Trading Sur Marge – Définition et Explications

Mis a jour le 4 juillet 2022 par TF 

Tout savoir sur le trading sur marge est déterminant, il aide à se projeter plus sereinement sur les opérations en bourse. Il est important de savoir de quoi il s’agit et surtout de comprendre les concepts qui gravitent autour de la notion de trading sur marge. C’est une technique d’investissement très fréquemment utilisée par les traders à succès. 

Qu’est-ce que la Marge en Trading ?

Le trading sur marge est une technique de trading qui consiste à acheter des actifs financiers en utilisant un effet de levier. C’est une méthode de négociation à l’aide des fonds fournis par des tiers. Cette méthode de trading est très récurrente sur le Forex. Elle permet aux traders d’amplifier les résultats sur les marchés en donnant ainsi la possibilité d’investir des capitaux plus importants que ne contiennent leurs comptes.

Dans le jargon du trading sur marge, il est essentiel de bien comprendre certains termes récurrents qui reviennent chaque fois. Il n’est pas possible d’aborder le trading sur marge sans évoquer par exemple les termes comme la marge initiale et la marge de maintenance.

Meilleur Broker Pour Trading Sur Marge

Quelques Concepts Clés du Trading Sur Marge

La marge est une fraction du capital du trader que le courtier retient comme collatéral afin de se couvrir du risque que prend le trader. Elle est toutefois restituée au trader lorsque celui-ci clôture sa position. Les gains ou les pertes sont alors imputés sur le compte du trader à la clôture de la position. Nous pouvons donc distinguer :

Trading Sur Marge – La Marge Initiale

C’est le montant que le trader doit avoir en compte pour ouvrir une position, elle est encore appelée marge de dépôt. Si les cours n’évoluent pas dans le sens des prévisions du trader, elle ne sera plus capable de tenir la position ouverte.

Trading Sur Marge – La Marge de Maintenance

C’est celle qui permet de maintenir la position ouverte lorsque les cours n’évoluent pas dans le sens des prévisions. Il arrive que le montant en compte ne permette plus de maintenir la position ouverte, le courtier fait alors un appel de marge.

Trading Sur Marge – Disponibilités ou Marge Libre

Encore appelé marge disponible, c’est la marge sur laquelle le trader peut encore investir. C’est le montant d’argent disponible sur le compte avec lequel le trader peut ouvrir de nouvelles positions. C’est simplement la proportion du capital non encore allouée.

Trading Sur Marge – L’Appel de Marge

C’est le montant requis par le courtier pour continuer à couvrir une position. L’effet de levier quant à lui est argent emprunté à utiliser pour compenser la marge nécessaire. Sur les marchés, c’est le conseil de la réserve fédéral des Etats-Unis qui régule le traitement des effets de levier et des marges afin de maintenir la stabilité du système monétaire et financier.

Comment Faire du Trading Sur Marge ?

Pour faire du trading sur marge, l’investisseur doit ouvrir un compte de trading sur marge chez le fournisseur. Différemment, du compte de trading classique, celui-ci lui permettra de négocier des actifs avec des valeurs supérieures à ses avoirs en compte.

Après l’ouverture du compte, l’investisseur et le courtier passent alors des accords pour définir les conditions du compte de trading sur marge. Ces conditions concernent généralement les marges initiales, les marges de maintenances ou les marges minimums. Elles abordent aussi les termes relatifs aux risques à prendre par le fournisseur sur ses positions.

Le trading sur marge est une méthode de négociation plutôt agressive. Il représente un taux de risque plus important pour le trader et suscite alors le besoin de bien connaître ses principes. Les règles et principes autour de cette méthode ont pour but unique d’aider le trader à canaliser ses objectifs, à définir ses gains et pertes potentiels.

Exemple de Trading Sur Marge

Une fois que vous avez ouvert votre compte, le courtier peu désormais endosser une du capital nécessaire pour ouvrir une position. Si vous voulez par exemple acheter des parts d’Apple pour un montant de 600 € et votre courtier vous demande 20 %, vous devrez donc payer 120 €. C’est la marge de dépôt ou la marge initiale.

Le capital sur votre compte doit alors pouvoir maintenir la position ouverte jusqu’à ce que les objectifs soient atteinte. Lorsque vous ouvrez la position, vous fixez un niveau de stop loss, ce sont les pertes et les risques que vous êtes prêt à prendre. La valeur du stop loss et la marge de dépôt constituent la marge de maintenance. C’est elle qui garde votre position ouverte jusqu’à ce que votre position soit clôturée.

Si l’argent sur votre compte ne suffit pas pour maintenir la position ouverte, le courtier vous demandera d’augmenter les fonds. On parle alors d’appel de marge

Trading Sur Marge : Marge Croisée, Marge Isolée

Le trading sur marge se présente sous plusieurs formes afin de permettre aux traders d’avoir le choix sur la manière dont ils voudraient prendre position. Toutefois, tous les ajustements autour du style ont pour but principal de rendre plus flexible la décision sur le risque à prendre. Nous allons donc avoir :

• Le trading sur marge croisée : c’est un style de trading sur marge dans lequel le trader n’a qu’un seul. Sur ses comptes, la totalité des fonds disponibles est mobilisée pour couvrir ses diverses positions. Cette mesure vise à éviter la liquidation du compte, ainsi, le courtier n’a pas besoin de faire des appels de marge.
• Le trading sur marge isolé : c’est le style de trading sur marge dans lequel le trader alloue un montant bien défini à la couverture d’une position. Si les cours n’évoluent pas dans le sens des prévisions, les pertes seront alors limitées au montant alloué à la position. Il est cependant possible d’ajouter ses marges manuellement lorsqu’il y a appel de marge.

Quels Sont les Risques Associés au Trading sur Marge ?

• Les risques de pertes sur le capital ;
• Clôture prématurée des positions ;
• Les prises de décisions irrationnelles en cas de pertes conséquentes ;
• La multiplication des appels de marge.

Trading Sur Marge – Cryptomonnaies

La crypto monnaie est l’un des principaux instruments financiers sur lequel se pratique le trading sur marge. Bien que ce soit un style de trading avec un niveau de risque élevé, le risque est encore plus élevé sur les Cryptos. En effet, le marché des crypto monnaies est un marché très volatile avec un taux de risque plus important. Il est cependant possible de faire du trading sur marge sur les cryptos monnaies grâce aux facilités de certaines plateformes.

Des brokers proposent alors les meilleures conditions pour faire du trading sur marge, et cela varie d’un broker à l’autre.

Meilleurs Frais de Trading sur Marge

Quels sont Brokers Spécialisés dans le Trading sur Marge ?

Au regard de son degré de rentabilité, cette méthode de trading est très présente sur les cryptos monnaies. Il devient donc assez intéressant de découvrir l’approche de trading sur marge des brokers crypto monnaies spécialisés. Les plus récurrents en France sont :

Binance : c’est un broker qui occupe une place assez importante sur le marché des cryptomonnaies. Avec son propre crypto, binance propose un trading sur marge assez facile.

Kucoin : tout comme binance, kucoin propose un trading sur marge assez facile. Son interface de trading est adaptée aux besoins des utilisateurs, débutants ou professionnels. On y retrouve alors le trading sur marge en quatre étapes.

• Ouvrir un compte de trading sur marge : c’est un compte différent du compte de trading ordinaire. Il est recommandé de lire attentivement la note sur les risques liés au trading sur marge avant d’ouvrir un compte.
• Une fois que vous avez ouvert votre compte, transférez les fonds de votre compte crypto vers votre compte de trading sur marge. Cette disposition permet de limiter les risques à la proportion allouée à votre compte. Vous pouvez y transférer la crypto monnaie de votre choix.
•  Ensuite, vous pouvez emprunter des fonds. L’agent transféré de votre portefeuille vers votre compte sert de garantie pour les fonds empruntés.
• Vous pouvez alors commencer à trader avec les fonds empruntés majorés des intérêts. Les taux d’intérêts sont mis à jour chaque heure sur les plateformes comme binance.

Lorsque vous réalisez des bénéfices, vous remboursez alors le montant emprunté en plus des intérêts. Si vous réalisez des pertes, ils seront couverts par le capital sur votre compte. Si le capital ne permet plus de couvrir vos pertes, le broker vous demandera d’augmenter les fonds, c’est l’appel de marge.

Avantages et inconvénients du Trading Sur Marge

Le trading sur marge est un style de trading plutôt particulier. Il présente beaucoup de points forts, mais aussi des points faibles. Il est alors déconseillé aux traders débutants pour diverses raisons notamment l’exposition au risque.

1. Avantages du Trading sur Marge

Les avantages du trading sur marge sont nombreux et parmi eux, on peut citer :

• Ces comptes de trading permettent de générer des profits très importants, c’est l’un de ses principaux avantages.
• Ils permettent aux traders de se diversifier, avec ces comptes, ils peuvent ouvrir des positions sur plusieurs flancs du marché.
• Avec le trading sur marge, il est possible d’investir sur des actifs importants avec un capital faible.

2. Inconvénients du Trading sur Marge

Tout comme il a des avantages, le trading sur marge a des inconvénients qu’il faut prendre en compte avant de débuter. Nous avons donc comme inconvénients :

• Le principal inconvénient réside dans la proportion de perte qu’un compte de trading sur marge peut générer. En effet, plus il permet d’augmenter les profits, plus il permet d’augmenter les pertes si le marché évolue en sens inverse. C’est pour cette raison qu’il n’est pas conseillé aux traders débutants. Cependant, nous conseillons aux traders professionnels, il est conseillé d’avoir une bonne base de gestion de risque.

Conclusion – Le Trading Sur Marge est-il Recommandable ?

Bien que très fructueux, le trading sur marge est une forme de trading accompagnée de risques importants. Une bonne gestion de risque est donc primordiale pour avoir du succès dans le trading sur marge. Il est important de noter qu’il existe sous plusieurs formes et on peut désormais le retrouver autant sur les marchés de crypto monnaies que sur ceux des CFDs. Le meilleur broker pour ce genre de trading en France que nous pouvons vous recommander est Ava Trade. Ce broker propose un dépôt minimum accessible de tous en plus d’un effet de levier important ainsi qu’un faible taux d’appel de marge.

❓❓ Qu'est-ce Que La Marge Libre en Trading ?

La marge libre est la marge dont dispose le trader pour ouvrir des positions sur le marché. Elle est égale au capital investi moins la marge utilisée et +/- les pertes ou les gains.

🤑🤑 Comment Calculer Son Gain en Trading ?

En trading, le calcul des gains prend en compte plusieurs facteurs. La formule la plus vulgaire peut être la suivante : G/P= (Taux de fermeture - taux d'ouverture) x valeur / lot. Ce calcul ne prend pas en compte les frais relatifs à la gestion du compte ainsi que les impôts.

📈📈 Qu'est-ce que L'effet de Levier en Trading ?

En terme simple, c'est une disposition qui permet de multiplier la taille d'une position en n'investissant qu'une fraction de son capital. Elle est ainsi mise en place par le courtier et peut varier d'un courtier à l'autre.