DEGIRO vs eToro en

DEGIRO est un broker néerlandais qui propose l’accès à une multitude de marchés boursiers. eToro, de son côté, est un broker chypriote leader en matière de trading social. Qui choisir entre les deux ? Dans ce duel DEGIRO vs eToro, découvrez des éléments qui vont vous permettre de faire le choix.

DEGIRO vs eToro Avis

Le broker néerlandais et le broker chypriote sont des courtiers en ligne totalement différents. Dans cet article DEGIRO vs eToro, nous avons plutôt analysé leurs offres respectives :

• DEGIRO est un broker leader sur le marché des ETF et des actions. Ses services ont l’avantage de s’adresser à tous les traders de tous les niveaux. Il s’est fait nom grâce à ses tarifs attractifs.
• eToro, pour sa part, est un broker pour les traders novices. Certes, ses services sont accessibles à tous les clients quel que soit leur niveau. Cependant, les avantages qu’il offre s’adressent particulièrement aux débutants. Un compte démo, des contenus éducatifs variés et des fonctions de trading social sont autant d’éléments qui permettent à ceux qui débutent de progresser rapidement.

A notre avis, le choix entre ces deux brokers va être fonction du profil de l’investisseur et de ses besoins.

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DEGIRO vs eToro : Les Informations Clés

Pour commencer ce match eToro vs DEGIRO, comparer les informations à propos de ces deux acteurs nous paraît indispensable.

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Voici en résumé le broker DEGIRO :

• DEGIRO est un courtier en ligne basé à Amsterdam aux Pays-Bas.
• Son lancement a eu lieu en 2008. Cependant, à ses débuts, seuls les investisseurs professionnels avaient accès à ses services. Ce n’est qu’en 2013 que le broker a ouvert ses portes aux traders particuliers.
• Il a récemment fusionné avec flatexDEGIRO Bank AG et devient l’un des plus grands courtiers en ligne en Europe. Il est aussi doté d’une licence bancaire.
• L’Autorité des Marchés Financiers Néerlandaise régule ses activités. Il est aussi enregistré auprès de l’AMF et de l’ACPR.
• Aujourd’hui, il est actif dans 18 pays européens, notamment en France.
• Il revendique plus d’un million d’investisseurs,
• Il propose plus d’une cinquantaine de marchés financiers.

Voici quelques informations sur eToro :

• eToro a vu le jour en 2007,
• Il est basé à Chypre,
• Il s’est spécialisé dans le Forex, les actions, les ETF, les crypto-monnaies et les CFD,
• A ce jour, il revendique plus de 20 000 000 d’utilisateurs issus de plus de 140 pays,
• Ses bureaux sont situés à Chypre, aux Etats-Unis, au Royaume-Uni et en Australie,
• Plusieurs autorités financières lui ont octroyé une licence dont la CySEC à Chypre, la FCA au Royaume-Uni, la FSAS aux Seychelles, et l’ASIC en Australie.

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eToro ou DEGIRO : Les Récompenses

Les prix et les récompenses en tous genres peuvent être considérés comme des preuves de la fiabilité d’un broker. C’est la raison pour laquelle nous les avons inclus dans ce match eToro vs DEGIRO. D’ailleurs, nous avons constaté que ces deux brokers sont des acteurs multirécompensés.

• A ce jour, DEGIRO a remporté plus de 80 récompenses à l’international,
• Plus discret sur ce point, eToro a également remporté des récompenses notamment sur sa plateforme maison.

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DEGIRO versus eToro : Les Mesures de Sécurité

Le choix d’un broker repose essentiellement sur la sécurité qu’il offre non seulement sur les comptes mais aussi et surtout sur les fonds et les données personnelles.  En comparant les mesures prises par ces deux brokers à travers ce duel DEGIRO vs eToro, nous avons constaté plusieurs similitudes :

• Ces deux acteurs semblent tout faire dans les règles. D’ailleurs, ils ont chacun obtenu les autorisations nécessaires pour proposer leurs services en toute légalité. L’AFM aux Pays-Bas surveille les activités de DEGIRO tandis que la FCA au Royaume-Uni, la CySEC à Chypre, l’ASIC en Australie et la FSAS aux Seychelles régulent ceux d’eToro. Tous les deux ont l’avantage d’être reconnus par l’AMF, l’autorité française des marchés financiers.
• Ces deux brokers conservent les fonds de leurs clients respectifs en toute sécurité. Les investissements sont ségrégués de leurs capitaux propres.
• En cas d’insolvabilité de l’un ou de l’autre, les fonds des traders restent couverts. eToro a souscrit une assurance gratuite à hauteur de 1 million d’euros. Chez DEGIRO, le programme allemand d’indemnisation des investisseurs garantit les fonds des traders jusqu’à 90 % avec un montant maximal de 20 000 euros.
• En respect des règles en Europe, ces deux courtiers offrent chacun une protection contre le solde négatif.
• Chez DEGIRO, les traders ont plusieurs options pour détenir les liquidités n’ayant pas été investies. Ils ont le choix entre un compte Espèces personnel doté d’un IBAN et offert par flatexDEGIRO Bank AG ou des Fonds monétaires.

eToro vs DEGIRO : Les Actifs Disponibles

Tous les brokers ne proposent pas forcément les mêmes actifs financiers. C’est la raison pour laquelle nous avons tenu à comparer ce point dans ce match DEGIRO vs eToro.

Les Actifs auprès de DEGIRO

En ouvrant un compte auprès de DEGIRO, les traders ont accès aux marchés boursiers du monde entier dont les marchés européens, américains, chinois, japonais et australiens.

• Pas moins de 2 millions de produits attendent les traders.
• Environ une cinquantaine de places boursières sont accessibles sur sa plateforme dont 30 marchés d’actions, 200 ETF, 640 obligations, plus de 5 400 ETF, 12 marchés d’options, 14 marchés des Futures et plus de 64 gestionnaires de fonds communs de placement.

Les Actifs auprès d’eToro

Chez eToro, les traders ont accès à une large gamme d’actifs financiers différents dont 249 ETF, 49 paires de devises, 13 indices boursiers, 15 crypto-monnaies, 2 000 actions et 6 matières premières. Ces nombres sont par ailleurs en constante évolution.

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eToro ou DEGIRO : Le Trading

L’offre de trading diffère d’un broker à l’autre. Dans ce duel DEGIRO vs eToro, nous avons comparé le modèle utilisé par ces deux acteurs :

• Ce sont tous les deux des brokers à levier. Chez DEGIRO, les traders particuliers peuvent bénéficier d’un effet de levier maximum de 1 :5. Ceux d’eToro ont accès à un effet de levier plus important de 1 :30.
• eToro est connu à travers le monde pour son offre de trading social. Ses clients ont la possibilité de copier les trades et les stratégies d’autres utilisateurs. Cette possibilité n’est cependant pas disponible auprès du broker néerlandais.
• Les traders auprès de ces deux acteurs ont la possibilité de faire du trading automatique.
• Il leur est également possible de mettre en place plusieurs ordres notamment le stop loss, les ordres limites et le take profit.
• Aucun des deux n’autorise le scalping.

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DEGIRO vs eToro : Les Dépôts et les Retraits en

Chaque broker a ses propres systèmes de dépôts et de retraits qu’il convient de les comparer. Nous avons retenu quelques points à travers ce match eToro vs DEGIRO :

• Contrairement à son concurrent, DEGIRO n’impose aucun montant minimum de dépôt. Il se sert cependant du premier virement pour confirmer l’identité d’un nouveau trader.
• Les traders auprès de DEGIRO peuvent alimenter leur compte en euros. Cependant, ils peuvent également ouvrir des sous-comptes et les convertir en d’autres devises telles que le GBP, USD, SEK, HUF, CHF, DKK et NOK. Le broker chypriote, pour sa part, n’accepte qu’une seule devise du compte, l’USD.
• Chez eToro, les traders ont plus de choix en termes de modes de paiement utilisés pour les dépôts et les retraits. Ceux de son concurrent ne peuvent alimenter leur compte et faire des retraits qu’à partir d’un virement bancaire.

eToro versus DEGIRO : Les Frais

Avant d’ouvrir un compte auprès d’un broker, s’informer sur ses tarifs est une étape essentielle. En effet, les différents frais prélevés peuvent avoir un important impact sur le rendement. Nous avons ainsi inclus en toute logique dans ce match eToro vs DEGIRO la comparaison des tarifications de ces deux acteurs.

Les deux brokers ont opté pour des structures de prix très différentes. En général, le broker néerlandais prélève des frais fixes par ordre ou par contrat auxquels peuvent s’additionner des commissions. eToro, pour sa part, se rémunère essentiellement à partir des spreads.

• DEGIRO figure parmi les brokers les moins chers du marché. Qui plus est, il ne prélève aucun frais pour les dépôts, les retraits, la gestion d’un compte, sa clôture, l’inactivité, les droits de garde, la non-exécution et l’annulation d’un ordre, la distribution de coupons et de dividendes ainsi que pour le transfert de portefeuille entrant. Ses traders ont accès aux ETF les plus populaires sans frais de courtage.
• Comme son concurrent, eToro mise sur la transparence totale. Il facture 5 $ sur les retraits, 50 pips au moins sur les frais de conversion et 10 $ par mois en cas d’inactivité. Toutefois, l’ouverture d’un compte, sa gestion et les dépôts sont gratuits. Les traders qui investissent sur les actions ne paient aucune commission.

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eToro versus DEGIRO : Les Comptes de Trading

Les comptes de trading peuvent être différents d’un broker à l’autre. D’ailleurs, sur ce point, notre match eToro vs DEGIRO a révélé plusieurs différences entre ces deux brokers :

• Comme beaucoup de brokers connus, eToro dispose d’un compte démo accessible à tous gratuitement. DEGIRO a préféré s’en passer et ne propose qu’un compte réel.
• Contrairement à son concurrent, le broker chypriote propose également un compte islamique aux traders de confession musulmane.
• Les deux brokers proposent à la fois un compte pour les particuliers et un autre pour les traders professionnels.
• eToro ne dispose que d’un seul compte réel. Il a opté pour un compte standard.
• Le broker néerlandais, quant à lui, propose 5 différents types de compte : Basic, Active, Custody, Trader et Day Trader. Les instruments à trader, les services proposés et l’accès au levier diffèrent d’un compte à l’autre. Les traders ont accès à un compte-titres ordinaire.

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DEGIRO vs eToro : Les Plateformes de Trading

Qu’ils soient débutants ou expérimentés, les traders recherchent les meilleures plateformes pour trader dans de bonnes conditions. Nous avons comparé l’offre de ces deux brokers dans ce duel eToro vs DEGIRO :

• Ces deux brokers ont plusieurs points en commun : Ils ont tous les deux développés des plateformes en interne. Que ce soit chez l’un ou chez l’autre, les traders ne peuvent pas utiliser les plateformes populaires de type MetaTrader.
• DEGIRO a fait le choix de développer sa propre plateforme web pour lui donner la liberté de l’améliorer à sa guise. Celle-ci se décline également en une version mobile. Elles sont simples à utiliser, performantes et ergonomiques. Elles ont été conçues pour répondre aux besoins des traders. Le courtier ne propose cependant pas d’application de bureau.
• eToro, de son côté, propose également ses propres plateforme et application de trading. Intuitives et conviviales, celles-ci sont également faciles à utiliser. De plus, elles s’accompagnent de fonctionnalités innovantes CopyTrader et Copyportfolios utiles en matière de trading social. La première va permettre aux traders de reproduire en temps réel les actions d’autres traders. La seconde consiste en des stratégies d’investissement toutes prêtes.

eToro ou DEGIRO : Les Outils de Trading

Mieux comprendre le marché, améliorer les performances, multiplier les chances, les raisons pour lesquelles les outils sont indispensables sont nombreuses. Nous avons ainsi inclus la comparaison des outils proposés par ses deux acteurs dans ce match eToro vs DEGIRO.

• DEGIRO se distingue par son calculateur de frais. Cet outil permet aux traders de simuler le coût de son investissement. Le broker donne également accès à des analyses du marché, des actualités, des alertes mobiles et des indicateurs techniques. Son module graphique a aussi le mérite de s’améliorer régulièrement. En revanche, les signaux de trading sont absents.
• eToro, pour sa part, propose plusieurs outils dont un calendrier économique, un calculateur de trading et un onglet de recherche. Le broker mise également sur ses fonctionnalités innovantes que sont CopyTrader et Copyportfolios pour séduire les traders. Ceux-ci leur permettent de faire du trading social dans de bonnes conditions.

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DEGIRO versus eToro : Les Formations

Pour accompagner les traders, les brokers incluent dans leurs offres des contenus pédagogiques en tous genres. En comparant les deux acteurs à travers ce match DEGIRO vs eToro, nous avons relevé un certain nombre de points importants :

• Le broker néerlandais a développé une académie des investisseurs. Les b.a.-ba de l’investissement, les fonctionnements des outils, les produits d’investissements, les types d’ordres et les diverses stratégies figurent parmi les thèmes qui y sont traités. Outre les leçons de base, des tutos sont aussi disponibles pour permettre aux utilisateurs d’apprendre à utiliser la plateforme maison DEGIRO, ses outils et ses fonctionnalités.
• eToro a également mis en place une académie de trading où plusieurs outils de formation sont disponibles. Des vidéos, des cours en ligne et des webinaires en sont des exemples. Les traders ont également l’avantage d’accéder à un compte démo gratuit doté de 100 000 $ à titre de fonds virtuels.

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eToro ou DEGIRO : Le Support Client

La qualité du support client en dit long sur un broker. D’ailleurs, quel que soit le niveau d’un trader, celui-ci peut être amené à entrer en contact avec les conseillers. Dans ce match eToro vs DEGIRO, nous avons comparé le support client de ces deux concurrents :

• Ces deux brokers ont mis en place les canaux de communication habituels (ligne téléphonique et courriel) pour permettre à leurs clients respectifs de contacter leur support client. Cependant, les traders auprès d’eToro ont en plus la possibilité d’utiliser le chat en ligne.
• Leurs sites ont été traduits en plusieurs langues dont le français et l’anglais,
• Leurs conseillers respectifs sont également multilingues. Des conseillers francophones sont disponibles. Cependant, chez DEGIRO, après 17h30, ce sont des conseillers anglophones qui assurent le service client.
• Ils sont disponibles du lundi au vendredi. Cependant, si les conseillers d’eToro sont disponibles 24h sur 24, ceux de DEGIRO le sont de 08h à 22h.
• Ils ont chacun mis en place une section FAQ où il est possible de trouver des réponses aux questions les plus fréquemment posées par les utilisateurs.
• Aucune des deux ne dispose d’une succursale en France.

DEGIRO versus eToro : Les Avantages et les Inconvénients

Pour clore ce duel eToro vs DEGIRO, nous avons listé quelques points positifs et négatifs sur ces deux brokers étrangers :

• DEGIRO est surtout connu pour ses frais de courtage ultra-compétitifs. Il n’exige aucun dépôt minimum pour permettre à tous d’y ouvrir un compte facilement. Même s’il n’est pas représenté en France, ses conseillers sont francophones. Cependant, il ne propose pas de compte de démonstration. Les moyens de paiement acceptés sont limités aux virements bancaires. Même si une large gamme d’instruments y sont accessibles, il ne propose ni CFD ni des paires Forex.
• eToro, de son côté, s’est fait un nom en matière de trading social. Il s’agit d’un broker fortement régulé. Sa plateforme facile à utiliser, ses supports techniques de qualité et l’absence de commissions sur les actions figurent parmi ses atouts. Cependant, ses frais sont élevés et ses formations sont essentiellement dédiées aux débutants.

Pour ceux qui hésitent encore, il est aussi possible de lire les avis eToro vs DEGIRO sur la plateforme Reddit ou d’élargir la comparaison avec eToro vs DEGIRO vs Plus500.

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DEGIRO vs eToro : Notre Verdict pour l’année

Au terme de ce duel DEGIRO vs eToro, nous pouvons dire que le choix entre ces deux acteurs va dépendre du profil de l’investisseur.

• Ces deux brokers sont fiables. Ils sont d’ailleurs reconnus par les autorités financières françaises.
• DEGIRO est l’idéal pour les traders expérimentés dotés d’un capital assez important,
• eToro convient plutôt aux traders qui débutent dans le milieu. Il s’adresse également à ceux qui veulent faire du trading social et ceux qui souhaitent investir sans commission dans un large choix d’actions.

*68% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFDs avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et de trader des CFDs.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 68% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez savoir si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de perdre votre argent.

Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L’historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base pour la décision d’investissement.

Le copy trading est un service de gestion de portefeuille, fourni par eToro (Europe) Ltd., qui est autorisé et réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission.

eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire à l’aide d’informations sur eToro accessibles au public.

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Pierre Perrin-Monlouis

Spécialiste de la gestion de patrimoine financier, Pierre est à la fois un expert des marchés boursiers & Forex, mais aussi de l'optimisation fiscale. Il vous partage son savoir de façon pédagogique grâce à des articles et des vidéos !

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