XTB vs eToro

XTB est un courtier polonais spécialisé dans les FX et les CFD. Fortement présent en France mais aussi à l’international, il est depuis quelques années coté en bourse. eToro, le broker chypriote, quant à lui, est aussi connu à travers le monde. Il a bâti sa réputation autour du trading social. Qui choisir entre les deux ? Découvrez les éléments de réponses dans ce duel XTB vs eToro.

XTB vs eToro : Les Informations Clés

Nous allons commencer ce match XTB vs eToro par la présentation de ces deux brokers.

Voici en résumé le broker XTB :  

• XTB a été créé en Pologne en 2002 sous le nom de X-Trade. Il devient XTB quelques années plus tard.
• Il a fait le choix de se lancer sur le marché des CFD et du Forex.
• En presque 20 ans d’activités sur les marchés financiers, le broker revendique à ce jour plus de 317 000 clients à travers le monde.
• D’ailleurs, ses bureaux sont répartis dans 13 pays différents dont en France.
• Il s’agit d’un courtier en ligne qui bénéficie d’une forte réglementation. Plusieurs autorités financières régulent ses activités dont la FCA du Royaume-Uni, la CySEC à Chypre, l’IFSC à Belize et la KNF en Pologne.

Voici quelques informations sur eToro :

• eToro a été créé en 2007,
• Son siège social se situe à Chypre,
• Il s’est spécialisé dans les CFD, le Forex, les actions, les ETF et les crypto-monnaies,
• Depuis son lancement à ce jour, il compte plus de 20 000 000 d’utilisateurs. Ces derniers sont issus de plus de 140 pays,
• Ses bureaux sont situés à Chypre, en Australie, au Royaume-Uni et aux Etats-Unis,
• Il a obtenu des licences auprès de plusieurs autorités financières dont la CySEC à Chypre, la FSAS aux Seychelles, l’ASIC en Australie et la FCA au Royaume-Uni.

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eToro versus XTB : Les Récompenses

Tout comme eToro, le broker polonais est un acteur multirécompensé. Ces récompenses témoignent de leur fiabilité et de la reconnaissance de leurs efforts. Dans ce match XTB vs eToro, nous avons rassemblé quelques prix et récompenses qui leur ont été attribués.

Récompenses XTB vs eToro
Meilleure plateforme maison - Investingoal Best Broker Awards 2021	Meilleure Plateforme de Trading des Crypto-monnaies - ADVFN International Financial Awards 2019
Meilleur Broker en Amérique Latine - Investingoal Best Broker Awards 2021	Meilleure Plateforme de Trading Social- ADVFN International Financial Awards 2019
Meilleur Broker CFD - Brokerchooser	Meilleure société de courtage multi-actifs - ADVFN International Financial Awards 2020

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XTB vs eToro : Les Mesures de Sécurité

Pour attirer et fidéliser ses clients, un broker doit renforcer la sécurité de leurs comptes, de leurs fonds et de leurs données personnelles. Dans ce duel XTB vs eToro, nous avons comparé les mesures qui ont été adoptées par ces deux brokers de renom :

• Ces deux acteurs se sont fait un nom auprès de traders du monde entier. Et pour cause, ils exercent leurs activités en toute légalité en ayant obtenu des licences auprès de plusieurs autorités financières. Leurs plateformes respectives sont multi-régulées.
• Chacun de leur côté semble respecter les réglementations en vigueur.
• Ils appliquent la ségrégation des fonds. Ils ont chacun ouvert des comptes ségrégués pour que les fonds de leurs clients soient séparés de leurs capitaux propres et sécurisés. Ceux des traders auprès du broker XTB sont détenus auprès de la BNP Paribas.
• En respect des dispositions réglementaires en Europe, ces deux brokers appliquent une politique de protection contre le solde négatif. De ce fait, il est impossible pour les traders de perdre plus que ce qu’ils ont investi.
• eToro a fait le choix de souscrire une assurance gratuite jusqu’à 1 million d’euros pour couvrir les réclamations de ses clients dans le cas où il devrait faire face à une situation d’insolvabilité,
• XTB de son côté, a opté pour le “National Depository for Securities compensation scheme” pour protéger ses utilisateurs s’il venait à faire faillite. Ce fonds de compensation va rembourser les fonds jusqu’à 3000 €. Il permet également de bénéficier de 90% de surplus dans la limite de 22 000 €.
• Ces deux brokers appliquent strictement des normes de cybersécurité pour sécuriser les données personnelles de leurs clients respectifs. Il en est de même pour leurs transactions.

eToro vs XTB : Les Actifs Disponibles

Les actifs proposés peuvent être différents d’un broker à l’autre. En proposant plusieurs, un acteur offre plus de choix à ses clients et leur permet de diversifier leur portefeuille. C’est la raison pour laquelle nous avons tenu à comparer l’offre de ces deux brokers dans ce match XTB vs eToro :

• Ces deux acteurs proposent à peu près les mêmes actifs : CFD, Indices, Actions, Matières Premières, Crypto-monnaies, ETF et Forex. Leur différence réside principalement dans leur nombre.
• Chez XTB, les traders ont accès à plus de 5 200 actifs dont 48 paires de devises, 20 indices du monde entier, des matières premières comme l’or, le pétrole et l’argent, plus de 2 000 actions des 16 plus grandes bourses mondiales, plus de 200 ETF du monde entier, plusieurs CFD sur crypto-monnaies dont le CFD Bitcoin, CFD Ripple et CFD Ethereum.
• Quant à eToro, ses utilisateurs ont le choix entre plus de 2 000 instruments financiers dont 6 matières premières, 2 000 actions, 13 indices boursiers, 249 ETF, 15 crypto-monnaies et 49 paires de devises.

eToro versus XTB : Le Trading

Chaque broker choisit librement son modèle de business et son offre de trading. Dans ce duel XTB vs eToro, nous avons relevé les différences et les similitudes entre ces deux acteurs de renommée mondiale :

• Chacun des deux est un broker à levier. Leurs clients respectifs ont accès à un effet de levier pour multiplier leurs investissements. En respect des directives de l’ESMA, ces deux brokers sont obligés de limiter l’effet de levier proposé aux traders particuliers européens à 1 :30. Quant aux traders professionnels, chez XTB, ils ont accès à un effet de levier de 1 :200 contre 1 :400 chez le broker chypriote.
• eToro est un leader mondial en matière de trading social. Ses clients ont la possibilité de baser leurs décisions de trading sur les informations financières générées par les autres utilisateurs. Cette possibilité n’est pas accessible aux traders auprès de XTB,
• Chez l’un ou chez l’autre, les traders peuvent faire du trading automatique,
• Leurs utilisateurs respectifs ont la possibilité de mettre en place plusieurs ordres tels que le take profit et le stop loss pour protéger leurs fonds,
• Seuls les traders auprès de XTB ont la possibilité de faire du scalping.
• Les traders auprès de ces deux brokers peuvent faire du hedging.

XTB vs eToro : Les Dépôts et les Retraits

Les procédures et les systèmes mis en place en matière de dépôts et de retraits diffèrent d’un broker à l’autre. Plusieurs éléments caractérisent d’ailleurs ces deux acteurs qu’il est essentiel de les comparer dans ce match XTB vs eToro :

• Que ce soit chez l’un ou chez l’autre, les traders ont le choix en termes de mode de paiement. Ces deux acteurs acceptent à la fois les dépôts et les retraits via des moyens de paiement classiques mais aussi via des portefeuilles électroniques.
• Chez eToro, seul l’USD peut être utilisé comme devise du compte. Chez son concurrent, les traders ont plus de choix,
• Le broker chypriote a fait le choix d’imposer un montant minimum de dépôt de 50 $. Chez XTB, aucun dépôt minimum n’est requis même lors de l’ouverture du compte de trading.

eToro vs XTB : Les Frais

Les frais en tous genres peuvent avoir un impact considérable sur les plus-values du trader. Comparer l’offre des brokers avant d’y ouvrir un compte est ainsi une étape nécessaire. Dans ce duel XTB vs eToro fees, nous avons examiné la tarification de ces deux acteurs.

• XTB mise sur la transparence pour séduire les traders du monde entier :
  • L’ouverture d’un compte et sa gestion n’engendrent aucun frais.
  • Il en est de même pour les retraits.
  • Certains moyens de dépôt tels que Paypal et les paiements par carte bancaire peuvent faire l’objet de frais.
  • Le broker prélève des frais de conversion si nécessaire.
  • Il facture également des frais d’inactivité de 10€ par mois si le compte de trading est resté inactif pendant 12 mois.
  • Le broker se rémunère essentiellement avec les spreads. Ceux-ci varient en fonction du type de compte souscrit et du marché choisi. Sur un compte Basic, le spread est fixe et commence à partir de 1.6 pips. Il est variable sur un compte Standard et commence à partir de 0.9 pip. Sur un compte Pro, le minimum est de 0 pip.
  • XTB prélève des commissions sur les CFD sur actions et les CFD sur ETF.

• eToro, de son côté, ne cache aucun frais :
  • Il ne prélève pas non plus ni frais d’ouverture de compte ni frais de gestion.
  • Sur le trading des actions, il ne facture aucune commission.
  • Les dépôts sont également gratuits.
  • Cependant, il prélève des frais de 5 $ sur les retraits.
  • Puisqu’il a fait le choix d’opérer uniquement en USD, il facture également des frais de conversion à partir de 50 pips.
  • En cas d’inactivité, il débite 10 $ par mois sur le compte de trading.
  • Sa principale rémunération consiste en des spreads.

eToro versus XTB : Les Comptes de Trading

Chaque broker peut proposer différents comptes de trading qu’il convient de les comparer. Dans ce match XTB vs eToro, nous avons noté plusieurs points :

• Chez l’un ou chez l’autre broker, les traders ont accès à un compte de démonstration doté d’un fonds virtuel.
• Les deux acteurs accueillent également les traders musulmans en leur proposant un compte islamique sans swap conformément à la charia,
• Aussi bien les traders individuels que ceux de niveau professionnel sont les bienvenus auprès de ces deux brokers. En ce sens, ils proposent chacun des comptes adaptés,
• Chez le broker polonais, les traders ont le choix entre 3 types de compte : le compte Basic, le compte Standard et le compte Pro.
• Le broker chypriote, quant à lui, ne propose qu’un seul compte standard.

XTB vs eToro : Les Plateformes de Trading

Pour permettre aux clients de trader dans de bonnes conditions, les brokers offrent différentes plateformes de trading. Plusieurs points sont ressortis de ce match XTB vs eToro :

• Ces deux acteurs se sont lancés chacun de leur côté dans une plateforme et une application « maisons ». Celles du broker XTB se nomment xStation. Celles d’eToro portent son nom. Elles ont chacune été récompensées plusieurs fois.
• La plateforme de trading social d’eToro à la fois conviviale et intuitive s’accompagne de fonctionnalités de trading essentielles et innovantes CopyTrader et Copyportfolios.
• La plateforme et l’application du broker XTB se distinguent par leur design simple et intuitif. Elles incluent des outils d’analyses professionnelles et des fonctions clés telles que des sentiments de marché et des graphiques complets.
• Chez XTB, les traders ont aussi la possibilité d’utiliser la plateforme populaire MetaTrader 4.

eToro vs XTB : Les Outils de Trading

En ayant recours à des outils de trading, les utilisateurs comprennent mieux le marché et multiplient leurs chances. Les brokers misent ainsi sur ces différents outils fort utiles pour attirer les traders. Sur ce point, nous avons relevé plusieurs éléments dans ce duel XTB vs eToro :

• Avec ses plateformes, XTB donne accès à de nombreux outils dont des signaux de trading, des analyses du marché, des actualités, des graphiques complets, des alertes, des indicateurs techniques, un calendrier économique et des indices de sentiment.
• Outre les outils présents chez son concurrent, eToro propose aussi Copyportfolios et CopyTrader, des outils innovants ayant été développés pour ceux qui veulent faire du trading social.

XTB vs eToro : Les Formations

Quel que soit leur niveau, à un moment ou à un autre, les traders peuvent avoir besoin de se former. Les brokers l’ont bien compris en développant des contenus éducatifs. Dans ce match XTB vs eToro, nous avons comparé l’offre de formation de ces deux brokers :

• Le broker polonais a mis en place XTB Academy. Il s’agit d’un espace où les traders de tous les niveaux ont accès à différentes formations spécialisées. Celles-ci sont classées par sujet pour permettre aux utilisateurs de se retrouver facilement. Elles sont aussi regroupées par niveau : novice, intermédiaire et expert. Les utilisateurs ont également accès à des contenus premium. Par ailleurs, XTB propose un compte démo gratuit et sans engagement.
• eToro dispose également d’une académie de trading où les traders ont accès à différents outils de formation tels que des webinaires en direct, des eCours exclusifs et des vidéos. Ils peuvent également souscrire un compte démo gratuit avec 100 000 $ de fonds virtuels.

eToro vs XTB : Le Support Client

Pour fidéliser leurs clients, les brokers misent sur la qualité de leur support client. Ce service constitue d’ailleurs en lui-même un critère essentiel dans le choix d’un courtier. Dans ce duel XTB vs eToro, nous avons recueilli plusieurs informations sur le support client respectif de ces deux acteurs :

• Que ce soit chez l’un ou chez l’autre, les traders ont accès aux mêmes canaux de communication pour entrer en contact avec les conseillers.
• Leur site respectif est disponible en français.
• Leur support client respectif est multilingue. Des conseillers sont d’ailleurs accessibles en français pour les traders francophones.
• Ces deux brokers ont mis en place une section FAQ sur leurs sites respectifs. Celle-ci traite déjà plusieurs questions fort utiles.

XTB versus eToro : Les Avantages et les Inconvénients

A l’issue de ce duel XTB vs eToro, nous avons relevé les points forts et les points faibles de ces deux acteurs dont la renommée dépasse leurs frontières respectives :

• Ces deux acteurs sont fiables. Ils détiennent des licences pour pouvoir proposer leurs offres dans différents pays y compris en France.
• Chacun des deux a pris toutes les dispositions nécessaires pour renforcer la protection des fonds et des données personnelles de leurs clients respectifs,
• Que ce soit chez l’un ou chez l’autre, les traders ont accès à un large choix d’actifs financiers.
• XTB a fait de sa plateforme maison un atout considérable. Ses spreads notamment ceux sur le Forex figurent parmi les plus compétitifs du marché. Ses plateformes et ses formations sont adaptées à tous les profils d’utilisateurs.
• eToro, quant à lui, est connu en matière de trading social. D’ailleurs, sa plateforme maison intègre des fonctionnalités innovantes et fort utiles. Ses frais sont certes un peu plus élevés que ceux de la moyenne et ceux de son concurrent, mais ses formations et ses supports techniques sont de qualité.

Néanmoins, pour approfondir la comparaison, nous vous conseillons de comparer les deux acteurs avec d’autres brokers :

• XTB vs eToro vs DEGIRO,
• XTB vs eToro vs Trading 212.

Il est aussi possible de lire les avis des utilisateurs sur XTB vs eToro sur le site web communautaire Reddit.

XTB vs eToro : Notre Verdict

Au terme de ce match XTB vs eToro, nous pouvons dire que :

• Ces deux acteurs de renommée internationale figurent parmi ceux que nous recommandons.
• Grâce aux outils de trading disponibles, à sa plateforme et à son offre de formations, XTB convient aux traders de tous les niveaux.
• eToro, est l’idéal pour les profils débutants. Il convient également à ceux qui veulent faire du copy trading. Nous le conseillons aussi aux traders qui veulent investir dans une large gamme d’actions sans avoir à payer aucune commission.

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Pierre Perrin-Monlouis

Spécialiste de la gestion de patrimoine financier, Pierre est à la fois un expert des marchés boursiers & Forex, mais aussi de l'optimisation fiscale. Il vous partage son savoir de façon pédagogique grâce à des articles et des vidéos !

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