每月股息

股息對投資者來說是神聖的。 選擇最好的長線股票，你就有安全感，收入穩定。 無論您的專業和個人情況如何，它都能提供額外收入，同時還能防止市場波動。

支撐圖證明，長期投資股票顯然是有利可圖的。 這是在問為什麼你把錢放在不支付任何費用的無風險投資上。 有了定期的股息，您就可以從復利的驚人力量中受益，這讓您可以平靜地增加您的資本。

上市公司選擇按年、半年或季度發放，但也有部分上市公司選擇按月發放。 他們被稱為 每月派息股票。

按月支付股息的股票提供更好的收入重複率。 您收到股息的次數越多，您就可以越快地將它們再投資以購買更多股票，從而產生更多收入。 它們可能適合一類投資者，例如退休人員。

但是，您不能擁有黃油和黃油錢。 我們會看到，每月派息的股票並非沒有風險。

如果您想在冒險之前了解更多信息，明智的做法是回顧一下它們與通常的股票市場標準的不同之處。 然後我們將看到在哪裡可以找到它們以及在哪些部門。 第三，投資月息股的機會和風險是什麼。 最後，我們將定義不同的標準以找到類別中的最佳產品。

作為獎勵，在不作為購買建議的情況下，我們將揭示近年來每月派息最好的 5 隻股票。

每月股息股票——需要了解的一些細節

在美國和加拿大，大多數公司每季度派發一次股息。 在歐洲，它因國家而異。 在法國，年付優先。 在西班牙、荷蘭和英國，公司傾向於按半年度日曆支付股息。

說實話。 每月派息的股票很少見。 您可以在全球 630 多隻股票中找到大約 000 只。

首先，它們集中在少數幾個行業。 第二個特點，他們中的大多數人的回報率高於標準普爾 500 指數的平均水平和央行 2% 的通脹目標。 第三個特殊性，每月分紅是指每月從分紅金額中機械地扣除股價，而不會偶爾質疑公司的內在基本面。

每月股息份額——您可以在哪些國家/地區找到它們？

您只能在北美找到它們：美國和加拿大。不要奇怪為什麼歐洲沒有。因此，PEA 框架內不存在每月股息。但是，您可以使用線上經紀商透過差價合約投資這些股票，例如 eToro.

您可以在哪些部門找到它們？

大約五十家北美公司每月支付股息。 他們集中在少數幾個部門。 其中你有 房地產投資信託基金（REITs）或上市房地產公司、金融、能源、公用事業和電信公司。

房地產投資信託基金

大多數每月派息的股票都是房地產投資信託基金。 這些公司於 1960 年在美國創建，擁有和管理房地產。 他們通過出租來收取收入。 房地產投資信託基金有一個特定的稅收制度，要求它們以股息的形式向股東支付 90% 的收入。

一些房地產投資信託基金每月向其股東分配股息似乎是合乎邏輯的，因為他們以月租的形式獲得收入。 按物業類型，您會發現寫字樓、購物中心、公寓、酒店、休閒場所、倉庫等。

另一類 REITs 每月派發股息。 這些是抵押房地產投資信託基金。 這些公司不擁有實物資產。 他們通過發放抵押貸款直接借錢給財產所有者，或通過回購現有貸款或抵押貸款支持證券間接借錢給財產所有者。

為了分配股息，抵押房地產投資信託基金的收入來自抵押貸款的利息或通過房地產支持的金融工具進行的投資。 人們可能會認為它們的運作類似於銀行，只是抵押房地產投資信託基金不持有客戶存款。

Mortgage REITs 通常使用槓桿來賺取貸款保證金並以高回報分配股息。

由於這些原因，抵押房地產投資信託基金對利率的變化很敏感。 如果他們上升，他們的保證金就會減少融資成本。 如果它們下跌，借款人可能會傾向於以較低的成本償還貸款，這將降低他們的收益率。

因此，您會明白在穩定的利率環境下投資此類REITs會更好。

金融

金融部門通常因其表現和與市場平均水平相比被低估而受到追捧。 您可以找到在某些細分市場中分配月度股息的公司，例如：

• BDC（業務發展公司）。這些是投資中小企業的投資公司。他們透過股權、債務或金融工具為他們提供資本，為他們的第一階段成長提供支持。從納稅身分中受益vantageux，BDC 必須在市值低於 70 億美元的美國私人或上市公司中持有至少 250% 的資產。他們的商業模式與抵押房地產投資信託基金類似，只是 BDC 有多種收入來源。
• CEF（封閉式基金）。 這些是由在證券交易所或場外交易市場交易的股票組成的封閉式基金。 與共同基金一樣，它們由投資組合經理管理。 但是，一旦上市，CEF 將擁有固定數量的流通股。 這意味著它不會從增資和股票回購中受益。 CEF 與個人股票一樣，將在二級市場上買賣。
• 銀行現在被認為是增長緩慢的企業。 事實上，他們的增長潛力在 2000 年代達到了成熟期。因此，他們有興趣通過定期派息來留住股東。 他們中的大多數通常會選擇季度分期付款，但該細分市場中也有一些稀有鳥類提供每月分期付款。

活力

你經常提到能源領域的埃克森美孚、雪佛龍、荷蘭皇家殼牌、英國石油和道達爾等專業公司。 您通過其收益率的吸引力和幾十年來股息增長的歷史來欣賞它們。 例如，埃克森美孚和雪佛龍擁有連續 25 年以上股息增長的股息貴族地位。

如果您正在尋找對這個行業的好奇心，有幾家公司每月支付股息。 他們主要從事石油和天然氣的開採。 然而，這並非沒有風險，因為它們對石油價格的變化很敏感。

公用事業和電信，傳統的高收益行業

公用事業和電信是傳統上成熟的行業。 你很難在幾個月內快速獲得收益。 他們的股息分配政策更針對風險偏好保守的投資者。 在這些行業運營的公司提供了高於市場平均水平的回報。 它們可以防止通貨膨脹和降低無風險投資的回報（Livret A、Livret Développement Durable、政府債券）。

此外，由於監管，他們享有很高的進入壁壘。 這促進了收入的循環和穩定的現金流。 您會在每月派息股票列表中找到一些股票，其中包括一家排名前 5 的加拿大公司。

A 的vantages 獲得每月股息

按月收取股息與按季度收取股息之間有顯著差異嗎？ 例如，考慮 1 股 000 美元的 Y 股，每股支付 10 美元的年度股息。 這相當於 1,5% 的年回報率（或每月 15%）。

如果按月支付股息，然後再投資於股票本身，一年後您將獲得 1 美元的股息。 使用複利博弈，您的投資回報率為 607,6%。

如果每季度派發股息，年收益率最初為3,75%。 一年後，您將收到 1 美元的股息，因此投資回報率為 586,5%。

從長遠來看，如果初始資本較高，每月派息的股票可以為您帶來豐厚的投資回報。 如果您有能力在類別中選擇最好的，它就會奏效。

另一個有vantage 就是你有每個月收到微薄薪水或額外收入的感覺。與不斷上漲的生活成本和當前退休制度的不可持續性相比，這並不是微不足道的。

您聲稱自己在股市上取得了勝利，認為這是有史以​​來最好的投資理念。 從統計和歷史上看，每月分紅的股票比每季度分紅的股票減少或取消分紅的風險更大。

每月派息股票的危險

透過發現其vantages，你乍看之下這是投資股市的避風港。不幸的是，細節決定成敗。每月派息股票意味著公司有義務每月動用現金流向股東支付息票。如果公司內部或外部出現問題，這種分配政策可能會在一夜之間停止。

您應該注意到，大多數每月派息的股票都具有高度投機性。 他們在周期性（對經濟環境敏感的禮物）和資本密集型行業開展業務。 這迫使領導者在他們的業務中投入大量資金以獲取利潤。 他們的債務水平高於市場平均水平。

他們習慣於提供高派息率的股息。 定期高派息率的問題可能會在不久或遙遠的將來導致股息減少或取消。 為了什麼 ？ 因為一旦發生經濟衰退或不可預見的事件，相關公司將更加脆弱。

Covid-19 危機就是一個很好的例子。 一些每月派息的股票不得不放棄向股東支付部分股息。 通過將派息率和高負債結合起來，該公司沒有堅實的支柱來投資其未來的增長。 評級機構（穆迪、標準普爾和惠譽）理所當然地不促進他們在金融市場上獲得資本，因為他們的債務評級低於投資級別。

在將自己投入月度派息股票的狼口之前，你要保持警惕。

每月派息的美股/加股名單

這是按部門劃分的每月行動的摘要列表

• Agree Realty Corporation (工業產業信託)
• 美國金融信託（零售房地產投資信託）
• AGNC投資（REIT抵押）
• Apple 酒店房地產投資信託（酒店和休閒房地產投資信託）
• Love REIT Residential（房地產投資信託抵押貸款）
• Grupo Aval Acciones y Valores（金融）
• Banco Badresco（金融）
• Broadmark Realty Capital（房地產投資信託抵押貸款）
• Chatham Lodging（酒店和休閑房地產投資信託基金）*
• Choice Properties 房地產投資信託（零售房地產投資信託）
• 合唱航空（工業）
• Cross Timbers Royalty Trust（能源）
• 夢想產業信託
• 夢想辦公室房地產投資信託基金
• Dynex Capital（房地產投資信託抵押貸款）
• Ellington Financial（房地產投資信託抵押貸款）
• Eagle Point Income Company（封閉式基金）
• EPR Properties（專業房地產投資信託基金）*
• Enerplus（能源）
• 外匯收入公司（工業）
• 格萊斯頓資本公司（金融）
• Gladstone Commercial Corporation（多元化房地產投資信託基金）
• 格萊斯頓投資公司（金融）
• Gladstone Land Corporation（特種房地產投資信託）
• 全球水資源（公用事業）
• 黃金資源公司（基礎材料）
• Granite 房地產投資信託基金（Industrial REIT）
• 地平線科技金融（金融）
• 國際管道（能源）
• Itau Unibanco（金融）
• LTC Properties（健康產業信託）
• Main Street Capital（金融）
• 梅薩版稅信託（能源）*
• 蘭嶼資本（房地產投資信託抵押貸款）
• 牛津廣場資本（金融）
• 太平洋海岸石油信託（能源）*
• Pembina 管道（能源）
• 二疊紀盆地版稅信託（能源）
• 彭南特公園浮動利率（商業發展公司）
• PermRock Royalty Trust（能源）*
• Prospect Capital Corporation（商業發展公司）
• Permianville Royalty Trust（金融）*
• 不動產收入（零售房地產投資信託基金）
• Sabine Royalty Trust（能源）
• Stellus 資本投資公司（金融）
• 聖胡安盆地版稅信託（能源）*
• Shaw Communications（電信）
• SL 綠色房地產公司（房地產投資信託辦公室）
• Solar Senior Capital（商業發展公司）
• 雄鹿工業（工業房地產投資信託基金）
• Superior Plus（公用事業）
• Transalta 可再生能源（公用事業）
• 美國全球投資者（金融）
• 朱紅能量
• 白石房地產投資信託（零售房地產投資信託）

注意：*在 Covid-19 危機期間暫停支付股息的公司。

從列表中選擇最佳的關鍵標準

投資每月派息股票時，請記住，由於前幾段中提到的原因，與市場平均水平相比，它們通常具有更高的風險。 為了幫助您做出最佳選擇，請遵循以下一些關鍵標準。

連續多年增加股息的歷史

要分析的第一個關鍵標準是股息的強度。 坦率地說，這是此類行動的主要支柱。 如果要碎成一百萬塊，還不如另尋新歡。

首先，確保公司有連續多年增加股息的歷史。 為了什麼 ？ 因為這是對公司未來可持續發展充滿信心的標誌。

其次，確保派息率（最常用的分析股息強度的指標之一）在幾年內不高，即低於 80%。 由於在紅色區域徘徊，相關公司無法免受引發焦慮或外來事件的影響，這些事件迫使它降低或取消股息。

然而，對於構成每月股息大部分股票的 REITs，您將不得不考慮 FFO 派息率，鑑於該行業的資本密集度，該派息率必須低於 80-90%。

負債水平，值得密切關注

當一家公司無法再向您支付股息時，通常與過度負債有關。 對於每月派息的股票，由於其迴旋餘地減少，因此更為不利。 事實上，他們需要通過廉價債務獲得資金來實現增長。

為確保股息的可持續性，您必須監控以下標準：

• 債務/EBITDA，評估公司能夠償還債務的時間。 不能超過的限度是 5，但對於資本密集型公司，我們可以容忍 6-7 左右的限度。

• 與評級機構（標準普爾、穆迪、惠譽）定義的公司債務財務評級相對應的信用評級。 和學校一樣，越高越好藉。 在金融市場上，我們容忍投資級信用評級，即 BBB- 或以上。 不幸的是，如果信用評級非常低，公司將看到其債務成本增加並且將難以為其活動融資。

現金流為王

營業額和利潤對於公司來說是必不可少的。 仍然必須在保持或增加其現金流量的同時進行？ 現金流量是公司向股東分配股息的直接方式。

應該注意什麼？ 首先，分析公司近五年的經營性現金流。 他必須對燒錢的風險絕對樂觀。 然後它必須穩定或每年增長。 其次，檢查自由現金流是否為正。

如果你的每月派息股票現金流脆弱，你不妨賣掉它並在別處尋找更好的股票。

每月派息股票 – 前 5 名

1. 格萊斯頓置地公司

2. LTC屬性

3. 肖通訊

4. 雄鹿工業

5. 房地產收入

您迫不及待地想找出月度股息排名前 5 的最佳股票。 他們是根據過去五年的財務業績、增長前景、股息強度和商業模式的質量來選擇的。

1. 格萊斯頓地產公司

房地產投資信託基金不僅僅是辦公室牆壁、購物中心、酒店或倉庫。 您可以在人跡罕至的地方找到房產。 在每月派息的股票家族中，你知道 Gladstone Land Corporation 嗎？

Gladstone Land Corporation 是一家房地產投資信託基金，在美國十個種植水果和蔬菜的州投資並擁有農業用地，然後是小麥、大豆、玉米、糖和大米等農業材料。 自 2020 年 19 月 Covid-XNUMX 危機後的低點以來，該公司的市值增長了兩倍。

Gladstone Land 購買農田，然後通過售後回租協議將其出租給農民。 租約一般為三重淨租，即承租人除租金外還要支付所有費用（物業稅、維修費、保險費）。

其資產主要投資於水果和蔬菜，其需求對經濟周期的變化不是很敏感。 相反，由於金融市場價格的波動，農業材料產生的回報較少。

在財務方面，Gladstone Land 的現金流每年都在增長，這使其能夠定期向股東派發股息。 其 FFO 支付率為 83%，因此中短期內無需擔心股息。 唯一的缺點是其負債水平高於 15 的債務/EBITDA 比率。但另一方面，該公司的內在基本面是穩固的。

Gladstone Land 擁有未來的增長動力。 首先，糧食需求得到世界人口增長的支持。 其次，儘管人口密度低，但美國的農田供應量正在減少。 事實上，每一塊農地都被建築物、房屋、購物中心、寫字樓等所改造。 這是由於社會的過度城市化。

世界人口增長和農業用地供應下降相結合，表明人們對 Gladstone Land 未來的增長持樂觀態度。 供需比將有利於農業用地投資。 在全球變暖成為未來幾十年主要問題的背景下，這種趨勢只會變得更加強烈。 此外，除了股息外，Gladstone Land Corporation 還長期押注通脹和農產品價格上漲，幅度較小。

2.LTC屬性

您是否知道可以通過 REITs 投資於衛生部門？ 在所有權類型中，醫療保健房地產投資信託基金在危機時期最具彈性，即使 Covid-19 危機在一定程度上損害了它們的聲譽。

如果您有興趣，何不看看 LTC Properties，這是唯一一家按月支付股息的醫療保健房地產投資信託基金。

LTC Properties 是一家房地產投資信託基金，擁有並經營著大約 180 家療養院和老年人輔助生活設施。 它的房地產投資組合在兩種類型的機構之間保持平衡。 它們分佈在美國 27 個州，供 30 家運營商使用。

租賃或租賃合同為三重淨租賃。 這改善了成本管理並降低了運營商風險。 此外，LTC Properties 既是業主也是開發商。

在財務方面，LTC Properties 的股息超過紅線，FFO 派息率為 89%。 它的平均收益率在5-6%之間。 儘管如此，儘管 LTC Properties 尚未削減股息，但您必須考慮到 Covid-19 危機。

如果你擴大範圍，我們不會說你必須過於危言聳聽。 一方面，其現金流水平相對穩定。 另一方面，資本密集型行業的債務比率相當可觀：債務/EBITDA 為 5,6，債務/股權為 86%。

LTC Properties 在未來幾十年擁有不可否認的增長動力，即人口老齡化。 佔西方國家人口大多數的嬰兒潮一代將看到他們的健康需求增加。 因此，對護理和住房援助的需求將很大。 這對 LTC Properties 有利。 鑑於 80 歲以上的人口眾多，這一需求將很強勁，這降低了租金違約和租約空置的風險。

3.邵氏通訊

Shaw Communications 有在加拿大和美國上市的區別。 坦率地說，這對任何股息投資者來說都是難得的發現。

你在電信運營商的世界裡被用來指美國的AT&T、Verizon和加拿大的BCE、Telus，它們按季度派息。 但是，借助 Shaw Communications 提供的每月股息，您可以加速收入的產生。

Shaw Communications 是一家加拿大電信運營商。 其業務圍繞兩項活動展開，即無線和有線電信。 這家加拿大公司為其客戶（個人或公司）提供移動電話服務、光纖互聯網連接、衛星視頻訂閱等。 收入主要在加拿大賺取，來自消費者服務。

Shaw Communications在2010年代下半年經歷了困難，這可以透過其業務轉型來解釋。這家加拿大公司希望重新專注於其核心業務電信，並剝離被視為非策略性的媒體業務。 2025年XNUMX月，Shaw Communications可能會被其競爭對手羅傑斯收購，但此次收購要約並未獲得一致通過，因此尚不確定這是否會實現。

從邏輯上講，即使其用戶群有所增加，其利潤的變化也一直不穩定。 我們應該擔心它的紅利嗎？

相信眼睛，不。 不可否認，派息率略高於紅線，為 81%。 另一方面，Shaw Communications 能夠恢復其現金流量水平，然後將債務水平控制在 2,82 的債務/EBITDA 水平。 此外，這使其能夠獲得標準普爾的投資級評級，以便更容易獲得金融市場融資。

儘管加拿大在電信領域競爭激烈，但仍有獲得市場份額的空間。 此外，這是一個在經濟衰退時期表現良好的行業。

5G 的擴展可能對 Shaw Communications 有利可圖。 股息收益率約為 3%，是投資組合基金中值得關注的月度股息股票。 然而，如果競爭主管部門批准，與羅傑斯的交易可能會導致其從股票市場上消失。 如果這種情況沒有發生，那麼您在月度派息股票中就有很大的投資機會。

4.雄鹿工業

在線商務是未來幾十年將持續的基本趨勢。 一點一點地，它正在逐漸佔據實體商業的市場份額。 與其押注亞馬遜、沃爾瑪、易趣等純玩家， 阿里巴巴、JD.com 或運營商 FedEx 和 UPS 對 Stag Industrial 感興趣，Stag Industrial 的部分營業額集中在從事電子商務的租戶。

Stag Industrial 是一家工業房地產投資信託基金，專注於美國 39 個州的工業房地產收購和租賃管理。 其房地產組合主要包括倉庫。 剩餘餘額用於輕工製造活動。

其客戶組合在行業層面相對多元化。 其首批客戶包括電子商務領域的亞馬遜、聯邦快遞、Cotsco Wholesale 和 DHL，汽車領域的福特，健康領域的 Perrigo 公司，工業領域的施耐德電氣、XPO 物流等。 這降低了租金違約的風險。

當您投資房地產投資信託基金時，最重要的是定期獲得股息。 關於雄鹿實業的股息，在連續2019年增長後，7年肯定是下降了。 這可以通過大量收購房地產來解釋，這導致其現金流量出現短期下降。 但另一方面，它的投資是長期股東價值創造的來源。

2020 年，儘管發生了 Covid-19 危機，這家美國公司仍繼續前進。 它甚至在 2020 年增加了一美分，儘管這是像徵性的。

其 5,2 的債務/EBITDA 和 72,8% 的 FFO 支付率不會引起人們對其當前股息穩定性的擔憂。 此外，其股價處於歷史高位，中長期表現優於REIT隔間的平均水平。

Stag Industrial 享有約 4% 的收益率和每月股息。 REIT 的估值有些高估，因為其 P/FFO（相當於上市房地產中的 PE）為 18,5，即平均 REIT P/FFO 的 13%。 但是，這並不影響公司的質量。 最好等待回調以合理的價格購買。

事實上，Stag Industrial 的房地產投資組合不易受經濟周期變化的影響，對於尋求高回報和穩固回報的投資者而言，這是一筆寶貴的資產。 此外，在線銷售的增長將導致倉庫需求增加。 可以肯定的是，電子商務中的知名企業將通過從 Stag Industrial 租用倉庫來優化部分運營成本。

5.房產收益

是每個人都想擁有的每月分紅股票。 從2020年開始，它進入了封閉的股息貴族俱樂部，即至少連續25年增加股息的美國公司。 此外，這是唯一具有此特權的每月分紅的行動。 你明白為什麼投資者對它感興趣。

Realty Income 是一家專注於商業牆的 REIT，其房地產投資組合佔 84%。 剩餘餘額分配給工業 (11,5%)、辦公室 (3%) 和農業 (1,5%)。 其房地產投資組合的地理分佈高度集中在美國49個州、波多黎各和英國。

在首批租戶的前 20 名（佔其租金的 51%）中，我們發現了 Walgreens、7-XNUMX、Dollar General、FedEx、Dollar Tree、Sainsbury's、Walmart、CVS Pharmacy、Tesco、Home Depot 和 Kroger 等知名企業。 與租戶的租賃合同是三重淨租賃，目的是減少其部分運營費用，並為自己提供迴旋餘地，以進行收購，例如 Vereit 的收購。

其客戶和房地產投資組合的這種多元化證明了為什麼 Realty Income 能夠定期實現其 FFO 和現金流的增長，並且至少在 25 年裡一直在分配不斷增長的股息。

儘管其 FFO 支付率高達 83,4%，但 Realty Income 仍設法控制其財務管理，以維持其作為股息貴族的地位。 它的債務比率不太可能讓評級機構擔心，評級機構授予它們投資級評級。

任何狀況之下， Realty Income憑藉著卓越的股息成長歷史，堪稱月度股利股票中的佼佼者。您可以將其作為投資組合的基石，因為它在收益率、持續收入和穩健的資本增值之間實現了完美平衡。

什麼時候買入可以獲得每月紅利？

由於這些公司每個月都會派發股息，因此何時購買它們的問題不應該是一個困擾。 唯一需要注意的是留意發布日期的日曆。

如果您想獲得股息，請在除息日之前購買股票。 然而，明智的做法是在適合您的市場條件下執行此操作，即在合理的價格或圖表級別的看漲技術配置中。

如何購買股息股票

• 在受監管的在線經紀商處開立賬戶
• 填寫註冊表
• 進行首次存款
• 買你想要的股票
• 每年收取您的股息！

結語

每月派息股票為您提供多種機會vantage這不會讓投資人無動於衷。首先，你每個月都有收入。擁有額外收入來支付個人開支總是受歡迎的。其次，它們提供的回報高於市場平均和通貨膨脹。足以部分補償每年貨幣價值的損失。

但是，投資每月分紅的股份並不代表社保。 與強生、液化空氣、可口可樂、百事可樂等基本投資組合股票相比，它們的風險更大。 預計會突然削減股息或在最輕微的情況下削減股息。 因此，選擇性的重要性。 為什麼不密切關注前 5 名最佳月度股息股票。

如果我們換成您的位置，將您的投資組合的一小部分投入散戶投資者似乎更熟悉的房地產投資信託基金是有意義的。