Oylik dividendlar

Dividend investorlar uchun muqaddas narsadir. Eng yaxshi uzoq muddatli aktsiyalarni tanlasangiz, barqaror daromadga ega bo'lgan xavfsizlik hissi mavjud. Bu sizning professional va shaxsiy vaziyatingizdan qat'i nazar, qo'shimcha daromad keltiradi, balki bozor o'zgaruvchanligidan himoya qiladi.

Qo'llab-quvvatlovchi grafik uzoq muddatda aktsiyalarga investitsiya qilish aniq foydali ekanligini isbotlaydi. Bu nima uchun pulingizni hech narsa to'lamaydigan xavf-xatarsiz investitsiyalarga qo'yganingizni so'rash. Muntazam dividendlar xavf ostida bo'lsa, siz o'z kapitalingizni xotirjamlik bilan oshirish imkonini beruvchi murakkab foizlarning ajoyib kuchidan foydalanasiz.

Ro'yxatga olingan kompaniyalar yillik, yarim yillik yoki choraklik jadval asosida to'lovni tanlaydi, biroq ularning ba'zilari oylik taqsimotni tanlashadi. Ular deyiladi oylik dividend aktsiyalari.

Oylik bazda dividend to'laydigan aktsiyalar daromadning yaxshi takrorlanishini taklif qiladi. Qanchalik tez-tez dividendlar olsangiz, ko'proq aktsiyalarni sotib olish uchun ularni tezroq qayta investitsiya qilishingiz mumkin va shu bilan ko'proq daromad olasiz. Ular nafaqadagi odamlar kabi investorlar toifasiga mos kelishi mumkin.

Biroq, siz sariyog 'va sariyog' puliga ega bo'lolmaysiz. Biz oylik dividend aktsiyalari xavf-xatarsiz emasligini ko'ramiz.

Agar siz tushkunlikka tushishdan oldin ko'proq ma'lumotga ega bo'lishni istasangiz, ularning odatdagi fond bozori standartidan farqlarini esga olish oqilona bo'lardi. Keyin ularni qaerdan va qaysi sektorlarda topish mumkinligini ko'rib chiqamiz. Uchinchidan, oylik dividend aktsiyalariga sarmoya kiritish imkoniyatlari va risklari qanday. Nihoyat, biz toifadagi eng yaxshisini topish uchun turli mezonlarni aniqlaymiz.

Bonus sifatida, bu sotib olish bo'yicha maslahat bo'lmasdan, biz so'nggi yillarda oylik dividendlar bilan eng yaxshi 5 ta aktsiyani ochib beramiz.

Oylik dividendlar - bilish kerak bo'lgan ba'zi xususiyatlar

Qo'shma Shtatlar va Kanadada ko'pchilik kompaniyalar har chorakda dividendlar taqsimlaydilar. Evropada u bir mamlakatdan boshqasiga farq qiladi. Frantsiyada yillik to'lov ustuvor hisoblanadi. Ispaniya, Niderlandiya va Buyuk Britaniyada kompaniyalar yarim yillik taqvim bo'yicha dividendlarni to'lashni ma'qul ko'radilar.

Keling, halol bo'laylik. Oylik dividendlar kamdan-kam uchraydi. Dunyo bo'ylab 630 000 dan ortiq aktsiyalardan taxminan elliktasini topasiz.

Birinchi o'ziga xoslik, ular bir nechta sektorlarda to'plangan. Ikkinchi o'ziga xoslik, ularning aksariyati S&P 500 o'rtacha ko'rsatkichidan yuqori daromadga ega va markaziy banklarning inflyatsiya maqsadi 2%. Uchinchi o'ziga xoslik, dividendlarni har oyda ajratish, vaqti-vaqti bilan kompaniyaning ichki asoslarini shubha ostiga qo'ymasdan, aktsiya narxi har oy dividend miqdoridan mexanik ravishda olib tashlanishini anglatadi.

Oylik dividend aktsiyalari - ularni qaysi mamlakatlarda topishingiz mumkin?

Siz ularni faqat Shimoliy Amerikada topasiz: AQSh va Kanada. Nega Evropada bunday yo'q, deb hayron bo'lmang. Natijada, PEA doirasida oylik dividend aktsiyalari mavjud emas. Biroq, siz onlayn brokerdan foydalangan holda CFD bilan ushbu aktsiyalarga sarmoya kiritishingiz mumkin eToro.

Ularni qaysi sohalarda topishingiz mumkin?

Shimoliy Amerikaning ellikka yaqin kompaniyasi har oy dividend to'laydi. Ular bir nechta sohalarda jamlangan. Ular orasida sizda ham bor REITs (Real Estate Investment Trusts) yoki roʻyxatga olingan koʻchmas mulk kompaniyalari, moliya, energetika, kommunal xizmatlar va telekommunikatsiyalar.

REITs

Oylik dividend aktsiyalarining aksariyati REITlardir. 1960 yilda Qo'shma Shtatlarda yaratilgan bu ko'chmas mulkka egalik qiluvchi va boshqaruvchi kompaniyalar. Ularni ijaraga berish orqali daromad olishadi. REITs o'z daromadlarining 90 foizini o'z aktsiyadorlariga dividendlar shaklida to'lash majburiyatini yuklaydigan o'ziga xos soliq tizimiga ega.

Ba'zi REITlar dividendlarni har oy o'z aktsiyadorlariga taqsimlashlari mantiqan to'g'ri ko'rinadi, chunki ular daromadlarini oylik ijara haqi shaklida oladilar. Mulk turlari bo'yicha siz ofis binolari, savdo markazlari, kvartiralar, mehmonxonalar, dam olish maskanlari, omborlar va boshqalarni topasiz.

REITlarning yana bir toifasi oylik dividendlarni taqsimlaydi. Bu ipoteka REITlari. Bu jismoniy xususiyatlarga ega bo'lmagan kompaniyalar. Ular to'g'ridan-to'g'ri mulk egalariga ipoteka kreditlari berish yoki bilvosita mavjud kreditlarni yoki ipoteka bilan ta'minlangan qimmatli qog'ozlarni sotib olish orqali qarz beradilar.

Dividendlarni taqsimlash uchun ipoteka REITlari o'z daromadlarini ko'chmas mulk bilan ta'minlangan moliyaviy vositalar orqali ipoteka kreditlari yoki investitsiyalardan olingan foizlardan oladi. Siz ularning faoliyati banklarnikiga o'xshash deb o'ylashingiz mumkin, faqat ipoteka REITlari mijozlar depozitlariga ega emas.

Ipoteka REITlari odatda kreditlar bo'yicha marjani yaratish va yuqori daromadli dividendlarni taqsimlash uchun kaldıraçdan foydalanadilar.

Shu sabablarga ko'ra, ipoteka REITlari foiz stavkalarining o'zgarishiga sezgir. Agar ular ko'tarilsa, ularning marjasi moliyalashtirish xarajatlariga nisbatan kamayadi. Agar ular tushib qolsa, qarz oluvchilar o'z kreditlarini arzonroq narxda qaytarish vasvasasiga tushishlari mumkin va bu ularning daromadini kamaytiradi.

Shunday qilib, siz barqaror foiz stavkasi sharoitida ushbu turdagi REITga investitsiya qilish yaxshiroq ekanligini tushunasiz.

Moliya

Moliyaviy sektor ko'pincha ularning ishlashi va bozordagi o'rtacha ko'rsatkichga nisbatan past baholanishi bilan qidiriladi. Siz oylik dividendlarni ma'lum segmentlarda taqsimlaydigan kompaniyalarni topishingiz mumkin, masalan:

• BDCs (Biznesni rivojlantirish kompaniyalari). Bu kichik va o'rta biznesga sarmoya kiritadigan investitsiya kompaniyalari. Ular o'sishning birinchi bosqichida ularni kapital, qarz yoki moliyaviy vositalar orqali kapital bilan ta'minlash orqali qo'llab-quvvatlaydi. Soliq maqomini olish uchunvantageux, BDC'lar o'z aktivlarining kamida 70 foizini bozor qiymati 250 million dollardan kam bo'lgan xususiy yoki davlat Amerika kompaniyalarida saqlashlari kerak. Ularning biznes modeli ipoteka REITlarinikiga o'xshaydi, faqat BDC bir nechta daromad manbalariga ega.
• CEFs (yopiq fondlar). Bu fond birjasida yoki birjadan tashqari bozorda sotiladigan aktsiyalardan tashkil topgan yopiq fondlardir. O'zaro fondlar singari, ular portfel menejerlari tomonidan boshqariladi. Biroq, ro'yxatga kiritilgandan so'ng, CEF belgilangan miqdordagi muomaladagi aktsiyalarga ega bo'ladi. Bu kapitalni ko'paytirish va aktsiyalarni sotib olishdan foyda ko'rmasligini anglatadi. CEF, yakka ulush kabi, ikkilamchi bozorda sotib olish va sotish uchun sotiladi.
• Banklar endi sekin rivojlanayotgan korxonalar hisoblanadi. Darhaqiqat, ularning o'sish potentsiali 2000-yillarda etuklikka erishdi, shuning uchun ular muntazam dividendlar orqali o'z aktsiyadorlarini saqlab qolishdan manfaatdor edilar. Ularning aksariyati odatda har chorakda to'lovni tanlaydi, ammo bu segmentda oylik to'lovni taklif qiladigan bir nechta noyob qushlar mavjud.

energiya

Siz tez-tez energetika sohasida ExxonMobil, Chevron, Royal Dutch Shell, BP va Total kabi yirik kompaniyalarga murojaat qilasiz. Siz ularni hosildorlikning jozibadorligi va bir necha o'n yilliklar davomida dividendlarning o'sishi tarixi bilan qadrlaysiz. Misol uchun, ExxonMobil va Chevron dividendlar aristokrati maqomiga ega bo'lib, 25 yildan ortiq ketma-ket dividendlar ortib bormoqda.

Agar siz ushbu sohaga qiziqmoqchi bo'lsangiz, har oyda dividend to'laydigan bir nechta kompaniyalar mavjud. Ular asosan neft va gaz qazib olishda ishlaydi. Biroq, bu xavfli emas, chunki ular neft narxining o'zgarishiga sezgir.

Kommunal va telekommunikatsiya, an'anaviy yuqori rentabellikdagi tarmoqlar

Kommunal xizmatlar va telekommunikatsiya an'anaviy ravishda etuk tarmoqlardir. Bir necha oy ichida tez daromad olish siz uchun qiyin bo'ladi. Ularning dividendlarni taqsimlash siyosati ko'proq konservativ risk profiliga ega bo'lgan investorlarga qaratilgan. Ushbu sohalarda ishlaydigan kompaniyalar bozor o'rtacha darajasiga yuqori daromad keltiradi. Ular inflyatsiyadan himoya qilish va xavf-xatarsiz investitsiyalar bo'yicha past rentabellikni ta'minlashi mumkin (Livret A, Livret Développement Durable, davlat obligatsiyalari).

Bundan tashqari, tartibga solish tufayli ular kirish uchun yuqori to'siqlarga ega. Bu daromadning takrorlanishiga va barqaror pul oqimiga yordam beradi. Siz oylik dividendlar ro'yxatidan ba'zilarini topasiz, shu jumladan Kanada kompaniyasi birinchi beshlikka kiradi.

A.larvantages oylik dividend olish

Oylik dividend olish va har chorakda dividend olish o'rtasida sezilarli farq bormi? Misol uchun, $1 Y aktsiyasining 000 ta aktsiyasini ko'rib chiqing, har bir aksiya uchun $10 miqdorida yillik dividend to'laydi. Bu 1,5% (yoki oyiga 15%) yillik daromadga to'g'ri keladi.

Agar dividend har oy to'lansa va keyin aktsiyaning o'ziga qayta investitsiya qilinsa, siz bir yildan keyin 1 dollar dividend olasiz. Murakkab foiz o'yini bilan sizning investitsiya daromadingiz 607,6% ni tashkil qiladi.

Agar dividendlar har chorakda to'lansa, yillik daromad dastlab 3,75% ni tashkil qiladi. Bir yildan so'ng siz 1 dollar dividend olasiz va shuning uchun investitsiyadan 586,5% daromad olasiz.

Uzoq muddatli va yuqori boshlang'ich kapitalga ega bo'lgan oylik dividend aktsiyalari sizga investitsiyalarning daromadliligi nuqtai nazaridan katta pul to'lashi mumkin. Agar siz toifadagi eng yaxshisini tanlash uchun aqlingiz bo'lsa, u ishlaydi.

Boshqasi borvantage har oyda sizda mini maosh yoki qo'shimcha daromad olish hissi paydo bo'ladi. Bu yashash narxining oshishi va hozirgi pensiya tizimlarining barqaror emasligi bilan solishtirganda ahamiyatsiz emas.

Siz fond bozorida g'alaba qozonganingizni da'vo qilasiz, deb o'ylaysiz, bu eng yaxshi investitsiya g'oyasi. Statistik va tarixiy jihatdan har chorakda to'lanadigan dividendlarga qaraganda oylik dividendlar bo'lgan aktsiyalarda dividendning kamayishi yoki yo'q qilinishi xavfi ko'proq.

Oylik dividend aktsiyalarining xavf-xatarlari

Uni kashf qilish orqalivantages, siz birinchi qarashda fond bozoriga sarmoya kiritish uchun tinchlik jannati deb o'ylaysiz. Afsuski, shayton tafsilotlarda. Oylik dividend aktsiyalari kompaniya o'z aktsiyadorlariga kuponni to'lash uchun har oy pul oqimiga tushishi kerakligini anglatadi. Agar kompaniya ichida yoki tashqarisida muammo yuzaga kelsa, ushbu tarqatish siyosati bir kechada to'xtashi mumkin.

Shuni ta'kidlash kerakki, oylik dividendlarning aksariyati juda spekulyativdir. Ular tsiklik (iqtisodiy muhitga sezgir sovg'a) va kapitalni ko'p talab qiladigan tarmoqlarda ishlaydi. Bu esa, rahbarlarni foyda olish uchun o‘z biznesiga ko‘p pul sarflashga majbur qiladi. Ularning qarz darajasi o'rtacha bozor darajasidan yuqori.

Ular yuqori to'lov koeffitsienti bilan dividendlarni taklif qilishga odatlangan. Muntazam ravishda yuqori to'lov nisbati muammosi yaqin yoki uzoq kelajakda dividendning kamayishi yoki yo'q qilinishiga olib kelishi mumkin. Nima uchun ? Chunki ko'rib chiqilayotgan kompaniya iqtisodiy tanazzul yoki oldindan aytib bo'lmaydigan voqea sodir bo'lgan taqdirda yanada zaif bo'ladi.

Covid-19 inqirozi mukammal misoldir. Oylik dividendga ega bo'lgan bir nechta aksiyalar kuponning bir qismini aktsiyadorlarga to'lashdan voz kechishlari kerak edi. To'lov nisbati va yuqori qarzdorlikni birlashtirgan holda, kompaniya kelajakdagi o'sishga sarmoya kiritish uchun mustahkam asosga ega emas. Reyting agentliklari (Moody's, Standard & Poor's va Fitch) haqli ravishda moliyaviy bozorlarda kapitalga kirishni osonlashtirmaydi, chunki ularning qarz reytingi investitsiya darajasidan past.

Oylik dividend aktsiyalari bo'yicha o'zingizni bo'rining og'ziga tashlashdan oldin siz ehtiyot bo'lasiz.

Oylik dividendlar bilan AQSh / Kanada aktsiyalari ro'yxati

Mana, sektorlar bo'yicha oylik harakatlarning qisqacha ro'yxati

• Agree Realty Corporation (Industrial REIT)
• American Financial Trust (Chakana savdo REIT)
• AGNC Investment (REIT ipoteka)
• Apple Mehmonxona REIT (mehmonxona va dam olish REIT)
• Love REIT Residential (REIT ipotekasi)
• Grupo Aval Acciones y Valores (moliya)
• Banco Badresco (moliya)
• Broadmark Realty Capital (REIT ipoteka)
• Chatham Lodging (mehmonxonalar va dam olish REIT)*
• Tanlov xususiyatlari REIT (Chakana savdo REIT)
• Xor aviatsiya (sanoat)
• Cross Timbers Royal Trust (energiya)
• Dream Industrial REIT
• Dream Office REIT (ofis REIT)
• Dynex Capital (REIT ipoteka)
• Ellington Financial (REIT ipoteka)
• Eagle Point daromad kompaniyasi (yopiq fondlar)
• EPR Properties (REIT ixtisosligi)*
• Enerplus (energiya)
• Birja daromad korporatsiyasi (sanoat)
• Gladstone Capital korporatsiyasi (moliya)
• Gladstone tijorat korporatsiyasi (diversifikatsion REIT)
• Gladstone Investment Corporation (Moliya)
• Gladstone Land korporatsiyasi (Maxsus REIT)
• Global suv resurslari (kommunal xizmatlar)
• Gold Resource Corporation (Asosiy Materiallar)
• Granit ko'chmas mulk investitsion tresti (Sanoat REIT)
• Horizon Technology Finance (moliya)
• Inter quvur liniyasi (energiya)
• Itau Unibanco (moliya)
• LTC Properties (sog'liqni saqlash REIT)
• Main Street Capital (moliya)
• Mesa Royal Trust (energiya)*
• Orchid Island Capital (REIT ipoteka)
• Oksford maydoni poytaxti (moliya)
• Pacific Coast Oil Trust (energiya)*
• Pembina quvur liniyasi (energiya)
• Perm havzasi Royal Trust (energiya)
• Pennant Park Floating Rate (Biznesni rivojlantirish kompaniyalari)
• PermRock Royal Trust (energiya)*
• Prospect Capital korporatsiyasi (biznesni rivojlantirish kompaniyalari)
• Permianville Royal Trust (Moliya)*
• Ko'chmas mulkdan olingan daromad (Chakana savdo REIT)
• Sabine Royal Trust (energiya)
• Stellus Capital Investment Corp. (Moliya)
• San-Xuan Basin Royal Trust (energiya)*
• Shaw Communications (Telekom)
• SL Green Realty Corp. (REIT ofisi)
• Solar Senior Capital (Biznesni rivojlantirish kompaniyalari)
• Stag Industrial (sanoat REIT)
• Superior Plus (kommunal xizmatlar)
• Transalta Renewables (Utilities)
• AQSh global investorlari (moliya)
• Vermilion energiyasi
• Whitestone REIT (Chakana savdo REIT)

Eslatma: * Covid-19 inqirozi paytida dividendlarni to'lashni to'xtatgan kompaniyalar.

Ro'yxatdan eng yaxshisini tanlashning asosiy mezonlari

Oylik dividend aktsiyalariga sarmoya kiritayotganda, avvalgi paragraflarda ko'rsatilgan sabablarga ko'ra, ular odatda bozordagi o'rtacha ko'rsatkichga nisbatan ancha xavfli ekanligini unutmang. Mumkin bo'lgan eng yaxshi tanlov qilishingizga yordam berish uchun bu erda bir nechta asosiy mezonlarga rioya qilish kerak.

Dividendlarning ketma-ket yillik o'sishi tarixi

Tahlil qilish uchun birinchi asosiy mezon - bu dividendning kuchi. Ochig'ini aytganda, bu harakat sinfining asosiy ustunidir. Agar u millionlab bo'laklarga bo'linadigan bo'lsa, siz boshqa joyda yashil o'tlarni qidirishingiz kerak bo'lishi mumkin.

Birinchidan, kompaniyaning ketma-ket yillar davomida dividendlarni oshirish tarixi borligiga ishonch hosil qiling. Nima uchun ? Chunki bu kompaniyaning kelajakdagi barqarorligiga ishonch belgisidir.

Ikkinchidan, dividendning kuchini tahlil qilish uchun eng ko'p qo'llaniladigan ko'rsatkichlardan biri bo'lgan to'lov nisbati bir necha yil ichida yuqori emasligiga ishonch hosil qiling, ya'ni 80% dan past bo'ladi. Qizil zonada osilgan holda, ushbu kompaniya o'z dividendlarini kamaytirishga yoki yo'q qilishga majbur qiladigan tashvish yoki ekzogen hodisadan himoyalanmaydi.

Biroq, oylik dividendlar bo'lgan aksiyalarning aksariyat qismini tashkil etuvchi REITlar bo'lsa, siz FFO to'lov koeffitsientini hisobga olishingiz kerak bo'ladi, bu sektorning kapital zichligini hisobga olgan holda 80-90% dan kam bo'lishi kerak.

Qarzdorlik darajasi, diqqat bilan kuzatib borish uchun tashvish

Agar kompaniya sizga dividend to'lay olmasa, bu odatda ortiqcha qarz bilan bog'liq. Oylik dividendga ega bo'lgan aktsiya uchun bu ko'proq zararli, chunki uning manevr qilish uchun maydoni kamayadi. Darhaqiqat, o'sishga erishish uchun ular arzon qarzlar orqali kapitalga muhtoj.

Dividendning barqarorligini ta'minlash uchun siz quyidagi mezonlarni kuzatishingiz kerak:

• Qarz/EBITDA kompaniyaning qarzini qancha muddatda to'lay olishini baholaydi. Oshib ketmaslik chegarasi - 5, lekin kapital talab qiluvchi kompaniyalar uchun biz 6-7 atrofida chegaraga chidashimiz mumkin.

• Reyting agentliklari (S&P, Moody's, Fitch) tomonidan belgilangan kompaniya qarzining moliyaviy reytingiga mos keladigan kredit reytingi. Maktabda bo'lgani kabi, qanchalik baland bo'lsa, qarz olish osonroq bo'ladi. Moliyaviy bozorlarda biz investitsiya darajasidagi kredit reytingiga, ya'ni BBB- yoki undan yuqori bo'lishiga toqat qilamiz. Agar, afsuski, kredit reytingi juda past bo'lsa, kompaniya o'zining qarz narxining oshishini ko'radi va o'z faoliyatini moliyalashtirishda qiyinchiliklarga duch keladi.

Naqd pul oqimi shoh

Tovar aylanmasi va daromad olish kompaniya uchun juda muhimdir. Hali ham pul oqimini saqlab qolish yoki ko'paytirish bilan buni qilish kerakmi? Pul oqimi kompaniyaning dividendlarni aktsiyadorlarga taqsimlashning bevosita vositasidir.

Nimani diqqat bilan kuzatish kerak? Birinchidan, kompaniyaning so'nggi besh yildagi operatsion pul oqimini tahlil qiling. U naqd pulini yoqish xavfiga mutlaqo ijobiy munosabatda bo'lishi kerak. Keyin u barqaror yoki har yili o'sib borishi kerak. Ikkinchidan, erkin pul oqimining ijobiy ekanligini tekshiring.

Agar sizda naqd pul oqimi zaif bo'lgan oylik dividendlar bo'lsa, uni sotishingiz va boshqa joyda yaxshiroq topishingiz mumkin.

Oylik dividendlar - Top 5

1. Gladstone Land korporatsiyasi

2. LTC xususiyatlari

3. Shaw Communications

4. Stag-Industrial

5. Ko'chmas mulk daromadlari

Oylik dividendlar bilan eng yaxshi 5 ta eng yaxshi aktsiyalarni topishni kuta olmaysiz. Ular so'nggi besh yildagi moliyaviy ko'rsatkichlar, o'sish istiqbollari, dividendning kuchi va biznes modeli sifati asosida tanlanadi.

1. Gladstone Land korporatsiyasi

REITlar ofis devorlari, savdo markazlari, mehmonxonalar yoki omborlardan ko'proqdir. Siz ko'chmas mulk ob'ektlarini topishingiz mumkin. Oylik dividendli aktsiyalar oilasida Gladstone Land korporatsiyasini bilasizmi?

Gladstone Land Corporation - Amerikaning o'nta shtatida meva va sabzavotlar yetishtiriladigan qishloq xo'jaligi erlariga, keyin bug'doy, soya, makkajo'xori, shakar va guruch kabi qishloq xo'jaligi materiallariga sarmoya kiritadigan va ularga egalik qiluvchi REIT. Kompaniya Covid-2020 inqirozidan keyin 19 yil mart oyida eng past nuqtadan beri bozor kapitallashuvini uch baravar oshirdi.

Gladstone Land qishloq xo'jaligi erlarini sotib oladi va keyin uni sotish-qayta ijaraga berish shartnomasi orqali fermerlarga qaytarib beradi. Lizing odatda uch baravar aniq lizing bo'lib, ijarachilar ijaraga qo'shimcha ravishda barcha to'lovlarni (mulk solig'i, texnik xizmat ko'rsatish xarajatlari, sug'urta) to'laydilar.

Uning xususiyatlari asosan meva va sabzavotlarga investitsiya qilinadi, ularga bo'lgan talab iqtisodiy tsiklning injiqliklariga juda sezgir emas. Aksincha, qishloq xo'jaligi materiallari moliyaviy bozorlarda narxlarning o'zgaruvchanligi tufayli kamroq daromad keltiradi.

Moliyaviy tomondan, Gladstone Land har yili o'sib borayotgan pul oqimiga ega, bu esa aktsiyadorlarga dividendlarni muntazam ravishda taqsimlash imkonini beradi. Uning FFO to'lovi 83% ni tashkil qiladi, shuning uchun qisqa va o'rta muddatli istiqbolda dividendlar haqida tashvishlanadigan hech narsa yo'q. Yagona salbiy tomoni shundaki, uning qarz darajasi EBITDA nisbati 15 dan yuqori. Ammo boshqa tomondan kompaniyaning ichki asoslari mustahkamdir.

Gladstone Land kelajakda o'sish omillariga ega. Birinchidan, oziq-ovqatga bo'lgan ehtiyoj dunyo aholisining ko'payishi bilan ta'minlanadi. Ikkinchidan, Qo'shma Shtatlarda aholi zichligi past bo'lishiga qaramay, qishloq xo'jaligi erlari ta'minoti qisqarmoqda. Darhaqiqat, har bir qishloq xo'jaligi erlari binolar, uylar, savdo markazlari, ofis binolari va boshqalar tomonidan aylantiriladi. Bu jamiyatning haddan tashqari urbanizatsiyasi bilan bog'liq.

Dunyo aholisining o'sishi va qishloq xo'jaligiga mo'ljallangan erlarning qisqarishi Gladstone Landning kelajakdagi o'sishi haqida qandaydir nekbinlikni ta'minlaydi. Talab/taklif nisbati qishloq xo'jaligi erlariga investitsiyalarni qo'llab-quvvatlaydi. Kelgusi o'n yilliklarda global isish asosiy muammo bo'lib qolayotgan bir sharoitda bu tendentsiya tobora kuchayib bormoqda. Bundan tashqari, dividendga qo'shimcha ravishda, Gladstone Land korporatsiyasi inflyatsiya va qishloq xo'jaligi tovarlarining kamroq darajada o'sishiga UZOQ CALL garovidir.

2.LTC xususiyatlari

REITs orqali sog'liqni saqlash sohasiga sarmoya kiritish mumkinligini bilasizmi? Mulkchilik turlari orasida sog'liqni saqlash REITlari inqiroz davrida, hatto Covid-19 inqirozi ularning obro'siga biroz putur etkazgan bo'lsa ham, eng bardoshli hisoblanadi.

Agar qiziqsangiz, nima uchun har oy dividend to'laydigan yagona sog'liqni saqlash REIT bo'lgan LTC Properties-ni ko'rib chiqmaysiz.

LTC Properties - qariyb 180 qariyalar uyi va qariyalar uchun turar joy binolariga egalik qiluvchi va boshqaruvchi REIT. Uning ko'chmas mulk portfeli ikki turdagi muassasa o'rtasida muvozanatlangan. Ular Amerikaning 27 shtatida 30 ta operator uchun taqsimlangan.

Lizing yoki ijara shartnomalari uch karra sof lizingda. Bu xarajatlarni boshqarishni yaxshilaydi va operator xavfini kamaytiradi. Bundan tashqari, LTC Properties ham mulk egasi, ham ishlab chiqaruvchi hisoblanadi.

Moliyaviy tomondan, LTC Properties dividendlari qizil chiziqdan oshib ketdi, FFO to'lov nisbati 89%. Uning o'rtacha hosildorligi 5-6% gacha. Shunga qaramay, siz Covid-19 inqirozini hisobga olishingiz kerak, garchi LTC Properties o'z dividendlarini kesmagan.

Agar siz doirani kengaytirsangiz, biz sizni haddan tashqari tashvishli bo'lishingiz kerak deb aytmaymiz. Bir tomondan, uning pul oqimi darajasi nisbatan barqaror. Boshqa tomondan, qarz nisbati kapitalni ko'p talab qiladigan sanoat uchun hurmatga sazovor: qarz / EBITDA 5,6 va qarz / kapital 86%.

LTC Properties kelgusi o'n yilliklar davomida aholining qarishi inkor etilmaydigan o'sish haydovchisiga ega. G'arb mamlakatlari aholisining ko'p qismini tashkil etuvchi Baby Boomers, ularning sog'lig'iga bo'lgan ehtiyojini oshiradi. Shuning uchun hamshiralik parvarishi va yordam uchun uy-joyga katta talab bo'ladi. Bu LTC Properties uchun foydalidir. 80 yoshdan oshgan aholining katta qismi tufayli bu talab kuchli bo'lishini inobatga olsak, bu ijara to'lovlarini to'lamaslik va lizing bo'shligi xavfini kamaytiradi.

3.Shaw Communications

Shaw Communications Kanada va Qo'shma Shtatlarda ro'yxatga olinganlik xususiyatiga ega. Ochig'ini aytganda, bu har qanday dividend investori uchun kamdan-kam topilma.

Sizdan har chorakda dividend to'laydigan AT&T, Amerika Qo'shma Shtatlaridagi Verizon va Kanadadagi BCE, Telus kompaniyalari aloqa operatorlari dunyosida foydalanilgan. Ammo Shaw Communications tomonidan taklif qilinadigan oylik dividendlar bilan siz daromadingizni tezlashtirasiz.

Shaw Communications - Kanada telekommunikatsiya operatori. Uning biznesi ikkita faoliyat, simsiz va simli telekommunikatsiyalar atrofida aylanadi. Kanada kompaniyasi o'z mijozlariga (jismoniy shaxslar yoki korxonalar) mobil telefoniya xizmatlarini, optik tolali Internetga ulanishni, sun'iy yo'ldosh video obunalarini va boshqalarni taklif qiladi. Daromadlar asosan Kanadada olinadi va maishiy xizmatlardan olinadi.

Shaw Communications 2010-yillarning ikkinchi yarmida o'z biznesini o'zgartirganda kurash olib bordi. Kanada kompaniyasi o'zining asosiy biznesiga, telekommunikatsiyalariga e'tibor qaratmoqchi va strategik bo'lmagan ommaviy axborot vositalaridan voz kechmoqchi edi. 2025 yil mart oyida Shaw Communications kompaniyasini raqobatchisi Rojers sotib olishi mumkin edi, ammo bu sotib olish taklifi bir ovozdan emas, shuning uchun uning amalga oshishi aniq emas.

Mantiqan, uning abonent bazasi ko'paygan bo'lsa ham, uning daromadlari evolyutsiyasi o'zgaruvchan edi. Uning dividendlari haqida qayg'urishimiz kerakmi?

Ko'zlarga ishonish uchun, yo'q. To'lov nisbati qizil chiziqdan biroz yuqoriroq, 81%. Boshqa tomondan, Shaw Communications pul oqimi darajasini tiklashga muvaffaq bo'ldi, keyin 2,82 da qarz / EBITDA bilan qarz darajasini nazorat ostida ushlab turdi. Bundan tashqari, bu unga moliyaviy bozorlardan moliyalashtirishni osonlashtirish uchun Standard & Poor's agentligining investitsiya darajasidagi reytingini olishga imkon beradi.

Kanada raqobati telekommunikatsiya sohasida yuqori raqobatbardosh bo'lsa-da, bozor ulushini olish uchun joy mavjud. Bundan tashqari, bu turg'unlik davrida o'zini yaxshi ushlab turadigan sektor.

5G ni kengaytirish Shaw Communications uchun foydali bo'lishi mumkin. Dividend 3% atrofida bo'lgan holda, bu portfel fondiga qo'yish uchun qiziqarli oylik dividend aktsiyasidir. Shunga qaramay, agar raqobat organlari buni tasdiqlasa, Rojers bilan kelishuv uning fond bozoridan yo'qolishiga olib kelishi mumkin. Agar bu sodir bo'lmasa, sizda oylik dividendlar orasida ajoyib investitsiya imkoniyati mavjud.

4. Stag Industrial

Onlayn tijorat - bu keyingi o'n yilliklarda davom etadigan asosiy tendentsiya. Sekin-asta u jismoniy tijoratda bozor ulushini asta-sekin egallab bormoqda. Amazon, Walmart, Ebay kabi sof o'yinchilarga pul tikish o'rniga, Alibaba, JD.com yoki FedEx va UPS tashuvchilari Stag Industrial kompaniyasiga qiziqish bildirmoqda, u o'z aylanmasining bir qismini elektron tijoratda ishlaydigan ijarachilar orqali jamlaydi.

Stag Industrial - bu AQShning 39 shtatlarida sanoat ko'chmas mulkini sotib olish va ijaraga berish bilan shug'ullanuvchi sanoat REIT. Uning ko'chmas mulk portfeli asosan omborlardan iborat. Qolgan qoldiq engil ishlab chiqarish faoliyatiga sarflanadi.

Uning mijozlar portfeli sektor darajasida nisbatan diversifikatsiyalangan. Uning birinchi mijozlari orasida Amazon, FedEx, Cotsco Wholesale va elektron tijoratda DHL, avtomobilsozlikda Ford, sog'liqni saqlash sohasida Perrigo kompaniyasi, Schneider Electric, sanoatda XPO Logistics va boshqalar bor. Bu ijarani to'lamaslik xavfini kamaytiradi.

REITga sarmoya kiritganingizda, birinchi navbatda, muntazam dividendlarni olish kerak. Stag Industrial dividendlariga kelsak, u ketma-ket 2019 yillik o'sishdan keyin 7 yilda tushib ketdi. Bu ko'chmas mulkni ko'p sotib olish bilan izohlanadi, bu esa uning pul oqimining qisqa muddatli pasayishiga olib keldi. Ammo boshqa tomondan, uning investitsiyalari uzoq muddatli aktsiyadorlar qiymatini yaratish manbalari hisoblanadi.

2020 yilda Amerika kompaniyasi Covid-19 inqiroziga qaramay, o'zining oldinga yurishini davom ettirdi. 2020-yilda hatto bir tiyinga ko'tarildi, garchi bu ramziy ma'noga ega.

Uning qarzi / EBITDA 5,2 va FFO to'lov koeffitsienti 72,8% bo'lib, uning dividendlarining joriy barqarorligi haqida tashvish tug'dirmaydi. Bundan tashqari, uning aktsiyalari narxi tarixiy eng yuqori ko'rsatkichga ega va o'rta va uzoq muddatli istiqbolda REIT bo'limi uchun o'rtacha ko'rsatkichdan yaxshiroq ishlaydi.

Stag Industrial 4% atrofida daromad va oylik dividendga ega. REIT biroz ortiqcha baholangan, chunki uning P/FFO (roʻyxatga olingan koʻchmas mulkdagi PE ekvivalenti) 18,5 yoki oʻrtacha REIT P/FFO ning 13% ni tashkil qiladi. Biroq, bu kompaniyaning sifatiga shubha tug'dirmaydi. Uni o'rtacha narxda sotib olish uchun qaytarib olishni kutish yaxshiroqdir.

Stag Industrial'ning iqtisodiy tsiklning injiqliklariga kamroq o'tkazadigan ko'chmas mulk portfeliga ega ekanligi yuqori va mustahkam daromad izlayotgan investor uchun bebaho boylikdir. Bundan tashqari, onlayn savdoning o'sishi omborlardan talabning oshishiga olib keladi. Elektron tijoratdagi yirik nomlar Stag Industrial’dan omborlarni ijaraga olish orqali operatsion xarajatlarining bir qismini optimallashtirishlari shubhasiz.

5. Ko'chmas mulkdan olinadigan daromad

Bu har bir kishi ega bo'lishni xohlaydigan oylik dividend aktsiyalari. 2020 yildan beri u dividend aristokratlarining eksklyuziv klubiga qo'shildi, ya'ni kamida 25 yil davomida o'z dividendlarini oshirgan Amerika kompaniyalari. Bundan tashqari, bu imtiyozga ega bo'lgan oylik dividendga ega bo'lgan yagona aksiyadir. Nega investorlar bunga qiziqayotganini tushunasiz.

Realty Income - bu ko'chmas mulk portfelining 84% ga ega bo'lgan tijorat devorlariga qaratilgan REIT. Qolgan saldo sanoat (11,5%), idoralar (3%) va qishloq xo'jaligi (1,5%) o'rtasida taqsimlanadi. Ko'chmas mulk portfelining geografik taqsimoti Qo'shma Shtatlarda 49 shtatda, Puerto-Riko va Buyuk Britaniyada yuqori darajada to'plangan.

Ijara haqining 20 foizini tashkil etuvchi birinchi ijarachilarning 51 tasida biz Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree, Sainsbury's, Walmart, CVS Pharmacy, Tesco, Home Depot va Kroger kabi yirik nomlarni topamiz. Ijarachilar bilan tuzilgan lizing shartnomalari uning operatsion xarajatlarining bir qismini qisqartirish va Vereit kabi xaridlarni amalga oshirish uchun manevr qilish imkoniyatini berish maqsadida uch tomonlama lizing asosida tuzilgan.

Mijoz va ko'chmas mulk portfelining bunday diversifikatsiyasi Realty Income nima uchun FFO va pul oqimida muntazam ravishda o'sishni ta'minlay olishini va kamida 25 yil davomida o'sib borayotgan dividendlarni taqsimlashini ko'rsatadi.

Garchi uning FFO to'lov darajasi 83,4% da yuqori bo'lsa-da, Realty Income o'zining dividend aristokrati maqomini saqlab qolish uchun moliyaviy boshqaruvini nazorat qilishni boshqaradi. Uning qarz koeffitsientlari ularga investitsiya darajasidagi reytingni belgilaydigan reyting agentliklarini tashvishga solmaydi.

Har qanday holatda ham, Realty Income - dividendlar o'sishining ajoyib tarixi tufayli oylik dividend aktsiyalari orasida hosilning qaymog'i. Siz uni portfelingizning asosiy toshiga aylantirishingiz mumkin, bu rentabellik, takroriy daromad va barqaror kapital o'sishi o'rtasidagi mukammal muvozanatni taklif qiladi.

Oylik dividendlarni olish uchun qachon sotib olish kerak?

Bu har oy dividendlar tarqatadigan kompaniyalar bo'lgani uchun, ularni qachon sotib olish kerakligi haqidagi savol obsesif bo'lmasligi kerak. E'tibor berish kerak bo'lgan yagona narsa - e'lon qilish sanalari taqvimini diqqat bilan kuzatib borishdir.

Agar siz dividend olishni istasangiz, aktsiyani oldingi sanadan oldin sotib oling. Biroq, buni sizga mos keladigan bozor sharoitida, ya'ni o'rtacha narxlarda yoki grafik darajasida yuqori texnik konfiguratsiyada qilish oqilona bo'ladi.

Dividend aktsiyalarini qanday sotib olish mumkin

• Tartibga solinadigan onlayn broker bilan hisob oching
• Ro'yxatdan o'tish formasini to'ldiring
• Birinchi depozitingizni qiling
• O'zingiz xohlagan aktsiyalarni sotib oling
• Har yili dividendlaringizni yig'ing!

Xulosa

Oylik dividendlar sizga turli imkoniyatlarni taqdim etadivantagelar investorlarni befarq qoldirmaydi. Birinchidan, siz har oy daromad olasiz. Shaxsiy xarajatlaringizni qoplash uchun qo'shimcha daromadga ega bo'lish har doim yoqimli. Ikkinchidan, ular bozordagi o'rtacha va inflyatsiyadan yuqori daromad keltiradi. Har yili valyuta qiymatining yo'qolishini qisman qoplash uchun etarli.

Biroq, oylik dividend aktsiyalariga investitsiya qilish ijtimoiy xavfsizlikni anglatmaydi. Ular Jonson & Jonson, Air Liquide, Coca-Cola, Pepsico va boshqalar kabi asosiy portfel aktsiyalariga nisbatan ancha xavflidir. Eng kichik yong'inda to'satdan dividendlar yoki qisqartirishlarni kuting. Shuning uchun tanlangan bo'lishning ahamiyati. Nega oylik eng yaxshi 5 ta dividend aktsiyalariga diqqat bilan qaramaslik kerak?

Agar biz sizning o'rningizga qo'yadigan bo'lsak, chakana investorlar uchun ko'proq tanish bo'lgan REITlarga portfelingizning kichik bir qismini bag'ishlash mantiqan to'g'ri keladi.