CFD pour les Nuls – Comment Bien Trader les CFD ?

Mis a jour le 7 novembre 2023 par Mendrika Randrianandrasana

Les CFD, acronyme pour Contrat sur la Différence, sont des produits de plus en plus populaires auprès des traders particuliers. Vous souhaitez vous lancer mais ne comprenez pas vraiment la signification du trading des CFD ? Vous cherchez à savoir comment vous préparer au mieux pour trader sur les marchés des CFD de manière rentable ? Quel est le meilleur courtier et comment éviter les CFD arnaques ? Alors ce guide des CFD pour les nuls est fait pour vous ! Vous y découvrirez tout ce qu’il faut savoir sur les CFD et les erreurs à éviter pour devenir un bon trader.

Trading CFD pour les Débutants – Comment Devenir un Trader CFD en 7 Étapes ?

1. Bien apprendre ce que signifie CFD en bourse, ce que sont les CFD en tant qu’instrument financier et comment fonctionne le trading des CFD pour les nuls
2. Choisir un style de trading en fonction de votre personnalité
3. Élaborer une stratégie de trading CFD pertinente
4. Écrire un plan de trading détaillé sur vos trades CFD et votre gestion des risques
5. Ouvrir un compte de trading CFD
6. Utiliser le compte de démonstration pour mieux apprendre à utiliser la plateforme de trading et tester votre stratégie de trading CFD
7. Approvisionner votre compte réel avec un dépôt qui ne met pas en danger votre situation financière

Les CFD Pour Les Nuls : Pourquoi Trader des CFD ?

Pourquoi cela vaut-il la peine de développer une stratégie de trading sur CFD ? Est-il risqué de négocier des CFD ? Quels sont les avantages et les risques du trading des CFD pour les nuls ?

Avantages Trading CFD

• Commencer à trader en ligne avec un petit capital de trading initial

• Maximiser votre capital en utilisant le trading de CFD sur marge et l’effet de levier

• Profiter de petites variations de prix pour faire des profits rapidement

• Exploiter l’effet de levier pour utiliser une plus grande exposition au marché

• Gagner dans des marchés haussiers et dans des marchés baissiers

• Faible coûts de trading global par rapport à d’autres options d’investissement

• Faibles barrières à l’entrée

• Option de couverture (hedging) pour une exposition ou un portefeuille existant

• Exposition à de nombreux marchés CFD : actions, indices, devises, matières premières, ETF

• Cotations CFD disponibles facilement pour une gestion multi-actifs au sein d’une seule plateforme

• Possibilité de reporter les pertes accumulées sur le trading de CFD pendant 10 ans en France

• Bénéficier d’une liquidité de marché importante

• Profiter d’instruments financiers sans date d’expiration

• Utiliser des fonctionnalités de protection du capital pour une meilleure gestion des risques comme les ordres stop-loss et take-profit

Risques Trading CFD

• Le levier en bourse est une arme puissante qui peut être très risquée lorsqu’elle est mal maîtrisée et utilisée

• En fonction de votre lieu de résidence, vous pouvez perdre plus d’argent que votre dépôt initial

• Les coûts de trading peuvent rapidement s’accumuler en fonction de la stratégie utilisée et du temps pendant lequel vous détenez vos positions ouvertes

• La volatilité de ces marchés CFD peut être importante et présenter des risques comme le marché du Forex

• Si les marchés évoluent fortement contre vous et que vous n’avez plus assez de fonds sur votre compte pour couvrir les besoins en terme de marge, vous pourriez faire face à risque d’appel de marge et de close-out et perdre votre capital

• Il faut du temps pour bien se former et acquérir de l’expérience en trading CFD

Les 10 Erreurs à Éviter pour Bien Trader les CFD

1. Ne pas prendre son temps
2. Ne pas apprendre à trader les CFD
3. Ne pas faire assez de recherches sur les marchés visés
4. Ne pas avoir de stratégie de trading et des règles de gestions des risques
5. Ne pas suivre son plan de trading
6. Ne pas contrôler ses émotions
7. Ne pas couper ses pertes
8. Ne pas comparer les courtiers pour bien choisir son broker CFD
9. Ne pas utiliser un compte de démonstration avant de trader en conditions réelles
10. Ne pas revoir son trading de manière objectif pour travailler sur ses points faibles via un journal de trading CFD

C’est quoi un CFD ?

C’est quoi CFD en bourse ? Bien que les CFD, Contracts For Difference ou Contrats sur la Différence dans la définition des CFD en français, soient considérés comme des produits financiers complexes, la définition d’un CFD en bourse est relativement simple. Il s’agit simplement d’un contrat financier que vous passez avec votre broker CFD pour échanger la différence de valeur entre l’ouverture d’une position CFD et la fermeture d’une position CFD.

CFD Comment ça Marche ?

CFD pour les Nuls : Qu’est ce qu’un CFD en bourse ? CFD Def – Un CFD est un produit dérivé, c’est-à-dire que son prix suit l’évolution d’un actif sous-jacent. Le CFD Trading – C’est Quoi ? Puisqu’il ne s’agit pas d’un actif en soi mais d’un contrat financier, il est possible de trader des marchés haussiers mais aussi des marchés baissiers avec des CFD.

Vous pouvez ouvrir une position longue, c’est-à-dire acheter un CFD pour le revendre à un prix plus élevé dans le futur, si vous anticipez un mouvement haussier. Dans le cas où vous pensez que le marché va baisser, vous pouvez ouvrir une position courte ou de vente à découvert. Dans ce cas, vous allez vendre un CFD emprunté à votre broker, dans le but de le racheter plus tard à un prix plus faible et de le redonner à votre courtier.

Avec Quelle Somme Commencer à Trader les CFD ?

Il ne dépend que de vous de décider quelle somme vous êtes prêt à dédier au trading des CFD. N’oubliez pas que vous ne devez jamais investir de l’argent que vous n’êtes pas prêt à perdre ni emprunter de l’argent pour pouvoir trader.

Grâce à l’effet de levier, vous pouvez trader les CFD avec un capital relativement faible. En effet, le levier et le trading sur marge vous permettent de ne mobiliser qu’une partie de la somme nécessaire pour ouvrir une position de trading.

En fonction du broker CFD que vous allez choisir, le montant minimum à déposer sur votre compte sera différent. Par exemple, le courtier Admiral Markets n’impose qu’un capital de trading de 100 € pour pouvoir trader les CFD.

Sur Quels Marchés portent les CFD ?

Les marchés sur lesquels les CFD portent sont très nombreux. Bien que la liste des CFD puisse être relativement longue, ils peuvent être classés en différentes catégories en fonction des marchés sous-jacents. Voici les plus populaires :

• CFD sur actions (Apple, LVMH, Telefonica)

• CFD sur indices (Dax 30, CAC 40 , S&P 500)

• CFD sur Forex (paires de devises EUR/USD, GBP/USD, CHF/USD)

• CFD sur matières premières (CFD sur énergie, or, pétrole)

• CFD sur ETF (Exchange Traded Fund)

• CFD sur obligations (obligations du gouvernement français (OAT), américain (T-Notes) ou allemand (Bund)

CFD Effet de Levier Exemple

Une autre particularité d’une position CFD est qu’elle vous permet de profiter d’un trading sur marge et d’un effet de levier. Ainsi, vous pouvez profiter d’une plus grande exposition sur les marchés financiers en empruntant des fonds à votre courtier contre l’immobilisation d’une partie de votre capital – la marge. Le niveau de marge que vous devez immobiliser pour ouvrir (et garder ouverte) une position dépend de l’effet de levier, lui-même dépendant des conditions du broker, de l’actif tradé et des conditions du marché.

 

• Capital de trading CFD = 1 000 euros
• Levier = 1:30*
• Position ouverte = 10 000 euros
• Marge nécessaire pour ouvrir une position = 333 euros (10 000 / 30)

 

*En choisissant un courtier régulé en Europe, vous allez devoir faire face à des limitations sur le niveau de l’effet de levier disponible sur les différents marchés CFD de la part de l’AMF et surtout de l’ESMA. En tant que trader particulier, vous ne pourrez trader qu’avec un effet de levier de maximum 1:30.

Voici la classement des limites de levier CFD de l’ESMA pour les clients particuliers :

 

• Paire de Forex majeures : 1:30
• Principaux indices boursiers, paires de Forex mineures et exotiques, ainsi que l’or : 1:20
• Autres matières premières et indices boursiers non principaux : 1:10
• Actions et autres actifs sous-jacents : 1:5

Perte et Profit dans le Trading CFD

La première chose à savoir lorsque l’on débutant dans le monde du trading des CFD pour les nuls, c’est que vous pouvez profiter de toutes les configuration de marchés, notamment haussières et baissières :

1. CFD pour les Nuls – Vous pensez que le marché va monter : vous êtes un investisseur dit taureau ou bull. Vous ouvrez donc une position longue pour acheter un actif et le revendre plus tard à un prix supérieur. Puisque vous anticipez une hausse des prix, vous ferez un bénéfice avec un CFD à la hausse si le marché augmente.
2. CFD pour les Nuls – Vous pensez que le marché va baisser : vous êtes un investisseur dit ours ou bear. Vous ouvrez donc une position courte pour vendre à découvert un actif et le racheter plus tard à un prix inférieur. Puisque vous anticipez une baisse des prix, vous ferez un bénéfice avec un CFD à la baisse si le marché perd du terrain.

Pour mieux comprendre la négociation des CFD, il est important de comprendre comment faire le calcul des gains ou des pertes issus d’une position CFD.

Comment Calculer la Perte ou le Gain d’une Position CFD ?

Pour calculer le profit ou la perte d’une position CFD, il faut prendre en compte les éléments suivants :

• valeur d’un point ou d’un pip<

• cours d’ouverture du contrat<

• prix de fermeture du contrat

• taille de la position (nombre de contrats ou calcul du lot)

• effet de levier

• frais de trading divers (commission, frais overnight, frais appliqués à la mise en place de stop-loss spéciaux)

 

CFD pour les nuls : Calcul Perte / Profit CFD = (Taille de la position * Valeur d’un point ou d’un pip) * (prix de clôture – cours d’ouverture)*

*Il faudra ici soustraire tous les frais de trading divers et les impôts pour obtenir le véritable profit ou perte.

CFD pour les Débutants – Exemples de Trading sur CFD

• Le cours de bourse de la société ABC vaut 1 000
• Votre scénario est haussier et vous achetez 5 CFD sur l’action ABC
• Un point vaut 1
• Cela signifie donc qu’à fois que le marché bougera de 1 point vers le haut ou vers le bas vous gagnerez ou perdrez 1 en fonction du sens de votre position

 

 

Scénario 1 – Position CFD Gagnante

• La valeur du cours de bourse de la société ABC augmente à 1 100

• Vous clôturez votre position gagnante

• Votre profit brut sera donc de 500, soit (5*1) * (1 100 – 1 000)

Scénario 2 – Position CFD Perdante

• La valeur du cours de bourse de la société ABC baisse à 9 900

• Vous clôturez votre position perdante

• Votre perte sera donc de 500, soit (5*1) * (9 900 – 1 000)

CFD vs Autres Produits Financiers

Si vous investissez déjà dans d’autres produits financiers et sur d’autres marchés, alors vous vous demandez sûrement comment les CFD se comparent à ces derniers. Dans cette explication CFD pour les nuls contre les autres marchés, voyons plus en détail à quoi correspondent ces différences.

Différence entre Forex et CFD

Alors que le trading du Forex ne portent que sur les devises, les CFD peuvent porter sur de nombreux autres marchés dont les CFD FX. CFD Forex Définition : Un CFD Forex est donc un contrat CFD portant sur une paire de devises.

Lorsque vous utilisez des CFD pour trader des devises, vous pouvez sélectionner différents contrats qui varient en valeur d’incrément en fonction du type de devise. De son côté, le trading du Forex ne consiste qu’à trader une devise contre une autre via une taille de position uniforme. Le lot est la taille standard d’une position FX et représente 100 000 unités.

Comment négocier les CFD sur Forex ? Il suffit d’ouvrir un compte de trading CFD et de choisir le marché des devises comme marché sous-jacent. Ainsi, vous pourrez utiliser tous les avantages des CFD sur l’un des marchés les plus populaires et les plus liquides du monde. De plus, le marché du Forex est ouvert 24h/24, 5 jours de la semaine, ce qui permet à de nombreux traders autour du monde d’en profiter.

Différence entre CFD et Futures

Les futures ou contrats à terme sont des produits financiers engageant les parties prenantes à s’échanger un actif financier à une date future pour un prix déterminé à l’avance.

Ainsi, les futures ont des dates d’expiration, alors que les CFD n’en ont pas. De plus, les futures permettent aux participants de s’accorder sur le prix d’achat ou de vente d’un actif à l’avance, alors qu’un CFD n’est qu’un contrat pour échanger la différence de prix entre l’ouverture et la fermeture d’une position CFD.

Avec une position CFD, l’investisseur n’est exposé qu’aux fluctuations de la valeur de l’actif sous-jacent sans le détenir pendant toute la période où il a sa position de trading ouverte. Avec les futures, le prix ne change pas, quelle que soit son évolution dans le temps entre le moment de l’ouverture et de la fermeture du contrat.

Enfin, les contrats à terme sont généralement échanger sur des bourses réglementées, alors que les CFD s’échangent sur des marchés OTC (over-the-counter). Aussi appelés marchés de gré-à-gré, ces marchés impliquent que les transactions soient effectuées directement entre les acheteurs et les vendeurs.

Différence entre CFD et ETF

Appartenant tous les deux à la famille des produits dérivés pouvant porter sur de nombreux marchés, les CFD et les ETF sont pourtant des instruments différents malgré leurs similitudes.

Un ETF ou Exchange-Traded Fund est un fonds négocié en bourse qui réplique la performance d’un indice ou de plusieurs actifs différents appartenant au même marché ou au même secteur d’activité.

Bien que certains ETF permettent de parier sur la baisse des prix et d’utiliser un effet de levier, les ETF classiques ne le permettent pas et c’est l’une des différences majeures avec les CFD.

Cette différence entraînent aussi une gestion différente des risques. En cas de mouvement de marché fortement défavorable, les courtier CFD peuvent émettre des appels de marge si vous n’avez plus assez de fonds pour couvrir les exigences de marge.

Puisque les ETF sont des produits négociés en bourse de manière réglementée et sans effet de levier, vous subirez une perte lorsque l’ETF évoluera contre vous sans pour autant devoir faire face à un appel de marge.

Différence entre CFD et Actions

Si vous vous demandez s’il faut mieux détenir un comptes titres ou utiliser des CFD pour trader le marché des actions, il faut revenir à la base du fonctionnement des CFD pour les nuls pour bien comprendre la différence.

Un CFD sur action n’est qu’un contrat financier que vous passez avec votre courtier pour échanger la différence de prix entre l’ouverture et la clôture de votre position CFD sur une action comme Apple, BNP Paribas ou Sony. Dans ce cas, vous ne détenez aucune action physique Apple, BNP Paribas ou Sony. Vous n’êtes donc pas actionnaire de ces sociétés. Vous souhaitez simplement profiter de la variation des prix (à la hausse comme à la baisse).

La comparaison entre un ordre sur CFD et sur compte titre est flagrante quand on pense à l’utilisation du capital. Avec un CFD sur action, vous n’allez immobiliser qu’une partie de votre capital grâce au trading sur marge et à l’effet de levier. En revanche, avec un ordre sur compte titre, vous allez devoir placer la totalité de l’argent nécessaire pour ouvrir une position.

N’oublions pas que les CFD donnent droit au paiement partiel du dividende distribué par certaines entreprises lorsque vous détenez des positions longues. Si vous avez une position de vente à découvert sur une action est que l’entreprise paie un dividende, vous devrez payer 100 % du dividende à votre broker.

Alors, CFD ou comptes titres ? C’est à vous de choisir ! Tout dépend de vos objectifs financiers, de votre capital initial et de votre stratégie de trading. Découvrez notre page Site pour acheter actions – Meilleur courtier action 2022

Quelles Stratégies de Trading CFD Utiliser ?

CFD pour les Nuls – Comment trader au mieux les CFD ? Sachez qu’il existe plusieurs techniques CFD que vous pouvez utiliser en fonction de vos objectifs financiers et de votre aversion au risque. Les deux plus populaires sont le scalping et le day trading. Voyons maintenant ce que représente ces deux styles de trading pour voir quelle stratégie pourrait vous convenir.

Le Scalping

Il s’agit d’un style de trading ultra agressif correspondant à une sorte de micro trading. La stratégie consiste à ouvrir et ferme des positions de trading en quelques secondes ou quelques minutes. Le but est de profiter de très petits changements de prix dont les mouvements sont amplifiés grâce au trading sur marge et à l’effet de levier.

Pour que la stratégie de scalping CFD soit réellement rentable, il faut bien choisir son broker. Le courtier CFD doit proposer des frais de trading faibles et une exécution des ordres très rapide. Il est aussi important que le courtier propose des bonnes fonctionnalités de gestion des risques et de l’argent avec des ordres stop-loss par exemple. Ainsi, le scalping peut rapporter avec plusieurs opérations de trading faites rapidement et les risques peuvent être maitrisés.

Le Day trading

Cette technique de trading CFD permet aux traders de ne détenir aucune position de trading pendant la nuit. Bien qu’elle ne soit pas aussi agressive que le scalping, la stratégie du day trading est assez active et demande du temps pour analyser les marchés en temps réel.

Il faut donc choisir un courtier qui propose d’excellentes plateformes de trading CFD et des outils d’analyse technique avancés. Il sera ainsi plus facile d’avoir une vision globale et de mieux appréhender le mouvement des marchés pour en profiter. Le plus important avantage de ce type de trading est le fait de ne pas avoir de positions CFD ouvertes lorsque vous n’êtes pas devant les écrans. Ainsi, vous réduisez au maximum les risques de surprise qui peuvent survenir lorsque vous dormez pas exemple.