Broker Sans Spread

Mis a jour le 7 novembre 2023 par Mendrika Randrianandrasana

L’idéal pour un trader serait peut-être de bosser avec un broker sans spread (ne facturant aucun spread), car il ne pas payer de spreads pour ses transactions serait un must en termes de conditions de trading. Mais est-ce que courtier sans spread est synonyme de courtier sans frais de trading ? Qu’est-ce d’abord qu’un broker avec zéro pip ou sans spread ? Quoi qu’il en soit, trader avec un courtier sans spreads s’avère généralement plus avantageux en coûts pour certains types de traders. Examinons dans ce guide ce qu’est véritablement le trading sans spread ou courtage sans spread, son fonctionnement, sa pratique, ses avantages et inconvénients, ainsi que le choix des courtiers 0.0 pip. En prime et d’entrée de jeu, nous vous proposons une sélection rigoureuse des meilleurs brokers avec comptes sans spreads actuellement.

Les Meilleurs Courtiers sans Spread

Quels sont les Meilleurs Brokers Sans Spreads Actuellement ?

Pour commencer ce guide de la façon la plus concrète possible, voici d’emblée une sélection et une petite revue des meilleurs courtiers sans spread du moment, que ça soit un broker AMF ou pas. En plus de ne pas facturer de spreads, ces brokers appliquent des commissions très compétitives et affichent les meilleures notes en matière de fiabilité et de conditions de trading en général.

1. Vantage FX

Vantage FX est certainement le meilleur broker sans spread du marché actuellement. Courtier australien très connu à l’international et régulé par les autorités de plusieurs pays (FCA, CIMA, VFSC, en plus de l’ASIC), Vantage FX offre l’un des meilleurs services de courtage STP / ECN de l’industrie du brokerage en ligne. Il n’opère donc pas comme Market Maker, ce qui lui permet d’éviter tout conflit d’intérêts avec ses clients-traders, et de proposer à ces derniers des comptes sans spreads aux conditions de trading très compétitives.

S’agissant justement des comptes zéro spread proposés par Vantage FX, il s’agit des comptes RAW ECN et PRO ECN. Le premier (RAW ECN) est le compte le plus populaire du broker. Il offre d’excellentes conditions de trading aux traders expérimentés (le broker vous offre d’ailleurs un compte démo doté de jusqu’à 100 000 € pour vous permettre d’améliorer votre niveau si vous n’avez pas encore de l’expérience ou des connaissances solides en trading).

Ce compte vous permet de profiter d’une liquidité et d’une transparence exceptionnelles sur les marchés financiers. Il vous offre également une précision ou une rapidité d’exécution des ordres inégalées, grâce à sa connexion à un réseau personnalisé de fibre optique utilisant une bande passante de jusqu’à 100 GB. Le compte RAW ECN est accessible depuis le formulaire d’inscription du broker, donc vous pouvez y souscrire directement au moment de votre inscription sur Vantage FX, ce qui n’est pas le cas du compte PRO ECN.

Le compte PRO ECN quant à lui est accessible après que vous ayez créé un compte chez Vantage FX, donc par migration. Une fois votre compte (Standard STP ou RAW ECN) créé, vous devez, pour passer au compte PRO ECN :

1. Approvisionner votre compte de plus de 20 000 $ ;
2. Le cas échéant, fermer toutes vos positions ;
3. Envoyer un email à [email protected] et demander à passer au compte PRO ECN.

En bref, ce compte offre aux traders professionnels et adeptes de trading algorithmique une liquidité de niveau quasiment institutionnel, ainsi qu’une transparence et une vitesse d’exécution hors du commun, cela pour plus de 300 actifs.

Les deux comptes sans spread trading de Vantage FX permettent de trader sur MetaTrader 4, MetaTrader 5 et les différentes applications du broker. Ils sont surtout la particularité d’être assortis des tarifs les plus compétitifs du marché. Voici un aperçu des commissions prélevées sur ces deux comptes et quelques autres informations sur ceux-ci.

2. Axi

C’est un autre courtier d’origine australienne qui occupe la seconde place de notre sélection des meilleurs brokers sans spread : Axi (anciennement AxiTrader). Lancé en 2007 en Australie, Axi a connu une belle expansion à l’international, glanant de nombreux clients et régulations à travers le monde, notamment celles de la FCA, de la FMA, de la DSFA, en plus de celle de l’ASIC. Si Axi figure aujourd’hui parmi les meilleurs courtiers du monde (et particulièrement parmi les meilleurs courtiers sans spread), c’est grâce à sa fiabilité et à ses offres compétitives (dépôt à partir de 0 $, plus de 130 actifs, exécution rapide, etc.), et surtout grâce à la particularité de sa plateforme MetaTrader 4 et à la qualité de son service client.

En effet, Axi propose à ses traders un module complémentaire (add-on) avancé intitulé MetaTrader 4 NexGen. Celui-ci regorge d’outils et de fonctionnalités utiles non seulement aux traders professionnels, mais aussi aux traders débutants et intermédiaires : matrice de corrélation entre paires de devises, indicateurs de sentiment à partir des positions d’autres traders, gestionnaire d’alarmes, ordres furtifs, calendrier économiques, informations Forex, etc.). Le service client du broker quant à lui est l’un très apprécié des traders. Il est disponible 24 h / 5 en plusieurs langues, et surtout très professionnel et efficace.

S’agissant maintenant du compte sans spread de ce courtier, à savoir le compte Pro, il faut dire qu’il se démarque d’entrée de jeu par sa non-exigence d’un dépôt minimum (comme c’est le cas également du compte Standard du courtier, sur lequel sont facturés des spreads), dans un secteur où la tendance consiste généralement à hausser le niveau de dépôt minimum exigé pour les comptes dont les spreads sont / débutent à 0.0 pip.

Voici dans le tableau ci-dessous les autres caractéristiques de ce compte Pro du broker sans spread Axi.

3.  Admiral Markets

S’il y a un broker de notre sélection qui possède des bureaux en France (précisément dans la Ville Lumière : 10 Place Vendôme, 75001 Paris), c’est bien Admiral Markets. Lancé en 2001, ce courtier Forex et CFD s’affiche d’abord comme un opérateur fiable et sécurisé, avec des régulations de la FCA, de l’ASIC, ou encore de la CySEC, ainsi qu’un enregistrement auprès de l’AMF et du Regafi.

Admiral Markets vous offre une immense sélection d’actifs à négocier où que vous soyez, cela sur les marchés des devises, actions, indices, obligations, ETF, cryptomonnaies et matières premières. Il met à votre disposition les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5 pour trader ces instruments, et se démarque avec ces plateformes par les modules complémentaires qu’il propose sur celles-ci, avec notamment une édition Suprême de ces plateformes.

Admiral Markets, c’est aussi de nombreux contenus éducatifs, la possibilité d’investir dans des ETF et des actions au comptant, un service client professionnel, des frais parmi les plus compétitifs du marché, etc., et surtout des comptes zéro spread avantageux.

L’offre de comptes sans spread du broker Admiral Markets est constituée principalement de deux comptes : Zero.MT4 et Zero.MT5. Toutefois, ce broker sans spread propose également dans le cadre de son compte Invest.MT5 des spreads à partir de 0, et des commissions, d’où on peut considérer qu’il offre en réalité 3 comptes avec des spreads à partir de 0. Le tableau ci-dessous vous donne un aperçu des principales caractéristiques de ces 3 comptes.

Notes importantes à propos des commissions chez Admiral Martkets pour ses comptes avec spread à partir de 0.0 pip :

• Les commissions indiquées dans le tableau ci-dessus correspondent aux commissions par transaction unilatérale, l’achat étant une transaction et la vente une autre. Ainsi, pour une transaction bilatérale (achat puis vente), la commission est doublée, car prélevée pour l’achat, puis pour la vente. Ainsi, pour une commission de 1.8 $ par lot Forex, vous payez 1.8 $ au moment de l’achat, et 1.8 $ au moment de la vente, soit un total de 3.6 $, ce qui très compétitif, car de nombreux brokers sans spreads facturent 6 à 7 $ pour une telle transaction bilatérale.
• L’expression des commissions en USD est juste indicative. Leur valeur en d’autres devises est accessible au niveau de la spécification du contrat de chaque instrument sur le site d’Admiral.
• Avec les indices cash et CFD énergies sur les comptes Zero.MT4 et Zero.MT5, les commissions sont forfaitaires. Leurs valeurs sont accessibles au niveau de la spécification du contrat de chaque instrument sur le site d’Admiral Markets.
• Par contre, avec les métaux et les CFD Forex, plus vous tradez (plus vous êtes actif en trading), moins vous payez de commissions, car ces dernières sont fonction du volume mensuel de trading. Voici un aperçu des commissions facturées en fonction du volume de trading sur les comptes Zero.MT4 et Zero.MT5 pour ce qui est du trading de métaux et de CFD Forex.

Le volume mensuel de trading (jusqu’à 10 000 000, de 10 000 000 à 50 000 000, et plus de 50 000 000) est exprimé en USD, et il s’agit dans ce tableau de commissions pour 1 lot pour chaque ouverture ou clôture de position.

4.  XM

Bien qu’il soit très connu pour ses comptes avec spreads, XM est également un broker sans spread puisqu’il propose un compte zéro pip sur lequel sont prélevés des commissions et non des spreads. Avant d’évoquer ce compte, il est important de préciser que le courtier CFD et Forex XM figure parmi les meilleurs du secteur. Il est régulé par plusieurs autorités les plus sérieuses et reconnues du domaine (FCA, CySec, IFSC, ASIC, DFSA), en plus d’avoir reçu de nombreuses récompenses depuis son lancement en 2009.

XM est très populaire auprès des traders, puisque plus de 3.5 millions de traders lui font confiance à travers 196 pays le monde. Cette popularité vient sans doute de la qualité des services et des conditions de trading qu’il offre : large gamme d’actifs sur les principaux marchés (Forex, CFD Actions / Indices / Métaux / Matières premières, etc.), service client disponible 24 h / 5 en plusieurs langues, toute la suite MetaTrader, etc., et surtout une tarification très compétitive.

S’agissant concrètement des comptes sans spreads, XM propose un compte dit XM Zero (accessible via un dépôt minimum de 100 $). Avec ce dernier, les spreads débutent à 0.0 pip, et vous payez des commissions sur vos transactions. Ces commissions sont exactement de 3.5 $ par lot standard et par côté, similairement au compte sans spread RAW ECN de Vantage FX. Toutefois, ce compte 0 pip n’est pas accessible depuis toutes les juridictions.

Pour trader sans spread avec XM depuis l’Europe, vous aurez généralement à votre disposition plutôt le Compte Shares. Voici un aperçu des principales caractéristiques de ce compte sans spread.

En bref, comme vous pouvez le remarquer avec ce tableau, le compte zéro spread de XM permet de trader uniquement des actions avec des commissions (actions américaines, britanniques et allemandes uniquement). Pour trader d’autres actifs comme ceux du Forex et des CFD, il faut ouvrir un des autres types de comptes du broker et payer des spreads au lieu des commissions. Par ailleurs, avec ce compte, si vous recevez des dividendes de vos actions, ces dividendes seront taxés à hauteur de 0 % pour les actions britanniques, 25 % pour les actions allemandes, et 30 % pour les actions américaines.

Tradez les Actions Sans Commissions avec eToro

C’est vrai que cette sélection est destinée aux brokers sans spreads ; mais étant donné que les comptes sans spread de certains de ces courtiers permettent de trader des actions sans spread avec toutefois des commissions à payer (comptes Invest.MT5 d’Admiral Markets, compte Shares de XM), nous avons jugé utile de vous présenter un moyen de trader ces mêmes actions sans payer de commissions. Cela est possible avec le courtier eToro.

Avec son offre 0 % de commissions sur toutes les actions, eToro ne vous facture aucuns frais de courtage à l’ouverture comme à la clôture de vos positions sur les actions. Cette offre n’est donc pas valable sur les produits dérivés, ainsi que sur les positions courtes ou les positions à effet de levier (ou les positions dont l’effet de levier est supérieur à X1 ou 1 : 1). Quoi qu’il en soit, vous ne payez pas de spread, pas de commissions, pas de frais de gestion…, et vous pouvez investir dans plus de 1 000 actions.

Aussi, avec l’investissement dans les actions avec eToro, vous tradez sans limitation de volume, vous pouvez acquérir des fractions d’actions (0.5 action Apple par exemple), vous êtes notifié sur les événements de marché et la volatilité des titres, et vous accédez gratuitement aux analyses d’experts en actions. Pour couronner le tout, si vous êtes débutant avec le trading des actions, vous pouvez, grâce à l’outil CopyPortfolios, copier facilement un portefeuille d’actions d’un trader expérimenté et y investir.

Alors, le trading des actions sans commissions vous intéresse ? Voici comment vous lancer avec eToro et commencer à acheter des actions sans payer de frais de courtage :

1. Se rendre sur le site officiel d’eToro et Cliquer sur « Rejoignez-nous maintenant »
2. Remplir le formulaire d’inscription sur eToro et Cliquer sur « Commencer à trader » ou « Créer un compte »
3. Vérifier votre compte pour bénéficier de toutes les options proposées par eToro, puis cliquer sur « Continuez »
4. Répondre au questionnaire eToro et vérifier votre identité
5. Approvisionner votre compte eToro avec 200 $ au moins pour commencer à investir
6. Choisir une action dans laquelle investir

Rendez-vous dans l’onglet « marché » de votre compte, puis cliquez sur « Actions » tout en haut de la page du marché qui s’ouvre.

Ensuite, sélectionnez ou recherchez (à partir de la barre de recherche) l’action dans laquelle vous souhaitez investir.

7. Cliquer sur « Acheter », renseigner le montant à investir, et valider la transaction

Cliquez sur le nom de l’action pour voir son actualité, puis cliquez sur le bouton bleu « Investir » en haut à droite.

Ou alors vous pouvez cliquer directement sur « Acheter » lorsque vous avez trouvé l’action dans laquelle investir.

Quoi qu’il en soit, quelle que soit votre méthode, après avoir cliqué sur « Investir » ou sur « Acheter », vous devez renseigner les détails de la transaction : type d’ordre (cours limité ou au marché, en cliquant sur « Taux » pour changer), montant ou nombre d’actions à acheter (en cliquant sur « Unités » / « Montant » pour changer), stop loss et take profit, sans oublier de laisser l’effet de levier à X1 (sinon vous traderez des CFD, et ce ne sera plus sans frais de courtage). Enfin, vérifiez vos détails et cliquez sur « Placer un ordre ».

·       IC Markets

Le prochain broker sans spread de notre sélection est IC Markets, courtier Forex et CFD fondé en 2007. Basé principalement en Australie et régulé par l’ASIC, il a su s’internationaliser tout en glanant de nouvelles régulations, notamment celle de la CySEC et de la FSA.

IC Markets se démarque des autres courtiers par son offre de plateformes de trading. Il propose en réalité toute la suite MetaTrader, mais aussi cTrader, très apprécié des traders professionnels. Il offre également de riches contenus éducatifs, un service client efficace, ainsi que des frais de trading compétitifs. Ces derniers dépendent tout de même du type de compte pour lequel vous optez avec ce broker. Parmi 3 types de comptes disponibles chez IC Markets, c’est avec les comptes RAW SPREAD et cTrader que vous pourrez trader sans spread.

Les deux comptes sans spread disponibles chez IC Markets se distinguent principalement par les commissions qui y sont prélevées et les plateformes utilisées pour chaque compte. D’autres petites différences apparaissent également, comme vous pouvez le voir dans ce tableau présentant les caractéristiques de ces comptes 0 pip.

Ainsi, les spreads débutent toujours à partir de 0 pip pour ces deux comptes, mais les commissions sont plus faibles lorsque vous utilisez le compte cTrader et donc la plateforme cTrader. Ces commissions sont de 3 $ par lot standard par transaction unilatérale, soit 6 $ par lot pour l’ouverture et la clôture à la fois d’une position. Elles sont plutôt de 3.5 $ par transaction unilatérale, soit 7 $ pour l’achat et la vente à la fois avec le compte RAW SPREAD (avec lequel vous tradez sur MetaTrader). Ces commissions d’IC Markets sont très compétitives, mais sont largement supérieures à celles prélevées par Vantage FX sur son compte PRO ECN (1.75 $ par lot par transaction).

·       BDSwiss

Crée en 2012 et disposant de nombreuses régulations (CySEC, NFA, FSA, FSC, BaFin), BDSwiss est aujourd’hui un poids lourd de l’industrie du courtage en ligne. Plus de 1, 5 million de traders provenant de plus de 180 pays lui font confiance, et il affiche d’excellentes statistiques en matière de volume de trading.

BDSwiss est l’un des rares courtiers Forex et CFD régulés aux États-Unis. Il se démarque également par la qualité des outils de trading et des plateformes de trading internes qu’il propose en plus de la suite MeteTrader. La sélection d’instruments à trader sur ces plateformes est également riche, avec une exécution rapide des trades, ainsi qu’un excellent service client.

4 types de comptes sont disponibles chez BDSwiss, et parmi ceux-ci 1 est un compte sans spread. Il s’agit précisément du compte RAW. Des commissions de 5 $ par transaction par lot standard (2, 5 $ par transaction unilatérale, soit 2, 5 $ pour l’achat uniquement et 2, 5 $ pour la vente uniquement) sont prélevées avec ce compte, et des spreads à partir de 0.0 pip sont associées à ces commissions. Ces dernières varient tout de même selon les actifs tradés. Le tableau ci-dessous récapitule les principales caractéristiques de ce compte.

Qu’est-ce qu’un Broker Sans Spread ?

En matière de trading et notamment pour les marchés comme le Forex et les CFD, les frais de transaction appliqués par les brokers prennent la forme de spreads. Un spread représente simplement la différence entre le prix ou cours d’achat d’un actif et son cours de vente. Cette différence est payée par le trader lorsqu’il ouvre une position, et encaissée par le broker qui se rémunère ainsi pour son activité de courtage. Les brokers qui appliquent des spreads pour chaque transaction sont généralement des Market Makers.

Toutefois, à côté des Markets Makers, il y a d’autres types de courtiers qui ne facturent pas de spreads pour les transactions des traders : ce sont eux qui sont appelés courtiers sans spread.

Les brokers sans spreads sont donc une sorte d’opposé des brokers Market Makers. Ils n’opèrent pas de Dealing Desk, exécutent les ordres des traders sans intervention, et donnent à ceux-ci un accès direct aux marchés financiers (on parle de Direct Market Access – DMA –). Ainsi, contrairement à un broker Market Maker, un broker 0 spread ne fixe pas le prix des actifs, mais laisse cette tâche au marché lui-même.

Les courtiers sans spread sont généralement des brokers de type ECN (Electronic Communications Network), STP (Straight Through Processing) ou NDD (No Dealing Desk). N’hésitez pas à consulter nos autres guides si vous souhaitez en savoir plus sur ces types de brokers.

Un courtier peut être à la fois courtier avec spread et courtier sans spread ; en général, de nombreux courtiers proposent des comptes avec spread et d’autres sans spread (zéro spread). Dans ce cas, pour reconnaître que vous tradez avec un compte sans spread d’un broker, il suffit de regarder les prix d’achat et de vente d’un même instrument lorsque vous souhaitez passer un ordre.

Un courtier sans spread ne pratiquant pas de spread, cela signifie qu’il n’y aura pas de différence entre le prix d’achat et le prix de vente des instruments que vous tradez. Par conséquent, avec un compte zéro spread d’un courtier, vous aurez généralement, pour chaque instrument, cours d’achat = cous de vente.

Il est tout de même important de noter que le fait que le broker sans spread ne facture de spread ne signifie pas que le trader ne paie aucuns frais pour ses transactions. Le broker zéro spread facture des commissions. Toutefois, comme nous le verrons plus bas dans la partie des avantages d’un compte sans spread, payer des commissions s’avère généralement plus économique pour le trader (certains types précis de traders) comparativement au cas où il paye plutôt des spreads.

Comment Fonctionne Véritablement un Compte Sans Spreads (Zéro Spreads) ?

Avec un broker sans spread ou plutôt un compte sans spread, vous accédez directement au marché de l’actif que vous tradez, et vous tradez avec les cours originels des instruments. Vous pouvez voir la liquidité actuelle du marché lorsque vous négociez un instrument. En bref, vous bénéficiez d’une meilleure transparence quant à la liquidité ou au marché de l’instrument négocié.

Sur la plateforme de trading MetaTrader 4 par exemple, avec un compte sans spread du broker Vantage FX, vous pouvez voir la liquidité du marché ou le carnet d’ordre de chaque instrument que vous tradez en faisant un clic droit sur votre instrument et en cliquant sur « Profondeur de marché ».

Quel Broker Choisir?

Comment Choisir le Meilleur Broker Zéro Spread ?

D’emblée, toutes choses égales par ailleurs (pour ce qui est des critères de choix), le critère le plus important à considérer lors du choix d’un broker sans spread est la valeur des commissions qu’il facture.

Les courtiers sans spread facturent des commissions au lieu de spreads, d’où, en matière de coût, le meilleur courtier serait celui qui facture les commissions les plus basses. Toutefois, ceci n’est qu’une analyse en termes de coûts ou de frais de trading, les notes des brokers sur les autres critères étant supposées égales. Pour traiter de façon plus pertinente cette question du choix du meilleur courtier 0 spread, il faudrait considérer le critère de la valeur des commissions comme un critère important, mais pas comme le seul ou principal critère.

En réalité, certains brokers attirent les traders en clamant qu’ils offrent des comptes sans spreads, pourtant les commissions facturées dans le cadre de ces comptes sont immenses et désavantageuses pour le trader. Par ailleurs, d’autres de ces courtiers ne sont pas fiables. En conséquence, les critères de choix du meilleur broker avec spread de 0 pip sont plus nombreux et ne concernent pas que les commissions. Vous devez donc prendre en compte les critères suivants lors de votre évaluation / choix :

• Commissions basses
• Régulations sérieuses
• Plateformes de trading qui vous conviennent
• Outils de trading utiles
• Riche sélection d’actifs
• Dépôt minimum accessible
• Exécution rapide
• Service client disponible et efficient
• Contenus éducatifs de bonne qualité