eToro vs Boursorama Comparatif

Boursorama est une banque en ligne leader sur le marché français. Elle est également pionnière en matière d’informations financières et de courtage sur Internet. Le broker chypriote eToro, quant à lui, est un leader mondial en termes de trading social. Chez qui ouvrir un compte ? Découvrez les éléments de réponse à travers ce match eToro vs Boursorama.

eToro vs Boursorama : Avis

Les deux acteurs Boursorama vs eToro ne s’adressent pas aux mêmes profils d’épargnants :

• La banque en ligne française est idéale pour les débutants en bourse et pour ceux qui veulent investir en Europe. Elle convient aux épargnants qui souhaitent ouvrir un PEA tout en bénéficiant des réductions d’impôt. Elle s’adresse aussi à ceux qui souhaitent ouvrir un compte-titres pour investir à l’étranger. D’ailleurs, elle convient à ceux qui veulent ouvrir un compte bancaire, un PEA ou un compte-titres au même endroit.
• Le broker chypriote, quant à lui, convient à ceux qui veulent miser sur les placements à l’étranger ou investir dans des instruments plus complexes. En orientant son modèle de business vers le trading social, l’acteur vise particulièrement les débutants en bourse.

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Boursorama vs eToro : Les Informations Clés

Nous allons commencer ce duel eToro vs Boursorama par la présentation des deux acteurs :

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Boursorama Banque

La banque en ligne et en même temps courtier en bourse est une filiale de la Société Générale. Elle est basée en France. A ses débuts en 1995, elle s’est spécialisée dans les informations boursières. Aujourd’hui, son offre en ligne est l’une des plus complètes. Elle propose en effet des services bancaires d’une banque classique, des solutions de financement, des produits d’épargne, des informations financières mais aussi des solutions d’investissement. Actuellement, elle compte plus de 2,1 millions de clients en France. Elle est soumise au contrôle de l’AMF ou l’Autorité française des Marchés Financiers.

eToro

Créé en 2007, eToro est un courtier en ligne dont le siège se situe à Chypre. Il a également des bureaux en Australie, au Royaume-Uni et aux Etats-Unis. Il a fait le choix d’orienter son offre dans le Forex, les ETF, les actions, les crypto-monnaies et les CFD. A ce jour, il compte plus de 20 000 000 d’utilisateurs répartis dans plus de 140 pays. Par ailleurs, plusieurs autorités financières dont la CySEC à Chypre, l’ASIC en Australie, la FSAS aux Seychelles et la FCA au Royaume-Uni contrôlent ses activités

eToro vs Boursorama : Les Récompenses

Les deux acteurs sont fiables. D’ailleurs, dans ce match eToro vs Boursorama, nous avons constaté qu’ils ont chacun reçu plusieurs récompenses et prix reconnaissant leurs actions et leurs efforts.

• Pour ses services bancaires, Boursorama a remporté plusieurs prix. Il en est de même pour ses solutions d’investissement.
• Même si eToro est plus discret sur ce sujet, il a également obtenu plusieurs prix dont certains récompensent sa plateforme maison.

Boursorama vs eToro : Les Mesures de Sécurité

Les différentes mesures mises en place par les brokers figurent parmi les critères de leur fiabilité. C’est la raison pour laquelle nous avons tenu à les comparer dans ce duel Boursorama vs eToro :

• Les clients de Boursorama bourse bénéficient d’une garantie auprès du FGDR ou Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution. Dans le cas où la banque en ligne venait à être en faillite, cet organisme offre une couverture jusqu’à 100 000€ par client. eToro, de son côté, a fait le choix de souscrire une assurance gratuite à hauteur de 1 million d’euros.
• L’acteur français est soumis au contrôle de l’AMF ou l’Autorité des Marchés Financiers pour ses services d’investissement. Le broker chypriote, quant à lui, est soumis à l’autorité de la FCA au Royaume-Uni, de l’ASIC en Australie, de la CySEC à Chypre, et de la FSAS aux Seychelles. Il bénéficie également de la reconnaissance de l’AMF.
• Chez eToro, les traders bénéficient d’une protection contre le solde négatif. Le broker conserve également leurs fonds dans des comptes ségrégués.

eToro vs Boursorama : Les Actifs Disponibles en

Les actifs financiers proposés peuvent être différents d’un courtier à l’autre. Il s’agit ainsi d’un élément à comparer obligatoirement avant de choisir un broker surtout si l’investisseur souhaite diversifier son portefeuille. Dans ce duel Boursorama vs eToro, nous avons noté que les deux acteurs ont opté pour deux modèles très différents.

Les Actifs Financiers Accessibles auprès de Boursorama

La Fintech française propose l’achat d’un large choix de placements dont :

• Des actions,
• Des obligations,
• Des ETF,
• Des produits dérivés tels que des warrants ou des turbos,
• Des OPCVM,
• Des SICAV,
• Des FIP,
• Des FCPI.

Par ailleurs, elle offre également l’accès à plusieurs places boursières dont :

• 9 Bourses Européennes (Madrid, Zurich, Londres, Milan, Bruxelles, Lisbonne, Amsterdam, Paris et Francfort),
• 2 bourses américaines (NASDAQ et NYSE).

Les Actifs Financiers Accessibles auprès d’eToro

Le broker chypriote propose l’accès à un nombre important d’actifs financiers via des CFD dont :

• 49 paires de devises,
• 2 000 actions,
• 15 crypto-monnaies,
• 31 matières premières,
• 13 indices boursiers,
• 249 ETF.

Ces produits financiers sont disponibles dans plusieurs places boursières dont :

• 10 Bourses Européennes (Paris, Amsterdam, Francfort, Helsinki, Londres, Stockholm, Madrid, Oslo, Milan et Zurich),
• 2 Bourses américaines (NASDAQ et NYSE),
• 1 bourse asiatique (Hong-Kong).

Avec les CFD, les investisseurs parient sur le cours d’un produit. Il leur est également possible d’acheter véritablement les actions. Mais dans ce cas, leur détention incombe à eToro. Ce dernier leur reverse ensuite les dividendes.

eToro versus Boursorama : Le Trading

L’offre de trading proprement dite varie en fonction des brokers. C’est la raison pour laquelle il est essentiel de comparer ce détail important. Nous avons relevé plusieurs points dans ce match Boursorama vs eToro.

Le modèle de Boursorama

• Les deux acteurs sont des courtiers à levier. Boursorama propose un Service de Règlement Différé ou SRD qui permet à ses clients d’investir à crédit sur le marché boursier parisien. Ceux-ci ont accès à un effet de levier jusqu’à 1 :5. Ils ont également la possibilité de recourir à la vente à découvert.
• Afin d’optimiser leur gestion, les investisseurs auprès de la banque française ont un large choix en matière d’ordres de bourse. Les ordres suiveurs, les ordres triples, les ordres alternatifs, les ordres séquentiels et les ordres préparés en sont des exemples.

Le modèle d’eToro

• Chez eToro, les traders ont la possibilité d’accéder à un effet de levier de 1 :30,
• Ils ont la possibilité d’instaurer plusieurs ordres dont le take profit, les ordres limites et le stop loss.
• Il leur est également possible de copier les stratégies et les trades d’autres traders. D’ailleurs, le broker chypriote est connu à l’échelle internationale pour son offre de trading social.
• Les clients peuvent aussi automatiser leurs trades,
• Le broker n’autorise pas le scalping.

Boursorama vs eToro : Les Dépôts et les Retraits

Dans ce match eToro vs Boursorama, nous avons relevé plusieurs points qui diffèrent les deux acteurs en termes de dépôts et de retraits :

• La banque en ligne limite les modes de paiement autorisés. Les investisseurs ont le choix entre le virement depuis un compte courant Boursorama ou depuis un compte externe et le dépôt par carte bancaire. Chez eToro, les traders ont plus de choix. Ils ont la possibilité d’utiliser les moyens classiques mais aussi les paiements mobiles en tous genres.
• Les deux acteurs imposent chacun un dépôt minimum. Ce montant est de 1 000 € pour Boursorama et de 50 $ pour son concurrent.
• Pour l’établissement français, la devise du compte est l’EUR. eToro, de son côté, n’accepte que l’USD. Des conversions peuvent ainsi s’avérer nécessaires.

eToro vs Boursorama : Les Frais

Les frais prélevés par les brokers peuvent avoir un réel impact sur les rendements. Il est donc logique de vérifier et de comparer la tarification avant d’ouvrir un compte. Ce match eToro vs Boursorama nous a permis de constater qu’investir auprès de ces deux acteurs n’est pas gratuit. Cependant, ils ont opté pour deux structures de frais différentes :

• Boursorama prélève essentiellement des frais de courtage. Ceux-ci varient selon le placement financier et le profil choisis. Elle facture également des frais sur le Service de Règlement Différé. En fonction du profil, la plateforme Prorealtime peut être soit incluse soit payante. Les droits de garde, l’abonnement mensuel, l’ouverture d’un compte, les retraits, l’inactivité sont sans frais.
• eToro se rémunère essentiellement à partir des spreads qu’il prélève. Ceux-ci sont les mêmes pour tous les clients. Cependant, ils varient en fonction des actifs financiers. Il facture également des frais de retrait, des frais de conversion et des frais d’inactivité. Toutefois, les dépôts, l’ouverture d’un compte et sa tenue sont gratuits. Le broker ne prélève pas non plus de commission sur les investissements dans les actions, et ce quel que soit le volume de trading.

eToro versus Boursorama : Les Comptes de Trading de

Les comptes disponibles figurent parmi les points qui différencient énormément les deux acteurs. D’ailleurs, dans ce match eToro vs Boursorama, nous avons noté plusieurs éléments qui les distinguent :

Les Comptes Disponibles chez Boursorama

Boursorama propose plusieurs comptes :

• Le plan d’épargne en actions ou PEA qui s’accompagne de plusieurs avantages fiscaux et qui permet d’avoir accès à un portefeuille d’Organismes de placements collectifs (OPC) et d’actions européens,
• Le PEA-PME qui permet de bénéficier des mêmes avantages fiscaux que ceux du PEA en investissant dans l’économie locale. Cependant, si le plafond est plus élevé, le nombre d’actions accessibles est plus réduit.
• Le PEA 18-25 ans pour les jeunes de 18 à 25 ans.
• Le compte-titres ordinaire (CTO) qui permet la détention d’actifs financiers aussi bien sur le marché européen que sur le reste du monde.
• Le compte d’épargne financière pilotée est un compte dont la gestion est confiée à une société spécialisée ODDO Asset Management.
• Un portefeuille virtuel gratuit permet aux utilisateurs de se familiariser avec la création et le suivi d’un portefeuille de valeurs.

Les Comptes Disponibles chez eToro

Contrairement à son concurrent, eToro ne propose ni CTO ni PEA. Son modèle qui repose sur le trading des CFD et des actions à l’étranger ne permet d’ailleurs pas ces types de compte. A la place, le broker propose un compte standard eToro dont les démarches pour y accéder sont plus rapides. Les utilisateurs ne détiennent pas les titres eux-mêmes.

Le broker chypriote propose également un compte démo gratuit pour apprendre à se familiariser avec ses outils et à affiner les stratégies. Un compte islamique est aussi disponible pour les traders musulmans.

Boursorama vs eToro : Les Plateformes de Trading

Pour séduire les investisseurs, les deux acteurs misent sur leurs plateformes. Sur ce point, nous avons noté plusieurs distinctions entre eToro et Boursorama :

Les Plateformes de Boursorama

Boursorama Bourse propose plusieurs choix en termes de plateforme :

• Une interface de trading intuitive et qui lui est propre : Il s’agit d’un espace personnel qui offre un suivi et une visualisation de l’ensemble des positions au même endroit. Les utilisateurs de Boursorama peuvent utiliser ce trading board pour passer rapidement les ordres.
• ProRealTime, une plateforme de trading professionnelle : Les utilisateurs ont accès à des analyses techniques en temps réel et à des fonctionnalités avancées telles que des alertes paramétrables.
• Direct Emetteurs, une plateforme spécifique à Boursorama : Elle permet de passer des ordres en direct auprès des partenaires tels que la Société Générale et la BNP Paribas. Elle est réservée aux turbos, warrants et certificats.

Les Plateformes d’eToro

eToro, de son côté, a développé une plateforme et une application de trading en interne. Celles-ci sont réputées pour leur convivialité. Elles sont également intuitives et faciles d’utilisation. De ce fait, elles sont faciles à comprendre même pour les traders les moins expérimentés. Elles s’accompagnent également de deux fonctionnalités innovantes utiles en matière de trading social : CopyTrader et Copyportfolios. L’une permet de reproduire les actions d’autres traders en temps réel. L’autre permet d’accéder à des stratégies d’investissement déjà prêtes.

eToro vs Boursorama : Les Outils de Trading en

Dans ce duel eToro vs Boursorama, nous avons également comparé les outils de trading accessibles aux investisseurs. Ceux-ci vont leur permettre entre autres de mieux comprendre le marché, d’améliorer leurs performances, d’affiner leurs stratégies mais aussi de multiplier les chances de gagner en rendement.

• Chez Boursorama, les utilisateurs ont accès à de nombreux outils et services :
  • Un service de conseil baptisé Day by Day Trading,
  • Des informations en temps réel avec Morning Meeting,
  • Le streaming pour accéder en temps réel à l’ensemble des cotations Euronext Paris,
  • Les cotations temps réel US pour Gérer les investissements sur les marchés américains de manière efficace.
• Chez eToro, les traders ont accès à des outils de trading tels que le calculateur de trading, un calendrier économique, des alertes mobiles, des cours historiques et des analyses du marché. Les adeptes de trading social ont la possibilité d’utiliser les fonctionnalités innovantes Copyportfolios et CopyTrader.

Boursorama vs eToro : Les Formations

Pour séduire les investisseurs de tous les niveaux, bon nombre de brokers misent sur des offres de formation. Dans ce match Boursorama vs eToro, nous avons relevé plusieurs éléments qui distinguent les deux acteurs :

• Les formations en matière de trading et d’investissement boursier n’existent pas réellement chez Boursorama Bourse. La fintech française se focalise plutôt sur l’information financière et l’accompagnement. Outre les actualités en temps réel, ses forums très actifs permettent à sa communauté de se conseiller mutuellement. La banque en ligne propose aussi un portefeuille virtuel pour ceux qui veulent apprendre avant d’investir réellement.
• Les traders auprès d’eToro ont accès à une académie de trading. Le broker y a développé plusieurs outils de formation (vidéos, webinaires, cours en ligne). Un compte démo gratuit et doté de fonds virtuels permet également d’apprendre à trader.

eToro vs Boursorama : Le Support Client

Pour accompagner les clients, le support client est devenu indispensable. Les deux acteurs eToro et Boursorama en ont fait leur point fort.

• Les nouveaux clients de Boursorama Bourse peuvent entrer en contact avec les conseillers via le chat ou en demandant un rappel téléphonique. D’une manière générale, ces canaux ne sont disponibles que durant la souscription. Pour ceux qui sont déjà clients, il est nécessaire de demander assistance depuis l’espace client ou d’appeler directement les conseillers spécialisés en épargne. Ces derniers sont joignables du lundi au vendredi de 8h à 22h, et le samedi de 8h45 à 16h30.
• Les traders auprès d’eToro ont aussi accès aux conseillers dédiés via les canaux habituels (courrier, ligne téléphonique, chat en direct). Tout comme celui de son concurrent, son site est disponible en français et ses conseillers sont francophones. Cependant, ceux-ci ne sont accessibles que 5j sur 7.

Boursorama versus eToro : Les Avantages et les Inconvénients

Pour clore ce match eToro vs Boursorama, nous avons recensé les points positifs et négatifs de ces deux acteurs.

Pour Boursorama Bourse

Boursorama est une banque en ligne leader sur le marché français. Les investisseurs n’ont pas à s’inquiéter sur sa fiabilité. Ces offres de bourse s’adressent particulièrement aux épargnants et aux investisseurs ayant une résidence fiscale en France. Ces derniers doivent obligatoirement détenir un compte courant auprès de l’acteur. Cette condition peut être un avantage dans la mesure où les frais et la durée des transactions sont intéressants. Les démarches sont aussi moins contraignantes. Cependant, elle peut être un frein pour ceux qui n’ont pas forcément envie d’ouvrir un autre compte bancaire. Quant à ses frais, en comparaison avec les banques traditionnelles, ceux-ci sont attractifs. Néanmoins, pour certains profils, l’accès à certains services et plateformes est payant.

Pour eToro

eToro, quant à lui, est un acteur connu à travers le monde. D’ailleurs, il a bâti sa réputation autour du trading social. Il bénéficie d’une forte réglementation. Ce broker chypriote séduit de nombreux traders pour sa plateforme facile à utiliser et ses outils de qualité. L’absence de commissions sur le trading des actions fait partie de ses atouts. Toutefois, s’il a misé sur la qualité de son offre de formations, celle-ci s’adresse plutôt aux débutants. Ses frais figurent également parmi les plus élevés du marché.

Boursorama vs eToro : Notre Verdict

Au terme de ce match eToro vs Boursorama, notre verdict est le suivant :

• Il n’y a aucun doute sur la fiabilité de ces deux courtiers en ligne. Si l’un est français, l’autre dispose de toutes les autorisations nécessaires pour proposer ses services en France. Cependant, les produits proposés par ces deux acteurs ne sont pas les mêmes. De ce fait, chacun des deux s’adresse à des profils d’épargnants différents.
• Boursorama Bourse convient aux profils d’épargnants plus prudents et qui veulent accéder à des produits moins risqués. Elle s’adresse aux investisseurs qui débutent en bourse, qui veulent investir en Europe et qui aspirent à bénéficier d’avantages fiscaux.
• eToro convient plutôt aux investisseurs avertis qui souhaitent accéder à un large choix d’actifs financiers à travers les CFD et qui veulent investir dans des produits complexes, plus risqués mais plus rémunérateurs tels que les paires de devise et les crypto-monnaies. Ce broker est l’idéal pour les traders qui font leurs premiers pas sur le marché financier et qui souhaitent copier les trades et les stratégies d’autres investisseurs plus aguerris. Il convient également à ceux qui veulent investir à l’étranger.

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Pierre Perrin-Monlouis

Spécialiste de la gestion de patrimoine financier, Pierre est à la fois un expert des marchés boursiers & Forex, mais aussi de l'optimisation fiscale. Il vous partage son savoir de façon pédagogique grâce à des articles et des vidéos !

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