Saxo Banque Avis : un Broker de Confiance ?

Saxo Banque Avis : Le courtier en ligne Saxo Banque est un courtier en Bourse danois régulé dans plusieurs pays tels que le Danemark, le Royaume-Uni et la Singapour. En effet, ce broker propose un large choix d’instruments financiers et d’actifs à ses clients. Saxo Banque est-il un courtier de confiance ? Pour le savoir, suivez notre article. 

Qui Est le Broker Saxo Banque ?

Plutôt qu’un courtier entièrement indépendant, Saxo banque est une filiale d’une banque très populaire : Saxo Bank. Catégorisée comme banque d’investissement, Saxo Bank est fondé au Danemark en 1992 sous la raison sociale (dénomination) « Midas Fondsmæglerselskab », qui signifie « Société de courtage Midas ». Ainsi, Saxo Bank fait spécifiquement dans le courtage, précisément le courtage en ligne. Elle crée l’une des toutes premières plateformes dédiées au trading en ligne en 1998, plateforme permettant d’effectuer des opérations sur de nombreux actifs à la fois.

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Histoire de Saxo Banque

• 1992 – Création de Saxo Bank
• 2001 –  Obtention de la licence bancaire
• 2008 – Lancement de la Saxo Banque et devient le premier broker proposant des services de trading Forex sur le territoire français
• 2009 – Signature d’un partenariat avec Cortal Consors et B* Capital
• 2010 – Saxo Banque devient un partenaire du broker Agricote
• 2019 – Rachat du courtier néerlandais spécialiste dans le trading en ligne BinckBank

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Informations Clés sur Saxo Banque

Avis Saxo Banque – Quels sont les Actifs et Instruments Financiers Disponibles en ?

Effet de Levier chez Saxo Banque

L’effet de levier permet d’ouvrir des positions plus grandes que celles qu’on pourrait ouvrir avec les fonds dont on dispose. Cet effet de levier serait de 1 : 30 au maximum pour les clients ordinaires chez Saxo Banque, c’est-à-dire les clients qui ne sont pas des professionnels avérés du trading.

Toutefois, ce qui est sûr, c’est que l’effet de levier chez Saxo Banque varie logiquement d’un instrument financier à l’autre.

Les clients professionnels quant à eux bénéficient d’un effet de levier largement plus grand, étant donné qu’ils peuvent a priori mieux gérer certains niveaux d’investissement et de risque.

Si vous êtes un investisseur / trader débutant, alors il vaut mieux ne pas trop chercher à utiliser l’effet de levier pour l’instant. Cet effet de levier peut certes vous faire gagner plus en investissant moins, mais il peut aussi vous faire perdre beaucoup. Il faut avoir un bon niveau de maîtrise du trading pour l’utiliser adéquatement.

Broker ECN ou un Market Maker?

Tout comme le groupe Saxo Bank, Saxo Banque peut agir comme Market Maker (teneur/animateur de marché) lorsqu’il est question de services et d’actifs non négociés au niveau de la bourse, notamment les CTD et les devises. Saxo peut donc, pour ces actifs, constituer la contrepartie des transactions qu’effectuent ses clients.

Saxo peut également procéder à la détention, à la prise, au transfert ou à l’aliénation de positions des devises et autres actifs financiers que couvrent des rapports de recherche.

Concrètement, Saxo Banque peut agir aussi bien en tant que ECN qu’en tant Market Maker. Dans le premier cas, soyez certain que Saxo pratique les meilleurs tarifs et commissions à l’avantage de ses clients. Dans le second cas, la liquidité de vos titres est toujours assurée avec Saxo Banque : ce broker interagit en effet avec 15 grandes banques et 85 marchés financiers.

Avis sur Les Dépôts et les Retraits chez Saxo Banque

Saxo vous permet d’effectuer des dépôts dans votre compte via les moyens de paiement suivants :

• Virement bancaire (48 h environ pour que les fonds parviennent à la plateforme) ;
• Carte de crédit (les fonds arrivent immédiatement dans votre compte)
• Transfert de titres (principalement les actions et les obligations).

Quant aux retraits de fonds, ils se font exclusivement par virement bancaire sur Saxo Banque.

Avec Saxo, vous ne payez AUCUNS FRAIS pour les dépôts et retraits de fonds de votre compte. Les dépôts et retraits sont donc gratuits chez Saxo Banque, et c’est ce qui nous plaît également sur ce broker.

Avis Saxo Banque – Est-ce un Broker Régulé ?

La maison mère de Saxo Banque France (à savoir Saxo Bank) est agréée par l’autorité des marchés financiers du Danemark en tant que banque, et se conforme aux exigences des réglementations de 15 juridictions.

Saxo Banque France quant à elle précisément est agréée par l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) en tant que banque, pouvant :

• Fournir des services de négociation et d’investissement pour compte propre ;
• Recevoir et transmettre des ordres de bourse pour des tiers ;
• Exécuter des ordres de bourse pour des tiers ;
• Conseiller en matière d’investissement ;
• Tenir (conserver) des comptes.

Existe-il un Saxo Banque en France ?

Le broker Saxo Banque est présent et propose ses services en France depuis l’année 2008. Il est à noter que les services en bourse que ce courtier en ligne offre à ses utilisateurs sont les mêmes dans les différents pays où il se trouve. Ainsi, pour vous les traders habitant en France, profitez pleinement des avantages du courtier Saxo Banque. 

Avis Saxo Banque – Sécurité et Protections Disponibles pour les Fonds et Données de Clients

Le broker Saxo Banque France accorde l’importance la plus capitale à la protection de vos fonds.

Concrètement, avec Saxo France, les dépôts des clients sont protégés par le FGDR (Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution). Saxo Banque France adhère au FGDR, ce qui vous donne droit en tant que client Saxo Banque France aux garanties du Fonds, et vos comptes sont également protégés si jamais il y a défaillance de Saxo. Nous vous invitons à consulter le site du FGDR  pour avoir un aperçu des protections auxquelles vous avez droit.

Quoi qu’il en soit, vous bénéficiez des principales couvertures suivantes :

• Jusqu’à 100 000 € de garantie pour vos dépôts ;
• Jusqu’à 70 000 € de garantie pour vos actifs financiers.

Avis sur les Comptes de Trading Disponibles Chez Saxo Banque

L’une des particularités de Saxo Banque vient des types de comptes qu’il permet d’ouvrir. Nous étions agréablement surpris de savoir qu’il est possible d’ouvrir un compte PEA avec ce broker. Bref, Saxo permet d’ouvrir trois catégories de comptes réels : les comptes pour personnes physiques, les comptes société, et les comptes joints.

Les Comptes pour Personnes Physiques (Particuliers)

Contrairement à ce qui se fait ailleurs, en tant que particulier, vous avez la possibilité d’ouvrir quelque chose d’autre qu’un compte standard ou un compte pro. Avec Saxo Banque, vous avez le choix entre trois comptes en tant que personne physique : compte-titres, compte PEA, et compte professionnel.

Compte-Titres

Le « s » que prend la dénomination compte-titres de Saxo est très évocateur. Ce compte vous donne accès à plusieurs titres à la fois, mais plusieurs c’est rien dire ! Vous avez accès en réalité à plus de 40 000 actifs avec un seul compte-titres Saxo Banque. Des instruments appartenant différentes classes, ce qui vous donne donc d’immenses possibilités en termes de diversification. Vous pourrez ajouter toutes sortes d’actifs à votre portefeuille, dès que vous y verrez des opportunités.

Compte PEA

Le compte PEA de Saxo fonctionne comme un compte-titres, mais avec les avantages fiscaux associés au PEA (Plan d’Épargne en Actions). Voici quelques caractéristiques de ce compte particulier :

• Exonération d’impôt des gains après 5 ans ;
• Date du premier versement = date d’ouverture ;
• Compte-espèces associé pouvant recevoir des versements d’un total (plafond) de 15 000 €. À plus de 15 000 € de versements dans le compte-espèces, ceux-ci sont simplement bloqués ;
• Possibilité de trader (achat, vente) uniquement des actifs financiers éligibles au Plan d’Épargne en Action, à savoir les titres de propriété (actions) français, européens, et des trackers ;
• Possibilité d’effectuer des retraits du compte-espèces du PEA. Toutefois, cela peut entrainer la fermeture du PEA (si le retrait intervient à moins de 5 années d’ancienneté) ou alors l’impossibilité d’effectuer de nouveaux versements au-delà du plafond (si le retrait intervient à plus de 5 années d’ancienneté).

Ainsi, avec ce compte, vos retraits sont exonérés d’impôts lorsqu’ils interviennent après 5 ans de maturité. Avant 5 ans, les retraits subissent un taux tout aussi avantageux de 12,8 %. Ce taux tout comme l’exonération d’impôts sont « hors prélèvements sociaux ».

Par ailleurs, l’on ne peut pas détenir plus d’un compte PEA. Toutefois, l’on peut transférer son PEA d’une société à l’autre, sans que cela ne change l’ancienneté du plan.

Compte Professionnel

Comme beaucoup de brokers, Saxo Banque propose un compte pour professionnels du trading. Donc si trader c’est votre métier, vous pouvez ouvrir un compte pro chez Saxo Banque. Vous devrez toutefois préalablement remplir 2 des critères suivants pour bénéficier du statut de professionnel chez Saxo :

• Disposer d’un portefeuille avec des instruments financiers d’une valeur d’au moins 500 000 € ;

• Travailler ou alors avoir déjà travaillé (avec preuves) dans l’industrie financière pendant 1 an au moins ;

• Avoir effectué au minimum 10 transactions de grande taille lors des 12 derniers mois.

Avec un compte pro Saxo Banque, vous échappez aux restrictions réglementaires qui s’appliquent aux traders non professionnels / moins expérimentés, en bénéficiant notamment de plus faibles taux de marge. Vous pourrez également accéder à la plateforme SaxoTraderPRO dédiée aux professionnels, contrairement à la plateforme SaxoTraderGO dédiée aux autres traders.

Le Compte Société

Avec Saxo Banque, vous avez également la possibilité d’ouvrir un compte société, c’est-à-dire pour votre entreprise-personne morale. Vous devrez fournir beaucoup d’informations sur votre entreprise et son gérant pour ouvrir ce type de compte Saxo Banque : RIB, statuts, extrait k-bis, dernier rapport annuel, structure de propriété, etc. Toutefois, si vous réussissez à en ouvrir un, vous pourrez bénéficier de nombreux avantages, comme un service client dédié.

Les Comptes Joints

Saxo Banque permet également à deux individus de la même famille d’ouvrir un compte joint. Ces membres de la famille doivent être des proches, à l’instar des parents, conjoints, enfants, frères et sœurs. Chaque individu ne peut être intégré qu’à un compte-joint à la fois.

Saxo Banque Avis – Les Frais et Offres chez Saxo Banque

Saxo Banque nous a véritablement séduit avec ses spreads et commissions. Ceux-ci sont très compétitifs en comparaison à ceux des autres brokers de la même catégorie.

Spreads sur le Forex

Ce tableau donne un aperçu des spreads applicables aux nouveaux clients Saxo Banque pour le Forex.

Prix sur les CFD

Ce tableau donne un aperçu des spreads applicables aux nouveaux clients Saxo Banque pour les CFD (il y a plus de 9 000 avec Saxo).

Commissions sur les Contrats à Terme

Ce tableau donne un aperçu des spreads applicables aux nouveaux clients Saxo Banque pour les contrats à terme (futures).

Prix des Produits sur Matières Premières

Ce tableau donne un aperçu des prix applicables aux nouveaux clients Saxo Banque pour les matières premières.

Spreads sur les Options Forex

Ce tableau donne un aperçu des spreads applicables aux nouveaux clients Saxo Banque pour les options sur devises.

Commissions sur les Actions

Ces tableaux donnent un aperçu des commissions applicables aux nouveaux clients Saxo Banque pour ce qui est des actions sur différents marchés financiers.

Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam & Lisbonne)

Amérique du Nord

Asie-Pacifique

Commissions sur les Obligations

Ce tableau donne un aperçu des spreads applicables aux nouveaux clients Saxo Banque pour ce qui est des obligations.

Aperçu général des tarifs et commissions

Ce tableau donne un aperçu global des commissions et tarifs pratiqués par Saxo Banque sur toutes ses catégories d’instruments financiers.

Avis sur Les Plateformes de trading Proposées par Saxo Banque

SaxoTraderGO et SaxoTraderPRO sont les deux principales plateformes développées par Saxo pour ses clients (une plateforme SaxoInvestor existe également chez Saxo, mais elle ne sera pas présentée ici parce qu’elle n’est disponible qu’à Singapour et au Danemark). Il s’agit là de plateformes complètes, à la pointe de la technologie, et convenant aussi bien aux investisseurs / traders débutants qu’aux professionnels, aux traders en quête de flexibilité et de puissance, de même qu’à ceux souhaitant effectuer leurs transactions facilement en déplacement. Ces plateformes sont également accessibles sur mobile.

SaxotraderGO

SaxoTraderGo est une plateforme de trading multilingue, accessible via le navigateur de votre appareil. Il est possible d’ajuster la taille des fenêtres à votre convenance. SaxoTraderGO est conçue pour répondre efficacement aux besoins des traders quel que soit leur profil (débutant ou expert). La plateforme est accessible sur PC, Mac et sur tout appareil mobile (tablette, Smartphone.).

Elle est simple à manipuler et offre un grand nombre de fonctionnalités modernes et performantes. Elle propose également une barre de recherche qui vous donne un accès facile aux actifs du marché. Chaque actif financier recherché est associé à des produits dérivés (futures, swaps, option, CFD, etc.) lors de la présentation.

Saxo TraderPro

La plateforme TraderPro est très conviviale et optimisée pour les traders professionnels qui souhaitent réaliser un volume important de transactions sur le marché. La plateforme est accessible sur PC et Mac.

SaxoTraderPRO est un logiciel doté d’une performance de haut niveau. Il vous aide à organiser et à effectuer facilement vos ordres de bourse sur le marché. Il offre des outils d’analyse des tendances du marché à la pointe de la technologie.

Pour trader via la plateforme SaxoTraderPRO, il est indispensable de télécharger l’application. Le téléchargement est gratuit, mais si vous souhaitez profiter de certaines fonctionnalités avancées il faudra dépenser quelques sous. Il est possible d’effectuer le téléchargement depuis le site web de Saxo Banque.

Des Services Accessibles sur Mobile

Il est également possible d’accéder aux services du broker Saxo Banque depuis un appareil mobile. Son logiciel est compatible avec les systèmes Android et iOS de vos appareils mobiles. Il propose des fonctionnalités modernes et à la pointe de la technologie. Vous pouvez rapidement enregistrer vos ordres et bourses et suivent leurs évolutions sur le marché.

La plateforme mobile de Saxo Banque fonctionne en simultané avec le logiciel SaxoTraderGO. Toutes les opérations que vous effectuez sur SaxoTraderGO sont accessibles depuis votre appareil mobile. La plateforme mobile a un fonctionnement quasi autonome. Vous pouvez ainsi suivre la progression des cours sur le marché, pendant vos déplacements.

Avis Saxo Banque – Service Client de Saxo Banque

Vous pouvez vous faire assister par les professionnels de Saxo Banque en passant par les moyens populaires suivants :

• E-mail : [email protected]
• Téléphone : +33 1 78 94 56 40
• Fax : +33 1 78 94 56 49

Vous pouvez accéder directement à tous ces services entre 8 h 30 et 20 h 00, de lundi à vendredi. Bien entendu, les services du site Internet et des e-mails peuvent être accédés 24 h / 24 et 7 / 7.

Avis sur Saxo Banque : Avantages & Désavantages

Conclusion Saxo Banque – Est-ce un Broker de Confiance pour ?

Dans cet article, les informations et les avis des clients que nous avons évoqué sur le courtier en ligne Saxo Banque affiche que c’est un broker de confiance. En effet, ce broker convient très bien à tous les investisseurs de tous les niveaux. De plus, les frais de trading que Saxo Banque applique sont les plus intéressants en bourse. Enfin, il est à savoir que ce courtier en ligne protège très bien les fonds et les informations de ses utilisateurs et n’a aucun problème à ce propos jusqu’à maintenant. 

Vous avez déjà utilisé Saxo Banque et souhaitez partager votre expérience ? Laissez-nous un commentaire !

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Pierre Perrin-Monlouis

Spécialiste de la gestion de patrimoine financier, Pierre est à la fois un expert des marchés boursiers & Forex, mais aussi de l'optimisation fiscale. Il vous partage son savoir de façon pédagogique grâce à des articles et des vidéos !

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