اهرم اسلام

آیا اهرم اسلامی وجود دارد؟ آیا استفاده از اهرم در اسلام حلال است؟ اگر بله، تحت چه شرایطی؟ و در این صورت، سرمایه گذاری یا تجارت اهرمی حلال چه اصولی دارد؟ چه سطحی از اهرم حلال باید استفاده شود؟ با کدام ابزارهای مالی می توان معاملات حاشیه حلال را انجام داد؟ چگونه تجارت اهرمی اسلامی انجام دهیم؟ چگونه یک کارگزار برای تجارت اهرم حلال مسلمانان انتخاب کنیم؟ الف چیستvantageاس و مضرات استفاده از اهرم حلال؟ این راهنما پاسخ تمام این سوالات و همچنین نکات و ترفندهای ارزشمندی در مورد استفاده صحیح از اهرم حلال را در اختیار شما قرار می دهد.

اهرم اسلام چیست؟

برای روشن و ملموس بودن تعریف اهرم در تجارت اسلامی، باید گفت که این وام یا اعتباری است که توسط دلالی منطبق با اسلام به تاجر مسلمان اعطا می‌شود، به طوری که کارگزار بر اندازه موقعیت یا سرمایه‌گذاری خود می‌افزاید. /قابلیت های معاملاتی

سپس وام نقش حمایتی را ایفا می کند که امکان چند برابر شدن ظرفیت سرمایه گذاری معامله گر را فراهم می کند. بنابراین، با ظرفیت سرمایه گذاری 100 یورو، اهرم این امکان را فراهم می کند که مثلاً این را در 10 ضرب کند و به تاجر حلال ظرفیت سرمایه گذاری این بار 1 یورو را می دهد.

اثر اهرم اسلامی به طور دقیق به وام اعطا شده توسط کارگزار اشاره نمی کند، بلکه بیشتر به آن اشاره دارد افزایش ظرفیت سرمایه گذاری تاجر حلال ناشی از اخذ وام اعطایی توسط کارگزار اسلام.

با این حال، این تعاریف در واقع جابجایی تعریف اهرم و اهرم در معاملات سنتی در حوزه تجارت اسلامی است. تعریف واقعی اهرم اسلامی (یعنی اهرم مطابق با اسلام) در بخش زیر (آیا اهرم در معاملات/سرمایه گذاری در بورس حلال است؟) ارائه شده است، و ما به شما می گوییم که برای حلال شدن اهرم چه چیزی لازم است.
سطح اهرم ارائه شده توسط یک کارگزار اسلامی معمولاً به شکل X:Y ذکر می شود، به عنوان مثال 1:10. Y در واقع نشان دهنده ارزش موقعیت شما پس از استفاده از اهرم، و X سرمایه گذاری لازم برای به دست آوردن آن اندازه موقعیت است. به عبارت دیگر مبلغی که پرداخت می کنید. بنابراین، 1:10 می گوید: "برای به دست آوردن موقعیت یا سرمایه گذاری 1 یورو، 10 یورو پرداخت کنید". اغلب سطح اهرم را می توان 10:1 ذکر کرد.

به هر حال، صرف نظر از رتبه بندی، ارزش کوچکتر (1) نشان دهنده مقداری است که شما در واقع سرمایه گذاری کرده اید، و ارزشی که سرمایه واقعی شما در آن ضرب می شود، بیشتر است. بنابراین 1:10 یا 10:1 را می توان به سادگی 10x خواند، یعنی سرمایه گذاری واقعی در 10 ضرب شود.
این توضیح ضروری است زیرا برخی از تعاریف آنلاین از اهرم و اهرم ممکن است گیج کننده باشند. اثر اهرم اسلامی در زمینه معاملات در واقع یک اثر (افزایش) است و عنصری که این اثر را مجاز می‌کند اهرمی است که توسط وام کارگزار اسلامی تشکیل شده است. اما آیا این بدان معناست که اهرم در معاملات اسلامی حلال است؟

آیا اهرم در معاملات / سرمایه گذاری در بازار سهام حلال است؟

بسیاری از معامله گران مسلمان که نگران سرمایه گذاری در بازار سهام یا معاملات در همه اشکال آن هستند، اغلب سوالات زیادی در مورد استفاده از اهرم در معاملات یا سرمایه گذاری در بازار سهام اسلامی می پرسند:

• آیا اهرم حلال است یا حرام؟
• آیا تجارت اهرمی در اسلام مجاز است؟
• آیا خرید سهام با اهرم حلال است؟
• آیا معاملات فارکس هنگام استفاده از اهرم حلال است؟
• چه زمانی می توان اهرم را اسلامی یا حلال دانست؟

برای پاسخ به همه این سؤالات از ابتدا باید گفت که اهرم از نظر معامله و سرمایه گذاری در بورس حلال یا مجاز است، با یک شرط اصلی: هیچ سودی نسبت به اهرم دریافت نشود.
به عبارت دیگر اهرم اسلامی یا حلال اهرمی است که موجب پرداخت سود به دلال نمی شود. اگر یک کارگزار به شما وام دهد تا اندازه موقعیت های شما را افزایش دهد (اصل اهرم)، در این صورت اهرم حاصل فقط در صورتی حلال است که کارگزار هیچ کارمزد یا سودی را که مربوط به وام / اهرم خود است از شما دریافت نکند و اینکه آیا آنها هزینه می کنند یا خیر. شما مبادله یا هزینه جابجایی موقعیت.
حتماً از خود می پرسید که «چرا اهرم حرام نیست»؟ به طور خلاصه، همانطور که در بالا توضیح دادیم، اهرم در اینجا وامی است که کارگزار اعطا می کند. اما در امور مالی اسلامی هر قرضی در صورتی حرام است که بر آن سود تعلق گیرد. علاوه بر این، رسول خدا (صلی الله علیه و آله و سلم) همه کسانی را که ربا می گیرند، علاقه مند به سود هستند، قراردادهای منفعت می بندند، یا کسانی که به انتفاع شهادت می دهند، لعنت می کند.

با این حال، با اهرم اسلامی، کارگزار به شما وام می دهد اما بهره ای از آن وام دریافت نمی کند. پس عمل به مصلحت وجود ندارد و این کاملاً حلال است. شما دقیقا همان چیزی را که از آنها قرض گرفته اید به کارگزار بازپرداخت می کنید.

بنابراین در هر ابزار مالی که معامله یا سرمایه گذاری می کنید، می توانید از اهرم های اسلامی استفاده کنید و در زندگی اقتصادی خود مطابق با دستورات اسلام باشید.

تجارت اهرم حلال اغلب با معامله با حاشیه حلال اشتباه گرفته می شود. به دلایل خوب، اهرم ارتباط نزدیکی با حاشیه در معاملات دارد. مارجین به مقدار مورد نیاز برای باز کردن یک موقعیت یا شروع معامله ای که نیاز به اهرم دارد، اشاره دارد.

از نظر ریاضی، مارجین به تفاوت بین اندازه موقعیت شما با اهرم و مقداری که کارگزار به شما وام می دهد اشاره دارد.

به عنوان مثال، اهرم حلال 1:20 به این معنی است که برای سرمایه گذاری 1 یورویی فقط 20 یورو دریافت می کنید (سرمایه گذاری شما در 20 ضرب می شود). مبلغی که کارگزار به شما وام می دهد 20 یورو (اندازه موقعیت) - 1 یورو (مبلغ واقعی تعهد شده) = 19 یورو است.

بنابراین، مارجین در این مورد ارزش دارد: 20 یورو (اندازه موقعیت) - 19 یورو (مبلغ قرض داده شده توسط کارگزار) = 1 یورو. در عمل، حاشیه به صورت درصد بیان می شود. بنابراین، 1 یورو مربوط به حاشیه 5٪ است، یعنی 1 € / 20 €.

می بینید که حاشیه در این مورد به سادگی وضوح عملیات سطح اهرم است!

علاوه بر این، نوع دیگری از حاشیه وجود دارد: حاشیه فعلی. حاشیه اول بالا به شما امکان می دهد موقعیت را با اهرم باز کنید و حاشیه نگهداری به شما امکان می دهد وقتی قیمت ها برخلاف پیش بینی های شما حرکت می کنند موقعیت خود را باز نگه دارید. هنگامی که وجوه موجود در حساب شما دیگر با حاشیه نگهداری مطابقت ندارد، کارگزار با مارجین تماس می گیرد (به شما اطلاع می دهد و از شما می خواهد که وجوه خود را شارژ کنید تا موقعیت خود را باز نگه دارید).

اهرم اسلامی روی کدام ابزارهای مالی می تواند استفاده شود؟

ابزار مالی که در بورس معامله می کنید یا در آن سرمایه گذاری می کنید نیز باید حلال باشد. بنابراین، با استفاده از اهرم اسلامی می توانید در کدام ابزارهای مالی سرمایه گذاری کنید؟

در جدول زیر ابزارهای مالی اصلی که می توانید با استفاده از اهرم اسلامی در آنها سرمایه گذاری کنید، فهرست شده است.

از چه سطحی از اهرم اسلام استفاده کنیم؟

اکنون با دانستن اینکه یک تاجر مسلمان می تواند از اهرم حلال بر روی چه محصولاتی استفاده کند، جالب است که بدانیم از چه سطحی از اهرم استفاده کنیم. به طور خلاصه، ارزش استفاده از اهرم حلال به تجربه تاجر مسلمان، درجه ریسک گریزی او، سرمایه ای که در اختیار دارد، استراتژی و افق سرمایه گذاری / تجارت او بستگی دارد.

چه سطحی از اهرم حلال برای تاجران مسلمان مبتدی؟

یک تاجر مسلمان مبتدی می تواند از اهرم برای سرمایه گذاری یا تجارت به روش حلال استفاده کند، اما نباید فوراً به اهرم بالا متوسل شود.
به طور مشخص، برای یک تاجر مسلمان مبتدی، بهتر است که با یک اهرم کوچک 2 (یا 1:2) شروع کند، سپس به سمت اهرم‌های بالاتر حرکت کند، زیرا او تأثیر اهرم حلال را تجربه می‌کند و آن را تجربه می‌کند. او همچنان باید روی اهرم 5 (یا 1:5) متوقف شود و فقط در صورتی که دیگر خود را مبتدی نداند از این سطح اهرم تجاوز کند.
برای معامله‌گران مسلمانی که واقعاً از صفر شروع می‌کنند، توصیه می‌کنیم که کمی با یک حساب آزمایشی با استفاده از اهرم تمرین کنند، اگر فقط ببینند که در عمل چگونه کار می‌کند و چه چیزی به دنبال دارد (از نظر سود و زیان احتمالی).

چه سطحی از اهرم حلال برای تاجران مسلمان باتجربه؟

سطح اهرم اسلامی استفاده شده توسط یک تاجر مسلمان با تجربه می تواند بالا باشد (1:10) یا حتی بسیار بالا (1:500، 1:1). او می تواند آن را بپردازد زیرا اصولاً به آن عادت کرده است، ریسک هایی را که ایجاد می کند کنترل می کند و مدیریت پول مناسب را برای این نوع عمل (معاملات با اهرم بالا) اعمال می کند.

پس از باز کردن موقعیت ها با اهرم حلال، معامله گر طرفدار مسلمان می تواند از تخصص خود برای مدیریت موقعیت های خود با توجه به حرکات قیمت استفاده کند.
با این حال، حتی به عنوان یک تاجر مسلمان باتجربه، وفادار ماندن به ایمان خود به معنای پرهیز از ریسک‌های بیش از حد و اجتناب از معامله به گونه‌ای است که گویی یک بازی شانسی است.

چه سطحی از اهرم حلال با توجه به درجه ریسک گریزی آن؟

درک شما از ریسک و رفتار شما نسبت به آن می تواند به شما در تعیین نسبت اهرم اسلامی که مایل به استفاده از آن هستید کمک کند.

برخی از بازرگانان مسلمان بدون ریسک بیش از حد و در نتیجه انحراف از دستورات اسلام، کاملاً از همه خطرات دوری می‌کنند، برخی دیگر می‌پذیرند که در حد معتدل و برخی دیگر کمی بیشتر انجام دهند.

به طور مشابه، برخی از تاجران/سرمایه‌گذاران مسلمان ترجیح می‌دهند که سودهای متوسطی به دست آورند و تقریباً از به دست آوردن آنها مطمئن باشند، در حالی که برخی دیگر ترجیح می‌دهند به سودهای بزرگ دست یابند و کمتر از کسب آن اطمینان داشته باشند (اما واجد شرایط نیستند. غرار یا میسیر، زمانی که معامله گر فعالیت خود را به عنوان یک سرمایه گذاری / تجارت واقعی در نظر می گیرد).

هرچه سطح ریسک بالاتر باشد، بازده احتمالی بالاتر است، اما احتمال درگیر شدن در معامله حرام نیز بیشتر است. حتی زمانی که سطح بالایی از اهرم حلال را انتخاب می کنید، نباید قصد گمانه زنی را داشت.

به طور خلاصه، شما باید تعیین کنید که چه نوع تاجر مسلمانی هستید (بر اساس توضیحات در پاراگراف های بالا)، و سطح مناسب اهرم را انتخاب کنید.
اگر ریسک گریز هستید، خیلی سریع دچار استرس می شوید، نمی توانید شکست یا از دست دادن بخشی از پول خود را بپذیرید، یا اگر ترجیح می دهید سودهای متوسط ​​و مطمئن داشته باشید، خود را به 2 به 4 محدود کنید (1:2 تا 1:4). ).

از طرف دیگر، اگر ریسک را تحمل می کنید (بدون مصرف بیش از حد، در غیر این صورت فعالیت شما دیگر حلال نخواهد بود)، می دانید چگونه ضرر را بپذیرید و دوست دارید به سود قابل توجهی برسید، می توانید از اهرم حلال از 1:10 تا 1 استفاده کنید: 50 یا حتی 1:500 و 1:1.
در این دو مورد آخر (اهرم های 500 و 1) این نیت شماست که حلال بودن فعالیت شما را مشخص می کند (حتی اگر در پایه فرض شود که از اهرم اسلامی روی محصولات حلال استفاده می کنید) زیرا بازی های شانسی (میسیر) و ریسک های بیش از حد عمدی (غرار) در اسلام حرام است.

اسلام با توجه به سرمایه موجود چه سطحی از اهرم دارد؟

تاجران مسلمان با سرمایه اندک می توانند از اهرم های سطح بالا (1:10، 1:20، 1:50، 1:100، 1:500، و غیره) برای افزایش قابل توجه اندازه موقعیت خود استفاده کنند. ریسک از دست دادن سرمایه زیاد است، اما بازده احتمالی نیز بسیار زیاد است، به خصوص برای سرمایه کوچکی که در یک موقعیت سرمایه گذاری شده است.

تاجران مسلمان با سرمایه بیشتر می توانند از اهرم های کوچک تا متوسط ​​(1:2 تا 1:10 یا حتی کمی بیشتر) استفاده کنند. آنها همچنان می توانند از اهرم بالا (1:20، 1:50، و غیره) استفاده کنند، در حالی که استراتژی های مناسبی را برای پوشش ریسک از دست دادن سرمایه بزرگ سرمایه گذاری شده اتخاذ می کنند (با تعریف واضح سطح توقف ضرر خود به عنوان مثال).

چه سطحی از اسلام را با توجه به افق و استراتژی سرمایه گذاری/تجارتی آن اهرم می کند؟

معامله گران روز اسلامی و همه معامله گران مسلمان که رویکردهای کوتاه مدت معاملاتی / سرمایه گذاری را اتخاذ می کنند ترجیحاً از اهرم بسیار بالایی استفاده می کنند (1: 50، 1: 100، 1: 500، حتی 1: 1). این به شما این امکان را می دهد که از حرکات بسیار کوچک قیمت در طول روز یا در کوتاه مدت بهره ببرید.
لازم به ذکر است که تجارت روزانه یا حتی معاملات درون روز اساساً در اسلام حرام است، زیرا هدف آنها کسب سود سریع است. با این حال، این استراتژی‌های تجاری زمانی حلال است که تاجر مسلمان آنها را به‌عنوان شیوه‌های تجاری واقعی بداند، مانند تاجری که صبح کالایی را می‌خرد تا در طول روز آن را بفروشد. خرید و فروش دارایی در یک روز یا کوتاه مدت حرام نیست.
معامله گران مسلمان که رویکردهای میان مدت / بلندمدت را اتخاذ می کنند (تعداد نوسانی، خرید و نگهداری یا خرید و نگهداری اوراق بهادار و غیره) اهرم های کوچک را انتخاب می کنند: 1: 2، 1: 3، 1: 4، و حداکثر 1: 5. دلیل خوبی است، زیان های احتمالی را محدود می کند و بهتر است هنگام سرمایه گذاری در بلندمدت بیشتر مراقب باشید، به خصوص که معاملات یا سرمایه گذاری های بلندمدت معمولاً بزرگتر از معاملات کوتاه مدت هستند.

در این مورد معامله بلندمدت/سرمایه گذاری با اهرم اسلامی، معامله گر مسلمان از قرار دادن توقف ضرر خود در سطحی دور از سرمایه گذاری اولیه سود می برد. این لزوماً باعث نمی شود که شما بخش خوبی از سرمایه گذاری خود را از دست بدهید. یک توقف ضرر به دور از سرمایه گذاری اولیه شما را در برابر ضررهای کوچک به دلیل حرکت های کوچک قیمت علیه شما محافظت می کند.

بنابراین نباید موقعیت خود را فقط به این دلیل که بازار کمی حرکت کرده و به سطح توقف ضرر شما رسیده است، باز شود. سرمایه گذاری بلند مدت نباید در کوتاه مدت به این حرکات کوچک بازار علاقه مند باشد.

واقعاً استفاده از چه سطحی از اهرم حلال امکان پذیر است؟

همانطور که در بخش قبل دیدیم، انتخاب سطح اهرم برای استفاده به عهده شماست. با این حال، این انتخاب در واقع در تمام امکانات ارائه شده توسط کارگزار یا مقررات انجام می شود.

بنابراین، در عمل، سطح اهرمی که یک تاجر مسلمان واقعاً می‌تواند استفاده کند تابعی از متغیرهای زیر است (بنابراین انتخابی که او انجام می‌دهد، همانطور که در بخش قبل نشان داده شد، به متغیرهای زیر نیز بستگی دارد):

• نوع ابزار حلال مورد معامله: همه ابزارهای حلال با سطوح اهرم یکسان قابل دسترسی نیستند و این سطوح گاهی اوقات توسط تنظیم‌کننده‌ها و/یا کارگزاران تعریف می‌شوند. به عنوان مثال، سهام، اهرم پایین‌تری نسبت به ارزها را مجاز می‌دانند و حتی بین ارزها، همه جفت‌ها سطح اهرم یکسانی را مجاز نمی‌دانند.
• نوع مشتری شما: یک معامله‌گر مسلمان خصوصی همیشه به همان سطوح اهرم (به‌ویژه سطوح اهرم بسیار بالا) که یک معامله‌گر حرفه‌ای یا نهادی به آن دسترسی دارد، دسترسی نخواهد داشت. این دو نوع اخیر از مشتریان/معامله‌گران از بالاترین سطوح اهرم بهره‌مند می‌شوند، که منطقی است زیرا فرض بر این است که آنها درک کاملی از بازار دارند.
• موقعیت مکانی شما: تنظیم‌کنندگان بازار مالی ممکن است محدودیت‌هایی را در مورد میزان اهرم حلال برای ساکنان یک منطقه جغرافیایی (منطقه‌ای که این تنظیم‌کنندگان بر آن اختیار دارند) تعیین کنند.
• کارگزار اسلامی که با آن معامله می‌کنید: معمولاً تنظیم‌کنندگان مقررات، محدودیت‌هایی را برای سطوح اهرمی کارگزارانی که تنظیم می‌کنند، تعیین می‌کنند و این بر عهده کارگزار است که در محدوده تعیین‌شده توسط تنظیم‌کننده، تصمیم بگیرد چه سطوحی از اهرم اسلامی را می‌تواند به شما اعطا کند و این سطوح ممکن است با سطوح ارائه شده برای حساب‌های غیراسلامی متفاوت باشد.
• الزامات تنظیم‌کننده‌ها: اکثر معیارهای فوق عموماً توسط تنظیم‌کننده‌ها تعریف می‌شوند.

به عنوان مثال، کارگزاران حساب های اسلامی که توسط سازمان بورس و اوراق بهادار اروپا تنظیم می شود ESMA (سازمان اوراق بهادار و بازارهای اروپا) - همانطور که در مورد دلال با حساب حلال eToro - حداکثر باید سطوح زیر را از اهرم ارائه دهد:

• 1:30 برای همه جفت ارزهای اصلی فارکس
• 1:20 برای همه جفت ارزهای غیر عمده فارکس، شاخص های اصلی و طلا
• 1:10 برای کالاها، به استثنای طلا و شاخص های غیر عمده
• 1:5 برای سهام

اینها محدودیت های در واقع مربوط به سازهای از نوع CFD. با این حال، همانطور که در بالا ذکر شد، اگر شما یک تاجر مسلمان حرفه ای هستید، این محدودیت ها برای شما اعمال نمی شود. در صورت لزوم، بسته به کارگزار از سطوح اهرمی 1: 100، 1: 500 و بیشتر بهره مند می شوید. برای داشتن وضعیت معامله گر حرفه ای، باید شرایط خاصی را داشته باشید (داشتن سبد به ارزش بیش از 500 یورو، اثبات تجربه حرفه ای خود در امور مالی و غیره).

همچنین اگر در حال معامله با a کارگزار غیر ESMA (توسط ESMA یا یک تنظیم کننده اروپایی تنظیم نمی شود)، پس تمام محدودیت های اهرمی بالا دیگر اعمال نمی شود، چه خرده فروش باشید و چه تاجر حرفه ای. سپس کارگزار محدودیت های تعیین شده توسط تنظیم کننده خود را اعمال خواهد کرد.

بنابراین با Vantage به عنوان مثال، به خصوص برای شعبه غیرقانونی آن در اروپا (اما در استرالیا) و قابل دسترسی برای فرانسوی ها، شما از اهرمی تا 1:500 با حساب اسلامی بهره مند می شوید.

اصول تجارت اهرم حلال

همانطور که در بخش‌های قبلی این راهنما مشاهده می‌شود، دو اصل اصلی، استفاده از اهرم اسلامی توسط سرمایه‌گذاران بورس یا تاجر مسلمانی که مایل به رعایت توصیه‌های اسلام هستند را شرط می‌کنند:

• اثر اهرمی نباید منجر به پرداخت سود، سوآپ یا کارمزد به هر شکلی شود.
• در صورت حلال بودن (بدون بهره و کارمزد)، اهرم باید فقط در ابزار حلال استفاده شود (در جدول بالا نشان داده شده است).
• تاجر مسلمانی که از اهرم حلال استفاده می کند، باید از انجام معاملات بسیار پرخطر، حتی سفته باز پرهیز کند.

نمونه هایی از تجارت اهرمی حلال

مورد اساسی را در نظر بگیرید که در آن می خواهید در a سرمایه گذاری کنید ارز دیجیتال حلال، یا بهتر است بگوییم در سهام AAA HLAL (از طریق CFD). با انجام تحقیقات و انجام تحلیل های خود معتقدید که قیمت این سهم بالا خواهد رفت. بنابراین تصمیم می گیرید 5 یورو در خرید این CFD های سهام حلال سرمایه گذاری کنید، اما فقط 000 یورو از پول خود را به حسابتان واریز کنید. بنابراین تصمیم می گیرید از اهرم حلال 500:1 استفاده کنید.

بنابراین، شما با سرمایه گذاری 500 یورو و انتخاب سطح اهرم 1:10، CFD های سهام AAA HLAL را خریداری می کنید.

بعداً، قیمت سهام AAA HLAL (زمینه اصلی) 5٪ افزایش می یابد، بنابراین شما اساساً سود می کنید.

اگر اهرمی را برای معامله خود اعمال نکرده بودید، سود شما 500 یورو در 5 درصد = 25 یورو بود.

از آنجایی که شما از اهرم 1:10 استفاده کرده اید، در عوض سود شما 5 یورو در 000٪ = 5 یورو است (یا سود 250 یورو بدون اهرم x 25 که سطح اهرم = 10 یورو است). با اهرم 250:1، شما 10 یورو سرمایه گذاری می کنید نه 5 یورو. بنابراین به نظر می رسد که اهرم 000:500 سود شما را در 1 ضرب کرده است.

اهرم حلال: نکات و توصیه هایی برای استفاده خوب از آن

حتی اهرم اسلامی ارائه می کندvantages و خطرات (همانطور که در زیر خواهیم دید). برخلاف اهرم کلاسیک، اهرم اسلامی علاوه بر خطرات مالی، خطری از نظر ایمان مسلمان تاجر نیز به همراه دارد. در اینجا نکات و توصیه های ارزشمندی برای استفاده مؤثر از اهرم اسلامی و محافظت از خود در برابر خطرات ناشی از آن آورده شده است.

• مسائل اهرم اسلام را قبل از توسل به آن درک کنید

قبل از استفاده از اهرم ارائه شده توسط کارگزار اسلامی خود، کمی وقت بگذارید تا بفهمید اهرم حلال دقیقا چیست، چگونه کار می کند، مثال ها، کاربردهای آن.vantages، خطرات آن و غیره خوب است که اکنون این راهنما را بررسی کنید، زیرا ما همه این موارد را در اینجا پوشش می دهیم.

• همیشه قصد انجام یک تجارت معمولی را داشته باشید و هرگز حدس و گمان یا شرط بندی نکنید

علی‌رغم بحث‌های فراوان در مورد حلال بودن اهرم اسلامی، سرمایه‌گذاری یا فعالیت تجاری اهرمی شما تنها در صورتی واقعاً حلال می‌ماند که نیت شما از نظر دینی خالص باشد. حتی اگر از اهرم حلال بسیار بالا (1:100، 1:500) استفاده می کنید، هرگز قصد شرط بندی یا حدس و گمان را نداشته باشید. در غیر این صورت وارد غرار و میسیر، همه در اسلام حرام است.

• فقط از اهرم حلال در سازهای حلال استفاده کنید

یادآوری است، اما این یادآوری مهم است. شما باید در معاملات خود 100% حلال بمانید. استفاده از کوچکترین اهرم (1:2) بر روی ساز حرام است.

• اگر مبتدی هستید از اهرم حلال 1:5 تجاوز نکنید

یک معامله گر مسلمان که تازه وارد بازار سهام یا معامله می شود باید از سطوح پایینی از اهرم استفاده کند، از جمله حداکثر 1:5. همانطور که از آن استفاده می کنید و می توانید ریسک بیشتری را بپذیرید، می توانید به سمت اهرم های بالاتر بروید ( 1:10، 1:20، 1:30، 1:50، و غیره).

• همیشه نوسانات خود دارایی پایه را در نظر بگیرید

وقتی سرمایه گذاری می کنید CFD حلال به عنوان مثال، نوسانات دارایی اصلی CFD باید به شما بگوید تقریباً از چه سطحی از اهرم استفاده کنید. هرچه نوسانات دارایی پایه کمتر باشد، سطح اهرم حلال مورد استفاده بالاتر است و بالعکس.

• موقعیت های خود را بپوشانید

با مدیریت خوب پول و بالاتر از همه همیشه با استفاده از سفارشات جلوگیری از ریزش هر زمان که به اهرم حلال متوسل می‌شوید، می‌توانید موقعیت‌های خود را در برابر ضررهای بزرگ محافظت کنید، در صورتی که همه چیز آنطور که انتظار داشتید پیش نرود.

برای محدود کردن زیان با توقف ضرر برای معاملات با اهرم حلال، زمانی که اهرم استفاده شده بالاست، حد ضرر را در ارزشی نزدیک به مقدار سرمایه گذاری شده خود قرار دهید (در غیر این صورت، حتی حرکت های کوچک قیمت می تواند باعث از دست دادن پول زیادی شود) زمانی که از اهرم کم استفاده می‌کنید، ارزش بسیار کمتری نسبت به مبلغ سرمایه‌گذاری‌شده‌تان دارد (تحرک‌های کوچک قیمت این بار توسط اهرم چندان تقویت نمی‌شود و نمی‌تواند باعث از دست دادن پول کافی شما شود).

علاوه بر این، لطفا از دستورات نیز استفاده کنید سود برای محافظت از سود خود، تعیین کنید که کارگزار در چه سطحی از قیمت مطلوب باید موقعیت های شما را به طور خودکار باز کند.

• انتقام معاملات باخت خود را نگیرید

سطح اهرم یا سرمایه گذاری اولیه را برای جبران سریع ضررهای خود دو برابر نکنید. اینها عادت هایی است که هنگام استفاده از اهرم حلال نباید آنها را اتخاذ کرد. آرامش خود را حفظ کنید، ضررهای خود را بپذیرید و به استفاده از فرصت ها برای دستیابی به دستاوردها ادامه دهید، بدون اینکه قصد جبران ضرری که متحمل شده اید را به یکباره داشته باشید.

• از سطوح اهرمی استفاده کنید که برای شما مناسب است

شما باید با نسبت اهرم حلال که انتخاب کرده اید راحت و راحت باشید. اگر ریسک زیادی را تحمل نمی کنید و طبیعتا محافظه کار هستید، از اهرم 1:10 تجاوز نکنید. در غیر این صورت، بسته به آنچه کارگزار ارائه می دهد، می توانید تا 1:500، 1:1 و بیشتر بروید. ریسک پذیر است و عملکرد بالا را هدف قرار می دهد.

چگونه می توان از تجارت حلال استفاده کرد / تجارت با اهرم حلال

اگر با تمام این اطلاعات و توصیه ها می خواهید در تجارت اهرم اسلامی شروع کنید، در اینجا مراحلی وجود دارد که باید دنبال کنید.

مرحله 1. کارگزاری را پیدا کنید که یک حساب اسلامی اهرمی ارائه می دهد

ما در بخش دیگری در زیر به انتخاب یک دلال اسلام با اهرم حلال می پردازیم. برای نشان دادن این مراحل، از دلال حلال Vantage، که یکی از دلالان نادری است که برای حساب های اسلامی خود و برای تجارت اسلامی اهرمی (یا معاملات حاشیه ای) گواهی های واقعی مطابقت با اسلام دارد. تجارت حاشیه به انگلیسی).

پس بپیوندید Vantage یا یکی از بقیه بهترین کارگزاران تجارت اسلامی در گام اول تنها کاری که باید انجام دهید این است که به وب سایت رسمی کارگزار بروید (در اینجا کلیک کنید برای رفتن به وب سایت رسمی Vantage) و ثبت نام کنید.

وقتی وارد سایت رسمی می شوید، ممکن است به زبان انگلیسی باشد. می‌توانید مستقیماً روی دکمه قرمز «شروع کن» یا روی دکمه «حساب زنده» (بالای سمت راست صفحه) کلیک کنید تا به مرحله بعدی بروید.

از طرف دیگر، اگر زبان دیگری مانند فرانسوی را ترجیح می دهید، لطفاً ابتدا روی پرچم بریتانیا که در کنار آن عبارت "ENGLISH" نوشته شده است کلیک کنید، سپس FRANÇAIS را انتخاب کنید. بنابراین شما زبان خود را تغییر داده اید و می توانید این روش را به زبان فرانسوی ادامه دهید.

پس از کلیک بر روی FRENCH، بنابراین باید روی دکمه قرمز با عنوان "Start Now" یا روی دکمه "Live account" (در بالای صفحه سمت راست) کلیک کنید. همچنین روی یکی از این دکمه ها است که اگر سایت در هنگام باز شدن به زبان فرانسوی نمایش داده شد، باید مستقیماً کلیک کنید.

مرحله 2. فرم ثبت نام را تکمیل کرده و اطلاعات شخصی خود را تکمیل کنید

در فرمی که با کلیک بر روی یکی از دکمه های قرمز مشخص شده در بالا ظاهر می شود، لطفاً نام، نام خانوادگی، کشور محل سکونت، کد و شماره تلفن و آدرس ایمیل خود را وارد کنید. سپس نوع حساب مورد نظر خود را انتخاب کنید (حساب یک شخص یا یک حساب برای یک شرکت)، با کلیک بر روی دکمه قرمز رنگ با عنوان "باز کردن یک حساب واقعی" اعتبار سنجی کنید.

پس از فرم، باید قبل از رفتن به مرحله بعدی، برخی از اطلاعات شخصی خود را پر کنید.

مرحله 3. اطلاعات مالی خود را پر کنید

لطفاً پس از تکمیل این مرحله روی "بعدی" کلیک کنید.

مرحله 4. نوع حساب خود را انتخاب کنید

از آنجایی که شما یک معامله گر مسلمان هستید، باید بین دو حساب "Swap-Free" یا "Swap-Free" یکی را انتخاب کنید، بنابراین حساب های اسلامی: یا Swap Free Standard STP یا Swap Free Raw ECN.

همانطور که در تصویر می بینید، شما همچنین باید پلتفرم خود را انتخاب کنید (متاتریدر 4 ou متاتریدر 5) و ارز پایه شما. پس از تکمیل این مرحله روی "بعدی" کلیک کنید.

حداکثر اهرم اسلامی در دو نوع حساب اسلامی ارائه شده توسط یکسان است Vantage. اما اگر بین این دو نوع اکانت حلال تردید دارید، جدول زیر ویژگی های هر یک از آنها را نشان می دهد و می تواند به شما در انتخاب شما کمک کند.

مرحله 5. هویت و آدرس خود را تأیید کنید

مرحله 6. حساب خود را تامین مالی کنید

روی "Funds" و سپس "Deposit Funds" کلیک کنید و مراحل سپرده گذاری را دنبال کنید.

توجه داشته باشید که در Vantage و حتی با حساب های اسلامی آن، سپرده ها کاملا رایگان است، گزینه های واریز زیادی وجود دارد و حداقل سپرده آن 200 دلار است.

مرحله 7. سطح اهرم حلال خود را انتخاب کنید

اگر هنوز سطح اهرمی که می‌خواهید استفاده کنید از شما سؤال نشده است، می‌توانید آن را انتخاب کنید یا آن را تغییر دهید (اگر قبلاً یکی را مشخص کرده‌اید) از حساب خود.

برای انجام این کار، روی "Account Management" و سپس "Live Accounts" کلیک کنید. در زیر پلت فرم مشخص شده در هنگام ثبت نام، جزئیات حساب خود و همچنین سطح اهرم حلال را مشاهده خواهید کرد. برای تغییر دومی، همانطور که در این تصویر می بینید، روی فلش واقع در کنار کادر نشان دهنده سطح اهرم کلیک کنید.

سپس می‌توانید (همانطور که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید) سطح اهرم اسلامی را که مناسب شماست و برای معاملات شما در پلتفرم معاملاتی استفاده می‌شود، انتخاب کنید.

مرحله 8. پلت فرم معاملاتی را دانلود کنید

بر روی "دانلودها" کلیک کنید و بسته به سیستم عامل خود، پلتفرم معاملاتی مورد نظر خود (MT4 یا MT5) را دانلود کنید. لینک دانلود نیز در ایمیل اطلاع رسانی ایجاد حساب کاربری برای شما ارسال می شود.

مرحله 9. وارد پلتفرم شوید و تجارت را با اهرم اسلامی شروع کنید

پس از بارگیری پلتفرم، آن را اجرا / راه اندازی کنید (در پایان مراحل به طور خودکار باز می شود و (این صفحه mql5 که در مرورگر باز می‌شود نیست)، سپس با وارد کردن اطلاعات ورود خود که از طریق ایمیل برای شما ارسال شده است، وارد شوید: نام کاربری (شماره حساب)، رمز عبور و سرور (که قبلاً مشخص شده و در ایمیل خوشامدگویی نیز مشخص شده است).

پس از ورود به سیستم، می‌توانید با دوبار کلیک کردن روی آن، دارایی را برای معامله از کادر سمت چپ بالای پلتفرم (برای MT4) انتخاب کنید. همچنین می توانید مستقیماً روی "سفارش جدید" کلیک کنید یا "F9" را روی صفحه کلید خود فشار دهید.

این صفحه نمایش داده می شود (به عنوان مثال برای جفت EUR/USD).

تنها کاری که باید انجام دهید این است که جزئیات سفارش خود را پر کنید، سپس روی «فروش در بازار» یا «خرید در بازار» زمانی که با «اجرا در بازار» معامله می‌کنید، یا روی «مکان» زمانی که با «معامله می‌کنید» کلیک کنید. سفارش معلق".

سپس هنگامی که یک اعلان موفقیت آمیز تراکنش نمایش داده شد، روی «تأیید» یا در صورت تمایل روی «چاپ» کلیک کنید.

در MT4، می‌توانید با کلیک بر روی بخش «معامله» در نوار وظیفه پایین، تکامل موقعیت‌های خود را مشاهده کنید و با کلیک سخت روی بخش «معرض قرار گرفتن»، سطوح اهرم/حاشیه شما ظاهر می‌شود.
شما همیشه می توانید سطح اهرم اسلامی خود را از حساب خود تغییر دهید Vantage (همانطور که در مرحله 7 در بالا نشان دادیم) قبل از انجام معاملات جدید.

نحوه انتخاب کارگزار اهرمی حلال

برای انتخاب کارگزاری که با او با اهرم اسلامی معامله کند، تاجر مسلمان بیش از هر چیز باید معیارهای مرتبط با انطباق پیشنهاد این کارگزار با اصول مالی اسلامی را در نظر بگیرد. این معیارها به شرح زیر است:

• بدون بهره و کارمزد اهرم.
• بدون معاوضه یا کارمزد در موقعیت‌های rollover
• اجرای بدون تاخیر (فوری) معاملات
• امکان سرمایه گذاری فقط در سازهای حلال با حساب اسلامی شما

هزینه های اداری و اسپردها کاملاً حلال است، زیرا خدمات کارگزار را پاداش می دهند و سودی ندارند.
به علاوه، اگر مطابقت پیشنهاد با اسلام شرط لازم و مقدماتی باشد، یافتن بهترین دلال با اهرم حلال کافی نیست. معیارهای دیگر زیر نیز باید در نظر گرفته شود:

• مقررات جدی
• اسپرد کم
• پلتفرم ها و برنامه های کاربردی آسان برای استفاده
• ابزارهای تحلیلی متعدد و مفید
• کیفیت و کمیت عالی محتوای آموزشی
• امنیت داده ها و منابع مالی
• در دسترس بودن و کارایی خدمات مشتری

به طور کلی، کارگزارانی که اکانت های اصیل اسلامی یا بدون سوآپ را ارائه می دهند، شرایط تطابق پیشنهاد با اسلام را دارند. با این حال، تفاوت های قابل توجهی بین این دلالان تجارت اسلام وجود دارد، نه تنها از نظر انطباق کلی، بلکه از نظر معیارهایی که مربوط به انطباق با اسلام نیست، همانطور که قبلاً دیدیم.

به همین دلیل است که ما در سایر راهنماهای خود در مورد تجارت حلال، a مقایسه کارگزاران تجارت اسلامی و انتخابی از بهترین کارگزاران تجارت اسلامی. همه این کارگزاران تجارت اسلامی اهرم اسلام را ارائه می دهند.

Avantages و معایب اهرم حلال

❓اهرم در معاملات چیست؟

در تجارت، مانند امور مالی در سطح جهانی، اثر اهرمی به افزایش ظرفیت سرمایه‌گذاری معامله‌گر اشاره دارد که ناشی از دریافت وام اعطایی توسط کارگزار است. بنابراین، کارگزار وامی را به معامله گر اعطا می کند که به معامله گر اجازه می دهد ظرفیت سرمایه گذاری خود را چند برابر کند و موقعیت یا موقعیت های بیشتری را در اندازه های بسیار بزرگ در مقایسه با آنچه که با سرمایه اولیه خود بدون وام از کارگزار بپردازد باز کند.

اهرم می تواند مقادیری از 1:2 تا 1:1 یا حتی بیشتر داشته باشد. 000: 1 برای مثال به این معنی که معامله گر 1 یورو را برای باز کردن موقعیت 000 یورو وارد می کند، بنابراین کارگزار به او 1 یورو وام می دهد.

اهرم حلال در معاملات چیست؟

اهرم حلال نیز به اهرم سنتی اشاره دارد، یعنی افزایش ظرفیت سرمایه گذاری معامله گر ناشی از اخذ وام اعطایی توسط کارگزار. با این حال، اهرم اسلام موجب سود یا پرداخت مبادله به کارگزار نمی شود.

اگر یک کارگزار به شما وام دهد تا اندازه موقعیت های شما را افزایش دهد (اصل اهرم)، در این صورت اهرم حاصل فقط در صورتی حلال است که کارگزار هیچ کارمزد یا سودی را که مربوط به وام / اهرم خود است از شما دریافت نکند و اینکه آیا آنها هزینه می کنند یا خیر. شما مبادله یا هزینه جابجایی موقعیت. قرض دادن در اسلام حلال است، اما هر قرضي كه مستلزم پرداخت بهره باشد، حرام است. به همین دلیل است که اهرم حلال شامل پرداخت بهره یا کارمزد نیست. وام مجانی است که تاجر مسلمان دقیقاً مبلغی را که قرض گرفته است بازپرداخت می کند.

آیا اهرم حرام است یا حلال؟

اهرم در صورتی حرام است که موجب پرداخت سود یا کارمزد انواع و اقسام وام اعطایی کارگزار به معامله گر در چارچوب این اثر اهرمی شود. اگر سودی وجود نداشته باشد، سوآپ یا کارمزد جابجایی موقعیت وجود نداشته باشد، در این صورت اهرم حلال است.

با این حال، برای حلال ماندن اهرم اسلامی (حتی اگر متضمن هیچ سود یا کارمزدی نباشد)، تاجر مسلمان در سرمایه گذاری در بازار سهام یا معامله حاشیه/فعالیت اهرمی حلال باید نیت حلال داشته باشد. به عبارت دیگر نباید بیش از حد ریسک کند (نهی از غرر) و فعالیت خود را یک بازی شانسی (نهی از شرع) تلقی نکند و همچنین سعی کند با این اهرم اثر فقط ابزارهای حلال را معامله کند.

آیا تجارت حلال است؟

همانطور که مسلمانان مجاز به خرید و فروش کالاها برای کسب سود هستند، آنها نیز مجاز به خرید و فروش دارایی در بازارهای مالی هستند. بنابراین تجارت حلال است، اما تحت شرایط خاص. در واقع، در مورد فعالیت‌های اقتصاد واقعی، تجارت فقط حلال است زیرا ابزارهای معامله شده حلال هستند (بدون سهام یا CFD شرکت‌های درگیر در الکل، سیگار، پورنوگرافی و غیره، بدون ابزار سفته‌بازی، بدون ابزار بسیار پرخطر و غیره. .) اگر تاجر مسلمان نیت حلال داشته باشد (عدم ریسک زیاد، تلقی فعالیت او به عنوان یک سرمایه گذاری واقعی و نه شرط بندی یا بازی تصادفی و غیره).

❔چگونه در حلال سرمایه گذاری کنیم؟

برای سرمایه گذاری در حلال هنگام ورود به بازارهای مالی باید همیشه نیت حلال داشته باشید (عدم ریسک زیاد، فعالیت خود را یک سرمایه گذاری واقعی و نه شرط بندی یا بازی شانسی و غیره تلقی کنید)، فقط با ابزار حلال برخورد کنید. (بدون سهام یا CFD شرکت‌هایی که با الکل، سیگار، پورنوگرافی و غیره معامله می‌کنند؛ بدون ابزارهای سفته‌بازی؛ بدون ابزار بسیار پرخطر و غیره). یا کارمزد اهرم، اجرای فوری معاملات)…

به طور خلاصه، اطمینان حاصل کنید که اصول مالی اسلامی همیشه رعایت می شود (بدون بهره، اشتراک ریسک، عدم تعویق در معاملات، بدون دارایی بسیار پرخطر، بدون دارایی از بخش های حرام). همه این اصول برای سرمایه‌گذاری‌های خارج از بازارهای مالی هم از نظر فعالیتی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کند و هم از نظر واسطه‌گری و نیات مسلمان معتبر است (بنابراین نباید سرمایه‌گذاری در فعالیت‌ها حرام باشد).

چگونه با اهرم معامله حلال انجام دهیم؟

در اینجا خلاصه ای از مراحلی است که باید برای شروع تجارت حلال با مارجین اسلامی یا اهرم دنبال کنید: کارگزاری را پیدا کنید که یک حساب 100% حلال اسلامی ارائه می دهد، حسابی با این کارگزار باز کنید، سپرده گذاری کنید، ابزارها را انتخاب کنید یا ابزار حلال برای تجارت، تراکنش خود را با نشان دادن سطح اهرم حلال مورد استفاده پیکربندی کنید (روشن Vantage به عنوان مثال، سطح اهرم حلال مستقیماً از حساب شما پیکربندی می شود، و نه هنگام ثبت سفارش در پلت فرم معاملاتی، سفارش خود را تأیید کنید. در میان برخی از دلالان اسلام مانند Vantage، قبل از اینکه واقعاً شروع به معامله کنید، باید یک پلتفرم معاملاتی را دانلود کنید، در حالی که با دیگران مانند eToro، می توانید به صورت آنلاین از پلت فرم یکپارچه کارگزار تجارت کنید.

چگونه معامله با حاشیه حلال یا اهرمی انجام دهیم؟

در اینجا نکات ارزشمندی وجود دارد که باید برای استفاده بهینه از اهرم حلال، یعنی معامله با حاشیه حلال در حالی که مطابق با احکام اسلام و در عین حال محدود کردن خطرات ناشی از اثر اهرم حلال است، به کار برده شود: مسائل مربوط به اهرم اسلامی را قبل از آن درک کنید. توسل به آن؛ همیشه قصد انجام تجارت عادی را داشته باشید و هرگز حدس و گمان یا شرط بندی نکنید. فقط از اهرم حلال در سازهای حلال استفاده کنید. اگر مبتدی هستید از اهرم حلال 1:5 تجاوز نکنید. همیشه نوسانات خود دارایی پایه را در نظر بگیرید. موقعیت های خود را با استاپ ضرر پوشش دهید و حتی سود ببرید. انتقام معاملات باخت خود را نگیرید. از سطوح اهرمی استفاده کنید که برای شما مناسب است.

❓الف چیست؟vantageاهرم حلال؟

اهرم حلال به تاجر مسلمان این امکان را می دهد که بدون پرداخت سود وام قرض کند، موقعیت های خود را بدون هزینه تغییر دهد، سود خود را به طور قابل توجهی چند برابر کند، مبالغ زیادی را با مبالغ بسیار کم سرمایه گذاری کند، و موقعیت های بزرگ را برای بسیاری از دارایی ها به طور همزمان با پول کم باز کند. در حساب، و حتی معامله کردن.

⁉️معایب اهرم حلال چیست؟

استفاده از اهرم حلال برای تجارت/سرمایه گذاری به معنای داشتن امکان سرپیچی از حرام غرر و مصر در صورت عدم کنترل نیت خود است. این همچنین به معنای خطر از دست دادن پول زیادی در صورت حرکت قیمت‌ها بر خلاف شماست (بنابراین برای محدود کردن ضررهای احتمالی باید از حد ضرر استفاده کنید). علاوه بر این، اهرم حلال به شما اجازه نمی دهد که سهام واقعی شرکت های حلال را در اختیار داشته باشید و مثلاً از سود سهام بهره مند شوید.

آیا شما یک تاجر مسلمان برای باز کردن موقعیت خود از اهرم حلال استفاده می کنید (یا می خواهید از آن استفاده کنید؟ دریغ نکنید که تجربه خود را در نظرات با ما به اشتراک بگذارید!