CFD pour les Nuls – Comment Bien Trader les CFD ?

Mis a jour le 7 novembre 2023 par Mendrika Randrianandrasana

Les CFD, acronyme pour Contrat sur la Différence, sont des produits de plus en plus populaires auprès des traders particuliers. Vous souhaitez vous lancer mais ne comprenez pas vraiment la signification du trading des CFD ? Vous cherchez à savoir comment vous préparer au mieux pour trader sur les marchés des CFD de manière rentable ? Quel est le meilleur courtier et comment éviter les CFD arnaques ? Alors ce guide des CFD pour les nuls est fait pour vous ! Vous y découvrirez tout ce qu’il faut savoir sur les CFD et les erreurs à éviter pour devenir un bon trader.

Trading CFD pour les Débutants – Comment Devenir un Trader CFD en 7 Étapes ?

1. Bien apprendre ce que signifie CFD en bourse, ce que sont les CFD en tant qu’instrument financier et comment fonctionne le trading des CFD pour les nuls
2. Choisir un style de trading en fonction de votre personnalité
3. Élaborer une stratégie de trading CFD pertinente
4. Écrire un plan de trading détaillé sur vos trades CFD et votre gestion des risques
5. Ouvrir un compte de trading CFD
6. Utiliser le compte de démonstration pour mieux apprendre à utiliser la plateforme de trading et tester votre stratégie de trading CFD
7. Approvisionner votre compte réel avec un dépôt qui ne met pas en danger votre situation financière

Les CFD Pour Les Nuls : Pourquoi Trader des CFD ?

Pourquoi cela vaut-il la peine de développer une stratégie de trading sur CFD ? Est-il risqué de négocier des CFD ? Quels sont les avantages et les risques du trading des CFD pour les nuls ?

Avantages Trading CFD

• Commencer à trader en ligne avec un petit capital de trading initial

• Maximiser votre capital en utilisant le trading de CFD sur marge et l’effet de levier

• Profiter de petites variations de prix pour faire des profits rapidement

• Exploiter l’effet de levier pour utiliser une plus grande exposition au marché

• Gagner dans des marchés haussiers et dans des marchés baissiers

• Faible coûts de trading global par rapport à d’autres options d’investissement

• Faibles barrières à l’entrée

• Option de couverture (hedging) pour une exposition ou un portefeuille existant

• Exposition à de nombreux marchés CFD : actions, indices, devises, matières premières, ETF

• Cotations CFD disponibles facilement pour une gestion multi-actifs au sein d’une seule plateforme

• Possibilité de reporter les pertes accumulées sur le trading de CFD pendant 10 ans en France

• Bénéficier d’une liquidité de marché importante

• Profiter d’instruments financiers sans date d’expiration

• Utiliser des fonctionnalités de protection du capital pour une meilleure gestion des risques comme les ordres stop-loss et take-profit

Risques Trading CFD

• Le levier en bourse est une arme puissante qui peut être très risquée lorsqu’elle est mal maîtrisée et utilisée

• En fonction de votre lieu de résidence, vous pouvez perdre plus d’argent que votre dépôt initial

• Les coûts de trading peuvent rapidement s’accumuler en fonction de la stratégie utilisée et du temps pendant lequel vous détenez vos positions ouvertes

• La volatilité de ces marchés CFD peut être importante et présenter des risques comme le marché du Forex

• Si les marchés évoluent fortement contre vous et que vous n’avez plus assez de fonds sur votre compte pour couvrir les besoins en terme de marge, vous pourriez faire face à risque d’appel de marge et de close-out et perdre votre capital

• Il faut du temps pour bien se former et acquérir de l’expérience en trading CFD

Les 10 Erreurs à Éviter pour Bien Trader les CFD

1. Ne pas prendre son temps
2. Ne pas apprendre à trader les CFD
3. Ne pas faire assez de recherches sur les marchés visés
4. Ne pas avoir de stratégie de trading et des règles de gestions des risques
5. Ne pas suivre son plan de trading
6. Ne pas contrôler ses émotions
7. Ne pas couper ses pertes
8. Ne pas comparer les courtiers pour bien choisir son broker CFD
9. Ne pas utiliser un compte de démonstration avant de trader en conditions réelles
10. Ne pas revoir son trading de manière objectif pour travailler sur ses points faibles via un journal de trading CFD

C’est quoi un CFD ?

C’est quoi CFD en bourse ? Bien que les CFD, Contracts For Difference ou Contrats sur la Différence dans la définition des CFD en français, soient considérés comme des produits financiers complexes, la définition d’un CFD en bourse est relativement simple. Il s’agit simplement d’un contrat financier que vous passez avec votre broker CFD pour échanger la différence de valeur entre l’ouverture d’une position CFD et la fermeture d’une position CFD.

CFD Comment ça Marche ?

CFD pour les Nuls : Qu’est ce qu’un CFD en bourse ? CFD Def – Un CFD est un produit dérivé, c’est-à-dire que son prix suit l’évolution d’un actif sous-jacent. Le CFD Trading – C’est Quoi ? Puisqu’il ne s’agit pas d’un actif en soi mais d’un contrat financier, il est possible de trader des marchés haussiers mais aussi des marchés baissiers avec des CFD.

Vous pouvez ouvrir une position longue, c’est-à-dire acheter un CFD pour le revendre à un prix plus élevé dans le futur, si vous anticipez un mouvement haussier. Dans le cas où vous pensez que le marché va baisser, vous pouvez ouvrir une position courte ou de vente à découvert. Dans ce cas, vous allez vendre un CFD emprunté à votre broker, dans le but de le racheter plus tard à un prix plus faible et de le redonner à votre courtier.

Avec Quelle Somme Commencer à Trader les CFD ?

Il ne dépend que de vous de décider quelle somme vous êtes prêt à dédier au trading des CFD. N’oubliez pas que vous ne devez jamais investir de l’argent que vous n’êtes pas prêt à perdre ni emprunter de l’argent pour pouvoir trader.

Grâce à l’effet de levier, vous pouvez trader les CFD avec un capital relativement faible. En effet, le levier et le trading sur marge vous permettent de ne mobiliser qu’une partie de la somme nécessaire pour ouvrir une position de trading.

En fonction du broker CFD que vous allez choisir, le montant minimum à déposer sur votre compte sera différent. Par exemple, le courtier Admiral Markets n’impose qu’un capital de trading de 100 € pour pouvoir trader les CFD.

Sur Quels Marchés portent les CFD ?

Les marchés sur lesquels les CFD portent sont très nombreux. Bien que la liste des CFD puisse être relativement longue, ils peuvent être classés en différentes catégories en fonction des marchés sous-jacents. Voici les plus populaires :

• CFD sur actions (Apple, LVMH, Telefonica)

• CFD sur indices (Dax 30, CAC 40 , S&P 500)

• CFD sur Forex (paires de devises EUR/USD, GBP/USD, CHF/USD)

• CFD sur matières premières (CFD sur énergie, or, pétrole)

• CFD sur ETF (Exchange Traded Fund)

• CFD sur obligations (obligations du gouvernement français (OAT), américain (T-Notes) ou allemand (Bund)

CFD Effet de Levier Exemple

Une autre particularité d’une position CFD est qu’elle vous permet de profiter d’un trading sur marge et d’un effet de levier. Ainsi, vous pouvez profiter d’une plus grande exposition sur les marchés financiers en empruntant des fonds à votre courtier contre l’immobilisation d’une partie de votre capital – la marge. Le niveau de marge que vous devez immobiliser pour ouvrir (et garder ouverte) une position dépend de l’effet de levier, lui-même dépendant des conditions du broker, de l’actif tradé et des conditions du marché.

 

• Capital de trading CFD = 1 000 euros
• Levier = 1:30*
• Position ouverte = 10 000 euros
• Marge nécessaire pour ouvrir une position = 333 euros (10 000 / 30)

 

*En choisissant un courtier régulé en Europe, vous allez devoir faire face à des limitations sur le niveau de l’effet de levier disponible sur les différents marchés CFD de la part de l’AMF et surtout de l’ESMA. En tant que trader particulier, vous ne pourrez trader qu’avec un effet de levier de maximum 1:30.

Voici la classement des limites de levier CFD de l’ESMA pour les clients particuliers :

 

• Paire de Forex majeures : 1:30
• Principaux indices boursiers, paires de Forex mineures et exotiques, ainsi que l’or : 1:20
• Autres matières premières et indices boursiers non principaux : 1:10
• Actions et autres actifs sous-jacents : 1:5

Perte et Profit dans le Trading CFD

La première chose à savoir lorsque l’on débutant dans le monde du trading des CFD pour les nuls, c’est que vous pouvez profiter de toutes les configuration de marchés, notamment haussières et baissières :

1. CFD pour les Nuls – Vous pensez que le marché va monter : vous êtes un investisseur dit taureau ou bull. Vous ouvrez donc une position longue pour acheter un actif et le revendre plus tard à un prix supérieur. Puisque vous anticipez une hausse des prix, vous ferez un bénéfice avec un CFD à la hausse si le marché augmente.
2. CFD pour les Nuls – Vous pensez que le marché va baisser : vous êtes un investisseur dit ours ou bear. Vous ouvrez donc une position courte pour vendre à découvert un actif et le racheter plus tard à un prix inférieur. Puisque vous anticipez une baisse des prix, vous ferez un bénéfice avec un CFD à la baisse si le marché perd du terrain.

Pour mieux comprendre la négociation des CFD, il est important de comprendre comment faire le calcul des gains ou des pertes issus d’une position CFD.

Comment Calculer la Perte ou le Gain d’une Position CFD ?

Pour calculer le profit ou la perte d’une position CFD, il faut prendre en compte les éléments suivants :

• valeur d’un point ou d’un pip<

• cours d’ouverture du contrat<

• prix de fermeture du contrat

• taille de la position (nombre de contrats ou calcul du lot)

• effet de levier

• frais de trading divers (commission, frais overnight, frais appliqués à la mise en place de stop-loss spéciaux)

 

CFD pour les nuls : Calcul Perte / Profit CFD = (Taille de la position * Valeur d’un point ou d’un pip) * (prix de clôture – cours d’ouverture)*

*Il faudra ici soustraire tous les frais de trading divers et les impôts pour obtenir le véritable profit ou perte.

CFD pour les Débutants – Exemples de Trading sur CFD

• Le cours de bourse de la société ABC vaut 1 000
• Votre scénario est haussier et vous achetez 5 CFD sur l’action ABC
• Un point vaut 1
• Cela signifie donc qu’à fois que le marché bougera de 1 point vers le haut ou vers le bas vous gagnerez ou perdrez 1 en fonction du sens de votre position

 

 

Scénario 1 – Position CFD Gagnante

• La valeur du cours de bourse de la société ABC augmente à 1 100

• Vous clôturez votre position gagnante

• Votre profit brut sera donc de 500, soit (5*1) * (1 100 – 1 000)

Scénario 2 – Position CFD Perdante

• La valeur du cours de bourse de la société ABC baisse à 9 900

• Vous clôturez votre position perdante

• Votre perte sera donc de 500, soit (5*1) * (9 900 – 1 000)