Swap Trading expliqué aux Débutants 2023

Mis a jour le 21 septembre 2023 par Dabina Nourou-Deen

Swap trading : Si vous avez choisi de maintenir des positions ouvertes pendant la nuit, alors vous devez prendre en compte le rollover swap. En quoi cela consiste-t-il et est-il avantageux pour les nouveaux investisseurs ?Dans ce guide, nous mettons à votre disposition toutes les informations que vous devez connaître sur le swap rollover.

Swaps Trading : Qu’est-ce Qu’un Swap ?

Le Swap représente un ensemble de frais de tenue de position nocturne. Par conséquent, chaque fois que vous conserver vos actifs en bourse pendant la nuit, cela génère ces taxes appelés Swaps. Cette taxe varie en fonction des courtiers, puisque chaque site d’investissement applique sa propre politique tarifaire.

Les Différentes Sous Catégories pour Débutants

• Le swap trading Forex : il est appliqué lorsque vous négociez et laissez des positions ouvertes sur plus de 24h, sur les paires de devises : EURUSD, USDJPY, EURGPB, etc.

• Le swap trading sur CFD : il s’applique lorsque vous négociez des CFD sur des actions et tous les produits sous CFD

• Le swap sur Indices : il s’applique sur les instruments tels que le CAC40, le SP 500, le FTSE 100, et plus encore.

• Le swap sur matières premières : il s’applique sur les instruments tels que le pétrole, le cacao, le café, l’Or, et bien d’autres.

Swap Explication : Comment ça Marche ?

Comme nous l’avons précédemment mentionné, il s’agit d’un produit dérivé qui peut avoir plusieurs sous-jacents :

• Matières premières

• Devises

• Actions

• Un taux d’intérêt (qui est le sous-jacent le plus courant), etc.

Swap Forex et CFD Swap

Lorsque vous négociez du Forex et des CFDs, vous engrangez différentes devises et, de celles-ci, des taux d’intérêt divers.

Ces derniers (les taux d’intérêt) sont normalement reçus ou payés au quotidien (le rollover forex swap). Ainsi, toutes les fois où vous ouvrez une position sur plus de 24 heures, vous devez payer ou recevoir des intérêts, en fonction de la nature de la position.

Cela signifie que, pour toutes les positions au jour le jour que vous gardez ouvertes, un type de taux de swap est engrangé (devise ou taux d’intérêt).

Swap CFD : Que Faut-il Savoir ?

Vous le savez, le trading de CFD est un trading sur marge. Lors de l’opération, vous n’achetez pas directement l’instrument financier négocié, mais vous l’empruntez en quelque sorte au vendeur.

• Le contract for difference swap survient lorsque vous achetez un CFD sur un instrument financier, et que vous ne le vendez pas le même jour de l’achat.
• Dans le cas d’une position courte détenue plus de 24 heures via le CFD, le courtier reçoit des intérêts jusqu’à ce que la position soit fermée.
• Les meilleurs brokers français mettent à votre disposition, les différents taux de vente et d’achat des échanges sur leurs sites ou bien sur leurs différentes plateformes de trading. Les taux ne sont pas fixes. Ils varient d’un produit financier à un autre.

FX Swap Trade : Quel Est Le Fonctionnement ?

En ce qui concerne le swap trading Forex, vous devez savoir que sa valeur dépend du taux de swap et de la position prise sur le trade (achat ou vente).

Ainsi, il peut être positif ou négatif. Cela signifie que vous recevrez des paiements ou vous devrez payer des frais pour la tenue de la position du jour au lendemain.

Les taux de swap de devise sur le marché du Forex sont généralement facturés sur le trading avec effet de levier. La raison en est toute simple : l’ouverture d’une position à effet de levier donne lieu à un emprunt des fonds pour procéder à l’ouverture du trade.

Conseils Trading

Les 5 Règles pour Bien se Lancer

• Diversifier votre portefeuille : pour générer plus de gains, nous vous recommandons de diversifier votre portefeuille d’actifs financiers. N’hésitez pas à investir et à ouvrir des positions sur au moins deux instruments différents.

• Faire attention aux tendances : pour être certain de réussir votre trade, nous vous recommandons de tenir compte des tendances de marché. Si la courbe est contraire au sens de vos prévisions, alors investissez intelligemment.

• Choisir les bons actifs financiers : lorsque vous débutez tout juste dans le trading, prenez la peine de bien choisir vos actifs financiers. Nous vous recommandons de ne pas vous éparpiller ou d’investir à tort et à travers.

• Tenir compte des nouvelles économiques et financières pour définir votre stratégie : elles vous permettent de déterminer les fluctuations de prix et vous aident ainsi à mieux gérer votre investissement.

• Définir vos stop loss et limit : cela vous permet de contrôler vos dépenses.

Se Construire un Plan pour Réussir

• Le choix du meilleur broker Français

• Le choix de bonnes formations

• L’utilisation du compte démo mis à disposition par le broker

• Le choix d’une stratégie de trading qui correspond à votre niveau (débutant)

• L’utilisation de bons indicateurs

• L’investissement de manière intelligente

Comment Devenir Bon en Trading ?

• Choisir un bon broker pour négocier sur les places boursières

• Choisir des instruments financiers qui vous conviennent

• Se former
• Suivre les tendances du marché.

Psychologie de Trading : Comment Bien Réussir ?

• Ne pas sous-estimer l’importance des supports pédagogiques dans l’apprentissage du swap trading.

• Ne pas choisir un broker au hasard, sans vérifier ses conditions de trading et sa fiabilité

• Mettre en place une stratégie de trading adaptée à votre niveau.

• Suivre votre plan, sans vous détourner

• Ne pas être impatient et ne pas se fier à ses émotions

• Savoir quand est-ce qu’il faut fermer ses positions gagnantes et perdantes

• Avoir le bon état d’esprit, dominer ses émotions et comprendre les marchés de manière réaliste
• Planifier chacun de ses trades

Comment Profiter du Swap ?

• Pour réussir à réaliser des gains dans ce cas, vous pouvez mettre en place la stratégie de trading de Carry Trade.
• C’est la stratégie la plus utilisée en ce qui concerne le swap. Vous devez acheter une paire de devises à haut rendement et vendre des devises à faible rendement, tout en gardant une position longue.
• En tenant votre position longue le plus longtemps possible sur la tendance haussière, vous empochez des différentiels de taux d’intérêts positifs à chaque rollover.
• En ce qui concerne les avantages du carry trade swap pour les traders, il est efficace lorsque les devises sur lesquelles vous négociez sont très demandées, et que les taux sont élevés.
• En cas de taux d’intérêt bas de la devise, votre rendement sera élevé. Par ailleurs, parce que vous négociez sur effet de levier, ce dernier vous permet aussi de réaliser des gains plus ou moins importants.
• Toutefois, cela dépend de l’effet sous lequel vous êtes soumis, pour le compte professionnel ou particulier.

Swap Bourse : C’est Quoi le Bon Broker pour Investir ?

Savoir prendre le bon broker est important, lorsque vous décidez de négocier sur les marchés financiers. Swap trading ou pas, le choix de votre courtier sera déterminant pour la qualité de votre trading.

C’est pourquoi, vous devez prendre en compte certains critères :

La Fiabilité du Broker

Votre courtier est-il fiable ? Comment pouvez-vous vous rassurer ? Nous vous recommandons de vérifier si le broker est régulé.

C’est l’un des moyens de vous assurer de sa fiabilité. Les régulations les plus réputées sont celles de :

• La FCA

• La CYSEC

• L’ASIC

En plus de la régulation, assurez-vous également que le broker d votre choix est autorisé à proposer ses services en France.

En France, les courtiers sont autorisés par l’AMF. Pour vérifier si votre intermédiaire financier n’est pas interdit dans le pays, vous pouvez vous rendre sur le site de l’AMF et consulter sa liste noire.

Les Plateformes de Trading

Le meilleur broker, c’est celui qui vous propose des plateformes de trading ergonomiques et faciles à utiliser. Celles-ci doivent indiquer les taux de swap trading auxquels vous serez soumis pour les positions que vous ouvrez (vente et achat).

Sécurité des Fonds

Vous devez également vous assurer que le courtier que vous choisissez, sécurise vos fonds de la meilleure manière possible.

Les brokers Admiral Markets et AvaTrade sont sécurisés. Vos investissements y sont protégés et les courtiers les conservent dans des comptes ségrégués, séparés des leurs.

De cette manière, ils ne seront pas gelés par les créanciers en cas de faillite des brokers.

Service Client

Nous vous recommandons également de prendre en compte la qualité du service client offert par le broker que vous avez choisi.

Ce dernier doit être réactif et vous accompagner chaque fois que vous avez des soucis. Chez AvaTrade, par exemple, le service client est disponible 24h/24 et 7j/7.

Les Formations Disponibles

Le broker que vous choisissez, propose-t-il des supports pédagogiques ? En tant que débutant, les formations sont très importantes pour vous, parce qu’elles vous permettent de vous familiariser avec les concepts techniques et de base du trading, de connaître la définition du FX swap.

Quel Broker Facture des Swaps Raisonnables ?

Quel est le meilleur broker pour négocier avec swap ? Vous avez par exemple :

• Vantage FX
• AvaTrade
• eToro
• DEGIRO

Quelle Plateforme pour Débutant ?

• MetaTrader 4 : Il est possible d’ouvrir des positions longues et d’être soumis au swap sur MT4.

Que vous utilisiez un compte standard ou professionnel, un effet de levier haut (1: 200, 1 :400, 1 :500) ou bas (1 :30), vous pouvez, grâce au swap Metatrader 4, réaliser des gains, si vous mettez en place une bonne stratégie.

• MetaTrader 5 : il est également possible d’ouvrir de longues positions, et de bénéficier des intérêts de swap sur MT5.

Comment Apprendre à Bien Trader ?

Pour apprendre à bien trader, vous pouvez vous inscrire sur broker qui possède de bonnes ressources éducatives. De cette manière, vous aurez la possibilité de suivre des cours pratiques pour devenir un expert à votre rythme.

Le Jargon du Swap En Bullet Points

• Contrat à terme : c’est un contrat entre deux personnes, dans lequel l’une des parties s’engage à acheter (acheteur) et l’autre à vendre (vendeur) une quantité précises d’instruments financiers, à un prix établi.

• Paire de devises : c’est un instrument dont la négociation est basée sur la variation de la valeur d’une des devises, contre l’autre.

• Plateforme de trading : c’est une sorte de système informatique mis à disposition par les brokers, et qui permet aux traders de passer des ordres sur les marchés financiers.

• Position longue : lorsque vous achetez la devise de base de votre paire de devises, la position est considérée comme étant longue parce que vous avez l’espoir que sa valeur va augmenter.

• Position courte : adopter une position courte sur un instrument financier signifie simplement que vous espérez qu’il perde de sa valeur au moment de sa vente.

• Pip : c’est une petite unité de la valeur de la paire de devises. Le pip représente généralement la quatrième décimale de la cotation d’une paire de devises.

• Spread swap : c’est la différence entre les prix Ask et Bid, et il est exprimé en point de swap.

Les Types de Formation pour Débutant

• Les articles : selon le courtier choisi, vous pourrez avoir accès à de nombreux articles qui traitent du sujet du swap, et de ce que ça veut dire.

• Les vidéos : vous pouvez également accéder aux informations sur le swap trading, à partir de vidéos de formation mises à disposition par le broker. Elles sont présentées sous la forme de tutoriels et vous permettent de comprendre comment le concept fonctionne.
• Les webinaires : il s’agit de petites réunions interactives et qui se tiennent en ligne.
• Les formations pratiques : il s’agit ici de mettre en pratique tout ce que vous avez appris. Pour cela, nous vous recommandons d’utiliser le compte démo mis à disposition.

Débutant : Quels Sont Les Meilleurs Moments pour Trader ?

• Au moment de l’ouverture de la bourse ou des marchés financiers
• Au courant de la journée, vous pouvez ouvrir des positions longues du jour au lendemain, lorsque le flux d’information est important sur le web (nouvelles économiques, publication des statistiques, nouvelles financières, prévisions, etc.).

Combien d’Argent Faut-il pour Commencer à Trader ?

La plupart des courtiers vous imposent des dépôts minimums de 200 €. Cependant, il est conseillé de prévoir un budget minimum de 10 000 € pour avoir assez de moyens pour commencer à investir sur la bourse.

Quel Taux de Réussite pour Débutant ?

Le taux de réussite dépend aussi de l’actif financier sur lequel vous négociez. Certains (comme le CFD) représentent un risque très élevé de perte, et près de 75 % des investisseurs perdent de l’argent en négociant sur ce dernier.

Le trading pour les nuls, ne vous attendez pas à réaliser des gains élevés rapidement. Votre taux de réussite peut être bas, pour le début. N’hésitez pas à vous documenter, à mettre en place une bonne stratégie et d’investir intelligemment.

Les Avantages et Inconvénients

Meilleure Stratégie pour Débutant en Swap : Le Carry Trade

Vous souhaitez bénéficier de la meilleure stratégie de trading pour le swap ? Nous vous recommandons le carry trade.

Il s’agit d’une technique de trading très utilisée en swap. Lorsqu’elle est bien exécutée, elle vous permet de réaliser des gains intéressants.

Cette stratégie de trading consiste à acheter des paires de devises à haut rendement, en les finançant avec des devises à faible rendement. Cela suppose que vous achetez à bas prix, pour revendre à un prix élevé.

Toutefois, pour avoir un swap positif à partir de la stratégie du Carry Trade, le marché dans lequel vous investissez doit bénéficier d’une faible volatilité.

Quels Indicateurs de Trading utiliser Quand on est Débutant ?

• La Moyenne Mobile : elle établit une seule ligne de tendance. Ainsi, vous pouvez savoir comment votre position évolue et prendre la bonne décision (prolonger votre position ou alors la fermer).
• La Moyenne Mobile Exponentielle : C’est un indicateur plus profond que le précédent. Il est plus réactif et, lorsqu’il est simultanément utilisé avec d’autres indicateurs, il mesure la légitimité et confirme les différents mouvements de marché.
• L’oscillateur stochastique : qui vous permet de connaître la force d’une tendance.

• Les bandes de Bollinger : elles permettent de déterminer la volatilité d’un instrument financier.

• Les retracements de Fibonacci : qui permettent d’identifier les mouvements et rebonds des marchés. En d’autres termes, ils permettent de savoir lorsque les marchés connaissent des hausses ou des baisses.

Type de Trading pour Débutant : Lequel Convient ?

Quelle stratégie de trading devez-vous utiliser pour négocier dans les marchés financiers ? En tant que trader débutant, nous vous recommandons d’user des modes de trading adaptés à votre niveau.

Cela vous permettra de vous familiariser avec la négociation sur les marchés financiers, et de réaliser de petits gains, même s’ils ne sont pas très conséquents.

Le type de trading qui correspond au swap, c’est le swing trading. Il consiste en l’ouverture de positions sur plusieurs jours d’affilée (sur le moyen ou le long terme). Pour cela, il utilise les analyses fondamentale et technique.

A travers ces dernières, vous pouvez bénéficier des mouvements de prix sur plusieurs jours ou mois et profiter d’excellentes opportunités de trading.

La particularité du swing trading, c’est qu’il est facile à apprendre. Vous n’avez d’ailleurs pas besoin d’y passer beaucoup de temps devant les marchés financiers pour gagner en expérience.

Comment Ouvrir et Fermer un Ordre ?

• Recherchez l’instrument sur lequel vous souhaitez investir.

• Ensuite, cliquez sur celui-ci pour faire apparaître le ticket d’ordre

• Sélectionnez ensuite type de transaction que vous souhaitez effectuer (achat ou vente)

• Par la suite, définissez la valeur ou la quantité que vous souhaitez investir
• La prochaine étape consiste à définir vos stop Loss et Limit, et validez l’opération.

Comment Tirer le Meilleur Parti de votre Trading ?

Les Avis sur le Swap

Que pensent les utilisateurs du swap trading ? Vous devez savoir que les avis diffèrent selon les religions et culture des personnes qui négocient sur les marchés financiers.

Chez les investisseurs musulmans, par exemple, ouvrir une position sous swap trading revient à participer aux activités de jeux de hasard, ce qui est interdit.

Toutefois, nous avons analysé les avis d’autres utilisateurs sur le sujet. Nous nous sommes concentrés sur les avis des clients sur le broker Admiral Markets :

Compte sans Swap : Est-ce Possible ?

L’activité de trading est normalement ouverte à toutes les personnes, quelles que soient leurs croyances. Toutefois, nombreux sont les brokers qui reconnaissent que l’Islam impose des restrictions à ses adeptes. Ces derniers n’ont pas le droit de payer ou de recevoir des intérêts sur la négociation des instruments financiers. Ainsi, pour trader, les courtiers proposent aux musulmans, un compte islamique, encore connu sous l’appellation de « compte sans swap ».

Selon les brokers, les comptes islamiques ont plus de frais de courtage, avec ou sans commission supplémentaire. Toutefois, ils ne possèdent pas de frais de swap.

Conclusion

Dans l’ensemble, le swap trading n’est pas différent de la négociation traditionnelle, telle que vous la connaissez. Il vous suffit simplement de laisser vos positions ouvertes pendant 24 heures ou plus, si vous souhaitez être soumis à ce dernier. Toutefois, nous vous recommandons de bien évaluer votre stratégie et de vous assurer que vous avez les fonds nécessaires pour ouvrir une position à long terme.

A découvrir aussi:

• Day Trading

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Pierre Perrin-Monlouis

Spécialiste de la gestion de patrimoine financier, Pierre est à la fois un expert des marchés boursiers & Forex, mais aussi de l'optimisation fiscale. Il vous partage son savoir de façon pédagogique grâce à des articles et des vidéos !

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