Mesačné dividendové akcie

Dividenda je pre investorov niečo posvätné. Máte pocit istoty so stabilným príjmom, ak si vyberiete najlepšie dlhodobé akcie. Poskytuje dodatočný príjem bez ohľadu na vašu profesionálnu a osobnú situáciu, ale aj ochranu pred volatilitou trhu.

Podporný graf dokazuje, že investovanie do akcií z dlhodobého hľadiska je jednoznačne ziskové. Je to otázka, prečo dávate svoje peniaze do bezrizikových investícií, ktoré nič nenesú. S pravidelnými dividendami, ktoré sú v stávke, profitujete z nápadnej sily zloženého úročenia, ktoré vám umožňuje pokojne rásť váš kapitál.

Kótované spoločnosti si vyberajú platbu podľa ročného, ​​polročného alebo štvrťročného harmonogramu, niektoré však volia mesačnú distribúciu. Nazývajú sa mesačné dividendy akcií.

Akcie, ktoré vyplácajú dividendy na mesačnej báze, ponúkajú lepšiu návratnosť príjmu. Čím častejšie dividendy dostávate, tým rýchlejšie ich môžete reinvestovať, aby ste si kúpili viac akcií, a tak generovali vyšší príjem. Môžu byť vhodné pre kategóriu investorov, ako sú ľudia na dôchodku.

Nemôžete však mať maslo a maslové peniaze. Uvidíme, že mesačné dividendové akcie nie sú bez rizika.

Ak sa chcete dozvedieť viac, než sa pustíte do toho, bolo by múdre pripomenúť si ich rozdiely od bežného štandardu akciového trhu. Potom uvidíme, kde ich nájdeme a v ktorých sektoroch. Po tretie, aké sú príležitosti a riziká investovania do mesačných dividendových akcií. Nakoniec definujeme rôzne kritériá, aby sme našli to najlepšie v kategórii.

Ako bonus, bez toho, aby išlo o radu k nákupu, odhalíme top 5 najlepších akcií s mesačnými dividendami za posledné roky.

Mesačné dividendové akcie – niektoré špecifiká, ktoré treba vedieť

V Spojených štátoch a Kanade väčšina spoločností rozdeľuje dividendy každý štvrťrok. V Európe sa to v jednotlivých krajinách líši. Vo Francúzsku má prednosť ročná platba. V Španielsku, Holandsku a Spojenom kráľovstve spoločnosti uprednostňujú výplatu dividend podľa polročného kalendára.

Buďme úprimní. Mesačné dividendové akcie sú zriedkavé. Medzi viac ako 630 000 akciami po celom svete ich nájdete približne päťdesiat.

Prvým špecifikom je, že sú sústredené v niekoľkých sektoroch. Druhé špecifikum, väčšina z nich má výnos nad priemerom S&P 500 a inflačný cieľ centrálnych bánk 2 %. Tretie špecifikum, mesačné oddeľovanie dividend znamená, že cena akcie sa každý mesiac mechanicky odpočítava od sumy dividendy bez toho, aby sa občas spochybňovali vnútorné základy spoločnosti.

Mesačné dividendové akcie – v ktorých krajinách ich nájdete?

Nájdete ich iba v Severnej Amerike: USA a Kanade. Nečudujte sa, prečo v Európe žiadne nie sú. V dôsledku toho neexistujú žiadne mesačné dividendové akcie v rámci PEA. Môžete však investovať do týchto akcií pomocou CFD pomocou online brokera, ako je napr eToro.

V ktorých sektoroch ich nájdete?

Asi päťdesiat severoamerických spoločností vypláca mesačnú dividendu. Sú sústredené v niekoľkých sektoroch. Medzi nimi máte REIT (realitné investičné trusty) alebo kótované realitné spoločnosti, financie, energetika, verejnoprospešné služby a telekomunikácie.

REITs

Väčšina mesačných dividendových akcií sú REIT. Ide o spoločnosti založené v roku 1960 v Spojených štátoch, ktoré vlastnia a spravujú nehnuteľnosti. Príjem získavajú ich prenájmom. REIT majú špecifický daňový systém, ktorý ich zaväzuje vyplácať 90 % svojich príjmov vo forme dividend svojim akcionárom.

Zdá sa logické, že niektoré REIT rozdeľujú dividendu svojim akcionárom mesačne, pretože svoj príjem dostávajú vo forme mesačného nájmu. Podľa typu nehnuteľnosti nájdete administratívne budovy, obchodné centrá, byty, hotely, rekreačné zariadenia, sklady atď.

Ďalšia kategória REIT distribuuje mesačnú dividendu. Ide o hypotekárne REIT. Ide o spoločnosti, ktoré nevlastnia fyzikálne vlastnosti. Požičiavajú peniaze priamo vlastníkom nehnuteľností, vydávaním hypoték alebo nepriamo odkupovaním existujúcich úverov alebo cenných papierov krytých hypotékou.

Na rozdelenie dividend získavajú hypotekárne REIT svoje príjmy z úrokov získaných z hypotekárnych úverov alebo z investícií prostredníctvom finančných nástrojov krytých nehnuteľnosťami. Niekto by si mohol myslieť, že ich fungovanie je podobné ako v prípade bánk, až na to, že hypotekárne REIT nedržia vklady zákazníkov.

Hypotekárne REIT vo všeobecnosti využívajú pákový efekt na vytvorenie marže zo svojich pôžičiek a rozdeľovanie dividend s vysokou návratnosťou.

Z týchto dôvodov sú hypotekárne REIT citlivé na zmeny úrokových sadzieb. Ak sa zvýšia, ich marža sa zníži oproti nákladom na financovanie. Ak klesnú, dlžníci by mohli byť v pokušení splatiť svoje pôžičky za nižšie náklady, čo by znížilo ich výnos.

Pochopili ste teda, že je lepšie investovať do tohto typu REIT v prostredí stabilnej úrokovej sadzby.

Financie

Finančný sektor je často vyhľadávaný svojou výkonnosťou a podhodnotením v porovnaní s trhovým priemerom. Môžete nájsť spoločnosti, ktoré rozdeľujú mesačnú dividendu v určitých segmentoch, ako napríklad:

• BDC (Business Development Companies). Ide o investičné spoločnosti, ktoré investujú do malých a stredných podnikov. Podporujú ich v prvej fáze rastu tým, že im poskytujú kapitál prostredníctvom vlastného imania, dlhu alebo finančných nástrojov. Ak chcete využívať daňový statusvantageux, BDC musia držať aspoň 70 % svojich aktív v súkromných alebo verejných amerických spoločnostiach s trhovou hodnotou nižšou ako 250 miliónov USD. Ich obchodný model je podobný ako pri hypotekárnych REIT s výnimkou toho, že BDC majú niekoľko zdrojov príjmu.
• CEF (Closed-End Funds). Ide o uzavreté fondy tvorené akciami obchodovanými na burze alebo mimoburzovom trhu. Rovnako ako podielové fondy ich spravujú portfólio manažéri. Po uvedení na burzu však bude mať CEF pevný počet nesplatených akcií. To znamená, že nebude mať prospech z navyšovania kapitálu a spätného odkupovania akcií. CEF, podobne ako individuálna akcia, sa bude obchodovať na nákup a predaj na sekundárnom trhu.
• Banky sú teraz považované za pomaly rastúce podniky. Ich rastový potenciál dosiahol splatnosť počas roku 2000. Z toho pramení ich záujem udržať si svojich akcionárov prostredníctvom pravidelnej dividendy. Väčšina z nich si zvyčajne vyberá štvrťročnú splátku, no v tomto segmente je niekoľko vzácnych vtákov, ktoré ponúkajú mesačnú splátku.

energie

V energetickom sektore často hovoríte o veľkých spoločnostiach ako ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP a Total. Oceníte ich atraktivitou ich výnosu a históriou rastu dividend v priebehu niekoľkých desaťročí. Napríklad ExxonMobil a Chevron majú status dividendového aristokrata s viac ako 25 po sebe idúcimi rokmi rastúcich dividend.

Ak hľadáte zvedavosť na tento sektor, existuje niekoľko spoločností, ktoré vyplácajú dividendy na mesačnej báze. Pôsobia najmä v oblasti ťažby ropy a zemného plynu. Nie je to však bez rizika, keďže sú citlivé na zmeny ceny ropy.

Verejné služby a telekomunikácie, tradičné sektory s vysokým výnosom

Verejné služby a telekomunikácie sú tradične vyspelé sektory. Bude pre vás ťažké dosiahnuť rýchle zisky v priebehu niekoľkých mesiacov. Ich politika rozdeľovania dividend je zameraná skôr na investorov s konzervatívnym rizikovým profilom. Spoločnosti, ktoré pôsobia v týchto odvetviach, ponúkajú vysokú návratnosť k priemeru trhu. Môžu poskytnúť ochranu pred infláciou a nižšie výnosy z bezrizikových investícií (Livret A, Livret Développement Durable, štátne dlhopisy).

Navyše sa tešia vysokej prekážke vstupu vďaka regulácii. To podporuje opakovaný príjem a stabilný peňažný tok. Niektoré nájdete v zozname mesačných dividendových akcií vrátane kanadskej spoločnosti, ktorá je v top 5.

Áčkavantages dostávať mesačnú dividendu

Je podstatný rozdiel medzi prijímaním dividend na mesačnej a štvrťročnej báze? Vezmime si napríklad 1 000 akcií akcie 10 USD, ktorá vypláca ročnú dividendu na akciu 1,5 USD. To sa rovná ročnému výnosu 15 % (alebo 1,25 % mesačne).

Ak sa dividenda vypláca mesačne a potom sa reinvestuje do samotnej akcie, po jednom roku získate dividendy vo výške 1 607,6 USD. Pri hre zložených úrokov je návratnosť vašej investície 16,076 %.

Ak sa dividenda vypláca štvrťročne, ročný výnos je spočiatku 3,75 %. Po jednom roku dostanete dividendy vo výške 1 586,5 USD – a teda návratnosť investície 15,865 %.

Z dlhodobého hľadiska a s vysokým počiatočným kapitálom vám mesačné dividendové akcie môžu priniesť veľkú návratnosť investícií. Funguje to, ak máte inteligenciu na výber toho najlepšieho v kategórii.

Druhý mávantage je, že každý mesiac máte pocit, že dostávate miniplat alebo dodatočný príjem. Čo nie je zanedbateľné v porovnaní s rastúcimi životnými nákladmi a neudržateľnosťou súčasných dôchodkových systémov.

Tvrdíte víťazstvo na akciovom trhu mysliac si, že je to najlepší investičný nápad. Štatisticky a historicky existuje väčšie riziko zníženia alebo eliminácie dividendy pri akciách s mesačnými dividendami ako pri akciách so štvrťročnými dividendami.

Nebezpečenstvo mesačných dividendových akcií

Objavovaním jehovantages, si na prvý pohľad myslíte, že je to prístav pokoja pre investovanie na burze. Bohužiaľ, diabol sa skrýva v detailoch. Mesačná dividendová akcia znamená, že spoločnosť je povinná každý mesiac vraziť do svojho peňažného toku, aby vyplatila kupón svojim akcionárom. V prípade interného alebo externého problému spoločnosti sa táto distribučná politika môže zastaviť zo dňa na deň.

Mali by ste si uvedomiť, že väčšina mesačných dividendových akcií je vysoko špekulatívnych. Pôsobia v sektoroch, ktoré sú cyklické (citlivé na darčeky k ekonomickému prostrediu) a kapitálovo náročné. To núti lídrov investovať veľa peňazí do svojho podnikania, aby dosiahli zisk. Ich dlh je vyšší ako trhový priemer.

Sú zvyknutí ponúkať dividendu s vysokým výplatným pomerom. Problém pravidelne vysokého výplatného pomeru môže v blízkej alebo vzdialenejšej budúcnosti viesť k zníženiu alebo eliminácii dividendy. Prečo ? Pretože daná spoločnosť bude v prípade ekonomickej recesie alebo nepredvídateľnej udalosti zraniteľnejšia.

Kríza Covid-19 je dokonalým príkladom. Niekoľko akcií s mesačnými dividendami sa muselo vzdať vyplácania časti svojho kupónu akcionárom. Kombináciou výplatného pomeru a vysokej zadlženosti spoločnosť nemá pevnú chrbticu na investovanie do svojho budúceho rastu. Ratingové agentúry (Moody's, Standard & Poor's a Fitch) im oprávnene neuľahčujú prístup ku kapitálu na finančných trhoch, pretože ich dlhový rating je pod investičným stupňom.

Tu sa máte na pozore, kým sa vrhnete do úst vlka na mesačných dividendových akciách.

Zoznam akcií USA / Kanady s mesačnou dividendou

Tu je súhrnný zoznam mesačných akcií podľa sektorov

• Agree Realty Corporation (Industrial REIT)
• American Financial Trust (Retail REIT)
• AGNC Investment (REIT hypotéka)
• Apple Pohostinstvo REIT (hotel a voľný čas REIT)
• Love REIT Residential (REIT hypotéka)
• Grupo Aval Acciones y Valores (Financie)
• Banco Badresco (Financie)
• Broadmark Realty Capital (REIT hypotéka)
• Chatham Lodging (hotely a voľný čas REIT)*
• Výberové vlastnosti REIT (Retail REIT)
• Chorus Aviation (priemysel)
• Cross Timbers Royalty Trust (energia)
• Dream Industrial REIT
• Dream Office REIT
• Dynex Capital (REIT hypotéka)
• Ellington Financial (REIT hypotéka)
• Eagle Point Income Company (uzavreté fondy)
• Vlastnosti EPR (špecialita REIT)*
• Enerplus (energia)
• Exchange Income Corporation (priemysel)
• Gladstone Capital Corporation (Financie)
• Gladstone Commercial Corporation (diverzifikovaná REIT)
• Gladstone Investment Corporation (Financie)
• Gladstone Land Corporation (špecialita REIT)
• Globálne vodné zdroje (verejné služby)
• Gold Resource Corporation (základné materiály)
• Granite Real Estate Investment Trust (Industrial REIT)
• Horizon Technology Finance (financie)
• Inter Pipeline (energia)
• Itau Unibanco (Financie)
• Vlastnosti LTC (zdravie REIT)
• Main Street Capital (Financie)
• Mesa Royalty Trust (energia)*
• Orchid Island Capital (REIT hypotéka)
• Oxford Square Capital (Financie)
• Pacific Coast Oil Trust (energia)*
• Potrubie Pembina (energia)
• Permian Basin Royalty Trust (energia)
• Plávajúca sadzba Pennant Park (spoločnosti pre rozvoj podnikania)
• PermRock Royalty Trust (energia)*
• Prospect Capital Corporation (spoločnosti pre rozvoj podnikania)
• Permianville Royalty Trust (Financie)*
• Príjem z nehnuteľností (retail REIT)
• Sabine Royalty Trust (energia)
• Spoločnosť Stellus Capital Investment Corp. (Financie)
• San Juan Basin Royalty Trust (energia)*
• Shaw Communications (Telecom)
• SL Green Realty Corp. (kancelária REIT)
• Solar Senior Capital (spoločnosti pre rozvoj podnikania)
• Stag Industrial (priemyselný REIT)
• Superior Plus (verejné služby)
• Transalta obnoviteľné zdroje (verejné služby)
• Globálni investori v USA (financie)
• Vermilion Energy
• Whitestone REIT (Retail REIT)

Poznámka: *Spoločnosti, ktoré pozastavili vyplácanie dividend počas krízy COVID-19.

Kľúčové kritériá pre výber toho najlepšieho zo zoznamu

Pri investovaní do mesačných dividendových akcií nezabúdajte, že sú vo všeobecnosti rizikovejšie v porovnaní s trhovým priemerom z dôvodov uvedených v predchádzajúcich odsekoch. Aby sme vám pomohli urobiť najlepšiu možnú voľbu, uvádzame niekoľko kľúčových kritérií, ktoré treba dodržiavať.

História po sebe nasledujúcich rokov zvyšovania dividend

Prvým kľúčovým kritériom na analýzu je sila dividendy. Úprimne povedané, toto je hlavný pilier tejto triedy akcií. Ak by sa rozbila na milión kúskov, možno by ste museli hľadať zelenšiu trávu inde.

Najprv sa uistite, že spoločnosť má za sebou niekoľko po sebe nasledujúcich rokov zvyšovania dividend. Prečo ? Pretože je to prejav dôvery v budúcu udržateľnosť firmy.

Po druhé, uistite sa, že výplatný pomer, jedna z najpoužívanejších metrík na analýzu sily dividendy, nie je v priebehu niekoľkých rokov vysoký, teda pod 80 %. Tým, že sa daná spoločnosť zdržiava v červenej zóne, nie je imúnna voči úzkosti vyvolávajúcej alebo exogénnej udalosti, ktorá ju núti znižovať alebo eliminovať dividendy.

V prípade REIT, ktoré tvoria väčšinu akcií s mesačnými dividendami, však budete musieť zvážiť výplatný pomer FFO, ktorý musí byť vzhľadom na kapitálovú náročnosť sektora nižší ako 80 – 90 %.

Úroveň zadlženia, ktorú treba pozorne sledovať

Keď vám spoločnosť už nemôže vyplácať dividendy, zvyčajne to súvisí s nadmerným dlhom. Pre akciu s mesačnou dividendou je to skôr na škodu, pretože sa jej zmenšuje manévrovací priestor. Na dosiahnutie rastu totiž potrebujú kapitál prostredníctvom lacného dlhu.

Ak chcete zabezpečiť udržateľnosť dividendy, musíte sledovať kritériá, ako sú:

• Dlh/EBITDA, ktorá hodnotí, ako dlho bude spoločnosť schopná splácať svoj dlh. Neprekročená hranica je 5, ale pre kapitálovo náročné spoločnosti môžeme tolerovať hranicu okolo 6-7.

• Úverový rating, ktorý zodpovedá finančnému ratingu dlhu spoločnosti definovanému ratingovými agentúrami (S&P, Moody's, Fitch). Rovnako ako v škole, čím je vyššia, tým ľahšie bude požičanie. Na finančných trhoch tolerujeme úverový rating investičného stupňa, teda BBB- alebo vyšší. Ak je, žiaľ, úverový rating veľmi nízky, spoločnosti sa zvýšia náklady na dlh a bude mať problémy s financovaním svojej činnosti.

Peňažný tok je kráľ

Vytváranie obratu a zisku je pre spoločnosť nevyhnutné. Stále to musíte robiť a zároveň zachovať alebo zvýšiť svoj peňažný tok? Peňažný tok je priamym prostriedkom spoločnosti na rozdelenie dividend jej akcionárom.

Čo by ste mali pozorne sledovať? Najprv analyzujte prevádzkový peňažný tok spoločnosti za posledných päť rokov. Musí byť absolútne pozitívny, keď riskuje, že spáli svoju hotovosť. Potom musí byť stabilný alebo rásť každý rok. Po druhé, skontrolujte, či je voľný peňažný tok kladný.

Ak máte mesačné dividendové akcie s krehkým peňažným tokom, môžete ich predať a nájsť lepšie inde.

Mesačné dividendové akcie – 5 najlepších

1. Gladstone Land Corporation

2. Vlastnosti LTC

3. Shaw Communications

4. Stag-Industrial

5. Príjem z nehnuteľností

Nemôžete sa dočkať, až zistíte 5 najlepších akcií s mesačnými dividendami. Vyberajú sa na základe finančnej výkonnosti za posledných päť rokov, vyhliadok rastu, sily dividend a kvality obchodného modelu.

1. Gladstone Land Corporation

REIT sú viac ako kancelárske steny, nákupné centrá, hotely alebo sklady. Nehnuteľnosti môžete nájsť mimo turistických trás. Z rodiny akcií s mesačnou dividendou poznáte Gladstone Land Corporation?

Gladstone Land Corporation je REIT, ktorý investuje a vlastní poľnohospodársku pôdu v desiatich amerických štátoch, kde sa pestuje ovocie a zelenina, ďalej poľnohospodárske materiály ako pšenica, sójové bôby, kukurica, cukor a ryža. Spoločnosť zaznamenala trojnásobok svojej trhovej kapitalizácie od najnižšieho bodu v marci 2020 po kríze Covid-19.

Gladstone Land nakupuje poľnohospodársku pôdu a potom ju prenajíma späť farmárom prostredníctvom zmluvy o predaji a spätnom lízingu. Nájomné zmluvy sú vo všeobecnosti v trojnásobnom čistom prenájme, to znamená, že nájomníci platia okrem nájomného aj všetky poplatky (daň z nehnuteľností, náklady na údržbu, poistenie).

Do svojich vlastností sa investuje najmä ovocie a zelenina, po ktorých dopyt nie je príliš citlivý na vrtochy ekonomického cyklu. Naopak, poľnohospodárske materiály generujú nižšie výnosy z dôvodu volatility ich cien na finančných trhoch.

Po finančnej stránke má Gladstone Land každý rok rastúci cash flow, čo jej umožňuje pravidelne rozdeľovať dividendy akcionárom. Jeho výplata FFO je 83%, takže v krátkodobom až strednodobom horizonte sa o dividendu niet čoho báť. Jedinou nevýhodou je jej úroveň zadlženosti s pomerom dlh/EBITDA nad 15. Ale na druhej strane, vnútorné základy spoločnosti sú pevné.

Gladstone Land má budúci rast. Po prvé, potreby potravín sú podporované nárastom svetovej populácie. Po druhé, ponuka poľnohospodárskej pôdy v Spojených štátoch sa napriek nízkej hustote obyvateľstva zmenšuje. V skutočnosti je každá poľnohospodárska pôda premenená na budovy, domy, nákupné centrá, administratívne budovy atď. Je to spôsobené nadmernou urbanizáciou spoločnosti.

Kombinácia rastu svetovej populácie a klesajúcej ponuky poľnohospodárskej pôdy naznačuje určitú formu optimizmu ohľadom budúceho rastu Gladstone Land. Pomer ponuka/dopyt bude uprednostňovať investície do poľnohospodárskej pôdy. V kontexte, kde je globálne otepľovanie hlavným problémom v nasledujúcich desaťročiach, bude tento trend len silnieť. Navyše, okrem dividend, Gladstone Land Corporation je DLHÁ stávka na infláciu a rast poľnohospodárskych komodít v menšej miere.

2. Vlastnosti LTC

Vedeli ste, že do zdravotníctva je možné investovať prostredníctvom REIT? Spomedzi typov vlastníctva sú zdravotnícke REIT najodolnejšie v časoch krízy, aj keď kríza COVID-19 trochu poškodila ich povesť.

Ak máte záujem, prečo sa nepozrieť na LTC Properties, jedinú zdravotnú REIT, ktorá vypláca dividendy na mesačnej báze.

LTC Properties je REIT, ktorý vlastní a prevádzkuje približne 180 opatrovateľských domovov a zariadení asistovaného bývania pre seniorov. Jej portfólio nehnuteľností je vyvážené medzi týmito dvoma typmi založenia. Sú distribuované v 27 amerických štátoch pre 30 operátorov.

Nájomné alebo nájomné zmluvy sú v trojnásobnom čistom prenájme. To zlepšuje riadenie nákladov a znižuje riziko operátora. Okrem toho je LTC Properties vlastníkom aj developerom nehnuteľnosti.

Na finančnej stránke dividenda LTC Properties prekročila červenú čiaru s výplatným pomerom FFO 89 %. Jeho priemerný výnos sa pohybuje medzi 5-6%. Napriek tomu musíte vziať do úvahy krízu Covid-19, hoci LTC Properties neznížila dividendu.

Ak rozšírite sféru, nebudeme tvrdiť, že musíte byť príliš alarmujúci. Na jednej strane je jeho úroveň cash flow relatívne stabilná. Na druhej strane, pomer dlhu k odvetviu je slušný pre kapitálovo náročné odvetvie: dlh/EBITDA na úrovni 5,6 a dlh/vlastný kapitál na úrovni 86 %.

LTC Properties má v nadchádzajúcich desaťročiach nepopierateľný motor rastu, starnutie populácie. Baby boomers, ktorí tvoria väčšinu populácie západných krajín, pocítia nárast svojich zdravotných potrieb. Bude teda značný dopyt po ošetrovateľskej starostlivosti a bývaní za asistencie. Čo je výhodné pre LTC Properties. Vzhľadom na to, že tento dopyt bude silný vzhľadom na veľkú kohortu populácie nad 80 rokov, znižuje sa tým riziko nesplácania nájomného a neobsadenosti nájomných zmlúv.

3.Shaw Communications

Shaw Communications má tú poctu, že je kótovaná v Kanade a Spojených štátoch. Úprimne povedané, toto je zriedkavý nález pre každého dividendového investora.

Vo svete telekomunikačných operátorov ste sa odvolávali na AT&T, Verizon v Spojených štátoch a BCE, Telus v Kanade, ktoré štvrťročne vyplácajú dividendy. Ale s mesačnou dividendou, ktorú ponúka Shaw Communications, urýchlite generovanie vášho príjmu.

Shaw Communications je kanadský telekomunikačný operátor. Jej podnikanie sa točí okolo dvoch činností, bezdrôtových a káblových telekomunikácií. Kanadská spoločnosť ponúka svojim zákazníkom (jednotlivcom alebo firmám) služby mobilnej telefónie, optické pripojenie na internet, predplatné satelitného videa atď. Príjmy sa získavajú predovšetkým v Kanade a pochádzajú zo spotrebiteľských služieb.

Spoločnosť Shaw Communications mala problémy v druhej polovici roku 2010, keď transformovala svoje podnikanie. Kanadská spoločnosť sa chcela preorientovať na svoju hlavnú činnosť, telekomunikácie a odpredaj médií považovaných za nestrategické. V marci 2025 by Shaw Communications mohol kúpiť jej konkurent Rogers, ale táto ponuka na prevzatie nie je jednotná, takže nie je isté, že sa zrealizuje.

Logicky bol vývoj jej ziskov nestály, aj keď sa jej základňa predplatiteľov zvýšila. Máme sa obávať o jeho dividendu?

Veriť očiam, nie. Výplatný pomer je síce mierne nad červenou čiarou na úrovni 81 %. Na druhej strane, Shaw Communications dokázala obnoviť svoju úroveň cash flow, potom udržala úroveň dlhu pod kontrolou s dlhom/EBITDA na úrovni 2,82. Navyše jej to umožňuje získať rating investičného stupňa od Standard & Poor's, aby mal ľahší prístup k financovaniu na finančnom trhu.

Hoci kanadská konkurencia je v telekomunikačnom sektore vysoko konkurenčná, existuje priestor na získanie podielu na trhu. Navyše je to sektor, ktorý sa dobre drží v časoch recesie.

Rozšírenie 5G by mohlo byť pre Shaw Communications ziskové. S dividendovým výnosom okolo 3% je to zaujímavá mesačná dividendová akcia na vloženie do portfóliového fondu. Dohoda s Rogersom by však mohla viesť k jej zmiznutiu z akciového trhu, ak ju potvrdia orgány hospodárskej súťaže. Ak sa tak nestane, máte skvelú investičnú príležitosť medzi mesačnými dividendovými akciami.

4. Stag Industrial

Online obchod je základným trendom, ktorý bude pokračovať aj v nasledujúcich desaťročiach. Postupne získava podiel na trhu vo fyzickom obchode. Namiesto stávkovania na čistých hráčov ako Amazon, Walmart, Ebay, Alibaba, JD.com alebo dopravcovia FedEx a UPS sa zaujímajú o Stag Industrial, ktorý časť obratu sústreďuje cez nájomcov pôsobiacich v e-commerce.

Stag Industrial je priemyselný REIT zameraný na akvizíciu a správu prenájmu priemyselných nehnuteľností v 39 štátoch USA. Jej portfólio nehnuteľností tvoria najmä sklady. Zvyšný zostatok sa vynakladá na činnosti ľahkej výroby.

Portfólio jej klientov je na sektorovej úrovni pomerne diverzifikované. Medzi jej prvých zákazníkov patria Amazon, FedEx, Cotsco Wholesale a DHL v e-commerce, Ford v automobilovom priemysle, Perrigo Company v zdravotníctve, Schneider Electric, XPO Logistics v priemysle atď. Tým sa znižuje riziko nesplatenia nájomného.

Keď investujete do REIT, je to predovšetkým získavanie pravidelných dividend. Pokiaľ ide o dividendu spoločnosti Stag Industrial, v roku 2019 po 7 po sebe nasledujúcich rokoch rastu určite klesla. Vysvetľujú to veľké akvizície nehnuteľností, ktoré jej priniesli krátkodobý pokles peňažných tokov. Ale na druhej strane sú jej investície zdrojom dlhodobej tvorby hodnoty pre akcionárov.

V roku 2020 americká spoločnosť obnovila svoj postup vpred napriek kríze COVID-19. V roku 2020 sa dokonca zvýšil o cent, hoci je to symbolické.

Jeho dlh/EBITDA na úrovni 5,2 a výplatný pomer FFO na úrovni 72,8 % nespôsobujú obavy o súčasnú solídnosť dividend. Okrem toho je cena jeho akcií na historických maximách a v strednodobom až dlhodobom horizonte sa jej darí lepšie ako priemer podfondu REIT.

Stag Industrial má výnos okolo 4 % a mesačnú dividendu. REIT je trochu nadhodnotený, pretože jeho P/FFO (ekvivalent PE v kótovaných nehnuteľnostiach) je 18,5 alebo 13 % priemerného REIT P/FFO. To však nespochybňuje kvalitu spoločnosti. Je lepšie počkať na stiahnutie, aby ste si ho kúpili za rozumnú cenu.

Skutočnosť, že Stag Industrial má portfólio nehnuteľností, ktoré je menej priepustné pre rozmary ekonomického cyklu, je neoceniteľným prínosom pre investora, ktorý hľadá výnos vysoký a zároveň solídny. Rast online predaja navyše povedie k zvýšenému dopytu zo skladov. Je isté, že veľké mená v e-commerce optimalizujú časť svojich prevádzkových nákladov prenájmom skladov od spoločnosti Stag Industrial.

5. Príjem z nehnuteľností

Je to mesačná dividendová akcia, ktorú chce mať každý. Od roku 2020 vstúpila do uzavretého klubu dividendových aristokratov, teda amerických spoločností, ktoré zvyšovali dividendu minimálne 25 rokov po sebe. Navyše je to jediná akcia s mesačnou dividendou, ktorá má túto výsadu. Chápete, prečo sa o to investori zaujímajú.

Realty Income je REIT zameraná na komerčné steny s 84 % svojho portfólia nehnuteľností. Zvyšné saldo je rozdelené medzi priemysel (11,5 %), úrady (3 %) a poľnohospodárstvo (1,5 %). Geografická distribúcia jej portfólia nehnuteľností je vysoko koncentrovaná v Spojených štátoch v 49 štátoch, Portoriku a Spojenom kráľovstve.

V prvej dvadsiatke prvých nájomníkov, ktorí predstavujú 20 % jej nájomného, ​​nájdeme veľké mená ako Walgreens, 51-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot a Kroger. Nájomné zmluvy s nájomníkmi sú v trojnásobnom čistom prenájme s cieľom znížiť časť prevádzkových nákladov a poskytnúť jej manévrovací priestor na uskutočnenie akvizícií, ako je napríklad Vereit.

Táto diverzifikácia portfólia klientov a nehnuteľností demonštruje, prečo sa spoločnosti Realty Income darí pravidelne generovať rast FFO a cash flow a rozdeľuje rastúcu dividendu už najmenej 25 rokov.

Hoci jej výplatný pomer FFO je vysoký na úrovni 83,4 %, spoločnosti Realty Income sa darí udržať si kontrolu nad svojím finančným riadením, aby si zachovala svoj status dividendového aristokrata. Jeho miera zadlženosti pravdepodobne nebude znepokojovať ratingové agentúry, ktoré im pridelia rating investičného stupňa.

V každom prípade, Realty Income je vďaka svojej výnimočnej histórii rastu dividend tou najlepšou voľbou medzi akciami s mesačnými dividendami. Môžete si z nej urobiť základný kameň vášho portfólia a ponúknuť dokonalú rovnováhu medzi výnosom, opakujúcim sa príjmom a stabilným zhodnocovaním kapitálu.

Kedy nakupovať, aby ste dostali mesačné dividendy?

Keďže ide o spoločnosti, ktoré každý mesiac rozdeľujú dividendu, otázka, kedy ich kúpiť, by nemala byť posadnutosťou. Jediná vec, na ktorú si treba dávať pozor, je mať prehľad v kalendári dátumov zverejňovania.

Ak chcete získať dividendu, kúpte akcie pred dátumom ex-date. Napriek tomu by bolo rozumné to urobiť za trhových podmienok, ktoré vám vyhovujú, t. j. za rozumné ceny alebo v býčej technickej konfigurácii na úrovni grafu.

Ako nakupovať dividendové akcie

• Otvorte si účet u regulovaného online brokera
• Vyplňte registračný formulár
• Urobte svoj prvý vklad
• Kúpte si akcie, ktoré chcete
• Vyberajte si dividendy každý rok!

Záver

Mesačné dividendové akcie vám ponúkajú rôzne príležitostivantages, ktoré nenechajú investorov ľahostajnými. Po prvé, zarábate každý mesiac. Mať dodatočný príjem na pokrytie osobných výdavkov je vždy vítané. Po druhé, ponúkajú výnos vyšší ako je trhový priemer a infláciu. Dosť na čiastočnú kompenzáciu straty hodnoty meny každý rok.

Investovanie do akcií s mesačnou dividendou však nepredstavuje sociálne zabezpečenie. Sú rizikovejšie v porovnaní s akciami základného portfólia ako Johnson & Johnson, Air Liquide, Coca-Cola, Pepsico atď. Očakávajte náhle zníženie dividend alebo zníženie pri najmenšom požiari. Preto je dôležité byť selektívny. Prečo by ste nemali pozorne sledovať 5 najlepších mesačných dividendových akcií.

Ak zaradíme vaše miesto, má zmysel venovať malé percento svojho portfólia REIT, ktoré sa retailovým investorom zdajú známejšie.