Le Meilleur Spread en Trading 2021

Tous les traders entrent sur les marchés financiers dans le but de gagner de l’argent. Vous pouvez en gagner parce que vous avez une très bonne stratégie d’investissement ou parce que votre broker vous propose les meilleurs tarifs du marché. Restez avec nous pour apprendre quels sont les brokers qui proposent les meilleurs spreads en trading, comment baisser vos frais de trading & quel type choisir en fonction de votre stratégie. Alors, le spread trading c’est quoi ?

Qu’est-ce qu’un Spread en Finance & Bourse – Définition

Le spread est la différence entre le cours d’achat et de vente (bid/ask). Le mot spread provient du anglais spread qui veut dire écart en français. C’est tout simplement l’écart entre le cours d’achat et le cours de vente, comme on peut le voir dans l’image ci-dessous d’un carnet d’ordre en bourse. Cette différence est la façon dont votre courtier se rémunère pour les services de trading qu’il vous offre. 

Exemple Simple Spread Trading

• Paire : EURUSD

• Prix de Cotation :1,1580 / 1,1582

• Spread : 2 pips (1,582 – 1,580).

Ou un exemple sur le marché des indices :

• Instrument : CAC 40

• Prix de Cotation : 4500 / 4501

• Spread : 1 point (4501 – 4500)

Quel Impact sur le Rendement en Bourse ?

En fonction de la fréquence de votre trading, le spread a une importance différente :

• Trading Long Terme – les frais de trading ont peu d’impact sur le résultat final du trader et donc le spread est moins important.

• Day Trading – les investisseurs qui ouvrent des positions en bourse et les ferment le même jour devront faire attention à leur frais de trading, car ils ont un impact assez important sur le rendement obtenu.

• Scalping – les spéculateurs sur les marchés financiers doivent absolument avoir des frais compétitifs, nous leur conseillons de bien regarder les tableaux plus bas pour trouver les meilleures offres chez les brokers sérieux.

Est-ce Possible de Trader Sans Spread ?

Oui – certains types de courtiers, comme les brokers ECN et STP, peuvent proposer des comptes de trading avec de très faibles spreads en trading, car ces brokers vous permettent de trader directement avec leurs fournisseurs de liquidité. Ils peuvent même proposer un trading sans aucun spread. Dans ce cas, il faudra bien sûr ajouter des frais de transaction supplémentaires sur chaque position (à l’achat et à la vente).

Broker Spread Zéro – Admiral Markets

Admiral Markets propose à ses clients deux types de comptes Zéro Spread : Zero.MT5 et Zero.MT4 en fonction de la plateforme que vous souhaitez utiliser. Avec un minimum de 100 €, vous pourrez ouvrir un compte zéro spread.

Ainsi, vous ne paierez aucun spread sur les actifs disponibles, mais vous devrez payer une commission qui varie en fonction des marchés. Par exemple, elle évolue entre 1,8 et 3 USD par 1 lot pour le Forex et entre 0,05 et 3 USD par lot sur les indices au comptant. Elle est de 1 USD pour les énergies.

Les Meilleurs Frais Forex 2021

P.S. : Les spreads peuvent changer dans le temps. Pour une information 100 % actualisée, veuillez consulter les sites des brokers directement.

 

Comme on peut le voir dans le tableau, Vantage FX est le broker qui a des spreads très compétitifs sur le marché Forex. Lisez ici un avis complet sur Vantage FX

Comme on peut voir ci-dessus Admiral Markets, CMC Markets et Vantage FX se partagent le podium pour les meilleurs spreads forex. XTB, Pepperstone, AvaTrade et FXCM ont des frais de trading corrects également. Alvexo et eToro sont les plus chers du marché.

Pour vous faire un avis complet sur les brokers en question, veuillez consulter les avis de chaque broker que nous avons préparés :

• Avis Admiral Markets

• Avis XTB

• Avis FXCM

• Avis AvaTrade

• ActivTrades Avis

Les Frais Forex des Autres Brokers

P.S. : Les spreads peuvent changer dans le temps. Pour une information 100 % actualisée, veuillez consulter les sites des brokers directement.

Les Types de Frais

• Spread Zéro = Spread Interbancaire

• Spread Négatif –  possible à trouver rarement et que dans les stratégies d’arbitrage

• Spread Fixe – le broker va assumer les spreads de marché et vous facturer un montant fixe

• Spreads Variables – le broker ajoute au spread interbancaire sa marge et facture le total au client

• Spread Maximal – cela n’existe pas, car si le marché connaît des conditions extraordinaires, les brokers seront couverts par leurs conditions générales (oui, même pour les brokers a spreads fixes) et vont appliquer les spreads du marché à ce moment là,

Les Meilleurs Spreads & Frais sur Indices 2021

Le marché des indices est tout aussi tradé que le forex en France. Pour certains brokers les volumes tradés sur les indices sont plus importants que ceux sur forex. Les indices les plus négociés sont DAX 30, Dow Jones 30, Nasdaq 100 et S&P 500. Voici les frais indices chez les meilleurs brokers:

P.S. : Les spreads peuvent changer dans le temps. Pour une information 100 % actualisée, veuillez consulter les sites des brokers directement.

 

Comme on peut le voir dans le tableau, Vantage FX et Admiral Markets sont de loins les leaders du marché à l’heure actuelle sur les spreads indices. Admiral Markets a su conquérir le marché français avec  0.8 point sur le CAC 40 et DAX 30, mini lots à 10 centimes le point et des leviers intéressants.

Les Frais Indices de Autres Brokers

P.S. : Les spreads peuvent changer dans le temps. Pour une information 100 % actualisée, veuillez consulter les sites des brokers directement.

Les Meilleurs Spreads Matières Premières 2021

P.S. : Les spreads peuvent changer dans le temps. Pour une information 100 % actualisée, veuillez consulter les sites des brokers directement.

 

Les Frais Matières Premières des Autres Brokers

P.S. : Les spreads peuvent changer dans le temps. Pour une information 100 % actualisée, veuillez consulter les sites des brokers directement.

 

Spread Fixe vs. Variable – Définition

Spread Fixe – C’est Quoi ?

Les spreads fixes ne varient jamais en fonction des conditions de marché ou d’autres facteurs. Le broker détermine ainsi un tarifpour chaque actif qu’il propose et ce spread ne change pas, ce qui permet à ses traders de mieux anticiper leurs coûts de trading. Il faut cependant noter que ces frais fixes ne sont pas toujours garantis lors de périodes d’extrême volatilité.

Spread Variable – C’est Quoi ?

Les spreads variables changeront en fonction des conditions du marché. Ainsi, lors de communiqués de presse ou de publications statistiques importantes, ou de périodes de fortes volatilités, les spreads seront plus importants. Toutefois, lorsque vous utilisez des frais variables, ils seront nettement plus serrés que si vous utilisiez des spreads fixes et vous pourriez au final économiser de l’argent sur vos coûts de trading.

Spread Fixe vs. Variable – Comment Choisir ?

Il existe de nombreux facteurs importants qui doivent être pris en compte lorsque l’on recherche un courtier, notamment la sécurité, la robustesse de la plateforme et la qualité du service à la clientèle. Mais l’élément le plus crucial est peut-être le coût des transactions appliqué aux instruments financiers que vous envisagez de trader.

Après tout, au-delà de la profitabilité même de votre système de trading, les frais associés à vos transactions représentent l’un des éléments les plus importants dans votre rendement net. Puisque l’écart bid/ask est l’un des coûts de trading les plus communs, il est essentiel de choisir le broker proposant les meilleurs spreads pour votre type de trading.

Il existe différentes sortes de spreads en bourse qu’il faut connaître pour choisir le broker parfait pour votre stratégie. En fonction de votre méthode d’investissement et de votre expérience en trading, vous pourriez préférer les spreads fixes ou les variables.

Spread Fixe vs. Spread Variable – Lequel Choisir ?

Alors que les frais fixes sont prévisibles quelle que soit la liquidité ou la volatilité du marché, les écarts variables ont tendance à réduire les coûts de trading globaux lorsque le marché est calme. Des spreads serrés et compétitifs seront un atout significatif pour vos résultats de trading.

Mais la meilleure structure de spread pour vous dépend au final de plusieurs facteurs :

• Votre style de trading

• Votre appétit pour le risque

• Votre capacité à réagir dans un marché en évolution rapide.

Il ne faut pas oublier la qualité de l’exécution des traders qui est particulièrement importante pour certains traders comme les scalpeurs.

Comment Calculer le Spread en Bourse & Quel Rapport avec vos Coûts de Trading ?

Pour mesurer le spread en finance, il est nécessaire de comparer le prix d’achat et le prix de vente de l’actif que vous tradez. Cette différence est généralement mesurée en pips (comme pour le Forex) ou en points (comme pour les indices) en fonction du marché tradé.

Le trading du marché du Forex se fait toujours via des paires de devises qui comprennent toujours deux monnaies. La première devise dans une paire (celle de gauche) est appelée la devise de base et la deuxième (celle de droite) est appelée la devise de contrepartie. Ainsi, dans la paire EUR/USD, l’EUR est la devise de base et l’USD est la devise de contrepartie.

Paire : EURUSD

Prix de Cotation : 1,1580 / 1,1582

Spread : 2 pips (1,582 – 1,580).

Si vous ouvrez une position sur cette paire, vous commencerez par payer le spread qui correspondra à votre coût de transaction – ici la valeur de 2 pips sur la paire.

Un pip est la plus petite unité de changement d’une paire (ou la dernière décimale d’une cotation) : 0,0001 pour la plupart des paires de devises, sauf celles incluant le JPY où un pip est égal à 0,01.

Pip & Taille de Position

Pour comprendre comment le spread est lié à vos coûts de transactions réels, il est nécessaire de prendre en compte la valeur d’un pip et le volume que vous avez tradé. La valeur du point sur un lot (1 contrat) forex est de 10 de la deuxième devise de la paire. Par exemple sur EURUSD, le spread sera exprimé en USD (la deuxième devise de la paire):

Comme on peut le voir dans le tableau, le spread est proportionnel à la taille de votre position.

Comment Diminuer les Frais de Trading ? Le Top des Brokers

Pour ceux qui utilisent les spreads variables, il est possible de faire baisser le coût total de votre trading et d’améliorer vos performances globales. Il suffit de savoir quand et quel instrument trader pour profiter des meilleures conditions de trading.

Si vous avez le choix, essayez de trader pendant des moments où le volume est plus important. On pensera notamment aux périodes où plusieurs sessions de trading sont ouvertes en même temps comme celles de Londres et de New-York.

En tradant des marchés avec plus d’activité, vous devriez bénéficier de spreads trading plus compétitifs que lorsque vous tradez pendant la nuit où la liquidité est moindre par exemple.C’est la même chose concernant les marchés que vous tradez. Plus vous vous concentrez sur des marchés populaires et liquides, plus les frais de trading seront potentiellement intéressants.

Choisissez le meilleur broker pour l’instrument financier que vous souhaitez trader. Nous avons regardé tous les brokers pour vous et voilà les meilleurs brokers forex par instrument :

Si vous tradez un volume important, parlez-en avec votre broker pour obtenir des conditions de trading personnelles.

Quels Sont les Facteurs qui Influencent le Spread ?

• Liquidité du Marché

La liquidité d’un actif influence beaucoup le spread de l’actif en question, ce qui impacte au final les frais de courtage qu’un trader doit payer. En effet, plus un actif est tradé en bourse, plus il sera facile d’acheter et de vendre cet actif et donc plus ce marché sera liquide et moins cela coûtera cher pour les traders d’investir sur ce marché.

Pour connaître les meilleurs moments pour trader, il faut connaître les horaires d’ouverture des bourses mondiales.

• Taille du Marché

Un facteur important du spread en bourse est la taille du marché ou le volume des échanges de l’actif tradé.

Si vous prenez des positions sur les principales devises mondiales, telles que le dollar américain, l’euro ou le yen japonais, ou sur des indices boursiers populaires comme le DAX 30, le S&P 500 ou le CAC 40, alors les spreads seront plus serrés.

Si vous tradez des marchés dont la taille et la popularité sont moins importantes comme les devises exotiques ou des marchés représentant des économies en voie de développement, les spreads seront plus larges.

• Votre Broker

Soyons clairs : il y a des brokers chers et des brokers compétitifs sur le spreads. Bien sûr le spread ne fait pas tout, comme l’habit ne fait pas le moine, mais le spreads est important pour bien choisir son broker.

Il y a des brokers comme Admiral Markets, Vantage FX ou même AvaTrade sur certains instruments qui sont compétitifs. De l’autre côté, il y a des brokers plus chers, comme Etoro et Alvexo.

Nous vous conseillons de vérifier l’offre du broker en sa totalité et pas seulement sur les spreads, même si c’est important. Vérifiez notamment la régulation du broker, les frais annexes (dépôt et retrait, tenue de compte), la qualité du service client, etc.

• Conditions de Marché et Incertitudes Économiques

Les conditions de marché ont une influence non-négligeables sur les spreads en finance. En effet, si un actif est volatile à cause d’incertitudes économiques, ou parce que les conditions de marché sont fragiles et hésitantes, alors les spreads seront plus importants (proportionnellement aux risques).

Par exemple, chaque décision de banques centrales importantes dans le monde, comme la Fed pour les États-Unis, la BCE pour l’Union européenne, la BoJ pour le Japon ou la BoE pour l’Angleterre, impacte l’offre de liquidité et le prix de nombreux actifs. C’est pourquoi lors de la publication des décisions sur les taux d’intérêt le spread augmente souvent.

• Politiques Gouvernementales

Les politiques monétaires, fiscales et budgétaires des pays peuvent fortement influencer la demande des investisseurs pour une devise ou un actif particulier, ce qui peut impacter les conditions de marchés. Ainsi, les spreads peuvent varier en fonction de la demande, de la volatilité, de la liquidité et du volume du marché qui découlent de ces politiques gouvernementales.

• Heures de Trading

Les frais de trading sont plus bas sur les principaux horaires de trading. Les écarts ou spreads augmentent la nuit et en dehors des principaux horaires de trading. Pour en savoir plus sur les horaires de trading consultez notre article Heures des Bourses.

Type de Brokers & Spreads

La valeur du spread peut varier en fonction du type de broker utilisé (market maker ou courtier ECN). Un courtier STP ou ECN utilisera des intermédiaires financiers pour passer les ordres de ses clients. Ces fournisseurs de liquidité assurent la bonne tenue des marchés et proposent des contreparties aux traders.

Ainsi, ils facturent leurs propres spreads aux brokers qui les utilisent. Pour pouvoir faire des profits, les courtiers STP / ECN vont augmenter le spread de l’intermédiaire bancaire – on dit qu’ils appliquent un mark-up au spread. Ils peuvent aussi offrir les mêmes frais que ceux des fournisseurs de liquidité, mais appliquer une commission supplémentaire par transaction.

À l’inverse, les courtiers market maker, qui sont des brokers faiseurs de marché, créent eux-mêmes la liquidité des marchés qu’ils proposent. Ainsi, ils peuvent appliquer les spreads qu’ils souhaitent en fonction des coûts qu’ils ont, de la marge qu’ils veulent faire et des risques auxquels ils doivent faire face.

Les Plateformes des Trading

Les plateformes de trading comme MetaTrader 4 ou MetaTrader 5, WebTrader, ProRealTime ou xStation montrent toutes le spreads en temps réel. Si votre spreads est fixe il ne bougera, pas bien sûr. Si vous investissez en bourse avec des spreads variables vous allez voir le spread bouger en temps réel.

Si le graphique de la plateforme de trading vous pouvez aussi le visualiser comme l’écart entre la ligne du prix d’achat et la ligne de prix de vente – c’est le spread live. Sur le MetaTrader Edition Suprême chez Admiral Markets, il y a un indicateur spread directement sur la plateforme. Cet indicateur est un expert advisor qui donne les informations suivantes :

• L’écart minimum

• L’écart maximum

• L’écart moyen

Références

• Admiral Markets : Le Leader du Trading en Ligne – Le Figaro

• Spread & CFD – AMF

• Gare aux sites qui proposent des placements, sans y être autorisés – Le Figaro Particulier

Aller Plus Loin

FAQ

💶C'est Quoi le Spread ?

En trading, le spread est la différence entre le prix d'achat et le prix de vente d'un actif. Ce montant représente une façon dont votre courtier en bourse gagne de l'argent. Le spread en bourse peut être fixes ou variables.

📈Le Spread en Bourse Peut-il Varier ?

Oui. En fonction de ce que vous propose votre broker, vous pouvez avoir des spreads fixes (qui ne changent donc pas) et des spreads variables. Ces derniers évoluent en fonction des conditions de marché, des heures de trading, des annonces économiques, etc.

🤔Quel Broker Offre le Meilleur Spread ?

Tout dépend de l'actif que vous tradez. Vantage FX est par exemple un broker qui a des spreads compétitifs sur le marché Forex, alors que Admiral Markets offre des spreads ultra-compétitifs sur les indices européens comme le DAX 30.

🔎Pourquoi Ma Position de Trading Est Négative Quand Je l'Ouvre ?

C'est à cause du spread. Pour rappel, le spread en trading est la différence entre le prix d'achat et le prix de vente de l'actif que vous tradez - généralement mesurée en pips (comme pour le Forex) ou en points (comme pour les indices). Ainsi, lorsque vous ouvrez une position, vous commencez par payer le spread. C'est pourquoi votre position est négative lorsque vous l'ouvrez.

 

 

Connaissez-vous un autre broker qui propose des spreads intéressants ? Partagez votre expérience et laissez-nous un commentaire !