CFD pour les Nuls – Comment Bien Trader les CFD ?

Mis a jour le 4 juillet 2022 par TF

Les CFD, acronyme pour Contrat sur la Différence, sont des produits de plus en plus populaires auprès des traders particuliers. Vous souhaitez vous lancer mais ne comprenez pas vraiment la signification du trading des CFD ? Vous cherchez à savoir comment vous préparer au mieux pour trader sur les marchés des CFD de manière rentable ? Quel est le meilleur courtier et comment éviter les CFD arnaques ? Alors ce guide des CFD pour les nuls est fait pour vous ! Vous y découvrirez tout ce qu’il faut savoir sur les CFD et les erreurs à éviter pour devenir un bon trader.

Trading CFD pour les Débutants – Comment Devenir un Trader CFD en 7 Étapes ?

1. Bien apprendre ce que signifie CFD en bourse, ce que sont les CFD en tant qu’instrument financier et comment fonctionne le trading des CFD pour les nuls
2. Choisir un style de trading en fonction de votre personnalité
3. Élaborer une stratégie de trading CFD pertinente
4. Écrire un plan de trading détaillé sur vos trades CFD et votre gestion des risques
5. Ouvrir un compte de trading CFD
6. Utiliser le compte de démonstration pour mieux apprendre à utiliser la plateforme de trading et tester votre stratégie de trading CFD
7. Approvisionner votre compte réel avec un dépôt qui ne met pas en danger votre situation financière

Les CFD Pour Les Nuls : Pourquoi Trader des CFD ?

Pourquoi cela vaut-il la peine de développer une stratégie de trading sur CFD ? Est-il risqué de négocier des CFD ? Quels sont les avantages et les risques du trading des CFD pour les nuls ?

Avantages Trading CFD

• Commencer à trader en ligne avec un petit capital de trading initial

• Maximiser votre capital en utilisant le trading de CFD sur marge et l’effet de levier

• Profiter de petites variations de prix pour faire des profits rapidement

• Exploiter l’effet de levier pour utiliser une plus grande exposition au marché

• Gagner dans des marchés haussiers et dans des marchés baissiers

• Faible coûts de trading global par rapport à d’autres options d’investissement

• Faibles barrières à l’entrée

• Option de couverture (hedging) pour une exposition ou un portefeuille existant

• Exposition à de nombreux marchés CFD : actions, indices, devises, matières premières, ETF

• Cotations CFD disponibles facilement pour une gestion multi-actifs au sein d’une seule plateforme

• Possibilité de reporter les pertes accumulées sur le trading de CFD pendant 10 ans en France

• Bénéficier d’une liquidité de marché importante

• Profiter d’instruments financiers sans date d’expiration

• Utiliser des fonctionnalités de protection du capital pour une meilleure gestion des risques comme les ordres stop-loss et take-profit

Risques Trading CFD

• Le levier en bourse est une arme puissante qui peut être très risquée lorsqu’elle est mal maîtrisée et utilisée

• En fonction de votre lieu de résidence, vous pouvez perdre plus d’argent que votre dépôt initial

• Les coûts de trading peuvent rapidement s’accumuler en fonction de la stratégie utilisée et du temps pendant lequel vous détenez vos positions ouvertes

• La volatilité de ces marchés CFD peut être importante et présenter des risques comme le marché du Forex

• Si les marchés évoluent fortement contre vous et que vous n’avez plus assez de fonds sur votre compte pour couvrir les besoins en terme de marge, vous pourriez faire face à risque d’appel de marge et de close-out et perdre votre capital

• Il faut du temps pour bien se former et acquérir de l’expérience en trading CFD

Les 10 Erreurs à Éviter pour Bien Trader les CFD

1. Ne pas prendre son temps
2. Ne pas apprendre à trader les CFD
3. Ne pas faire assez de recherches sur les marchés visés
4. Ne pas avoir de stratégie de trading et des règles de gestions des risques
5. Ne pas suivre son plan de trading
6. Ne pas contrôler ses émotions
7. Ne pas couper ses pertes
8. Ne pas comparer les courtiers pour bien choisir son broker CFD
9. Ne pas utiliser un compte de démonstration avant de trader en conditions réelles
10. Ne pas revoir son trading de manière objectif pour travailler sur ses points faibles via un journal de trading CFD

C’est quoi un CFD ?

C’est quoi CFD en bourse ? Bien que les CFD, Contracts For Difference ou Contrats sur la Différence dans la définition des CFD en français, soient considérés comme des produits financiers complexes, la définition d’un CFD en bourse est relativement simple. Il s’agit simplement d’un contrat financier que vous passez avec votre broker CFD pour échanger la différence de valeur entre l’ouverture d’une position CFD et la fermeture d’une position CFD.

CFD Comment ça Marche ?

CFD pour les Nuls : Qu’est ce qu’un CFD en bourse ? CFD Def – Un CFD est un produit dérivé, c’est-à-dire que son prix suit l’évolution d’un actif sous-jacent. Le CFD Trading – C’est Quoi ? Puisqu’il ne s’agit pas d’un actif en soi mais d’un contrat financier, il est possible de trader des marchés haussiers mais aussi des marchés baissiers avec des CFD.

Vous pouvez ouvrir une position longue, c’est-à-dire acheter un CFD pour le revendre à un prix plus élevé dans le futur, si vous anticipez un mouvement haussier. Dans le cas où vous pensez que le marché va baisser, vous pouvez ouvrir une position courte ou de vente à découvert. Dans ce cas, vous allez vendre un CFD emprunté à votre broker, dans le but de le racheter plus tard à un prix plus faible et de le redonner à votre courtier.

Avec Quelle Somme Commencer à Trader les CFD ?

Il ne dépend que de vous de décider quelle somme vous êtes prêt à dédier au trading des CFD. N’oubliez pas que vous ne devez jamais investir de l’argent que vous n’êtes pas prêt à perdre ni emprunter de l’argent pour pouvoir trader.

Grâce à l’effet de levier, vous pouvez trader les CFD avec un capital relativement faible. En effet, le levier et le trading sur marge vous permettent de ne mobiliser qu’une partie de la somme nécessaire pour ouvrir une position de trading.

En fonction du broker CFD que vous allez choisir, le montant minimum à déposer sur votre compte sera différent. Par exemple, le courtier Admiral Markets n’impose qu’un capital de trading de 100 € pour pouvoir trader les CFD.

Sur Quels Marchés portent les CFD ?

Les marchés sur lesquels les CFD portent sont très nombreux. Bien que la liste des CFD puisse être relativement longue, ils peuvent être classés en différentes catégories en fonction des marchés sous-jacents. Voici les plus populaires :

• CFD sur actions (Apple, LVMH, Telefonica)

• CFD sur indices (Dax 30, CAC 40 , S&P 500)

• CFD sur Forex (paires de devises EUR/USD, GBP/USD, CHF/USD)

• CFD sur matières premières (CFD sur énergie, or, pétrole)

• CFD sur ETF (Exchange Traded Fund)

• CFD sur obligations (obligations du gouvernement français (OAT), américain (T-Notes) ou allemand (Bund)

CFD Effet de Levier Exemple

Une autre particularité d’une position CFD est qu’elle vous permet de profiter d’un trading sur marge et d’un effet de levier. Ainsi, vous pouvez profiter d’une plus grande exposition sur les marchés financiers en empruntant des fonds à votre courtier contre l’immobilisation d’une partie de votre capital – la marge. Le niveau de marge que vous devez immobiliser pour ouvrir (et garder ouverte) une position dépend de l’effet de levier, lui-même dépendant des conditions du broker, de l’actif tradé et des conditions du marché.

 

• Capital de trading CFD = 1 000 euros
• Levier = 1:30*
• Position ouverte = 10 000 euros
• Marge nécessaire pour ouvrir une position = 333 euros (10 000 / 30)

 

*En choisissant un courtier régulé en Europe, vous allez devoir faire face à des limitations sur le niveau de l’effet de levier disponible sur les différents marchés CFD de la part de l’AMF et surtout de l’ESMA. En tant que trader particulier, vous ne pourrez trader qu’avec un effet de levier de maximum 1:30.

Voici la classement des limites de levier CFD de l’ESMA pour les clients particuliers :

 

• Paire de Forex majeures : 1:30
• Principaux indices boursiers, paires de Forex mineures et exotiques, ainsi que l’or : 1:20
• Autres matières premières et indices boursiers non principaux : 1:10
• Actions et autres actifs sous-jacents : 1:5

Perte et Profit dans le Trading CFD

La première chose à savoir lorsque l’on débutant dans le monde du trading des CFD pour les nuls, c’est que vous pouvez profiter de toutes les configuration de marchés, notamment haussières et baissières :

1. CFD pour les Nuls – Vous pensez que le marché va monter : vous êtes un investisseur dit taureau ou bull. Vous ouvrez donc une position longue pour acheter un actif et le revendre plus tard à un prix supérieur. Puisque vous anticipez une hausse des prix, vous ferez un bénéfice avec un CFD à la hausse si le marché augmente.
2. CFD pour les Nuls – Vous pensez que le marché va baisser : vous êtes un investisseur dit ours ou bear. Vous ouvrez donc une position courte pour vendre à découvert un actif et le racheter plus tard à un prix inférieur. Puisque vous anticipez une baisse des prix, vous ferez un bénéfice avec un CFD à la baisse si le marché perd du terrain.

Pour mieux comprendre la négociation des CFD, il est important de comprendre comment faire le calcul des gains ou des pertes issus d’une position CFD.

Comment Calculer la Perte ou le Gain d’une Position CFD ?

Pour calculer le profit ou la perte d’une position CFD, il faut prendre en compte les éléments suivants :

• valeur d’un point ou d’un pip<

• cours d’ouverture du contrat<

• prix de fermeture du contrat

• taille de la position (nombre de contrats ou calcul du lot)

• effet de levier

• frais de trading divers (commission, frais overnight, frais appliqués à la mise en place de stop-loss spéciaux)

 

CFD pour les nuls : Calcul Perte / Profit CFD = (Taille de la position * Valeur d’un point ou d’un pip) * (prix de clôture – cours d’ouverture)*

*Il faudra ici soustraire tous les frais de trading divers et les impôts pour obtenir le véritable profit ou perte.

CFD pour les Débutants – Exemples de Trading sur CFD

• Le cours de bourse de la société ABC vaut 1 000
• Votre scénario est haussier et vous achetez 5 CFD sur l’action ABC
• Un point vaut 1
• Cela signifie donc qu’à fois que le marché bougera de 1 point vers le haut ou vers le bas vous gagnerez ou perdrez 1 en fonction du sens de votre position

 

 

Scénario 1 – Position CFD Gagnante

• La valeur du cours de bourse de la société ABC augmente à 1 100

• Vous clôturez votre position gagnante

• Votre profit brut sera donc de 500, soit (5*1) * (1 100 – 1 000)

Scénario 2 – Position CFD Perdante

• La valeur du cours de bourse de la société ABC baisse à 9 900

• Vous clôturez votre position perdante

• Votre perte sera donc de 500, soit (5*1) * (9 900 – 1 000)

CFD vs Autres Produits Financiers

Si vous investissez déjà dans d’autres produits financiers et sur d’autres marchés, alors vous vous demandez sûrement comment les CFD se comparent à ces derniers. Dans cette explication CFD pour les nuls contre les autres marchés, voyons plus en détail à quoi correspondent ces différences.

Différence entre Forex et CFD

Alors que le trading du Forex ne portent que sur les devises, les CFD peuvent porter sur de nombreux autres marchés dont les CFD FX. CFD Forex Définition : Un CFD Forex est donc un contrat CFD portant sur une paire de devises.

Lorsque vous utilisez des CFD pour trader des devises, vous pouvez sélectionner différents contrats qui varient en valeur d’incrément en fonction du type de devise. De son côté, le trading du Forex ne consiste qu’à trader une devise contre une autre via une taille de position uniforme. Le lot est la taille standard d’une position FX et représente 100 000 unités.

Comment négocier les CFD sur Forex ? Il suffit d’ouvrir un compte de trading CFD et de choisir le marché des devises comme marché sous-jacent. Ainsi, vous pourrez utiliser tous les avantages des CFD sur l’un des marchés les plus populaires et les plus liquides du monde. De plus, le marché du Forex est ouvert 24h/24, 5 jours de la semaine, ce qui permet à de nombreux traders autour du monde d’en profiter.

Différence entre CFD et Futures

Les futures ou contrats à terme sont des produits financiers engageant les parties prenantes à s’échanger un actif financier à une date future pour un prix déterminé à l’avance.

Ainsi, les futures ont des dates d’expiration, alors que les CFD n’en ont pas. De plus, les futures permettent aux participants de s’accorder sur le prix d’achat ou de vente d’un actif à l’avance, alors qu’un CFD n’est qu’un contrat pour échanger la différence de prix entre l’ouverture et la fermeture d’une position CFD.

Avec une position CFD, l’investisseur n’est exposé qu’aux fluctuations de la valeur de l’actif sous-jacent sans le détenir pendant toute la période où il a sa position de trading ouverte. Avec les futures, le prix ne change pas, quelle que soit son évolution dans le temps entre le moment de l’ouverture et de la fermeture du contrat.

Enfin, les contrats à terme sont généralement échanger sur des bourses réglementées, alors que les CFD s’échangent sur des marchés OTC (over-the-counter). Aussi appelés marchés de gré-à-gré, ces marchés impliquent que les transactions soient effectuées directement entre les acheteurs et les vendeurs.

Différence entre CFD et ETF

Appartenant tous les deux à la famille des produits dérivés pouvant porter sur de nombreux marchés, les CFD et les ETF sont pourtant des instruments différents malgré leurs similitudes.

Un ETF ou Exchange-Traded Fund est un fonds négocié en bourse qui réplique la performance d’un indice ou de plusieurs actifs différents appartenant au même marché ou au même secteur d’activité.

Bien que certains ETF permettent de parier sur la baisse des prix et d’utiliser un effet de levier, les ETF classiques ne le permettent pas et c’est l’une des différences majeures avec les CFD.

Cette différence entraînent aussi une gestion différente des risques. En cas de mouvement de marché fortement défavorable, les courtier CFD peuvent émettre des appels de marge si vous n’avez plus assez de fonds pour couvrir les exigences de marge.

Puisque les ETF sont des produits négociés en bourse de manière réglementée et sans effet de levier, vous subirez une perte lorsque l’ETF évoluera contre vous sans pour autant devoir faire face à un appel de marge.

Différence entre CFD et Actions

Si vous vous demandez s’il faut mieux détenir un comptes titres ou utiliser des CFD pour trader le marché des actions, il faut revenir à la base du fonctionnement des CFD pour les nuls pour bien comprendre la différence.

Un CFD sur action n’est qu’un contrat financier que vous passez avec votre courtier pour échanger la différence de prix entre l’ouverture et la clôture de votre position CFD sur une action comme Apple, BNP Paribas ou Sony. Dans ce cas, vous ne détenez aucune action physique Apple, BNP Paribas ou Sony. Vous n’êtes donc pas actionnaire de ces sociétés. Vous souhaitez simplement profiter de la variation des prix (à la hausse comme à la baisse).

La comparaison entre un ordre sur CFD et sur compte titre est flagrante quand on pense à l’utilisation du capital. Avec un CFD sur action, vous n’allez immobiliser qu’une partie de votre capital grâce au trading sur marge et à l’effet de levier. En revanche, avec un ordre sur compte titre, vous allez devoir placer la totalité de l’argent nécessaire pour ouvrir une position.

N’oublions pas que les CFD donnent droit au paiement partiel du dividende distribué par certaines entreprises lorsque vous détenez des positions longues. Si vous avez une position de vente à découvert sur une action est que l’entreprise paie un dividende, vous devrez payer 100 % du dividende à votre broker.

Alors, CFD ou comptes titres ? C’est à vous de choisir ! Tout dépend de vos objectifs financiers, de votre capital initial et de votre stratégie de trading. Découvrez notre page Site pour acheter actions – Meilleur courtier action 2022

Quelles Stratégies de Trading CFD Utiliser ?

CFD pour les Nuls – Comment trader au mieux les CFD ? Sachez qu’il existe plusieurs techniques CFD que vous pouvez utiliser en fonction de vos objectifs financiers et de votre aversion au risque. Les deux plus populaires sont le scalping et le day trading. Voyons maintenant ce que représente ces deux styles de trading pour voir quelle stratégie pourrait vous convenir.

Le Scalping

Il s’agit d’un style de trading ultra agressif correspondant à une sorte de micro trading. La stratégie consiste à ouvrir et ferme des positions de trading en quelques secondes ou quelques minutes. Le but est de profiter de très petits changements de prix dont les mouvements sont amplifiés grâce au trading sur marge et à l’effet de levier.

Pour que la stratégie de scalping CFD soit réellement rentable, il faut bien choisir son broker. Le courtier CFD doit proposer des frais de trading faibles et une exécution des ordres très rapide. Il est aussi important que le courtier propose des bonnes fonctionnalités de gestion des risques et de l’argent avec des ordres stop-loss par exemple. Ainsi, le scalping peut rapporter avec plusieurs opérations de trading faites rapidement et les risques peuvent être maitrisés.

Le Day trading

Cette technique de trading CFD permet aux traders de ne détenir aucune position de trading pendant la nuit. Bien qu’elle ne soit pas aussi agressive que le scalping, la stratégie du day trading est assez active et demande du temps pour analyser les marchés en temps réel.

Il faut donc choisir un courtier qui propose d’excellentes plateformes de trading CFD et des outils d’analyse technique avancés. Il sera ainsi plus facile d’avoir une vision globale et de mieux appréhender le mouvement des marchés pour en profiter. Le plus important avantage de ce type de trading est le fait de ne pas avoir de positions CFD ouvertes lorsque vous n’êtes pas devant les écrans. Ainsi, vous réduisez au maximum les risques de surprise qui peuvent survenir lorsque vous dormez pas exemple.

Comment Trader les CFD ? Tutoriel

1. Comprendre comment marche les CFD
2. Déterminer votre niveau d’aversion au risque et de levier
3. Ouvrir un compte de trading CFD
4. Aller sur la plateforme de trading comme MetaTrader 5
5. Choisir un marché et un instrument de trading
6. Choisir le type d’ordre de trading CFD (exécution au marché ou ordre en attente) & Déterminer le volume (la taille de la position)
7. Appliquer vos règles de gestion des risques avec le stop-loss et le take-proft & Décidez du type de remplissage de l’ordre de trading
8. Cliquer sur ACHETER (BUY) / VENDRE (SELL) pour ouvrir votre position LONGUE / COURTE en fonction de votre scénario

Plateforme de Trading CFD Gratuite – Comment Choisir La Meilleure ?

Il existe de nombreux logiciels de trading CFD gratuits qui sont habituellement proposés par le broker en bourse que vous choisissez. Parmi les logiciels CFD en ligne les plus populaires, vous retrouverez ProRealTime, TradingView et MetaTrader.

Tous ces logiciels vous permettent de trader les CFD online. De plus, ils vous permettent de profiter de nombreux outils de trading et de dessin avancés pour mettre en place votre stratégie de trading dans les meilleures conditions

Vous pouvez back-tester votre méthode d’investissement pour vérifier la rentabilité de votre stratégie et l’ajuster si nécessaire pour améliorer sa profitabilité.

Vous pouvez également sur certaines plateformes acheter ou programmer des algorithmes qui vous permettent d’automatiser votre trading CFD pour les nuls. Ainsi, vous n’avez pas besoin d’être activement présent devant les écrans pour faire du trading – tout est automatisé pour vous.

Quels sont les Meilleurs Courtiers CFD ? – Comparatif Brokers CFD

Comment Choisir son Broker CFD ?

• Régulation et Réglementation – Évitez les arnaques CFD en bourse en choisissant un broker CFD autorisé à exercer par le gendarme boursier français (AMF ou Autorité des Marchés Financiers) et qui adopte les règles imposées par l’ESMA (Autorité Européenne des Marchés Financiers).

• Structure des prix transparente et compétitive – Assurez-vous de sélectionner un broker qui n’a pas de frais cachés et qui propose une structure de prix adapté à votre style de trading. Prenez en compte les frais de trading (spread, swap, commission), les frais de dépôt et de retrait, ainsi que les frais d’accès aux données de certaines bourses.

• Rapidité d’exécution des trades – Pour les stratégies de trading actives, la rapidité d’exécution est essentielle au bon déroulement de leur trading pour profiter d’un maximum d’opportunités de trading. Si vous adoptez le day trading et le scalping, pensez à choisir un broker qui propose l’exécution la plus rapide.

• Variété de CFD financiers – Puisque les CFD sont des produits financiers qui portent sur de nombreux marchés, choisissez un courtier qui propose un grand nombre de CFD sur plusieurs marchés pour pouvoir mettre en place une stratégie de trading multi-actifs au sein d’une même plateforme.

• Disponibilité d’outils de trading uniques et adaptés – Afin de mettre en place votre stratégie de trading dans les meilleures conditions vous avez besoin de certains outils. Assurez-vous que le courtier que vous souhaitez utiliser proposent l’ensemble des outils de trading et d’analyse dont vous avez besoin.

• Service client professionnel – Il est important de pouvoir compter sur un service client disponible, réactif et avant tout professionnel dans votre langue.

• Comptes de trading – En fonction de vos besoins, certains brokers proposent différents types de comptes de trading que vous pouvez utiliser : compte islamique, compte sans risque, etc. Ils varient généralement selon votre capital de trading, la plateforme de trading que vous voulez utiliser, les actifs que vous tradez, la structure de frais que vous préférez et le niveau de risques que vous vous êtes fixé.

• Broker CFD ECN / Market Maker – En fonction de votre stratégie de trading et de vos besoins, vous devriez choisir un courtier qui vous propose les meilleures conditions de trading. La structure même du broker (ECN ou Market Market) peut ainsi impacter les fonctionnalités et la qualité des services qu’il propose.
• CFD Formation – Choisissez un courtier qui propose une offre éducative CFD pour les nuls complète et qui accompagne ses clients afin qu’ils puissent prendre de meilleures décisions de trading en fonction de leur niveau.

Comment Éviter les Arnaques CFD ?

Le trading des CFD en ligne n’est pas une arnaque ! Avec du travail, de la discipline et un certain niveau d’engagement, vous pouvez réussir. Cependant, il est important de sélectionner les bons outils pour le faire – et le choix d’un broker sûr et régulé est une étape essentielle.

Pour éviter les arnaques CFD, ne choisissez que des courtiers dont les activités sont régulées et réglementées par l’Autorité Européenne des Marchés Financiers (ESMA) si vous êtes situé en Europe.

Pensez à vérifier l’autorisation de l’AMF si vous faites du trading en France, de l’ASIC si vous investissez depuis l’Australie ou encore de la FCA si vous tradez depuis le Royaume-Uni. La CySEC de Chypre est aussi un important régulateur européen que vous retrouverez chez de nombreux courtiers réputés.

Voici d’autres façons d’éviter les arnaques au trading de CFD pour les nuls et d’autres produits financiers sur Internet :

• Utilisez toujours votre bon sens

• Choisissez toujours un courtier régulé

• Consultez régulièrement la liste noire de l’AMF

• Posez des questions pour tester la légitimité et le professionnalisme de votre interlocuteur

• Vérifiez les mentions légales et les coordonnés de toutes les sociétés qui vous intéressent potentiellement

• Faites attention au bouche à oreille et aux opportunités d’investissement qui ne sont réservées qu’à quelques privilégiés

• Travaillez avec une entreprise ou une personne sur laquelle vous pouvez trouver des informations et qui évolue dans un contexte clair

• Ne faites jamais confiance aux entités sans vérifier leurs dires

• Éviter de croire pas aux publicités qui mettent en avant des gains énormes et sans risque ou toutes promesses irréalisables

• Ne pensez jamais que gagner en trading se fait très rapidement ou sans risque

• N’oubliez pas que le démarchage pour des produits comme les CFD est interdit en France

• N’utilisez pas de systèmes de trading qui n’expliquent pas comment ils fonctionnent

• Ne vous précipitez pas

Comment Choisir son Compte de Trading CFD ?

Le choix d’un compte de trading CFD est aussi important que le choix d’un courtier, car il vous permettra de trader dans les meilleures conditions.

Qu’est-ce qu’un compte de trading exactement ? Il s’agit d’un compte financier ouvert auprès d’un intermédiaire financier qui vous permet d’investir sur les marchés financiers. Un compte de trading CFD propose donc le trading de produits CFD.

Pour choisir le meilleur compte de trading pour votre trading de CFD, il faut prendre en compte différents facteurs, notamment le capital initial requis, les marchés disponibles, les plateformes et outils de trading proposés, l’offre de formation, ainsi que les méthodes et frais de dépôt et de retrait.

Admiral Markets prend très au sérieux la sécurité des fonds de ses traders, ainsi que leurs performances. Ainsi, le courtier régulé propose différents types de comptes CFD, notamment le compte CFD à risque limité ou le compte CFD zéro spread.

Si vous vous demandez si le trading des CFD est halal ou haram, sachez qu’Admiral Markets propose un compte spécifiquement adapté aux traders musulmans pour rendre le trading halal. Peu importe le fonctionnement des CFD en bourse, les traders qui suivent les principes de la finance islamique doivent utiliser des comptes sans swaps. Il n’est en effet pas possible d’accumuler des intérêts (Riba). C’est pourquoi certains brokers proposent des comptes conforment à la charia islamique.

Comment Ouvrir un Compte de Trading CFD ?

Une fois que vous avez déterminé le type de compte de trading CFD que vous souhaitez ouvrir, il faut s’inscrire auprès d’un courtier pour ouvrir un compte CFD et commencer à trader. Nous expliquons dans cette partie comment ouvrir un compte CFD pour les nuls étape par étape avec le populaire courtier Vantage FX.

Ouvrir un Compte de Trading chez Vantage FX en Quelques Étapes

1. Aller sur Vantage FX et Cliquez sur « Compte en Direct »

2. Remplir le formulaire d’inscription Vantage FX et Cliquez sur « Ouvrir un Compte Réel »

3. Indiquer vos informations personnelles sur Vantage FX et Cliquez sur « Suivant »

4. Partager des informations sur votre emploi et vos épargnes avec Vantage FX et Cliquez sur « Suivant »

5. Configurer votre compte Vantage FX (MT4 ou MT5, type de compte – Standard STP pour obtenir bonus, devise de base du compte) et Cliquez sur « Suivant »

6. Confirmer votre identité et votre lieu de résidence en téléchargeant des justificatifs sur l’espace client Vantage FX et Cliquez sur « Suivant »

7. Déposer de l’argent sur votre compte de trading Vantage FX pour bénéficier de votre bonus Vantage FX

Simulation de Trading CFD – Pourquoi Utiliser un Compte Démo CFD ?

L’une des définitions d’une simulation CFD pourrait se résumer à l’utilisation d’un compte démo, notamment pour bien apprendre comment les CFD fonctionnent et comment la plateforme de trading CFD marche.

Il est toujours recommandé aux traders débutants dans le monde des CFD de commencer par utiliser un compte de trading de démonstration CFD pour se familiariser avec l’environnement de trading des plateformes comme MetaTrader 4 (MT4) ou MetaTrader 5 (MT5).

Alors que de nombreux brokers proposent d’utiliser un compte de démonstration avec des fonds virtuels pendant une période limité, certains courtiers offrent un compte démo CFD illimité à leurs clients.

Principales Raisons de Faire une Simulation de Trading CFD avec un Compte de Trading Fictif

• Utiliser la plateforme de trading CFD gratuite de démo qui vous permettra de trader les CFD finance de plusieurs catégories d’actifs pour déterminer si elle vous correspond

• Apprendre comment elle fonctionne, comment passer des ordres de trading, quels sont les frais facturés (CFD swap, spread et commission), comment changer la taille d’une position ou encore comment activé le trading en un-clic

• Déterminer si le courtier CFD propose des fonctionnalités originales, uniques et pertinentes à votre trading

• Voir comment l’action des prix évoluent sur un graphique en temps réel

• Tester la validité, la rentabilité et la profitabilité de votre stratégie de trading sans utiliser d’argent réel

• Pratiquer une bonne gestion des risques et de l’argent

• Faire les ajustements nécessaires à votre méthode de trading de CFD en utilisant différents paramètres et en envisageant différentes configurations (voire une toute nouvelle stratégie de trading)

• Découvrir de nouveaux outils et indicateurs techniques

• Découvrir les biais psychologiques et les biais cognitifs auxquels vous aurez certainement à faire face en trading réel et apprendre à mieux contrôler vos émotions
• Trouver une routine de trading qui s’adapte bien à votre personnalité

Apprendre à Trader les CFD – Que Faut-il Connaître ?

CFD pour les Nuls – Comment choisir une formation à distance ? Se former au trading des CFD est important pour bien réussir. Vous pouvez vous rendre compte de ce qui existe sur le marché pour bien apprendre à trader les CFD en recherchant par exemple « avis CFD formation à distance » sur Internet ou en consultant des forums CFD trading.

Vous n’avez pas nécessairement besoin de payer un formation pour devenir un meilleur trader CFD. Il existe en effet de nombreuses plateformes d’apprentissage gratuites, des tutoriels et des cours CFD pour mieux comprendre comment trader ces produits financiers. Vous devez simplement suivre la formation adéquate pour améliorer vos connaissances des marchés et créer un stratégie de trading efficace.

Il existe aussi de nombreux contenus gratuit en ligne sur la façon d’apprendre à trader gratuitement. D’ailleurs, de nombreux courtiers proposent des contenus à forte valeur ajoutée pour former toutes les personnes désireuses de devenir de meilleurs traders.

Jargon CFD à Connaître

CFD pour les nuls – Voici les termes de base liés au trading des CFD les plus importants :

 

• Analyse technique : Analyse des marchés financiers visant à utiliser l’action des prix pour anticiper la direction future du prix d’un actif.

• Analyse fondamentale : Style d’analyse des marchés qui s’appuie sur des facteurs fondamentaux pour déterminer la valeur intrinsèque d’un actif et déterminer s’il est sur-évalué (signal de vente) ou sous-évalué (signal d’achat) par le marché.

• Appel de marge : Évènement qui se produit sur votre compte de trading lorsque sa valeur chute sous l’exigence de marge de votre courtier. Ainsi, vous ne pouvez plus maintenir vos positions ouvertes, car vous n’avez pas assez de fonds. Il vous faut soit ajouter des fonds, soit fermer toutes vos positions pour conserver votre compte de trading.

• Ask price : Prix d’achat d’un actif.

• Bid price : Prix de vente d’un actif.

• Bull market : Marché haussier.

• Bear market : Marché baissier.

• Contrat sur la Différence (CFD) : Produit financier dérivé permettant de trader les marchés financiers internationaux en utilisant le trading sur marge et le levier pour augmenter son exposition aux marchés tout en profitant des changements de prix haussiers et baissiers d’un actif sous-jacent sans le détenir.

• Courtier CFD : Intermédiaire financier qui vous permet d’investir sur les marchés financiers via des CFD.

• Day trading : Style de trading actif qui cherche à faire des profits au sein d’une même journée de trading – aucune position n’est conservée pendant la nuit.

• Effet de levier : Processus par lequel vous pouvez ouvrir et fermer une plus grande position de trading que ce que votre capital pourrait le permettre en ayant recours à des fonds empruntés à votre courtier. Le levier amplifie les mouvements du marché et donc vos gains et pertes potentiels.

• Hedging (couverture) : Technique de trading visant à équilibrer les risques sur une position de trading en ouvrant simultanément une position longue et courte sur un même actif ou sur des actifs fortement corrélés.

• Marge : Partie de la valeur de votre position de trading totale que votre broker vous demande de mettre de côté pour ouvrir une position et la conserver ouverte.

• Position longue : Achat d’un actif dans le but de le revendre plus tard à un prix plus élevé. L’objectif est de faire des profits lorsque les prix montent.

• Position courte : Vente d’un actif emprunté à votre courtier CFD dans le but de le racheter plus tard à un prix plus faible. L’objectif est de faire des profits lorsque les prix baissent. On parle alors de vente à découvert.

• Robot de trading CFD : Outil de trading permettant de trader de manière automatisée les marchés.

• Spread : Différence entre le prix de vente (bid) et le prix d’achat (ask) qui correspond à l’argent que se fait un broker pour chaque position de trading que vous prenez.

• Scalping : Style de trading ultra agressif visant à faire des profits en quelques minutes.

• Stop-loss : Ordre de trading vous permettant de contrôler votre perte sur une position en déterminant un niveau de perte maximale qui clôturera la position automatiquement si elle atteint ce niveau de perte.

• Take-profit : Ordre de trading vous permettant de contrôler votre gain sur une position en déterminant un niveau de profit maximal qui clôturera la position automatiquement si elle atteint ce niveau de gain.

 

Découvrez la partie « Trading De A à Z – Quels sont les Termes Clés à Connaître ? » dans notre guide complet Trading Pour Les Débutants afin de connaître davantage de termes liés au trading.

Quels sont les Meilleurs Moments pour Trader les CFD ?

Savoir quand trader et quand il vaut mieux s’abstenir est important dans le succès de votre stratégie de trading. Ainsi, il faut bien connaître les horaires d’ouverture de la bourse et les moments où le trading est le plus actif.

Horaires de Trading des CFD

Le trading des CFD est généralement disponibles du dimanche soir 23h00 au vendredi soir 22h00 (heure française). Alors que le trading du marché des devises (Forex) est disponible presque 24h/24, il n’en va pas de même pour les autres marchés comme les actions et les indices boursiers. De plus, les conditions peuvent changer en fonction des courtiers CFD utilisés.

Certains proposent en effet des horaires de trading prolongés où vous pouvez trader même lorsque la bourse est fermée. Ainsi, vous pouvez profiter de certaines périodes de trading qui peuvent présenter de nombreuses opportunités comme la pré-ouverture ou la post-clôture.

Meilleures Heures pour Trader avec des CFD

Pour faire du trading avec succès, il est important de connaître les meilleures heures et les meilleurs moments pour trader les CFD. Il existe en effet certains moments à privilégier pour profiter des opportunités de trading les plus intéressantes en fonction de la volatilité et du volume de trading.

Il est par exemple intéressant de connaître quelles sont les différentes sessions de trading pour déterminer les plus actives, surtout lorsque vous tradez les devises. Voici les principales sessions :

• européenne (Londres)

• américaine (New-York)

• asiatique (Tokyo)

• océanique (Sydney)

Parmi les séances de trading que nous venons de décrire, certaines sont plus actives que d’autres comme celle de Londres ou de New-York. Les moments où plusieurs sessions de trading se chevauchent sont également les plus actifs comme celle de Tokyo/Londres ou Londres/New-York. Ainsi, vous pourrez profiter de plus d’activité de trading, ce qui devrait engendrer davantage d’opportunités de trading.

Le trading d’actifs comme les actions ou les indices est aussi plus important pendant certains moments comme à l’ouverture ou la fermeture des marchés ou lorsqu’il y a des discours, des nouvelles ou des statistiques économiques, financières ou socio-politiques qui vont être publiées.

CFD Trading – Fiscalité et Imposition

Les impôts sur les CFD pour les Nuls – Beaucoup de traders se demandent comment les impôts vont impacter leurs résultats finaux – et c’est une excellente question ! Il s’agit en effet d’un aspect important à prendre en considération lorsque vous souhaitez trader les marchés CFD. Combien d’impôt allez-vous payer ? Pouvez-vous mettre en place une stratégie d’optimisation fiscale ?

La fiscalité du trading des CFD varie d’un pays à l’autre. Il est donc conseillé de faire appel à un expert fiscal et comptable pour obtenir une réponse plus précise et personnalisée en fonction de votre situation et de votre lieu de résidence. N’oubliez pas que votre broker ne prélèvera jamais d’impôt. Cependant, il peut vous fournir un Imprimé Fiscal Unique (IFU) avec toutes les informations dont vous aurez besoin.

Bien que la situation puisse rapidement changer, les CFD sont généralement taxés de la même manière que les actions en France. Vos gains seront imposés au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 % par défaut. Cependant, vous pouvez opter pour un barème progressif sur l’Impôt sur les Revenus (IR). Vos pertes peuvent déduites de plus-values pendant 10 ans. Vous devriez particulièrement vous intéresser aux lignes 3VG et 3VH de votre déclaration d’impôt.

Il ne faut pas oublier que les frais de trading auxquels vous faites face avec votre broker ne sont pas imposés – seuls vos gains nets le sont. Ainsi, vous pouvez exclure les spreads, les swaps et les commissions CFD diverses comme les frais de dépôt/retrait ou encore administratifs.

 

Pour en savoir plus sur les CFDs, n’hésitez pas à consulter notre article CFD Définition.

🏦 Que veut dire CFD en Bourse ?

Un CFD ou Contrat Sur la Différence est un produit dérivé que vous pouvez utiliser pour trader de nombreux marchés financiers sous-jacents (Forex, actions, indices, matières premières, ETF, obligations et plus). Reposant sur le trading sur marge, le trading des CFD vous permet de profiter d’un effet de levier pour utiliser une exposition aux marchés plus importante en ne monopolisant qu’une partie des fonds nécessaires pour ouvrir la position de trading – la marge. Il est aussi possible de gagner dans des marchés haussiers et des marchés baissiers.

🤔 Qui Peut Trader les CFD ?

Traders débutants ou traders expérimentés, tout le monde peut profiter des opportunités du trading des CFD. Cependant, ces produits financiers sont complexes et le risque de perte de capital peut être élevé. C’est pourquoi ils ne conviennent pas à tous les types d’investisseurs. Assurez-vous de bien comprendre les risques encourus avant de trader les CFD.

💻 Comment Apprendre à Trader les CFD ?

Il existe de nombreux guides de trading CFD pour les nuls gratuits et en ligne qui permettent d’apprendre le fonctionnement des CFD et la façon de bien trader les CFD. Vous pouvez aussi profiter de formations CFD payantes partout en France. Dans tous les cas, n’oubliez pas de vérifier le sérieux et le professionnalisme des entreprises et des contenus que vous utilisez pour vous former. De nombreux courtiers sérieux et régulés comme Vantage FX propose une offre éducative complète sur leur site internet.

💰 Trader les CFD ça Rapporte Combien ?

Tout dépend de la rentabilité et de l’efficacité de votre stratégie de trading, de votre capital de départ, du niveau de risque que vous êtes prêt à prendre et de votre gestion de l’argent. Pour certains, le trading des CFD peut rapporter gros. En revanche, comme certains traders ne sont pas assez patients pour apprendre comment fonctionnent les CFD et comment bien gérer le risque, ils peuvent perdre avec le trading de CFD.

📈Est-il Possible de Trader les CFD Sans Levier ?

Il est tout à fait possible de trader sans effet de levier, mais cela ne s’applique pas au trading des CFD. Ces produits reposent en effet sur le trading sur marge et l’utilisation de l’effet de levier pour ne pas avoir à disposer de tout l’argent nécessaire pour ouvrir une position.

📱 Quelles Sont Les Meilleures Plateformes de Trading CFD ?

Il existe de nombreuses plateformes de trading CFD que vous pouvez utiliser en fonction de votre broker comme les populaires logiciels de trading MetaTrader et ProRealTime.

🏅 Quels Sont les Meilleurs Courtiers Pour Trader les CFD ?

Notre communauté de traders apprécie particulièrement les courtiers suivants lorsqu'ils veulent trader les CFD en toute sécurité : Vantage FX (pour son bonus de bienvenue et son effet de levier), eToro (pour sa simplicité) et DEGIRO (pour ses outils de trading avancés).

 

Utilisez-vous les CFD ? Partagez votre expérience et laissez-nous un commentaire !