每月股息份额

股息对投资者来说是神圣的。 选择最好的长线股票，你就有一种稳定收益的安全感。 无论您的职业和个人情况如何，它都能提供额外的收入，同时还能防止市场波动。

支持图证明，长期投资股票显然是有利可图的。 这是要问为什么你把钱放在不支付任何费用的无风险投资上。 有了定期股息，您将受益于复利的惊人力量，让您可以从容地增加资本。

上市公司选择按年、半年或季度分期付款，但也有部分选择按月分期付款。 他们被称为 每月派息股票。

每月支付股息的股票提供更好的收入重复性。 您获得股息的频率越高，您就可以越快将其再投资以购买更多股票，从而产生更多收入。 它们可能适合一类投资者，例如退休人员。

但是，你不能有黄油和黄油钱。 我们将看到，每月派息的股票并非没有风险。

如果您想在冒险之前了解更多信息，明智的做法是回忆一下它们与通常的股市标准的差异。 然后我们将看到在哪里可以找到它们以及在哪些部门。 第三，投资月分红股票的机会和风险是什么。 最后，我们将定义不同的标准以找到该类别中的最佳。

作为奖励，在不作为购买建议的情况下，我们将揭示近年来每月派息的最佳股票中的前 5 名。

每月股息股票——需要了解的一些细节

在美国和加拿大，大多数公司每季度派发股息。 在欧洲，它因国家而异。 在法国，按年付款优先。 在西班牙、荷兰和英国，公司倾向于根据半年日历支付股息。

说实话。 每月派息的股票很少见。 您可以在全球 630 多只股票中找到大约 000 只股票。

首先是特殊性，它们集中在少数几个部门。 第二个特点，它们中的大多数的回报率高于标准普尔 500 指数的平均水平和中央银行 2% 的通胀目标。 第三个特殊性，每月分红意味着从每个月的分红金额中机械地扣除股价，而不会偶尔质疑公司的内在基本面。

每月股息份额——您可以在哪些国家/地区找到它们？

您只能在北美找到它们：美国和加拿大。不要奇怪为什么欧洲没有。因此，PEA 框架内不存在每月股息。但是，您可以使用在线经纪商通过差价合约投资这些股票，例如 eToro.

您可以在哪些领域找到它们？

大约 XNUMX 家北美公司每月支付股息。 它们集中在少数几个领域。 其中你有 房地产投资信托基金（REITs）或上市房地产公司、金融、能源、公用事业和电信公司。

房地产投资信托基金

大多数月度股息股票是房地产投资信托基金。 这些公司于 1960 年在美国创建，是拥有和管理房地产的公司。 他们通过出租来获得收入。 REITs 有一个特定的税收制度，要求他们以股息的形式向股东支付 90% 的收入。

一些房地产投资信托基金每月向其股东分配股息似乎是合乎逻辑的，因为他们以月租金的形式获得收入。 按物业类型，您会发现写字楼、购物中心、公寓、酒店、休闲场所、仓库等。

另一类房地产投资信托基金每月分配一次股息。 这些是抵押房地产投资信托基金。 这些是不拥有物理属性的公司。 他们通过发行抵押贷款或通过回购现有贷款或抵押贷款支持证券间接向业主贷款。

为了分配股息，抵押房地产投资信托基金的收入来自抵押贷款或通过房地产支持的金融工具进行的投资。 有人可能会认为他们的运作类似于银行的运作，只是抵押房地产投资信托基金不持有客户存款。

抵押房地产投资信托基金通常使用杠杆来为其贷款赚取保证金并以高回报分配股息。

由于这些原因，抵押房地产投资信托基金对利率的变化很敏感。 如果他们上涨，他们的利润相对于融资成本会下降。 如果它们下降，借款人可能会倾向于以较低的成本偿还贷款，这将降低他们的收益率。

因此，您会明白，最好在稳定的利率环境下投资这种类型的 REIT。

金融

与市场平均水平相比，金融部门的表现和被低估的价值往往受到追捧。 您可以找到在某些细分市场分配每月股息的公司，例如：

• BDC（业务发展公司）。这些是投资于中小企业的投资公司。他们通过股权、债务或金融工具为他们提供资本，为他们的第一阶段增长提供支持。从纳税身份中受益vantageux，BDC 必须在市值低于 70 亿美元的美国私营或上市公司中持有至少 250% 的资产。他们的商业模式与抵押房地产投资信托基金类似，只是 BDC 有多种收入来源。
• CEF（封闭式基金）。 这些是封闭式基金，由在证券交易所或场外交易市场交易的股票组成。 与共同基金一样，它们由投资组合经理管理。 但是，一旦上市，CEF 将拥有固定数量的流通股。 这意味着它不会从增资和股票回购中受益。 CEF 与个人股票一样，将在二级市场进行买卖。
• 银行现在被认为是增长缓慢的企业。 事实上，他们的增长潜力在 2000 年代达到了成熟期，因此他们有兴趣通过定期股息留住股东。 他们中的大多数通常选择季度分期付款，但该细分市场中有一些稀有鸟类提供每月分期付款。

活力

您经常提到能源领域的埃克森美孚、雪佛龙、荷兰皇家壳牌、BP 和道达尔等专业。 您欣赏它们的收益率的吸引力和几十年来股息增长的历史。 例如，埃克森美孚和雪佛龙拥有股息贵族地位，连续超过 25 年股息上涨。

如果您正在寻找对这个行业的好奇心，有一些公司每月支付股息。 他们主要从事石油和天然气的开采。 然而，这并非没有风险，因为它们对石油价格的变化很敏感。

公用事业和电信，传统的高收益行业

公用事业和电信是传统上成熟的行业。 你很难在几个月内快速获得收益。 他们的股息分配政策更针对风险状况保守的投资者。 在这些领域经营的公司提供高回报的市场平均水平。 它们可以防止通货膨胀并降低无风险投资的回报（Livret A、Livret Développement Durable、政府债券）。

此外，由于监管，他们享有很高的进入门槛。 这促进了收入的重现和稳定的现金流。 您会在每月股息股票列表中找到一些，其中包括一家位于前 5 名的加拿大公司。

A的vantages 获得每月股息

按月分红和按季分红有很大区别吗？ 例如，考虑 1 股 000 美元的 Y 股，每股支付 10 美元的年度股息。 这相当于 1,5%（或每月 15%）的年回报率。

如果股息按月支付，然后再投资于股票本身，一年后您将获得 1 美元的股息。 使用复利游戏，您的投资回报率为 607,6%。

如果按季度支付股息，则初始年收益率为 3,75%。 一年后，您将获得 1 美元的股息，因此投资回报率为 586,5%。

从长远来看，在初始资本较高的情况下，每月股息股票可以为您带来丰厚的投资回报。 如果您有能力选择该类别中最好的，它会起作用。

另一个有vantage 就是你有每个月收到微薄工资或者额外收入的感觉。与不断上涨的生活成本和当前退休制度的不可持续性相比，这并不是微不足道的。

你声称在股市上取得了胜利，认为这是有史以来最好的投资理念。 从统计和历史上看，每月派息的股票比季度派息的股票减少或消除股息的风险更大。

每月股息股票的危险

通过发现其vantages，你乍一看以为这是投资股市的避风港。不幸的是，细节决定成败。每月派息股票意味着公司有义务每月动用现金流向股东支付息票。如果公司内部或外部出现问题，这种分配政策可能会在一夜之间停止。

您应该注意，大多数月度股息股票都是高度投机性的。 他们在周期性（对经济环境敏感）和资本密集型行业运营。 这迫使领导者在他们的业务中投入大量资金以获取利润。 他们的债务水平高于市场平均水平。

他们习惯于提供高派息率的股息。 定期高派息率的问题可能会在近期或遥远的将来导致股息的减少或消除。 为什么 ？ 因为如果发生经济衰退或不可预见的事件，相关公司将更加脆弱。

Covid-19 危机就是一个很好的例子。 少数按月派息的股票不得不放弃向股东支付部分息票。 通过将派息率和高负债相结合，该公司没有坚实的支柱来投资其未来的增长。 评级机构（穆迪、标准普尔和惠誉）正确地不为他们在金融市场上获取资金提供便利，因为他们的债务评级低于投资级别。

在这里，您要保持警惕，然后再将自己投入到每月股息股票的狼口中。

每月派息的美国/加拿大股票清单

这是按部门划分的每月行动摘要列表

• 同意房地产公司（工业房地产投资信托基金）
• 美国金融信托（零售房地产投资信托）
• AGNC投资（房地产投资信托抵押）
• Apple 酒店房地产投资信托（酒店和休闲房地产投资信托）
• Love REIT Residential (REIT按揭)
• Grupo Aval Acciones y Valores（金融）
• 巴德雷斯科银行（金融）
• Broadmark Realty Capital（房地产投资信托抵押）
• Chatham Lodging（酒店和休闲房地产投资信托基金）*
• Choice Properties REIT（零售房地产投资信托）
• 合唱航空（工业）
• Cross Timbers 版税信托（能源）
• 梦工业房地产投资信托
• 梦想办公室房地产投资信托基金
• Dynex Capital（房地产投资信托抵押）
• 艾灵顿金融（REIT抵押贷款）
• 鹰点收入公司（封闭式基金）
• EPR Properties（专业房地产投资信托基金）*
• Enerplus（能源）
• 外汇收入公司（工业）
• 格莱斯顿资本公司（金融）
• Gladstone Commercial Corporation（多元化房地产投资信托基金）
• 格莱斯顿投资公司（金融）
• Gladstone Land Corporation（专业房地产投资信托基金）
• 全球水资源（公用事业）
• 黄金资源公司（基础材料）
• 花岗岩房地产投资信托（工业房地产投资信托）
• 地平线科技金融（金融）
• 管道间（能源）
• Itau Unibanco（金融）
• LTC Properties（健康房地产投资信托基金）
• 大街资本（金融）
• 梅萨版税信托（能源）*
• 兰岛资本（REIT抵押）
• 牛津广场资本（金融）
• 太平洋海岸石油信托（能源）*
• 彭比纳管道（能源）
• 二叠纪盆地版税信托（能源）
• Pennant Park 浮动利率（业务发展公司）
• PermRock 版税信托（能源）*
• 展望资本公司（业务发展公司）
• Permianville 版税信托（金融）*
• 不动产收入（零售房地产投资信托）
• 萨宾皇室信托（能源）
• 斯泰卢斯资本投资公司（金融）
• 圣胡安盆地版税信托（能源）*
• 邵氏通讯（电讯）
• SL 绿色房地产公司（房地产投资信托办公室）
• 太阳能资深资本（商业发展公司）
• 雄鹿工业（工业房地产投资信托基金）
• 高级加（实用程序）
• Transalta 可再生能源（公用事业）
• 美国全球投资者（金融）
• 朱红色能量
• 白石房地产投资信托（零售房地产投资信托）

注意：*在 Covid-19 危机期间暂停支付股息的公司。

从列表中选择最佳的关键标准

在投资月度股息股票时，请记住，由于前面段落中提到的原因，它们通常比市场平均风险更高。 为了帮助您做出最佳选择，以下是一些需要遵循的关键标准。

连续多年股息增长的历史

分析的第一个关键标准是股息的强度。 坦率地说，这是这类行动的主要支柱。 如果它要碎成一百万块，你还不如在别处寻找更绿的草。

首先，确保公司有连续多年增加股息的历史。 为什么 ？ 因为这是对公司未来可持续发展信心的标志。

其次，确保派息率（分析股息强度最常用的指标之一）在几年内不高，即低于 80%。 由于在红色区域徘徊，相关公司无法避免引发焦虑或外源性事件，迫使其降低或消除股息。

但是，对于占每月派息股票的大部分股票的 REIT，您将不得不考虑 FFO 派息率，鉴于该行业的资本密集度，该派息率必须低于 80-90%。

负债水平，值得密切关注

当一家公司无法再向您支付股息时，通常与过度负债有关。 对于按月派息的股票来说，它的回旋余地变小了，反而更加不利。 事实上，他们需要通过廉价债务获得资金来实现增长。

为确保股息的可持续性，您必须监控以下标准：

• 债务/EBITDA，用于评估公司能够偿还债务的时间。 不能超过的限制是 5，但对于资本密集型公司，我们可以容忍 6-7 左右的限制。

• 与评级机构（标准普尔、穆迪、惠誉）定义的公司债务财务评级相对应的信用评级。 和在学校一样，它越高，借钱就越容易。 在金融市场上，我们容忍投资级信用评级，即BBB-或以上。 不幸的是，如果信用评级非常低，公司将看到其债务成本增加，并且难以为其活动融资。

现金流为王

创造营业额和利润对公司来说至关重要。 在保持或增加现金流的同时还必须这样做吗？ 现金流是公司向股东分配股息的直接方式。

你应该仔细观察什么？ 首先，分析公司过去五年的经营现金流。 他必须冒着烧钱的风险绝对积极。 然后它必须每年稳定或增长。 其次，检查自由现金流是否为正。

如果您拥有现金流脆弱的月度股息股票，您不妨将其出售并在其他地方找到更好的股票。

每月股息股票 - 前 5 名

1. 格莱斯顿置地公司

2. LTC 属性

3. 肖通讯

4. 雄鹿工业

5. 房地产收入

您迫不及待地想找出每月派息的前 5 名最佳股票。 它们是根据过去五年的财务表现、增长前景、股息强度和商业模式的质量来选择的。

1. 格莱斯顿土地公司

房地产投资信托基金不仅仅是办公室墙壁、购物中心、酒店或仓库。 您可以在人迹罕至的地方找到房产。 在每月派息的股份家族中，您知道格莱斯顿置地公司吗？

Gladstone Land Corporation 是一家房地产投资信托基金，在美国十个种植水果和蔬菜的州投资并拥有农业用地，然后是小麦、大豆、玉米、糖和大米等农业材料。 自 Covid-2020 危机后的 19 年 XNUMX 月低点以来，该公司的市值已翻了三倍。

Gladstone Land 购买农田，然后通过售后回租协议将其租回给农民。 租赁一般为三重净租赁，即租户除租金外还要支付所有费用（物业税、维修费、保险）。

其资产主要投资于水果和蔬菜，其需求对经济周期的变幻莫测并不十分敏感。 相反，由于金融市场价格的波动，农业材料产生的回报较少。

在财务方面，Gladstone Land 的现金流每年都在增长，这使其能够定期向股东派发股息。 它的 FFO 派息率为 83%，因此无需担心中短期的股息。 唯一的缺点是其负债水平高于 15 的债务/EBITDA 比率。但另一方面，该公司的内在基本面是稳固的。

Gladstone Land 拥有未来的增长动力。 首先，粮食需求得到世界人口增长的支持。 其次，尽管人口密度低，美国的农田供应却在萎缩。 事实上，每一块农田都被建筑物、房屋、商场、办公楼等改造。 这是由于社会的过度城市化。

世界人口增长和农业用地供应减少相结合，表明对 Gladstone Land 未来增长的乐观态度。 供需比将有利于农业用地投资。 在全球变暖是未来几十年的主要问题的背景下，这种趋势只会变得更加强烈。 此外，除了股息之外，Gladstone Land Corporation 长期押注通胀和农产品价格上涨幅度较小。

2.LTC属性

您是否知道可以通过房地产投资信托基金投资于卫生部门？ 在所有所有权类型中，医疗保健房地产投资信托基金在危机时期最具弹性，即使 Covid-19 危机在一定程度上损害了它们的声誉。

如果您有兴趣，不妨看看 LTC Properties，它是唯一一家按月支付股息的医疗保健房地产投资信托基金。

LTC Properties 是一家房地产投资信托基金，拥有并经营约 180 家养老院和老年人辅助生活设施。 其房地产投资组合在两种类型的机构之间保持平衡。 它们分布在美国 27 个州，供 30 家运营商使用。

租赁或租赁合同为三重净租赁。 这改善了成本管理并降低了运营商风险。 此外，LTC Properties 既是业主又是开发商。

在财务方面，LTC Properties 的股息超过红线，FFO 派息率为 89%。 它的平均产量在5-6%之间。 尽管如此，您必须考虑到 Covid-19 危机，尽管 LTC Properties 并未削减股息。

如果你扩大范围，我们不会说你必须过于危言耸听。 一方面，其现金流水平相对稳定。 另一方面，资本密集型行业的债务比率是可观的：债务/EBITDA 为 5,6，债务/股权为 86%。

LTC Properties 在未来几十年中拥有不可否认的增长动力，即人口老龄化。 占西方国家人口大多数的婴儿潮一代将看到他们的健康需求增加。 因此，对护理和住房援助的需求将很大。 这对 LTC Properties 是有利的。 由于大量 80 岁以上的人口，这种需求将很强劲，这降低了租金违约和租约空缺的风险。

3. 肖通讯

Shaw Communications 具有在加拿大和美国上市的区别​​。 坦率地说，这对任何股息投资者来说都是罕见的发现。

您在电信运营商的世界中被用来指美国的 AT&T、Verizon 和加拿大的 BCE、Telus，它们按季度支付股息。 但是通过 Shaw Communications 提供的每月红利，您可以加快收入的产生。

Shaw Communications 是一家加拿大电信运营商。 其业务围绕无线和有线电信两项活动展开。 这家加拿大公司为其客户（个人或企业）提供移动电话服务、光纤互联网连接、卫星视频订阅等。 收入主要来自加拿大，来自消费者服务。

2010 年代后半段，肖氏通讯 (Shaw Communications) 陷入了业务转型的困境。这家加拿大公司希望重新关注其核心业务——电信，并剥离非战略性的媒体业务。 2025年XNUMX月，Shaw Communications可能会被竞争对手Rogers收购，但此次收购出价并非一致通过，因此能否成功还不确定。

从逻辑上讲，即使其用户群有所增加，其利润的演变也是不稳定的。 我们应该担心它的股息吗？

相信眼睛，不。 诚然，派息率略高于红线 81%。 另一方面，Shaw Communications 能够恢复其现金流水平，然后将债务水平控制在控制之下，债务/EBITDA 为 2,82。 此外，这使其能够获得标准普尔的投资级评级，以便更容易获得金融市场融资。

尽管加拿大在电信领域的竞争非常激烈，但仍有获得市场份额的空间。 此外，这是一个在经济衰退时期表现良好的行业。

5G 的扩展对 Shaw Communications 来说可能是有利可图的。 股息收益率约为 3%，这是一个有趣的月度股息股票，可用于投资组合基金。 尽管如此，如果竞争主管机构批准，与罗杰斯的交易可能会导致其从股票市场消失。 如果这没有发生，那么您在月度股息股票中拥有很好的投资机会。

4. 雄鹿工业

在线商务是一种基本趋势，将在未来几十年持续。 一点一点地，它在实体商业中逐渐占据市场份额。 而不是押注亚马逊、沃尔玛、易趣等纯玩家， 如阿里巴巴、京东或运营商联邦快递和 UPS 对 Stag Industrial 感兴趣，后者将部分营业额集中在经营电子商务的租户身上。

Stag Industrial 是一家工业房地产投资信托基金，专注于美国 39 个州的工业房地产收购和租赁管理。 其房地产投资组合主要包括仓库。 剩余余额用于轻型制造活动。

其客户组合在行业层面相对多元化。 其首批客户包括电子商务领域的亚马逊、联邦快递、Cotsco Wholesale 和 DHL，汽车领域的福特、健康领域的 Perrigo Company、施耐德电气、工业领域的 XPO 物流等。 这降低了租金违约的风险。

当您投资房地产投资信托基金时，首先要获得定期股息。 关于雄鹿实业的红利，在连续2019年增加后，7年肯定有所下降。 这可以通过大量收购房地产来解释，这使其现金流量在短期内下降。 但另一方面，其投资是长期股东价值创造的源泉。

2020 年，尽管发生了 Covid-19 危机，这家美国公司仍继续前进。 它甚至在 2020 年增加了一美分，尽管这是象征性的。

其 5,2 的债务/EBITDA 和 72,8% 的 FFO 派息率并未引起对其当前股息稳固性的担忧。 此外，其股价处于历史高位，中长期表现优于房地产投资信托基金的平均水平。

Stag Industrial 享有 4% 左右的收益率和每月分红。 REIT 有些被高估了，因为它的 P/FFO（相当于上市房地产的 PE）为 18,5，或平均 REIT P/FFO 的 13%。 然而，这并没有质疑公司的质量。 最好等待回调以合理的价格购买。

Stag Industrial 的房地产投资组合不易受经济周期的变幻莫测的影响，这对于寻求既高又稳固的回报的投资者来说是一项宝贵的资产。 此外，在线销售的增长将导致仓库需求增加。 可以肯定的是，电子商务中的知名企业将通过从 Stag Industrial 租用仓库来优化其部分运营成本。

5.不动产收入

这是每个人都想拥有的每月股息股票。 从2020年开始，它进入了股息贵族的封闭俱乐部，也就是至少连续25年增加股息的美国公司。 此外，这是唯一拥有此特权的每月分红行动。 你明白为什么投资者对它感兴趣。

Realty Income 是一家专注于商业墙的房地产投资信托基金，拥有 84% 的房地产投资组合。 剩余余额分为工业（11,5%）、办公室（3%）和农业（1,5%）。 其房地产投资组合的地理分布高度集中在美国49个州、波多黎各和英国。

在占其租金 20% 的首批租户的前 51 名中，我们发现了 Walgreens、7-XNUMX、Dollar General、FedEx、Dollar Tree、Sainsbury's、沃尔玛、CVS Pharmacy、Tesco、Home Depot 和 Kroger 等知名企业。 与租户的租赁合同采用三重净租赁，目的是减少部分运营费用，并为自己提供空间来进行收购，例如对 Vereit 的收购。

其客户和房地产投资组合的这种多样化证明了为什么 Realty Income 能够定期实现其 FFO 和现金流的增长，并且至少 25 年来一直在分配不断增长的股息。

尽管其 FFO 派息率高达 83,4%，但 Realty Income 设法继续控制其财务管理，以保持其作为股息贵族的地位。 它的债务比率不太可能让评级机构担心，评级机构给他们一个投资级评级。

在任何情况下， Realty Income凭借其卓越的股息增长历史，堪称月度分红股票中的佼佼者。您可以将其作为投资组合的基石，因为它在收益率、持续收入和稳健的资本增值之间实现了完美平衡。

何时购买才能获得每月股息？

由于这些公司每月都会派发股息，因此何时购买它们的问题不应该成为一个困扰。 唯一需要注意的是关注发布日期的日历。

如果您想获得股息，请在除息日之前购买股票。 然而，明智的做法是在适合您的市场条件下执行此操作，即以合理的价格或图表水平的看涨技术配置。

如何购买股息股票

• 在受监管的在线经纪商处开立账户
• 填写注册表
• 进行首次存款
• 买你想要的股票
• 每年收取您的股息！

结语

每月派息股票为您提供多种机会vantage这不会让投资者无动于衷。首先，你每个月都有收入。拥有额外收入来支付个人开支总是受欢迎的。其次，它们提供的回报高于市场平均水平和通货膨胀。足以部分补偿每年货币价值的损失。

但是，投资每月分红的股份并不代表社保。 与强生、液化空气、可口可乐、百事可乐等基本投资组合股票相比，它们的风险更大。 预计会突然削减股息或在最轻微的情况下削减股息。 因此，选择性的重要性。 为什么不密切关注前 5 名最佳月度股息股票。

如果我们代替您，将您投资组合的一小部分用于散户投资者似乎更熟悉的房地产投资信托基金是有意义的。