Trade Republic vs eToro – Comparatif pour

Acteur très connu dans son pays d’origine en Allemagne, Trade Republic est une appli 100 % mobile qui commence à percer le marché français avec son offre exclusive et innovante. eToro, de son côté, est une plateforme de trading multi-actifs, internationale et leader en matière de trading social. Qui choisir entre ces deux acteurs ? Découvrez la réponse à travers ce match Trade Republic vs eToro.

Les Informations Clés

Pour entamer ce duel Trade Republic vs eToro, nous allons détailler les informations clés de ces deux brokers.

• Trade Republic est un néobroker, un nouvel acteur qui mise sur la simplicité et qui compte casser les codes en apportant un nombre important d’innovations en matière de trading en ligne. Lancé en 2019 en Allemagne, il a récemment décidé d’étendre son offre en France. Dans son pays d’origine, il opère en tant que banque de courtage. Il est cependant considéré comme une entreprise d’investissement en France. Quoi qu’il en soit, il est placé sous la supervision de la BaFin, l’autorité de supervision financière allemande et de la Bundesbank, la Banque centrale d’Allemagne. Pour l’heure, ses services sont disponibles uniquement en Europe. La Fintech internationale compte à ce jour quelques centaines de milliers de clients répartis pour la plupart en Allemagne et en Autriche. Il ambitionne de séduire plus de 100 000 d’utilisateurs en France d’ici à la fin de l’année 2021.
• eToro, pour sa part, est un broker chypriote. Il a été lancé en 2007 et propose ses services dans plus de 140 pays y compris la France. Il s’agit d’un broker très réglementé car ses filiales sont placées sous la surveillance et la supervision de plusieurs autorités financières dont la CySec, la FCA, l’ASIC et la FSAS. Ses clients ont accès à plus de 2 000 instruments financiers. Par ailleurs, il compte plus de 1 000 collaborateurs et revendique environ 20 000 000 d’utilisateurs à travers le monde. eToro a des très bon avis, tel que le témoignent la page avis eToro.

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Les Récompenses eToro vs Trade Republic

Les récompenses reçus par ces deux brokers figurent parmi les points que nous avons décortiqué dans ce match Trade Republic vs eToro :

• Trade Republic est un broker tout récent. Néanmoins, il a déjà remporté le titre de meilleure banque d’Allemagne pour le trading. Cette récompense lui a été décernée par le quotidien économique de référence Handelsblatt.
• eToro a également reçu plusieurs récompenses notamment pour sa plateforme de trading.

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Les Mesures de Sécurité des Deux Brokers en

En comparant les mesures de sécurité mises en place par ces deux brokers dans ce match Trade Republic vs eToro, nous avons noté que ces deux brokers ont à peu près adopté les mêmes mesures pour renforcer la protection des fonds de leurs utilisateurs respectifs, et ce, en respect des réglementations en vigueur en Europe :

• Ce sont des brokers réglementés. Ils exercent leurs activités en toute légalité. Qui plus est, plusieurs autorités financières les surveillent de près.
• Ces deux brokers conservent chacun les fonds déposés par leurs utilisateurs respectifs dans des comptes séparés aux leurs. Pour Trade Republic en particulier, le compte de chaque utilisateur est ouvert auprès de la banque allemande solarisBank AG dans un compte collectif.
• Pour ses clients particuliers en Europe négociant des produits à effet levier, eToro offre une protection contre le solde qui devient négatif.
• En cas d’insolvabilité d’eToro, une assurance gratuite couvre ses clients jusqu’à 1 million d’Euros,
• Chez Trade Republic, les fonds de ses clients bénéficient d’une protection à hauteur de 100 000€ offerte par le Fonds allemand de garantie des dépôts. Cette protection ne s’applique cependant pas aux titres du compte-titres. Ceux-ci ne font cependant pas l’objet de prêts mais sont conservés par HSBC, la banque dépositaire du néobroker.

Les Actifs Disponibles Trade Republic vs eToro

Les actifs à trader varient d’un broker à l’autre. Ce duel Trade Republic vs eToro nous a permis de comparer ceux proposés par ces deux brokers :

• Les traders auprès de Trade Republic ont la possibilité d’investir dans près de 8500 actions et ETF aussi bien en France que dans le reste du monde. Ils peuvent également opter pour un plan d’investissement programmé automatiquement et régulièrement dans près de 3 500 actions et ETF. Des actions européennes, françaises, asiatiques et américaines y sont accessibles dont Google, Apple, BNP Paribas. Quant aux ETF et trackers, les traders ont accès à des références comme MSCI USA Energy, Amundi MSCI India et Xtrackers MSCI Mexico. Le néobroker propose aussi plus de 40 000 certificats factoriels et produits knock-out, des indices, des obligations et des matières premières.
• De leur côté, les traders auprès de la plateforme d’eToro ont accès à environ 2 000 instruments financiers dont plus de 2 000 actions, 16 crypto-monnaies, 49 paires de devises, 13 indices boursiers, 6 matières premières et 249 trackers ETF.

Le Trading eToro vs Trade Republic en juin

Les offres en matière de trading proprement dit diffèrent énormément d’un broker à l’autre. Voici quelques points essentiels que nous avons relevé dans ce match Trade Republic vs eToro :

• Contrairement à eToro, Trade Republic n’est pas un broker à levier. Ses clients n’ont donc pas la possibilité d’utiliser un effet de levier. Chez le broker chypriote, les traders particuliers ont accès à un ratio de levier maximum de 1 :30. Les professionnels, quant à eux, ont jusqu’à 1 :400.
• Trade Republic est le seul courtier qui propose une solution permettant aux traders en France d’accéder à un plan d’investissement automatique en ETF et en action, et ce sans frais.

Les Dépôts et les Retraits

Nous avons aussi comparé la partie « dépôts et retraits » dans ce duel Trade Republic vs eToro.

• Chez Trade Republic, les utilisateurs n’ont pas beaucoup de choix en matière de mode de dépôt et de retrait. La fintech n’autorise que le virement bancaire pour approvisionner le compte de trading. eToro, de son côté, propose plusieurs moyens de paiement dont les plus classiques tels que la carte bancaire et le virement. Il est aussi possible de recourir à d’autres méthodes telles que PayPal, Skrill et Neteller.
• Du mode de dépôt choisi par le trader dépend le temps nécessaire au crédit du compte. Puisque Trade Republic n’autorise que le virement bancaire, les traders doivent patienter un à deux jours ouvrés avant que la somme déposée ne soit créditée sur son compte. Il en est de même pour les retraits. Chez eToro, le crédit du compte peut être instantané en fonction du mode de dépôt utilisé.
• Ces deux brokers n’acceptent qu’une seule devise du compte. Si Trade Republic a opté pour l’euro, son concurrent pour l’USD. Les traders auprès d’eToro ont, certes, la possibilité de faire des dépôts dans d’autres devises telles que l’EUR, GBP, PLN, CZK. Cependant, le broker prélève ensuite des frais lors de la conversion en USD.
• Le néobroker allemand a toutefois un avantage sur le broker chypriote en n’exigeant aucun montant minimum de dépôt.

Les Frais

Ces deux brokers ont opté pour deux modèles de rémunération totalement différents. Nous avons relevé plusieurs points dans ce match Trade Republic vs eToro :

• La Fintech allemande ne prélève pas de spreads ni de commissions d’ordre. Elle applique uniquement des frais externes s’élevant à 1€ par transaction, et ce, quel que soit l’actif et la place de marché. Elle ne prélève ni frais de tenue de compte-titres, ni frais de transfert. Pour le compte espèces, sa gestion et son transfert sont également sans frais. Il en est de même pour le paiement de dividendes en actions et la distribution ou l’accumulation d’ETF. Certains services sont toutefois payants à l’instar de la passation d’ordre par courrier, le transfert par lettre, l’Inscription à l’Assemblée générale et l’enregistrement des actions nominatives,
• Contrairement à son concurrent, eToro prélève des spreads et des swaps. Si le dépôt, l’ouverture, la clôture et la gestion d’un compte ne font pas l’objet de frais, ce broker applique des frais de retrait, des frais de conversion et des frais d’inactivité.

Les Comptes de Trading

Dans ce duel Trade Republic vs eToro, nous avons confronté les différents comptes de trading proposés par ces deux brokers :

• Trade Republic reste fidèle à sa politique de simplicité. En effet, ce broker ne propose qu’un seul type de compte en l’occurrence un compte-titres uniquement à usage privé. Avec ce dernier, l’utilisateur peut trader tous les actifs disponibles.
• eToro, quant à lui, dispose d’un compte de démonstration gratuit. Les utilisateurs bénéficient d’un argent virtuel d’un montant de 100 000 $ pour apprendre le trading et s’habituer aux outils, graphiques, fonctionnalités et plateformes proposés. Le broker chypriote propose également un compte islamique pour les traders musulmans. Contrairement à son concurrent allemand, il dispose aussi d’un compte professionnel. Par ailleurs, pour les clients particuliers, eToro propose un compte standard.

Les Plateformes de Trading

Les plateformes de trading figurent parmi les critères de choix d’un broker. Dans ce duel Trade Republic vs eToro, nous avons comparé les offres de ces établissements :

• Fidèle à son objectif de simplicité, le néobroker Trade Republic a fait le choix de n’être disponible que depuis une plateforme mobile. Les utilisateurs n’ont donc pas la possibilité de faire du trading à partir d’un ordinateur ou sur le web. Certains traders peuvent trouver cette option pratique. Cependant, elle peut s’avérer être un handicap pour ceux habitués à développer des stratégies personnalisées.
• eToro, le leader des brokers offrant du trading social, propose ses propres application et plateforme de trading permettant à ses utilisateurs de trader environ 2 000 actifs financiers. Celles-ci se distinguent par leur facilité d’utilisation et sont dotées de plusieurs fonctionnalités qui font la renommée du broker dont CopyPortfolios et CopyTrader.

Les Outils de Trading

Les traders sont souvent amenés à utiliser divers outils. Dans ce match Trade Republic vs eToro, nous avons noté que ces deux brokers fonctionnent différemment sur ce point :

• Si chez la plupart des brokers, les traders ont accès à plusieurs outils utiles, pour le moment, la Fintech Trade Republic n’en propose pas.
• Le broker chypriote, de son côté, met à disposition de ses utilisateurs plusieurs outils dont des indicateurs techniques, des analyses du marché, des actualités, un calendrier économique et un convertisseur de devises. eToro propose aussi des fonctionnalités innovantes de trading social.

Les Formations

Avant de se lancer dans le monde du trading, les traders débutants ont besoin de se former. Il en est de même pour les traders chevronnés et ceux ayant un niveau intermédiaire qui cherchent à se performer. Les offres de formations et les ressources éducatives figurent donc parmi les critères de choix d’un broker. D’après notre comparaison à travers ce duel Trade Republic vs eToro, les deux brokers ne sont pas à égalité en matière de formation :

• Trade Republic ne dispose aucunement d’une ressource éducative. Ses utilisateurs n’ont pas accès à un compte de démonstration, ni à des outils pédagogiques, ni même à des guides.
• eToro, pour sa part, dispose d’un programme des plus complets. Et de un, les utilisateurs ont accès à un compte démo pour apprendre, tester et se familiariser avec la plateforme, les outils et les fonctionnalités proposés. Et de deux, ils ont à leur disposition des ebooks, des vidéo tutoriels, des guides, des cours et des webinaires pour les accompagner dans leurs formations. Cependant, le contenu éducatif de ce broker s’adresse plutôt à des traders de niveau débutant.

Le Support Client

Nous avons analysé le service client de ces deux brokers dans ce match Trade Republic vs eToro :

• Les traders auprès d’eToro ont l’avantage de pouvoir s’adresser directement et rapidement aux conseillers grâce à l’appel téléphonique et le chat en direct. Ces derniers sont d’ailleurs disponibles du lundi au vendredi. Pour Trade Republic, le téléphone reste réservé aux réclamations. Pour entrer en contact avec les conseillers, les traders doivent remplir un formulaire en ligne ou envoyer un e-mail.
• Le site respectif de ces deux brokers a été traduit en plusieurs langues dont le français.
• Leur support client respectif est aussi multilingue.

Trade Republic vs eToro : Les Avantages et les Inconvénients

Ces deux brokers ont choisi deux modèles totalement différents. Ils ont chacun leurs points forts tout comme leurs points faibles. Nous en avons recensé quelques-uns dans ce duel Trade Republic vs eToro :

• Trade Republic figure parmi les derniers nés des brokers. Malgré son jeune âge, ce néobroker compte apporter plusieurs idées innovantes dans le but de permettre à ses utilisateurs de mieux investir leurs épargnes. La Fintech mise sur la simplicité et ses frais peu élevés pour séduire les investisseurs. Néanmoins, bon nombre d’utilisateurs se plaignent de la difficulté de joindre son support client. L’inexistence de programme d’éducation et d’outils de trading risque également de le pénaliser fortement.
• De son côté, eToro est un acteur qui bénéficie d’une forte réglementation. Sa fiabilité ne pose aucun doute. Non seulement il est populaire sur le marché mais il est aussi une référence en matière de copy trading. Il est adapté aussi bien pour les débutants que pour les plus expérimentés. Malgré la multitude d’instruments financiers disponibles sur sa plateforme, ses frais restent élevés.

Notre Verdict pour

A l’issu de ce duel Trade Republic vs eToro, voici notre verdict :

• Trade Republic s’adresse plutôt aux utilisateurs qui cherchent à trader uniquement à partir de leur téléphone. S’il est très connu dans son pays d’origine, il commence à peine à se faire une place sur le marché français. Malgré ses idées innovantes, les traders habitués à utiliser des outils auront du mal à recourir à ses services.
• eToro, quant à lui, est un acteur qui n’est plus à présenter auprès des traders. Si son offre tend plutôt à convenir aux traders débutants, il s’adresse également à ceux qui cherchent à faire du trading social.

Pour comparer davantage ces brokers, il est aussi possible d’élargir le match en eToro vs Trade Republic vs Scalable Capital ou encore eToro vs Capital com.

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Pierre Perrin-Monlouis

Spécialiste de la gestion de patrimoine financier, Pierre est à la fois un expert des marchés boursiers & Forex, mais aussi de l'optimisation fiscale. Il vous partage son savoir de façon pédagogique grâce à des articles et des vidéos !

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