Guide Complet – Comment Trader en Ligne en

Trader en ligne peut s’avérer être une activité à la fois passionnante et lucrative et l’offre de produits et d’instruments de trading sur Internet ne cesse de progresser depuis quelques années. Dans cet article, nous vous proposons donc de découvrir de quelle manière trader efficacement en ligne ou vivre du trading, quels sont les brokers les plus adaptés à cet investissement ou encore les actifs sur lesquels vous pouvez investir actuellement.

Qu’est-ce que le Trading en Ligne ?

Trading en Ligne – Définition

On appelle trading en ligne une activité qui a pour objectif d”acheter et de vendre des actifs ou des produits financiers dans le but de réaliser des profits à partir de leur variation de cours. Trader en ligne nécessite par ailleurs de passer par une plateforme de trading, c’est à dire un logiciel vous permettant d’effectuer ces transactions depuis chez-vous sur un ordinateur, une tablette ou un mobile.

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En quoi Consiste le Fait de Trader en Ligne en ?

Pour trader en ligne, un investisseur doit donc acheter et vendre différents instruments financiers de son choix afin de générer des bénéfices et gagner de l’argent grâce à l’évolution de leur cours. C’est un courtier en ligne ou broker en ligne qui servira d’intermédiaire pour le passage des ordres et donc qui mettra à la disposition de l’investisseur ce logiciel.

Depuis cette plateforme de trading en ligne, vous pourrez ainsi non seulement passer des ordres d’achat ou de vente, sélectionner les actifs financiers qui vous intéressent ou encore réaliser des analyses à l’aide de graphiques boursiers.

Ainsi, l’objectif principal du trader en ligne sera de gagner de l’argent grâce à la différence de cours entre le moment de l’ouverture de sa position et sa clôture

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Trader en Ligne avec un PEA ou un Compte-Titres

Le trading en ligne avec un PEA ou un compte-titres est en réalité un investissement et non une activité de trading à proprement parler. Il s’agit ici d’acheter des titres (actions ou ETF principalement), afin de les ajouter à un portefeuille boursier dans le but de :

• Percevoir des dividendes – Certaines actions vous permettent de toucher des dividendes annuellement en contrepartie de leur détention, ce qui représente un revenu régulier.
• Réaliser une plus-value – En revendant certaines valeurs plus cher que le prix auquel vous les avez acheter, vous pourrez également générer un revenu supplémentaire appelé “plus-value”.

Trader en Ligne avec les CFD

Les CFD sont des produits dérivés qui vous permettent de trader en ligne sur de nombreuses valeurs sans avoir à les détenir réellement. Leurs avantages sont :

• Une possibilité de vente à découvert – Vous pouvez souscrire un CFD à la hausse comme à la baisse en fonction de vos anticipations quant au sens de la tendance.
• L’utilisation d’un effet de levier – Ce levier permet de ne mobiliser qu’une partie de votre capital en vous laissant la chance de générer des gains plus importants en peu de temps mais reste risqué en termes de pertes potentielles.
• Des frais bas – Les frais appliqués au trading des CFD sont appelés “spreads” et correspondent à une différence de prix entre le prix d’achat et le prix de vente d’une valeur à un instant T.
• Un accès à tous les marchés – Les CFD vous permettent, selon le broker, d’accéder à une large gamme d’actifs dont les actions, les indices, les matières premières, les obligations ou encore les crypto-monnaies.

Le broker Vantage FX vous permettra d’investir sur de nombreux CFD avec des spreads serrés et des outils d’analyse efficaces.

Trader en Ligne sur le Forex

Enfin, le marché des changes ou Forex est également un marché intéressant pour trader en ligne. Il s’agit ici de spéculer sur la variation des taux de change des devises entre-elles. Les avantages de ce type de trading sont :

• Des analyses plus simples – Les éléments qui influencent les taux de change sont facilement identifiables et simples à analyser même pour les traders débutants.
• Une forte volatilité – Grâce au nombre très important d’échanges quotidiens sur ce marché, les écarts de cours peuvent s’avérer intéressants et rentables.
• Un effet de levier fort – C’est sur le marché des devises que l’effet de levier proposé par les brokers est le plus élevé.

Pour réaliser des opérations sur le Forex, nous vous recommandons également le broker Vantage FX ou le broker eToro, qui sont actuellement les deux courtiers les plus intéressants dans ce domaine.

Quels Actifs Peut-on Trader en Ligne en ?

Trader en ligne présente de nombreux avantages dont celui de donner accès aux investisseurs à une large gamme de produits financiers et actifs dont voici les principaux :

• Trader les Actions – Bien entendu, le trading en ligne vous permet de trader les actions en Bourse afin soit de percevoir un dividende ou de réaliser une plus-value selon que vous choisissiez des actions de rendement ou des actions de croissance. Il est possible d’acheter des actions boursières au comptant avec DEGIRO ou de les trader avec les CFD.
• Trader les Indices Boursiers– Les indices boursiers peuvent se rapporter à une zone économique ou à un marché et comprennent un groupe d’actions en Bourse. Parmi les indices les plus tradés on trouve le CAC 40, le DAX 30, le Nasdaq, le Dow Jones ou encore le S&P500 et le SBF 120.
• Trader les ETF – Egalement appelés Trackers, les ETF ou Exchange Traded Funds sont des fonds communs cotés en continu et constitué d’un panel de valeur ou reproduisent un indice.
• Trader les Obligations – Il s’agit de produits de dette à revenu fixe qui sont émis par des Etats ou des entreprises et qui peuvent être achetés par les investisseurs ou tradés par le biais de produits dérivés.
• Trader les Devises – Vous pouvez investir sur le taux de change de nombreuses paires de devises du monde entier comme l’EUR/USD qui représente le taux de change de l’euro face au dollar. Il s’agit de produits avec effet de levier que vous pouvez trader tous les jours ouvrés et 24 heures sur 24 avec un broker.
• Trader les Matières Premières – Il est aussi possible d’utiliser les CFD pour spéculer sur le cours de l’or, du pétrole ou encore du blé et du soja ainsi que bien d’autres matières premières énergétiques, agricoles et métaux précieux.
• Trader les Cryptomonnaies – Depuis quelques années, les crypto monnaies connaissent un véritable essor auprès des investisseurs en ligne. Il est possible d’acheter des crypto en passant par une plateforme spécialisée comme Binance.
• Trader les CFD – Les Contrats sur la Différence ou CFD sont des produits dérivés qui permettent de miser sur la différence de cours d’un actif sous-jacent entre le moment de la prise de position (à l’achat ou à la vente) et sa clôture. Ce type de trading demande donc uniquement de savoir prédire le sens dans lequel va évoluer la tendance.

A qui s’Adresse le Trading ? – Les Pré-recquis

Si le trading en ligne est aujourd’hui accessible à tous, particuliers comme professionnels, il ne s’adresse cependant pas à tout le monde et demande quelques pré-recquis importants dont :

• Un intérêt pour les marchés financiers – Inutile de tenter de boursicoter en ligne si les marchés financiers ne vous intéressent pas. Vous devez en effet prendre plaisir à étudier les nouvelles économiques susceptibles de représenter des opportunités.
• Disposer de suffisamment de temps – Bien que le trading ne soit pas votre métier ou activité principale, si vous souhaitez devenir un trader rentable, vous devez être en mesure de consacrer un peu de votre temps à cette activité. Cela peut varier de quelques heures par jour si vous pratiquez le swing trading à une journée par semaine si vous privilégiez la stratégie de day trading ou le scalping.
• Avoir une bonne maîtrise de ses émotions – Pour devenir trader indépendant, il est indispensable de ne pas céder facilement à la panique et de ne pas se laisser emporter par son enthousiasme. Garder la tête froide est essentiel pour ne pas commettre d’erreur.

Les Formations pour Devenir Trader

Bien entendu et si vous souhaitez trader en ligne de manière efficace, vous devez maximiser vos chances en vous formant le mieux possible et, idéalement, de manière continue, à cette activité.  Les éléments sur lesquels vous devez vous former sont :

• Le fonctionnement des marchés financiers – Comment son cotées les différentes valeurs ? Qui sont les acteurs qui interviennent sur ces marchés ? Quelles sont les heures d’ouverture et de fermeture des séances?
• L’utilisation d’un compte de trading en ligne – Si la plupart des plateformes de trading sont conçues pour être accessibles à tous et même aux traders en ligne débutants, il est intéressant de se renseigner sur la manière dont fonctionnent les différents outils proposés afin de les exploiter de manière optimale.
• Les analyses – Pour savoir comment le cours d’un actif va évoluer en ligne, il est nécessaire de réaliser différents types d’analyses. Les plus fréquemment utilisées pour investir en ligne sont l’analyse technique et l’analyse fondamentale.
• Les stratégies d’investissement – De la même manière, il existe déjà des stratégies qui ont fait leur preuve et qui vous permettent de minimiser les risques en augmentant vos chances de gain. Les étudier et vous en inspirer sera donc une excellente idée.

La plupart des brokers en ligne du marché vous proposent des formations gratuites en ligne qui vous apportent l’ensemble de ces connaissances. Vous y trouverez notamment des lexiques financiers et boursiers, des tutoriel ou encore des formations en ligne ou en direct qui vous permettront de savoir comment devenir trader gratuitement. Il existe également des formations personnalisées mais la plupart du temps payantes, qui vous aideront à trader avec les comptes investisseurs professionnels.

Prenez donc soin de vérifier auprès du broker que vous allez choisir la possibilité de vous former.

Le Compte de Démonstration pour Trader en Ligne

Une autre solution pour se former au trading, après avoir acquis les connaissances théoriques les plus importantes est d’utiliser un compte démo. Ce type de compte présente les caractéristiques suivantes :

• Il vous permet de trader avec un capital fictif et donc de ne pas risquer votre propre capital mais dans les conditions réelles de marché.
• Il reproduit les mêmes fonctionnalités et outils que le compte réel afin de vous permettre de tester ces derniers et de vous habituer à la prise en main de la plateforme.
• Il vous permet de tester différentes stratégies sans aucun risque avant de basculer en mode réel.

L’analyse Technique et l’Analyse Fondamentale

Vous l’aurez compris, savoir analyser le cours des différents actifs sur lesquels vous allez être amené à investir est également indispensable pour prédire leur potentiel de hausse ou de baisse. Pour cela, on utilisera principalement deux types d’analyses avec l’analyse technique et l’analyse fondamentale.

L’Analyse Technique

L’analyse technique est un type d’analyse qui consiste à étudier les mouvements graphiques historiques et présents afin d’y détecter des formations reconnues et d’évaluer une tendance, sa force et d’autres paramètres susceptible d’entrainer une poursuite ou une inversion de mouvement. On obtient ainsi des signaux d’achat ou de vente ou des signaux de hausse ou de baisse. Parmi les indicateurs techniques les plus souvent utilisés par les investisseurs en ligne on trouve :

• Le MACD
• Le RSI ou Relative Strenght Index
• Les bandes de Bollinger
• Les Moyennes Mobiles
• Les stochastiques
• Les points pivots
• Les supports et résistances techniques

Selon les plateformes, d’autres indicateurs techniques peuvent être proposés. La plateforme MetaTrader 4 et MetaTrader 5 est notamment idéale pour des analyses techniques poussées avec notamment la possibilité de créer vos propres indicateurs.

Notons également qu’il est inutile de comprendre comment ces indicateurs sont calculés car vous devez seulement comprendre comment les interpréter afin de déterminer la volatilité et la tendance actuelle de l’actif que vous suivez.

L’Analyse Fondamentale

Le deuxième type d’analyse que vous devez mettre en place pour trader efficacement en ligne est l’analyse fondamentale. Celle-ci ne tient plus compte des graphiques boursiers mais va évaluer et interpréter les signaux en provenance de données fondamentales de l’actif ou de son secteur comme :

• La santé financière d’une entreprise et ses évènements majeurs
• Les décisions des banques centrales et les taux d’intérêts
• Les indicateurs économiques par pays ou zone géographique
• Les actualités qui impactent l’offre ou la demande
• Le consensus des analystes et des différents fonds d’investissement
• L’ensemble des publications du calendrier économique
• Les corrélations existantes entre deux ou plusieurs actifs

Comment Choisir les Meilleurs Actifs à Trader en Ligne en juillet ?

Pour savoir quels actifs sont faits pour vous et quelles sont les valeurs que vous devez privilégier, il vous faut avant tout déterminer votre profil d’investisseur. On distingue ainsi les profils suivants :

• Le Trader de Position – Ce type d’investisseur va maintenir ses positions sur le long terme, soit de quelques semaines à quelques années. Il fait preuve de patience et d’un excellent sens de l’analyse. Les actions à privilégier s’il s’agit de votre profil sont les actions en Bourse, les paires de devises du Forex ou encore les matières premières.
• Le Swing Trader – Il trade avec un horizon à moyen terme et ses positions sont ouvertes durant quelques jours. Il a généralement une bonne maîtrise de l’analyse technique et est capable d’utiliser de manière optimale les différents outils proposés par les brokers. Les actifs idéaux pour le swing trading sont le Forex, les Indices, les Actions, les Crypto monnaies ou les Matières Premières.
• Le Day Trader – Comme son nom l’indique, le day trader ouvre et ferme ses positions le même jour. Sa stratégie est souvent basée sur les figure chartistes et sur l’étude des niveaux ce support et de résistance. Le day trader privilégiera les actifs comme les crypto monnaies et les devises.
• Le Trader d’Actualité – Cet investisseur prend ses positions en fonction des opportunités détectées dans les publications et évènements majeurs de l’actualité économique en tentant de tirer profit des réactions du marché à ces annonces. Il a généralement un excellent sens de l’analyse et notamment de l’analyse fondamentale. Les actifs à privilégier pour ce type de profil sont les actions, le Forex et les matières premières.
• Le Scalper – Le scalping consiste à réaliser un maximum de petites opérations sur le marché en ne les gardant ouvertes que quelques minutes. Cet investisseur recherche donc des opportunités à court terme et coupe ses pertes ou prend ses gains très rapidement. Les actifs idéaux pour cet investisseurs sont les indices et le Forex.

8 Conseils pour Apprendre à Trader en Ligne Comme un Pro

1. Mettre en Place un Plan de Trading – Le plan de trading vous aidera réagir de manière réfléchie aux situations du marché et vous évitera de prendre des décisions précipitées et à définir des objectifs concrets. Une fois mis en place, il est important de suivre à la lettre ce plan et d’être rigoureux.
2. Respecter un Money Management – Un bon money management consiste à ne pas risquer une part trop importante de votre capital sur une prise de position. Dans l’idéal, vous ne devez pas miser plus d’1% ou 2% de votre capital sur chaque transaction. De la même manière, ne cherchez pas à prendre position quoi qu’il arrive et attendez que la situation de marché soit idéale.
3. Ne Pas se Disperser – S’il est intéressant de diversifier les actifs sur lesquels on investit en ligne, les débutants devraient ase contenter de spéculer dans un premier temps sur un seul domaine et attendre de le maîtriser parfaitement avant de passer à un autre. De la même manière, évitez autant que possible de miser sur de nombreux actifs d’un même domaine en simultané car cela risque de compliqué le suivi de vos positions.
4. Utiliser L’Effet de Levier avec Prudence – Si l’effet de levier est un outil attractif et tentant, il est aussi à souble-tranchant. En effet, s’il peut vous permettre de prendre des poisitions importantes et de gagner beaucoup en peu de temps, il peut aussi vous faire perdre plus que ce que vous aviez imaginé. Il est donc conseillé de l’utiliser avec parcimonie et prudence. Idéalement, commencez votre activité de trading avec les leviers les plus faibles avant de passer aux leviers maximaux en pensant à placer des ordres stop pour couper vos pertes au bon moment.
5. Couper Les Pertes à Temps – Vous devez toujours protéger votre capital en utilisant les ordres stop loss qui vous permettent de couper vos pertes avant qu’il ne soit trop tard et ce, même si vous êtes devant votre écran en train de surveiller vos positions. Une position perdante doit être coupée au bon moment et ne pas rester ouverte en espérant un retournement du marché.
6. Maîtriser ses Emotions – Garder son sang froid est indispensable pour devenir un bon trader en ligne. Vous devez d’abord vous montrer patient et attendre les bonnes opportunités pour prendre position et ne pas laisser vos émotions comme le stress ou l’engouement dicter vos actes. Idéalement, vous devez vous en tenir de manière stricte à votre stratégie car cela vous évitera de prendre des décisions que vous pourriez regretter.
7. Ne pas Risquer un Capital Vital – Justement et pour éviter un stress trop important, pensez à ne jamais investir de l’argent dont vous avez besoin pour vivre dans le trading. Rappelez-vous que le trading en ligne est un investissement non-sécurisé qui peut entrainer la perte de tout votre capital. Vous devez donc vous assurer de ne pas vous retrouver en difficulté si cela arrive.
8. Prendre le Temps de se Former – Enfin et comme nous l’avons vu plus haut, trader est un véritable métier et vous devez avant tout avoir de bonnes bases et de solides connaissances si vous souhaitez réussir à générer des profits intéressants. Prenez donc le temps de lire et de consulter tous les documents à votre disposition en ligne, à suivre des formations personnalisées et bien entendu à suivre les actualités économiques et financières chaque jour.

Avantages et Inconvénients du Trading en Ligne

Le trading en ligne est une activité qui attire de plus en plus d’investisseurs particuliers en raison du rendement souvent plus intéressant qu’il propose face aux autres solutions d’investissement et de placement. Mais il offre des avantages et des inconvénients que vous devez connaitre.

Avantages à Trader en Ligne

• Un mode d’investissement moins cher – Trader en ligne, notamment avec les courtiers CFD ou les courtiers en ligne, permet de payer des frais moins élevés qu’en plaçant votre argent sur les marchés par le biais d’une banque.
• Plus de nécessité d’un intermédiaire – Le trading en ligne permet également à l’investisseur de se passer d’intermédiaire et de placer ses ordres de Bourse seul et en toute indépendance. Ainsi, tout se déroule de manière autonome sur une plateforme de trading sécurisée.
• Un meilleur contrôle des investissements – Grâce à la technologie et aux outils proposés par les plateformes de trading, les investisseurs peuvent suivre l’ensemble de leurs positions actuelles et passées en un coup d’œil et avoir une visibilité transparente et complète de leurs investissements.
• Des formations et outils d’aide à la décision – Enfin, le fait de trader par le biais d’un courtier sur Internet donne accès à un certain nombre de services comme des modules de formation pour améliorer ses connaissances de base ou ses stratégies et des outils d’analyse et d’aide à la décision.

Inconvénients et Risques à Trader en Ligne

• La perte de son capital – Le trading en ligne est susceptible d’entrainer la perte de tout ou partie du capital investi en raison des aléas des marchés. On identifie ainsi plusieurs types de risques connus comme le risque d’inflation, le risque de marché, le risque de taux d’intérêt, le risque de liquidité, le risque de change, le risque de secteur ou le risque politique.
• Les arnaques en ligne – Enfin, avant de vous lancer dans le trading en ligne, assurez vous de la fiabilité de votre courtier ou broker. Certains investisseurs qui tradent avec un fournisseur de CFD peu fiable peuvent rencontrer des difficultés à retirer leur argent ou à joindre un le service client. L’idéal est donc de choisir un broker régulé par une autorité financière comme l’AMF en France et en Europe ou la FCA.

Trader en Ligne : Est-ce Rentable ? Notre Avis

Il n’existe pas réellement de gain typique issu du trading car les bénéfices réalisés vont varier en fonction du capital investi, du type d’investissement, de la stratégie mise en place et du profil de trader.

En moyenne, les gains réalisés par les traders en ligne tournent autour de 20%, ce qui est une rentabilité bien supérieure à ce que proposent les produits d’épargne et de placement traditionnels.

Cependant, il ne faut pas oublier que le trading reste une activité risquée et que les pertes restent donc possibles. Lorsque l’on débute dans le trading, il est donc normal de perdre de l’argent car c’est avec le temps et l’expérience que les positions gagnantes deviennent majoritaires et permettent de générer des revenus stables.

Lexique et Vocabulaire du Trading en Ligne

• Spread – Le spread correspond à la différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’une valeur et constitue généralement la rémunération du broker.
• Rollover – Le rollover correpond au moment de la séance où les positions sont reportées sur la séance suivante.
• Swap – Un swap correspond aix intérêts facturés lors des rollovers et liés aux positions ouverts. Ils sont positifs ou négatifs et donc débités ou crédités sur le compte du trader.
• Levier – Un levier est un outil permettant au trader de miser une somme qui dépasse son capital et ainsi prendre une position plus importante.
• Balance – La balance correspond au montant dont vous disposez dans votre compte de trader lorsqu’aucune position n’est ouverte.
• Equité – L’équité correspond cette fois au montant du compte lorsque l’on additionne la balance et les gains et pertes en cours sur les positions ouvertes.
• Marge initiale – On appelle marge initiale le montant dont un trader a besoin pour ouvrir une position.
• Marge disponible – La marge disponible correspond à la différence entre l’équité et la marge requise.
• Appel de Marge – Il s’agit de la fermeture d’une partie ou de l’ensemble des positions qui est déclenchée lorsque le compte n’est plus suffisamment crédité pour tenir les positions ouvertes.

Conclusion – Faut-il Trader en Ligne en ?

En 2022, il reste bien entendu très intéressant de trader en ligne, que ce soit par le biais d’un compte-titre ou PEA en ligne ou avec des CFD ou autres produits dérivés. Les opportunités des différents marchés sont en effet nombreuses et les brokers en ligne vous permettent d’y accéder facilement avec un très large choix de valeurs dans différents secteurs.

En suivant les quelques conseils que nous vous avons délivrés dans cet article, vous devriez rapidement acquérir les connaissances et l’expérience nécessaires pour devenir un trader en ligne rentable.

Vous envisagez de vous lancer dans le trading en ligne en 2022 et êtes à la recherche du meilleur courtier ? Demandez-nous conseil en laissant un commentaire !

Vous êtes trader en ligne et souhaitez partager votre expérience avec nos lecteurs ? Laissez-nous un commentaire ci-dessous !

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Pierre Perrin-Monlouis

Spécialiste de la gestion de patrimoine financier, Pierre est à la fois un expert des marchés boursiers & Forex, mais aussi de l'optimisation fiscale. Il vous partage son savoir de façon pédagogique grâce à des articles et des vidéos !

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