Hisa za Gawio la Mwezi

Gawio ni kitu kitakatifu kwa wawekezaji. Una hali ya usalama na mapato thabiti ukichagua hisa bora za muda mrefu. Inatoa mapato ya ziada bila kujali hali yako ya kitaaluma na ya kibinafsi, lakini pia ulinzi dhidi ya tete ya soko.

Grafu inayounga mkono inathibitisha kuwa kuwekeza katika hisa kwa muda mrefu kuna faida wazi. Ni kuuliza kwa nini unaweka pesa zako kwenye uwekezaji usio na hatari ambao haulipi chochote. Huku gawio la mara kwa mara likiwa hatarini, unanufaika kutokana na nguvu ya kuvutia ya riba ya pamoja ambayo inakuruhusu kukuza mtaji wako kwa utulivu.

Kampuni zilizoorodheshwa huchagua malipo kulingana na ratiba ya kila mwaka, nusu mwaka au robo mwaka, lakini baadhi yao huchagua usambazaji wa kila mwezi. Wanaitwa wa hisa za kila mwezi za gawio.

Hisa zinazolipa mgao kila mwezi hutoa urejeshaji bora wa mapato. Kadiri unavyopokea gawio mara nyingi zaidi, ndivyo unavyoweza kuziwekeza kwa haraka ili kununua hisa zaidi, hivyo kuzalisha mapato zaidi. Wanaweza kufaa kwa kategoria ya wawekezaji kama vile watu ambao wamestaafu.

Hata hivyo, huwezi kuwa na pesa ya siagi na siagi. Tutaona kwamba hisa za kila mwezi za mgao sio hatari.

Ikiwa ungependa kujua zaidi kabla ya kujiingiza, itakuwa busara kukumbuka tofauti zao kutoka kwa kiwango cha kawaida cha soko la hisa. Kisha tutaona wapi kupata yao na katika sekta gani. Tatu, ni fursa gani na hatari za kuwekeza katika hisa za kila mwezi za mgao. Hatimaye, tutafafanua vigezo tofauti vya kupata bora katika kategoria.

Kama bonasi, bila kuwa ushauri wa ununuzi, tutafichua tano bora kati ya hisa bora zenye gawio la kila mwezi katika miaka ya hivi karibuni.

Hisa za Gawio la Kila Mwezi - Baadhi ya Mambo Maalum ya Kujua

Nchini Marekani na Kanada, makampuni mengi husambaza gawio kila robo mwaka. Katika Ulaya, inatofautiana kutoka nchi moja hadi nyingine. Nchini Ufaransa, malipo ya kila mwaka huchukua nafasi ya kwanza. Huko Uhispania, Uholanzi na Uingereza, kampuni zinapendelea malipo ya gawio kulingana na kalenda ya nusu mwaka.

Hebu tuwe waaminifu. Hisa za mgao wa kila mwezi ni nadra. Unapata takriban hamsini kati yao kati ya zaidi ya hisa 630 duniani kote.

Kwanza maalum, wao ni kujilimbikizia katika sekta chache. Umaalumu wa pili, wengi wao wana faida zaidi ya wastani wa S&P 500 na lengo la mfumuko wa bei la benki kuu la 2%. Umaalumu wa tatu, mgao wa kila mwezi wa mgao unamaanisha kuwa bei ya hisa hukatwa kimkakati kutoka kwa kiasi cha mgao kila mwezi bila mara kwa mara kutilia shaka misingi ya ndani ya kampuni.

Hisa za Kila Mwezi za Gawio - unaweza kuzipata katika nchi zipi?

Unazipata Amerika Kaskazini pekee: Marekani na Kanada. Usishangae kwa nini hakuna Ulaya. Kwa hivyo, hakuna hisa za kila mwezi za mgao ndani ya mfumo wa PEA. Walakini, unaweza kuwekeza katika hisa hizi na CFD kwa kutumia wakala wa mtandaoni kama eToro.

Unaweza kuwapata katika sekta gani?

Takriban kampuni hamsini za Amerika Kaskazini hulipa gawio la kila mwezi. Wamejikita katika sekta chache. Miongoni mwao unayo REIT (Hati za Uwekezaji wa Mali isiyohamishika) au kampuni za mali isiyohamishika zilizoorodheshwa, fedha, nishati, huduma na mawasiliano ya simu.

REIT

Sehemu kubwa ya hisa za kila mwezi za mgao ni REIT. Iliundwa mwaka wa 1960 nchini Marekani, hizi ni kampuni zinazomiliki na kusimamia mali isiyohamishika. Wanakusanya mapato kwa kuwakodisha. REIT zina mfumo mahususi wa ushuru unaowalazimu kulipa 90% ya mapato yao kwa njia ya gawio kwa wanahisa wao.

Inaonekana ni sawa kwamba baadhi ya REIT husambaza gawio kila mwezi kwa wanahisa wao kwa sababu wanapokea mapato yao kwa njia ya kodi ya kila mwezi. Kwa aina ya mali, utapata majengo ya ofisi, vituo vya ununuzi, vyumba, hoteli, vituo vya burudani, maghala, nk.

Aina nyingine ya REIT husambaza gawio la kila mwezi. Hizi ni REIT za rehani. Hizi ni makampuni ambayo hayamiliki mali ya kimwili. Wanakopesha pesa moja kwa moja kwa wenye mali, kwa kutoa rehani, au kwa njia isiyo ya moja kwa moja kwa kurudisha mikopo iliyopo au dhamana zinazoungwa mkono na rehani.

Ili kusambaza gawio, REIT za rehani hupata mapato yao kutokana na riba inayopokelewa kutoka kwa mikopo ya nyumba au kutoka kwa uwekezaji kupitia njia za kifedha zinazoungwa mkono na mali isiyohamishika. Mtu anaweza kufikiri kwamba uendeshaji wao ni sawa na ule wa benki isipokuwa kwamba REIT za rehani hazina amana za wateja.

REIT za Rehani kwa ujumla hutumia kiwango cha juu kupata faida kwenye mikopo yao na kusambaza mgao kwa faida kubwa.

Kwa sababu hizi, REIT za rehani ni nyeti kwa mabadiliko ya viwango vya riba. Ikiwa watapanda, kiasi chao kinapungua dhidi ya gharama ya ufadhili. Ikiwa wataanguka, wakopaji wanaweza kujaribiwa kurejesha mikopo yao kwa gharama ya chini na hii ingepunguza mavuno yao.

Kwa hivyo, utakuwa umeelewa kuwa ni bora kuwekeza katika aina hii ya REIT katika mazingira ya kiwango cha riba.

Fedha

Sekta ya fedha mara nyingi hutafutwa na utendaji wao na kutothaminiwa kwao ikilinganishwa na wastani wa soko. Unaweza kupata kampuni zinazosambaza gawio la kila mwezi katika sehemu fulani kama vile:

• BDCs (Kampuni za Maendeleo ya Biashara). Haya ni makampuni ya uwekezaji yanayowekeza kwenye biashara ndogo na za kati. Wanawasaidia katika awamu yao ya kwanza ya ukuaji kwa kuwapa mtaji kupitia usawa, madeni au vyombo vya kifedha. Ili kufaidika na hali ya ushuruvantageux, BDCs lazima zimiliki angalau 70% ya mali zao katika makampuni ya kibinafsi au ya umma ya Marekani yenye thamani ya soko ya chini ya $250 milioni. Mtindo wao wa biashara unafanana na ule wa REIT za rehani isipokuwa kwamba BDCs zina vyanzo kadhaa vya mapato.
• CEFs (Fedha za Mwisho-Zilizofungwa). Hizi ni fedha za mwisho zinazoundwa na hisa zinazouzwa kwenye soko la hisa au soko la soko. Kama fedha za pande zote, zinasimamiwa na wasimamizi wa kwingineko. Hata hivyo, baada ya kuorodheshwa, CEF itakuwa na idadi maalum ya hisa ambazo hazijalipwa. Hii ina maana kwamba haitafaidika kutokana na ongezeko la mtaji na manunuzi ya hisa. CEF, kama hisa ya mtu binafsi, itauzwa kwa ununuzi na uuzaji kwenye soko la pili.
• Benki sasa zinachukuliwa kuwa biashara zinazokua polepole. Hakika, uwezo wao wa ukuaji ulifikia ukomavu katika miaka ya 2000. Kwa hivyo nia yao ya kubakiza wanahisa wao kupitia gawio la kawaida. Wengi wao kwa kawaida huchagua awamu ya robo mwaka, lakini kuna ndege wachache adimu katika sehemu hii ambao hutoa malipo ya kila mwezi.

nishati

Mara nyingi unarejelea mambo makuu kama ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP na Total katika sekta ya nishati. Unawathamini kwa kuvutia kwa mavuno yao na historia ya ukuaji wa gawio kwa miongo kadhaa. Kwa mfano, ExxonMobil na Chevron zinashikilia hadhi ya aristocrat ya mgao kwa zaidi ya miaka 25 mfululizo ya kuongezeka kwa gawio.

Ikiwa unatafuta udadisi kuhusu sekta hii, kuna makampuni machache ambayo hulipa gawio kila mwezi. Wanafanya kazi zaidi katika unyonyaji wa mafuta na gesi. Hata hivyo, sio hatari, kwa kuwa wao ni nyeti kwa mabadiliko ya bei ya mafuta.

Huduma na mawasiliano ya simu, sekta za jadi za mavuno mengi

Huduma na mawasiliano ya simu ni sekta za watu wazima. Itakuwa ngumu kwako kupata faida haraka katika suala la miezi. Sera yao ya usambazaji wa gawio inalenga zaidi wawekezaji walio na wasifu wa hatari wa kihafidhina. Kampuni zinazofanya kazi katika sekta hizi hutoa faida kubwa kwa wastani wa soko. Wanaweza kutoa ulinzi dhidi ya mfumuko wa bei na mapato ya chini kwa uwekezaji usio na hatari (Livret A, Livret Développement Durable, dhamana za serikali).

Zaidi ya hayo, wanafurahia kizuizi cha juu cha shukrani ya kuingia kwa udhibiti. Hii inakuza kujirudia kwa mapato na mtiririko thabiti wa pesa. Utapata baadhi katika orodha ya hisa za kila mwezi za mgao ikiwa ni pamoja na kampuni ya Kanada iliyo kati ya 5 bora.

Vile vya Avantages kupokea gawio la kila mwezi

Je, kuna tofauti kubwa kati ya kupokea gawio kwa kila mwezi na gawio la kila robo mwaka? Kwa mfano, fikiria hisa 1 za hisa ya $000 Y ambayo hulipa mgao wa kila mwaka kwa kila hisa ya $10. Hii ni sawa na kurudi kwa mwaka kwa 1,5% (au 15% kwa mwezi).

Ikiwa mgao wa faida utalipwa kila mwezi na kisha kuwekezwa tena kwenye hisa yenyewe, utapata $1 kama gawio baada ya mwaka mmoja. Kwa mchezo wa riba kiwanja, faida yako kwa uwekezaji ni 607,6%.

Ikiwa gawio linalipwa kila robo mwaka, mavuno ya kila mwaka ni 3,75%. Baada ya mwaka mmoja, unapokea $1 kama gawio - na kwa hivyo faida ya uwekezaji wa 586,5%.

Kwa muda mrefu na kwa mtaji mkubwa wa awali, hisa za kila mwezi za mgao zinaweza kukulipa pesa nyingi kulingana na faida ya uwekezaji. Inafanya kazi ikiwa una akili ya kuchagua bora zaidi katika kitengo.

Mwingine anavantage ni kwamba una hisia ya kupokea mshahara mdogo au mapato ya ziada kila mwezi. Ambayo sio ndogo ikilinganishwa na kupanda kwa gharama ya maisha na kutokuwepo kwa mifumo ya sasa ya kustaafu.

Unadai ushindi kwenye soko la hisa ukifikiri kuwa ni wazo bora zaidi la uwekezaji kuwahi kutokea. Kitakwimu na kihistoria, kuna hatari zaidi ya kupunguzwa au kuondolewa kwa gawio katika hisa zilizo na gawio la kila mwezi kuliko hisa zilizo na gawio la kila robo mwaka.

Hatari za Hisa za Gawio la Kila Mwezi

Kwa kugundua yakevantages, unafikiri kwa mtazamo wa kwanza kwamba ni kimbilio la amani kwa kuwekeza katika soko la hisa. Kwa bahati mbaya, shetani yuko katika maelezo. Hisa ya kila mwezi ya mgao inamaanisha kuwa kampuni inalazimika kuwekeza katika mtiririko wake wa pesa kila mwezi ili kulipa kuponi kwa wanahisa wake. Katika tukio la tatizo la ndani au nje ya kampuni, sera hii ya usambazaji inaweza kuacha mara moja.

Unapaswa kukumbuka kuwa hisa nyingi za mgao wa kila mwezi ni za kubahatisha sana. Wanafanya kazi katika sekta ambazo ni za mzunguko (zawadi nyeti kwa mazingira ya kiuchumi) na zinazohitaji mtaji. Hii inawalazimu viongozi kuwekeza pesa nyingi kwenye biashara zao ili kupata faida. Kiwango cha deni lao ni kikubwa kuliko wastani wa soko.

Zinatumika kutoa mgao na uwiano wa juu wa malipo. Tatizo la uwiano wa juu wa malipo mara kwa mara linaweza kusababisha katika siku za usoni au za mbali kupunguzwa au kuondolewa kwa mgao. Kwa nini? Kwa sababu kampuni inayohusika itakuwa hatarini zaidi katika tukio la mdororo wa kiuchumi au tukio lisilotarajiwa.

Mgogoro wa Covid-19 ni mfano mzuri. Hisa chache zilizo na gawio la kila mwezi zililazimika kuacha kulipa sehemu ya kuponi zao kwa wanahisa. Kwa kuchanganya uwiano wa malipo na deni kubwa, kampuni haina uti wa mgongo thabiti wa kuwekeza katika ukuaji wake wa siku zijazo. Mashirika ya ukadiriaji (Moody's, Standard & Poor's na Fitch) kwa kufaa hayawawezeshi ufikiaji wao wa mtaji kwenye masoko ya fedha kwa sababu ukadiriaji wa deni lao uko chini ya kiwango cha uwekezaji.

Hapa uko macho kabla ya kujitupa kwenye mdomo wa mbwa mwitu kwenye hisa za kila mwezi za gawio.

Orodha ya hisa za Marekani / Kanada zenye mgao wa kila mwezi

Huu hapa ni orodha ya muhtasari wa hatua za kila mwezi kwa sekta

• Agree Realty Corporation (Industrial REIT)
• American Financial Trust (Retail REIT)
• Uwekezaji wa AGNC (rehani ya REIT)
• Apple Ukarimu REIT (REIT ya hoteli na burudani)
• Upendo wa makazi ya REIT (rehani ya REIT)
• Grupo Aval Acciones y Valores (Fedha)
• Banco Badresco (Fedha)
• Broadmark Realty Capital (rehani ya REIT)
• Chatham Lodging (Hoteli na Burudani REIT)*
• Choice Properties REIT (Retail REIT)
• Chorus Aviation (Sekta)
• Cross Timbers Royalty Trust (Nishati)
• Dream Viwanda REIT
• Ofisi ya ndoto REIT
• Dynex Capital (rehani ya REIT)
• Ellington Financial (rehani ya REIT)
• Kampuni ya Mapato ya Eagle (Fedha za Mwisho-Kufungwa)
• Sifa za EPR (REIT maalum)*
• Nishati (Nishati)
• Exchange Income Corporation (Sekta)
• Gladstone Capital Corporation (Fedha)
• Shirika la Biashara la Gladstone (REIT mseto)
• Shirika la Uwekezaji la Gladstone (Fedha)
• Shirika la Ardhi la Gladstone (Specialty REIT)
• Rasilimali za Maji Duniani (Huduma)
• Shirika la Rasilimali za Dhahabu (Nyenzo za Msingi)
• Dhamana ya Uwekezaji wa Majengo ya Granite (Industrial REIT)
• Horizon Technology Finance (Fedha)
• Inter Pipeline (Nishati)
• Itau Unibanco (Fedha)
• Sifa za LTC (REIT ya afya)
• Mji Mkuu wa Mtaa (Fedha)
• Mesa Royalty Trust (Nishati)*
• Orchid Island Capital (rehani ya REIT)
• Mji mkuu wa Oxford Square (Fedha)
• Dhamana ya Mafuta ya Pwani ya Pasifiki (Nishati)*
• Bomba la Pembina (Nishati)
• Dhamana ya Urahaba ya Bonde la Permian (Nishati)
• Kiwango cha Kuelea cha Pennant Park (Kampuni za Maendeleo ya Biashara)
• PermRock Royalty Trust (Nishati)*
• Prospect Capital Corporation (Kampuni za Maendeleo ya Biashara)
• Permianville Royalty Trust (Fedha)*
• Mapato ya Halisi (Retail REIT)
• Sabine Royalty Trust (Nishati)
• Kampuni ya Stellus Capital Investment Corp. (Fedha)
• Dhamana ya Ufalme ya Bonde la San Juan (Nishati)*
• Mawasiliano ya Shaw (Telecom)
• SL Green Realty Corp. (Ofisi ya REIT)
• Mtaji Mwandamizi wa Jua (Kampuni za Maendeleo ya Biashara)
• Stag Industrial (REIT ya viwanda)
• Superior Plus (Huduma)
• Viboreshaji vya Transalta (Huduma)
• Wawekezaji wa Kimataifa wa Marekani (Fedha)
• Nishati ya Vermilion
• Whitestone REIT (Retail REIT)

NB: *Kampuni zilizositisha malipo ya gawio wakati wa janga la Covid-19.

Vigezo muhimu vya kuchagua bora kutoka kwenye orodha

Unapowekeza katika mgao wa hisa wa kila mwezi, kumbuka kuwa kwa ujumla huwa hatari zaidi ikilinganishwa na wastani wa soko kwa sababu zilizotajwa katika aya zilizopita. Ili kukusaidia kufanya chaguo bora zaidi, hapa kuna vigezo muhimu vya kufuata.

Historia ya miaka mfululizo ya gawio huongezeka

Kigezo cha kwanza muhimu cha kuchambua ni nguvu ya gawio. Kusema kweli, hii ndiyo nguzo kuu ya tabaka hili la vitendo. Ikiwa itavunjika vipande milioni moja, unaweza pia kutafuta nyasi za kijani kibichi mahali pengine.

Kwanza, hakikisha kwamba kampuni ina historia ya miaka mfululizo ya kuongeza gawio. Kwa nini? Kwa sababu ni ishara ya kujiamini katika uendelevu wa siku zijazo wa kampuni.

Pili, hakikisha kwamba uwiano wa malipo, mojawapo ya metriki zinazotumiwa sana kuchambua nguvu ya mgao, sio juu zaidi ya miaka michache, ambayo ni kusema chini ya 80%. Kwa kujishughulisha katika eneo jekundu, kampuni inayohusika haina kinga dhidi ya tukio la kuchochea wasiwasi au la kigeni ambalo huilazimisha kupunguza au kuondoa mgao wake.

Hata hivyo, katika kesi ya REITs, ambayo hufanya hisa nyingi na gawio la kila mwezi, itabidi kuzingatia uwiano wa malipo ya FFO, ambayo lazima iwe chini ya 80-90% kwa mtazamo wa ukubwa wa mtaji wa sekta hiyo.

Kiwango cha deni, wasiwasi wa kuangalia kwa karibu

Wakati kampuni haiwezi tena kukulipa mgao, mara nyingi huhusishwa na deni kubwa. Kwa hisa iliyo na gawio la kila mwezi, ni hatari zaidi kwa sababu chumba chake cha ujanja kimepunguzwa. Hakika, wanahitaji mtaji kupitia deni nafuu ili kufikia ukuaji.

Ili kuhakikisha uendelevu wa gawio, lazima ufuatilie vigezo kama vile:

• Deni/EBITDA ambayo hutathmini muda ambao kampuni itaweza kulipa deni lake. Kikomo kisichozidishwa ni 5, lakini kwa kampuni zenye mtaji mkubwa tunaweza kuvumilia kikomo karibu 6-7.

• Ukadiriaji wa mkopo unaolingana na ukadiriaji wa kifedha wa deni la kampuni iliyofafanuliwa na mashirika ya ukadiriaji (S&P, Moody's, Fitch). Kama shuleni, jinsi inavyokuwa juu, ndivyo itakuwa rahisi kukopa. Kwenye masoko ya fedha, tunastahimili ukadiriaji wa daraja la uwekezaji, yaani, BBB- au zaidi. Ikiwa, kwa bahati mbaya, kiwango cha mkopo ni cha chini sana, kampuni itaona gharama yake ya deni ikiongezeka na itakuwa na ugumu wa kufadhili shughuli zake.

Mtiririko wa pesa ni mfalme

Kufanya mauzo na faida ni muhimu kwa kampuni. Bado inapaswa kuifanya wakati wa kuhifadhi au kuongeza mtiririko wake wa pesa? Mtiririko wa pesa ni njia ya moja kwa moja ya kampuni ya kusambaza gawio kwa wanahisa wake.

Unapaswa kutazama nini kwa uangalifu? Kwanza, chambua mtiririko wa pesa za uendeshaji wa kampuni katika kipindi cha miaka mitano iliyopita. Lazima awe na chanya kabisa katika hatari ya kuchoma pesa zake. Kisha lazima iwe imara au kukua kila mwaka. Pili, angalia kuwa mtiririko wa pesa bila malipo ni mzuri.

Ikiwa una hisa ya kila mwezi ya mgao na mtiririko wa pesa ulio dhaifu, unaweza kuiuza na kupata bora mahali pengine.

Hisa za Gawio la Kila Mwezi - 5 Bora

1. Shirika la Ardhi la Gladstone

2. Mali ya LTC

3. Mawasiliano ya Shaw

4. Stag Viwanda

5. Mapato ya Mali isiyohamishika

Huwezi kusubiri kujua hisa 5 bora zaidi zenye gawio la kila mwezi. Wanachaguliwa kulingana na utendaji wa kifedha wa miaka mitano iliyopita, matarajio ya ukuaji, nguvu ya mgao na ubora wa mtindo wa biashara.

1. Shirika la Ardhi la Gladstone

REIT ni zaidi ya kuta za ofisi, maduka makubwa, hoteli au ghala. Unaweza kupata mali kutoka kwa wimbo uliopigwa. Katika familia ya hisa zenye mgao wa kila mwezi, unafahamu Gladstone Land Corporation.

Gladstone Land Corporation ni REIT ambayo inawekeza na kumiliki ardhi ya kilimo katika majimbo kumi ya Marekani ambako matunda na mboga hupandwa, kisha vifaa vya kilimo kama vile ngano, soya, mahindi, sukari na mchele. Kampuni imeona mtaji wake wa soko mara tatu tangu kiwango chake cha chini mnamo Machi 2020 kufuatia mzozo wa Covid-19.

Gladstone Land inanunua shamba na kisha kuikodisha kwa wakulima kupitia makubaliano ya ukodishaji wa mauzo. Ukodishaji kwa ujumla ni wa kukodisha mara tatu, ambayo ni kusema kwamba wapangaji hulipa malipo yote (kodi ya mali, gharama za matengenezo, bima) pamoja na kodi.

Mali yake ni hasa imewekeza katika matunda na mboga, mahitaji ambayo si nyeti sana kwa vagaries ya mzunguko wa kiuchumi. Kinyume chake, nyenzo za kilimo hutoa faida kidogo kwa sababu ya kuyumba kwa bei zao kwenye masoko ya fedha.

Kwa upande wa kifedha, Gladstone Land ina mtiririko wa pesa unaokua kila mwaka, ambayo huiruhusu kusambaza gawio mara kwa mara kwa wanahisa. Malipo yake ya FFO ni 83%, kwa hivyo hakuna chochote cha kuwa na wasiwasi kuhusu gawio hilo katika muda mfupi hadi wa kati. Upungufu pekee ni kiwango chake cha deni na uwiano wa deni / EBITDA zaidi ya 15. Lakini kwa upande mwingine, misingi ya ndani ya kampuni ni imara.

Gladstone Land ina vichochezi vya ukuaji wa siku zijazo. Kwanza, mahitaji ya chakula yanasaidiwa na ongezeko la watu duniani. Pili, usambazaji wa mashamba nchini Marekani unapungua licha ya msongamano mdogo wa watu. Hakika, kila ardhi ya kilimo inabadilishwa na majengo, nyumba, maduka makubwa, majengo ya ofisi, nk. Hii ni kutokana na kukithiri kwa miji katika jamii.

Mchanganyiko wa ongezeko la idadi ya watu duniani na upungufu wa usambazaji wa ardhi ya kilimo unapendekeza aina ya matumaini kuhusu ukuaji wa baadaye wa Ardhi ya Gladstone. Uwiano wa usambazaji/mahitaji utapendelea uwekezaji katika ardhi ya kilimo. Katika hali ambapo ongezeko la joto duniani ni suala kuu katika miongo ijayo, hali hii itaimarika tu. Zaidi ya hayo, pamoja na gawio hilo, Gladstone Land Corporation ni dau la WITO NDEFU juu ya mfumuko wa bei na kupanda kwa bidhaa za kilimo kwa kiasi kidogo.

2.Sifa za LTC

Je, unajua kwamba inawezekana kuwekeza katika sekta ya afya kupitia REIT? Miongoni mwa aina za umiliki, REIT za huduma za afya ndizo zinazostahimili zaidi nyakati za shida hata kama mzozo wa Covid-19 umeharibu sifa zao.

Ikiwa una nia, kwa nini usiangalie LTC Properties, REIT ya huduma ya afya pekee ambayo inaweza kulipa mgao kila mwezi.

LTC Properties ni REIT ambayo inamiliki na kuendesha takriban nyumba 180 za wazee na vifaa vya kusaidiwa vya kuishi kwa wazee. Kwingineko yake ya mali isiyohamishika ni uwiano kati ya aina mbili za uanzishwaji. Zinasambazwa katika majimbo 27 ya Amerika kwa waendeshaji 30.

Mikataba ya kukodisha au ya kukodisha iko katika ukodishaji wa jumla mara tatu. Hii inaboresha usimamizi wa gharama na kupunguza hatari ya waendeshaji. Kwa kuongezea, Sifa za LTC ni mmiliki wa mali na msanidi programu.

Kwa upande wa kifedha, mgao wa LTC Properties ulizidi mstari mwekundu na uwiano wa malipo wa FFO wa 89%. Mavuno yake ya wastani ni kati ya 5-6%. Walakini, lazima uzingatie mzozo wa Covid-19 ingawa Mali ya LTC haijakata mgao wake.

Ukipanua nyanja, hatutasema kwamba lazima uwe na wasiwasi sana. Kwa upande mmoja, kiwango chake cha mtiririko wa pesa ni thabiti. Kwa upande mwingine, uwiano wa madeni unaheshimiwa kwa sekta inayohitaji mtaji mkubwa: madeni/EBITDA kwa 5,6 na madeni/sawa kwa 86%.

LTC Properties ina kichocheo kisichopingika cha ukuaji katika miongo ijayo, kuzeeka kwa idadi ya watu. Baby Boomers, ambao ni wengi wa wakazi wa nchi za Magharibi, wataona mahitaji yao ya afya yakiongezeka. Kwa hiyo kutakuwa na mahitaji makubwa ya huduma ya uuguzi na makazi ya usaidizi. Ambayo ni ya manufaa kwa Sifa za LTC. Ikizingatiwa kuwa mahitaji haya yatakuwa na nguvu kwa sababu ya kundi kubwa la watu walio na umri wa zaidi ya miaka 80, hii inapunguza hatari ya kushindwa kwa ukodishaji na nafasi ya ukodishaji.

3.Shaw Mawasiliano

Shaw Communications ina tofauti ya kuorodheshwa nchini Kanada na Marekani. Kwa kweli, hii ni kupatikana kwa nadra kwa mwekezaji yeyote wa gawio.

Umetumiwa katika ulimwengu wa watoa huduma za mawasiliano kurejelea AT&T, Verizon nchini Marekani na BCE, Telus nchini Kanada, ambazo hulipa mgao kila baada ya miezi mitatu. Lakini kwa mgao wa kila mwezi unaotolewa na Shaw Communications, unaharakisha uzalishaji wa mapato yako.

Shaw Communications ni mwendeshaji wa mawasiliano ya simu wa Kanada. Biashara yake inahusu shughuli mbili, mawasiliano ya simu bila waya na waya. Kampuni ya Kanada inatoa wateja wake (watu binafsi au biashara) huduma za simu za rununu, muunganisho wa mtandao wa fiber optic, usajili wa video za setilaiti, n.k. Mapato yanapatikana nchini Kanada na yanatokana na huduma za wateja.

Shaw Communications ilitatizika katika nusu ya pili ya miaka ya 2010 ilipobadilisha biashara yake. Kampuni ya Kanada ilitaka kuangazia tena biashara yake kuu, mawasiliano ya simu, na kujitenga na vyombo vya habari ambavyo havina maana. Mnamo Machi 2025, Shaw Communications inaweza kununuliwa na mshindani wake Rogers, lakini zabuni hii ya unyakuzi si ya kauli moja kwa hivyo haina uhakika kwamba itatimia.

Kimantiki, mageuzi ya faida yake yamekuwa tete hata kama msingi wa mteja umeongezeka. Je, tunapaswa kuwa na wasiwasi kuhusu mgao wake?

Kuamini macho, hapana. Uwiano wa malipo unakubalika juu ya laini nyekundu kwa 81%. Kwa upande mwingine, Shaw Communications iliweza kurejesha kiwango chake cha mtiririko wa pesa, kisha kuweka kiwango cha deni chini ya udhibiti na deni/EBITDA katika 2,82. Zaidi ya hayo, hii inairuhusu kupata daraja la uwekezaji kutoka kwa Standard & Poor's ili kupata ufikiaji rahisi wa ufadhili wa soko la kifedha.

Ingawa ushindani wa Kanada una ushindani mkubwa katika sekta ya mawasiliano ya simu, kuna nafasi ya kupata sehemu ya soko. Aidha, ni sekta ambayo inashikilia vyema nyakati za mdororo.

Upanuzi wa 5G unaweza kuwa wa faida kwa Shaw Communications. Huku mgao wa faida ukitoa takriban 3%, ni hisa ya kuvutia ya kila mwezi ya mgao kuweka kwenye hazina ya kwingineko. Hata hivyo, mpango huo na Rogers unaweza kusababisha kutoweka kwake kwenye soko la hisa ikiwa mamlaka ya ushindani itaidhinisha. Hilo lisipofanyika, una fursa nzuri ya uwekezaji kati ya hisa za kila mwezi za mgao.

4. Stag Viwanda

Biashara ya mtandaoni ni mwelekeo wa kimsingi ambao utaendelea katika miongo ijayo. Hatua kwa hatua, inachukua sehemu ya soko katika biashara ya kimwili. Badala ya kuweka kamari kwa wachezaji safi kama Amazon, Walmart, Ebay, Alibaba, JD.com, au watoa huduma wa FedEx na UPS, wanavutiwa na Stag Industrial, ambayo huzingatia sehemu ya mauzo yake kupitia wapangaji wanaofanya biashara ya mtandaoni.

Stag Industrial ni REIT ya viwanda inayolenga upataji na usimamizi wa ukodishaji wa mali isiyohamishika ya viwanda katika majimbo 39 ya Marekani. Kwingineko yake ya mali isiyohamishika ina maghala. Salio iliyobaki inatumika kwa shughuli za utengenezaji wa mwanga.

Kwingineko ya mteja wake imegawanywa kwa kiasi katika kiwango cha sekta. Miongoni mwa wateja wake wa kwanza ni Amazon, FedEx, Cotsco Wholesale na DHL in e-commerce, Ford in automotive, Perrigo Company in health, Schneider Electric, XPO Logistics in industry, nk. Hii inapunguza hatari ya chaguo-msingi ya kukodisha.

Unapowekeza kwenye REIT, ni juu ya yote kupokea gawio la kawaida. Kuhusu gawio la Stag Industrial, hakika lilishuka mnamo 2019 baada ya miaka 7 mfululizo ya ongezeko. Hii inaelezewa na ununuzi mkubwa wa mali isiyohamishika ambayo imeifanya kushuka kwa muda mfupi katika mtiririko wake wa pesa. Lakini kwa upande mwingine, uwekezaji wake ni vyanzo vya uundaji wa thamani wa wanahisa wa muda mrefu.

Mnamo 2020, kampuni ya Amerika ilianza tena maandamano yake ya mbele licha ya mzozo wa Covid-19. Iliongezeka hata kwa senti mnamo 2020, ingawa hiyo ni ishara.

Deni lake/EBITDA kwa 5,2 na uwiano wake wa malipo ya FFO katika 72,8% haileti wasiwasi kuhusu uthabiti wa sasa wa mgao wake. Zaidi ya hayo, bei yake ya hisa iko katika viwango vya juu vya kihistoria na inafanya vizuri zaidi kuliko wastani wa sehemu ya REIT katika muda wa kati hadi mrefu.

Stag Industrial inafurahia mavuno karibu 4% na mgao wa kila mwezi. REIT imethaminiwa kwa kiasi fulani kwa sababu P/FFO yake (sawa na PE katika mali isiyohamishika iliyoorodheshwa) ni 18,5, au 13% ya wastani wa REIT P/FFO. Walakini, hii haitoi shaka juu ya ubora wa kampuni. Ni bora kusubiri pullback ili kuinunua kwa bei nzuri.

Ukweli kwamba Stag Industrial ina kwingineko ya mali isiyohamishika ambayo haiwezi kupenyeka kwa mizunguko ya mzunguko wa uchumi ni rasilimali yenye thamani kubwa kwa mwekezaji anayetafuta faida ambayo ni ya juu na thabiti. Kwa kuongeza, ukuaji wa mauzo ya mtandaoni utasababisha kuongezeka kwa mahitaji kutoka kwa maghala. Ni dau salama kwamba majina makubwa katika biashara ya mtandaoni yataboresha sehemu ya gharama zao za uendeshaji kwa kukodisha maghala kutoka Stag Industrial.

5.Mapato Halisi

Ni hisa ya kila mwezi ya mgao ambayo kila mtu anataka kuwa nayo. Tangu 2020, imeingia katika kilabu kilichofungwa cha wafadhili wa gawio, ambayo ni kusema, kampuni za Amerika ambazo zimeongeza gawio lao kwa angalau miaka 25 mfululizo. Zaidi ya hayo, ni hatua pekee yenye mgao wa kila mwezi kuwa na fursa hii. Unaelewa kwa nini wawekezaji wanavutiwa nayo.

Mapato ya Realty ni REIT inayolenga kuta za kibiashara na 84% ya jalada lake la mali isiyohamishika. Usawa uliobaki umegawanyika kati ya viwanda (11,5%), ofisi (3%) na kilimo (1,5%). Usambazaji wa kijiografia wa kwingineko yake ya mali isiyohamishika umejikita sana nchini Marekani katika majimbo 49, Puerto Rico na Uingereza.

Katika 20 bora ya wapangaji wa kwanza, ambao wanawakilisha 51% ya kodi yake, tunapata majina makubwa kama Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot na Kroger. Mikataba ya upangaji na wapangaji iko katika ukodishaji wa mara tatu kwa lengo la kupunguza sehemu ya gharama za uendeshaji wake na kujipa nafasi ya ujanja wa kufanya ununuzi kama ule wa Vereit.

Mseto huu wa mteja wake na jalada la mali isiyohamishika unaonyesha ni kwa nini Mapato ya Realty hufanikiwa kuzalisha ukuaji mara kwa mara katika FFO yake na mtiririko wake wa pesa, na imekuwa ikisambaza mgao unaokua kwa angalau miaka 25.

Ingawa uwiano wake wa malipo ya FFO ni wa juu kwa 83,4%, Mapato ya Realty itaweza kusalia katika udhibiti wa usimamizi wake wa fedha ili kudumisha hali yake ya kuwa mgao wa faida. Uwiano wake wa deni hauwezi kuwa na wasiwasi mashirika ya ukadiriaji, ambayo huwapa ukadiriaji wa daraja la uwekezaji.

Kwa hali yoyote, Realty Mapato ni zao kuu kati ya hisa za kila mwezi za mgao kutokana na historia yake ya kipekee ya ukuaji wa gawio. Unaweza kuifanya iwe msingi wa kwingineko yako, ikitoa usawa kamili kati ya mavuno, mapato ya mara kwa mara, na uthamini thabiti wa mtaji.

Wakati wa kununua ili kupokea gawio la kila mwezi?

Kwa kuwa haya ni makampuni ambayo yanasambaza gawio kila mwezi, swali la wakati wa kununua haipaswi kuwa obsession. Kitu pekee cha kuangalia ni kuwa na jicho kwenye kalenda ya tarehe za kutuma.

Ikiwa unataka kupokea mgao, nunua hisa kabla ya tarehe ya zamani. Walakini, itakuwa busara kufanya hivi chini ya hali ya soko inayokufaa, i.e. kwa bei nzuri au katika usanidi wa kiufundi wa kiwango cha chati.

Jinsi ya Kununua Hisa za Gawio

• Fungua akaunti na wakala aliyedhibitiwa mtandaoni
• Jaza fomu ya usajili
• Weka amana yako ya kwanza
• Nunua hisa unazotaka
• Kusanya gawio lako kila mwaka!

Hitimisho

Hisa za mgao wa kila mwezi hukupa fursa mbalimbalivantageambayo hayawaachi wawekezaji tofauti. Kwanza, unapata mapato kila mwezi. Kuwa na mapato ya ziada ili kufidia gharama zako za kibinafsi kunakaribishwa kila wakati. Pili, wanatoa faida kubwa kuliko wastani wa soko na mfumuko wa bei. Inatosha kufidia kiasi cha hasara ya thamani ya sarafu kila mwaka.

Hata hivyo, kuwekeza katika hisa za kila mwezi za mgao hauwakilishi hifadhi ya jamii. Ni hatari zaidi ikilinganishwa na hisa za msingi za kwingineko kama vile Johnson & Johnson, Air Liquide, Coca-Cola, Pepsico, nk. Tarajia kupunguzwa kwa gawio au kupunguzwa kwa ghafla kwa moto kidogo. Kwa hivyo umuhimu wa kuchagua. Kwa nini usiangalie kwa makini hisa 5 bora za kila mwezi za mgao wa mgao.

Ikiwa tutaweka nafasi yako, ni jambo la busara kuweka asilimia ndogo ya kwingineko yako kwa REIT ambazo zinaonekana kufahamika zaidi kwa wawekezaji wa reja reja.