Månatliga utdelningsandelar

Utdelningen är något heligt för investerare. Du har en trygghet med en stabil inkomst om du väljer de bästa långsiktiga aktierna. Det ger extra inkomst oavsett din yrkesmässiga och personliga situation, men också skydd mot marknadsvolatilitet.

Den stödjande grafen visar att det är klart lönsamt att investera i aktier på lång sikt. Det är att fråga varför du lägger dina pengar på riskfria investeringar som inte ger någonting. Med regelbunden utdelning på spel drar du nytta av den slående kraften av ränta som gör att du kan växa ditt kapital med lugn.

Börsbolag väljer en betalning enligt ett års-, halvårs- eller kvartalsschema, men några av dem väljer en månatlig fördelning. De kallas för månatliga utdelningsaktier.

Aktier som ger utdelning på månadsbasis erbjuder bättre inkomståterkomst. Ju oftare du får utdelning, desto snabbare kan du återinvestera dem för att köpa fler aktier och på så sätt generera mer inkomst. De kan vara lämpliga för en kategori av investerare som personer som är pensionerade.

Däremot kan man inte ha smör och smörpengar. Vi kommer att se att månatliga utdelningsaktier inte är utan risk.

Om du vill veta mer innan du tar steget skulle det vara klokt att komma ihåg deras skillnader från den vanliga börsstandarden. Sedan får vi se var man hittar dem och i vilka sektorer. För det tredje, vilka möjligheter och risker finns med att investera i månatliga utdelningsaktier. Slutligen kommer vi att definiera de olika kriterierna för att hitta den bästa i kategorin.

Som en bonus, utan att det är ett köpråd, kommer vi att avslöja topp 5 över de bästa aktierna med månatlig utdelning de senaste åren.

Månatlig utdelningsaktier – Några detaljer att veta

I USA och Kanada delar majoriteten av företagen ut en utdelning varje kvartal. I Europa varierar det från ett land till ett annat. I Frankrike har den årliga betalningen företräde. I Spanien, Nederländerna och Storbritannien förespråkar företag utdelningen enligt en halvårskalender.

Låt oss vara ärliga. Månatliga utdelningsaktier är sällsynta. Du hittar cirka femtio av dem bland mer än 630 000 aktier världen över.

För det första är de koncentrerade till ett fåtal sektorer. Andra specificiteten, majoriteten av dem har en avkastning över genomsnittet av S&P 500 och centralbankernas inflationsmål på 2 %. För det tredje innebär det månatliga avskiljandet av utdelningen att aktiekursen mekaniskt dras av från utdelningsbeloppet varje månad utan att ibland ifrågasätta företagets inneboende grunder.

Månatliga utdelningsandelar – I vilka länder kan du hitta dem?

Du hittar dem bara i Nordamerika: USA och Kanada. Undrar inte varför det inte finns några i Europa. Som ett resultat finns det inga månatliga utdelningsaktier inom ramen för en PEA. Du kan dock investera i dessa aktier med CFD:er med hjälp av en onlinemäklare som eToro.

I vilka sektorer kan du hitta dem?

Ett femtiotal nordamerikanska företag betalar månadsvis utdelning. De är koncentrerade till en handfull sektorer. Bland dem har du REITs (fastighetsinvesteringsfonder) eller börsnoterade fastighetsbolag, finans, energi, allmännyttiga tjänster och telekom.

REITs

Majoriteten av månatliga utdelningsaktier är REITs. Skapad 1960 i USA, dessa är företag som äger och förvaltar fastigheter. De samlar in inkomster genom att hyra ut dem. REITs har ett specifikt skattesystem som tvingar dem att betala 90 % av sin inkomst i form av utdelning till sina aktieägare.

Det verkar logiskt att vissa REITs delar ut utdelningen månadsvis till sina aktieägare eftersom de får sin inkomst i form av månadshyror. Efter typ av fastighet hittar du kontorsbyggnader, köpcentrum, lägenheter, hotell, fritidsanläggningar, lager mm.

En annan kategori av REITs delar ut en månatlig utdelning. Dessa är REITs för hypotekslån. Det är företag som inte äger fysiska fastigheter. De lånar ut pengar direkt till fastighetsägare, genom att ge ut bolån eller indirekt genom att köpa tillbaka befintliga lån eller pantsäkrade värdepapper.

För att dela ut utdelning får hypotekslån REIT sina intäkter från räntor som erhålls från hypotekslån eller från investeringar via fastighetsbaserade finansiella instrument. Man kan tro att deras verksamhet liknar bankernas verksamhet, förutom att REITs för hypotekslån inte har kundinsättningar.

Hypoteks-REITs använder i allmänhet hävstång för att göra marginaler på sina lån och dela ut en utdelning till en hög avkastning.

Av dessa skäl är hypotekslån REITs känsliga för förändringar i räntor. Om de går upp minskar deras marginal mot finansieringskostnaden. Om de faller kan låntagare frestas att betala tillbaka sina lån till en lägre kostnad och det skulle minska deras avkastning.

Du kommer alltså att ha förstått att det är bättre att investera i denna typ av REIT i en stabil räntemiljö.

Finansiera

Den finansiella sektorn är ofta eftertraktad av deras prestationer och deras undervärdering jämfört med marknadsgenomsnittet. Du kan hitta företag som delar ut en månatlig utdelning inom vissa segment som:

• BDCs (Business Development Companies). Det är investmentbolag som investerar i små och medelstora företag. De stödjer dem i deras första tillväxtfas genom att förse dem med kapital genom eget kapital, skulder eller finansiella instrument. Att dra nytta av en skattestatusvantageux måste BDC hålla minst 70 % av sina tillgångar i privata eller offentliga amerikanska företag med ett marknadsvärde på mindre än 250 miljoner USD. Deras affärsmodell liknar den för hypotekslån REIT förutom att BDC har flera inkomstkällor.
• CEFs (Closed-End Funds). Dessa är slutna fonder som består av aktier som handlas på börsen eller OTC-marknaden. Precis som fonder förvaltas de av portföljförvaltare. När CEF väl är noterat kommer det dock att ha ett fast antal utestående aktier. Detta innebär att det inte kommer att gynnas av kapitalökningar och aktieåterköp. CEF kommer, liksom en enskild aktie, att handlas för köp och försäljning på andrahandsmarknaden.
• Banker anses nu vara långsamt växande företag. Deras tillväxtpotential nådde faktiskt mognad under 2000-talet. Därav deras intresse av att behålla sina aktieägare via en vanlig utdelning. Majoriteten av dem väljer vanligtvis den kvartalsvisa avbetalningen, men det finns några få sällsynta fåglar i detta segment som erbjuder den månatliga avbetalningen.

energi

Du hänvisar ofta till majors som ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP och Total inom energisektorn. Du uppskattar dem genom attraktionskraften hos deras avkastning och historien om utdelningstillväxt under flera decennier. ExxonMobil och Chevron har till exempel status som utdelningsaristokrat med mer än 25 år i följd av stigande utdelningar.

Om du letar efter nyfikenhet om denna sektor, finns det några företag som betalar utdelning på månadsbasis. De är huvudsakligen verksamma inom exploatering av olja och gas. Det är dock inte utan risk, eftersom de är känsliga för förändringar i oljepriset.

Verktyg och telekom, traditionella högavkastande sektorer

Verktyg och telekom är traditionellt mogna sektorer. Det kommer att vara svårt för dig att göra snabba vinster på några månader. Deras utdelningspolicy är mer riktad till investerare med en konservativ riskprofil. Företag som verkar inom dessa sektorer ger en hög avkastning till marknadsgenomsnittet. De kan ge skydd mot inflation och lägre avkastning på riskfria investeringar (Livret A, Livret Développement Durable, statsobligationer).

Dessutom har de ett högt inträdesbarriär tack vare reglering. Detta främjar återkommande inkomster och ett stabilt kassaflöde. Du hittar några i listan över månatliga utdelningsaktier inklusive ett kanadensiskt företag som är i topp 5.

A:envantages att få en månatlig utdelning

Finns det en betydande skillnad mellan att få utdelning på månadsbasis och utdelning på kvartalsbasis? Tänk till exempel på 1 000 aktier av en $10 Y-aktie som ger en årlig utdelning per aktie på $1,5. Detta motsvarar en årlig avkastning på 15 % (eller 1,25 % per månad).

Om utdelningen betalas ut månadsvis och sedan återinvesteras i själva aktien får du 1 607,6 USD i utdelning efter ett år. Med spelet sammansatt ränta är din avkastning på investeringen 16,076%.

Om utdelningen betalas kvartalsvis är den årliga direktavkastningen initialt 3,75 %. Efter ett år får du 1 586,5 USD i utdelning – och därmed en avkastning på investeringen på 15,865 %.

På lång sikt och med ett högt startkapital kan månatliga utdelningsaktier ge dig stor avkastning i form av avkastning på investeringen. Det fungerar om du har intelligensen att välja det bästa i kategorin.

Den andra harvantage är att du har känslan av att få en minilön eller merinkomst varje månad. Vilket inte är obetydligt jämfört med de stigande levnadskostnaderna och ohållbarheten i nuvarande pensionssystem.

Du vinner på aktiemarknaden och tror att det är den bästa investeringsidén någonsin. Statistiskt och historiskt är det större risk för minskning eller eliminering av utdelningen i aktier med månatlig utdelning än aktier med kvartalsvis utdelning.

Farorna med månatliga utdelningsaktier

Genom att upptäcka dessvantages, du tror vid första anblicken att det är en fristad för att investera på aktiemarknaden. Tyvärr sitter djävulen i detaljerna. En månatlig utdelningsaktie innebär att bolaget är skyldigt att doppa i sitt kassaflöde varje månad för att betala kupongen till sina aktieägare. I händelse av ett problem internt eller externt för företaget kan denna distributionspolicy upphöra över en natt.

Du bör notera att majoriteten av månatliga utdelningsaktier är mycket spekulativa. De verkar i sektorer som är cykliska (gåvokänsliga för den ekonomiska miljön) och kapitalintensiva. Detta tvingar ledare att investera mycket pengar i sin verksamhet för att göra vinst. Deras skuldnivå är högre än marknadsgenomsnittet.

De är vana vid att erbjuda en utdelning med en hög utdelningskvot. Problemet med en regelbundet hög utdelningskvot kan leda till en minskning eller eliminering av utdelningen inom en snar eller avlägsen framtid. För vad ? Eftersom företaget i fråga kommer att vara mer sårbart vid en ekonomisk lågkonjunktur eller en oförutsägbar händelse.

Covid-19-krisen är ett perfekt exempel. Ett fåtal aktier med månatlig utdelning fick ge upp en del av sin kupong till aktieägarna. Genom att kombinera en utbetalningsgrad och hög skuldsättning har företaget inte den solida ryggraden att investera i sin framtida tillväxt. Kreditvärderingsinstitut (Moody's, Standard & Poor's och Fitch) underlättar med rätta inte deras tillgång till kapital på de finansiella marknaderna eftersom deras skuldbetyg är under investment grade.

Här är du på din vakt innan du kastar dig i munnen på vargen på månatliga utdelningsaktier.

Lista över aktier i USA/Kanada med månatlig utdelning

Här är en sammanfattning av månatliga åtgärder per sektor

• Agree Realty Corporation (Industrial REIT)
• American Financial Trust (Retail REIT)
• AGNC Investment (REIT-inteckning)
• Apple Hospitality REIT (hotell- och fritids REIT)
• Love REIT Residential (REIT-lån)
• Grupo Aval Acciones y Valores (ekonomi)
• Banco Badresco (ekonomi)
• Broadmark Realty Capital (REIT-inteckning)
• Chatham Lodging (Hotell and Leisure REIT)*
• Choice Properties REIT (Retail REIT)
• Chorus Aviation (industri)
• Cross Timbers Royalty Trust (Energy)
• Dream Industrial REIT
• Dream Office REIT
• Dynex Capital (REIT-lån)
• Ellington Financial (REIT-lån)
• Eagle Point Income Company (slutna fonder)
• EPR Properties (special REIT)*
• Enerplus (Energi)
• Exchange Income Corporation (Industry)
• Gladstone Capital Corporation (finans)
• Gladstone Commercial Corporation (diversifierad REIT)
• Gladstone Investment Corporation (finans)
• Gladstone Land Corporation (Specialty REIT)
• Globala vattenresurser (Utilities)
• Gold Resource Corporation (basmaterial)
• Granite Real Estate Investment Trust (Industrial REIT)
• Horizon Technology Finance (ekonomi)
• Inter Pipeline (Energi)
• Itau Unibanco (ekonomi)
• LTC Properties (health REIT)
• Main Street Capital (ekonomi)
• Mesa Royalty Trust (Energy)*
• Orchid Island Capital (REIT-lån)
• Oxford Square Capital (ekonomi)
• Pacific Coast Oil Trust (Energy)*
• Pembina Pipeline (energi)
• Permian Basin Royalty Trust (energi)
• Pennant Park flytande ränta (företagsutvecklingsföretag)
• PermRock Royalty Trust (Energy)*
• Prospect Capital Corporation (företagsutvecklingsföretag)
• Permianville Royalty Trust (ekonomi)*
• Fastighetsinkomst (Retail REIT)
• Sabine Royalty Trust (Energy)
• Stellus Capital Investment Corp. (Finansiera)
• San Juan Basin Royalty Trust (Energy)*
• Shaw Communications (Telecom)
• SL Green Realty Corp. (REIT-kontor)
• Solar Senior Capital (företagsutvecklingsföretag)
• Stag Industrial (industriell REIT)
• Superior Plus (verktyg)
• Transalta Renewables (Utilities)
• USA:s globala investerare (finans)
• Vermilion energi
• Whitestone REIT (Retail REIT)

OBS: *Företag som avbröt utbetalningen av utdelningen under Covid-19-krisen.

De viktigaste kriterierna för att välja det bästa från listan

När du investerar i en månatlig utdelningsaktie, kom ihåg att de i allmänhet är mer riskfyllda jämfört med marknadsgenomsnittet av de skäl som nämnts i föregående stycken. För att hjälpa dig att göra det bästa möjliga valet, här är några viktiga kriterier att följa.

En historia av på varandra följande år av utdelningsökningar

Det första nyckelkriteriet att analysera är styrkan i utdelningen. Uppriktigt sagt är detta huvudpelaren i denna klass av talan. Om det skulle gå sönder i en miljon bitar kan du lika gärna behöva leta efter grönare gräs någon annanstans.

Se först till att företaget har en historia av på varandra följande år av att öka utdelningen. För vad ? För det är ett tecken på förtroende för företagets framtida hållbarhet.

För det andra, se till att utbetalningskvoten, en av de mest använda måtten för att analysera styrkan i utdelningen, inte är hög under några år, det vill säga under 80 %. Genom att hänga i den röda zonen är företaget i fråga inte immunt mot en ångestframkallande eller exogen händelse som tvingar det att sänka eller eliminera sin utdelning.

Men när det gäller REITs, som utgör majoriteten av aktierna med månatlig utdelning, måste du överväga FFO-utbetalningskvoten, som måste vara mindre än 80-90% med tanke på sektorns kapitalintensitet.

Nivån på skuldsättning, en oro att titta noga

När ett företag inte längre kan ge dig utdelning är det oftast kopplat till alltför stora skulder. För en aktie med månatlig utdelning är det mer skadligt eftersom dess handlingsutrymme minskar. De behöver faktiskt kapital genom billiga skulder för att uppnå tillväxt.

För att säkerställa utdelningens hållbarhet måste du övervaka kriterier som:

• Skuld/EBITDA som bedömer hur länge företaget kommer att kunna betala tillbaka sin skuld. Gränsen som inte får överskridas är 5, men för kapitalintensiva företag kan vi tolerera en gräns runt 6-7.

• Kreditbetyget som motsvarar den finansiella värderingen av ett företags skuld som definierats av kreditvärderingsinstituten (S&P, Moody's, Fitch). Precis som i skolan, ju högre den är, desto lättare blir det att låna. På de finansiella marknaderna tolererar vi ett investment grade kreditbetyg, dvs BBB- eller högre. Om kreditbetyget tyvärr är mycket lågt kommer företaget att se kostnaden för skulden öka och få svårt att finansiera sin verksamhet.

Kassaflödet är kung

Att göra omsättning och vinst är viktigt för ett företag. Måste du fortfarande göra det samtidigt som du bevarar eller ökar kassaflödet? Kassaflöde är bolagets direkta medel för att dela ut utdelningen till sina aktieägare.

Vad bör du titta noga på? Analysera först företagets operativa kassaflöde under de senaste fem åren. Han måste vara absolut positiv till risken att bränna sina pengar. Då måste den vara stabil eller växande för varje år. För det andra, kontrollera att det fria kassaflödet är positivt.

Om du har en månatlig utdelningsaktie med bräckligt kassaflöde kan du lika gärna sälja den och hitta bättre någon annanstans.

Månatliga utdelningsaktier – Topp 5

1. Gladstone Land Corporation

2. LTC-egenskaper

3. Shaw Communications

4. Stag-Industri

5. Fastighetsinkomst

Du kan inte vänta med att ta reda på de 5 bästa aktierna med månatlig utdelning. De väljs utifrån de senaste fem årens finansiella resultat, tillväxtutsikter, styrkan i utdelningen och kvaliteten på affärsmodellen.

1. Gladstone Land Corporation

REITs är mer än kontorsväggar, köpcentra, hotell eller lager. Du kan hitta fastigheter utanför allfartsvägarna. I familjen av aktier med månatlig utdelning, känner du till Gladstone Land Corporation.

Gladstone Land Corporation är en REIT som investerar och äger jordbruksmark i tio amerikanska delstater där frukt och grönsaker odlas, sedan jordbruksmaterial som vete, sojabönor, majs, socker och ris. Bolaget har sett sitt börsvärde tredubblas sedan sin lägsta punkt i mars 2020 efter Covid-19-krisen.

Gladstone Land köper jordbruksmark och arrenderar sedan tillbaka den till jordbrukare genom ett sale-leaseback-avtal. Hyresavtalen är i allmänhet i triple net lease, det vill säga att hyresgästerna betalar alla avgifter (fastighetsskatter, underhållskostnader, försäkringar) utöver hyran.

Dess fastigheter är huvudsakligen investerade i frukt och grönsaker, vars efterfrågan inte är särskilt känslig för nycklarna i den ekonomiska cykeln. Omvänt ger jordbruksmaterial mindre avkastning på grund av volatiliteten i priserna på de finansiella marknaderna.

På den finansiella sidan har Gladstone Land ett växande kassaflöde varje år, vilket gör att det regelbundet kan dela ut en utdelning till aktieägarna. Dess FFO-utbetalning är 83%, så det finns inget att oroa sig för utdelningen på kort till medellång sikt. Den enda nackdelen är dess skuldsättningsgrad med en skuld/EBITDA-kvot över 15. Men å andra sidan är företagets inneboende fundament solida.

Gladstone Land har framtida tillväxtdrivkrafter. För det första stöds matbehovet av ökningen av världens befolkning. För det andra minskar utbudet av jordbruksmark i USA trots den låga befolkningstätheten. Faktum är att varje jordbruksmark omvandlas av byggnader, hus, köpcentra, kontorsbyggnader etc. Detta beror på den överdrivna urbaniseringen av samhället.

Kombinationen av världens befolkningstillväxt och det minskande utbudet av jordbruksmark antyder en form av optimism om Gladstone Lands framtida tillväxt. Förhållandet utbud/efterfrågan kommer att gynna investeringar i jordbruksmark. I sammanhanget där den globala uppvärmningen är en stor fråga under de kommande decennierna, kommer denna trend bara att bli starkare. Dessutom, förutom utdelningen, är Gladstone Land Corporation en LONG CALL-satsning på inflation och ökningen av jordbruksråvaror i mindre utsträckning.

2.LTC-egenskaper

Visste du att det är möjligt att investera i hälsosektorn genom REITs? Bland typerna av ägande är REITs för hälsovård de mest motståndskraftiga i kristider även om Covid-19-krisen har skadat deras rykte något.

Om du är intresserad, varför inte ta en titt på LTC Properties, den enda hälsovårds-REIT som betalar ut utdelning på månadsbasis.

LTC Properties är en REIT som äger och driver cirka 180 vårdhem och stödboende för äldre. Dess fastighetsportfölj är balanserad mellan de två typerna av etableringar. De är distribuerade i 27 amerikanska delstater för 30 operatörer.

Leasing eller hyreskontrakt är i trippel nettoleasing. Detta förbättrar kostnadshanteringen och minskar operatörsrisken. Dessutom är LTC Properties både fastighetsägare och utvecklare.

På den finansiella sidan översteg LTC Properties utdelning den röda linjen med en FFO-utdelning på 89 %. Dess genomsnittliga avkastning är mellan 5-6%. Ändå måste du ta hänsyn till Covid-19-krisen även om LTC Properties inte har sänkt sin utdelning.

Om du breddar sfären kommer vi inte att säga att du måste vara för alarmistisk. Å ena sidan är dess kassaflödesnivå relativt stabil. Å andra sidan är skuldkvoten respektabel för en kapitalintensiv bransch: skuld/EBITDA på 5,6 och skuld/eget kapital på 86 %.

LTC Properties har en obestridlig drivkraft för tillväxt under de kommande decennierna, befolkningens åldrande. Baby Boomers, som utgör majoriteten av befolkningen i västerländska länder, kommer att se deras hälsobehov öka. Det kommer därför att finnas en betydande efterfrågan på omvårdnad och bostäder för assistans. Vilket är fördelaktigt för LTC Properties. Med tanke på att denna efterfrågan kommer att vara stark på grund av en stor kohort av befolkningen över 80 år, minskar detta risken för betalningsinställelse och vakans av hyreskontrakt.

3.Shaw Communications

Shaw Communications har utmärkelsen att vara noterad i Kanada och USA. Uppriktigt sagt är detta ett sällsynt fynd för alla utdelningsinvesterare.

Du har använts i telekomoperatörernas värld för att hänvisa till AT&T, Verizon i USA och BCE, Telus i Kanada, som betalar utdelning på kvartalsbasis. Men med den månatliga utdelningen som erbjuds av Shaw Communications påskyndar du genereringen av din inkomst.

Shaw Communications är en kanadensisk telekomoperatör. Dess verksamhet kretsar kring två aktiviteter, trådlös och trådbunden telekommunikation. Det kanadensiska företaget erbjuder sina kunder (privatpersoner eller företag) mobiltelefonitjänster, fiberoptisk internetuppkoppling, satellitvideoabonnemang, etc. Intäkterna intjänas främst i Kanada och kommer från konsumenttjänster.

Shaw Communications upplevde svårigheter under andra hälften av 2010-talet. Detta kan förklaras av dess omvandling av verksamheten. Det kanadensiska företaget ville fokusera på sin kärnverksamhet, telekom, och avyttra sig från medier som ansågs icke-strategiska. I mars 2025 kunde Shaw Communications köpas av sin konkurrent Rogers, men detta uppköpsbud är inte enhälligt, så det är inte säkert att detta kommer att genomföras.

Logiskt sett har utvecklingen av dess vinster varit volatil även om dess abonnentbas har ökat. Ska vi vara oroliga för utdelningen?

För att tro ögonen, nej. Utbetalningsgraden ligger visserligen något över den röda linjen på 81%. Å andra sidan kunde Shaw Communications återställa sin kassaflödesnivå och höll sedan en skuldnivå under kontroll med en skuld/EBITDA på 2,82. Dessutom gör detta det möjligt för företaget att erhålla en investeringsklassificering från Standard & Poor's för att lättare få tillgång till finansmarknadsfinansiering.

Även om den kanadensiska konkurrensen är mycket konkurrenskraftig inom telekomsektorn finns det utrymme att ta marknadsandelar. Dessutom är det en sektor som håller sig bra i tider av lågkonjunktur.

Utbyggnaden av 5G kan vara lönsam för Shaw Communications. Med en utdelning som ger runt 3 % är det en intressant månatlig utdelningsaktie att lägga i en portföljfond. Ändå kan affären med Rogers leda till att den försvinner från aktiemarknaden om konkurrensmyndigheterna validerar den. Om det inte händer har du en stor investeringsmöjlighet bland månatliga utdelningsaktier.

4. Stag Industrial

Onlinehandel är en grundläggande trend som kommer att fortsätta under de kommande decennierna. Lite i taget tar den gradvis marknadsandelar inom fysisk handel. Istället för att satsa på renodlade spelare som Amazon, Walmart, Ebay, alibaba, JD.com, eller operatörerna FedEx och UPS, intresserar sig för Stag Industrial, som koncentrerar en del av sin omsättning genom hyresgäster som är verksamma inom e-handel.

Stag Industrial är en industriell REIT fokuserad på förvärv och uthyrning av industrifastigheter i 39 amerikanska delstater. Fastighetsbeståndet består huvudsakligen av lager. Det återstående beloppet går till lätt tillverkningsverksamhet.

Kundportföljen är relativt diversifierad på branschnivå. Bland de första kunderna finns Amazon, FedEx, Cotsco Wholesale och DHL inom e-handel, Ford inom fordonsindustrin, Perrigo Company inom hälsa, Schneider Electric, XPO Logistics inom industrin, etc. Detta minskar risken för uthyrningsfel.

När du investerar i en REIT är det framför allt för att få regelbunden utdelning. När det gäller utdelningen av Stag Industrial, föll den verkligen 2019 efter 7 år i rad av ökning. Detta förklaras av tunga förvärv av fastigheter som har gett företaget en kortsiktig nedgång i kassaflödet. Men å andra sidan är dess investeringar källor till långsiktigt värdeskapande för aktieägarna.

År 2020 återupptog det amerikanska företaget sin framåtmarsch trots Covid-19-krisen. Det ökade till och med med en slant 2020, även om det är symboliskt.

Dess skuld/EBITDA på 5,2 och dess FFO-utbetalningskvot på 72,8% orsakar inte oro för den nuvarande soliditeten i utdelningen. Dessutom är aktiekursen på historiska toppar och klarar sig bättre än genomsnittet för REIT-avdelningen på medellång till lång sikt.

Stag Industrial har en avkastning på cirka 4 % och en månatlig utdelning. REIT är något övervärderat eftersom dess P/FFO (motsvarande PE i börsnoterade fastigheter) är 18,5, eller 13 % av den genomsnittliga REIT P/FFO. Detta ifrågasätter dock inte företagets kvalitet. Det är bättre att vänta på en pullback för att köpa den till ett rimligt pris.

Det faktum att Stag Industrial har en fastighetsportfölj som är mindre genomsläpplig för konjunkturcykelns nycker är en ovärderlig tillgång för en investerare som söker en avkastning som är både hög och solid. Dessutom kommer tillväxten av onlineförsäljning att leda till ökad efterfrågan från lager. Det är ett säkert kort att stora namn inom e-handel kommer att optimera en del av sina driftskostnader genom att hyra lager från Stag Industrial.

5.Fastighetsinkomst

Det är den månatliga utdelningsaktien som alla vill ha. Sedan 2020 har det gått in i den slutna klubben av utdelningsaristokrater, det vill säga amerikanska företag som har ökat sin utdelning under minst 25 år i rad. Dessutom är det den enda åtgärden med en månatlig utdelning som har detta privilegium. Du förstår varför investerare är intresserade av det.

Realty Income är en REIT fokuserad på kommersiella väggar med 84% av sin fastighetsportfölj. Återstoden fördelas mellan industri (11,5 %), kontor (3 %) och jordbruk (1,5 %). Den geografiska fördelningen av dess fastighetsportfölj är starkt koncentrerad till USA i 49 stater, Puerto Rico och Storbritannien.

I topp 20 av de första hyresgästerna, som representerar 51 % av hyrorna, hittar vi stora namn som Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot och Kroger. Hyreskontrakten med hyresgästerna är i triple-net-lease i syfte att minska en del av dess driftskostnader och ge sig själv handlingsutrymme för att genomföra förvärv som Vereits.

Denna diversifiering av sin kund- och fastighetsportfölj visar varför Realty Income regelbundet lyckas generera tillväxt i sin FFO och sitt kassaflöde, och har delat ut en växande utdelning i minst 25 år.

Även om dess FFO-utbetalningskvot är hög på 83,4 %, lyckas Realty Income behålla kontrollen över sin ekonomiska förvaltning för att behålla sin status som utdelningsaristokrat. Dess skuldkvoter kommer sannolikt inte att oroa kreditvärderingsinstituten, som tilldelar dem en investeringsgrad.

Hur som helst, Realty Income är gräddan av grädden bland aktier med månatlig utdelning tack vare sin exceptionella historik av utdelningstillväxt. Du kan göra den till en hörnsten i din portfölj och erbjuda en perfekt balans mellan avkastning, återkommande intäkter och stadig kapitaltillväxt.

När ska man köpa för att få månatlig utdelning?

Eftersom det är bolag som delar ut utdelning varje månad borde frågan om när man ska köpa dem inte vara en besatthet. Det enda man bör se upp med är att ha ett öga på kalendern med postningsdatum.

Om du vill få utdelningen, köp aktien före ex-datumet. Ändå skulle det vara klokt att göra det under marknadsförhållanden som passar dig, det vill säga till rimliga priser eller i en hausseartad teknisk konfiguration på diagramnivå.

Hur man köper utdelningsaktier

• Öppna ett konto hos en reglerad nätmäklare
• Fyll i registreringsformuläret
• Gör din första insättning
• Köp de aktier du vill ha
• Samla din utdelning varje år!

Slutsats

Månatliga utdelningsaktier erbjuder dig olika möjlighetervantages som inte lämnar investerare likgiltiga. För det första tjänar du inkomst varje månad. Att ha extra inkomster för att täcka dina personliga utgifter är alltid välkommet. För det andra erbjuder de en avkastning som är högre än marknadsgenomsnittet och inflationen. Tillräckligt för att delvis kompensera för värdeförlusten på valutan varje år.

Att investera i månatliga utdelningsaktier representerar dock inte social trygghet. De är mer riskfyllda jämfört med basportföljaktier som Johnson & Johnson, Air Liquide, Coca-Cola, Pepsico, etc. Räkna med plötsliga utdelningsnedskärningar eller nedskärningar vid minsta brand. Därav vikten av att vara selektiv. Varför inte ha ett skarpt öga på topp 5 bästa månatliga utdelningsaktier.

Om vi ​​sätter i ditt ställe är det vettigt att dedikera en liten andel av din portfölj till REITs som verkar mer bekanta för privata investerare.