они зарабатывали.

• Гиды

Вы только что прочитали наше руководство «Как инвестировать в фондовый рынок для начинающих», и это одно из лучших занятий, которым вы можете научиться. Потратьте время, чтобы прочитать это руководство от начала до конца, и не стесняйтесь ознакомиться с другими нашими руководствами для начинающих по фондовому рынку и трейдингу.

• Видеоуроки

Брокеры (а также независимые люди) создают видеоуроки, которые обычно доступны бесплатно на сайте брокера или на таких платформах, как YouTube. Эти учебные пособия охватывают элементы, аналогичные элементам руководств, файлов, книг, глоссариев и т. д., а также текущие события в мире финансов/фондового рынка/трейдинга.

• Учебники о том, как работают инвестиционные/торговые платформы

Некоторые учебные пособия созданы специально для того, чтобы показать вам, как работает торговая/инвестиционная платформа на фондовом рынке и как ее использовать от А до Я. Эти учебные пособия в основном доступны у брокеров, предлагающих соответствующие платформы, а также на таких платформах, как YouTube.

• Вебинары и семинары

Онлайн-брокеры также организуют вебинары и обучающие семинары, в частности, для обучения инвесторов и трейдеров конкретным аспектам / предметам. Они доступны бесплатно или по приглашению, как правило, в прямом эфире, но записи сеансов часто можно просмотреть впоследствии (в повторе).

Несколько советов по изучению инвестирования на фондовом рынке в [userip_location type= »country »]

В дополнение к ознакомлению с дидактическим содержанием, упомянутым выше, следуйте этим советам, чтобы научиться инвестировать в фондовый рынок и перейти от новичка к среднему уровню, а затем к эксперту:

• Не стесняйтесь подписываться на платные предложения

Некоторый образовательный контент недоступен бесплатно, и это не должно отпугивать инвесторов, желающих учиться. Однако не платите за контент, предлагаемый некоторыми отдельными инвесторами, за поддельные выступления, которые они публикуют в Twitter, YouTube и т. д.

• Воспользуйтесь преимуществами демо-счетов

Демо-счета — отличный инструмент для обучения инвестированию на фондовом рынке. Также используйте их, чтобы применить полученные знания, не рискуя своими деньгами (это называется виртуальной торговлей или бумажной торговлей). Обычно достаточно заполнить некоторую информацию о себе у брокера, чтобы воспользоваться этим типом счета.

• Практика (небольшие инвестиции) во время обучения

Не стесняйтесь инвестировать в некоторые активы даже на несколько евро, пока вы изучаете содержание обучения. Со временем вы сможете увеличить свои инвестиции, научившись инвестировать в фондовый рынок в Интернете.

Когда можно инвестировать в фондовый рынок?

Когда вы уже знаете, как инвестировать в фондовый рынок, вы наверняка знаете, что невозможно вмешиваться в рынок в любое время. Это связано с тем, что фондовые биржи недоступны или открыты не все время.

Поэтому, в принципе, можно инвестировать в фондовый рынок только в часы работы фондовых рынков, на которых вы хотите вмешаться. Конкретно, в следующей таблице указаны часы открытия и закрытия (по французскому времени) некоторых популярных бирж, причем это действительно для рабочих дней (с понедельника по пятницу).

Обратите внимание, однако, что рынок для определенных классов активов, таких как валюты (Forex), открыт 5 дней в неделю, 7 часа в сутки, в частности, он открыт с воскресенья в 24:24 до пятницы в 23:21 (парижские часы). . Более того, часы открытия и закрытия часто также зависят от классов активов, которыми будут торговать.

Сколько вы должны инвестировать в фондовый рынок?

Для инвестирования на фондовом рынке не существует никаких ограничений или масштабов. Вы можете инвестировать 1000 евро, инвестировать 5000 евро, инвестировать 10000 20000 евро, инвестировать 25000 30000 евро, инвестировать 40000 50 евро, инвестировать 000 XNUMX евро, инвестировать XNUMX XNUMX евро или даже инвестировать XNUMX XNUMX евро в зависимости от вашего капитала. Вот несколько советов, как не тратить зря свой капитал.

1. Определите свои инвестиционные цели
2. Планируйте свои расходы
3. Инвестируйте процент от своего дохода
4. Инвестируйте в соответствии с вашим профилем риска

Какую инвестиционную стратегию на фондовом рынке следует принять новичкам?

Существует много стратегий инвестирования в фондовый рынок, и они обычно указывают, как инвестировать в фондовый рынок, то есть подход, который следует использовать при покупке / перепродаже финансовых активов на фондовом рынке. Тем не менее, это руководство о том, как инвестировать в фондовый рынок, предназначено для начинающих, мы упростим эти стратегии и обобщим их, чтобы облегчить ваше понимание. Мы точно представляем стратегии инвестирования в акции на бирже, но вы можете установить связи и применить их для инвестирования в другие активы.

Таким образом, инвестиционные стратегии можно сгруппировать в 3 основные категории или стратегии: инвестирование в стоимость, инвестирование в рост и инвестирование в индексы.

АvantageИнвестирование на фондовом рынке

Прежде чем даже задаться вопросом, как инвестировать в фондовый рынок, мы часто спрашиваем себя: «Зачем инвестировать в фондовый рынок?» ". Почему фондовый рынок, а не другие инвестиции? Здесь только несколькоvantageКак инвестировать в фондовый рынок:

• Увеличьте свое богатство
• Не страдайте от инфляции
• Быть реальным акционером определенных компаний
• Легко инвестируйте свой капитал 
• Начните даже с небольших сумм
• Зарабатывайте разными способами
• Будьте уверены, чтобы не потерять все
• Зарабатывайте деньги, не будучи гением финансового рынка

Недостатки инвестирования в фондовый рынок

Чтобы оставаться объективным в этом руководстве о том, как инвестировать в фондовый рынок, и не представлять вам только одну сторону этой деятельности, мы также представляем недостатки инвестирования в фондовый рынок (таким образом, вам также придется принять их во внимание, прежде чем вы решить, стоит ли инвестировать в фондовый рынок):

• Инвестиции в фондовый рынок по-прежнему сопряжены с риском.
• Требуется время, чтобы добиться больших успехов
• Волатильность рынка не всегда оставляет нас психологически равнодушными

Подводные камни и ошибки, которых следует избегать при запуске на фондовом рынке

Научиться инвестировать в фондовый рынок и начать работу не так уж сложно, но инвестировать в фондовый рынок тоже не детская игра. Безусловно, на горизонте есть значительные вероятные выгоды, но есть также требования, которые необходимо соблюдать, процедуры, которые необходимо соблюдать, и риски, которых следует избегать. Вот 10 подводных камней и ошибок, которых следует избегать новичкам при инвестировании в фондовый рынок:

1. Начните без базовых знаний
2. Инвестируйте, доверяя своей интуиции
3. Паника из-за колебаний рынка
4. Инвестирование без логики/последовательности
5. Положите все яйца в одну корзину
6. Дождитесь подходящего момента, чтобы начать
7. Станьте эмоционально привязанным к компании и в конечном итоге начнете торговать 
8. Боитесь пожалеть о решении продать свои активы
9. Транзакции слишком часто
10. Неправильный выбор посредника