投资UCITS：定义、税收和运作

投资共同基金： UCITS（可转让证券集体投资计划）是极具吸引力的金融产品，为了从中获益，事先做好研究至关重要。如果您有意投资UCITS，以下信息将帮助您了解UCITS并顺利入门。

什么是 UCITS？

该 UCITS（可转让证券集体投资计划）是指以投资从投资者那里募集的储蓄为目的的组织或基金。

• 这些组织的目的是建立股票市场证券组合，尤其是可转让证券。
• 这些金融产品由管理公司管理，因此更有利可图。
• 无论您是个人还是公司，您都可以投资这些产品并与其他投资者共同持有。
• 通过对其感兴趣，您可以成为股票或债券形式的金融资产的所有者。

UCITS 的不同类型

根据其法律形式，我们区分：

• 该 UCITS 和 SICAV 是可变资本投资公司。实际上，它们是具有法人资格的公众有限公司或简易股份公司 (SAS)，赋予每位投资者发言权。
• UCITS FCP 或共同基金。 FCP由管理机构管理，是可转让证券的共同所有权，没有法人资格。

下表总结了 UCITS SICAV 和 UCITS FCP 之间的区别：

UCITS 的不同类别

股权可转让证券集合投资计划

• 股权UCITS的60%资产必须以股份形式持有。
• 剩余资产的 40% 的价值波动较小。
• 目的是为了获得风险更低、更稳定的回报。
• 禁止以现金出售您的股票。
• 在股市活动低迷的情况下，可以将您的股票换成避险股票。

可转让证券集体投资计划债券

• 债券是一种比股票更稳定、风险更低的金融产品。
• 它由私营或公共部门实体在中期或长期基础上发行。
• 与行动一样，UCITS 债券并非完全没有风险。

货币市场UCITS

• 货币 UCITS 仍称为国债，由国家、公司或金融机构发行。
• 其目的是拥有短期、有价的债务证券。
• 这些债务证券在短期内发行，具有保证投资更安全的优势。
• 与其他 UCITS 不同，它们的报酬相对较低。

替代UCITS

• 另类 UCITS 或另类多元管理基金不受股市波动的影响。
• 投资此类 UCITS 存在更多风险，且准入条件众多。

公式UCITS

• 仍称为公式基金，公式 UCITS 的发行期限为特定时期（6 至 8 年）。
• 在此期间结束时，有可能部分或全部拥有他的投资。
• 在投资期结束时转售其股份的可能性。
• 可以在 opcvm360 或其他平台上在线出售其股票。
• 仓促转售您的股票可能会损失部分初始资本。
• 公式 UCITS 的表现受到数学公式应用的强烈影响。

多元化UCITS

• 此类别包括大部分 UCITS。
• 它包括不受任何监管的所有股票和债务证券。

适用于 UCITS 投资的税收

通过在 SICAV 或 FCP 中投资股票市场产品，您将有权获得两种类型的应税收入：

• 一、股票或股票票息收入和债券或债券票息收入
• 其次，出售证券后获得的资本收益。

什么是AvantageUCITS 投资的限制？

互惠基金如何运作？

UCITS 股票的发行和营销构成其运作的基础。 因此，在 UCITS 进行任何交易之前，必须发布信息招股说明书。 这包括各种信息，包括：

• 的介绍对可转让证券的集体投资承诺
• 领导人信息
• 投资政策
• 订阅条款
• 佣金费用

谁在证券交易所管理 UCITS？

En 证券交易所 UCITS基金由资产管理公司管理，这些公司会收取各种服务费。因此，这些公司拥有管理这些基金并创造收益所需的专业知识。作为回报，您需要向资产管理公司支付申购费、管理费、赎回费和其他费用。

最好的 UCITS 是哪些？

以下是过去 5 年表现最好的 10 个 UCITS：

1. 摩根士丹利投资基金
2. 摩根大通基金
3. 贝莱德全球基金
4. 摩根士丹利投资基金
5.  富兰克林科技基金

如何在证券交易所收购UCITS？

要购买 UCITS，您必须考虑您的投资者资料，最重要的是谨慎选择您的金融中介。 就这样 获取信息时的重要指导原则 UCITS是：

选择您的财务信封：Title Account 和 PEA

为了对 UCITS 进行投资，您必须选择税收信封或投资媒介。 然而，这是在金融市场上间接完成的。 此外，储户可以通过开设证券账户或 PEA，在他的银行或在线经纪人处投资资金。

帐户名称

通过证券账户投资，可以无限选择国际股票基金（欧洲、美国、亚洲等）、债券、货币市场基金甚至多元化基金。因此，所有 市场上的UCITS基金符合证券账户的资格。

税收与​​其他金融证券相同。 收入和资本收益被纳入所得税规模。

豌豆

Le 豌豆 或 Plan d'Epargne en Actions 因其税收而脱颖而出。 资本收益在 5 年后免征所得税。 但是，要享受此豁免，前 5 年不得从 PEA 中提取任何款项。 此外， 对 PEA 的捐款上限为 150.000 欧元。

此外，许多基金不符合此信封的条件。 将至少 75% 的资金投资于在欧盟设有注册办事处的公司的股份，可以将其置于 PEA 中。

投资哪个UCITS投资基金？

选择 UCITS 投资基金时需要考虑几个标准。我们特别区分：

• 您的风险状况
• 您的投资目标
• 您的长期财务能力

为了做出明智的选择，您可以依靠金融中介的帮助，也可以依靠关键投资者信息文件或 KIID。 由 AMF 设计的文件，对您选择 UCITS 至关重要。 本文件将为您提供以下信息：

• 可以评估每项投资的风险水平的风险/回报率。
• UCITS的各种费用
• 投资获利所需的时间长度
• 金融产品种类
• UCITS的寿命和投资资金的冻结期
• 过去的表现UCITS。

要找出在股票市场上投资哪种产品，您可以使用搜索引擎 OPVC 360 汇集了超过 50,000 个投资基金的相关信息。

UCITS 在证券交易所的固有费用是什么？

通过选择金融产品，您将需要支付各种费用。 AMF 分类承认存在三种类型的费用，即：

• 入场费，其费率在投资资本的 0% 到 5% 之间变化。
• 持续收费或管理费以及可能的绩效费
• 出境收费或按信封收费。

结论 – 投资 UCITS 是个好主意吗？

如果您想进行投资，投资 UCITS 是个好主意。 它们被认为是对您的资本风险较低的稳定投资。 此外，UCITS 是最受青睐的短期投资，最长 2 年，最短 2 或 3 个月。

UCITS 的不同类别和类型也为投资者提供了更广泛的选择。 税收和税收根据您的财务状况而有所不同，以最大限度地提高您的收益。 因此，如果您希望投资 UCITS，建议谨慎选择您的中介机构和财务信封。

为什么投资UCITS？

因为他们有各种各样的产品，让您可以找到预先选择的目标和风险级别的答案。 ——精准投资规则分散风险。 - 产品招股说明书中列明的投资方向。

谁投资 UCITS？

该组织的经理，即经批准的管理公司，通过买卖股票或债券等金融资产，将储户认购的资金投资于金融市场。

❓ 什么是 UCITS？

可转让证券集体投资组织 (OPCVM) 是一个金融组织，其使命是： 收集投资者的储蓄，根据明确定义的标准将其投资于可转让证券。 因此，这使得建立证券投资组合成为可能。