ETF pour les Débutants

Mis a jour le 22 decembre 2022 par

Vous voulez la facilité du trading des actions, mais les avantages et la diversification des fonds communs en placement (FCP)? Nous allons sur TraderFrancophone.fr vous expliquez les fonds négociés en bourse les ETF pour les débutants: Exchange Traded Funds, qui combinent les meilleurs attributs des deux actifs.

Tout le monde est débutant en matière d’investissement, mais avec un peu de concentration et de détermination, avec TraderFrancophone.fr vous deviendrez bientôt un investisseur confiant, prêt à récolter tous les avantages financiers qu’offre l’investissement dans les ETF pour les débutants.

Les 5 Règles pour Bien se Lancer

1. Fixation de vos objectifs: Pourquoi vous voulez investir ? Horizon d’investissement ? Le niveau de risque approprié?
2. Sélection des classes d’actifs: Combien de classes d’actifs ? lesquelles ? poids de chaque classe dans votre portefeuille
3. Recherche sur les ETF: Lecture du (DICI) document d’information clé pour l’investisseur pour connaitre la composition de l’ETF, les frais, profil de risque …
4. Choix du meilleur broker: Les ETF proposés? Les frais? La plateforme de trading utilisée
5. Patience et discipline: Suivre votre plan, respecter les règles du money management

Qu’est-ce Que les ETF ?

Les ETF Exchange Traded Fund (ETF) sont des fonds négociables en bourse ou (OPCVM: organisme de placement collectif en valeurs mobilières)

C’est simplement un ensemble, ou un portefeuille, de divers actifs, tels que des actions ou des obligations, matière première ou devises, qui sont négociés en tant qu’unité unique sur le marché boursier avec leur propres prix et cotations.

Les ETF vous permettent d’investir de manière rentable dans des marchés entiers avec une seule valeur.

Outre les actions, vous pouvez également investir dans de nombreuses autres catégories d’actifs grâce aux ETF. Grâce à cette variété, les ETF sont les éléments de base parfaits pour les investissements financiers privés.

Les ETF copient simplement un indice boursier et peuvent être négociés à tout moment en bourse comme une action. Il s’agit d’un investissement actif très profitable.

Les ETF sont spécialement créés pour suivre et fournir des rendements basés sur la performance globale d’un secteur particulier d’actions ou d’obligations, ou d’un marché entier tel que le S&P500 l’indice américain qui contient les 500 plus grosses capitalisations.

Les avoirs d’un ETF, par exemple, peuvent aller d’un groupe d’actions liées au secteur des biens de consommation ou le luxe et représentant ce secteur, à un ensemble comprenant tous les principaux représentants du marché du CAC 40.

Mais quels que soient les avoirs spécifiques d’un ETF, son objectif reste le même. Fournir aux investisseurs un portefeuille diversifié qui se négocie comme une seule action, et qui reproduit et rapporte les rendements du marché qu’il représente.

Les ETF ont vu le jour en 1993 pour la première fois au Etats Unies.

Comment Ça Marche ?

Qu’est-ce qu’un ETF en Bourse ?

Pour comprendre comment marche un ETF pour les débutants on va prendre un exemple d’un ETF CAC 40 le Lyxor CAC 40 DR Ucits ETF (CAC40).

Un ETF qui réplique l’indice CAC 40 (Les 40 entreprises françaises les plus imposantes parmi les 100 plus grandes capitalisations boursières d’Euronext Paris) on trouve aussi le SP 500 index ETF pour les Us.

Découvrez également un autre produit de Bourse avec le Fond d’Investissement.

Alors, Comment l´ETF réplique la performance du CAC 40 ?

Comment créer un ETF ? Il existe trois techniques de structuration :

• La réplication physique : Le fournisseur du fonds qu’on surnomme provider achète directement les 40 actions composantes du CAC 40 en respectant leur pondération au sein de l’indice, si LVMH et Sanofi représente respectivement 14% et 7% du CAC 40, alors l´ETF aussi aura la même pondération

• La réplication partielle : Le provider peut détenir un panier d’actions représentative du CAC 40 avec des actions qui sont fortement corrélé avec les fluctuations du CAC 40

• La réplication synthétique : Cette technique est un peu plus compliquée puisque le provider conclut un contrat d’échange avec une banque ou salle de marché, un produit dérivé (Le Swap) pour répliquer la performance de l’indice sans détenir exclusivement les actions composantes du CAC 40, le contrat se conclut en échangeant un panier d’actions que détient le provider et l’échange contre la performance du CAC 40 avec la banque.

Il existe aussi des ETF avec effet de levier comme le Lyxor Euro Stoxx 50 Daily Leverage Ucits ETF (LVE) qui réplique l’indice Euro Stoxx 50(Natixis etf).

Des ETF inverse comme le Xtrackers S&P 500 Inverse Daily Swap Ucits ETF(DXS3) aui réplique inversement le S&P 500

Ou les deux á la fois,ETF inverse avec effet de levier comme le Lyxor Daily ShortDax X2 Ucits ETF (DSD) qui réplique inversement la performance du Dax multiplié par 2.

Les Fonctionnalités des ETF

Donc si vous pensez que par exemple le secteur bancaire européen surperformera dans les mois ou les années à venir.

Au lieu d’essayer d’acheter plusieurs actions de banques comme BNP Paribas, Société Générale ou Deutsch Bank, qui vous coûtera surement une fortune.Vous pouvez directement acheter un ETF qui représente le secteur bancaire Européen comme le Lyxor Stoxx European 600 Banks UCITS ETF (BNK) est ainsi avoir un panier d’actions des banques européennes concentré dans une seule action ETF que vous aurez acheté.

Bien que les ETF se négocient sur une bourse comme les actions, ils ont un processus unique de création et de rachat d’actions.

Une tierce partie, connue sous le nom de participants autorisés (PA), se charge de l’achat et de la vente des titres sous-jacents de l´ETF, généralement en gros morceaux d’actions appelés unités de création.

De cette façon, l’ETF n’absorbe pas ces coûts de trading et le prix du fonds reste étroitement lié à celui de l’indice sous-jacent, indépendamment de l’offre et de la demande

La plupart des ETF distribuent des dividendes comme le ferait une action. Vous recevrez un paiement trimestriel de dividendes sur votre compte de courtage si vous détenez un ETF.

Conseils de TraderFrancophone.fr

Les meilleurs conseils qu’on peut vous donnez sur TraderFrancophone.fr pour savoir sélectionner le meilleur ETF pour les débutants qui repondéra a vos besoins en investissement surtout pour du moyen et du long terme sont :

Commencez par choisir la classe d’actifs et choix ETF qui vous semble le plus adapté a vos besoins. Etes-vous plus susceptible d’investir dans des actions, des obligations, des matières premières ou des OPCI (Organisme de placement collectif en immobilier) ?

La prochaine étape est votre stratégie de diversification.

La répartition de votre capital est une question très importante, seriez-vous plus apte à investir sur une multitude de classes d’actifs ou bien de vous concentrer sur des segments de marché uniques ?

Par exemple, pour les actions, vous pouvez investir dans le monde entier avec un seul ETF (comme le LYXOR MSCI All Country World Ucits ETF), ou vous orienter vers des régions telles que les marchés émergents (Lyxor MSCI Emerging Markets Ucits ETF), ou encore explorer des pays individuels (par exemple la France ou la chine), voire des secteurs spécifiques (par exemple les énergies renouvelables).

• Plus un indice de capitalisation boursière suit d’actions, mieux il représente son marché.

• Les grands indices boursiers sont les meilleurs pour la diversification.

• Plus un indice se concentre sur des entreprises, des secteurs et des pays particuliers, plus il sera risqué par rapport à un indice plus large.

Critères de sélection des ETF

• La taille du fonds : plus un fonds est grand plus il est apte à être financièrement efficient. La taille correspond aux fonds sous gestion ou AUM en anglais (Asset Under Management)

• Les frais de gestion ETF ou le TER en anglais (The Total Expense Ratio): Le ratio des dépenses totales se calcule par une approximation des frais relatives aux dépenses administratives , paperasse , publicité etc… Que vous allez payer si vous avez cet ETF dans votre portefeuille, ce coût sera naturellement déduit de votre performance.

• Performance : la performance d’un ETF donne une idée générale sur les bénéfices ou les pertes du fonds dans le temps

• Liquidités : la liquidité vous permet de facilement acheter ou vendre votre part. Si l´ETF n’est pas assez liquide vous aurez des difficultés à clôturer votre position ou d’être exécuté si vous achetez

Top ETF : ce classement ETF est basé sur la rentabilité.

Les 5 Astuces Peu connues sur le Sujet

1. La sélection d’un ETF : Il existe plusieurs ETF qui répliquent le même marché, comme l’indice CAC 40. Mais ces ETF peuvent avoir des frais différents, des performances différentes. Donc il est important de bien choisir le meilleur ETF qui réplique l’indice ou le marché souhaité
2. Les ETF à effet de levier : Les risques liés aux ETF à effet de levier sont plus importants et peuvent vous faire perdre tout ou une grande partie de votre capital
3. Le risque de change : Certains ETF sont côtés en devises étrangère est donc vous devez prendre cela en compte
4. Les ETF peu liquides : Les ETF qui répliquent des marchés peu connus ou qui n’ont pas assez d’acheteurs et de vendeurs. Vous exposent aux risques de liquidités, il sera difficile pour vous de vendre cet actif
5. Les meilleurs ETF : Les ETF les plus populaires sont souvent les plus performants

Comment Devenir BON ? Trader les ETF Pour les Nuls

• Avoir une bonne culture économique et être à jour sur les actualités financières

• La recherche avant de prendre une décision

• La lecture sur internet des sites comme Traderfrancophone.fr

• Utilisation des backtest pour essayer vos stratégies

• La discipline et le contrôle de vos émotions

Psychologie Pour Bien Réussir le Trading des ETF

Toute personne débutante commence par rien, le cerveau humain est conçu pour apprendre de manière continue

Vous pouvez tout apprendre si vous passez suffisamment de temps en essayant.

La psychologie pour bien réussir est de :

• Ne jamais baisser les bras

• Toujours apprendre et se former

• Discipline et connaissance de soi

Le meilleur investissement que vous pouvez faire c’est d’investir sur soi même ! et sur les ETF bien sûr.

Comment Devenir Trader d’ETF pour les Nuls ?

Comment se Lancer ?

Pour Investir sur les ETF pour les débutants, il faut impérativement soit ouvrir un compte PEA, un compte titres ou via un contrat d’assurance.

Pour le faire vous devez ouvrir un compte titres ou PEA (plan d’épargne en actions) chez un broker actions, ou souscrire à un contrat d’assurance ou PER (plan d’épargne en retraite) via votre banque ou un établissement spécialisé.

En effet, vous avez deux options pour trader les ETF pour les débutants en fonction de vos objectifs de placement , pour du moyen à long terme , il est inciter d’investir directement sur les ETF en diversifiant votre portefeuille avec 3 ou 4 ETF qui remplissent vos exigences en terme d’investissement et mettre en place la stratégie buy and hold (acheter et conserver) pour une période minimum de 3 ans ou plus, mais là la sélection des ETF et cruciale , vous opterez pour un etf CAC 40 , etf Nasdaq ou etf SP500.

Le timing aussi est primordiale, c’est pour cela qu’il faut utiliser un back test etf pour essayer votre stratégie et vos ETF sélectionnés dans le temps

La deuxième option, si votre objectif d’investissement est plutôt court terme et votre capital est assez faible, les CFD sur ETF vous offrent la diversification et l’exposition à des marchés entiers avec la possibilité d’utiliser l’effet de levier et ainsi le potentiel de décupler vos gains mais aussi un peu plus risqué.

Avec TraderFrancophone.fr on vous donnera les outils et les conseils nécessaires (guide ETF pour les débutants) pour bien trader les ETF en finance.

Le Trading des ETF

Le trading des ETF est relativement simple mais peu connus des traders individuels et débutants.

Mais très utilisé par les professionnelles et les gestionnaires de fonds.

La raison pour laquelle les professionnelles utilisent les ETF est assez évidente, moins de frais à payé puisque vous n’aurez pas à acheter et vendre tous les jours, et donc les frais de courtage n’impacteront pas négativement votre résultat.

Moins de risques, le fait de détenir une action d’une société qui peut facilement être influencé négativement par les informations relatives à son marché.

Et ainsi vous faire perdre beaucoup d’argent, si vous avez investi une part considérable de votre capital dans cette action.

Les ETF par contre n’ont pas ce problème, puisqu’un ETF qui réplique plusieurs actions sera moins impacté par le risque spécifique d’une seule action

Les Etapes à Suivre

Mais pour être un bon trader ETF la clé réside dans le timing et la sélection des ETF qui constitueront votre portefeuille.

1# La première chose à faire est la recherche des secteurs ou pays qui montrent du potentiel pour l’avenir, pour cela vous pouvez suivre des formations proposées par votre Broker, les analyses de marchés quotidienne ou les articles économiques et financiers.

2# Ensuite la sélection de trois ou quatre ETF sinon plus, pas très corrélés (qui ne sont pas très identiques et bougent de la même manière) pour avoir un portefeuille assez diversifié.

3# Le backtest ETF est très important dans cette étape: Le backtesting est le processus qui consiste à appliquer une stratégie de trading ou une méthode analytique à des données historiques afin de voir avec quelle précision la stratégie ou la méthode aurait prédit les résultats réels.

Par exemple, vous pouvez sélectionner un etf sur l’or, un sur le nasdaq 100, un etf français et un etf obligations. Ce choix est très typique puisque l’or et les obligations vont vous protégez lorsque le nasdaq 100 et les actions françaises vont baisser et vice versa.

Vous pouvez backtester cette stratégie sur des sites internet spécialisés et comparer les résultats avec d’autres stratégies.

 

Les Meilleurs ETF OR :

 

Les Meilleurs ETF CAC 40 :

Quelle Stratégie pour Débutant en Trading ?

Faut savoir qu’il existe plusieurs stratégies pour investir sur les ETF pour les débutants, nous allons les présenter ci-dessous :

• Buy and Hold (Acheter et Conserver): Le principe de cette stratégie est assez simple. Il suffit de détenir des ETF sur le long terme et ne pas se préoccuper des fluctuations de court terme

• Momentum (ETF): Cette stratégie consiste à croire que les actions, secteurs ou classes d’actifs qui sont dans une tendance haussière continueront de monter. Il existe des ETF Momentum comme le Lyxor JP Morgan Europe Momentum Factor Index Ucits ETF

• Market timing: Une stratégie qui utilise les indicateurs techniques et macroéconomiques pour détecter les mouvements et les retournements des marchés financiers

• Dividend ETF: Stratégie ou les investisseurs achètent des ETF qui distribuent des dividendes acceptables comme un ETF Cac 40 dividende qui réplique le Cac 40 et distribue des dividendes de manière régulière

Ces stratégies sont parfaitement adaptées pour le trading ETF pour débutants ainsi que pour les expérimentés

Quels Indicateurs de Trading Utiliser Quand on est Débutant ?

Les indicateurs à utiliser dépendent notamment de votre stratégie , mais nous allons voir les meilleurs et les plus utiles pour les débutants :

• Les Moyenne Mobiles: Les pro du trading utilisent généralement la moyenne mobile 200 et 100. Le croisement des deux moyennes à la hausse (Golden Cross) comme à la baisse (Death Cross) peut-être un signal fort pour un mouvement de marché, généralement cet indicateur est utilisé pour la stratégie Market timing

• Le Momentum : c’est un indicateur qui calcule la vitesse du changement des prix dans une période donné il est utilisé pour la stratégie Momentum

• Le RSI (Relative Strenght Index) : Le RSI mesure le momentum d’un prix, avec des lectures inférieures à 30 indiquant des conditions de sur-vente et supérieures à 70 indiquant des conditions de surachat.

Il existe littéralement des centaines d’autres indicateurs techniques à la disposition des investisseurs qui font appel à un certain nombre de formules mathématiques différentes.

Mais pour le trading ETF pour les débutants nous pensons que ces indicateurs sont les plus adaptés et les plus utilisés.

Types de Trading pour Débutant : Lequel Convient le Mieux aux ETF ?

Les types de trading connus sont :

Le Scalping

Les Scalpers font du trading intrajournalier à plein temps et engrangent des profits minuscules, de manière répétée.Les transactions durent de quelques secondes à quelques minutes.

Les scalp traders peuvent effectuer des dizaines ou des centaines de transactions en une seule journée. Pensant que les petites variations de prix sont plus accessibles que les grandes.

Ils ne gardent pas de positions pendant la nuit. Les scalp traders ont un potentiel de rendement élevé. Mais ont du mal à faire fructifier leur compte après qu’il soit à plus de six chiffres.

La plupart des scalpers utilisent l’effet de levier pour amplifier les rendements générés par les petits mouvements de prix.

Le Day Trading

Les day traders tradent également à plein temps et achètent et vendent le même jour.La différence entre les traders et les scalpers est que les day traders maintiennent généralement leurs positions de quelques minutes à quelques heures en essayant d’attraper un mouvement plus important.

Ils ne gardent généralement pas leurs positions pendant la nuit et clôturent toutes les transactions avant la fermeture du marché. La plupart des day traders utilisent un effet de levier.

Dans le cas du scalping et du day trading. Les frais peuvent s’accumuler rapidement en raison de la fréquence des transactions.

Les scalpeurs et les traders souhaitent une volatilité importante. Les day traders recherchent généralement un volume plus important et tradent souvent à l’ouverture du marché.

Le Swing Trading

Les Swing traders essaient de capturer des mouvements plus importants sur plusieurs jours. Ils peuvent trader à temps plein. Mais ont également la possibilité de trader à temps partiel, car ils ne sont pas aussi préoccupés par les mouvements intrajournaliers.

Les caractéristiques de rendement sont légèrement inférieures à celles des traders ayant une fréquence plus élevée. Mais les swing traders ne sont pas aussi limités par la taille du compte et les frais de transaction.

Le Position Trading

Les traders de position essaient de saisir les mouvements de plus longue durée d’un investissement individuel.

Le trading de position offre la plus grande flexibilité car les fluctuations quotidiennes ne sont pas aussi pertinentes. Cette fréquence de négociation entraîne les frais les plus faibles et permet d’utiliser les comptes les plus importants. Mais elle présente un potentiel de rendement annuel inférieur à celui des traders à fréquence plus élevée.

Avec Quel Broker pour Débutant le Faire ?

Le broker utilisé pour trader les ETF pour les débutants sera indispensable pour votre réussite en tant que trader ETF débutant.

Des spreads bas et des commissions assez compétitives vous donnerons un avantage certain, mais aussi la diversité des ETF proposés par le broker sera primordiale pour l’application de votre stratégie.

Faut savoir que la majorité des brokers n’offrent pas une large gamme d´ETF qui couvrent la majorité des classes d’actifs et des marchés disponibles. Néanmoins Admiral Markets offre un peu plus de 200 ETF avec des spreads très serrés et un plus de 400 CFD sur ETF pour remplir au mieux toutes les stratégies disponibles en investissant sur les ETF

Admiral Markets offre la possibilité d’investir sur les ETF pour débutants à travers son offre compte titres Invest. MT5 avec un dépôt minimum de 1 €.

Concernant l’assurance vie on constate dernièrement que les frais et l’offre suggéré est un peu en retard surtout en France.

Vous pouvez aussi investir à travers un PEA: Plan d’épargne en actions ou une assurance vie, pour cela faut contacter votre banque ou les établissements spécialisés de l’assurance vie.

Mais le problème avec le PEA se trouve sur le nombre d´ETF proposés ou éligibles et les frais de courtage un peu élevé.

Pour les ETF éligible aux PEA on trouve des ETF PEA SP500, ETF PEA matière première et ETF FTSE 100 (Indice Britannique)

 

Voici ci-dessous une liste du Meilleur ETF PEA par catégorie :

Avec Qui Trader les ETF  ? Savoir Choisir le Bon Broker

Le choix du Broker est une étape très importante pour commencer à trader les ETF pour les débutants en 2022.

En effet, plusieurs raisons risquent de faire la différence pour votre choix d’un broker et un mauvais choix peut très bien vous compliquez la tâche.

Les commissions peuvent impacter négativement vos rendements s’ils sont élevés.

Les produits proposés peuvent freiner le déploiement de vos stratégies s’ils ne sont pas suffisants pour vos besoins en investissement, par exemple si votre broker ne propose pas d’ETF sur l’or ou sur les actions japonaises vous ne pourrez pas bénéficier de ces opportunités.

Une plateforme simple avec des outils et informations nécessaires sous la main est tout aussi primordiale.

La présentation des prix et cours ETF est précise pour les ETF en Europe et aux États unis

C’est pour cela que TraderFrancophone.fr recommande Admiral Markets, le broker avec le plus de produits ETF et les commissions les plus compétitives du marché.

Une plateforme simple est facile d’utilisation (MetaTrader 5) en plus des outils avancés d’aide à la décision disponible pour les clients d’Admirals.

Quelle Plateforme pour Débutant ?

Une plateforme spécialement faite pour le trading ETF pour les débutants est une plateforme simple à utiliser et qui offre des outils d’aide à la décision et de risque management très sophistiqué

Metatrader 5 est incontestablement la meilleure plateforme ETF pour les débutants

• Simple à utiliser et design très agréable

• Les outils d’aide à la décision sont performants et à porté de main

• Graphiques et indicateurs à la pointe

Les outils de risques managements seront très importants pour la gestion de vos positions sur les ETF , en effet, si vous optez pour une gestion passive sur le long ou moyen terme , vous serez très attentif sur les mesures de volatilités , or Admiral Markets dans son offre Invest.Mt5 vous donne la possibilité de voir les actifs les plus volatiles sur les dernières séances et ainsi vous aurez une idée claire sur les classes d’actifs qu’il faut surveiller si vous les avez en ETF.

Sur TraderFrancophone.fr nous recommandons fortement MetaTrader5 et l’offre Admiral Markets Invest.Mt5 pour le trading ETF pour débutants.

Avec Quel Broker Commencer à Trader?

ETF Pas à Pas – Comment en Profiter ?

Commencez par ouvrir un compte titres chez un broker régulé.

Sur Traderfrancophone.fr nous pensons que la sélection du broker est très importante pour les débutants.

C’est pour cette raison que nous privilégions Admiral Markets comme broker de références pour le trading des ETF pour débutants.

Admiral Markets offre la meilleure solution pour le trading des ETF pour débutants avec son compte Invest.MT5 voir ici : les types de comptes proposés par Admiral Markets

Rendez vous sur Admiral Markets

1. Inscrivez-vous dans l`Espace Trader, remplissez le questionnaire d`ouverture de compte
2. Connectez-vous et demandez un compte Invest.MT5
3. Effectuez un dépôt
4. Téléchargez Metatrader 5
5. Commencez à investir sur les ETF!

Les Gains et les Pertes Relatives au Trading des ETF

Le trading des ETF pour les débutants peut s’avérer très lucratif, à condition de bien faire sa recherche sur la sélection de la classe d’actifs que vous préconisez pour votre portefeuille.

Si les professionnelles de la gestion de portefeuille adorent en ce moment les ETF, ce n’est pas pour rien puisque les donnés collectés montrent que la gestion passive est bien meilleur que la gestion active dans la majorité des cas

La gestion active nécessite des achats et des ventes fréquents dans le but de surpasser un indice ou un Benchmark spécifique. La gestion passive consiste à reproduire un indice de référence ou un indice spécifique afin d’égaler ses performances.

Les portefeuilles de gestion active visent des rendements supérieurs mais prennent des risques plus importants et entraînent des frais plus élevés et finissent par avoir des rendements inferieurs au Benchmark ou l’indice de référence.

Par exemple, un portefeuille constitué de 2 ETF : 60% sur un ETF actions technologiques (Nasdaq par exemple) et 40% sur un ETF obligations mondiales offre des gains immenses sur le moyen et le long terme

Mais si vous pensez que vous pouvez battre les indices et que vous êtes le meilleur trader, le trading des CFD sur ETF est fait pour vous avec l’effet de levier certes vous prendrez plus de risques mais le gain potentiel est immense.

Les pertes relatives au trading des ETF pour les débutants sont gérables si vous respectez les règles du Money Management, et de diversification (Ne pas mettre tous ces œufs dans le même panier) or les ETF facilite cette gestion si vos objectifs sont pour du moyen ou du long terme.

Mais si vos objectifs sont sur du court terme, et que vous choisissez le trading des CFD sur ETF avec effet de levier, cela peut être plus risqué si votre sélection de la classe d’actif ou du mauvais ETF est inapproprié et donc un potentiel de perte un peu plus élevé que pour les investisseurs du long terme.

En conclusion, le trading des ETF pour les débutants est très bénéfiques selon vos objectifs d’investissement, des pertes et un risque gérable, et une variété de choix pour satisfaire tout vos envies et vos idées d’investissement.

Les Meilleurs Moments pour Investir sur les ETF pour les Novices

Les ETF surtout actions US et mondial ont tendance à surperformer sur le long terme les autres actifs, quand l’économie mondial va bien, et les secteurs dit défensives (secteur de la santé ou les services aux collectivités) ou valeur refuge comme l’or surperforment dans les périodes de crises, c’est pour cela qu’il est important de diversifier son portefeuille.

Plus, vous commencez tôt et plus les gains seront considérables au fil du temps, le meilleur conseil qu’on peut vous donnez c’est d’investir quand les marchés sont dans une tendance haussière et accumuler au fur et à mesure (acheter après chaque baisse considérable).

Ceux qui ont investi lors du premier confinement en Mars 2022 sont très heureux actuellement, une période de crise peut être aussi une opportunité.

Mais ceux qui ont investi en Janvier 2022 ne le sont pas puisque les marchés financiers était très surévalué…

Donc les meilleurs moments pour investir sur les ETF sont les moments ou les investisseurs croient en une relance économique dans les années qui viennent et le mieux et de diversifier lorsque l’économie est moins bonne.

Vos objectifs d’investissement sont aussi un facteur à considérer pour le choix et le timing de votre plan d’action.

En effet, vos objectifs décideront de votre degré de tolérance envers les pertes potentielles, les investisseurs de long terme devrait plutôt se concentrer sur l’avenir et bien se conformer à la gestion passive et le moment pour investir sera sur des étapes et non en une seule fois

Par contre, les investisseurs de court terme devrait plus s’orienter vers la gestion du risque et des règles du money management et ainsi le meilleur moment pour investir dépendra des conditions des marchés et de leur choix en termes de classes d’actifs et d´ETF.

Le Trading ETF : À Plein Temps ou Juste un Hobby ?

Premièrement, cela dépend de vos objectifs financiers, si vous voulez vous enrichir pour du long terme et constituer votre patrimoine, le trading ETF est pour du plein temps même si vous n’aurez pas à rester devant votre ordinateur durant toute la journée.

Les résultats engendrés par le trading des ETF, à condition de respecter les règles de la gestion de portefeuille seront comme un salaire à plein temps

Mais vous pouvez le faire comme un hobby pour arrondir les fins de mois ou juste pour le plaisir de constituer un portefeuille ETF et concrétiser vos stratégies de gestion.

Pour les investisseurs court terme, le trading des ETF ainsi que les actions est recommandé pour les débutants, dû à sa faible volatilité comparée aux autres actifs (Forex et matières premières)

Vous pouvez le faire au début comme un hobby est après avoir bien compris le fondement du trading ETF vous pourrez le faire à temps plein par la suite.

Plus tard, dans l’article on vous expliquera des stratégies de trading ETF pour les débutants, qui vous donneront une meilleure idée

Comment Apprendre et se Former pour Trader les ETF ?

Premièrement, les ETF sont des véhicules d’investissement qui permettent de s’enrichir à condition d’être utilisé d’une manière efficiente.

Pour apprendre et se former sur la manière de trader les ETF pour les débutants faut d’abord mettre en place:

Un plan d’investissement: Définir vos objectifs de gestion de patrimoine (Long terme ou court terme) et comprendre vos besoins (fructifier son patrimoine, retraite ou faire de l’argent de côté) ainsi que votre profil investisseur, êtes-vous plutôt preneur de risque ou non?

Recherche d’informations: La plupart des brokers donnent les informations nécessaires aux traders débutants, vous pouvez les trouver dans les rubriques analyses marchés ou actualités.

Faut constamment être à jour d’un point de vue macroéconomique, juste pour avoir une idée sur la situation économique mondiale, du secteur ou du pays sur lequel vous investissez

Compte Démo : L´utilisation d’un compte démo peut être très avantageuse pour tester vos stratégies et avoir une idée sur le fonctionnement du trading des ETF pour les débutants

Formations proposées par les brokers: Suivre les formations dédiés au trading pour les débutants comme les indicateurs techniques, le calendrier économique, le money Management.

Les Bases du Trading ETF pour Les Novices

Faut premièrement comprendre les marchés des ETF, le mécanisme avec lequel ils marchent.

Connaitre la compositions des ETF, quel actifs ils détiennent? Combien d’actions ? Pour pouvoir comprendre et cerner le risque associé

Être au courant et à jour sur l´actualité économique et toutes les informations relatives à la classe d’actifs que vous traitez lorsque vous investissez sur les ETF.

C’est pour cette raison que le choix du broker est important pour mettre à votre disposition tous les outils nécessaires pour faciliter votre expérience trading ETF

L’accès à l’information et du contenu à forte valeur ajoutée fera la différence entre les traders, c’est pour cette raison que chez TraderFrancophone.fr nous recommandons Admiral Markets

La patience et le respect des règles de money management feront de vous un investisseur de qualité, vous pouvez suivre les formations d´Admiral Markets sur le money management pour vous améliorer et prendre en considérations les avis des analystes et les spécialistes du marché ETF

Sur TraderFroncophone.fr nous essayerons de vous donner le maximum d’outils et de conseils pour les débutants du trading ETF

Le Jargon du Trading des ETF pour les Nouveaux

• AUM : Asset Under Management (Les fonds sous gestion)

• NAV ou VL: Net Asset Value ou Valeur liquidative représente la valeur de tous les titres détenus par l’ETF – tels que les actions ou les obligations et les liquidités – moins tout passif tel que le ratio de dépenses totales (TER), et divisée par le nombre d’actions en circulation.

• UCITS : (Undertakings for Collective Investments in Transferable Securities) est une directive qui a pour objectif de faciliter la circulation de fonds au sein de l’Union Européenne respectant un nombre de règles

• BID/ASK : Le Bid est le prix proposé pour vendre et l’Ask est le prix proposé pour vendre

• Spread : La difference entre le Bid et l’Ask

• Tracking Difference (TD) : C’est la différence entre le rendement de l’ETF et celui de l’indice de référence

• Benchmark : Un benchmark est un étalon ou une norme permettant de mesurer la performance d’un investissement. Par exemple, l’indice Barclays Capital U.S. Aggregate Bond est une référence populaire pour juger de la performance des fonds communs de placement diversifiés en obligations imposables. L’objectif de la plupart des gestionnaires de fonds et des investisseurs est de surpasser leur indice de référence respectif.

• Beta : Le bêta est une mesure de la volatilité d’un fonds commun de placement en actions ou d’un ETF par rapport à un indice de référence comparable comme l’indice boursier S&P 500. Un fonds commun de placement en actions ou un ETF dont le bêta est supérieur à celui du S&P 500 connaîtra une hausse ou une baisse plus importante. En revanche, un fonds d’actions ou un ETF ayant un bêta faible augmentera ou diminuera moins.

• Dividende : Distribution des bénéfices versés aux actionnaires. Dans le cas des fonds communs de placement et des ETF, les dividendes peuvent être le résultat de gains en capital, de revenus d’intérêts ou de dividendes versés au fonds lui-même par les titres du portefeuille. Les dividendes sont souvent versés trimestriellement, mais la fréquence peut être moindre et est déterminée par la direction du fonds par exemple un ETF dividende mensuel.

• Dividend Yield : Le taux de distribution d’un fonds calculé en divisant le montant des dividendes par action par le prix du marché par action du fonds. Par exemple, un fonds de 50 $ qui verse un dividende de 5 $ par an à un rendement de 10 %.

• Capitalisation Boursière (Market Cap) : La capitalisation boursière d’une société est la mesure de la valeur de l’entreprise basée sur le nombre d’actions en circulation de la société multiplié par le prix actuel de l’action.

• MID CAP : Une entreprise de taille moyenne ou une action de moyenne capitalisation désigne généralement les entreprises dont la capitalisation boursière ou la taille se situe entre 1 et 5 milliards de dollars.

• MSCI : Le MSCI distribue des données sur les indices et les entreprises et octroie également des licences sur les indices MSCI à des tiers dans le but de créer des fonds communs de placement, des ETF, des produits dérivés OTC et d’autres produits financiers.

• Prospectus : Exigé par les lois sur les valeurs mobilières et émis par les sociétés de fonds communs de placement et les ETF, le prospectus est un document juridique qui divulgue les objectifs d’investissement du fonds, son historique d’exploitation, sa gestion, les frais de gestion, les avoirs en portefeuille et d’autres données financières connexes. Les courtiers sont tenus de remettre un prospectus aux investisseurs avant qu’ils n’investissent.

• Real Estate Investment Trust (REITs) ou SIIC (Sociétés d’Investissement en Immobilier cotées en Bourse) : sont des sociétés cotées en bourse qui s’occupent de la promotion, de la gestion ou de la vente de biens immobiliers. Les REIT couvrent divers segments du marché immobilier, notamment les appartements, les hôtels, les propriétés industrielles, les installations médicales, les centres commerciaux et les bureaux.

• Sharpe Ratio : Une mesure des rendements historiques d’un fonds, ajustée en fonction du risque ou de la volatilité. Le calcul est le rendement du fonds moins le rendement des bons du Trésor à 3 mois, divisé par l’écart-type du fonds.

• Small Cap ou Petite Capitalisation : Une petite entreprise ou une action à faible capitalisation boursière désigne généralement les entreprises dont la capitalisation boursière se situe entre un milliard et 250 million de dollars.
• Volatilité : La volatilité est déterminée par l’évolution du prix (à la hausse ou à la baisse) d’un titre. Les titres qui connaissent des hausses ou des baisses importantes sur une courte période sont considérés comme plus volatils que ceux qui n’en connaissent pas.

Combien d’Argent Faut-il pour Trader les ETF ?

Le montant approprié pour investir sur les ETF pour les débutants dépend très fortement de vos objectifs et de votre horizon d’investissement.

Les investisseurs de long terme qui veulent fructifier leur patrimoine devraient avoir un portefeuille de 10 000 Euro en moyenne pour pouvoir bénéficier amplement des caractéristiques des ETF et ne pas se soucier des risques de variations des cours sur le court terme

Mais plus vous avez de capital, plus c’est mieux puisque les marchés, principalement les actions mondiales sont toujours en hausse sur le long terme avec des baisses lors de périodes de crises, ainsi vous pourrez mieux vous protégez en diversifiant votre portefeuille avec d’autres classes d’actifs.

Les investisseurs de court terme devraient avoir un capital minimum de 1000 euro pour mieux profiter de l’effet de levier en investissant sur les CFDs sur ETF.

Les cours des ETF varient entre une dizaine et des centaines d’euros, donc pour avoir un portefeuille diversifié avec trois ou quatre ETF, le mieux est d’avoir un capital de 10 000 euros est de rajouter 100 euros par mois ou par semestre pour que votre épargne grandisse d’une manière efficiente.

Pour le long terme, le réinvestissement des dividendes dans les ETF vous permettra de mieux optimiser votre portefeuille, il est recommandé de détenir vos ETF pour un minimum de 5 ans

Donc il faut oublier votre capital pendant un bon moment pour avoir une meilleure performance.

Un autre choix s’offre à vous, est de détenir des ETF qui offrent des dividendes élevés est ainsi devenir rentier et vivre des dividendes.

Mais ce n’est pas une chose facile à exécuter. Vu que les dividendes offerts par les ETF sont moins important que pour les actions ou les obligations à haut rendement (notons que le livret A est les obligations d’états offrent des taux très faible).

Finalement, pour pouvoir vivre rentier des dividendes il vous faut un capital de plus de 50 000-euro minimum pour pouvoir vivre des dividendes versés.

Quel Taux de Réussite pour Les Débutants ?

Le trading des ETF, compte tenu de sa simplicité et facilité de mise en place a un taux de réussite assez élevé pour les débutants.

Le problème c’est que ces instruments financiers sont méconnus des investisseurs débutants. Surtout en Europe ou les traders débutants ont tendance de préférer le Forex ou les indices boursiers.

Mais aux États-Unis les investisseurs particuliers et débutants préfèrent les ETF et les actions pour leur simplicité et les opportunités qu’ils peuvent offrir.

Certes, les ETF sont plus développés aux États-Unis par rapport à l’Europe, mais les brokers ont compris ce besoin et commencent à adapter leurs offres pour remplir ce besoin.

Plus de 70 % de particuliers et débutants perdent leurs argents avec les différents brokers en investissant sur le Forex ou les CFD.

Alors que les investisseurs qui préfèrent les ETF ou les actions en tendance à gagner que de perdre

Les débutants sont attirés par le Forex au début puisqu’il semble assez facile et familier. L’euro et le dollar sont des termes que tout le monde entend tous les jours…

Mais les fluctuations des devises et leur volatilité est souvent cause de pertes pour les investisseurs débutants. Alors que les ETF avec leur diversification naturelle (les ETF qui répliquent des indices larges) sont moins volatile sur le long terme

Au final, le taux de réussite pour les débutants est assez encourageant.Mais en Europe on n’a pas encore de donnés exactes et suffisantes pour avoir un nombre exact

Les Avantages des ETF

Les ETF ont explosé en popularité aux Etats-Unis auprès des investisseurs à la recherche d’alternatives aux fonds communs de placement.

Tant les professionnels que les particuliers ont pu constater l’intérêt de ces instruments – un panier d’actifs conçu pour suivre un indice – qui offraient des frais de gestion peu élevés et une meilleure visibilité des prix en cours de journée.

Des Investissements Relativement Peu Coûteux

En raison de leur structure, les ETF ont tendance à avoir des coûts inférieurs à ceux de certains autres types d’investissements tels que les fonds communs de placement.

Dans la plupart des cas, les ETF tentent d’imiter et d’indexer, ce qui signifie que les gestionnaires d’investissement sont relativement peu impliqués. La plupart ne sont pas gérés activement.Les gestionnaires d’ETF n’essaient pas d’acheter et de vendre des actions pour avoir un avantage sur le marché.

Au contraire, ils achètent et vendent uniquement ce qui est nécessaire pour que l’ETF suive la composition de l’investissement prévue.Si un coût légèrement inférieur peut ne pas sembler important sur un an ou deux, il l’est en revanche sur des décennies.

Si deux investissements sont exactement identiques, à l’exception du coût, l’investissement dont le coût est le plus bas fournira un pécule plus important. Chaque année, le fonds à moindre coût dispose de plus d’argent pour obtenir des rendements futurs.L’effet de composition entraîne une différence majeure à la fin des décennies.

Des Investissements Diversifiés

Les fonds négociés en bourse offrent généralement des investissements assez diversifiés.En fait, les fonds négociés en bourse offrent généralement des investissements assez diversifiés :

Certains visent à offrir une exposition à l’ensemble du marché boursier, comme le Total Stock Market ETF (VTI) de Vanguard.

Un portefeuille diversifié est important, car vous ne voulez pas mettre tous vos œufs dans le même panier. Si votre argent se trouve dans une seule action et que cette société fait faillite, vous n’avez plus rien.

Un ETF peut contenir des dizaines, des centaines ou des milliers de types d’investissements différents. Bien que vous ne vouliez pas exagérer, vous pouvez répartir avec succès votre risque d’investissement avec parfois un ou quelques ETF.

Certains ETF suivent des indices similaires à ceux du S&P 500. C’est ce qu’on appelle l’investissement indiciel, qui vous permet d’être exposé à l’ensemble de l’indice S&P 500 en achetant un seul ETF. Sans investissements comme les ETF, vous devriez acheter des centaines d’actions pour être aussi diversifié que le S&P 500.

Bien que certains ETF puissent se concentrer sur un secteur particulier, ils sont généralement diversifiés entre de nombreuses entreprises de ce secteur.Cela dit, vous devez vous assurer de bien comprendre dans quoi vos ETF investissent.

Investir de Manière Fiscalement Avantageuse

Les fonds négociés en bourse offrent un moyen d’investissement plus efficace sur le plan fiscal que les fonds communs de placement.

La plupart des ETF étant axés sur l’investissement passif ou indiciel, les transactions sont moins nombreuses que dans le cas des fonds communs de placement gérés activement.

Ces transactions entraînent des gains et des pertes en capital dans les fonds communs de placement, qui sont ensuite distribués aux détenteurs de fonds communs.

Ces distributions sont imposables si les fonds communs de placement sont détenus sur un compte d’investissement imposable.

En raison de la nature indicielle et du mode de fonctionnement des ETF, les gains et les pertes en capital sont beaucoup moins importants, ce qui contribue à réduire votre charge fiscale jusqu’à ce que vous soyez prêt à vendre vos actions d’ETF.

Négociés en Bourse

Les fonds communs de placement, une alternative courante aux ETF, ne se négocient qu’une fois par jour.

Les ETF, en revanche, se négocient tout au long de la journée sur les bourses.La différence est énorme pour ceux qui veulent avoir plus de contrôle sur la façon dont ils investissent et le moment où ils le font.

Supposons qu’un événement important se produise sur le marché et qu’il entraîne une chute drastique des investissements tout au long de la journée.Si vous souhaitez acheter et vendre à un moment précis de la journée, vous pouvez le faire avec les ETF. Avec les fonds communs de placement, votre transaction se fera en fin de journée.

Cela peut vous donner un avantage sur les fonds communs de placement si vous prévoyez de chronométrer le marché, bien que le chronométrage du marché ne soit généralement pas conseillé pour les investisseurs à long terme.

Les Bienfaits du Trading des ETF pour Les Débutants

Si votre objectif est de fructifier votre patrimoine sur le long ou moyen terme sans pratiquement passer votre journée devant votre plateforme de trading à regarder les chartes et suivre les informations.

Les ETF sont la solution idéale, premièrement on sait parfaitement que les marchés boursiers, notamment les actions sont toujours en hausse sur le long terme.Mise à part des périodes de crises comme en 2008 ou en février 2022, ou les marchés ont fortement baissé.

Les ETF avec leur diversification vous permettent d’amortir ces périodes de crises. Puisque même en période de crise des secteurs tirent leur épingle du jeu, et si vous avez assez diversifié votre portefeuille ETF vous aurez aucun problème sur le long terme

Les ETF sont aussi facile à trader, c’est le même principe qu’un achat d’une action.

Ils peuvent être très liquides si les ETF sélectionné sont de gros fonds alors l’exécution sera rapide et efficiente

En plus les ETF sont facile à gérer au sein de votre portefeuille, votre risque est considérablement bas par rapport à d’autres classes d’actifs.

D’autre part, la gestion passive des ETF permet d’avoir plus de temps pour prendre soin de votre famille et ne plus stresser avec les marchés financiers.

Les Désavantages et Pièges des ETF

Si les avantages sont nombreux, les ETF présentent également des inconvénients. Parmi ceux-ci :

Les ETF ont encore des Coûts à Prendre en Compte

Lorsque vous achetez ou vendez une action ou une obligation individuelle, vous payez des frais de transaction.

Une fois que vous avez payé les frais de transaction, vous pouvez conserver l’action ou l’obligation sans encourir de frais supplémentaires dans la plupart des cas.

Vous pouvez également devoir payer des frais similaires lorsque vous achetez ou vendez des ETF, en fonction de l’ETF dans lequel vous investissez et de la société de courtage que vous utilisez.

Cette gestion, aussi petite soit-elle, coûte de l’argent. La plupart des ETF ont des ratios de dépenses qui sont facturés pour couvrir ces coûts. Les frais facturés par les ETF peuvent être faibles, mais ils existent.

Tous les Investissements Ne Sont Pas Disponibles

Les ETF vous offrent généralement un assez bon choix d’investissements. Mais vous ne pourrez pas tout investir en utilisant un ETF.

Alors que les marchés développés peuvent disposer d’une large sélection d’ETF obligations, d’actions et de tout autre type d’ETF que vous pouvez imaginer. Les marchés émergents peuvent ne pas offrir la même sélection.

En outre, il existe d’autres types d’investissements que vous pourriez vouloir faire et qui n’ont pas leur place dans les ETF.

Si vous souhaitez acheter une voiture de collection ou une œuvre d’art rare en particulier, un ETF ne pourra pas vous le permettre.

Des Investissements ou des Combinaisons d’Investissements Plus Difficiles à Choisir

Certaines personnes aiment être très impliquées dans leurs investissements. D’autres ont des entreprises ou des catégories d’actifs particulières dans lesquelles ils n’investiront pas en fonction de la durabilité ou de leurs valeurs.

Par exemple, certaines personnes refusent d’investir dans des entreprises qui vendent des produits à base de viande ou des entreprises qui vendent des cigarettes.

Il peut être difficile de trouver des ETF qui investissent en fonction de vos objectifs d’investissement très spécifiques. Les ETF peuvent contenir des actions de certaines entreprises que vous ne voulez pas posséder.

En raison de leur grande capacité, vous pourriez finir par détenir certains investissements dans plusieurs ETF.

Cela peut vous amener à croire que votre répartition d’actifs est différente de ce qu’elle est en réalité. Cela peut également vous exposer au risque de surexposition à certaines entreprises ou à certains investissements.

C’est pourquoi il est important de comprendre dans quoi vous investissez au sein de chaque ETF. Ensuite, vous pouvez évaluer vos investissements dans leur ensemble pour vous assurer que vous obtenez l’exposition que vous souhaitez.

Quels sont les ETF sur lesquels investir pour rentabiliser ?

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• ETF Or ou Gold (Voici le guide complet pour investir sur l’ETF Or)
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• ETF Pea (Pourquoi investir dans les ETF PEA ?)
• ETF VS Dividende
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• Voici un guide sur les Meilleurs ETF.
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Quels Avis Ont les Autres Personnes sur les ETF ?

Les Débutants ne connaissent pas suffisamment les ETF, contrairement aux professionnelles qui utilisent les ETF pour leur portefeuille, même les gérants de fonds d’investissement et de retraite les utilisent

Exchange Traded Fund semble un mot très technique et compliqué, c’est pour cette raison que plusieurs débutants ne prennent même pas le temps de les consulter.

Alors que le Forex et les indices sont populaires auprès des débutants surtout en France, pendant que les investisseurs US débutants préconisent les actions et les ETF.

Nous pensons que les ETF sont le futur de l’investissement et qu’ils offrent des avantages bien adaptés aux investisseurs débutants.

 

Guide ETF

• ETF Définition

🛒 Où Puis-je Acheter des ETF ?

Les Exchange Traded Funds (ETF) sont des actions négociées sur les principales places boursières du monde. Elles s'achètent et se vendent comme n'importe quelles autres actions. Vous pouvez donc les acheter là où vous achèteriez normalement des actions. Pour la plupart des gens, cela signifie via un courtier en ligne ou une plate-forme de fonds rentable. Vous pouvez également acheter des ETF par l'intermédiaire d'un courtier en valeurs mobilières traditionnel ou d'un service de gestion de patrimoine.

🤔. Comment Acheter Un ETF ?

Vous aurez besoin d'un compte préfinancé auprès d'un courtier en ligne ou d'une plateforme de fonds. Pour acheter un ETF spécifique, vous devrez connaître son nom ou son symbole boursier, ainsi que le montant que vous souhaitez acheter en termes d'unités. L'ensemble du processus d'achat ne prend que quelques minutes, mais les spécificités varient selon les sociétés. Veuillez donc consulter la documentation du courtier ou de la plateforme de votre choix.

❓ Les ETF Sont-ils Adaptés aux Investisseurs Individuels ?

Certainement. Bien que le nom de fonds négociés en bourse semble très technique et peut-être un peu effrayant, les ETF sont essentiellement des fonds communs de placement indiciels conviviaux avec quelques avantages épicés. Ils sont plus que appropriés pour les investisseurs individuels. En fait, compte tenu des faibles ratios de dépenses et de l'efficacité fiscale élevée de la plupart des ETF, ainsi que de la facilité avec laquelle vous pouvez les utiliser pour construire un portefeuille diversifié, ces bébés peuvent être les éléments de base parfaits pour le portefeuille d'à peu près n'importe quel investisseur individuel.

💶 Les ETF Versent-ils un Dividende ?

Comme de nombreuses actions et instruments de placement collectif, certains ETF distribuent des revenus sous la forme d'un dividende. La fréquence des distributions dépend du produit, mais la plupart des ETF distributeurs versent des dividendes sur une base semestrielle ou trimestrielle.

🏅 Quels Sont les Meilleurs Courtiers Pour Acheter des ETF ?

Notre communauté de traders apprécie particulièrement les courtiers régulés suivants pour trader les ETF : Vantage FX, AvaTrade et

Pierre Perrin-Monlouis

Spécialiste de la gestion de patrimoine financier, Pierre est à la fois un expert des marchés boursiers & Forex, mais aussi de l'optimisation fiscale. Il vous partage son savoir de façon pédagogique grâce à des articles et des vidéos !

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