Guide ETF pour les Débutants en 2023

Mis a jour le 18 septembre 2023 par Dabina Nourou-Deen

ETF pour Débutants : Le marché des ETF vous intéresse mais ce produit d’investissement vous est peu familier ? Les trackers font effectivement partie des placements les plus rentables sur le marché boursier. Si vous faites vos premiers pas dans l’achat des ETF mais ne savez pas par où commencer, suivez ce guide spécial ETF pour débutants.

ETF pour Débutants – Qu’Est-ce Que les ETF ?

Les ETF ou Exchanged Traded Funds sont des fonds de placement qui reproduisent le rendement d’un indice boursier. Ils sont composés d’un ensemble d’actions ou d’obligations de plusieurs entreprises. Tout comme l’échange des actions, les ETF sont négociés en bourse. Ils peuvent être achetés ou vendus selon leur cours actuel sur le marché. Leur valeur peut donc progresser ou diminuer en fonction de la variation d’un indice. Ce qui permet aux traders de parier sur une éventuelle hausse ou baisse du prix en vue de générer des gains.

Comment Fonctionnent les ETF ?

• Un panier constitué des centaines de titres : Un ETF pour les débutants réplique un indice qui regroupe plusieurs entreprises d’un même secteur ou d’une zone géographique. Il peut donc rassembler l’ensemble du marché boursier de tout un continent ou se limiter à un secteur particulier.
• Des indices mis à la disposition des teneurs du marché : Un ETF est créé suite à une étroite collaboration entre le fournisseur et les teneurs du marché. Pour ce faire, le fournisseur comme iShares crée par exemple l’indice tandis que les teneurs du marché achètent des parts qui seront vendus et négociés en bourse.
• Une composition de titres variables : Selon les critères imposés par le fournisseur de l’indice, les ETF subissent des contrôles trimestriels entraînant le remplacement d’une ou de plusieurs entreprises qui cèderont leur place à d’autres nouvelles sociétés.

Comment Acheter les ETF ?

1. Choisir un courtier fiable bien réglementé
2. Remplir le formulaire d’inscription sur la plateforme
3. Faire un premier dépôt d’argent
4. Commencer à acheter l’ETF de votre choix.

ETF pour Débutants – Comprendre le Nom d’un ETF

Généralement, le nom d’un ETF est composé de :

• Nom de l’émetteur de l’ETF comme Amundi, iShares, Lyxor, BNP Paribas, etc.
• L’indice boursier qui est quelque fois accompagné d’une thématique de stratégie (CAC 40, DAX 40, Nasdaq, etc.)
• L’indicateur qui permet de reconnaître le type d’indice (NR : Net Return, DR : Dividendes Réinvestis, PR : Price Return, etc.)
• Certains comportent la dénomination UCITS qui est une directive européenne pour l’harmonisation des marchés financiers.
• La mention « Acc » ou « Dist » qui correspond à la politique de distribution des dividendes de l’ETF pour les débutants.

Quelles Sont les Différentes Catégories d’ETF ?

• Les ETF actifs : Ce sont des ETF pour les débutants qui investissent dans des classes d’actifs telles que les actions, les crypto monnaies (ex : ETF Crypto), les obligations ou les matières premières (Ex : ETF Pétrole).
• Les ETF sectoriels : Cette catégorie rassemble les valeurs dans des secteurs particuliers comme ceux de la technologie, de l’industrie automobile, de la santé, etc.
• Les ETF géographiques : Ils se concentrent sur les titres d’une région, d’un pays, des zones économiques ou d’un continent spécifique comme le CAC 40 (Ex : ETF Lyxor CAC C40), le Dow Jones, etc.

Quels Sont les Critères de Sélection d’un ETF ?

• L’indice boursier : Le choix de l’indice boursier constitue une étape importante pour déterminer le groupe d’actions d’un ETF. Parmi les indices boursiers les plus connus, vous pouvez par exemple opter pour le MSCI World, le S&P 500, le CAC 40, le Dow Jones, le Nasdaq (ETF Nasdaq), le Nikkei 225, etc.
• L’encours de fonds : Cela fait référence à la somme d’argent investie dans un ETF. Suite à la vérification de l’encours des fonds, vous aurez une idée sur la taille d’un ETF et son potentiel de rentabilité.
• La domiciliation du fonds : Les informations relatives au lieu d’origine d’un ETF peut vous permettre de bénéficier de légers avantages fiscaux. Lors du choix d’un ETF pour les débutants, privilégiez entre autres les fonds créés dans la zone européenne.
• Les différents frais : Il s’agit également d’un critère à ne pas minimiser lors de la sélection d’un ETF. A part les frais de courtage à payer, vous devez vous renseigner sur les frais de gestion qui varient en fonction des ETF à acheter.
• L’éligibilité au PEA : Selon le nombre d’année où vous souhaitez garder vos trackers, investir dans les ETF via PEA vous permet de bénéficier de certains avantages dont un coût beaucoup plus faible et un cadre fiscal plus intéressant.

Meilleurs Brokers pour Investir dans les ETF pour les Débutants

Les Avantages d’Investir dans les ETF

• Un bon moyen de diversification : En investissant dans l’ETF, vous pouvez acheter à la fois des centaines, voire des milliers de titres sans devoir passer plusieurs ordres. C’est un moyen de diversification intéressant pour une meilleure gestion de risque.
• Un marché liquide : Le marché des ETF est très liquide qu’il vous permet d’acheter ou de vendre un titre très rapidement. Il présente un volume de négociation important pour profiter d’un coût de transaction raisonnable.
• Un coût abordable :  Si on le compare à d’autres instruments financiers, acheter ETF est considéré comme un investissement plutôt rentable. Si vous investissez par exemple dans le S&P 500, vous miserez votre argent dans 500 entreprises en payant un seul frais de courtage.

Les Risques du Trading des ETF

• Le risque de la variation de l’indice : Etant un marché volatile, les indices boursiers sont exposés à un risque de variation à la hausse comme à la baisse, ce qui peut entraîner une mauvaise prédiction du cours.
• Le risque de perte du capital investi : Selon l’évolution du cours et l’importance de l’utilisation de l’effet de levier, vous courez à un risque de perte d’argent, voire du montant total du capital investi.

Stratégies pour Débuter à Trader les ETF en 2023

• Buy and Hold (Acheter et Conserver) : Cette stratégie permet à l’investisseur de détenir des ETF sur le long terme sans se préoccuper de la fluctuation du cours sur le marché.
• Momentum : Elle consiste à miser sur les secteurs ou les classes d’actifs en hausse afin de pouvoir vendre les ETF après avoir atteint un sommet.
• Market timing : Cette stratégie nécessite l’utilisation des indicateurs techniques et macroéconomiques pour détecter les mouvements du cours sur les marchés financiers.
• Dividende ETF : C’est une stratégie où les traders peuvent investir dans plusieurs entreprises qui distribuent des dividendes pouvant être réinvestis ou reçus en liquidité selon le type d’ETF sélectionné.

Types de Trading des ETF pour Débutants : Lequel Choisir ?

• Le Scalping : Il s’agit d’une technique de trading qui permet à l’investisseur de réaliser quotidiennement des petits profits de manière répétée. Le scalping est surtout approprié pour négocier les ETF sur le court terme.
• Le Day trading : Il consiste à acheter les ETF pour les débutants à plein temps pour pouvoir les vendre le jour-même. Grâce au day trading, le trader maintient généralement la position pendant quelques minutes à quelques heures pour clôturer la position le jour-même avant la fermeture du marché.
• Le Swing Trading : Cette stratégie de spéculation permet au trader de garder une position pendant quelques jours pour suivre l’évolution de sa valeur. Grâce à la liquidité et la volatilité des ETF, le swing trading permet aux investisseurs débutants de réaliser des gains intéressants.
• Le Position Trading : Si la fluctuation du cours vous stresse et que vous souhaitez investir dans les ETF pendant une longue durée, le position trading vous permet de garder une position pendant plusieurs semaines, plusieurs mois ou plusieurs années selon l’évolution de la valeur de l’ETF de votre choix.

Quels Indicateurs de Trading Faut-il Utiliser Lorsqu’on est Débutant ?

• Les Moyennes Mobiles : Cet outil d’analyse technique vous permet d’examiner les mouvements de prix d’un ETF pour connaître les dernières tendances du marché.
• Le Momentum : Cet indicateur technique indique la tendance du cours d’un ETF et son évolution pour déterminer le bon moment pour l’acheter.
• Le RSI : Il s’agit d’un autre indicateur utilisé pour connaître si un ETF est survendu par rapport à sa juste valeur.

ETF pour les Novices – 5 Conseils pour Investir dans les ETF

1. Privilégiez les grands indices boursiers pour commencer.
2. Misez votre argent dans les ETF à forte liquidité.
3. Définissez une stratégie d’investissement avant d’ouvrir une position.
4. Diversifiez votre portefeuille pour réduire les risques.
5. Ne négligez pas les questions liées à la fiscalité.

Quel est le Meilleur Moment pour Investir dans les ETF ?

Il n’y a pas vraiment de meilleur moment pour investir dans les ETF. Plus vous commencez à investir tôt, plus vous accumulerez des gains au fil du temps. Quel que soit le moment, il est toujours important de sélectionner les meilleurs ETF pour les débutants. Cela vous permet de générer des profits sur le long terme et de diversifier votre portefeuille.

En ce qui concerne les heures de transaction, le marché est ouvert tous les jours de 9h à 17h30. Vous pouvez donc ouvrir ou fermer une position à tout moment de la journée. Par contre, pensez à effectuer une analyse de marché et ouvrir une position d’achat lorsque les prix sont au plus bas.

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Pierre Perrin-Monlouis

Spécialiste de la gestion de patrimoine financier, Pierre est à la fois un expert des marchés boursiers & Forex, mais aussi de l'optimisation fiscale. Il vous partage son savoir de façon pédagogique grâce à des articles et des vidéos !

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