Як інвестувати на фондовому ринку для початківців

Інвестування на фондовому ринку як новачок вимагає виконання певних кроків. Якщо фондовий ринок є благодатним ґрунтом для того, щоб зробити ваш капітал прибутковим. Це залежить від певних умов. Отже, перш ніж почати, спочатку проінформуйте себе, оскільки фондовий ринок також може стати могилою вашого капіталу, якщо ним погано керувати.

Що таке інвестиції на фондовому ринку?

Фондовий ринок – це ринки, відкриті для всіх, хто шукає ідею, у що інвестувати. По суті, це (віртуальне) місце, де зустрічаються попит і пропозиція на фінансові активи та інші класи активів, які можна перерахувати (грошові, фізичні активи тощо). Тому це ринок, і ми зазвичай говоримо про «фінансовий ринок», щоб позначити фондовий ринок.

Таким чином, інвестувати в фондовий ринок для чайників означає діяти або втручатися в цей фінансовий ринок.

Іншими словами, інвестиції на фондовому ринку стосуються факту купівлі, утримання та/або продажу зареєстрованих активів (на фінансовому ринку) з метою збільшення капіталу та/або отримання винагороди, пов’язаної з одноосібним володінням придбаними активами.

Як реалізуються ці додаткові цінності? Володіння якими видами цінних паперів дає можливість отримувати винагороду? Як це зробити ? Як інвестувати на фондовому ринку? На всі ці запитання та багато інших можна знайти відповіді в цьому посібнику. Почнемо з розуміння того, як працює фондовий ринок.

Фондовий ринок: як це працює? Як працюють фінансові ринки?

Якщо ви знаєте, як працює будь-який інший тип ринку, то вам буде легко зрозуміти, як працює фондовий або фінансовий ринок.

• Дійсно, як і інші ринки (ринок праці, ринок товарів і послуг тощо), фінансовий ринок функціонує за принципом попиту та пропозиції. Оскільки мова йде про фінансовий ринок, тут йдеться про попит і пропозицію на цінні папери чи фінансові інструменти. Конкретніше, візьмемо для прикладу фінансовий інструмент, яким володіють усі або принаймні про який усі вже чули: акції. Компанія, яка до того часу не котирувалась на фондовій біржі, вирішує вийти на неї через IPO (Initial Public Offering), або по-французьки IPO або допуск до лістингу акцій.
• Це IPO проходить через біржову платформу, яку справедливо називають «фондовим ринком», оскільки саме ці біржові платформи фактично утворюють ринки (місця зустрічі між пропозицією та попитом на фінансові інструменти). У Франції це платформа Euronext, і вона фактично керує декількома фондовими ринками. У вас також є NYSE і Nasdaq у Сполучених Штатах, а також багато інших бірж у різних країнах.
• Фондова біржа або торговий майданчик, на якому котируються акції цієї компанії, несе відповідальність за відстеження попиту та пропозиції на акції цієї компанії з метою зміни курсу або ціни цих акцій.

Хто такі актори фондового ринку?

Фондова біржа є майданчиком для зустрічей між постачальниками та заявниками. Цей ринок фінансових інструментів або активів, однак, включає інших гравців.

• Кілька категорій інвесторів

1. Активні інвестуючі інвестори — це всі ті, хто розміщує або використовує свої кошти для купівлі та продажу фінансових активів на фінансових ринках. Це можуть бути окремі особи, групи цих приватних осіб або інституційні інвестори.
2. Що стосується інституційних інвесторів, то це, як правило, спекулятивні фонди (хедж-фонди), компанії з управління активами, пенсійні фонди (інвестують кошти своїх клієнтів), інвестиційні банки або страхові компанії (інвестують свої кошти). Вони є дуже важливими гравцями на фінансових ринках, і величезні обсяги активів, якими вони володіють, часто дозволяють їм впливати на рух цін.

• Передавачі

1. Під емітентами необхідно розуміти емітентів фінансових цінних паперів. Таким чином, емітентами є компанії, які випускають фінансові цінні папери на фінансових ринках. Вони стоять у витоків присутності фінансового інструменту на фондовому ринку.
2. Емітентом може бути звичайна компанія, яка зареєстрована на фондовій біржі або виходить на біржу. Той, хто входить, випускає акції, які виставляє на продаж на первинному ринку, а той, що вже є, може «випустити» нові цінні папери (акції) при збільшенні капіталу.
3. Крім того, інвестиційні банки та інші фінансові установи випускають фінансові інструменти на фондовій біржі. Це (інструменти), як правило, інструменти заощаджень, інструменти хеджування ризиків або навіть спекулятивні інструменти, такі як сертифікати, варанти, турбо тощо.

• Кілька категорій посередників

1. Посередники служать сполучною ланкою між інвесторами та фінансовим ринком. Це можуть бути ринкові компанії, тобто організації, роль яких полягає в організації та забезпеченні належного функціонування фондових бірж. Euronext, наприклад, є ринковою компанією, і сама підлягає нагляду. Серед них кращі біржові брокери.
2. Іншою категорією посередників є розрахункові палати, які відповідають за розрахунки/доставку цінних паперів на фінансових ринках. Вони забезпечують доставку придбаних цінних паперів покупцям і виплату відповідних сум продавцям.
3. Нарешті, як посередники, існують постачальники інвестиційних послуг (ISP). Це основні банки та брокери, через які інвестори йдуть для втручання на фінансових ринках. Вони відкривають рахунки для своїх клієнтів, отримують і передають замовлення від цих клієнтів на ринки. Вони також можуть діяти від свого імені.

• Регулятори

Регулятори або ринкові органи — це органи, які контролюють функціонування фінансових ринків і дії гравців, які туди втручаються. У кожній країні існує принаймні один регулятор. У Франції цю роль відіграє AMF (Управління фінансових ринків), і його місії виходять за рамки нагляду за гравцями фінансового ринку (інформація про інвесторів, захист заощаджень, дозвіл, санкції тощо).

За допомогою яких активів/ринків можна інвестувати на фондовому ринку?

На біржі доступно більше типів активів, ніж ви думаєте. Ось список основних активів, в які можна інвестувати на фондовому ринку. Залишимо осторонь дуже складні активи, в які новачок на фондовому ринку навряд чи інвестуватиме.

1. Дії - Це найпопулярніші фінансові активи. Акція просто означає право власності (на компанію, яка випускає ці акції). Після придбання акцій ви зможете ними володіти. Цей холдинг дає право на декілька прав: право на прибуток (дивіденди), права управління, права на інформацію тощо.
2. Зобов'язання - Це боргові цінні папери емітента (облігації). Таким чином, власник облігації має право вимоги до її емітента, а останній має борг до власника. Це механізм, подібний до кредиту, який надають банки.
3. Інвестиційні фонди – Інвестиційні фонди або UCITS (підприємства спільного інвестування в цінні папери, що підлягають обігу) дають можливість інвестувати в декілька видів фінансових цінних паперів одночасно, без необхідності придбання/обміну цих цінних паперів. Це може бути FCP (взаємний фонд) або SICAV (інвестиційна компанія зі змінним капіталом).
4. Трекери або ETF – Трекери, індексні фонди або навіть ETF (біржові фонди) являють собою своєрідну копію цілого ринку або категорії активів. Їх можна порівняти з індексними UCITS. Це випадок CAC40 ETF, який повторює продуктивність CAC40. Інвестування в цей ETF означає інвестування в акції всіх 40 компаній в індексі, що було б важко, якби ви вирішили купувати ці акції одну за одною. Ці ETF управляються автоматично, а комісія за їх управління дуже низька. Також можна торгувати за допомогою фондового індексу iShares S&P 500.
5. Інші активи – Багато інших активів доступні на фінансових ринках, навіть якщо деякі з них дуже спекулятивні. У вас є, зокрема, варранти, сертифікати, похідні продукти (зокрема CFD), опціони, відкрутки, сировина (золото, срібло, газ, кава, цукор, нафта тощо), казначейські векселі тощо.

Що спричиняє коливання цін на акції?

Курс (ціна) акції на фондовій біржі є функцією попиту та пропозиції на цю акцію, але на цей курс, пропозицію та попит впливають багато факторів (пов’язаних безпосередньо чи ні з компанією, яка випускає ці акції) . Ось неповний список цих факторів:

• Ринковий тренд, на який впливають такі елементи, як економічна ситуація, монетарна політика центральних банків, фіскальна політика держав, політичні події (плани, вибори тощо) та геополітика (початок/кінець конфліктів тощо). і т.д.
• Публікація звітів про діяльність компанії (прибутки вище прогнозів / очікувань можуть призвести до зростання ціни)
• Оголошення про проекти та стратегії компанії (листинг на іноземній фондовій біржі, збільшення капіталу, купівля іншої компанії тощо)
• Публікація важливої ​​інформації компанії в пресі
• Аналітики та рекомендації відомих фінансових аналітиків
• Зміни валюти та/або цін на товари
• Тенденція або зміни в галузі компанії
• Технологічні зміни
• Стихійні лиха

Інвестиції на фондовому ринку та торгівля: це одне й те саме?

У визначенні інвестицій на фондовому ринку, наведеному на початку цього посібника, виявляється, що ця діяльність складається з купівлі, утримання та/або продажу активів, що котируються. Принцип торгівлі подібний, оскільки «торгівля» означає «обмін» або «торгівля», тобто купівля та перепродаж.

• Інвестиції на фондовому ринку

Метою інвестування на фондовому ринку є отримання довгострокового прибутку шляхом купівлі та утримання різних типів активів фондового ринку. Прибуток, отриманий від інвестування на фондовому ринку, часто навіть реінвестується в нові активи, що котируються.

• торгові площі

Метою торгівлі також є отримання прибутку, але цього разу в короткостроковій перспективі. Тому трейдер проводить дуже часті транзакції (купівлю та перепродаж) з багатьма активами, деякі з яких часто не дуже пов’язані з реальною економікою.

Трейдер шукає щоденні або навіть щомісячні доходи, але не річні. Він використовує кілька механізмів, які можуть дозволити йому скористатися ринковими рухами протягом короткого періоду часу (купівля активу за низькою ціною та перепродаж його за вищою ціною, продаж на короткий термін і зворотний викуп).

Як ви заробляєте гроші на фондовому ринку?

Інвестування у фондовий ринок означає ризик, як і будь-яке інше інвестування, але це також означає наявність можливості (якщо все зроблено добре, як ви побачите далі в цьому посібнику) отримати значні прибутки. Крім того, існує не один спосіб заробити гроші на фондовому ринку.

Ось різні способи, за допомогою яких можна отримати прибутки на фондовому ринку (також можна заробити гроші, поєднавши всі ці можливості):

• Перепродайте свої активи, отримуючи приріст капіталу

Найбільш очевидний прибуток, який можна отримати на фондовому ринку, — це капітал. Що стосується акцій, наприклад, ви можете придбати акції компанії, проаналізувавши яку, на вашу думку, з часом зросте вартість. Коли ціна цих акцій підвищиться порівняно з ціною, за якою ви їх купили, ви можете продати їх і таким чином отримати приріст капіталу (ціна купівлі – ціна продажу).

• Вигода від доходу, пов’язаного з утримуваними активами

Щоб заробляти гроші таким чином, потрібно придбати активи, що приносять дохід. Типовим прикладом тут є акції компаній, які регулярно виплачують дивіденди. Маючи акції такої компанії, ви, отже, регулярно отримуєте дивіденди (зрозумійте, що це частина прибутку, яку компанія ділить з усіма своїми акціонерами) як акціонер.

• Короткі продажі активів

Менш рекомендований для початківців на фондовому ринку, короткий продаж складається з продажу цінних паперів, яких немає у вашому портфелі. Рішення продовжити такий продаж випливає з того факту, що ви вважаєте, що ціна цих цінних паперів впаде. Отже, коли ви продаєте коротку ціну і ціна цінного паперу падає, ви отримуєте прибуток. Ми можемо сказати, що ви продаєте ці цінні папери по 100 євро за одиницю, наприклад, щоб викупити їх по 80 євро за одиницю. Ціна впаде (зі 100 до 80 €), але ви отримаєте приріст капіталу в 20 € (100 – 80 €). З іншого боку, якщо після такого продажу ціна зростає, ви втрачаєте гроші.

Крім того, ви завжди можете спробувати скористатися перевагами зниження цін, інвестуючи, наприклад, у CFD (контракти на різницю цін), але цей тип інвестування не рекомендований для тих, хто вперше інвестує на фондовому ринку та ближче до більшої торгівлі. ніж інвестиції у фондовий ринок. Ви все ще можете ознайомитися з нашим посібником із CFD для початківців, щоб дізнатися більше.

З яким брокером інвестувати на фондовому ринку, якщо ви новачок?

Як ви побачите в розділі «Як купувати акції» цього посібника про те, як інвестувати на фондовому ринку для початківців, ви можете інвестувати на фондових ринках не лише через брокера. Однак ми будемо особливо зацікавлені в інвестуванні через онлайн-брокерів.

• Регулювання та надійність

Хороший брокер - це перш за все регульований і надійний брокер, навіть для новачків. Оберіть брокера, який діє за дозволом і під контролем одного або кількох відомих регуляторних органів, таких як AMF у Франції. Також віддавайте перевагу брокерам, які, окрім того, що є регульованими, є членами організацій, які захищають кошти клієнтів, борються з поганою практикою на фондовому ринку тощо. Цей тип інформації доступний у нижній частині веб-сайту брокера або на його інформаційних сторінках.

• Типи пропонованих облікових записів

Чи дозволяють облікові записи, запропоновані брокером, реально інвестувати на фондовому ринку? Чи дозволяють вони вам інвестувати в CFD або реальні акції, якими ви будете володіти? Які умови пов’язані з кожним типом рахунку (доступні активи, мінімальний депозит, пропоновані функції тощо)? Чи відповідають ці умови вашим потребам і цілям?

• Комісії та збори

Може бути важко знайти брокера, у якого всі збори та комісії дуже низькі. Наша порада полягає в тому, щоб шукати брокера, який стягує низькі збори та комісії за активи, у які ви хочете інвестувати. Брокер може пропонувати комісійні, які не дуже конкурентоспроможні на ринку Форекс, наприклад, але 0% комісії на фондовому ринку; і якщо ви хочете інвестувати в акції, цей брокер вам підійде.

Як навчитися інвестувати свої гроші на фондовому ринку, коли ти новачок у листопаді?

Щоб навчитися інвестувати на фондовому ринку, коли ви початківець, потрібно ознайомитися з різними освітніми ресурсами, а також набути звичок, які полегшують це навчання. Насправді це допомагає знати, куди вкладати гроші, щоб вони заробляли.

• Посібники

Ви просто переглядаєте наш посібник «Як інвестувати на фондовому ринку для початківців», який є однією з найкращих речей, які ви можете зробити, щоб навчитися. Знайдіть час, щоб ознайомитися з цим посібником від початку до кінця, і не соромтеся переглянути інші наші посібники для початківців на фондовому ринку/торгівлі.

• Відеоуроки

Брокери (а також незалежні люди) створюють відеоуроки, які зазвичай доступні безкоштовно на сайті брокера або на таких платформах, як YouTube. Ці навчальні посібники охоплюють елементи, подібні до тих, що містяться в посібниках, файлах, книгах, глосаріях тощо, а також поточні події у світі фінансів / фондового ринку / торгівлі.

• Навчальні посібники про те, як працюють інвестиційні/торгові платформи

Деякі навчальні посібники розроблено спеціально для того, щоб показати вам, як працює торгова/інвестиційна платформа на фондовому ринку та як нею користуватися від А до Я. Ці навчальні посібники в основному доступні в брокерів, які пропонують відповідні платформи, а також на таких платформах, як YouTube.

• Вебінари та семінари

Інтернет-брокери також організовують вебінари та навчальні семінари, щоб навчити інвесторів і трейдерів певним аспектам/темам. Вони доступні безкоштовно або за запрошенням, зазвичай у прямому ефірі, але записи сеансів часто можна переглянути пізніше (у повторному відтворенні).

Кілька порад, як добре навчитися інвестувати на фондовому ринку

Окрім ознайомлення з дидактичним матеріалом, згаданим вище, будь ласка, дотримуйтесь цих порад, щоб навчитися інвестувати на фондовому ринку та перейти від початківця до середнього рівня, а потім до експерта:

• Не соромтеся підписуватися на платні пропозиції

Деякий навчальний контент недоступний безкоштовно, і це не повинно відлякувати інвесторів, які бажають навчатися. Однак уникайте платити за контент, який пропонують окремі інвестори для підроблених результатів, які вони публікують у Twitter, YouTube тощо.

• Скористайтеся перевагами демо-рахунків

Демо-рахунки — чудовий інструмент для навчання інвестуванню на фондовому ринку. Також використовуйте їх, щоб застосувати те, що ви дізналися, не ризикуючи своїми грошима (це називається віртуальною торгівлею або паперовою торгівлею). Зазвичай достатньо заповнити деяку інформацію про себе у брокера, щоб отримати вигоду від цього типу облікового запису.

• Практика (невеликі інвестиції) під час навчання

Не соромтеся інвестувати в деякі активи навіть за кілька євро, переглядаючи зміст навчання. Ви зможете з часом збільшити свої інвестиції, коли навчитеся інвестувати на фондовому ринку в Інтернеті.

Коли можна інвестувати на фондовому ринку?

Коли ви вже знаєте, як інвестувати на фондовому ринку, ви точно знаєте, що неможливо будь-коли втрутитися на ринок. Це пов’язано з тим, що фондові біржі не доступні або відкриті постійно.

Тому, в принципі, можна інвестувати на фондовому ринку лише в години роботи фондових ринків, на яких ви бажаєте втрутитися. Конкретно, у наступній таблиці наведено години відкриття та закриття (за французьким часом) деяких популярних бірж, які дійсні для робочих днів (з понеділка по п’ятницю).

Однак зауважте, що ринок певних класів активів, наприклад валют (Forex), працює 5 днів на тиждень, 7 години на добу. Зокрема, він відкритий з неділі о 24:24 до п’ятниці о 23:21 (години за Парижем). . Крім того, години відкриття та закриття часто також залежать від класів активів, якими торгують.

Скільки потрібно інвестувати на фондовому ринку?

Для інвестування на фондовому ринку немає обмежень чи масштабів. Ви можете інвестувати 1000 євро, інвестувати 5000 євро, інвестувати 10000 20000 євро, інвестувати 25000 30000 євро, інвестувати 40000 50 євро, інвестувати 000 XNUMX євро, інвестувати XNUMX XNUMX євро або навіть інвестувати XNUMX XNUMX євро залежно від вашого капіталу. Ось кілька порад, як не витрачати свій капітал.

1. Визначте свої інвестиційні цілі
2. Плануйте свої витрати
3. Інвестуйте відсоток від вашого доходу
4. Інвестуйте відповідно до свого профілю ризику

Яку інвестиційну стратегію фондового ринку для початківців вам слід прийняти?

Існує багато стратегій інвестування на фондовому ринку, і вони, як правило, вказують на те, як інвестувати на фондовому ринку, тобто підхід, який слід застосовувати при купівлі/перепродажу фінансових активів на фондовому ринку. Незважаючи на це, цей посібник про те, як інвестувати на фондовому ринку, призначений для початківців, ми спростимо ці стратегії та узагальнимо їх, щоб полегшити ваше розуміння. Ми точно представляємо стратегії інвестування в акції на фондовій біржі, але ви можете встановити зв’язки та застосувати їх для інвестування в інші активи.

Таким чином, інвестиційні стратегії можна згрупувати в 3 основні категорії або стратегії: інвестування вартості, інвестування зростання та індексне інвестування.

Аvantages інвестування на фондовому ринку

Перш ніж навіть задуматися, як інвестувати на фондовому ринку, ми часто запитуємо себе: «Навіщо інвестувати на фондовому ринку?» ". Чому фондовий ринок, а не інша інвестиція? Ось лише деякі з нихvantages інвестувати на фондовому ринку:

• Збільшуйте своє багатство
• Уникайте страждань від інфляції
• Бути справжнім акціонером певних компаній
• Легко інвестуйте свій капітал 
• Починайте навіть з невеликими сумами
• Заробляйте гроші різними способами
• Будьте впевнені, щоб не втратити все
• Заробляйте гроші, не будучи генієм фінансового ринку

Недоліки інвестування на фондовому ринку

Щоб залишатися об’єктивним у цьому посібнику про те, як інвестувати на фондовому ринку та не представляти вам лише одну сторону цієї діяльності, ми також представляємо недоліки інвестування на фондовому ринку (тому вам також доведеться взяти їх до уваги, перш ніж вирішити, чи варто інвестувати на фондовому ринку):

• Інвестиції на фондовому ринку все ще пов’язані з ризиками.
• Щоб отримати великі прибутки, потрібен час
• Нестабільність ринку не завжди залишає нас психологічно байдужими

Підводні камені та помилки, яких слід уникати, починаючи на фондовому ринку

Навчитися інвестувати на фондовому ринку та почати не так вже й складно, але інвестування на фондовому ринку також не є дитячою грою. На горизонті, безумовно, є значні ймовірні здобутки, але також є вимоги, яких слід дотримуватися, процедури, яких слід дотримуватися, і ризики, яких слід уникати. Ось 10 підводних каменів і помилок, яких слід уникати новачкам, інвестуючи на фондовому ринку:

1. Почніть без базових знань
2. Інвестуйте, довіряючи своїй інтуїції
3. Паніка через ринкові коливання
4. Інвестування без логіки / послідовності
5. Покладіть усі яйця в один кошик
6. Дочекайтеся відповідного моменту, щоб почати
7. Станьте емоційно прив’язаними до компанії і закінчіть торгівлю 
8. Боячись пошкодувати про рішення продати свої активи
9. Здійснюйте транзакції занадто часто
10. Вибір невідповідного посередника